Bloomberg despre modul în care prietenii lui Putin scot miliarde de dolari din Rusia prin înșelătorii de „afaceri în oglindă”.

Departamentul de Justiție al SUA investighează dacă este suficient de bun cea mai mare bancă Germania a verificat tranzacții în valoare de 6 miliarde de dolari care ar putea masca retragerea de bani din Rusia, potrivit unei surse familiare cu situația.

Banca, care își desfășoară acum ancheta asupra tranzacțiilor, se concentrează pe conturile a aproximativ o duzină de clienți care au participat la așa-numitele „tranzacții în oglindă” între Moscova și Londra, au spus sursele. În unele cazuri, activele din aceste conturi aparțin unor persoane legate de Vladimir Putin, inclusiv unei rude a președintelui și doi dintre prietenii lui de multă vreme, Arkady și Boris Rotenberg, care s-au îmbogățit din contractele cu Vladimir Putin. companii de statși sunt în prezent sub sancțiunile SUA.

Arkady Rotenberg

Nu există încă semne că Rotenberg sau alți proprietari ai unor astfel de conturi sunt investigați. Tranzacțiile - în care un client poate folosi bani pe o piață pentru a cumpăra apoi titluri similare pe o altă piață - ar putea fi legale. Dar procurorii americani vor să știe dacă legile bancare din SUA, inclusiv cerințele de raportare a spălării banilor, au fost încălcate.

Deutsche Bank a refuzat să ofere detalii despre investigația sa. Banca a declarat că ține la curent autoritățile de reglementare din SUA și Europa cu privire la constatările sale. Reprezentantul familiei Rotenberg neagă implicarea sa în astfel de operațiuni. Un purtător de cuvânt al Kremlinului a refuzat să comenteze ceea ce el a descris drept acuzații nefondate.

Adunarea norilor

Ancheta în curs agravează situația pentru Deutsche Bank și biroul său din Moscova: in ultimele luni, în contextul slăbirii activității de afaceri în Rusia, banca și-a redus personalul și și-a închis divizia de valori mobiliare. Banca din Frankfurt se confruntă deja cu cel puțin alte trei anchete penale în SUA, precum și cu o schimbare în conducerea sa. La aceasta, se pare, se vor adăuga miliarde de dolari sub formă de costuri judiciare.

Suspiciunile că prietenii președintelui mută numerar în afara țării contrazic apelurile frecvente către rușii lui Putin de a investi bani pe plan intern. La sfârșitul anului 2011, el a cerut elitei de afaceri din Rusia să returneze țării miliarde de dolari stocați în companii offshore. Tranzacțiile aflate acum investigate au avut loc între 2011 și începutul lui 2015, potrivit unor persoane familiare cu problema.

Putin știe despre ancheta asupra Deutsche Bank și despre acuzațiile de implicare a familiei Rotenberg

Potrivit unui înalt oficial rus, Putin este la curent cu ancheta asupra Deutsche Bank și despre acuzațiile că familia Rotenberg ar fi fost implicată. Potrivit acestuia, conducerea țării este îngrijorată că această problemă ar putea duce la un scandal asemănător celui care a izbucnit în jurul conturilor rusești la Bank of New York în urmă cu mai bine de un deceniu și jumătate. Banca respectivă a recunoscut ulterior că nu a raportat miliarde de dolari care au fost transferate în conturile sale din Rusia, eludând taxele și impozitele interne.

Purtătorul de cuvânt al lui Putin, Dmitri Peskov, a refuzat să comenteze problemele legate de tranzacțiile Deutsche Bank sau de posibilele legături cu prietenii sau rudele președintelui. „Până acum, nimeni nu a văzut informații serioase despre asta din surse serioase”, a explicat el într-un mesaj text.

Nu se precizează despre ce rudă a lui Putin vorbim, dar sursa îl descrie ca pe o persoană neinclusă în cercul apropiat al familiei.

Hochei de ziua de nastere

Frații Rotenberg, unul dintre cei mai bogați oameni de afaceri ai Rusiei, au devenit de mult un simbol al puterii și bogăției celor mai apropiați prieteni ai lui Putin. Anul trecut, SUA le-a interzis intrarea în țară și le-au înghețat bunurile. La începutul acestei luni, Arkady, cândva partenerul de judo al președintelui, și Boris au jucat hochei cu el într-un meci de stele de ziua președintelui.

În 2011, partenerii de afaceri ai lui Arkady Rotenberg au încercat să efectueze două tranzacții în oglindă prin biroul din Moscova al băncii din Zurich UBS, în interesul cel puțin unuia dintre frați, relatează o sursă informată. Banca a respins afacerea. Grupul UBS a refuzat să comenteze.

Andrey Baturin, purtătorul de cuvânt al Arkady și Boris Rotenberg, neagă că oricare dintre ei ar fi avut vreo legătură cu tranzacțiile în oglindă sau cu retragerea capitalului din Rusia prin Deutsche Bank. De asemenea, el neagă că s-au încercat astfel de tranzacții cu UBS în numele lor.

Deutsche Bank, în declarația sa, indică că efectuează „o investigație asupra circumstanțelor tranzacțiilor de compensare pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni de către clienții Deutsche Bank din Moscova și Londra”. Banca a declarat că a raportat problema autorităților de reglementare și agențiilor de aplicare a legii din Germania, Rusia, Marea Britanie și SUA.

Tranzacții cu oglindă

Tranzacțiile oglindă au devenit subiectul principal al acestor proceduri. În tranzacționarea în oglindă, un client poate cumpăra titluri în ruble prin Deutsche Bank din Rusia și apoi poate vinde aceleași titluri pentru moneda straina prin biroul din Londra al băncii. După cum explică oficialii, băncile sunt implicate în mod activ (și destul de legal) în această activitate, inclusiv în numele investitorilor fondurilor mutuale care sunt limitate în ceea ce privește locurile în care pot deține valori mobiliare.

Tranzacționarea în oglindă poate fi folosită și pentru a converti ruble în valută străină și pentru a transfera fonduri în străinătate, ceea ce poate facilita fuga de capital și spălarea banilor.

Nu este clar dacă aceste tranzacții au încălcat vreo restricție privind tranzactii valutare Rusă Banca centrala. Banca centrala De e-mail a refuzat să comenteze situația.

Potrivit sursei, pe lângă Departamentul de Justiție al SUA, Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) și Departamentul de Justiție investighează și aceste tranzacții. servicii financiare(DFS) din statul New York. Ministerul Justiției, DFS și FCA au refuzat să comenteze.

Scară de miliarde

Soții Rotenberg și-au făcut avere în timpul guvernării de 15 ani a lui Putin, inclusiv prin contracte cu gigantul gazelor Gazprom și alții. întreprinderi de stat. Până în 2014, fiecare valorează mai mult de 3 miliarde de dolari, potrivit Bloomberg.

În martie 2014, Statele Unite au impus sancțiuni fraților Rotenberg și altor asociați lui Putin, după ce Rusia a anexat Crimeea. Activele unora dintre companiile fraților Rotenberg au fost înghețate de UE și SUA pentru a preveni sprijin rusesc separatiști din Ucraina. În plus, UE a impus sancțiuni împotriva lui Arkady Rotenberg anul trecut.

De atunci, companiile lui Rotenberg au primit contracte guvernamentale în valoare de sute de miliarde de ruble, inclusiv un contract pentru construirea unui pod care să lege Rusia continentală și Crimeea.

Boris Rotenberg

Nu există încă semne că Deutsche Bank ar fi preluat activele familiei Rotenberg sau ale altora, după ce aceștia au devenit ținta sancțiunilor americane, explică o sursă informată.

În octombrie 2014, Banca Centrală a Rusiei a cerut creditorului german să efectueze un audit al activităților unor clienți. Ancheta internă a Deutsche Bank este condusă de biroul central european de investigații, au declarat două surse familiare cu problema. Primul raport intern a fost emis în iunie.

Deutsche Bank a explicat într-o declarație că a luat măsuri disciplinare împotriva indiviziiși „va continua, de asemenea, să acționeze în relație cu alte persoane, acolo unde acest lucru este justificat”. Banca a spus că cererile nedrepte depuse de unele persoane care cred că au fost concediate în urma unei anchete interne sunt lipsite de fond.

Numeroase anchete

Ancheta Departamentului de Justiție, devenită publică în august, este una dintre numeroasele anchete penale din SUA asupra Deutsche Bank. Printre acestea se numără și o anchetă privind frauda cu baza Rata de schimb, o investigație privind posibila manipulare a prețurilor metalelor prețioase și o investigație privind posibilele încălcări ale legilor privind sancțiunile din SUA. Procurorii americani investighează tranzacțiile băncii cu ea valori mobiliare, garantat cu active și imobile.

Banca s-a confruntat cu o altă anchetă din SUA în aprilie, când unitatea sa din Marea Britanie a recunoscut că a fraudat ratele dobânzilorși a fost amendat cu 2,5 miliarde de dolari de autoritățile de reglementare americane și britanice. În iunie, doi dintre directorii executivi ai băncii, Anshu Jain și Jurgen Fitchen, și-au anunțat demisia.

În urmă cu o lună, Deutsche Bank a declarat că își va reduce majoritatea activităților legate de Rusia servicii bancareși titluri de valoare, „pentru a reduce costurile, riscurile și investitii de capital" Banca nu a menționat nicio investigație sau tranzacție în oglindă în declarația sa. La încetarea activităților, banca plănuiește să reducă două, aproximativ 200 de locuri de muncă, relatează sursa.

Majoritatea dintre noi trebuie să împrumutăm sau să împrumutăm bani: înainte de ziua de plată, pentru cumpărături - există multe motive. De obicei facem acest lucru fără obligații de dobândă și chiar fără chitanță, având încredere ca prieten sau ca membru al familiei. Este în regulă. De asemenea, este normal ca persoanele juridice să aibă nevoie de fonduri. Ei se pot „împrumuta” nu numai de la bancă, ci și unul de la celălalt. Este clar că cantități mari nu sunt eliberați condiționat. Valoarea datoriei, termenii de rambursare, dobânda și alți termeni ai tranzacției sunt confirmate de termenii contractelor. O modalitate de a vă împrumuta este să vă emiteți propriile obligațiuni. Acestea sunt de fapt titluri de valoare. În cifra de afaceri, analiștii de la Comitetul de Control de Stat au descoperit ceva surprinzător - așa-numitele tranzacții în oglindă între bănci.

La prima vedere, schema pare absolut lipsită de sens. Banca „A” împrumută de la banca „B”, să zicem, 14,5 miliarde de ruble. Sau, pentru a spune mai corect, îi vinde obligațiuni din propria emisiune pentru 14,5 miliarde. În același timp, Banca B împrumută exact aceeași sumă de la Banca A. In aceleasi conditii. Pentru aceeași perioadă. Apoi, contrapărțile, atât creditori, cât și debitori, vând obligațiuni între ele, de fapt doar schimbându-le. Obligațiile au fost îndeplinite. Acordul este închis. Dar ce rost avea? Este ca și cum ai transfera bani dintr-un buzunar în altul! La urma urmei, se dovedește că fiecare dintre parteneri de fapt nu avea nevoie de un împrumut.

Trucul este că în timpul acestor operațiuni au trecut peste buget 1,8 miliarde de ruble: ar fi trebuit să vină sub formă de taxe.

Sensul tranzacției a fost explicat corespondentului SB de Vladimir Volchek, șeful departamentului de control bancar KGC, folosind exemplul schemei descrise. Este real, la fel ca și sumele care apar în el. Obligațiuni în valoare de 14,5 miliarde de ruble au fost vândute în februarie și răscumpărate în septembrie același an. Dar prețul era deja diferit - 19,4 miliarde de ruble: dobânda acumulată pe parcursul a șase luni.

La calcularea impozitului pe venit, băncile au profitat de beneficiile prevăzute special pentru tranzacțiile cu obligațiuni. Drept urmare, fiecare dintre ei, pe motive complet legale, a „preferat” 4,9 miliarde de ruble. din profitul tău. Cu alte cuvinte, a fost scutită de impozit. Ca urmare, pierderile bugetare s-au ridicat la aproape 1,8 miliarde de ruble.

Formal, legea nu a fost încălcată. Beneficiile au fost introduse în urmă cu câțiva ani tocmai cu scopul de a da un impuls dezvoltării pieței valorilor mobiliare din țară. Efectul a fost impresionant, după cum a confirmat dinamica pieței. În 2006, obligațiunile corporative nu erau tranzacționate: primele au fost înregistrate în 2007. Până în 2013, numărul emisiunilor lor a crescut de 6 ori, volumul emisiunii sau valoarea totală - de 54 de ori! Până la 1 ianuarie 2014, erau în circulație obligațiuni corporative în valoare de 64 de trilioane. ruble! Aceasta este aproape 10% din PIB: o cifră bună după standardele pieței. Jumătate din valoarea acestor obligațiuni este de 32,2 trilioane. ruble - contabilizate de bănci.

Beneficiul a fost concentrat în principal pe sectorul real al economiei - pentru a facilita accesul acestuia la resurse financiare. Astfel încât, relativ vorbind, MAZ se poate împrumuta de la MTZ pentru a-și dezvolta producția. Sau vice versa. Și pentru ca amândoi să beneficieze de ea.

Sectorul real al economiei a profitat de noul instrument financiar. Dar larg - inacceptabil de larg! - a fost folosit tocmai în sectorul bancar. Ca urmare, până la 70 - 80 la sută din profiturile primite de unele bănci au ajuns sub preferințe. Să repetăm, în doar două bănci „arierate” s-au ridicat la 1,8 miliarde!

Controlul de stat a dat o evaluare fără ambiguitate a pasiunii pentru tranzacțiile „oglindă”: scopul lor nu este obținerea de împrumuturi, ci de a depune eforturi pentru a minimiza impozitele pe venit. Departamentul și-a trimis propunerile către Banca Nationalași Ministerul Taxe și Taxe, care va trebui să acorde o atenție sporită unor astfel de tranzacții. Mai mult, posibilitatea de a înceta beneficiile pt obligațiuni corporative entitati legale.

Vladimir Volchek subliniază că obligațiunea nu doar confirmă relația de împrumut. Rolul său în economie este mai larg. Lucrarea, în special, poate fi prezentată ca garanție Băncii Naționale la achiziționarea de resurse pe termen scurt, are și o serie de alte funcții. Acesta este un instrument delicat piata financiara, care trebuie manevrat cu grijă. Pentru a nu arunca copilul cu apa de baie, adică pentru a nu-i lipsi de beneficii pe cei cărora le-au fost destinate, întreprinderile sectorul real economie.

Una dintre cele mai mari corporații financiare din lume pentru 629 de milioane de dolari pentru retragerea a 10 miliarde de dolari din Rusia prin tranzacții în oglindă. Cazul va fi acum închis, dar schema de export ilegal de capital din țară continuă să funcționeze, iar bugetul continuă să piardă bani.

Sub greutatea fraudei

Deutsche Bank, odinioară lider în sectorul bancar de investiții în Europa, trece acum printr-o perioadă cu adevărat întunecată. Autoritățile de reglementare și supraveghetorii au emis corporației financiare a patra amendă majoră din ultimii doi ani.

În aprilie 2015, banca s-a angajat să plătească 2,5 miliarde de dolari pentru rolul său în manipularea ratei LIBOR interbancare din Londra. Șase luni mai târziu, au urmat alte necazuri: o amendă de 250 de milioane pentru încălcarea regimului de sancțiuni al SUA.

În plus, anul trecut, banca a fost acuzată cu 14 miliarde de dolari în cereri de fraudă pe piața de obligațiuni ipotecare din SUA în perioada premergătoare Criza financiară 2008. Drept urmare, suma a fost redusă la 7,5 miliarde de dolari - aproape de două ori, dar suma s-a dovedit a fi semnificativ mai mare decât toți banii pe care Deutsche Bank i-a rezervat pentru cheltuielile judiciare.

În timpul tuturor răsturnărilor institutie financiara pierde rapid teren. Capitalizarea sa de piață a crescut ușor de la începutul anului 2017, dar rămâne prohibitiv de scăzută în comparație cu indicatorii dinaintea crizei, fiind chiar în urmă cu 15 la sută față de nivelul de la începutul anului 2016. Banca are pierderi regulate fără penalități anul trecut chiar a fost pusă problema unei posibile salvari de către guvernul german, așa cum Marea Britanie a salvat Royal Bank of Scotland și Barclays.

Și iată o altă lovitură din partea autorităților de reglementare. Așteptată, dar nu mai puțin dureroasă pentru asta.

Cumpărat, vândut, retras

Subiectul retragerii fondurilor din Rusia este relevant de ambele părți ale graniței. În Rusia - în lumina luptei împotriva offshorization și a fuga de capital. În străinătate - din cauza sancțiunilor împotriva sector Financial Federația Rusă (retragerea ilegală a fondurilor poate fi folosită pentru eludarea regimului de sancțiuni).

De fapt, schema de retragere a fondurilor prin tranzacții în oglindă este destul de simplă și nu necesită utilizarea de soluții avansate. instrumente financiare. În sine, este legal sută la sută - cu condiția ca banii implicați să fie legali.

Tranzacțiile oglindă au fost folosite încă din anii 2000 de importatorii ruși pentru a eluda taxele și taxele pe produsele care erau sensibile la acestea. De regulă, o companie rusă plătea „în plus” pentru o listă mult mai mică de bunuri furnizate decât era de fapt cazul: diferența era rambursată contrapartei străine prin tranzacții în oglindă.

Esența schemei utilizate de Deutsche Bank este următoarea: o bancă autorizată de o anumită companie rusă cumpără un anumit pachet de valori mobiliare pe piața internă pentru ruble. Și în același timp, să zicem, în Londra un birou înregistrat offshore, cu ajutorul aceleiași bănci, vinde exact același pachet, dar pentru dolari.

Desigur, aceasta nu este o coincidență: ambele companii au același beneficiar final. Formal, această pereche de tranzacții este lipsită de sens - nu există profit și în timpul perioadei fluctuații ascuțite cursul de schimb, puteți suferi chiar pierderi din cauza lipsei de sincronicitate 100% în timpul tranzacției. Însă totul cade la locul lor dacă presupunem că scopul operațiunii nu este de a câștiga bani, ci de a-i transfera în străinătate. Nu puteți efectua doar o tranzacție de la un cont la altul - intervin legile și sancțiunile „anti spălarea banilor”. Și prin cumpărarea și vânzarea de acțiuni cu participarea comercianților - puteți: cumpărați pentru ruble aici, s-au vândut pentru dolari acolo, iar acești dolari au intrat în contul dvs. Banca nu pierde bani prin primirea unui comision pentru serviciile intermediare.

După cum a recunoscut deja Deutsche Bank, volumul total al acestor tranzacții în execuția sa s-a ridicat la 10 miliarde de dolari. În plus, mărimea medie zilnică a tranzacțiilor a atins 10 milioane USD, ceea ce în unele zile a fost egal cu o cincime din cifra de afaceri totală a băncii de investiții pe piata ruseasca. Putem presupune cu siguranță că pentru german organizare de creditÎn Federația Rusă, tranzacțiile în oglindă au fost una dintre activitățile principale. Nu este o coincidență că, în septembrie 2015, corporația a decis să-și reducă afacerile în Rusia - acest lucru ar fi putut foarte bine să fie influențat de revelația fraudei: de ce să rămâneți în țară dacă nu există o muncă cu adevărat profitabilă?

Comerciant de magie

Principalul organizator al tranzacțiilor în oglindă este fostul șef al departamentului de valori mobiliare din Rusia, americanul Tim Wiswell. Datorită consonanței cu numele de familie, a primit porecla Wiz, care poate fi tradusă ca „magician” sau „vrăjitor”. Între timp, foștii săi colegi recunosc că nu au văzut nimic magic sau remarcabil în personalitatea lui și au fost destul de surprinși să afle că a făcut afaceri dubioase de ani de zile.

Cariera lui Wiswell a fost tipică pentru mulți expați care au venit în Rusia la începutul secolului pentru rubla lungă. Câștigurile străinilor bursa Rusia a plătit adesea dublu sau triplu nivelul salariului din propriile țări. Inițial, a plecat să lucreze pentru compania UFG, în timp ce derula simultan un program pentru industria petrolului Federația Rusă (care a implicat, de exemplu, investiții ale managerilor de top în acțiuni ale companiilor lor). Planul a fost respins, dar Wiswell a făcut o impresie bună, așa că l-au acceptat de bunăvoie.

Compania a fost apoi achiziționată de Deutsche Bank. Wiswell a fost promovat și atunci a început implicarea lui în povestea comerțului cu oglinzi. După cum scrie, Wiswell a lucrat, în special, cu firme afiliate șefului companiei ruse Rye, Man and Gor Securities. Aceste birouri s-au închis unul după altul, dar în locul lor au apărut altele noi și totul a mers ca înainte.

Abia în 2014 Deutsche Bank a luat în sfârșit o atenție și a lansat o anchetă internă. Dar nu a avut consecințe – exact până în momentul în care autoritățile de supraveghere britanice și americane au devenit interesate de tranzacții dubioase.

Wiswell a fost concediat de la locul său de muncă, iar încercarea sa de a se recupera nu a reușit. Deutsche Bank a luat măsuri: a trimis subordonații imediati ai lui Wiz în vacanță, prezentând problema în așa fel încât ei să fie singurii implicați în frauda oglindă.

Dar, la fel ca și în alte cazuri similare (începând cu povestea care aproape a falimentat banca franceză Societe Generale în 2008), există îndoieli cu privire la sinceritatea marilor șefi.

„Este posibil ca conducerea să închidă ochii la fraudă, deoarece aceste operațiuni aduc venituri semnificative. Și apoi l-au făcut pe interpret un „comucător”. Dar, desigur, ar putea exista și o „orbire” complet conștiincioasă, a sugerat șeful departamentului de analiză (BKF) într-o conversație cu el.

Wiswell însuși a fugit în Indonezia, unde încă locuiește cu soția sa Natalya, o artistă rusă. Se pare că nu intenționează să se întoarcă în Rusia sau SUA. Și în ianuarie 2016, a închis Rye, Man and Gor Securities pentru dirijor tranzacții discutabileși încălcarea repetată a legilor împotriva spălării banilor.

Fără sfârșit

Comerciantul a fost concediat, Deutsche Bank a încetat să mai lucreze în Rusia - înseamnă asta că schema tranzacțiilor în oglindă, ca și alte metode de retragere a capitalului din țară, devine un lucru din trecut? Din pacate, nu. Adevărat, după demararea procesului de deoffshorization și introducerea simultană a sancțiunilor de către Occident, serviciile de intermediere au devenit semnificativ mai scumpe. Potrivit New Yorker, până în 2015 băncile luau 0,2 la sută din fiecare astfel de tranzacție, dar acum va costa cinci la sută pentru cineva care vrea să transfere bani la Londra. Riscul a crescut, la fel și taxa.

Potrivit lui Osadchy, există un fel de cursă a înarmărilor: ca răspuns la cerințele înăsprite din partea autorităților de reglementare, sunt inventate din ce în ce mai multe noi modalități de retragere a capitalului, metodele se schimbă și se îmbunătățesc.

„Să ne amintim, de exemplu, de „schema moldovenească”, în cadrul căreia au fost retrase miliarde de dolari din Rusia. Datoria a fost creată față de nerezidenți în baza unor contracte fictive neîndeplinite, una dintre părți la care a fost intreprindere ruseasca, iar cealaltă era o întreprindere moldovenească de o zi, al cărei director era, să zicem, un cioban moldovenesc. După aceasta, banii au fost transferați din ordinul executorului judecătoresc moldovean. Fictivitatea acestor tranzacții era evidentă, dar pentru o anumită mită, judecătorii și executorii judecătorești din Moldova au închis ochii la asta. Milioane de scheme similare pot fi inventate - de exemplu, exportul de mărfuri la un preț artificial scăzut”, spune expertul.

Principalul teren propice pentru astfel de tranzacții este corupția și evaziunea fiscală. Drept urmare, Rusia pierde zeci de miliarde de dolari în fiecare an, pur și simplu furați din țară. Oprirea fluxurilor ilegale ar putea rezolva cu ușurință problemele bugetare acumulate.

Din păcate, nu va fi ușor să depășim acest fenomen în viitorul apropiat, în ciuda cruciadei împotriva companiilor offshore. „Astfel de scheme sunt o problemă comună în care există țările dezvoltate. Companiile offshore nu au fost create pentru Rusia. Întreaga industrie din Insulele Virgine și Cayman, Cipru și multe alte locuri a existat cu mult înainte de prăbușirea URSS. Aceasta este o problemă la nivel mondial. Atâta timp cât vor exista taxe și corupție, vor exista bani murdari care sunt legalizați și deturnați de la impozite. Este posibil și necesar să luptăm cu acest fenomen, dar nu poate fi distrus”, a conchis Osadchiy.

Deutsche Bank a fost implicată în „schema moldovenească”, prin care au fost retrase 46 de miliarde de dolari. Ancheta suspectează că „tranzacțiile oglindă” ale Deutsche Bank au avut loc cu participarea clienților și proprietarilor unei mici Promsberbank.

Victima Promsberbank

O sursă apropiată de Deutsche Bank a declarat pentru RBC că agențiile de aplicare a legii investighează retragerea activelor de la Promsberbank și leagă acțiunile clienților și proprietarilor săi cu tranzacțiile din filiala rusă a Deutsche Bank AG. Această informație a fost confirmată de un reprezentant al uneia dintre contrapărțile Deutsche Bank. „Există informații că Promsberbank a implicat cumva Deutsche Bank în schemele sale de retragere ilegală de fonduri din țară”, a spus el. O sursă apropiată Deutsche Bank spune că ancheta are suspiciunea că în spatele „tranzacțiilor în oglindă” ale Deutsche Bank se aflau aceleași persoane ca și cele din spatele tranzacțiilor de la Promsberbank. O sursă RBC apropiată Băncii Centrale indică, de asemenea, o legătură între cazul penal Promsberbank și tranzacțiile la Deutsche Bank.

Un reprezentant oficial al Deutsche Bank în Rusia a refuzat să comenteze această informație. RBC așteaptă un răspuns din partea Ministerului Afacerilor Interne.

Luni, 14 decembrie, Bloomberg, citând sursele sale, a raportat că Banca Rusiei a amendat Deutsche Bank AG în valoare de 300 de mii de ruble. Amenda este legată de încălcarea regulilor control internîn spatele biroului rus - conform Băncii Centrale, Deutsche Bank a devenit victima unei scheme ilegale, scrie Bloomberg. Autoritatea de reglementare a constatat, de asemenea, că banca a luat deja măsuri în ceea ce privește încălcările tehnice și a pedepsit și angajații implicați, evitând astfel o amendă mare. Sursele agenției nu au spus despre ce fel de încălcări vorbim.

Bancher în serie

Banca Centrală a revocat licența Promsberbank în luna aprilie a acestui an. Era mic banca regionala, care a lucrat la Podolsk. După retragerea licenței, banca a fost declarată falimentară, iar administrația provizorie a Băncii Centrale a descoperit acolo o schemă de retragere a activelor printr-o licență achiziționată cu puțin timp înainte de revocare. companie de asigurari„Oranta”.

Promsberbank este cunoscută pentru faptul că acționarul său în 2012 a fost Alexander Grigoriev, iar vărul său a fost în consiliul de administrație. Președintele Rusiei Igor Putin. După cum scria ziarul Kommersant, în noiembrie angajații aplicarea legii Grigoriev a fost reținut. Ancheta îl suspectează pe bancher că a organizat „schema moldovenească”, prin care un grup infracțional, la care au participat peste 500 de persoane și aproximativ 60 de bănci rusești, a retras 46 de miliarde de dolari din Rusia.

Grigoriev a cumpărat un pachet de 4,16% din Promsberbank în 2012, dar a controlat de fapt această bancă, a declarat pentru RBC o cunoştinţă a unuia dintre managerii de top ai Promsberbank. Potrivit acestuia, Promsberbank a fost prima bancă pe care Grigoriev a cumpărat-o. Aproximativ în același timp, el a cumpărat un pachet de 16,35% din acțiunile Rusiei Land Bank, fosta bancă Elena Baturina. În 2013, Grigoriev s-a retras din capitalul acestor bănci și a cumpărat aproape 20% din banca Zapadny, a controlat și banca Rostov Doninvest. Toate aceste bănci și-au pierdut licențele Bank of Russia.

Băncile lui Grigoriev au fost incluse în lista băncilor pe care Ministerul Afacerilor Interne le consideră participante la schema moldovenească. Esența lui era aceea companii străine a încheiat contracte de împrumut, conform cărora companiile rusești ar fi primit împrumuturi de sute de milioane de dolari (de la 100 de milioane de dolari la 875 de milioane de dolari) sau a acționat ca garanți pentru aceștia. Obligațiile cu privire la aceste datorii nu au fost îndeplinite, iar creditorii s-au adresat instanțelor din Moldova - acest lucru a fost posibil deoarece cetățenii acestei țări au acționat ca garanți pentru împrumuturi. Acești garanți, după cum sa dovedit mai târziu, aparțineau unor grupuri social vulnerabile și, potrivit acestora, nu știau despre participarea lor la caz - semnăturile lor erau falsificate.

Clienți din lista de sancțiuni

Rapoartele conform cărora Deutsche Bank a lansat o investigație internă asupra reprezentanței sale din Moscova au apărut în presă în această primăvară. Potrivit publicației germane Manager Magazin, angajații Deutsche Bank nu au verificat în mod corespunzător proveniența banilor Clienții ruși, pentru care au efectuat tranzacții cu instrumente financiare derivate over-the-counter la Londra. S-ar putea să vorbim despre retragerea a aproximativ 6 miliarde de dolari în 2011-2015.
Deutsche Bank a informat autoritățile de reglementare din Vest despre încălcările identificate și a implicat, de asemenea, experți din Londra și New York în anchetă. Autoritățile de reglementare germane, britanice și americane sunt implicate în anchetă.

Deutsche Bank concediază un comerciant din cauza scandalului birou rusesc Tim Wiswell și alți angajați. Acum Wiswell dă în judecată banca, cerând reintegrarea lui și plata daunelor morale. Avocatul lui Wiswell, Ekaterina Dukhina, care reprezintă interesele finanțatorului în instanță, a declarat pentru RBC că motiv posibil Demiterea lui Wiswell s-ar fi putut datora lucrului cu clienții din lista de sancțiuni din SUA și UE. Ulterior, alți angajați au depus plângeri pentru concediere abuzivă.

După cum a raportat Bloomberg la mijlocul lunii octombrie, beneficiile oferte comerciale Deutsche Bank ar fi putut beneficia de persoane apropiate președintelui rus Vladimir Putin. Sursele agenției au indicat că, conform informațiilor lor, într-o serie de cazuri, fonduri în conturi apărute în tranzacții suspecte, a aparținut unor oameni din anturajul președintelui. Vorbim despre ruda lui, al cărei nume nu a fost menționat, precum și despre Arkady și Boris Rotenberg, care se află sub sancțiunile SUA. Reprezentanții oamenilor de afaceri au negat implicarea lor în tranzacții „oglindă”.

În octombrie, Deutsche Bank a declarat că propriul audit a descoperit nereguli regulile interneși control insuficient asupra tranzacțiilor. Acest lucru a fost precizat în raportul trimestrial institutie financiara. Banca germană și-a majorat provizioanele pentru cheltuieli judiciare cu 1,21 miliarde de euro din cauza plăților probabile datorate activităților biroului rus. Pierderile Deutsche Bank în trimestrul al treilea s-au ridicat la un record de 6 miliarde de euro.

Tatiana ALESHKINA

Departamentul de Justiție al SUA va verifica o bancă germană din cauza tranzacțiilor suspecte în valoare de miliarde de dolari. Autoritățile americane bănuiesc că așa s-au implicat clienții ruși ai Deutsche Bank în spălarea banilor de câțiva ani.

Autoritățile americane vor verifica tranzacțiile clienților ruși ai Deutsche Bank. Tranzacții suspecte „în valoare de miliarde de dolari” au fost efectuate pe parcursul mai multor ani, relatează Bloomberg, citând surse din Departamentul de Justiție al SUA. Unul dintre interlocutorii agenției a clarificat că agenția este interesată de „tranzacții în oglindă” care ar putea fi folosite pentru spălarea banilor. În cadrul unor astfel de tranzacții, clienții ruși ai băncii au cumpărat acțiuni în ruble și, prin tranzacții simultane la Londra, au cumpărat aceleași acțiuni în dolari, retrăgând astfel bani din Rusia fără a anunța autoritățile.

Tranzacțiile rusești au devenit rapid o bătaie de cap pentru bancă, scrie Bloomberg. La începutul lunii iunie, agenția a luat cunoștință de o investigație internă a Deutsche Bank, tranzacții ale clienților ruși ai birourilor băncii din Moscova și Londra, în valoare de 6 miliarde de dolari. Tranzacțiile au avut loc între 2011 și 2015 și ar fi putut fi folosite pentru spălare de bani. Pe 7 iunie, unul nou a fost numit pe neașteptate CEO, iar motivele înlăturării celor doi anteriori codirectori nu au fost date. La mijlocul lunii iulie, Departamentul de Servicii Financiare de Stat New York a trimis o solicitare către Deutsche Bank pentru informații despre activitățile biroului băncii din Moscova. Autoritatea de reglementare a cerut băncii corespondență electronică, documente, liste de clienți și alte materiale referitoare la caz. După cum a aflat The Financial Times, cererea de informații ar putea avea legătură cu o încercare nereușită de a mitui un angajat al biroului din Moscova al Deutsche Bank. Potrivit publicației, unui angajat al băncii i s-a oferit mită pentru a reînnoi cooperarea cu un client ale cărui conturi au fost închise în timpul anchetei interne a băncii privind spălarea banilor.

Conducerea Deutsche Bank a refuzat să comenteze Reuters cu privire la acțiunile Departamentului de Justiție al SUA, invocând ancheta sa internă. Pe fondul acuzațiilor de fraudă financiară, banca a trimis un „număr mic” dintre angajații săi din Moscova în concediu forțat și a informat, de asemenea, autoritățile germane despre incident.

Serghei Eremin, avocat senior la Herbert Smith Freehills, a explicat pentru Business FM de ce o bancă germană trebuie să răspundă pentru tranzacțiile clienților săi ruși în fața autorităților americane.

Serghei Eremin Asociat senior la Herbert Smith Freehills„Există mai multe motive pentru asta. În primul rând, acele bănci care au o prezență în America sub forma propriilor filiale sau sucursale sunt obligate să respecte legislația americană în activitățile lor în întreaga lume. Al doilea punct este că dacă există vreo companie în structura Deutsche Bank care este listată pe SUA bursele de valori, aceasta obligă și toate structurile bancare să respecte legislația americană. Dar dacă aceasta este o bancă care nu are o afacere sau nicio prezență în America, atunci, în principiu, America, mai degrabă, nu poate pune presiune asupra lor. Mai este o problemă aici: acelea bănci americane care lucrează cu banca noastră ipotetică, care are probleme, poate refuza să lucreze cu ea pentru a nu avea probleme cu justiția americană în sine. Prin urmare, în acest mod indirect, America poate pune presiune asupra oricărei bănci care nu plătește în moneda țării sale, deoarece majoritatea tranzacțiilor de conversie, de exemplu, de la ruble în euro, nu trec direct, ci prin dolar.”

Noua anchetă este a treia dintr-o serie de proceduri pendinte din SUA împotriva Deutsche Bank. Anterior, banca a fost acuzată de încălcarea legii sancțiunilor și falsificarea cursurilor de schimb. În aprilie, pentru a soluționa un caz de manipulare a ratelor interbancare, Deutsche Bank a plătit suma record- două miliarde și jumătate de dolari.