Райффайзен — Капитал является одной из крупнейших управляющих компаний открытых и интервальных паевых фондов в России, которая занимает около 12% рынка. Компания предлагает инвесторам около двух десятков открытых ПИФ.
Обзор фондов
Райффайзен-Акции предлагает инвестирование денежных средств в акции ведущих компаний России, которые определяют экономическое развитие страны.
«Облигации», по сути, — приобретение долгового инструмента, который принесёт доход несколько выше, чем банковский депозит. Но при этом инвестор меньше рискует в сравнении с приобретением акций, доходность которых зависит от многих факторов.
«Сбалансированный» успешно комбинирует инвестирование в акции и облигации, доля которых определяется тенденциями на экономическом рынке.
Фонд «США», по большому счёту, представляет собой вложение средств в развитие экономики Соединённых Штатов Америки. На сегодняшний день это наиболее развитая страна в мире.
«Сырьевой сектор» предлагает инвестирование денежных средств в ведущие компании, добывающие и перерабатывающие нефть, газ, занимающиеся металлургией и минеральными удобрениями.
«Информационные технологии» предлагает акции телекоммуникационных компаний (мобильная связь, телевидение и прочее).
«Электроэнергетик»а представляет портфель акций ведущих компаний, которые занимаются производством, транспортировкой и сбытом электроэнергии.
«Индекс ММВБ голубых фишек» – это фонд, который скомбинировал в себе акции компаний ведущих отраслей экономики и следует динамике «индекса», что позволяет пайщику пассивно управлять своими инвестициями.
Фонд «Индустриальный» включает пакет акций металлургических, строительных, машиностроительных компаний, а также предприятий химической промышленности.
«Развивающиеся рынки» предоставляет возможность приобрести акции крупнейших компаний различных стран с высоко развитой экономикой.
«Европа» следует динамике развития индекса MSCI EMU, акции крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз.
«Золото» позволяет защитить и приумножить свой капитал в период падения российского рубля по отношению к ведущим валютам мира.
«Казначейский» предполагает инвестирование собственных средств в корпоративные облигации, депозиты и государственные ценные бумаги.
«Фонд активного управления» представляет собой фонд акций крупнейших компаний мира в различных производственных отраслях.
«Еврооблигации» предполагает приобретение государственных и корпоративных еврооблигаций с возможностью получить доходность несколько выше, чем от валютных депозитов.
«Фонд акций второго эшелон» предполагает вложение инвестиций в небольшие малоизвестные компании с очень высоким потенциалом.
Сегодня Райффайзенбанк предлагает один интервальный ПИФ — Фонд «Райффайзен-Драгоценные металлы», позволяющий защитить капитал и получить в долгосрочной перспективе высокую доходность.
Динамика роста стоимости пая и СЧА
Райффайзен – Акции. На протяжении 2013 года динамика роста стоимости паев демонстрировала вполне достойный результат. Но с начала 2014 года стоимость акций постоянно снижалась на протяжении четырёх месяцев. В мае 2014 года кривая роста, наконец, начала подниматься стабильно вверх. Таким образом, за период 2013 года прирост пая составил 18,10%. С начала 2014 года прирост упал до -9,70%, но в мае наблюдается прирост на 13,60%. В июне продолжает развиваться положительная динамика роста стоимости акций.
Фонд «Облигации» – это не самый лучший рынок для вложения средств, если вы хотите получить высокую доходность. С другой стороны, здесь инвестор несёт минимальные риски. Активность на этом рынке минимальная, однако, с начала 2014 года наблюдается положительная динамики, и аналитики не видят поводов к снижению стоимости паев и СЧА.
«Сбалансированный». В 2013 году динамика роста стоимости пая и СЧА вела себя стабильно и ровно, прирост пая за 2013 год составил 16,50%. С начала 2014 года динамика стоимости пая упала до -6,9%. Однако уже в мае месяце стоимость акций и облигаций резко выросла, и прирост за один только месяц составил 10%.
«Потребительский». На протяжении 2013 года динамика роста стоимости паев демонстрировала очень хороший результат. Таким образом, за 2013 прирост составил 33,60%. После резкого обвала стоимости пая в январе, а затем в марте 2014 года постепенно набирает обороты, однако показатели прироста всё ещё со знаком минус, а именно -8,40% с начала 2014 года. За май 2014 года прирост составил 11,60%
«Сырьевой сектор». Дела также обстоят не очень хорошо, стоимость пая медленно, но уверенно стремиться вверх, её рост составляет 5,80% за май текущего года, с начала 2014 года прирост составил 4,40%, что на 0,60% выше показателей по итогам 2013 года.
Показатели Райффайзен — Информационные технологии с апреля 2014 года уверенно стремятся вверх, только в мае прирост составил 7,70%.
Благодаря контрактам с китайскими компаниями все бумаге в портфеле Райффайзен – Электроэнергетика существенно выросли, что позволило сократить отрицательный результат прироста до -4,60% в начале 2014 года, с показателя -43,30 по итогам 2013 года.
«Индустриальный» также показывает положительную динамику роста. По итогам 2013 года прирост пая показал отрицательный результат -17,2%. Благодаря хорошей динамике роста с начала 2014 года к маю этот показатель сократился до -0,20%.
Прекрасные результаты показывает Фонд «Развивающиеся рынки». Все показатели стремительно поднимаются вверх и составили прирост 7,40% с начала 2014 года.
Рост стоимости СЧА и пая открытого ПИФа Райффайзен-Европа с начала 2014 года также уверенно стремятся вверх.
Рынок драгоценных металлов в последние годы претерпевает не лучшие времена, стоимость на золото и прочие драгоценные металлы постоянно снижается. Поэтому сейчас не стоит инвестировать свои средства в Райффайзен – Золото и прочие фонды.
«Казначейский» развивается нестабильно с довольно большой амплитудой колебания стоимости пая и СЧА в последние два года. Но здесь располагаются государственные акции высокой ликвидности, поэтому данный фонд является одним из самых защищённых с минимальными рисками.
Стоимость СЧА Райффайзен – Фонд активного управления с апреля 2013 года выросла почти на 590%, стоимость пая на 19%, и динамика роста продолжается.
Динамика стоимости СЧА и пая ПИФ Райффайзен – Еврооблигация также показывает стабильно положительный рост.
Итак, проведя анализ динамики стоимости всех ПИФ Райффайзенбанка, мы видим, что лучшие результаты показали Райффайзен – Фонд активного управления, Райффайзен – Сырьевой рынок и Райффайзен-Европа. Худшие показатели демонстрирует Райффайзен-Золото и Райффайзен – Электроэнергетика.
В целом, Райффайзенбанк демонстрирует положительное развитие ПИФов, поэтому если вы располагаете средствами и готовы их инвестировать в развивающиеся спектры экономики, покупайте паи Райффайзен — Капитал.
Приобрести паи ПИФ Райффайзенбанка вы можете в пунктах приёма заявок УК, а именно у агентов или в офисах банка, адреса которых указаны на официальном сайте Райффайзен — Капитал.
Инвестпривет, друзья! Продолжаю делать обзоры такого инструмента инвестирования, как ПИФы. И сегодня у нас на очереди ПИФы Райффайзен Капитала. Компания существует с 2003 года (с 2004 года – под настоящим названием). В настоящий момент под управлением Райффайзена находится 17 открытых ПИФов – от низкорисковых типа фонда облигаций до высокодоходных и рисковых, инвестирующих в отдельные отрасли экономики.
Регистратором и депозитарием фондов Райффайзен Капитала является Райффайзенбанк, что совсем не удивительно. Также именно он является агентом по распространению паев – т.е. купить их можно только в банке.
Аудитором фондов выступает ООО «Мариллон».
Каждый из ПИФов Райффайзен Капитала предлагает свою оферту, с которой необходимо ознакомиться перед покупкой пая. Несмотря на то, что условия инвестирования в ПИФы Райффайзена на данный момент одинаковы, компания может внести изменения в отдельные позиции.
Но на сегодняшний день приобретение в Райффайзен Капитале паев ПИФов производится на таких условиях:
Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы».
Теперь о том, какие конкретно ПИФы предлагает Райффайзен. Выбор, на самом деле, велик, можно выбирать между 17 наименованиями:
Еще раз повторю: доходность в прошлом не гарантирует таких же прибылей в будущем. Нужно изучать весь график и сравнивать эффективность управления ПИФом с бенчмарком. Только тогда можно дать ПИФам адекватную оценку.
А как вам ПИФы Райффайзен Капитала?
Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
27.10.2018
Для того, чтобы приобрести предлагаемые Райффайзен Капиталом ПИФы необходимо оставить заявку на сайте, а затем подойти в ближайшее отделение Райффайзенбанка, там оформить договор и совершить покупку. Приобретение онлайн доступно только для тех, кто уже открыл в компании счет и приобрел паи. Новым клиентам – только в банк.
В целом мой отзыв о ПИФах Райффайзена положительный. Компания предлагает хорошие фонды на выбор – можно собрать диверсифицированный портфель. Однако минус – крупная сумма инвестирования: свободные 50 тысяч рублей найдутся не у каждого. У Сбербанка или ВТБ порог вхождения ниже. Крупная сумма входа мешает начинающему инвестору собрать разнообразный портфель. Чтобы вложиться хотя бы в 5 разных фондов, понадобится минимум 250 тысяч рублей.
Значительным плюсом являются минимальные комиссии. За покупку паев вообще ничего не нужно платить. Нет и платы за управление – она уже заложена в цену пая. Если владеть паями более 3 лет, то уплаты скидки не понадобится. Напомню также, что при владении паями более 3 лет не потребуется уплаты налога на доход физического лица. Так что, если купить паи ПИФа Райффайзена и держать их до победного – больше 3 лет, то ничего платить не придется вообще. Получите чистую прибыль. Так что действуйте – удачи, и да пребудут с вами деньги!
Облигации«Райффайзенбанка» являются хорошим инструментом инвестирования денежных средств для тех, кто не любит риск. Доходность по ценным бумагам не слишком высокая, но надежность эмитента привлекает многих инвесторов. Динамика паев менее оптимистичная, но общая тенденция демонстрирует рост цен, что прямым образом говорит о доходности, хоть и долгосрочной. Рассмотрим особенности и доходность ЦБ «Райффайзенбанка».
АО«Райффайзенбанк» был основан в 1996 году как дочерняя структура «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». До 2007 года имел 100 % австрийский капитал и носил имя «Райффайзенбанк Австрия». С начала 2006 года по ноябрь 2007 года произошел процесс слияния с российским банком ОАО «ИмпэксБанк». После этого события АО «Райффайзенбанк» не выходит из ТОП-10 по объему вложений физических лиц и их кредитования, ТОП-15 российских банков по объему имеющихся активов. Финучреждение оказывает полный спектр услуг физическим и юридическим клиентам как в рублях, так и в иностранной валюте, обслуживание резидентов и нерезидентов РФ.
АО «Райффайзенбанк»выпускает корпоративные биржевые облигации в рублях, как правило,краткосрочные. Номинальная стоимость составляет 1000 руб. Эмиссия проводится в документарной форме на предъявителя . Срок обращения по облигациям составляет 3 или 5 лет.
Также облигациям «Райффайзенбанка» характерны:
В последние 2-3 года банк практически не проводил эмиссию, а некоторые выпуски были аннулированы. Это не говорит о финансовых проблемах,напротив, «Райффайзен» отказывался от выпуска ЦБ на фондовый рынок.
Если проанализировать прошедшие выпуски,«Райффайзенбанк» своевременно погашает все долговые обязательства. При этом объем эмиссии довольно большой и составляет 5-10 млрд рублей.
По данным на начало декабря 2018 года готовится 7 выпусков корпоративных облигаций с номиналами 1000 руб. Объем эмиссии зависит от выпуска и составит 5 –10 мрдл рублей, как и предыдущие.
ПИФы – это удобный инструмент для инвестирования денежных средств с целью дальнейшего получения прибыли. Паи «Райффайзена» пользуются популярностью ввиду надежности банковского учреждения и грамотной структуры.
Управляющей компанией паевых инвестиционных фондов АО «Райффайзенбанка» является «Райффайзен – Капитал». Под его началом 17 ПИФов :
ПИФ | Вид инвестирования | Доходность за 2018 г., % |
---|---|---|
Облигации | Облигации российских эмитентов | 1,80 |
Корпоративные облигации | Облигации отечественных эмитентов | 4,10 |
Акции | Акции российских эмитентов | 16,78 |
Дивидендные акции | Акции отечественных эмитентов | 9,57 |
Индекс ММВБ голубых фишек | Акции российских эмитентов | 21,98 |
Сырьевой сектор | Акции отечественных компаний по добыче, переработке и сбыту сырья | 32,12 |
Потребительский сектор | Акции российских компаний, нацеленных на внутренний спрос отечественного рынка | -14,73 |
Электроэнергетика | Акции российских компаний энергетического сектора | -11,04 |
Индустриальный | Акции отечественных компаний, связанных с производством | 11,29 |
Долговые рынки развитых стран | Облигации компаний с развитой экономикой | 12,14 |
США | Акции компаний американского фондового рынка | 15,03 |
Фонд активного управления | Глобальный рынок иностранных акций | 6,71 |
Развивающиеся рынки | Акции компаний развивающихся стран | 5,01 |
Европа | Инвестирование в европейский фондовый рынок | -3,64 |
Информационные технологии | Акции глобальных высокотехнологических иностранных корпораций | 8,28 |
Золото | Инвестирование в золото | 5,71 |
Драгоценные металлы | Инвестирование в драгоценные металлы | 8,94 |
Минимальная сумма первоначального вложения – 50 000 руб. Последующие взносы – от 10 000 руб. Условия сравнительно жесткие, в сравнении, например, с ВТБ-Капитал, но рост доходности стабилен.
В 2018 году самую большую прибыльность показал фонд «Сырьевой сектор», а самую большую убыточность – фонды «Электроэнергетика»и «Потребительский сектор». Если смотреть динамику за последние 3 года,наибольшее увеличение стоимости паев произошло у фондов
Только один фонд за 3 года ушел в убыток – это «Долговые рынки развитых стран» (-9,76 %), но в масштабах 5 лет наблюдается доходность в 61,4%.
Приобрести облигации можно через любой брокерский счет, в том числе – через ИИС. Чтобы купить пай «Райффайзенбанка» необходимо обратиться в подразделение банка. При себе достаточно иметь паспорт и наличные, также деньги можно перечислить со счета в «Райффайзенбанке». Повторные операции проводятся лично или через онлайн-банкинг Raiffeisen CONNECT. Срок зачисления денег на лицевой счет – до 5 банковских дней.
АО «Райффайзенбанк» характеризуется высокой надежностью. Облигации обладают большей доходностью, по сравнению с вкладами, а динамика ПИФов отличается высокими процентами при инвестировании на срок 3-5 лет. Для удобства на сайте банка есть простой калькулятор, рассчитывающий предполагаемую доходность пая.
ПИФ — он же паевый инвестиционный фонд. Из расшифровки понятно, что фонд существует за счет вложений инвесторов. Эти самые инвесторы на определенных фондом условиях вкладывают в фонд денежные средства и через определенный промежуток времени получают прибыль со своих вложений. Инвестирование в ПИФы удобно неопытным инвесторам — новичкам в этом деле, в связи с тем, что более, чем просто, понятно и прозрачно.
Преимущества инвестирования в ПИФы:
Алгоритм и условия инвестирования:
Для того, чтобы всегда иметь быстрый доступ к сотрудникам банка на случай, если вам понадобится срочная консультация, вы можете ознакомиться с условиями и преимуществами , который предоставляет доступ к индивидуальному обслуживанию клиента и личной телефонной линии.
Минимизировать риски до нуля невозможно. Но их возможно минимизировать, если взвешенно подходить к тактике инвестирования и тщательно отбирать и сочетать между собой инструменты.
Методы минимизации рисков:
Большую часть средств потенциальные инвесторы вкладывают именно в акции. При этом статистика говорит о том, что большая часть вкладов производится в отечественные компании с показателями стабильного роста и прибыли. Структуру этого фонда составляет 62% сырьевой сектор, 20% индустриальный сектор, 15% потребительский сектор и др.
Показатели стабильности:
Эффективным является долгосрочное инвестирование — 1-3 года в высоколиквидные инструменты.
Осуществлять инвестиционные операции в этом фонде возможно только в облигации.
Продавцами ценных бумаг выступают компании РФ из различных отраслей экономики. Структуру фонда составляют 55,8% государственные ценные бумаги, 32,4% потребительский сектор, 5,8% сырьевой сектор и др.. В портфель уже включены государственные долговые обязательства. Предусматривается средняя доходность на фоне низкой степени риска.
Показатели:
В связи с тем, что доходность облигаций умеренная, можно рекомендовать осуществлять вложения средств на срок от 2 лет. Минимальная сумма инвестирования составляет 50 тыс. рублей, довложения могут быть на сумму от 10 тыс. рублей.
Данный ПИФ ориентирован на капитализирование акций внутреннего рынка РФ. Портфель включает акции производителей товаров широкого потребления, т.е. это различные крупные торговые сети, фармацевтические компании. Конкретно структуру фонда образуют 44,8% акции ритейл-компаний, 29,1% финансы, 21,5% интернет и др. Доходность паев растет в том случае, если растет спрос на товары этих компаний.
Основные показатели:
Инвестирование выгодно так же на долгий срок — минимум 1,5 года. Первоначальное инвестирование может быть от 50 тыс. рублей, довложения — от 10 тыс. рублей и более.
Доходность этого фонда зависит от динамики фондового рынка США. Так как США имеет крупнейшую экономику в мире, ПИФ можно охарактеризовать как стабильный с высокой доходностью. Структуру фонда составляют большей частью, а это 19,6% потребительский сектор, 13,9% фармацевтика, 13,9% финансы. Стоимость пая оценивается в долларах США. Следовательно, инвесторы имеют возможность также получить прибыль еще и за счет скачка курса валют.
Показатели:
Инвестирование актуально на срок от 1,5 лет. Размер инвестиций возможен от 50 тыс. рублей, последующие довложения в размере от 10 тыс. рублей.
Показатели доходности:
Все цифры, приведенные в характеристиках фондов, являются актуальными на март 2019 года.
Есть и другие фонды:
Для примера рассмотрим паевый инвестиционный фонд «Райффайзен — информационные технологии».
Портфель включает акции преимущественно американских компаний high-tech индустрии, получившей в последние годы серьезное развитие и имеющей значительный потенциал дальнейшего роста на глобальном уровне. Также портфель диверсифицирован за счет акций компаний этой же отрасли из России, Китая, Индии и Тайваня, что позволяет рассчитывать в долгосрочной перспективе на потенциально высокую доходность. Помимо изменения стоимости активов, на динамику стоимости пая оказывает влияние изменение курса валюты: в периоды ослабления рубля инвесторы имеют возможность получить дополнительный доход.
Управление инвестициями происходит за счет вклада средств в глобальные высокотехнологичные корпорации. При управлении фондом используется активная стратегия, включающая регулярный анализ рынка и изменение структуры портфеля.
Структура фонда следующая:
Инвестирование осуществляется следующим образом:
График прироста стоимости пая можно посмотреть выше. Сам по себе график более менее стабильный, имеет небольшие отскоки, но в целом линия тренда идет вверх, соответственно стоимость пая увеличивается в долгосрочную перспективу.
В случае падения линии тренда — стоимости пая, можно докупить паи по выгодной сниженной цене. После покупки линия может продолжить идти вниз, но спустя какой-то промежуток времени она все-равно пойдет вверх и можно будет зафиксировать прибыль от вложенных средств.
Более надежным и безопасным способом преумножения средств являются .
На сайте Райффайзен — Капитал есть удобный калькулятор расчета инвестирования, который поможет рассчитать какой период и какие вложения необходимы для достижения цели.
Для того, чтобы приобрести инвестиционные паи необходимо прийти в любое отделение Райфайзенбанк с паспортом, сотрудник банка поможет выбрать вам инвестиционное решение и произвести оплату.
После покупки остается только отслеживать инвестиционный инструмент и фиксировать его.
Доход, полученный с приобретенных паев, в соответствии с Налоговым кодексом РФ, облагается налогом на доходы для физических лиц. УК Райффайзен — Капитал имеет статус налогового агента для физ. лиц, в соответствии с этим организация сама удерживает налог с прибыли клиента и выплачивает его в бюджет в соответствии со статьей НК РФ 214.1 и 226 гл.26.
Налоговая ставка составляет:
По истечении налогового периода УК обязана предоставить инвестору справку о доходах, в случае, если он оформит письменный запрос.
В случае если инвестором является юридическое лицо — все вычисления необходимо производить самостоятельно. Налог для юридических лиц составляет 20% согласно статье 284, 306 — 311 НК РФ.
В случае обмена паев — операции налогами не облагаются.
Также важно помнить о том, что вкладывая свои денежные средства в ПИФы, ни государство, ни управляющая компания не дают никаких гарантий возврата средств. В связи с этим, первым делом, необходимо тщательно ознакомиться с правилами фонда.
Если вы не готовы рисковать, то можете ознакомиться с .
Риск, связанный с расчетами.
Банковская система России не идеальна, поэтому может происходить задержка платежа при переводе средств внутри страны. Управляющие компании стараются минимизировать задержки, используя только самые стабильные банки.
Риск эмитента.
Может происходить при инвестировании денежных средств в государственные и муниципальные облигации. Государство, в связи с тяжелыми обстоятельствами, может попросту отказаться выплачивать денежные средства. Дефолт по государственным облигациям возможен не только в странах со слабой экономикой, но и в экономически развитых странах. Это происходит крайне редко, УК стараются максимально уменьшить подобные риски, покупая только надежные ценные бумаги.
Экономические риски.
Негативные тенденции, связанные с тем, что экономика России является развивающейся, могут оказать отрицательное воздействие на рынок ценных бумаг. Тем самым стоимость инвестиций может уменьшиться.
(Пока оценок нет)