Investiții în indici PAMM Forex-Trend (fx-trend.com)

Indicii PAMM Forex-Trend

Atenţie! Forex-Trend are probleme cu plățile!

Vreau să scriu de aproximativ un an revizuire detaliată conform indicilor PAMM Forex Trend, dar am fost atât de procrastinat în scris încât am uitat complet de asta. Dar recent am început să primesc o mulțime de întrebări de la cititori despre investiția în indici PAMM, așa că în sfârșit am găsit timp să o scriu.

Apropo, scriu literalmente acest articol în genunchi într-un autobuz de noapte, undeva în centrul Cambodgiei. Cine nu știe, în sezonul de iarnă 2014 am petrecut iarna în Asia caldă (vezi poza din antet 😎), călătorind, după cum se spune, un sălbatic. Dacă sunteți interesat de viața unui investitor leneș, asigurați-vă că vă abonați la actualizările blogului.

Așadar, în acest articol voi încerca să răspund la cele mai frecvente întrebări ale cititorilor leneși de blog, și anume:

• Indicii PAMM Fx-Trend - ce este;
• cum să investești în indici PAMM folosind MT4;
• recenziile mele, avantajele și dezavantajele indicilor PAMM;
• cum să alegeți un index PAMM.

Indicii PAMM Forex-Trend (Fx-Trend.com) - ce este?

Conduc acest blog de peste 6 ani. În tot acest timp, public periodic rapoarte cu privire la rezultatele investițiilor mele. Acum portofoliul de investiții publice este de peste 1.000.000 de ruble.

În special pentru cititori, am dezvoltat Cursul Investor Leneș, în care am arătat pas cu pas cum să stabilești ordinea în finanțele personale și să investești eficient economiile în zeci de active. Recomand ca fiecare cititor să finalizeze cel puțin prima săptămână de antrenament (este gratuit).

Vorbitor într-un limbaj simplu, indicele PAMM este gata făcut portofoliul de investiții, constând din conturi PAMM. Compoziția indicilor PAMM este formată și ajustată de administrația Fx-Trend. La momentul scrierii acestui articol, există 13 indici PAMM diferiți disponibili pentru investiții, care pot satisface nevoile majorității investitorilor.

Voi enumera principalele avantaje și dezavantaje ale indicilor PAMM. Cele bune includ:

• Pragul minim de intrare este de numai 100 USD

Pe unele conturi PAMM ale managerilor conservatori FT, suma minima pentru acceptare depășește 500 USD (Avas, Veronica etc.). Datorită indicilor PAMM, investitorii cu depozite mici pot investi în aceste conturi.

• Nu trebuie să vă stresați despre construirea unui portofoliu

Indicii PAMM au fost compilați de specialiștii Fx-Trend, astfel încât toate PAMM-urile care participă la indici pot fi considerate verificate. Un investitor începător nu trebuie să înțeleagă complexitățile analizei contului PAMM, este suficient să selecteze pur și simplu un indice pe baza istoricului profitabilității acestuia.

Printre dezavantajele indicilor PAMM, pot remarca necesitatea de a utiliza terminalul de tranzacționare Meta Trader 4 Nu orice investitor începător (este doar un începător?) va putea să-și dea seama imediat cum să cumpere/vând indici PAMM în MT4. În continuare, vom vorbi despre cum să investiți în indici PAMM Fx-Trend folosind terminalul de tranzacționare Meta Trader 4.

Cum să investești în indicii PAMM Forex Trend?

Pentru a investi în indici, în primul rând, trebuie să fii client al companiei. Pentru a face acest lucru, trebuie să vă înregistrați pe site-ul FT în care am scris despre cum să faceți acest lucru. Pentru a cumpăra/vinde indici, trebuie să parcurgeți următorii pași:

• Conectați-vă și intrați în secțiunea „Conturile mele”.
• Faceți clic pe „Deschide un cont nou”

• Apoi, trebuie să selectați tipul de cont „Index PAMM”, introduceți captcha și faceți clic pe „Creați cont”

• Dacă ați făcut totul corect, ar trebui să apară o factură pentru indexuri în secțiunea „Conturile mele”, iar în e-mailul dvs. ar trebui să apară o factură. telefon mobil trebuie sa primesti date (login, trader si parola investitor) pentru a accesa contul. Vă puteți activa contul făcând o depunere făcând clic pe pictograma indicată în captură de ecran.

• Pe pagina de start Pe site-ul FT, faceți clic pentru a descărca terminalul de tranzacționare Meta Trader 4. Linkul sub formă de imagine se află în dreapta descrierii avantajelor serviciului. Pentru a investi în indici, precum și pentru tranzacționare independentă, trebuie doar să descărcați MT4 de pe site-ul oficial FT.

• În fereastra care se deschide, descărcați terminalul pentru tipul dvs. de dispozitiv. Pentru prima cunoștință, este mai bine să folosiți un computer personal.

• Instala platforma de tranzactionare MT4 pe computer. Instalarea este simplă (specificați calea de instalare și acceptați totul) și nu necesită cunoștințe speciale.
• Lansați Meta Trader 4 instalat (comanda rapidă este cel mai probabil pe desktop) și conectați-vă. Pentru a vă autentifica, faceți clic pe File/Login.

• În fereastra care se deschide, introduceți login și parola de comerciant, pe care le-am primit prin poștă după înregistrarea unui cont pentru indexul PAMM. Apropo, exact așa poți monitoriza conturile managerilor conservatori (Veronica, Sven, TP etc.) atunci când postează parole de investitor pentru conturile lor. Selectați serverul ForexTrend-Trade5 și faceți clic pe autentificare.

• Dacă toate codurile de acces au fost introduse corect, atunci în partea stângă a ecranului în fereastra „Market Watch” veți vedea cotații pentru diferiți indici PAMM. Pentru a vizualiza o diagramă cu modificările cotațiilor pentru un anumit indice PAMM, deplasați cursorul peste indexul de interes și faceți clic cu butonul din dreapta al mouse-ului. În meniul care se deschide, selectați „Fereastra grafică”.

• Pentru a deschide o poziție (a cumpăra un index), trebuie să faceți dublu clic pe indicele de interes. A doua opțiune: selectați „Comandă nouă” în meniul contextual (vezi paragraful anterior).

În fereastra care se deschide, ar trebui să acordați atenție următoarelor puncte:

1) Verificați dacă câmpul simbol indică indexul PAMM care vă interesează;

2) Setați volumul tranzacției pe baza că 0,1 lot = 100 USD, respectiv 1 lot = 1000 USD. Volumul minim de tranzacție, așa cum am spus deja, este de 0,1 lot (100 USD), pasul minim este de 0,01 lot (10 USD). Se pare că investitorii pot investi sume mai mari de 100 USD și multipli de 10 USD.

3) Indicii pot fi doar achiziționați, adică deschide poziții lungi (cumpărare). Este imposibil să deschideți poziții scurte și, ca urmare, să jucați pe indici în scădere. Este mai bine să faceți clic pe butonul „Cumpărați” după verificarea corectitudinii primelor două puncte.

• Pozițiile deschise sunt afișate în partea de jos a ecranului, în panoul „Terminal”. Pentru a închide o poziție (remediați profit sau pierdere), trebuie să găsiți tranzacția de interes în panoul „Terminal”, faceți clic dreapta și selectați „Închidere comandă”.

Caracteristici ale investiției în indici PAMM Fx-Trend

Acum că ne-am ocupat de partea tehnică a investiției, voi enumera punctele care sunt importante de luat în considerare atunci când lucrăm cu indici:

• Puteți investi sau mai degrabă cumpăra indici PAMM la orice oră convenabilă, cu excepția perioadei de vineri 23-00 până sâmbătă, ora Kievului, 16-00. Achiziționarea indicilor este disponibilă nu mai devreme de 10 minute de la data achiziției ultima operatie pe contul de index PAMM.
• Retrage bani, de ex. Este posibil să se închidă poziții pe indici doar de la 16:00 sâmbătă până la 23:00, specialiștii FT numesc această perioadă sesiunea de închidere a tranzacțiilor. În plus față de sesiunea de închidere a tranzacțiilor, există câteva alte restricții pentru retragerea fondurilor din indicii PAMM:

1) Tranzacțiile deschise la sfârșit de săptămână între sfârșitul transferului și începutul noii săptămâni de tranzacționare pot fi închise numai în timpul următoarei sesiuni de tranzacții de închidere, de ex. într-o săptămână.

2) Dacă au trecut mai puțin de 36 de ore din momentul deschiderii postului și până la sesiunea de închidere, atunci postul nu poate fi închis în această sesiune de închidere.

3) Închiderea tranzacțiilor este disponibilă nu mai devreme de 10 minute din momentul ultimei operațiuni pe contul indicelui PAMM (depunerea unui cont, retragerea de fonduri, deschiderea/închiderea pozițiilor).

4) Pozițiile deschise nu pot fi închise parțial.

• Pe un cont de index PAMM, nu puteți doar să deschideți tranzacții în direcția scurtă (vânzare), ci și să utilizați ordine în așteptare.
• Modificările cotațiilor indicelui PAMM apar numai după ce tranzacția este închisă de către managerii care fac parte din indicele PAMM.
• Este imposibil să obțineți profit fără a închide tranzacția. Dacă doriți să retrageți profituri din indice, va trebui să închideți poziția. După închidere, poate fi deschis din nou, minus profit.
• Nu există reinvestirea automată a profiturilor în indici PAMM. Pentru ca profitul rezultat să participe la tranzacționare, trebuie să închideți poziția și apoi să deschideți un ordin cu un volum crescut cu valoarea profitului înregistrat.
• Pe contul de index PAMM există o cerință de marjă de stop out (?), care are o valoare absolută de 50 USD. Dacă în panoul inferior al „Terminalului” valoarea indicatorului „Equity” este mai mică de 50 USD, atunci tranzacțiile vor fi închise cu oprire. Este demn de remarcat faptul că acest lucru nu este la fel de critic ca în cazul unui stop out pe un cont de tranzacționare.

Potrivit credinței populare, Forex este exclusiv pentru tranzacționarea valutară. Cu toate acestea, studiind cu atenție capacitățile terminalului, puteți găsi cotații pentru metale prețioase, acțiuni și derivate. Indicii Forex, destinati inițial pentru prognoza pieței, au devenit astăzi instrumente de tranzacționare cu drepturi depline.

Ce este un index?

Un indice este un indicator care reflectă starea de spirit a pieței la un anumit moment în timp. Când așteptările investitorilor sunt pozitive, aceștia cumpără acțiuni și dolarul scade în caz de așteptări negative, investitorii își direcționează capitalul în obligațiuni de stat și întăresc dolarul.

Indicii sunt indicatori de sinteză care reflectă dinamica modificărilor prețurilor titlurilor individuale. Datorită acestora, devine posibil să se prezică valoarea viitoare a anumitor instrumente.

De ce sunt necesari indici?

Toți investitorii se străduiesc să obțină rentabilitatea maximă cu cel mai mic risc. Pentru a face acest lucru, ei folosesc diferite scenarii de comportament în condiții favorabile și nefavorabile, așa cum s-a menționat mai sus.

Interesul pentru titlurile de stat crește brusc la primele semne de recesiune economică, deoarece acest instrument are capacitatea unică de a deține cantități mari de fonduri fără un risc semnificativ de depreciere. De îndată ce există o tendință ascendentă, capitalul revine în acțiuni cu randamente mai mari și riscuri mai mari.

Toate aceste manipulări afectează atât indicii bursieri cât și piata valutara. În același timp, este posibilă o discrepanță: tendințele pieței de valori se pot schimba cu 2-3 zile mai devreme sau mai târziu decât sentimentul de pe piața valutară. Acest interval de timp face posibilă prezicerea în avans a comportamentului viitor al unor instrumente pe baza comportamentului altora.

Indicii caracterizează cutare sau cutare tendință nu atât prin valoarea sa absolută, cât prin dinamica ei: creștere, declin, fiind la un nivel constant, fluctuație bruscă, valuri etc.

Cum se calculează indicii?

Tragerea concluziilor pe baza dinamicii indicilor va deveni mai ușoară dacă înțelegeți regulile de bază pentru calcularea acestora. Acestea pot varia pentru diferiți indici:

1. Calcul mediu aritmetic simplu – utilizat pentru Dow Jones Industrial Average.
2. Determinarea mediei aritmetice ponderate (după valoarea acțiunilor reprezentate în eșantion, după valoarea totală, cu ponderi egale etc.) - utilizată pentru indicele S&P 500.
3. Definiția mediei geometrice simple - folosită pentru cel mai vechi indice britanic FT-30.
4. Calculul valorii medii geometrice ponderate - aplicabil în America la calcularea mediei compozite a liniei valorice.

Nu este necesar să cunoașteți formule detaliate de calcul pentru a înțelege punctul principal: un indice este valoarea medie a unui anumit set de acțiuni, care este un indicator al segmentului de piață corespunzător (de exemplu, cele mai mari companii sau industrie). În același timp, în eșantion sunt incluse doar cele mai reprezentative companii, datorită cărora indicii înșiși sunt extrem de clari.

Ce este atractiv la tranzacționarea cu indexuri?

Una dintre regulile principale ale managementului riscului este crearea unui portofoliu de valori mobiliare diferite.

Comercianții cu indexuri se bucură de o stabilitate mai mare și un risc redus prin răspândirea investițiilor pe mai multe active folosind un singur instrument. Tranzacționarea pe index vă permite să utilizați un efect de levier de până la 1:50, ceea ce face posibilă ca aceste operațiuni să fie cât mai profitabile posibil, asigurând în același timp o stabilitate relativă.

La ce indici ar trebui să fii atent?

Cei mai importanți indici în Forex sunt Dow Jones, S&P 500 și DXY. Folosindu-le ca instrumente de analiză împreună cu altele, puteți obține cea mai obiectivă imagine a ceea ce se întâmplă pe piață.

Există 7 cei mai des întâlniți indici:

1. NSQ/USD este un indice bursier NASDAQ care există de mai bine de patruzeci de ani. Companii de înaltă tehnologie precum Intel, Apple, Microsoft, GE, Cisco au tranzacționat întotdeauna pe această piață. Datorită acestui fapt, indicele de schimb reflectă cel mai obiectiv starea industriei de inovare și tehnologie.
2. DOW/USD este un indice al bursei Dow Jones, care reprezintă în principal companii din industriile „vechi”. Acest indice se numește „industrial” și include stocurile celor mai influente treizeci organizații americane: AT&T, GE, Pfizer, Disney etc.
3. S&P 500, sau SP5/USD, este un indice calculat de Standard & Poor. Acesta reflectă tendințele acțiunilor comune ale celor mai mari corporații din lume: Bank of America, GE, Ford etc. Toate companiile de pe listă sunt companii publice (echivalentul rusesc este OJSC) și sunt reprezentate pe principalele burse americane. De regulă, sunt înregistrate în SUA.
4. DAX 30, sau DAX/EUR, este cel mai important indice european și include cele mai mari 30 de companii germane listate la bursa de la Frankfurt: Deutsche Bank, Mercedes, BMW, Adidas etc. Multe dintre aceste firme sunt comercializate și în Statele Unite. Bursa de la Frankfurt reflectă starea piețelor din întreaga lume într-un moment în care bursele americane se închid pentru noapte.
5. CAC 40, sau CAC/EUR, este un indice calculat de bursa Euronext Paris. Include 40 de companii franceze ale căror acțiuni sunt tranzacționate cel mai activ: L’Oreal, Michelin, Renault, France Telecom etc.
6. FTSE 100, sau FTS/GBP, este un indice care este calculat la bursa din Londra din 1984. Acesta reprezintă 100 de companii, al căror capital formează aproximativ 81% din capitalul total al companiilor tranzacționate la această bursă: HSBC, Aviva, BP. , Vodafone etc. d.
7. DXY, sau USDX este un indice care este calculat pe Forex în terminalele MT4/MT5. Acesta reflectă poziția dolarului în raport cu un coș de 6 valute mondiale influente: euro, yenul, lira sterlină, dolar canadian, franc elvețianși coroana suedeză.

Ce sunt indicii PAMM?

Indicii PAMM sunt un instrument de tranzacționare relativ nou, lansat pentru prima dată în mai 2012 și până în prezent nu au analogi. Indicele arată procentul mediu de profitabilitate al setului de conturi PAMM din care este format.

Atunci când un comerciant efectuează tranzacții cu acest indice, fondurile sunt distribuite între conturile PAMM incluse în baza de calcul al acestuia. În acest fel, se formează un portofoliu cu drepturi depline din instrumente care sunt cele mai stabile și promițătoare.

Instrumentul este destul de simplu și convenabil. Acesta permite investitorului să își gestioneze fondurile mai rapid. Riscurile investițiilor nereușite sunt reduse semnificativ datorită faptului că portofoliul este echilibrat prin includerea diferitelor conturi PAMM într-un anumit raport. Conturile sunt selectate pe baza experienței investitorului, a mărimii capitalului său etc. Descrierea indexului specifică condițiile în care un cont poate fi inclus în baza indexului.

Indicele PAMM este actualizat după închiderea oricărei tranzacții pe un cont inclus în baza de date. Acest lucru îl face extrem de clar și elimină posibilitatea manipulării prețurilor.

Cât de recomandabil este tranzacționarea cu indexuri?

Un comerciant care practică tranzacționarea pe index are întotdeauna un avantaj pe piață. Cu toate acestea, nu ar trebui să vă bazați în întregime pe indici bursieri. Utilizarea lor a fost întotdeauna justificată pentru a obține o idee generală a situației pieței, dar previziunile detaliate necesită studierea altor indicatori. Graficele de performanță ale indicilor se corelează adesea cu alte grafice și, prin urmare, un investitor poate folosi divergențele și alte semnale cu succes egal.

Cu toate acestea, indicii sunt adesea folosiți atât de investitorii privați, cât și de fonduri pentru a face investiții: atunci când se înregistrează creștere sau declin, capitalul este, în consecință, direcționat către instrumente mai profitabile sau mai fiabile. Acest lucru sugerează că indicii joacă încă un rol important ca indicatori.

Concluzie

Indicii Forex vă permit nu numai să urmăriți dinamica pieței, ci și să faceți profit operațiuni de tranzacționare. Cei mai importanți sunt indicii celor mai mari burse din lume și agențiile de rating. Nu ar trebui să vă bazați în întregime pe tranzacționarea cu indexuri, dar poate îmbunătăți semnificativ calitatea portofoliului dvs.

Video

Poate că videoclipul propus va fi util în contextul articolului.

Nimeni nu va avea grijă de bunăstarea ta mai bine decât tine. Din păcate, nivelul alfabetizare financiarăîn țările noastre și în alte țări este într-adevăr la un nivel scăzut. Majoritatea oamenilor trăiesc de la un salariu la altul și nu cred că este posibil să trăiască altfel. Este timpul să înțelegi că doar tu însuți poți schimba asta, că nu te poți baza pe stat, pe vreun „unchi”. Trebuie să-ți asumi responsabilitatea în propriile mâini și, în sfârșit, să-ți dai seama de viața ta financiară.

Strategia de investiții în index discutată în acest articol este cea mai mare într-un mod simplu majorare de capital. Deși strategia este pasivă, depășește în medie fondurile speculative și fondurile de strategie active. Astfel, strategia indexului este atât ușor de utilizat, cât și mai profitabilă pe o perioadă lungă de timp decât alte strategii care necesită participare activă.

Teoria necesară

Merită să vă pregătiți puțin înainte de a afla despre investițiile în index. Acest lucru este valabil mai ales pentru începătorii cu care s-au familiarizat abia recent bursa de valoriși am dat peste acest articol. Cititorii avansați ar putea dori să sară peste acest capitol. Aici ne vom uita la întrebări de bază Teoriile pe care trebuie să le cunoașteți pentru a înțelege esența strategiei de investiții în index și beneficiile acesteia.

1. Educație financiară

2. Cum funcționează dobânda compusă

Dobânda compusă- acesta este al nostru asistent șefîn crearea de capital. Ce este? De exemplu, mi-ați împrumutat 100 de ruble timp de 1 an cu 12% pe an. După un an, ți le returnez, primești 112 ruble în mâini. Totul este clar aici, așa funcționează dobânda simplă.

Să luăm în considerare un alt caz. Mi-ai împrumutat și 100 de ruble timp de 1 an cu același 12% pe an, dar îți plătesc 1% în fiecare lună. Dar nu le vei primi în mâinile tale și vor fi adăugate la suma principală (cum ar fi capitalizarea dobânzii la bănci). Astfel, într-o lună vei avea 101 ruble, în a doua lună 102 ruble și 1 copeck. Pentru a treia lună, 103 ruble și 3 copeici și așa mai departe. Într-un an suma va fi de 112 ruble și 68 de copeici. Comparativ cu 1 caz, suma s-a dovedit a fi cu 68 de copeici mai mult. ÎN în acest caz, diferența nu este mare, dar totuși există. Și dacă folosești mai mult sume mariși perioade lungi de timp, diferența va fi uriașă. În matematică aceasta se numește progresie geometrică.

Dacă nu înțelegeți calculul din paragraful de mai sus, atunci vă recomandăm să citiți articolul despre. Totul este descris acolo în detaliu.

Să vedem cum funcționează dobânda compusă pentru mai mult pe termen lung folosind exemplul unui „depozit” la 18% pe an. Acesta este procentul pe care bursa rusă a câștigat în medie în ultimii 17 ani. Sunt luate în considerare trei exemple despre cum funcționează dobânda compusă: cu o investiție unică, strategia tatălui și strategia fiicei.

Puteți observa că strategia fiicei este cea mai eficientă. Factorul decisiv aici nu este valoarea investiției inițiale sau valoarea contribuțiilor anuale, ci perioada de investitie. Fiica a început cu doar 20.000 de ruble și a făcut deduceri de 3.000 de ruble. Cu toate acestea, până la vârsta de 60 de ani, capitalul ei a depășit 160 de milioane de ruble.

Creierul uman este slab conștient de activitatea interesului compus, așa că arată ca o magie și există chiar și o expresie precum „magia interesului compus”. Dobânda compusă vă permite să creați cantități mari de capital și este într-adevăr ca o magie. Mai ales pe termen lung.

3. Bazele pieței de valori

Bursa de valori se bazează pe burse. Acestea sunt doar clădiri și câteva platforme pentru tranzacționare. Spre deosebire de alte piețe, ei tranzacționează nu cu lucruri, ci cu valori mobiliare. Cândva, toate acestea funcționau fizic: oamenii se adunau, cumpărau și vindeau acțiuni unii de la alții. Chiar și în secolul al XX-lea, când nu existau computere, ele funcționau așa. Ai fi putut să vezi asta în unele filme americane, care arată săli zgomotoase, unde se aud o mulțime de strigăte de „cumpăr” sau „vând”, tensiune și entuziasm constant. Acum nu mai este cazul, totul funcționează formular electronic, prin internet și computere. Astfel, procesul de tranzacționare este mai eficient și milioane de comercianți (sau comercianți) pot participa la tranzacții.

O persoană obișnuită nu poate cumpăra acțiuni la astfel de burse pe cont propriu, trebuie să apeleze la un intermediar. Acești intermediari sunt organizații licențiate, cum ar fi brokerii sau companiile de administrare. Licență de la Banca Centrală permite unor astfel de organizații să funcționeze la bursă. Valorile mobiliare care sunt cumpărate și vândute la bursă nu sunt doar intrări de la un broker, ci sunt cu drepturi depline proprietate privată , protejat de stat. Depozitarului se face o înregistrare a dreptului de proprietate asupra titlurilor de valoare, ceea ce asigură siguranța informațiilor despre câte și ce titluri dețineți. Această schemă funcționează de mult timp și este complet legală și protejată.

De ce ar trebui să investești în acțiuni?

Imaginea de mai jos prezintă graficul rentabilității piata americana de mai bine de 2 secole.

Este interesant pentru noi pentru că pe el putem vedea clar cum se comportă oamenii valori mobiliare pe o perioadă lungă de timp. Acțiunile sunt acțiuni, Obligațiunile și Billurile sunt obligațiuni, Aurul este aur. Aici este luată în considerare și inflația din SUA - acesta este IPC. Graficul are o formă logaritmică: cu un pas egal de-a lungul axei „x”, valoarea activului crește în mod egal proporțional. Fiecare interval crește valoarea de 10 ori. Acest lucru a fost făcut pentru a se potrivi diferitelor active pe un singur grafic și pentru a avea o reprezentare vizuală a creșterii activelor ca procent.

Vedem că de la 1 dolar bursa americană a putut crește capitalul la 13 milioane de dolari. În același timp, obligațiunile au crescut la doar 18 mii. Iar aurul și inflația au rămas și mai mici. Vedem clar că obligațiunile depășesc inflația, iar acțiunile au crescut mult, mult mai mult decât obligațiunile. Ce altceva ne arată acest grafic? Faptul că stocurile au fluctuat mai puternic: în unele momente au înregistrat o scădere puternică (perioada Marii Depresiuni din 1930 și criza dot-com din 2000), dar după câțiva ani scăderea a fost înlocuită cu o creștere rapidă. În general, înclinarea pieței de valori nu s-a schimbat foarte mult și, pe termen lung, acțiunile au crescut mult mai rapid decât alte instrumente. Acțiunile vă permit să creați capital mai rapid decât orice altceva. Chiar dacă uneori devin mai ieftine, istoria ne arată că orice cădere va fi cu siguranță înlocuită de creștere.

Să vedem acum cum s-au comportat activele rusești.

Bursa din Rusia este destul de tânără, așa că nu putem vedea o istorie atât de lungă ca cea a pieței americane. Bursa din graficul de mai sus reprezintă indicele MICEX, deoarece include acțiuni ale celor mai mari companii. Vedem pe grafic că în perioada 2000-2008 acțiunile au crescut foarte bine, dar apoi a apărut criza și au scăzut. Cele mai preferate mijloace de economisire a banilor, euro și dolarul, vedem, sunt mult inferioare chiar și inflației, în ciuda fluctuațiilor semnificative. ultimii ani. Aurul bate inflația, vă permite să economisiți bani și să îi creșteți puțin. Cele mai profitabile sunt acțiunile și imobilele.

Dacă vom calcula rentabilitatea acestor active pe o perioadă de 16 ani, vom vedea asta acțiunile au înregistrat o creștere de 11,7 ori și au dat 16,7% pe an. Imobiliarul a crescut de 9,7 ori, arătând un randament de 15,3% pe an. Aurul a crescut de 9,5 ori, cu un randament de 15,2% pe an. Inflația a crescut de 5,6 ori sau de 11,4% pe an. La calcularea dobânzii s-a luat dobânda medie anuală.

Ce este mai bine: acțiuni sau imobiliare?

În Rusia, imobiliarul a crescut întotdeauna într-un ritm rapid și în rândul rușilor a devenit o modalitate favorită de a investi bani în mod fiabil. Ce poate fi mai simplu? Mi-am cumpărat un apartament, sau mai bine zis mai multe, și trăiesc din chirie. Aproape toată lumea are această dorință până când te familiarizezi bine cu bursa.

Într-adevăr, randamentele imobiliarelor și acțiunilor sunt similare, dar acțiunile sunt un instrument de creștere mai flexibil și mai potrivit pentru un investitor privat. Să cântărim argumentele pro și contra, astfel încât să nu mai rămână nicio îndoială.

Imobiliare vă oferă un anumit sentiment psihologic de securitate că aveți un bun fizic, îl puteți atinge. În timp ce acțiunile sunt doar o înregistrare în registrul depozitar. Recent, imobilele au început să fie înregistrate și într-un registru electronic. În esență, acțiunile și imobilele sunt acum forme similare de proprietate.

Sper că am reușit să transmit că acțiunile sunt un instrument mai flexibil și mai scalabil pentru creșterea capitalului decât imobiliare, mai ales pe o perioadă lungă.

Investiți în indicele MICEX

De aceea, strategia de investiții în index se numește „index” aici investim într-un indice. Să ne uităm la ce sunt indici și apoi vom trece la cel mai important lucru - cum să investim în acest indice.

Indicele MICEX arată o valoare care reflectă schimbarea relativă într-un grup de cincizeci de acțiuni incluse în acesta. Acest grup de acțiuni le include pe cele mai mari companiile rusești diverse sectoare ale economiei. O mare parte a procentului este ocupată de companii mari, precum Sberbank (12%), Gazprom (15%), Lukoil (12%) și altele. Companiile mai mici iau mize mici. De exemplu, ponderea M.Video a ocupat doar 0,22% în 2016. Rata indicelui se modifică în urma modificărilor prețului acțiunilor și ia în considerare pe deplin mișcarea acestora într-o medie ponderată. Deoarece indicele include cele mai mari companii din toate sectoarele economiei, atunci când spun că „ piata ruseasca acțiunile au crescut”, asta înseamnă că indicele MICEX a crescut.

Indicele MICEX și-a început activitatea în 1997, când a fost făcută prima selecție a acțiunilor incluse în acest indice. În comparație cu indicele american Dow Jones, care este calculat din 1896, diferența este desigur colosală. Cu toate acestea, avem un decalaj de 16 ani pe care îl prețuim mai mult.

Investiția în acțiuni individuale este riscantă și necesită mult timp pentru a analiza și a căuta puncte bune de cumpărare și vânzare. De asemenea, probabil că nu ați dori să ajungeți ca investitor în Yukos, care a dat faliment în 2007. Lucrul cu un portofoliu de acțiuni ușurează aceste sarcini și face investiția cu adevărat pasivă.

Ai putea argumenta că nici cumpărarea și urmărirea a zeci de acțiuni într-un index nu este ușoară. Această problemă de astăzi este rezolvată elegant și simplu, dar despre asta se va scrie puțin mai jos.

După cum ne-am uitat la graficul de mai sus, indicele MICEX pe parcursul a 16 ani de investiții ne-ar fi mărit capitalul de aproape 12 ori. În 2008, a avut loc o scădere bruscă a indicelui, iar valoarea acestuia a scăzut cu 67%. Acesta este un mare test al nervilor și prima dorință este să scapi imediat de active. Cu toate acestea, dacă sunteți pregătit pentru astfel de șocuri și știți că bursa va relua oricum creșterea, atunci este mai probabil să cumpărați mai multe acțiuni. Mai mult, în timpul unei crize sunt foarte ieftine.

Să vă reamintim că luăm în considerare investițiile pe termen lung, nu speculații pe termen scurt și jucăm pe diferențele de curs valutar. Ar trebui să vă angajați în investiții în index numai dacă intenționați să investiți pentru o perioadă de 10 ani sau mai mult.

Cum se cumpără acțiuni incluse în indicele MICEX?

În acest moment, ar fi trebuit să fi decis deja că investiția în indici, în special MICEX, este una dintre cele mai corecte decizii pentru un investitor pasiv. De asemenea, am convenit că de la început se vor putea investi mici sume de bani, să zicem 10.000 de ruble. Dar dacă te uiți la prețul acțiunilor și încerci să creezi un portofoliu de 50 de companii incluse în acest index pe cont propriu, s-ar putea să nu vrei să faci asta. Dar sunteți încă un investitor pasiv și doriți să cumpărați mai multe acțiuni în fiecare lună. Aici este dificil să se mențină manual distribuția uniformă în întregul portofoliu. În plus, suma inițială nu va fi deloc mică. Numărul de probleme poate fi enumerat mai departe. După cum am scris mai sus, există o soluție elegantă și foarte simplă.

Ar trebui să știți că există Mutual Fonduri de investiții(fonduri mutuale) specializate în managementul capitalului. Aceste fonduri vă permit să cumpărați mai multe acțiuni simultan cu o singură acțiune.

Există fonduri mutuale specializate care vă permit să cumpărați acțiuni ale companiilor din sectorul energetic, petrolier sau bancar. Există și fonduri de obligațiuni sau metale prețioase. Alegerea este de obicei mare și pentru toate gusturile. Acum suntem interesați de fondurile mutuale indexate, există și o alegere dintre ele, inclusiv indicele MICEX.

Puteți cumpăra, de exemplu, 10 acțiuni ale unui astfel de fond index pentru 10.000 de ruble și puteți deveni proprietarul unui întreg portofoliu de acțiuni incluse în acesta. În plus, după ceva timp puteți cumpăra, de exemplu, 2 acțiuni și apoi faceți acest lucru în mod regulat. Nu este nevoie să calculezi nimic, totul va fi făcut pentru tine societate de administrare. Mai multe detalii despre cum funcționează astfel de fonduri sunt scrise în articolul despre.

Deci, ce veți alege: să cumpărați mai multe acțiuni individual pentru o sumă rotundă sau să investiți într-un fond? Beneficiul aici este evident.

Ce alți indici pot alege?

Fiecare țară are propria economie și cele mai mari companii, deci aproape fiecare tara dezvoltata are propriul indice, esența lor este exact aceeași ca și în indicele MICEX. De exemplu, în Statele Unite, indicele celor mai mari cinci sute de companii se numește S&P 500, iar indicele celor mai mari companii de înaltă tehnologie se numește Nasdaq.

Să ne uităm la tabelul care arată cei mai populari indici bursieri

Investiții active sau pasive?

Rămâne să dezminți un mit, care rămâne popular nu numai în Rusia, ci și în lume. Mulți oameni cred că investiția activă poate fi mai profitabilă decât investiția pasivă în index. De fapt, acest lucru nu este adevărat. Fonduri speculative și diverse managementul încrederii de la companiile private de management oferă mult mai puține venituri investitorilor. Acest lucru se datorează nu numai taxelor mari pe care le percep pentru deservirea fondului, ci și succesului gestionării banilor lor.

Faptul este că fondurile active au personal imens de comercianți care monitorizează zilnic pieţele de valoriși tranzacționează acțiuni în timpul zilei, pot cumpăra dimineața și pot vinde seara. Fiecare comerciant trebuie să primească un salariu și comisioane. Prin urmare, menținerea unui fond activ este mai costisitoare decât menținerea unui fond index. 1-2 persoane sunt suficiente într-un fond index, pentru că nu există speculații pe termen scurt. Astfel de fonduri funcționează pe o strategie de „cumpărare și păstrare”.

Istoria ne arată că fondurile speculative selectate individual pot prezenta pe scurt randamente semnificativ mai mari decât indicele bursier, dar pe termen lung pierd inevitabil. Chiar dacă sunteți de acord cu un venit rapid și ridicat, va fi destul de dificil să alegeți exact fondul care va avea o creștere puternică.

Există un proiect străin, Hedge Fund Research, care urmărește profitabilitatea celor mai mari fonduri speculative și le adună într-un singur indice. În acest fel, putem vedea randamentele medii ale tuturor fondurilor speculative pe o perioadă lungă de timp.

Puteți verifica dacă randamentele fondurilor sunt, în medie, puțin peste zero. De asemenea, este probabil ca aceste statistici să nu includă toate taxele.

Ne-am uitat la randamentele indicilor în acest articol de mai sus, iar acum puteți compara ce este mai bine să alegeți pentru a investi.

Separat, merită menționat mandatarii privați sau grupurile de comercianți. De asemenea, pot funcționa foarte bine pe termen scurt. Dar le ceri statistici pe 10 ani. Cel mai probabil, funcționează timp de 1-3 ani și rezultatele lor bune sunt mai mult noroc decât un tipar. Prin urmare, astfel de proiecte private nu supraviețuiesc mult timp, pur și simplu nu acumulează statistici timp de 10 ani.

Concluzie. Ai întrebări?

În articol, am încercat să demonstrăm că investiția în index este cel mai potrivit instrument de creștere a capitalului pentru majoritatea investitorilor. Într-o măsură sau alta, profesioniștii și oamenii de afaceri recurg la investiții în index, deținând o anumită cotă din capitalul lor în indici ca activ cel mai conservator. Alte părți din portofoliile lor pot fi mai riscante. El chiar recomandă utilizarea acestei abordări pentru a investi.

Așadar, am aflat că strategia de indici este mai convenabilă de investit decât imobiliare și este mai profitabilă decât managementul activ și fondurile speculative. Am dovedit că investițiile regulate capital mic investiția în fonduri indexate te poate face milionar pe o perioadă lungă de timp.

Cu siguranță, mai aveți întrebări după ce ați citit articolul. Indiferent cât de mult am încercat, este imposibil să acoperim pe deplin subiectul investițiilor în index în cadrul unui articol. Nu cu mult timp în urmă, GlavInvest Academy a organizat un webinar „Teoria și practica investițiilor indexate”, unde puteți afla mai multe informatii detaliateși într-o formă convenabilă. Este disponibilă o înregistrare a webinarului.

Webinarul acoperă totul în detaliu, de la zero până la recomandări practice specifice. Adică, atât teoria - cum și de ce funcționează această strategie (doar „topurile” sunt luate în considerare în articol), cât și practică - unde este mai bine să investești acum și cum să o faci.

În special, în videoclip veți găsi răspunsuri la următoarele întrebări practice:

• Strategia de mediere sau cum să cumpărați un indice fără teama de crize
• Indicele pentru ce țară să alegeți, în speranța celei mai mari creșteri
• Metodologie de selectare a unui fond potrivit pentru investiții în index
• Contabilizarea taxelor de fond și impactul acestora asupra randamentului total al investiției
• Recomandări specifice în alegerea fondurilor.

Puteți citi programul webinar detaliat pe pagina de comandă. Pentru a face acest lucru, accesați și faceți clic pe „Comandă”.

O zi bună, domnilor și doamnelor. Portofoliul meu de investiții ușor afectat are nevoie de mai multă diversificare. Nu am vrut de mult timp și chiar am rezistat, dar se pare că în absența capitalului nu există altă cale și am decis să investesc.

Selectarea indicelui Forex Trend

În primul rând, m-am confruntat cu întrebarea: „Ce index ar trebui să aleg?” Este evident că indicii au cea mai netedă curbă de randament Platină Şi Milion . Din motivul de mai sus, nici nu m-am gândit la restul. Alegerea mea a căzut asupra acestuia din urmă din următoarele motive:

• Acesta este cel mai diversificat indice de tendință valutară
• Inclus în index Milion include cei mai conservatori manageri, datorită cărora curba de creștere este mai netedă
• Absența majorității managerilor din portofoliul meu și imposibilitatea de a investi în ei cu rulajul meu de fonduri De exemplu, minimul AVAS este 1000$ , TP - 500$ , AlexZhuk - 200$, veronika (1) — 1000$ , veronica (2) — 1000$. Că. intrarea minimă a investițiilor convenționale m-ar costa 3700$ .

Aşa, indici de investitii - diversificare mai mare pentru bani mai putini, si ar fi pacat sa nu profiti de ea. Deci, cum poți începe să investești în indici?

Cum să investești în indici?

Principala diferență dintre a investi în indici și a investi în conturi PAMM obișnuite este investiția prin terminalul de tranzacționare Metatrader4. Comercianții știu ce este, iar pentru cei care nu știu, le voi explica. Terminal de tranzacționare este destinat efectuării tranzacțiilor de cumpărare/vânzare de instrumente financiare (în cazul nostru, indici) prin achiziționarea unei părți (lot) dintr-un anumit instrument financiar. Mai simplu spus, cumperi 0,1 lot dintr-un anumit indice, ceea ce este echivalent cu a investi 100 USD chiar în acest indice. Că. puteți crește sau reduce valoarea investiției într-un anumit indice. Pe site-ul companiei, totul este descris mai detaliat în Întrebările frecvente despre investiția în indici și în instrucțiunile pas cu pas despre investiția în indici. Voi reproduce doar câteva puncte importante investirea prin indici:

• Operațiunile de investiții sunt disponibile non-stop, 7 zile pe săptămână, cu excepția perioadei de la ora 23:00 vineri și aproximativ până la ora 16:00 sâmbătă (este indicată ora Kievului). Puteți închide tranzacțiile în perioada de după încheierea transferului (sâmbătă, aproximativ de la ora 16:00), până duminică la ora 23:00. Ora indicată peste tot este Kiev.
• Volumul minim de tranzacție 0,1 lot sau echivalent monetar- 100 USD. Pasul minim 0,01 sau 10$

Poate singurul dezavantaj al indexurilor este utilizarea unui terminal. Desigur, nu trebuie să stai la el tot timpul și să monitorizezi cotațiile - doar cumperi și uiți până când vrei să „simți” profitul. În acest caz, închideți după rulare și puteți pune suma câștigată pentru retragere.

Ceva pe care mi-am dorit inițial să scriu atât de mult despre investițiile în indici de tendințe valutare, dar se pare că am spus deja totul, iar dacă aveți întrebări, puteți oricând să le întrebați în comentarii sau prin e-mail 😉