Июль 2019
Каждый, кто имеет личный автомобиль, старается максимально сэкономить на расходах на топливо. Как сделать, чтобы это не отражалось на качестве продукта? Такую возможность сегодня предоставляют многие банковские карты с кэшбэком на АЗС. Как среди обилия предложений найти действительно выгодный вариант? Ниже представлены самые популярные финансовые продукты в данной категории.
Кэшбэк - одна из самых востребованных опций, предоставляемых банками. Использовать её достаточно просто, а экономия при этом может быть весьма внушительной. Получая обратно часть уже израсходованных средств, человек априори мотивирован для дальнейшего использования предложения. Кроме уже раскрученных акций в торговых продовольственных сетях, компании решили пойти ещё дальше и предложили пользователям возвращать часть денег, потраченных на ГСМ (горюче-смазочные материалы). Такие предложения для автомобилистов появились у следующих организаций.
Банк предлагает пользователям выпустить карту, предоставляющую хороший кэшбэк. До недавнего времени по дебетовке можно было рассчитывать лишь на общий кэшбэк за все покупки до 3%. Сейчас же банк ввёл спецкатегории с повышенным кэшбэком, в число которых входит «АЗС и транспорт». За покупки в выбранной категории можно получить до 11% возврата. Вариант начисления кэшбэка или спецкатегорию допускается менять раз в месяц через мобильный или интернет-банк. Дебетовая карта Opencard с кэшбэком на АЗС - это не только топливные преимущества, но и привлекательный перечень следующих особенностей:
Оформить карту
Данный продукт от ЮниКредит Банка был представлен относительно недавно. Карта выпускается в рамках платёжной системы Mastercard World. Повышенный кэшбэк на АЗС здесь составляет до 10%. В месяц можно вернуть не более 2 000 рублей. Из прочих особенностей дебетовки можно отметить:
Внимание, акция «Кэшбэк ×2»! Те, кто оформит карту по ссылке ниже, получат двойной кэшбэк до 31 декабря 2019 года в повышенных категориях (АЗС, общественный транспорт, платные дороги, такси, каршеринг и парковки). За покупки в этих категориях максимальный возврат составит не 10, а 20%!
Оформить карту
Банковская карта с кэшбэком на топливо от одной из самых крупных отечественных финансовых компаний позволяет сэкономить при покупке ГСМ (горюче-смазочных материалов) до 10% от его торговой стоимости. Единственное условие - по карте нужно тратить не менее 70 000 рублей в месяц в любых торговых точках.
После того как баллы упадут на карту, получить кэшбэк, конвертировав его в наличные деньги, можно будет не раньше чем через 30 дней с момента последнего бонусного зачисления. Дополнительно можно получить привязку к накопительному персональному счёту - в этом случае владелец пластика обеспечит себе доход 6% в год на остаток средств.
Оформить карту
Кэшбэк на заправках можно получить и от МТС Банка по универсальной карте MTS CASHBACK. Причём довольно ощутимый - до 5% от суммы расходов на бензин. Лимитное ограничение по сумме кэшбэка - до 10 000 рублей в месяц. По пластику начисляется повышенный кэшбэк 5% за покупки в категориях (супермаркеты, азс и кино), а также базовый кэшбэк 1% за остальные покупки по карте. Стоит отметить, что данный продукт совмещает в себе функции кредитной и дебетовой карты
Условия обслуживания у MTS CASHBACK следующие:
Собственные средства можно снимать без комиссии в любых банкоматах до 50 тысяч рублей в сутки и до 600 тысяч рублей в месяц. За снятие кредитных средств придётся отдать 3,9% от суммы снятия + 350 рублей.
Оформить карту
Этот популярный дебетовый продукт от Хоум Кредит поменял категории повышенного кэшбэка. Теперь повышенный возврат начисляется за покупки в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны» и «Аптеки» и составляет 3%, 10% возвращается в категории «Одежда и обувь». Выпускается карта бесплатно, а месячное обслуживание составляет 99 рублей (либо 0 рублей, если клиент тратит при помощи карты от 5 000 рублей в месяц или поддерживает постоянный неснижаемый остаток не менее 10 000). Дебетовка «Польза» также обеспечивает следующие преференции:
Рассмотрим самые выгодные предложения на 2019 год.
Держателям дебетовой карты CashBack Альфа-Банка возвращается от 5 до 10% с каждой заправки на АЗС, а еще 2,5-5% при каждой оплате в кафе и ресторанах. На все остальные покупки банк начисляет кэшбэк от 0,5 до 1%. Размер возврата зависит от ежемесячного оборота по карте.
Кэшбэк выплачивается при ежемесячных тратах от 10 000 рублей, а максимальную выгоду можно получить при обороте свыше 70 000 рублей. Выплата производится рублями на счет карты, но больше чем 15 000 рублей вернуть не получится, причем кэшбэк в каждой категории не будет превышать 5 000 рублей.
Помимо дебетовой карты с доходностью до 6% годовых, банк выпускает и кредитную карту CashBack с лимитом до 300 000 рублей и льготным периодом до 60 дней на покупки и снятие наличных. Размер кэшбэка по ней максимальный: 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на все остальные покупки, но общая сумма возврата в месяц ограничена суммой в 3 000 рублей.
Сбербанк в рамках тарифного плана "Премьер" выпускает дебетовую карту "С большими бонусами". При оплате на АЗС, а также заказе такси Gett и "Яндекс.Такси" 10% от суммы оплаты начислится в виде бонусов "Спасибо". Также держатели премиальной карты получают 10% бонусами за покупки в супермаркетах, оплате счета в кафе и ресторанах.
Помимо этого, в зависимости от платежной системы карты можно получить скидку 15% на поездки в такси. Владельцы карт Visa получают скидку на поездку бизнес-классом в Gett и Wheely, а держатели MasterCard - в "Яндекс.Такси" по тарифу "Бизнес", "Премиум" или "Ультима".
В 2018 году банк "Тинькофф" выпустил специальную карту для владельцев авто - "Драйв". Держатели карты получают:
Накопленные баллы можно списать в счет оплаты автоуслуг. Банк выпускает дебетовую карту с доходностью до 6% годовых и кредитную с лимитом до 700 000 рублей.
ВТБ выпускает универсальную Мультикарту по которой можно выбирать опцию для начисления повышенных бонусов. Среди представленных также имеется категория "Авто" в рамках которой возвращается от 2 до 10% бонусами при оплате на АЗС и парковках.
В первый месяц использования карты кэшбэк всегда максимальный - 10%, далее все зависит от оборота. Чтобы получать наибольшую выгоду, нужно в месяц тратить по Мультикарте более 75 000 рублей. Ежемесячно можно получать возврат до 3 000 рублей.
В 2019 году ЮниКредит Банк выпустил новую дебетовую карту "Четверка". Для автовладельцев она привлекательна тем, что можно получать кэшбэк до 10% за оплату на АЗС, такси, каршеринга, парковок и платных дорог, а также за оплату проезда в общественном транспорте. Размер возврата зависит от суммы трат.
Максимум - 10%, выплачивается при ежемесячных покупках свыше 50 000 рублей. Если оборот по карте в месяц от 10 000 до 50 000 рублей, кэшбэк составит 5%; если меньше - 1%. Также можно подключить "Пакет водителя" и, в случае необходимости, воспользоваться услугой эвакуации авто, подвоза топлива или замены поврежденных колес.
Банк "Восточный" выпускает кредитную карту "Кэшбэк" по которой можно самостоятельно выбрать одну из пяти бонусных программ. Среди представленных имеется опция "За рулем". Клиенты, выбравшие ее, получают 10% за все покупки на АЗС, 5% при оплате такси, каршеринга и на автомойке.
За все остальные покупки возвращается 1%. Накопленными бонусами можно компенсировать ранее совершенные покупки. Карта выдается с лимитом до 400 000 рублей. На покупки действует льготный период до 56 дней. На положительный остаток по счету начисляется до 4% годовых.
Банк "Хоум Кредит" выпускает карту "Польза". Самый большой кэшбэк - 15%, выплачивается в категории "Аптеки", но для новых клиентов банка в 2019 году появилось условие выплаты кэшбэка в размере 10% при оплате на АЗС. За все остальные покупки возвращается 1%, а при оплате в кафе и других специально подключенных категориях - 3%. Также держатели "Пользы" могут получать до 7% годовых на остаток.
Связь-Банк выпускает дебетовую карту UltraCard по которой клиент может выбрать категорию для повышенного кэшбэка. Помимо прочих в списке представлены автомобильные категории: "АЗС" и "Услуги такси". В зависимости от размера ежемесячных трат держателя карты, банк будет возвращать от 5 до 10% за покупки в спецкатегории и 1% за оплату других товаров и услуг. Доходность по карте достигает 5% годовых на остаток.
Также среди карт банка с кэшбэком для автомобилистов имеется кредитная карта Visa Premium. По ней также можно выбрать категорию "АЗС и автосервисы", при оплате в которой будет начисляться кэшбэк 7%, с максимальной выплатой до 5 000 рублей в месяц.
Банк "Русский Стандарт" выпускает кредитную карту Platinum по которой можно выбрать 3 из пяти представленных пунктов для начисления повышенного кэшбэка в размере 5%. В списке указаны наиболее востребованные категории: "Супермаркеты", "Одежда и обувь", "Кафе и рестораны", среди них также имеется "АЗС" и "Такси".
Максимальный лимит по карте - 300 000 рублей, а льготный период длится до 55 дней. Также владельцы "платиновой" кредитки получают кэшбэк до 15% у партнеров банка и по 1% за все остальные покупки.
Выше были рассмотрены банковские карты по которым начисляется повышенный кэшбэк при оплате на любых АЗС. При этом некоторые банки выпускают карты в партнерстве с конкретными топливными сетями.
Банк "Открытие" выпускает дебетовую карту "Лукойл". В зависимости от выбранного тарифа ("Премиум" или "Оптимальный") начисляется от 300 до 600 приветственных баллов, а также по 1 баллу за каждые потраченные на АЗС "Лукойл" 50 рублей и по 1 баллу за каждые 60-75 рублей в чеке по другим покупкам. Накопленные баллы можно списать в счет оплаты топлива и других товаров на заправочных станциях "Лукойл".
Газпромбанк выпускает сразу две карты для автолюбителей: "Газпромнефть" и "Автодрайв Platinum". Держатели каждой становятся участниками программы лояльности "Нам по пути" и могут получать баллы при оплате топлива и иных товаров на АЗС "Газпромнефть".
В зависимости от присвоенного уровня, а их всего три: "Серебряный", "Золотой" и "Платиновый", за каждый литр топлива начисляется от 0,5 до 3 бонусов. Чем дороже бензин, тем больше бонусов начислится. За приобретение сопутствующих товаров на АЗС начисляется по 1 баллу за каждые 50 рублей в чеке. Накопленные баллы можно потратить на оплату топлива и товары в магазине или придорожном кафе АЗС "Газпромнефть".
Банк "Зенит" выпускает кредитные и дебетовые "Автокарты" уровня Gold и Platinum. При оплате на АЗС Татнефть начисляется от 7 до 10% баллами + предоставляется скидка 1,5%. При покупке топлива на других заправках, оплате парковки, мойки авто и платных дорог кэшбэк составит 5%. За все остальные покупки - 1%. Накопленными баллами можно оплатить топливо и любые товары в сети АЗС Татнефть.
Для водителей, которые часто заправляют автомобиль, а также для таксистов и дальнобойщиков выпускается специальная топливная карта "Бензовоз". Эмитентом является "Тинькофф" банк. Это предоплаченная карта, по которой можно получать скидку до 10% при покупке топлива на АЗС-партнерах. Владельцы карты "Бензовоз" получают двойную выгоду: скидку + кэшбэк по банковской карте.
Пополнить баланс "Бензовоза" можно с банковской карты, по которой будет начислен кэшбэк за покупку топлива. Далее при каждой оплате картой "Бензовоз" на партнерских АЗС будет предоставлена скидка 5% и 10% на каждую десятую заправку. Таким образом, периодически можно заправляться с выгодой до 20%.
Особенность карты в том, что без комиссии ее можно пополнить на сумму свыше 6 000 рублей - все средства зачисляются на баланс для оплаты топлива. Действует она не на любой заправке, а только в партнерской сети. Правда в 2019 году уже насчитывается более 3 500 точек, среди которых АЗС: Газпромнефть, Shell, Neste, ЕКА, Сургутнефтегаз, Татнефтепродукт, Таиф-НК и другие. Также стоит учесть, что если не использовать карту более месяца, будет взиматься комиссия.
С 1 марта 2019 года национальная платежная система "Мир" запустила акцию для автовладельцев. При оплате топлива на АЗС "Газпромнефть" через мобильное приложение АЗС.GO картой "Мир" на сумму от 1 500 рублей, на счет вернется 10%. Чтобы получить кэшбэк, нужно скачать приложение в Google Play или App Store, зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru и указать ее в приложении в разделе "Способы оплаты". По условиям акции в месяц можно вернуть до 1 500 рублей.
При выборе карты обращайте внимание на размер кэшбэка, который начисляется при оплате на заправках, а также на ограничения по выплатам. Например, банк может анонсировать выплату 10% бонусами, но по факту в рублях начисляет не более 1 000 - 2 000 в месяц. Также стоит отдать предпочтение тарифам, где повышенные бонусы начисляются не только на покупку топлива, но и при оплате других товаров и услуг для авто. Если в семье несколько водителей, то можно к основной карте выпустить дополнительные, тогда все бонусы будут копиться на едином счете.
И, конечно, чтобы карта была по-настоящему выгодна, плата за ее обслуживание не должна превышать размер полученных бонусов. Для этого нужно обращать внимание на стоимость “пластика”, указанную в тарифе и учитывать условия при которых банк эту плату не взимает.
Евгений Смирнов
Bsadsensedinamick
#
Максимальный кэшбэк, который можно получить за покупку бензина – 17%. Для того чтобы его получить нужна банковская карта с кэшбэком и бонусная карта АЗС.
Навигация по статье
Сегодня у водителя есть как минимум 2 способа сэкономить деньги при расчетах на АЗС: использовать бонусные карты автозаправок или банковские карты с кэшбеком.
Потребитель от использования бонусных карт получает следующую выгоду:
Бонус - это разновидность компенсации, которая рассчитывается по установленной системе и аккумулируется на карте.
Специальные банковские карты дают возможность:
Оформить карту
Чтобы получить максимальный кэшбэк на заправках, необходимо:
В качестве бонусной можно рассмотреть карту «Бензовоз» от Газпромнефть. Она помогает компенсировать от 5 до 10% всех расходов на топливо. Карта «Бензовоз» действует на заправках 9 компаний, помимо Газпрома. На этом этапе минимальная выгода водителя составит 5%.
Из существующих финансовых учреждений наилучшую ставку по платежным картам в размере 10% предлагают Альфа-Банк и Тинькофф. Чтобы получить обещанный кэшбэк на бензин, пополнять «Бензовоз» следует именно с этих платежных карт. И только тогда автолюбитель возвратит себе 10%.
Расплачиваться картой «Бензовоз» разрешено не на любых АЗС. Такое допускается, к примеру, на автозаправках компании Shell в рамках программы лояльности «ClubSmart». За каждый 1 литр топлива фирма начисляет от 1 до 3 баллов. Точный дисконт за заправку зависит от вида бензина и дня операции, но не выше 2%. Если клиент оплачивает покупки на АЗС этой компании в рамках топливного тарифа «Бензовоз», то баллы также поступают на карту «ClubSmart». Накопленными бонусами рассчитываются за топливо и другие товары в торговой структуре Shell.
Такая комбинированная схема позволит автолюбителю сэкономить до 17% (5%+10%+2%) на бензине. Она дает самый большой кэшбэк среди перечисленных выше вариантов. Если рассматривать их по отдельности, то лучший инструмент экономии – это банковская карта.
Газпромнефть по карточной бонусной программе «Нам по пути» предоставляет автолюбителям возможность собирать баллы за каждую покупку на одноименных АЗС. Размер дисконта зависит от выбранного тарифа («Серебряного», «Золотого» или «Платинового») и вида приобретенного топлива. Карты с кэшбэком на АЗС по опции «Серебряный» помогут вернуть от 1 до 2 бонусов за 1 заправленный литр. По тарифу «Золотой» - от 1,25 до 2,5 бонусов. Подключение статуса «Платиновый» позволит возвратить от 1,5 до 3 баллов. По итогу автолюбитель может претендовать на кэшбэк, доходящий до 5%.
Чтобы оставаться в пределах выбранного статуса и получать бонусы по обозначенной ставке, нужно ежемесячно закупать бензин в определенных объемах. Бонусы доступны на карте сразу после совершения платежей.
Лукойл предусматривает кэшбэк на своих АЗС в рамках двух клубных карт:
Дополнительно получить на карту 1 тыс. руб. можно по программе «+1» при условии подключения друга к карточному сервису банка.
Кэшбэк на заправках можно получить со многих карт. Но лишь некоторые их них предлагают действительно высокий процент возврата. Среди российских банков только Альфа-Банк и Тинькофф предоставляют возврат 10% за покупки на АЗС.
Кэшбэк 10% при покупках топлива на АЗС; 5% в ресторанах, кафе, фастфудах. 60 дней льготного периода по кредиту, лимит до 700 тысяч рублей.
Подробнее
Кэшбэк 10% при покупках топлива на АЗС; 5% в ресторанах, кафе, фастфудах. Технология PayPass: загрузите карту и платите смартфоном.
Подробнее
Кэшбэк за покупки на АЗС 10% и 5% за оплату автоуслуг и штрафов. Бесплатное снятие наличных и переводы. Бесплатное обслуживание при остатке свыше 150 тыс. руб. Дебетовая /Кредитная .
Подробнее
Определённые банковские карты позволяют своим держателям возвращать часть денег в размере 2–10% от потраченной суммы. Владельцы карт получают возможность возвратить финансы в качестве компенсации расходов на следующие позиции:
Функциями финансового возмещения сегодня обладают следующие виды карт:
Не все банковские карты одинаково подходят автолюбителям. Правильно выбрать наиболее подходящий платежный продукт помогут следующие критерии:
Выгодным вариантом считается, если водителю удалось возвратить по карте больше финансов, чем им было потрачено на ее годовое обслуживание.
Один из самых популярных платежных инструментов среди автомобилистов - дебетовая карта Альфа-Банка под названием «CashBack».
Основные условия:
Дополнительные преимущества карты: беспроцентное обналичивание, пополнение счета, переводы, выгодные предложения для любителей путешествий внутри и за пределами страны.
Подробнее
Чтобы помочь автолюбителям компенсировать расходы на АЗС и другие автоуслуги, Тинькофф разработал дебетовую карту «Tinkoff Drive». Ее особенность заключается в наличии бонусной программы.
Список основных условий:
Партнеры Тинькофф-Банка, за покупки у которых начисляется 10% от потраченной суммы: Тинькофф-Страхование, Автоподбор.рф, РАМК (Русский автомотоклуб), Ремонтиста.ру.
Топливная карта Тинькофф позволяет тратить накопленные баллы на АЗС и автоуслуги. В первом случае, за 1,5 балла полагается 1 рубль, во втором - 1 балл приравнивается к 1 рублю.
Подробнее
Хорошую экономию на бензине обещает Сбербанк держателям дебетовой карты «Спасибо», при этом курс обмена составляет 1:1.
Основные условия:
Банк имеет более 500 партнеров по всей стране, которые начисляют и принимают баллы «Спасибо», а также предоставляют скидки. Например, владельцу дебетовой карты можно арендовать машину в компании Avis со скидкой в 20%.
Подробнее
Почта Банк предлагает выгодные условия автомобилистам, которые пользуются дебетовой картой «Мир», оформляемой одновременно с основным сберегательным счетом.
Основные условия:
Важный момент состоит в том, что карта «Мир» с кэшбеком на АЗС позволяет делать возврат денег на любой заправке, в то время как большинство карточных сервисов являются кобрендинговыми.
Размер начисляемого дохода зависит от суммы остатка: чем она больше, тем выше процент. Использование карты в качестве зарплатной или пенсионной также даст увеличение ставки.
Подробнее
Мультикарта от ВТБ представляет собой уникальный платежный инструмент. В зависимости от подключенных тарифов, она может быть дебетовой, кредитной, пенсионной и зарплатной.
Основные условия дебетовой опции ВТБ:
Чем больше покупок совершает клиент с помощью мультикарты, тем больше денег обратно ему возвращается.
Подробнее
В 2017 году специально для активных автомобилистов была разработана программа «Benzuber» в мобильной версии. Она позволяет владельцам смартфонов мгновенно оплачивать топливо на автозаправочных станциях. Посредством Benzuber заправка бензина осуществляется без обращения к оператору.
Мобильный сервис имеет следующие преимущества:
Для пользования онлайн-сервисом автолюбителю потребуется:
Подробнее о сервисе
Кэшбэк в виде денег и бонусов - отличная мера сбережения средств, особенно для семьи, где бывает в ходу одновременно 2 или 3 машины.
Часто используете автомобиль для ежедневных поездок? Экономьте до 10% при помощи карты с кэшбэком на АЗС. Подобные финансовые предложения на банковском рынке появились сравнительно недавно и мы подробно расскажем как они работают.
В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:
Наиболее интересные и актуальные предложения на рынке. Карты с самыми выгодными условиями и максимально высокими процентами на возврат ваших средств.
Очень удобно. Благодарю!
Локо-Банк
Наша бухгалтерша тетка старой закалки и, кажется, она вечная. Посадила нас всех на Мир и в тот самый банк, где даже дышать можно по согласованному графику. Расписывать неудобства и что я вообще думаю об этой карте и банке не буду, так как тут требуют русскую литературную речь. Ирина – менеджер с Люблинской смогла победить нашего бухгалтерского титана и помогла выбить мне право получать зарплату...
Александр, Москва
Возврат денежных средств, банкомат не выдал наличные при снятии по технической неисправности
Московский Кредитный Банк
«13» февраля 2019 года я снимала наличные в банкомате ПАО «МКБ» в ТРЦ «Кунцево Плаза», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Ярцевская, 19 (далее – Банкомат), в размере 8000,00 (Восемь тысяч) рублей. Банкомат наличные не выдал, операцию снятие наличных по выписке моего расчетного счета провел. По телефону ПАО «МКБ» сообщили, что банкомат со статусом технической ошибки, далее переводили на...
Вера, Москва
О надежности и удобстве
Являюсь клиентом банка с начала двухтысячных (еще с Инвестсбербанка, с 2008 - ОТП). Встречал отделения головного банка в совершенно разных странах Европы, в т.ч. на постсоветком пространстве. Пользовался там банкоматами и оплачивал карточкой покупки и услуги. За это время не сталкивался ни с какими трудностями при взаимодействии с Банком, меняя карточки по сроку, оформляя вклады (кстати с...
В принципе нормальный банк… или больше, наверное, брокер – такое ощущение, что они всех клиентов хотят заставить стать инвесторами)) Я просто пользуюсь картой, бонусы неплохие, кешбек есть – все как у людей. Если бы не постоянные звонки и письма с предложениями «подумать об инвестировании», все было бы норм…А, еще обменный курс хорош. Но в трейдеры я не хочу, и уговоры надоели.
Сергей Перлов, Москва
Банк уже почти месяц не в состоянии решить свою ошибку
В принципе обслуживание хорошее, был моим банком №1 до одной неприятной ситуации. Моя карта размагнитилась и я ее заблокировал чтобы заказать новую. Естественно перед этим я перевёл деньги на карту в другой банк, чтобы в то время, пока мне делают карту, пользоваться ими. Нужно отдать должное банку, карту сделали и доставили очень быстро. НО СУММА, КОТОРУЮ Я ПЕРЕВЁЛ В ДРУГОЙ БАНК ПО КАКОЙ-ТО...
Юрий Камшицкий, Москва
Отличная карта с приятными бонусами
В росбанке открыта дебетовая карта Мир, самая обычная и понятная. Да-да, та самая, которой нельзя расплачиваться за границей. Но я оформлял карту не для путешествий. Для меня главное, чтоб на карту было легко положить день, и так же легко снять, буз путаницы с процентами и комиссиями. Карта Мир отлично для этого подходит. Ничего лишнего. Но несмотря на всю свою стандартность, карточка не проста...
Кирилл Фаустов, Москва