ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างในการเปิดบัญชีธนาคาร ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างในการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับ LLC เอกสารอะไรบ้างในการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับผู้ประกอบการแต่ละราย

LLC ให้เอกสารอะไรบ้างแก่ธนาคารเพื่อเปิดบัญชี?

LLC ไม่สามารถดำเนินการได้หากไม่มีบัญชีปัจจุบัน ลองพิจารณาว่าต้องใช้เอกสารใดบ้างในการเปิดบัญชีธนาคารและกระบวนการดำเนินการอย่างไร

▼ ลองใช้เครื่องคำนวณภาษีธนาคารของเรา:
เลื่อน "แถบเลื่อน" ขยายและเลือก "เงื่อนไขเพิ่มเติม" เพื่อให้เครื่องคิดเลขเลือกข้อเสนอที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการเปิดบัญชีปัจจุบันให้กับคุณ ฝากคำขอไว้แล้วผู้จัดการธนาคารจะโทรกลับหาคุณ

เราตั้งเป้าหมาย: เพื่อเปรียบเทียบข้อเสนอของธนาคารเป็นประจำและค้นหาโปรโมชั่นที่น่าสนใจและหายากที่สุด เดือนนี้เราได้รับข้อเสนอพิเศษจาก Alfa-Bank ซึ่งเชื่อถือได้และคุณภาพการบริการ ใน Alpha คุณสามารถเปิดบัญชีได้ฟรีโดยใช้อัตราค่า "เริ่มต้น" และรับโบนัสที่มีประโยชน์อื่น ๆ นี่เป็นโปรโมชั่นพิเศษ หากต้องการเข้าร่วม คุณต้องส่งใบสมัครจากเว็บไซต์หรือจากบริการฟรี 1C-Start ซึ่งเป็นพันธมิตรของ Alpha สำหรับการลงทะเบียนธุรกิจ

ธนาคารไหนที่จะเลือกในที่สุดนั้นขึ้นอยู่กับคุณ ปัจจุบันธนาคารสนใจลูกค้าที่ถูกกฎหมายเป็นอย่างมาก โปรโมชั่นเพื่อดึงดูดลูกค้าจัดขึ้นเกือบต่อเนื่อง ในการเปิดบัญชีกระแสรายวัน นิติบุคคลจะต้องโทรออกเพียงครั้งเดียวแล้วมาที่ธนาคารเพียงครั้งเดียว

หากธนาคารไม่รับเอกสารและปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีธนาคาร

ส่วนใหญ่มักมีเหตุผลสองประการในการตัดสินใจ:

• ปัญหาเกี่ยวกับเอกสารที่ยื่น
• บริการรักษาความปลอดภัยของธนาคารมีข้อสงสัยในชื่อเสียงของคุณ

ดังนั้นในการเปิดบัญชีธนาคารสำหรับหัวหน้า LLC คุณต้องผ่านห่วงโซ่ต่อไปนี้:

1. เปรียบเทียบเงื่อนไขสำหรับนิติบุคคลและเลือกธนาคาร
2. โทรติดต่อธนาคารและค้นหาสิ่งที่รวมอยู่ในชุดเอกสาร
3. รวบรวมเอกสาร กำหนดเวลาประชุม จองบัญชีได้
4. กรอกใบสมัครที่ธนาคาร กรอกบัตรธนาคาร ส่งสำเนาเอกสาร
5. หลังจากได้รับการอนุมัติจากธนาคารแล้วให้รับใบรับรองการเปิดบัญชีกระแสรายวัน

โดยทั่วไปแล้วการเป็นเจ้าของบัญชีบัญชีส่วนตัวนั้นไม่ใช่เรื่องยาก หากคุณยังคงได้รับการปฏิเสธ อย่าเสียเวลากับการพิจารณาคดีที่ยาวนาน (โดยเฉพาะในศาล) เพียงติดต่อธนาคารอื่น

ในเดือนมกราคม 2560 ชุดเอกสารที่ให้ไว้สำหรับการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับ LLC มีการเปลี่ยนแปลง ใบรับรองการลงทะเบียนและการจดทะเบียนกับ Federal Tax Service ถูกยกเลิกและการลงทะเบียน Unified State ของนิติบุคคลได้มีผลบังคับใช้

รายการเอกสารที่สมบูรณ์

การเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับ LLC เป็นขั้นตอนมาตรฐาน ข้อกำหนดสำหรับแพ็คเกจเอกสารแตกต่างกันไปในแต่ละธนาคาร แต่รายการหลักยังคงเหมือนเดิม เอกสารประกอบและคำสั่งจะถูกส่งไปยังธนาคารในรูปแบบสำเนาซึ่งสามารถรับรองโดยทนายความหรือพนักงานธนาคาร และธนาคารจะรับรองสำเนาเอกสารโดยไม่คิดค่าใช้จ่าย

ขั้นตอนได้รับการควบคุมมาตรา 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 2 ธันวาคม 2533 N 395-1บทที่ 4 ของคำสั่งธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 153 ลงวันที่ 30 พฤษภาคม 2014 .

ตารางที่ 1. รายการเอกสารที่จำเป็นสำหรับการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับ LLC

ชื่อ	สาระสำคัญของเอกสาร	ระยะเวลามีผล
กฎบัตร	สำเนากฎบัตร LLC พร้อมตราประทับของแผนกบริการภาษีของรัฐบาลกลาง	—
หนังสือรับรองการจดทะเบียนสถานะของนิติบุคคล	ยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของการดำรงอยู่และการทำงานขององค์กรการเข้าสู่ทะเบียนสถานะของรายการในการจดทะเบียนนิติบุคคลและการมอบหมาย OGRN ให้กับมัน	—
หนังสือรับรองการจดทะเบียนกับหน่วยงานด้านภาษี	ยืนยันการลงทะเบียนกับสำนักงานบริการภาษีของรัฐบาลกลาง ณ สถานที่ขององค์กรและมอบหมาย TIN และ KPP ให้กับองค์กร	—
เอกสารทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรตามแบบฟอร์มหมายเลข R 50007	อะนาล็อกของใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐและใบรับรองการลงทะเบียนตั้งแต่ปี 2560	—
สารสกัดจากทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร	ประกอบด้วยข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับองค์กรในขณะนี้	10-30 วัน
เอกสารยืนยันอำนาจของผู้อำนวยการ, ผู้อำนวยการทั่วไป	คำสั่ง ระเบียบปฏิบัติ หรือคำวินิจฉัยเกี่ยวกับการเลือกตั้ง	—
ใบอนุญาต	เอกสารอย่างเป็นทางการที่กำหนดสิทธิในการเข้าร่วมกิจกรรมใด ๆ	ข้อจำกัดขึ้นอยู่กับประเภทของกิจกรรมขององค์กร
การ์ดพร้อมลายเซ็นตัวอย่างและตราประทับ	ประกอบด้วยลายเซ็นตัวอย่างของบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้จำหน่ายเงินที่เก็บไว้ในบัญชี ประทับตรา และข้อมูลอื่น ๆ	ไม่จำกัดหรือจำกัดด้วยเงื่อนไขการดำรงตำแหน่งของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตร
หนังสือมอบอำนาจในการเปิดบัญชีกระแสรายวันหรือการทำข้อตกลงในนามขององค์กร	จำเป็นหากขั้นตอนการเปิดดำเนินการโดยพนักงานขององค์กรที่ไม่ใช่ผู้จัดการ	ระยะเวลามีผลไม่จำกัด ถ้าไม่ระบุ หนังสือมอบอำนาจจะมีอายุหนึ่งปี
เอกสารยืนยันอำนาจของพนักงานขององค์กรในการจัดการกองทุนในบัญชีกระแสรายวัน	คำสั่งมอบอำนาจและให้สิทธิลงนามหรือหนังสือมอบอำนาจซึ่งมีอำนาจและประเภทลายมือชื่อ	ระยะเวลาที่ถูกต้องของคำสั่งซื้อนั้นไม่จำกัด เว้นแต่จะระบุข้อจำกัดไว้ในคำสั่งซื้อนั้นเอง หนังสือมอบอำนาจมีอายุไม่จำกัด แต่หากไม่ระบุ หนังสือมอบอำนาจจะมีอายุหนึ่งปี
เอกสารประจำตัวของพนักงานที่ได้รับอนุญาตให้จัดการกองทุนในบัญชีกระแสรายวัน	สำหรับพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซีย - หนังสือเดินทาง สำหรับชาวต่างชาติ - หนังสือเดินทาง บัตรตรวจคนเข้าเมือง และเอกสารยืนยันสิทธิ์ในการอยู่หรืออาศัยอยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย	—
ใบสมัครเปิดบัญชีกระแสรายวัน		—
แบบสอบถามลูกค้า	กรอกที่สาขาธนาคาร	—

มาดูรายละเอียดแต่ละเอกสารกันดีกว่า

กฎบัตร

หาซื้อได้ที่ไหน:เป็นทางการโดยองค์กรจากนั้นจึงลงทะเบียนกับ Federal Tax Service

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง: ทนายความหรือพนักงานธนาคาร

หากก่อนหน้านี้เมื่อลงทะเบียนกับ Federal Tax Service ของสหพันธรัฐรัสเซีย บริษัท ได้รับกฎบัตรต้นฉบับในวันนี้ - มีเพียงสำเนาเท่านั้น ข้อมูลเกี่ยวกับสิ่งนี้มีอยู่ในตราประทับ Federal Tax Service ในหน้าสุดท้าย ควรให้ความสนใจกับสิ่งนี้เนื่องจากผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการเงินสดสามารถรับรองสำเนาที่นำมาจากต้นฉบับเท่านั้น

รูปที่ 1 ตราประทับของ Federal Tax Service ในกฎบัตร

ตามมาตรา 79 “พื้นฐานของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียว่าด้วยการรับรองเอกสาร” มีเพียงทนายความเท่านั้นที่สามารถรับรองสำเนาได้ ผู้เชี่ยวชาญของ RKO มักจะเมินเฉยต่อสถานการณ์นี้และรับรองชุดเอกสารทั้งหมดอย่างอิสระ อย่างไรก็ตาม ควรสอบถามเบื้องต้นที่ธนาคาร และในกรณีที่ถูกปฏิเสธ ให้รับรองสำเนากฎบัตรหรือสั่งซื้อจากสำนักงานสรรพากร

ใบรับรองการลงทะเบียนสถานะของนิติบุคคลและการจดทะเบียนกับหน่วยงานด้านภาษี

ที่จะได้รับมัน: ออกโดย Federal Tax Service เมื่อลงทะเบียน

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง:

จนถึงปี 2560 พวกเขาออกโดย Federal Tax Service เมื่อลงทะเบียนองค์กร จากนั้นพวกเขาก็ถูกยกเลิกและแทนที่โดย Unified State Register of Legal Entities ยังคงใช้ได้สำหรับบริษัทที่สร้างขึ้นก่อนวันที่ 01/01/2017

ทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร

หาซื้อได้ที่ไหน:ออกโดย Federal Tax Service เมื่อลงทะเบียน

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง:ทนายความหรือพนักงานธนาคาร

มีข้อมูลเกี่ยวกับการรวมองค์กรไว้ในทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรและยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของการดำรงอยู่และการทำงานขององค์กร ออกเมื่อลงทะเบียนกับ Federal Tax Service ตั้งแต่วันที่ 01/01/2017

สารสกัดจากทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร

หาซื้อได้ที่ไหน:ออกโดย Federal Tax Service เมื่อมีการสมัคร

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง:เสิร์ฟในต้นฉบับ

ประกอบด้วยข้อมูลที่ครบถ้วนเกี่ยวกับบริษัท ออกโดย Federal Tax Service บนกระดาษหลังจากชำระภาษีของรัฐ สามารถรับสารสกัดฟรีได้จากเว็บไซต์ของ Federal Tax Service ของสหพันธรัฐรัสเซีย

เอกสารยืนยันอำนาจของผู้บริหารระดับสูงขององค์กรแต่เพียงผู้เดียว

หาซื้อได้ที่ไหน:

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง

เอกสารดังกล่าวคือรายงานการประชุมผู้ก่อตั้งหรือคำสั่งแต่งตั้งกรรมการ หากผู้ก่อตั้งเป็นหัวหน้าองค์กรด้วยเขาจะออกคำสั่งให้มอบหมายความรับผิดชอบเหล่านี้ให้กับตนเอง ในลำดับเดียวกันเขาอาจได้รับมอบหมายให้รับผิดชอบด้านบัญชี

เอกสารยืนยันอำนาจของพนักงานขององค์กรในการจัดการกองทุนในบัญชีกระแสรายวัน

หาซื้อได้ที่ไหน:คำสั่งเกี่ยวกับกิจกรรมหลักขององค์กร

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง: ทนายความหรือพนักงานธนาคาร

เรากำลังพูดถึงบุคคลที่มีสิทธิ์จัดการเงินทุนขององค์กรอย่างเท่าเทียมกับผู้จัดการ มีความจำเป็นต้องจัดเตรียมคำสั่งหรือหนังสือมอบอำนาจให้พนักงานมอบอำนาจดังกล่าวแก่ธนาคาร

จะต้องมีคำสั่งมอบหมายหน้าที่การบัญชีด้วย สามารถมอบหมายให้ทั้งผู้จัดการและพนักงานของบริษัทได้

ใบอนุญาต

หาซื้อได้ที่ไหน:หน่วยงานบริหารดินแดน (Rosobrnadzor, Rosalkogolregulirovanie, ผู้ตรวจการขนส่งรัสเซียของกระทรวงคมนาคมแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ฯลฯ )

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง:ทนายความหรือพนักงานธนาคาร

ออกโดยหน่วยงานบริหารในอาณาเขตหากกิจกรรมของบริษัทอยู่ภายใต้ใบอนุญาต ในขณะนี้ในรัสเซีย ระยะเวลาที่ถูกต้องของใบอนุญาตส่วนใหญ่นั้นไม่จำกัด สิ่งนี้ใช้กับพื้นที่ของกิจกรรมเช่น:

• ยา;
• การศึกษา;
• การก่อสร้าง;
• การใช้งานกับโลหะเหล็กและอโลหะ ฯลฯ

ข้อจำกัดเงื่อนไขการอนุญาตให้ใช้สิทธิ์ใช้กับกิจกรรมประเภทต่อไปนี้:

• ผู้โดยสารและสินค้าการขนส่งระหว่างประเทศและในประเทศรัสเซีย
• จำหน่ายเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ทั้งปลีกและส่ง

ใบอนุญาตเหล่านี้ออกให้เป็นระยะเวลา 1 ถึง 5 ปี

หากบริษัทไม่มีใบอนุญาตหรือหมดอายุ กิจกรรมเชิงพาณิชย์จะต้องถูกระงับ

การ์ดพร้อมลายเซ็นตัวอย่างและรอยประทับตรา

ที่จะได้รับมัน: จัดทำและรับรองโดยทนายความหรือพนักงานธนาคาร

ข้อกำหนดสำหรับการรับรอง: เสิร์ฟในแบบดั้งเดิม

บัตรสามารถได้รับการรับรองโดยทนายความหรือพนักงานธนาคาร โดยขึ้นอยู่กับการปรากฏตัวส่วนบุคคลของบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ลงนาม ชำระเงินตามขั้นตอนแล้ว แต่ค่าใช้จ่ายในธนาคารถูกกว่าทนายความหลายเท่า

บัตรจะต้องมีลายเซ็นอย่างน้อยสองฉบับ เว้นแต่จะมีการควบคุมโดยข้อตกลงระหว่างลูกค้าและธนาคารตลอดจนตราประทับ

บัตรนี้จัดทำเป็นสำเนาชุดเดียว หลังจากนั้นพนักงานธนาคารจะจัดทำและรับรองสำเนาเป็นการส่วนตัวหากจำเป็น

บัตรนี้ใช้ได้จนกว่าจะสิ้นสุดข้อตกลงบัญชีธนาคารหรือจนกว่าจะถูกแทนที่ด้วยบัตรใหม่ ระยะเวลาที่มีผลบังคับใช้ของบัตรชั่วคราวนั้นจำกัดตามระยะเวลาการดำรงตำแหน่งของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตร

มีการควบคุมขั้นตอนการออกบัตรบทที่ 7 คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 153-I ลงวันที่ 30 พฤษภาคม 2557 “ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคาร บัญชีเงินฝาก และบัญชีเงินฝาก”

รายการเอกสารเพิ่มเติมโดยประมาณ

เพื่อให้มั่นใจในความน่าเชื่อถือและความมั่นคงทางการเงินของบริษัท ธนาคารสามารถขยายรายการเอกสารสำหรับการเปิดบัญชีกระแสรายวันได้ สำหรับ LLC ที่ดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจอยู่แล้ว รายการจะรวมถึงรายการเพิ่มเติม:

• ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ ผู้รับประโยชน์ และคู่สัญญามีให้ในรูปแบบของแบบสอบถามบนหัวจดหมายของธนาคาร
• จดหมายจากคู่สัญญาที่ระบุลักษณะของ บริษัท บนหัวจดหมายและลงนามโดยผู้จัดการ
• งบการเงินสำหรับรอบระยะเวลารายงานล่าสุด

จำเป็นต้องมีบัญชีธนาคารสำหรับการชำระหนี้ร่วมกันกับคู่ค้า พนักงาน และหน่วยงานของรัฐ เป็นข้อบังคับสำหรับนิติบุคคลและแนะนำสำหรับผู้ประกอบการแต่ละราย คุณต้องรวบรวมเอกสารอะไรบ้างในการเปิดบัญชีกระแสรายวัน?

การลงทะเบียนที่ธนาคารสำหรับผู้ประกอบการรายบุคคล

ผู้ประกอบการรายบุคคลไม่จำเป็นต้องเปิด แต่มันจะจำเป็น หากผู้ประกอบการแต่ละรายวางแผนที่จะรับหรือชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด.

นอกจากนี้ การใช้บัตรและบัญชีที่ลงทะเบียนกับบุคคลธรรมดาเพื่อธุรกิจนั้นขัดต่อคำแนะนำของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ในกรณีเช่นนี้ธนาคารมีสิทธิปฏิเสธการทำธุรกรรมได้

โดยทั่วไปในการเปิดบัญชีกระแสรายวัน ผู้ประกอบการแต่ละรายจะต้องเตรียมตัว เอกสารดังต่อไปนี้:

• ใบรับรองการจดทะเบียนผู้ประกอบการรายบุคคล
• ใบรับรองจาก Federal Tax Service ในการลงทะเบียน (พร้อมหมายเลข TIN)
• หนังสือเดินทางของบุคคลที่เข้าร่วมในการเปิดบัญชี (ข้อมูลและลายเซ็นตัวอย่างจะรวมอยู่ในบัตร)
• (หรือเอกสารบันทึกในรูปแบบ P6009 หากผู้ประกอบการรายบุคคลมีอายุน้อยกว่าหนึ่งเดือน)
• จดหมายในแบบฟอร์มธนาคารยืนยันที่อยู่หากสถานที่จดทะเบียนของผู้ประกอบการแต่ละรายไม่ตรงกับการลงทะเบียน
• แสตมป์ (ถ้ามี)

ธนาคารแต่ละแห่งจะเป็นผู้กำหนดว่าเอกสารใดบ้างที่ต้องจัดเตรียมเป็นสำเนาและต้องได้รับการรับรองหรือไม่ ข้อมูลนี้จะต้องชี้แจงที่สาขาก่อนเปิดบัญชี

RS สำหรับนิติบุคคล

เพื่อดำเนินกิจกรรมต่างๆ นิติบุคคลต้องมี โดยนำเอกสารต่อไปนี้ไปที่สาขาของธนาคารที่เลือก:

• ใบรับรอง (ออกเมื่อลงทะเบียน);
• ใบรับรองจาก Federal Tax Service ในการจดทะเบียนนิติบุคคล (พร้อมหมายเลข INN และ KPP)
• กฎบัตรรับรองโดยตราประทับของ Federal Tax Service;
• (หรือเอกสารบันทึกในแบบฟอร์ม P50007 หากนิติบุคคลมีอายุน้อยกว่าหนึ่งเดือน)
• รายงานการประชุมผู้ก่อตั้งเกี่ยวกับการจัดตั้งนิติบุคคลและการแต่งตั้งกรรมการ (คำสั่ง)
• ข้อบังคับของบริษัท (ถ้ามี)
• เอกสารสำหรับที่อยู่ตามกฎหมาย (สัญญาเช่า, การซื้อและการขายสถานที่, หนังสือรับรองการเป็นเจ้าของ, หนังสือค้ำประกันจากเจ้าของ ฯลฯ );
• ใบอนุญาตสำหรับกิจกรรมบางประเภทดูกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 93 วันที่ 05/04/2554
• หนังสือเดินทางของผู้ที่เข้าร่วมพิธีเปิด (ข้อมูลและลายเซ็นตัวอย่างจะรวมอยู่ในบัตร)
• ตราประทับของ YUL

รายการเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดระบุไว้ที่สาขาของธนาคาร องค์กรทางการเงินบางแห่งกำหนดให้ต้องจัดเตรียมสำเนาพร้อมกับต้นฉบับ และบางครั้งจำเป็นต้องรับรองเอกสารด้วย

คุณสมบัติของขั้นตอน

ขั้นตอนที่สำคัญที่สุดในการเปิดบัญชีสำหรับนิติบุคคลหรือผู้ประกอบการรายบุคคลคือ การเลือกธนาคาร- สถาบันการเงินจะต้องมีความเหมาะสมทั้งในด้านทำเล อัตราค่าบริการ และระดับการให้บริการ ปัจจัยสำคัญ ได้แก่ ความพร้อมใช้งานของบริการอินเทอร์เน็ต ผู้จัดการส่วนตัว บริการเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าองค์กร และข้อเสนอที่ดีสำหรับการให้กู้ยืมทางธุรกิจ

การสมัครกับธนาคาร

พื้นฐานในการเปิดบัญชีปัจจุบันคือการสมัครจากตัวแทนของนิติบุคคลหรือผู้ประกอบการแต่ละราย เขียนไว้ต่อหน้าผู้ปฏิบัติงานและรับรองด้วยลายเซ็นและตราประทับ หรือจัดทำไว้ล่วงหน้าด้วยหัวจดหมายของธนาคาร

สิ่งที่ระบุไว้ในใบสมัคร:

• ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้า (รูปแบบองค์กรและกฎหมาย ชื่อ ที่ตั้ง รายละเอียดการติดต่อ)
• ขอเปิดบัญชี
• ลายเซ็นของผู้จัดการและหัวหน้าฝ่ายบัญชี
• เครื่องหมายตัวดำเนินการ

ที่สถาบันการเงินขนาดใหญ่หลายแห่ง ขั้นตอนการเปิดบัญชีสามารถเริ่มได้โดยใช้ใบสมัครออนไลน์ ในกรณีนี้ ธนาคารจะตรวจสอบลูกค้าและเตรียมแบบฟอร์มให้เขา (บัตร สัญญา แบบสอบถาม บัญชีในใบสมัครทางอินเทอร์เน็ต) ล่วงหน้า จากนั้นเชิญตัวแทนของนิติบุคคลหรือผู้ประกอบการแต่ละรายให้ลงนามในเอกสาร

แพคเกจมาตรฐาน

เมื่อเปิดบัญชี ลูกค้าจะกรอกบัตรพร้อมประทับตราและลายเซ็นตัวอย่าง เอกสารนี้จัดทำขึ้นบนหัวจดหมายของธนาคารต่อหน้าผู้ดำเนินการหรือทนายความ ตัวอย่างปัจจุบันอยู่ในภาคผนวกของคำสั่งของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 153-I ลงวันที่ 30 พฤษภาคม 2014

การ์ดประกอบด้วยข้อมูลของบุคคลทุกคนที่ได้รับอนุญาตให้จัดการเงินในบัญชีในนามขององค์กร ที่ด้านหน้า มีการกรอกข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้า ที่ตั้ง หมายเลขโทรศัพท์ และชื่อธนาคาร ในช่อง "หมายเหตุอื่นๆ" จะมีการป้อนข้อมูลเกี่ยวกับบัตรชั่วคราว ระยะเวลาที่ใช้งานได้ กรณีของการเปลี่ยน และใบแจ้งยอดบัญชีที่ออก

ด้านหลังประกอบด้วยชื่อเต็มของบุคคลที่สามารถทำธุรกรรมในนามขององค์กร ตัวอย่างลายเซ็น อายุการดำรงตำแหน่ง และวันที่เข้ารายการ แสตมป์จะถูกวางไว้ในช่องแยกต่างหาก

นอกจากบัตรแล้ว ลูกค้ายังลงชื่อและกรอกแบบสอบถามอีกด้วย เอกสารสุดท้ายเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับธนาคารในการกำหนดลักษณะของความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า แหล่งที่มาของรายได้ สถานการณ์ทางการเงิน ชื่อเสียง ฯลฯ

วิธีการเปิดเป็นตัวแทน

ในการเปิดบัญชีปัจจุบัน ตัวแทนขององค์กร (ผู้จัดการและหัวหน้าฝ่ายบัญชี) จะต้องมาที่สาขาพร้อมชุดเอกสารตามคำขอของธนาคาร หากไม่ได้กรอกบัตรที่ทนายความก่อน แต่ต่อหน้าเจ้าหน้าที่ ทุกคนที่ได้รับอนุญาตให้ลงนามควรมาถึง

การสมัคร ข้อตกลงในการเปิดบัญชีและบริการผ่านใบสมัครออนไลน์ และแบบสอบถาม กรอกได้ที่ธนาคารโดยตรง เงินสำหรับการดำเนินการจะถูกฝากเข้าเครื่องบันทึกเงินสด

ขั้นตอนจะใช้เวลา 1-2 วันทำการ- ธนาคารบางแห่งขอให้คุณส่งใบสมัครออนไลน์ล่วงหน้าเพื่อเตรียมเอกสารและยืนยันองค์กรก่อนการประชุมส่วนตัวกับตัวแทน

หลังจากการลงทะเบียน ลูกค้าจะได้รับสัญญาต้นฉบับและเอกสารพร้อมตารางภาษี ใบรับรองการเปิดบัญชีพร้อมรายละเอียด การเข้าสู่ระบบและรหัสผ่านสำหรับแอปพลิเคชันอินเทอร์เน็ต และบัตรองค์กรพลาสติก

ความแตกต่างทั้งหมดของการเปิดบัญชีธนาคารอยู่ในวิดีโอนี้

ข้อมูลเพิ่มเติมและข้อกำหนด

บางครั้งนอกเหนือจากเอกสารจากแพ็คเกจมาตรฐานแล้ว ธนาคารยังต้องการเอกสารเพิ่มเติมอีกด้วย ซึ่งรวมถึงการแจ้งเตือนเกี่ยวกับการกำหนดรหัสทางสถิติจาก Rosstat ตามคำสั่งของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 011-31-1/4394 ลงวันที่ 27 ตุลาคม 2554 ไม่จำเป็นต้องจัดเตรียมไว้ให้ การที่ธนาคารปฏิเสธที่จะให้บริการเนื่องจากไม่มีบริการจะถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตามสามารถรับได้ฟรีที่สำนักงานเขต Rosstat หรือดาวน์โหลดแยกจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ www.gks.ru

ตามข้อบังคับของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 499-P ลงวันที่ 15 ตุลาคม 2558 ธนาคารก่อนให้บริการ ตรวจสอบผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าโดยใช้ฐานข้อมูลของรัฐบาลและข้อมูลออนไลน์- หากเขามีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของกิจกรรมของบริษัทหรือผู้ประกอบการแต่ละราย เขาอาจต้องการเอกสารเพิ่มเติม: การรายงานภาษี (หากองค์กรไม่ได้เพิ่งสร้างขึ้น) รายงานการตรวจสอบ ฯลฯ

การแจ้งเตือนไปยัง Federal Tax Service, กองทุนบำเหน็จบำนาญ และกองทุนประกันสังคม

ไม่จำเป็นต้องแจ้งบริการภาษี กองทุนบำเหน็จบำนาญ และกองทุนประกันสังคมและภาคบังคับเกี่ยวกับการเปิดบัญชีกระแสรายวันโดยอิสระ

ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 59 วันที่ 04/02/2557 และกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 52 วันที่ 04/02/2557 ความรับผิดชอบนี้ถูกกำหนดให้กับธนาคาร

นิติบุคคลและผู้ประกอบการแต่ละรายจะต้องแจ้งสำนักงานภาษีเกี่ยวกับองค์กรการเงินต่างประเทศภายในหนึ่งเดือน

คุณสามารถแจ้งด้วยตนเอง (โดยกรอกแบบฟอร์มใบสมัครไปยังคำสั่งบริการภาษีของรัฐบาลกลางหมายเลข ММВ-7-6/457@ ลงวันที่ 21 กันยายน 2010) ทางจดหมายหรือออนไลน์ - ผ่านพอร์ทัลบริการสาธารณะ www.gosuslugi.ru โดยใช้.

ความเป็นเจ้าของในรูปแบบอื่น

ในบางกรณี จำเป็นต้องมีตัวแทนขององค์กร เอกสารเฉพาะนอกเหนือจากแพ็คเกจมาตรฐาน

ดังนั้นบริษัทจึงต้องจัดให้มีระเบียบในการเปิดสำนักงานตัวแทนและคำสั่งแต่งตั้งหัวหน้า บริษัทต่างประเทศซึ่งมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่นอกสหพันธรัฐรัสเซีย จำเป็นต้องมีเอกสารยืนยันสถานะทางกฎหมาย (การจดทะเบียน) และการแปลเอกสารที่รับรองโดยธนาคารเพื่อให้บริการ บางครั้งจำเป็นต้องมีใบรับรองการรับรอง (ดึงมาจากทะเบียนที่เกี่ยวข้อง)

ผู้ประกอบการส่วนบุคคลที่ไม่ใช่พลเมืองรัสเซียจำเป็นต้องมีบัตรตรวจคนเข้าเมืองและหนังสือเดินทางต่างประเทศเพิ่มเติม

รายการเอกสารทั้งหมดสำหรับบริษัทที่มีรูปแบบทางกฎหมายที่แตกต่างกันมีอยู่ในบทที่ คำสั่ง 4 ของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 153-I ลงวันที่ 30 พฤษภาคม 2557

หนังสือมอบอำนาจ

ตามข้อบังคับของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 499-P ลงวันที่ 15 ตุลาคม 2558 ธนาคารมีหน้าที่ต้อง ระบุลูกค้า- เป็นที่ยอมรับว่าขั้นตอนการตรวจสอบได้รับการพัฒนาอย่างเป็นอิสระในแต่ละองค์กรทางการเงิน

ธนาคารอาจ (แต่ไม่ควร) กำหนดให้ต้องมีการประชุมส่วนตัวกับฝ่ายบริหารอย่างน้อยหนึ่งครั้ง และปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีสำหรับตัวแทนของนิติบุคคลหรือผู้ประกอบการรายบุคคลในขั้นต้นตามนโยบายความปลอดภัย ข้อมูลนี้ระบุไว้ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการและในข้อกำหนดในการให้บริการ

อย่างไรก็ตาม ธนาคารส่วนใหญ่ยอมรับตัวแทนขององค์กรหรือผู้ประกอบการแต่ละรายที่มีหนังสือมอบอำนาจในการเปิดบัญชี และหากมีข้อสงสัย พวกเขาก็ไปที่สำนักงานของผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าด้วยตนเอง บางครั้งในกรณีดังกล่าว จะมีการบังคับใช้ข้อกำหนดเพิ่มเติมในเอกสาร เช่น การรับรองเอกสารบังคับ

การแทนที่การ์ดด้วยลายเซ็นตัวอย่าง

ต้องเปลี่ยนบัตรที่มีลายเซ็นตัวอย่างเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงผู้จัดการหรือหัวหน้าฝ่ายบัญชีหรือรูปแบบทางกฎหมายของนิติบุคคล ตราประทับ หรือบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้จัดการเงินของบริษัท ในแต่ละกรณี ธนาคารจะจัดเตรียมเอกสารที่แตกต่างกันออกไป

ดังนั้น ในการเปลี่ยนผู้นำ จะต้องมีสิ่งต่อไปนี้:

• จดหมายพร้อมเหตุผลในการเปลี่ยนบัตร
• สารสกัดจากทะเบียน Unified State ของนิติบุคคล
• บัตรรับรองใหม่
• เอกสารยืนยันอำนาจของบุคคลที่รวมอยู่ในนั้น

รายการเอกสารทั้งหมดจะต้องได้รับการชี้แจงที่สาขาธนาคารหรือกับผู้จัดการส่วนตัวของคุณ

บัญชีกระแสรายวันชั่วคราว (ออมทรัพย์)

ธนาคารสร้างบัญชีกระแสรายวันชั่วคราวสำหรับองค์กรก่อนที่จะลงทะเบียนของรัฐเพื่อบริจาคเงินก่อตั้ง มันถูกสร้างขึ้นบนยอดคงเหลือเดียวกันกับที่วางแผนไว้ว่าจะเปิดบัญชีถาวรในภายหลัง

ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างสำหรับสิ่งนี้:

• คำแถลง;
• ขึ้นอยู่กับรูปแบบองค์กรและกฎหมาย: กฎบัตรข้อตกลงหรือการตัดสินใจในการสร้างนิติบุคคล
• สำเนาหนังสือเดินทางของผู้ก่อตั้ง

ธนาคารมีสิทธิ์ขอเอกสารเพิ่มเติมหากจำเป็น ผู้สมัครจะได้รับใบรับรองพร้อมรายละเอียด บัญชีชั่วคราวได้รับการออกแบบมาเพื่อสะสมเงิน กล่าวคือ คุณไม่สามารถถอนเงินออกจากบัญชีได้ ธนาคารยังคงให้บริการต่อไปจนกว่าจะเปิดบัญชีกระแสรายวันถาวรหรือจนกว่าจะปิดตามความคิดริเริ่มของเจ้าของ

เหตุผลในการปฏิเสธ

ก่อนเริ่มให้บริการธนาคารจะตรวจสอบลูกค้า: รวบรวมข้อมูลทั้งจากอินเทอร์เน็ตและหน่วยงานภาครัฐ, พบปะกับผู้บริหาร เป็นต้น

หากองค์กรที่เลือกปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีด้วยเหตุผลบางประการ นิติบุคคลมีสิทธิ์ในการส่งใบสมัครและเอกสารไปยังองค์กรอื่น

ธนาคารอาจปฏิเสธบริการชำระเงินตามกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115 วันที่ 08/07/2544 ตาม เหตุผลดังต่อไปนี้:

• การให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับที่ตั้งของบริษัท
• ได้รับข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของนิติบุคคลหรือผู้ประกอบการแต่ละราย: เกี่ยวกับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ฯลฯ
• ข้อมูลเกี่ยวกับปัญหาเกี่ยวกับกฎหมายของผู้จัดการหรือผู้ก่อตั้งบริษัท
• การจดทะเบียนบริษัทตามที่อยู่ตามกฎหมาย
• ข้อผิดพลาดในการกรอกเอกสาร
• หนี้ค้างชำระในบัญชีกระแสรายวันอื่น

ขั้นตอนการปิดบัญชี

องค์กรหรือผู้ประกอบการรายบุคคลสามารถปิดบัญชีปัจจุบันได้เมื่อสมัคร ในกรณีนี้ลูกค้าจะต้องมอบสมุดเช็คที่มีต้นขั้วและแผ่นที่ไม่ได้ใช้ให้กับธนาคาร

หากมีเงินในบัญชี ธนาคารจะต้องโอนเงินตามรายละเอียดที่กำหนดภายในหนึ่งสัปดาห์หลังจากได้รับใบสมัคร หากมีหนี้ก็ต้องชดใช้ก่อน

ธนาคารจะต้องปิดบัญชีตามคำร้องขอของลูกค้าองค์กร แม้ว่าจะมีการสั่งห้ามในปัจจุบันโดยบริการภาษีก็ตาม แต่ในกรณีนี้ เงินที่เหลือจะถูกโอนไปยังเจ้าของหลังจากยกเลิกข้อจำกัดทั้งหมดแล้วเท่านั้น

บัญชีจะถูกปิดภายในวันทำการถัดไปนับจากวันที่ลงทะเบียนแอปพลิเคชัน
การรวบรวมและกรอกเอกสารการเปิดบัญชีกระแสรายวันไม่ใช่เรื่องยาก อย่างไรก็ตาม ข้อผิดพลาดอาจส่งผลให้เสียเวลาและเสียเงินหากธนาคารเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับธุรกรรมนี้

เพื่อป้องกันไม่ให้สิ่งนี้เกิดขึ้น ควรเตรียมเอกสารตามคำแนะนำของผู้จัดการสถาบันการเงินหรือมอบหมายขั้นตอนให้กับผู้เชี่ยวชาญจะดีกว่า

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับผู้ประกอบการแต่ละรายสามารถดูได้ในวิดีโอนี้

รายการเอกสารสำหรับเปิดบัญชีธนาคารขึ้นอยู่กับประเภทขององค์กรและวัตถุประสงค์ของการดำรงอยู่ นิติบุคคลมีรูปแบบองค์กรและกฎหมายมากกว่า 30 ประเภทตามคำจำกัดความในประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียและเอกสารทางกฎหมายอื่น ๆ ซึ่งมีประมาณหนึ่งโหลเป็นเชิงพาณิชย์

ด้านล่างนี้เราจะพิจารณาประเด็นการเปิดบัญชีสำหรับองค์กรการค้าที่ได้รับความนิยมมากที่สุด:

1. ผู้ประกอบการรายบุคคล (IP);
2. บริษัทจำกัด (LLC)

ข้อกำหนดของธนาคารขึ้นอยู่กับสถานะของนิติบุคคล (ผู้มีถิ่นที่อยู่หรือไม่มีถิ่นที่อยู่ สำนักงานสาขาหรือตัวแทน ทนายความหรือทนายความ ฯลฯ) รายการเอกสารที่ถูกต้องที่สุดที่จำเป็นสำหรับการเปิดและรักษาบัญชีปัจจุบันนั้นง่ายกว่าและเร็วกว่าในการรับจากธนาคารที่คุณวางแผนจะทำข้อตกลงการชำระหนี้

ปัจจุบันธนาคารหลายแห่งเสนอให้เปิดบัญชีเบื้องต้นทางออนไลน์ (โดยไม่ต้องไปที่ธนาคาร) คุณกรอกแบบฟอร์มพิเศษและรับรายละเอียดบัญชีซึ่งคุณสามารถรับการชำระเงินได้ทันที ต่อมาหลังจากเยี่ยมชมสาขาของธนาคารเป็นการส่วนตัว คุณสามารถสรุปข้อตกลงและใช้บัญชีกระแสรายวันของคุณต่อไปได้อย่างเต็มที่

ชุดเอกสารมาตรฐานสำหรับการเปิดบัญชีกระแสรายวันสำหรับผู้ประกอบการแต่ละราย - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย

1. หนังสือรับรองการจดทะเบียนของแต่ละบุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคล - OGRNIP หากดำเนินการลงทะเบียนก่อนวันที่ 01/01/2547 จำเป็นต้องมีใบรับรองการเข้าสู่ Unified State Register (USRIP) ต้นฉบับ
2. หนังสือรับรองการจดทะเบียนกับหน่วยงานด้านภาษี (นี่คือเอกสารที่มี TIN ขณะนี้สามารถรับใบรับรองได้จากสำนักงานสรรพากรของคุณแม้ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์สามารถเลือกป้อนข้อมูลด้วย TIN ในหนังสือเดินทางได้อย่างไรก็ตามจะดีกว่าและ ง่ายที่สุดในการมอบใบรับรองให้กับธนาคารตามตัวอย่างหัวจดหมายของรัฐบาล)
3. สารสกัดจากทะเบียน Unified State ของผู้ประกอบการรายบุคคล สารสกัดจะออกเมื่อมีการลงทะเบียนของแต่ละบุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคล อย่างไรก็ตาม ระยะเวลาที่มีผลบังคับใช้คือไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ได้รับ หากผ่านไป 30 วัน คุณอาจต้องติดต่อสำนักงานสรรพากรอีกครั้งเพื่อขอแยกเอกสาร (แต่ธนาคารอาจไม่ขอเอกสารนี้หรือยอมรับเอกสารที่พ้นกำหนดชำระ)
4. จดหมายข้อมูลจาก RosStat (Federal State Statistics Service) เกี่ยวกับการกำหนดรหัส OKVED และ OKPO
5. หนังสือเดินทางของผู้ประกอบการรายบุคคล (ที่มีสัญชาติรัสเซีย) หากเปิดบัญชีด้วยตนเอง สำหรับตัวแทนที่ได้รับอนุญาต - หนังสือเดินทางและเอกสารยืนยันอำนาจ (หนังสือมอบอำนาจรับรอง)
6. หากกิจกรรมของผู้ประกอบการแต่ละรายจำเป็นต้องมีใบอนุญาต จำเป็นต้องจัดเตรียมใบอนุญาตหรือเอกสารอนุญาตอื่นๆ
7. หากไม่ใช่เพียงผู้ประกอบการแต่ละรายที่จะลงนามในเอกสาร จะต้องจัดเตรียมหนังสือเดินทางและเอกสารยืนยันอำนาจสำหรับพนักงานทุกคนที่ได้รับอนุญาตให้ลงนาม
8. เอกสารที่เหลือสามารถกรอกได้โดยตรงที่ธนาคาร (ใบสมัครเปิดบัญชี บัตรพร้อมตัวอย่างตราประทับและลายเซ็นของผู้รับผิดชอบ หนังสือมอบอำนาจเพื่อรับใบแจ้งยอด แบบสอบถาม ฯลฯ) คุณสามารถรับแบบฟอร์มและกรอกด้วยตนเองได้ทุกเวลาที่สะดวก ซึ่งจะช่วยเร่งกระบวนการเปิดบัญชีได้อย่างมาก

ที่ทางออก คุณจะได้รับสำเนาข้อตกลงที่ลงนาม ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีที่เปิด (หมายเลขบัญชี BIC ฯลฯ) ขึ้นอยู่กับบริการชำระเงินสดที่เลือก รวมถึง: บัตรที่เชื่อมโยงกับบัญชี (พร้อมซองจดหมาย) ที่มีรหัส PIN), สมุดเช็ค, เข้าถึงพารามิเตอร์ไปยังบัญชีส่วนตัวของคุณ (เข้าสู่ระบบและรหัสผ่าน), โทเค็น USB (คีย์ฮาร์ดแวร์สำหรับการเข้าถึงบริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ต)

ชุดเอกสารมาตรฐานสำหรับการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับบริษัทจำกัด (LLC) ซึ่งเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย

1. เอกสารที่เป็นส่วนประกอบปัจจุบัน (กฎบัตร, การเปลี่ยนแปลง, ถ้ามี, หนังสือบริคณห์สนธิ)
2. หนังสือรับรองการจดทะเบียนนิติบุคคล (OGRN) และ/หรือใบรับรองการเข้าสู่ Unified State Register of Legal Entities (หาก LLC ได้รับการจดทะเบียนก่อนวันที่ 01/01/2545)
3. หนังสือรับรองการจดทะเบียนภาษี
4. ธนาคารอาจต้องใช้ดุลยพินิจในการขอสารสกัดจาก UGRLE (ต้องมีอายุไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ออก) หรือเอกสารบันทึก (ที่ออกหลังจากลงทะเบียนกับสำนักงานสรรพากร ซึ่งมีอายุไม่เกิน 30 วัน) เกิน 30 วัน นับแต่วันที่ได้รับ)
5. จดหมายข้อมูลจาก RosStat ซึ่งระบุรหัส OKVED และ OKPO ที่ได้รับมอบหมาย
6. เอกสารยืนยันอำนาจของฝ่ายบริหารแต่เพียงผู้เดียวของนิติบุคคล (ผู้อำนวยการทั่วไป ประธานคณะกรรมการ ประธาน ฯลฯ) หรือบุคคลอื่นที่ได้รับเลือกให้จัดการบัญชีกระแสรายวันขององค์กร เอกสารดังกล่าวอาจรวมถึงรายงานการประชุม (คัดลอกมาจากรายงานการประชุม) พร้อมการตัดสินใจเลือก/แต่งตั้ง สัญญาที่ทำกับผู้จัดการ เป็นต้น
7. เอกสารประจำตัวของบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้จัดการบัญชีกระแสรายวัน รับใบแจ้งยอด ลงนามและดูแลรักษาสมุดเช็ค
8. หากบัญชีปัจจุบันถูกเปิดโดยบุคคลที่เชื่อถือได้ จะต้องจัดเตรียมหนังสือเดินทางของพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียและเอกสารยืนยันอำนาจของผู้มีอำนาจ
9. หากกิจกรรมขององค์กรจำเป็นต้องมีใบอนุญาตบังคับ ธนาคารจะต้องได้รับใบอนุญาตหรือใบอนุญาตที่ออกโดยหน่วยงานที่ได้รับอนุญาต
10. เอกสารธนาคาร (ใบสมัครสำหรับเปิดบัญชีกระแสรายวัน, ข้อมูลเกี่ยวกับผู้เข้าร่วม LLC, แบบสอบถาม, บัตรพร้อมตัวอย่างลายเซ็นและตราประทับ, หนังสือมอบอำนาจเพื่อสิทธิในการรับใบแจ้งยอดและข้อตกลงการบริการ) สามารถกรอกเอกสารบางอย่างก่อนไปธนาคาร (เช่นโดยการดาวน์โหลดจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของธนาคารหรือรับแบบฟอร์มที่จำเป็นที่สำนักงานของธนาคารก่อน) งานนี้เกี่ยวข้องอย่างยิ่งกับบัตรที่มีลายเซ็นตัวอย่าง เจ้าหน้าที่จะติดไว้ (ไม่รับเฉพาะลายเซ็นต้นฉบับ โทรสาร หรือสำเนาอิเล็กทรอนิกส์)

ข้อตกลงดังกล่าวลงนามเป็นสองชุด โดยชุดหนึ่งยังคงอยู่กับธนาคาร ส่วนชุดที่สองมอบให้กับตัวแทน LLC ที่เปิดบัญชี ขึ้นอยู่กับบริการการชำระเงินเงินสดเพิ่มเติมที่จะเชื่อมต่อ จะมีการออกเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดตามข้อตกลง (รายละเอียดบัญชี บัตรเงินสด โทเค็น USB สมุดเช็ค ฯลฯ )



ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างในการเปิดบัญชีกระแสรายวัน?

ก่อนที่จะติดต่อธนาคารเพื่อเปิดบัญชีกระแสรายวัน คุณควรมี:

เอกสารที่สำนักงานสรรพากรออกให้คุณหลังจากลงทะเบียน
- แจ้งการกำหนดรหัสสถิติจาก Rosstat
- ตราประทับกลมของนิติบุคคล (สำหรับผู้ประกอบการรายบุคคลไม่จำเป็นต้องประทับตรา)



วิธีการเปิดบัญชีธนาคาร?

ก่อนอื่นคุณต้องเลือกธนาคารและคุณควรดำเนินการเรื่องนี้ด้วยความรับผิดชอบ ธนาคารควรอยู่ใกล้กับสถานที่ที่คุณดำเนินธุรกิจเพื่อไม่ให้เสียเวลาบนท้องถนน ธนาคารขนาดใหญ่มักจะมีอัตราค่าบริการที่สูงกว่า ดังนั้นให้เลือกธนาคารหลายแห่งในพื้นที่ของคุณแล้วตรวจสอบอัตราและบริการของธนาคารเหล่านั้น ให้ความสนใจกับความเร็วและคุณภาพของการบริการลูกค้าและเลือกธนาคารที่เหมาะสมที่สุดจากการสังเกตของคุณ

จากนั้นให้เตรียมและส่งเอกสารที่จำเป็นในการเปิดบัญชี ธนาคารแต่ละแห่งมีกฎเกณฑ์ในการเปิดบัญชีกระแสรายวันของตัวเอง ดังนั้นโปรดตรวจสอบกับธนาคารที่คุณเลือกเพื่อดูรายการเอกสารที่แน่นอน รวมถึงความจำเป็นที่ต้องมีสำเนารับรองโดยทนายความ ด้านล่างนี้เป็นรายการเอกสารที่มักจะต้องใช้เมื่อเปิดบัญชีปัจจุบัน

เอกสารที่จำเป็นสำหรับการเปิดบัญชีกระแสรายวันของผู้ประกอบการรายบุคคล

หนังสือรับรองการลงทะเบียนของรัฐของแต่ละบุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคล (OGRNIP)
- แจ้งการลงทะเบียนของบุคคลกับหน่วยงานด้านภาษี
ไม่จำเป็น);
- สารสกัดจาก Unified State Register of Individual Entrepreneurs (USRIP)
- ตราประทับของผู้ประกอบการรายบุคคล (ถ้ามี)
- หนังสือเดินทาง.

เอกสารที่จำเป็นสำหรับการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับนิติบุคคล

หนังสือรับรองการจดทะเบียนนิติบุคคล (OGRN)
- หนังสือรับรองการจดทะเบียนขององค์กรรัสเซียกับหน่วยงานด้านภาษี ณ สถานที่ตั้ง (TIN/KPP)
- กฎบัตรฉบับปัจจุบันพร้อมตราประทับของสำนักงานสรรพากร
- สารสกัดจากทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจร (USRLE)
- การตัดสินใจหรือระเบียบการในการสร้างนิติบุคคลและการแต่งตั้งผู้จัดการ
- การแจ้งเตือนการกำหนดรหัสสถิติจาก Rosstat (ไม่บังคับ)
- ข้อตกลงส่วนประกอบ (ถ้ามี)
- แผ่นทะเบียน Unified State ของนิติบุคคล (ถ้ามี)
- ใบอนุญาตสำหรับสิทธิในการดำเนินกิจกรรมภายใต้ใบอนุญาต (ถ้ามี)
- เอกสารสำหรับที่อยู่ตามกฎหมาย (หนังสือรับรองการเป็นเจ้าของ, สัญญาเช่า, หนังสือค้ำประกันจากเจ้าของสถานที่)
- ตราประทับกลมของนิติบุคคล
- หนังสือเดินทาง.

นอกจากนี้ คุณจะต้องกรอกข้อตกลง ใบสมัคร ใบสมัคร บัตร ฯลฯ ที่ธนาคาร ซึ่งอาจใช้เวลาสักครู่ หากคุณต้องการชำระเงินแบบไม่ใช่เงินสดทางอิเล็กทรอนิกส์ (โดยไม่ต้องไปที่ธนาคาร) คุณจะต้องทำข้อตกลงการบริการโดยใช้ระบบอินเทอร์เน็ตไคลเอนต์ - ธนาคาร



แจ้งภาษีการเปิดบัญชีต้องทำอย่างไร?

ฉันต้องแจ้งภาษีในการเปิดบัญชีกระแสรายวันในปี 2562 หรือไม่? ภาระผูกพันของนิติบุคคลและผู้ประกอบการแต่ละรายในการแจ้งหน่วยงานภาษีเกี่ยวกับการเปิด (ปิด) บัญชีธนาคารได้ถูกยกเลิกตั้งแต่วันที่ 2 พฤษภาคม 2014 (กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 2 เมษายน 2014 ฉบับที่ 52-FZ) ก่อนหน้านี้ต้องแจ้งกรมสรรพากรภายใน 7 วันทำการ โดยใช้แบบฟอร์มหมายเลข S-09-1

จะแจ้งเงินทุนเกี่ยวกับการเปิดบัญชีได้อย่างไร?

ไม่จำเป็นต้องแจ้งกองทุนเกี่ยวกับการเปิดบัญชีกระแสรายวัน ตั้งแต่วันที่ 1 พฤษภาคม 2014 ภาระผูกพันของนิติบุคคลและผู้ประกอบการแต่ละรายในการแจ้งกองทุนพิเศษงบประมาณของรัฐเกี่ยวกับการเปิด (ปิด) บัญชีธนาคารจะถูกยกเลิก (กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 2 เมษายน 2014 ฉบับที่ 59-FZ)

ฉันจำเป็นต้องมีบัญชีกระแสรายวันสำหรับผู้ประกอบการรายบุคคลหรือไม่?

ไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีกระแสรายวันสำหรับผู้ประกอบการรายบุคคล ผู้ประกอบการแต่ละรายมีสิทธิ์ที่จะมีบัญชีกระแสรายวัน แต่ไม่จำเป็นต้องมี การเปิดบัญชีหรือไม่นั้นเป็นเพียงทางเลือกของคุณเท่านั้น และขึ้นอยู่กับประเภทของกิจกรรมที่คุณจะเข้าร่วม บัญชีกระแสรายวันของผู้ประกอบการแต่ละรายกับธนาคารจำเป็นสำหรับการสรุปสัญญาทางแพ่งกับผู้ประกอบการหรือองค์กรอื่น ๆ เช่นเดียวกับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด