Где можно оплатить кредит райффайзенбанк без процентов. Райффайзенбанк кредиты

03.11.2023

И банки-партнеры составили соглашение, благодаря которому клиенты данных финансово-кредитных учреждений могут пользоваться услугами устройств самообслуживания указанного круга лиц без комиссии.

Банки-партнеры Raiffeisen

Для совершения операций с карточками клиентам Raiffeisen доступны более чем 2 000 банкоматов, установленных данным банком по всей стране. Однако возможности держателей банковских карточек Райффайзен не ограничены только этими аппаратами. Банки-партнеры Raiffeisen открыли им доступ еще к:

16 000 устройств самообслуживания, в которых можно снять наличность;
7 700 аппаратам, что можно использовать для пополнения счетов, в том числе, карточных.

Услуги клиентам австрийского гиганта в таких банкоматах и терминалах оказывают согласно условиям «домашних» тарифов, то есть тем, что предлагает Райффайзенбанк.

Партнеры банка Райффайзен предлагают его клиентам пользоваться своими терминалами, но с некоторыми ограничениями по максимальной сумме одной операции. Банки-партнеры, позволяющие клиентам Райффайзен Банка без комиссии совершать операции в устройствах самообслуживания:

Росбанк , установивший лимит на одну операцию в сумме 150 000 рублей;
банк УРАЛСИБ установил такое же ограничение в 150 000 рублей;
Московский кредитный банк – 150 000 рублей;
ЮниКредит банк – 100 000 рублей;
Россельхозбанк – 200 000 рублей;
Бинбанк – 150 000 рублей;
Энерготрансбанк – 150 000 рублей;
Газпромбанк – 150 000 рублей.

При превышении лимита банки могут удерживать дополнительную комиссию.

Условия пользования услугами устройств самообслуживания банков-партнеров

В устройствах самообслуживания, принадлежащих банкам-партнерам, клиенты Райффайзенбанка могут:

перевести средства на другой счет, включая счет, принадлежащий третьему лицу;
получить доступ к сервису «Интернет-банк», а также, при необходимости, восстановить пароль доступа к нему;
подключить телефонный номер к услуге SMS-оповещения;
изменить PIN-код карточки;
оплатить услуги;
снять наличность.

При обращении к услугам устройств самообслуживания партнеров Райффайзен банка нужно учитывать, что принцип работы таких аппаратов различается. Перед тем как воспользоваться одним из банкоматов, желательно ознакомиться с соответствующей инструкцией банка-владельца.

При пополнении карточного счета средства, внесенные до 18.00 в период с понедельника по субботу включительно, зачислят на счет в тот же день. Наличные, поступившие после 18.00 в период с понедельника по субботу включительно, а также в воскресенье или в праздничные дни, будут учтены на счете в ближайший рабочий день.

Ограничения, действующие при внесении наличности при помощи устройств самообслуживания банков-партнеров:

пополнение счетов допустимо только в рублях;
одна операция составляет максимум 45 000 рублей;
аппараты выполняют не более 3 операций в день, 10 в неделю и не больше 15 в месяц;
за один день устройства могут принять к пополнению счета, открытого в дружественном банке, не более 45 000 рублей, но максимум 300 000 рублей в неделю или 450 000 рублей в месяц.

Невозможно пополнение в аппаратах банков-партнеров счетов карт категории «Б», а также корпоративных карточек.

Среди прочих ограничений на работу с дружественными устройствами самообслуживания необходимо учитывать следующие:

лимиты на обналичивание средств или на пополнение карточного счета, установленные по данному продукту банком-эмитентом;
наличие нужной суммы в банкомате;
номинал купюр, заправленных в аппарат.

Условия взимания комиссии

Пополнение карточного счета и обналичивание средств посредством устройств банков-партнеров Райффайзен банка возможно в более чем 30 регионах России как в отношении дебетовых карт, так и кредитных.

Партнеры Райффайзен банка оказывают услуги его клиентам без комиссии при условии использования в аппаратах самообслуживания дебетовых карт. Комиссия за снятие наличности с кредитных карт равна 3% плюс 300 рублей.

Плата взимается всеми банкоматами альянса. Исключение – продукт «Наличная карта». В свою очередь, и Raiffeisen не взимает какие-либо платежи при обращении к его аппаратам с дебетовыми карточками, эмитированными дружественными ему финансово-кредитными организациями.

Без комиссии наличность можно получить только в банкоматах как Райффайзенбанка, так и его партнеров. Но при получении денег со счета в кассе участника альянса возьмут комиссию в размере 0,7% от суммы операции, но не менее 300 рублей.

Если снимать наличность в устройствах самообслуживания банков, не являющихся партнерами Райффайзенбанка, то комиссия составит 1% плюс 150 рублей. Для карты Visa CASHBACK Debit сбор не может быть менее 100 рублей.

При переводе со счета, открытого в Raiffeisen, на счет, оформленный в другом банке, удерживается 1,5% от суммы транзакции (не менее 50 рублей).

Партнеры Райффайзенбанка, принимающие платежи по кредитам

Райффайзенбанк сотрудничает с сервисом «Золотая корона» . В его офисах можно погасить кредиты, оформленные в Raiffeisen, включая займы по кредитным картам. При выполнении расчетов будет удержана комиссия.

Аналогичные расчеты возможны в салонах связи «Билайн» и «Евросеть». При расчетах удерживается комиссия в размере 1% (минимум 50 рублей, максимум – 200 рублей).

Также клиенты банка для расчетов по кредитным обязательствам могут воспользоваться терминалами QIWI. Услуга сопровождается удержанием комиссии.

Зачисление средств на ссудный счет при обращении к указанным сервисам выполняется на следующий рабочий день. Для оформления платежа необходимо указывать реквизиты счета.

Как и большинство современных коммерческих банков, Райффайзенбанк в своем развитии ориентируется на массовое обслуживание частных клиентов. В этой связи розничным продуктам банка уделяется повышенное внимание. И главная роль традиционно отводится розничному кредитованию, как самому востребованному частными лицами продукту.

В Райффайзенбанке вы можете оформить потребительский кредит, ипотеку или получить средства для покупки автомобиля. Выгодные процентные ставки, удобные способы оплаты и высокое качество обслуживания клиентов - вот отличительные черты кредитов Райффайзенбанка.

Виды и условия кредитов Райффайзенбанка

Потребительский кредит

Самым массовым кредитным продуктом Райффайзенбанка являются потребительские кредиты. По сути, в банке реализуется единый кредитный продукт - потребительский кредит Райффайзенанка, имеющий некоторые отличия для владельцев зарплатных карт и сотрудников компаний-партнеров банка. Размер процентной ставки определяется индивидуально после анализа специалистами банка кредитоспособности клиента. Минимальная ставка для потребительских кредитов Райффайзенбанка составляет 18,9%. Получить кредит можно на срок от 1 года до 5 лет. Сумма кредита ограничена: по стандартной программе - 750 тысячами рублей, для зарплатных клиентов - 1,5 миллионами рублей, для сотрудников компаний-партнеров Райффайзенбанка - 1 миллионом рублей. При этом владельцы зарплатных карт могут оформить кредитный договор только по паспорту, поскольку уже являются клиентами банка.

Преимущества потребительских кредитов Райффайзенбанка:

кредитные средства выдаются наличными или перечисляются на банковскую карту, и могут быть потрачены по вашему усмотрению;
отсутствие комиссий за выдачу и обслуживание кредита;
возможность бесплатно выпустить к кредитному счету банковскую карту MasterCard Standart;
возможность подтвердить неофициальный доход (в этом случае предоставляется справка по форме банка);
решение по заявке на кредит Райффайзенбанка принимается максимум в течение 3-х дней, но чаще всего - в течение 1 часа;
для оформления заявки на кредит и получения консультации, вы можете вызвать кредитного специалиста Райффайзенбанка в свой офис.

Ипотека

Райффайзенбанк сотрудничает с большим количеством компаний-застройщиков, что позволяет создавать выгодные для клиентов ипотечные программы и регулярно предлагать льготные условия ипотеки в ходе разнообразных акций. Получить заемные средства можно как на новостройки, так и для покупки недвижимости на вторичном рынке жилья. Райффайзенбанк входит в число банков, принимающих в счет оплаты первоначального взноса за ипотеку средства материнского капитала, а также предоставляющих возможность рефинансировать ипотеку, полученную в другом банке. Подробнее об ипотеке Райффайзенбанка читайте .

Автокредиты

Пожалуй, самый развитый кредитный продукт Райффайзенбанка - это автокредиты. Количество кредитных программ превышает 2 десятка и включает в себя как стандартные автокредиты (в том числе и автоэкспресс), так и специализированные партнерские программы с официальными представителями Cadillac, Opel, Volvo, Ssang Young, Honda, Mitsubishi и другими. Естественно, что специальные партнерские программы предусматривают сниженные процентные ставки по кредиту - в среднем 14-14,5%. Кроме этого, Райффайзенбанк входит в число банков предоставляющих клиентам других банков возможность рефинансировать полученный ранее автокредит, причем, на достаточно выгодных условиях (по ставке от 17%). Процентные ставки по стандартным автокредитам Райффайзенбанка в первую очередь зависят от размера первоначального взноса за приобретаемый автомобиль - 15%, 20% или 40%, и находятся в пределах 17-19% годовых. Для кредитов типа «автоэкспресс» процентная ставка повышается на 1,5%.

Владельцы зарплатных карт Райффайзенбанка могут получить автокредит на льготных условиях - с пониженной на 0,5% процентной ставкой.

Как получить кредит Раййфайзенбанка

Чтобы получить кредит Райффайзенбанка нужно:

Во-первых, соответствовать требованиям банка к заемщикам, а именно: быть гражданином России в возрасте от 23 лет, иметь постоянную прописку, иметь трудовой стаж на последнем месте работы от 4-х месяцев, иметь мобильный и рабочий телефон.
Во-вторых, предоставить в банк комплект документов для оформления кредита. Минимальный пакет документов состоит из паспорта, анкеты-заявления на оформление кредита Райффайзенбанка, справки о доходах (2-НДФЛ или по форме банка), копии трудовой книжки заверенной работодателем.
В-третьих, оформить и передать в банк заявку на кредит Райффайзенбанка. Сделать это можно либо в офисе банка, либо онлайн на официальном сайте банка (через сервис «Онлайн-заявка»), либо заказав визит менеджера банка в свой офис (для потребительских кредитов Райффайзенбанка).

После этого останется дождаться решения банка о возможности предоставления кредита и определении размера процентной ставки и, соответственно, суммы переплаты. Если банк одобрил заявку, а определенная для кредитного договора процентная ставка устроила клиента, то менеджер банка составит кредитный договор и после его подписания обеими сторонами, можно перейти к трате полученных кредитных средств.

Как оплачивать кредиты Райффайзенбанка

Если вы по каким-либо причинам не смогли вовремя внести ежемесячный платеж по кредиту Райффайзенбанка, то вы еще можете избежать штрафных санкций со стороны банка, если воспользуетесь услугой «Обещанный платеж». Она доступна на официальном сайте Райффайзенбанка по адресу - https://www.raiffeisen.ru/retail/paying_off/promise/ . Заполните все поля заявки. Особое внимание обратите на дату внесения просроченного платежа - выбирайте ее так, чтобы денежные средства наверняка поступили на кредитный счет. Применить услугу «Обещанный платеж» можно для потребительских кредитов Райффайзенбанка или автокредитов, и только в том случае, если просрочка ежемесячного платежа не превышает 90 дней. В остальных случаях вам придется лично обращаться в отделение банка и оформлять заявление на перенос даты выплаты или подать заявку на реструктуризацию кредитного договора.

В зависимости от вашего местонахождения, времени суток, размера ежемесячного платежа и наличия доступа к сети Интернет, для оплаты кредита Райффайзенбанка вы можете использовать разнообразные варианты, отличающиеся друг от друга временем работы и размером комиссии за перечисление денежных средств:

в отделении банка через кассу - без комиссии, моментальное зачисление . Обратитесь в любой офис Райффайзенбанка, предъявите ваш паспорт менеджеру, подпишите кассовый ордер и внесите сумму ежемесячного платежа в кассу. Для экономии собственного времени, вам лучше заранее узнать номер своего кредитного счета, так как он требуется для составления приходного кассового ордера (он указан в договоре с банком).
через банкомат Райффайзенбанка - без комиссии, зачисление средств в течение суток . Оплатить кредит Райффайзенбанка наличными можно в банкоматах с функцией приема наличных, а безналично - в любом банкомате Райффайзенбанка с помощью сервиса моментального перевода с карты на карту (конечно только в том случае, если у вас есть карта банка, привязанная не к кредитному счету).
через интернет-банк - без комиссии, зачисление средств в течение суток . С ваших личных счетов, открытых в Райффазенбанке, вы можете в любое время перевести деньги в качестве ежемесячного платежа по кредиту через интернет-банк Raiffeisen Connect. О том, как подключить эту услугу, а также о ее возможностях, читайте в статье «Райффайзенбанк коннект ».
через терминалы Московского Кредитного Банка - в течение суток, без комиссии . Так как между Райффайзенбанком и МКБ было заключено двухстороннее соглашение, то клиенты и того, и другого банка могут без комиссий пользоваться банкоматами и терминалами обоих банков. Список терминалов Московского Кредитного Банка доступен .
длительное поручение - без комиссии, моментально . Если у вас есть в Райффайзенбанке текущий счет, то с него можно регулярно автоматически перечислять деньги по кредиту на основании длительного (постоянного) поручения. Чтобы подключить такую услугу вам нужно с паспортом обратиться в офис банка.
денежный перевод на Почте России - комиссия 1,3% от суммы (минимум 25 рублей) плюс НДС, зачисление средств на счет до 5 рабочих дней . Обратитесь в любое отделение Почты России с паспортом и реквизитами кредитного счета и оформите перевод.
терминалы QIWI - комиссия 1,6% (минимум 50 рублей), зачисление средств на счет до 3 рабочих дней . Чтобы перевести ежемесячную выплату по кредиту Райффайзенбанка через терминалы платежной системы QIWI, вам необходимо будет знать либо номер вашего кредитного счета, либо номер кредитной карты (если она у вас есть).
перевод без открытия счета из другого банка - комиссия устанавливается банком-отправителем, зачисление средств на счет до 3 рабочих дней . Если вы знаете полные реквизиты вашего кредитного счета (они указаны в договоре с банком), то всегда можете обратиться в любой сторонний банк и оплатить кредит, осуществив (за небольшую комиссию) перевод без открытия счета.

Какой бы способ оплаты кредита Райффайзенбанка вы ни выбрали, рекомендуем вам учитывать указанные сроки перечисления денежных средств на счета банка и делать платеж заранее.

Онлайн-заявка на реструктуризацию кредита Райффайзенбанка: https://www.raiffeisen.ru/retail/paying_off/restructuring/

Калькулятор потребительского кредита Райффайзенбанка:

Под досрочным погашением кредита в «Райффайзенбанке» подразумевается совершение расчетов в соответствии с имеющимися перед ним финансовыми обязательствами ранее даты, предусмотренной договором кредитования.

Условия и виды досрочной уплаты кредита

Условия и порядок погашения займа ранее оговоренного срока являются общими для всех видов потребительских кредитов «Райффайзенбанка». Существует два вида досрочной оплаты займов «Райффайзен»:

частичное;
полное.

При частичной выплате вносится определенная сумма, которая вычитается из величины основного долга. После этого делается перерасчет кредита и формируется новый график платежей. При полной его уплате производится выплата остаточной величины займа с учетом процентов до даты совершения платежа включительно. В обоих случаях заемщику необходимо не позднее, чем за один рабочий день до даты предстоящего списания, оформить соответствующее заявление для кредитной организации.

Возможность осуществления досрочного внесения денежных средств по кредиту как для полной, так и для частичной формы, у клиента появляется в последний день перед расчетной датой внесения платежа. Оно может осуществляться как по инициативе заемщика, так и по требованию банка.

Кредитная организация при появлении оснований, предписанных действующим законодательством, может истребовать погашение полной суммы оставшейся задолженности ранее установленного действующим договором срока.

Основания для требования банком досрочного возврата

«Райффайзенбанк» может потребовать полностью внести остаток займа ранее указанного в договоре срока, если:

заемщик нарушает сроки внесения ежемесячных платежей;
заемщик не использует (или не в полной мере использует) кредит в соответствии с его целью либо у банка нет возможности проконтролировать целевое расходование выданных средств;
страхователь нарушает предписанные ему обязанности, избегая страхования предмета залога;
заемщик не исполняет предписанные ему обязанности для обеспечения возврата, попускает утрату либо существенное ухудшение текущего состояния залогового имущества.

Появление оснований для уплаты ранее оговоренного срока определяет банк. Свое требование он отправляет заемщику в письменном виде. В свою очередь, заемщик обязан выплатить все не позднее 30 суток с того дня, когда банк направил ему соответствующее уведомление. Сразу после совершения выплаты кредитный договор расторгается по соглашению между его сторонами. Если заемщик не исполнит данное требование, взыскание денег производится в судебном порядке.

Порядок действий при полном и частичном досрочном погашении

Чтобы произвести выплату займа ранее установленного срока, необходимо узнать величину текущего остатка задолженности (актуально для полной выплаты). Для этого можно:

обратиться к сотруднику в одном из отделений «Райффайзенбанка» (необходимо предъявить паспорт);
воспользоваться функцией личного кабинета в интернет-банке при наличии доступа к нему (оформляется в одном из банкоматов либо отделений кредитной организации);
позвонить на горячую линию (номера прописаны на официальном сайте для каждого региона);
изучить график погашения кредита и оформленный кредитный договор.

Для частичного досрочного погашения также пишется заявление, в котором указывается желаемая сумма. Списание внесенных средств производится в последний день платежного периода.

В обоих случаях клиенту придется оплатить все проценты за фактическое использование кредитных средств, то есть до даты списания суммы досрочного погашения.

Способы внесения платежа

Когда все указанные выше пункты будут выполнены, заемщику останется только обеспечить наличие достаточного количества денежных средств на счете, с которого будет осуществляться досрочное погашение в полном или частичном варианте.

Нужно быть внимательными с суммой, внесенной на счет: даже если не хватит одной копейки, досрочного погашения не произойдет. Будет продолжено списание ежемесячных платежей в соответствии с графиком погашения.

Существуют следующие способы внесения платежа в «Райффайзенбанке»:

через его банкоматы;
посредством системы «Золотая Корона»;
переводом на счет с карты другого банка;
в отделениях «Райффайзенбанка»;
безналичный перевод из иного банка;
терминалы, банкоматы «Бинбанка» либо МКБ;
система Qiwi.

Уточнить актуальные способы для внесения платежей можно у сотрудников в офисах либо по телефону горячей линии.

Перерасчет и закрытие договора

При частичном внесении оставшейся суммы займа кредитная организация выполняет перерасчет ежемесячного аннуитетного платежа в сторону уменьшения. При этом период кредитования остается неизменным. Клиенту выдается новый график для уплаты кредита. За новую расчетную дату принимается день, следующий за датой частично досрочного погашения. Примерно подсчитать новый платеж можно при помощи кредитного калькулятора на сайте, уменьшив остаток задолженности по старому графику на сумму погашения. При полном досрочном закрытии долга как по желанию клиента, так и по требованию банка, действующий договор расторгается по соглашению сторон.

Сегодня в каждой российской семье имеется пластиковая карта, она плотно вошла в обиход современного человека. При помощи карты Райффайзен или любого другого банка, можно контролировать расход денежных средств, производить покупки, оплачивать самые разные услуги. Соответственно, у многих держателей карт возникает множество вопросов, например, как можно положить деньги на телефон с карты Райффайзен банка?

Система оплаты и переводов денежных средств при помощи банковских карт на сегодняшний день пользуется большой популярностью и считается самой удобной. Ведь у современного человека всегда под рукой находиться карточка и сотовый телефон. Поэтому, картой Райффайзен пополнить мобильный не составит никакого труда. Существует несколько способов оплатить телефон с карты, и один из них - через банкомат.

Отправляемся к платежному устройству, обязательно взяв с собой карту.
Вставляем её в картоприемник.
Вводим пин-код.
Перед пользователем всплывает главное меню.
Выбираем «Оплата мобильной связи».
Среди предложенного системой перечня операторов, выбираем необходимого.
Вводим номер телефона, чей счет нужно пополнить.
Указываем сумму перевода.
Подтверждаем операцию.

Оплатить услуги мобильной связи через интернет-банкинг

С помощью R-connect и R-Mobile, внести деньги на счет телефона можно в любое время. Интерфейс приложений прост и интуитивно понятен. Для оплаты найдите раздел "Оплата мобильной связи", укажите номер телефона, счет списания и сумму. Если вы повторяете операцию оплаты регулярно, можно создать шаблон.

Как положить деньги на телефон через смс

Клиентам некоторых банков доступны смс-команды, с помощью которых осуществляется оплата услуг. Так, клиенты Сбербанка могут управлять своими счетами с помощью сообщений на номер 900.

Пользователи услуг банка Райффазен также могут пользоваться смс-запросами. Так, для оплаты услуг мобильного оператора следует отправить сообщение с текстом PAY_сумма_XXXX (последние цифры карты) на номер 7722. Пример: PAY 300 9637 .

Обратите внимание, таким способом можно закинуть деньги только на номер, к которому подключен мобильный банк, т.е. на свой номер!

Видео: Интернет-банкинг Райффайзен банка R-connect

Перед тем как пополнить баланс телефона, следует позаботиться о наличии средств на счету самой карточки.

Положить деньги на счет

Положить деньги на банковскую карту можно разными способами, например, через банкомат. Для большего удобства, Райффайзен предоставляет возможность воспользоваться не только своими, но и партнерскими банкоматами. Пополнение карты в платежных устройствах банков партнеров имеет целый ряд преимуществ. Перед тем как положить деньги на карту Райффайзен банка, ознакомьтесь со всеми преимуществами, а также ограничениями на такие переводы.

Денежные средства доступны мгновенно.
При пополнении карты комиссия не взимается.
Услуга доступна для 30 регионов нашей страны.
Вносить можно только национальную валюту российские рубли.
Одноразовое пополнение составляет 45 000 рублей.
В течение суток можно выполнить не больше 3 пополнений, за неделю 10 финансовых операций, в месяц не более 15.
Сервис не доступен для корпоративных клиентов и пластика категории «Б».

На главной панели выбираем раздел «Оплата услуг».
Затем необходимо нажать название банка Райффайзен.
Вставляем пластик в картридер.
Вводим пин-код.
На этом этапе вносим деньги в купюроприемник платежного устройства.
Пополнение выполнено. Полученную квитанцию необходимо сохранить.

Срок начисления средств составляет один рабочий день. Ознакомившись с этой информацией, каждый держатель пластика, будет знать как правильно и быстро положить деньги на карту Райффайзен через банкомат. Кроме того, воспользовавшись банкоматами Райффайзен, пользователи могут не только вносить наличные, но и проверять баланс, оплачивать услуги, снимать денежные средства, совершать переводы и многое другое.

Хотелось бы отметить, что это отличный способ положить деньги на карту Райффайзен без комиссии.

Существует еще один проверенный и надежный способ положить деньги на карту. Держатель пластика может обратиться непосредственно в отделение банка. При себе необходимо иметь документы, удостоверяющие личность, в частности, гражданский паспорт, а также саму банковскую карту.

Подводя итог, хотелось бы сказать, что более подробную информацию о том как положить деньги на телефон с карты Райффайзен банка, можно узнать на официальном сайте банка. Если возникнут какие-то трудности, компетентный менеджер проконсультирует пользователя по любому финансовому вопросу.