Банковская карта для ИП от Сбербанка: что такое и как ее получить. Пластиковые бизнес-карты Как открыть корпоративную карту сбербанке

Карьера
19.05.2020

Ведение различных видов деятельности обязательно предусматривает проведение расчетных операций. Чтобы упростить процедуру финансовых и расчетных операций, Сбербанк предлагает оформить бизнес карту. Прежде чем получить бизнес карту от Сбербанка, необходимо выяснить основные ее особенности использования и получения.

Карточка бизнес от Сбербанка для ИП и прочих видов юридических лиц представляет собой очень удобный инструмент, который позволяет управлять финансовыми процессами по предприятию. Такой пластик не только позволяет управлять финансовыми средствами, но еще и облегчает такой вид управления.

Карта выпускается на расчетный счет компании, при этом разрешается оформлять неограниченное количество аналогичных продуктов. Пользоваться картой имеют право уполномоченные сотрудники, но только с разрешения руководителя. Данный тип пластика подходит для ООО, ИП и юридических лиц. К преимуществам таковых типов пластиков относятся:

  1. Назначается индивидуальный держатель пластика, что говорит о том, что эта карта индивидуальная.
  2. На счет устанавливается определенный лимит.
  3. Имеется наличие возможности перевыпуска карты.
  4. Возможность осуществлять оплату не только на территории России безналичным способом, но и за границей. Начальник может выдать пластик работнику, который отправляется в командировку. На счет пластика перечисляется определенная сумма, которую работнику можно тратить на соответствующие нужды. При этом начальству не нужно будет предоставлять все чеки по расходам, так как все операции по пластику будут отображены в выписке по счету, который можно посмотреть в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн».
  5. Оплата товаров и услуг, а также прочих расходных материалов. При этом плательщику картой не понадобится представлять дополнительные документы.
  6. Пополнение счета можно проводить с помощью бизнес карты, для чего деньги зачисляются с помощью банкомата.
  7. Осуществление контроля за финансовыми процессами, что возможно благодаря личному кабинету. Наличие возможности оптимизации затрат.
  8. Получение информации о совершенных операциях руководителем.

Такие возможности также присущи и для бизнес-карт, которые оформляются ИП. При этом ускоряется процедура оплат, отсутствует потребность в проведении платежей через отделения, а также наличие возможностей по управлению затратами дистанционным путем.

Это интересно! С помощью интернет банкинга предоставляется возможность заказа выпуска и перевыпуска пластика, а также установки доступных лимитов и изменения данных держателя. Все проводимые операции будут отображаться на телефоне в виде СМС-уведомлений.

Выпуск пластика или особенности оформления

Заказать производство пластика можно в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Если пользователь не разобрался с принципом работы в личном кабинете, то можно обратиться в ближайшее отделение банка. Заявка заполняется на сервисе или же в отделении банка.

Во время заполнения заявки следует установить необходимые варианты расходных лимитов. Для работы с бизнес карточками понадобится предварительно в личном кабинете зарегистрировать счет. Сделать это можно путем выполнения следующих манипуляций:

  • В разделе формирования счета нужно выбрать пункт «Действия со счетом».
  • После этого нажать на пункт «Сделать счетом для бизнес карт».

  • Активируется пункт «Бизнес карты», который находится в разделе «Продукты и услуги».

Теперь рассмотрим особенности создания держателя для пластика. Для заказа пластика понадобится зарегистрировать держателя, которому и будет предназначаться данный продукт. Делается путем выполнения следующих манипуляций:

  • Во вкладке нужно выбрать раздел «Держатели карт», после чего выбрать пункт «Добавить и заполнить анкету».

  • В анкете вносятся следующие данные: персональные сведения, фамилия и имя, которые будут расположены на титульной стороне пластика, пол и дата рождения, гражданство, а также адрес проживания и прописки.
  • На следующем шаге появится соответствующий запрос на изготовление бизнес карты. Ее можно заказать сейчас или позже в данном разделе.
  • После того, как выбран держатель пластика, понадобится заполнить заявление, посредством которого будет выпущена карточка. Для этого указываются такие сведения, как счет, к которому привязывается пластик, тип платежной системы (Visa или MasterCard), а также данные о владельце.
  • На заключающем шагу понадобится поставить электронную подпись ООО или ИП, и отправить заявление в банк.
  • При необходимости можно отслеживать статус заявки. Для этого нужно войти в раздел «Заявления».

Используя данный сервис и аналогичный принцип можно осуществлять подачу заявок на изменение статуса карты, а также данных держателя. После изготовления данного пластика он будет доставлен непосредственно к месту ведения расчетного счета. Получать карту и ее активировать должен исключительно владелец. ПИН-код выдается вместе с пластиком в соответствующем конверте.

Установка лимитов для корпоративной карты

Перед тем, как пользоваться бизнес картой для ИП от Сбербанка, необходимо установить соответствующий лимит. Как установить лимит карты Сбербанк бизнес онлайн, рассмотрим подробно.

  • Необходимо войти в раздел «Карты», в котором и отображаются корпоративные продукты. Здесь можно найти номер пластика, ФИО владельца и прочую полезную информацию.
  • Выбрав соответствующую карточку, можно выполнить такие виды действий, как установление лимита, блокирование карты и просмотр отчета по 10 последним операциям.
  • Выбирается раздел «Установка лимита». В нем нужно указать такие сведения, как получение в день и месяц, а также сумма возможных транзакций в день и за месяц.

  • Далее заявка подписывается электронной подписью, после чего отправляется в банк. Устанавливать ограничения можно в любое время дня и ночи. Если нужно уточнить текущую сумму баланса, то сделать это можно через раздел «Посмотреть лимиты и установить новые».

После этого остается активировать пластик, и пользоваться ним.

Тарифы на бизнес карты

Пользоваться бизнес картой необходимо так же, как и обычной. В первый день после получения продукта, его нужно активировать. Если этого не сделать, то активация произойдет автоматически на следующий день. Тарифы, которые установлены на карту Сбербанка, следующие:

  1. Возможность внесения до 100 тысяч по каждому типу пластика.
  2. За пополнение взимается комиссия в размере 0,3 процента.
  3. Ограничения по снятию в сумме до 170 тысяч рублей в день и 5 млн. в месяц.
  4. За снятие наличных взимается комиссия в размере 1,4%. Если же снимать деньги с карты в отделении другого банка, то комиссия составит 3%.
  5. Для каждой карты стоимость сервиса «Мобильный банкинг» составляет 60 рублей в месяц.

Немаловажно упомянуть тот факт, что первый год обслуживания является бесплатным. В иных случаях стоимость годового обслуживания составляет 2500 рублей. Существует несколько видов пакетов, которые предполагаются для юридических лиц. Для ИП и ООО подходят разные тарифы, отличающиеся между собой по объемам возможных бесплатных операций:

  1. Для тарифного плана «Легкий старт» количество бесплатных операций в день составляет 3 платежа. С каждого последующего стоимость равняется 100 рублей.
  2. Для тарифа «Минимальный +»: 5 платежей, а с каждого последующего цена равна 50 рублей.
  3. «Базис +»: 20 операций в день, и каждая последующая составляет 11 рублей.
  4. Тариф «Оптима +»: 100 операций.

Если переводы осуществляются внутри банка, то комиссия за это не взимается. По второму и третьему тарифу имеется возможность бесплатного пополнения счета до 30 и 100 тысяч рублей. Стоимость обслуживания при этом составляет 990 рублей для второго варианта тарифа, 2100 рублей для Базиса и 3100 рублей для последнего.

Особенности правильного перевода на карточку

По функционалу бизнес карта во многом похожа на обычную карточку Сбербанка. Одним из важнейших отличий такого типа продукта является выполнение перевода на бизнес карту. Выполнить такую процедуру с карты другого пластика невозможно.

Это интересно! Нельзя выполнить перевод с бизнес карты на свой пластик.

Если же возникает потребность в переведении средств на бизнес пластик, то для этого имеется только один способ. Заключается он в следующем: нужно перевести деньги на расчетный счет, а уже с него осуществить пополнение пластика. Для этого необходимо привлечь руководителя, так как только он имеет доступ к сервису Онлайн. Не стоит забывать о том, что внести на пластик деньги можно с помощью банкоматов или терминалов самообслуживания.

Пользуемся бизнес картой: особенности осваивания

Корпоративный тип пластика может использоваться для проведения платежей в сети интернет. Пользователю предоставляет возможность расплачиваться безналичным способом за товары и услуги в интернете. Как снять деньги с такой карты Сбербанка? Для этого необходимо прибегнуть к выполнению следующих манипуляций:

  1. Вставить карту в картоприемник.
  2. Выбрать раздел «Выдача наличных».
  3. Указать необходимую для снятия сумму.
  4. Получить денежные средства.

Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов.

Это интересно! Блокирование бизнес пластика – эта опция, которая доступна для его держателя или представителя юрлица. Функция приостановки действия пластика осуществляется в случае выявления предположений о том, что пластиком пользуются посторонние лица.

Можно ли оформить в Сбербанке Бизнес Онлайн зарплатную карточку

Помимо корпоративных карточек, юрлицо также имеет возможность заказать зарплатную карту своим работникам. Такой заказ возможен не только при персональном обращении в отделение банка, но и посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Заказать такое предложение можно путем выполнения следующих манипуляций:

  1. Открыть раздел «Услуги», после чего выбрать «Зарплатный проект», а затем «Реестр на открытие счетов и выпуск карт».
  2. Выбрать пункт «Создать».
  3. Заявление будет практически на 80% заполненным, поэтому пользователю следует внести только имя исполнителя и номер телефона.
  4. Заполняется блок под названием «Список физических лиц». Это список работников, которым планируется выплачивать заработную плату. Далее следует кликнуть на пункт «Добавить», и ввести такую информацию, как ФИО, заработная карта, адрес проживания и т.п.
  5. Аналогичным образом заполнить информацию о каждом сотруднике.
  6. Как только заявка будет сформирована, потребуется ее только подписать и отправить на обработку в банк.

За этой заявкой можно следить, и как только она будет высвечиваться со статусом «Исполнено», то можно изучить сведения от банка. Как только пластик будет выпущен, то появится соответствующая запись. Карты на сотрудников поступают в офис, после чего их можно получить и приступать к пользованию.

Зачем нужна бизнес карточка от Сбербанка? Благодаря такому продукту юридические лица могут оптимизировать расходные операции, которые проводятся с финансами. Для каждого собственника пластика устанавливается соответствующий лимит. Пластик практически ничем не отличается от обычной дебетовой карты, а исключением отсутствия возможности ее пополнения путем переводов. При этом все также доступна функция пополнения пластика через банкоматы или терминалы. Тарификация зависит от пакета выбранных услуг, поэтому перед ее заказом, нужно ознакомиться со всеми подробностями и характеристиками.

Корпоративная карта Сбербанка – это платёжная карта международного значения, которая выпускается целенаправленно для сотрудников различных предприятий. Открыть такого рода карту могут как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели.

Данная карта позволяет совершать следующие операции:

  • Производить безналичные расчёты, оплачивая товары и услуги
  • Принимать деньги от отправителей не только в России, но и находясь за границей
  • Совершать безналичную оплату командировочных и представительских расходов
  • Совершать безналичную оплату хозяйственных расходов
  • Осуществлять снятие наличных денег на расходы хозяйственного характера

Корпоративная карта выгодна не только для определённой фирмы в целом, но и для каждого её сотрудника в отдельности. Для сотрудников карта имеет следующие достоинства:

  • Получать деньги можно в любой валюте и в любое время
  • Отсутствует необходимость транспортировки крупных наличных сбережений с собой
  • Анализировать потраченные средства очень удобно
  • При командировках в другие государства не требуется открытие валютного счёта
  • С помощью карты можно осуществить бронирование гостиницы или билетов для осуществления проезда
  • Если банковская карта по каким-то причинам утеряна, её блокировка не вызовет трудностей

На карте указываются персональные данные пользователя (имя и фамилия) и название организации, в которой он трудится. Карта действует три года со дня оформления.

Процедуры, необходимые для оформления корпоративной карты

Чтобы завести корпоративную карту Сбербанка, нужно выполнить ниже перечисленные действия:

  1. Осуществить открытие специального счёта, который позволяет вести учёт произведённых с корпоративными картами действий
  2. Осуществить перевод стартовой суммы на открытый счёт
  3. Осуществить в банк подачу заявления о том, что вы хотите получить корпоративную карту
  4. Получить готовую карту

Тарификация

Корпоративные карты для юридических лиц от Сбербанка можно оформить бесплатно. Корпоративная банковская карта юридического лица обслуживается по стоимости 1200 рублей за один экземпляр. Обслуживание стоимости по счетам иностранной валюты составляет 50 американских долларов либо 50 евро.

Тарифы также предусматривают первоначальный взнос на счёт фирмы, который составляет не менее 2400 российских рублей либо 100 американских долларов или 100 евро. Пластиковая карта платёжных систем Visa и Mastercard Business со специальной тарификацией “Бюджетная” имеет преимущество в виде бесплатного оформления и возможности не осуществлять первоначальный взнос.

Информация о карточном счёте индивидуального предпринимателя

После того как индивидуальный предприниматель открывает расчётный счёт в Сбербанке, он может синхронизировать его с пластиковой картой.

Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет осуществлять на неё перевод средств, которые при необходимости можно без труда обналичить. Предложение индивидуальным предпринимателям открыть расчётный счёт в Сбербанке является более выгодным, чем в большинстве других организаций, занимающихся банковской деятельностью. Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет расплачиваться удобным способом, как на территории нашей страны, так и на территории других государств.

Наличие синхронизированной с расчётным счётом индивидуального предпринимателя пластиковой карты позволит не тратить время на постоянные посещения отделений Сбербанка с целью проведения и контроля финансовых операций. Поскольку почти все необходимые дела можно будет решить посредством карточки, пребывание индивидуального предпринимателя в очередях в отделении банка будет сведено к минимуму.

Сложности, возникающие без использования корпоративной пластиковой карты

Если организация решила отправить своего сотрудника в командировку, бухгалтерия осуществляет запрос относительно расходов на авиабилеты, гостиничные номера, суточные для сотрудника и прочих расходов. После анализа данной информации принимается решение о выдаче сотруднику под отчёт определённой суммы денежных средств. Когда сотрудник возвращается из командировки, он вынужден предоставлять в качестве отчёта множество различных квитанций, накладных и чеков.

Процедура отчётности может затянуться и на более долгий срок, если командированный сотрудник фирмы потратил не все выделенные средства или же, наоборот, потратил больше, чем ему выделили и ему требуется компенсация. А если невнимательность сотрудника в командировке привела к тому, что какая- либо отчётная документация была где-то забыта, проблемы возникнут уже у бухгалтера. Использование корпоративных карт Сбербанка позволяет избежать данного рода проблем.

Почему именно Сбербанк?

Сбербанк России признан одной из лучших организаций, выпускающих корпоративные пластиковые карты. За годы своего существования он завоевал репутацию надёжного финансового партнёра у населения страны. Кроме того, удобное географическое положение банковских отделений и банкоматов в большинстве населённых пунктов Российской Федерации позволяет твёрдо быть уверенным в том, что пользование корпоративными пластиковыми картами будет быстрым и комфортным.

Услуга оформления корпоративных пластиковых карт существует в Сбербанке России довольно продолжительный период времени, поэтому надежность и удобство их эксплуатации уже доказаны многими фирмами. Работники фирм, имеющие корпоративную пластиковую карту Сбербанка России, становятся уверенными, что деньги на оплату корпоративных нужд всегда найдутся.

Расходы компании становятся систематизированными и хорошо видны бухгалтеру, происходит оптимизация рабочего процесса бухгалтерии. Все эти факторы позволяют сделать вывод, что корпоративные карты Сбербанка однозначно следует оформить!

Сбербанк – крупный банк Российской Федерации.

Он стремиться предоставлять клиентам комфортное обслуживание, поэтому внедряет современные продукты, позволяющие оптимизировать работу с банком или упростить ее.

Удобный продукт, что предлагается юридическим лицам — корпоративная карта, использование которой призвано заменить устарелые чековые книги.

Что собой представляет

Корпоративная карта Сбербанка что это такое? В процессе работы предприятия возникают ситуации, когда средства компании необходимо тратить на хозяйственные нужды. Для этого ее и используют.

Другими словами она представляет собой карту, выпущенную на имя сотрудника, на которой хранятся средства предприятия, выданные под отчет.

Функции и преимущества


Пластик используются для:

  • безналичной оплаты хозяйственных расходов;
  • получения командировочных;
  • представительских расходов;
  • снятие наличных средств, для хозяйственных расходов.

Использование корпоративной карты дает некоторые преимущества:

  • экономия на комиссии за получение средств;
  • получение наличных за границей;
  • отсутствует потребность в валютном счете для зарубежных командировок;
  • контроль за расходом денежных средств;
  • удобство анализировать траты;
  • безопасность, в том числе при утере;
  • отсутствие необходимости для сотрудника тратить собственные средства.

Тарифы

Банк предоставляет три пакета услуг:

  1. Visa Business/MasterCard Business к бизнес счету.
  2. Visa Business «Бюджетная»/MasterCard Business «Бюджетная».
  3. Visa Business/MasterCard Business к расчетному счету.
Открытие бизнес счетов по 3 пакету и с 30.09.2015 года по 1 пакету банком не производится.

Рассмотрим детальнее тарифы пакета «Бюджетный».

Полностью ознакомится с нюансами тарифов по выпуску и обслуживанию корпоративных карт для юридических лиц можно .

Как оформить


Чтобы ее оформить, требуется открыть специальный счет предприятию. Он служит для учета средств по корпоративным картам. Стоит отметить, что счет открывается один, но к нему привязывается любое количество карт, в зависимости от потребности предприятия.

После открытия счета, на него требуется перевести первоначальный взнос – плату за годовое обслуживание. Далее заполняется специальное заявление на получение карты, на основании которого она изготавливается.

Стоит отметить, что предприятие присваивает лимит расхода каждому сотруднику, в зависимости от лимитов полномочий. Для этого требуется подать в банк специальный реестр, на основании которого они устанавливаются.

Как пользоваться


Корпоративная карта, как и средства на ней, принадлежит предприятию. При необходимости выдачи под отчет средств сотруднику, бухгалтер совершает пополнение специального счета компании с указанием номера карты и цели выдачи средств.

Деньги попадают на карту сотруднику, с которой он совершает траты так, как это требуется.

На покупку топлива, материалов или на другие хозяйственные расходы. При этом расчет можно производить безналично, с помощью POS-терминала, либо же деньги снимаются наличными. После их использования, сотрудник предоставляет в бухгалтерию чек о снятии средств, и о покупке товаров (услуг), это основание для заполнения отчета трат подотчетных средств.

Уже не первый год компании используют корпоративные карты для расчетов с клиентами. Командировочные, представительские расходы, затраты на хозяйственные нужды - все эти суммы можно перечислять на отдельный счет. Специально для уполномоченных лиц предприятия выпускается корпоративная карта Сбербанка. Что это такое, вы узнаете из этой статьи.

Платежный инструмент

Международная пластиковая карта на лицевой стороне кроме логотипа банка и ФИО сотрудника содержит также эмблему фирмы. На выбор компании банк предлагает два вида пластиков: Visa Business и MasterCard Business.

С помощью карты можно:

  • расплачиваться в торговых точках;
  • снимать деньги с банкоматов всех стран мира;
  • переводить средства сотрудникам компании.

Преимущества

Корпоративная карта Сбербанка дает возможность сотруднику компании:

  • не тратить собственные средства на хозяйственные нужды, а получать авансовую выплату;
  • перечислять наличные деньги в крупных размерах;
  • не беспокоиться о сохранности денег в случае утраты карты;
  • получать переводы, находясь в любой точке мира;
  • бронировать номер в отеле, заказывать билет на сайте аиакомпании онлайн.

Корпоративная карта Сбербанка дает возможность руководителю компании:

  • без открытия счета в иностранной валюте перечислять сотруднику средства на командировочные расходы;
  • снизить операционные затраты;
  • контролировать оборот средств по счету, анализировать их, чтобы в дальнейшем качественно управлять;
  • быстро увеличивать лимиты на расходы в случае возникновения необходимости;
  • сократить затраты на оплату комиссии банка за получение наличных денег.

Другие особенности

Корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц можно использовать для оплаты товаров в интернет-магазинах. Специально для этих операций кредитное учреждение разработало более эффективный режим оформления сделки. Каждая операция проводится после введения одноразового пароля. Получить его можно в терминале самообслуживания. Нужно только вставить карту и распечатать чек с десятью паролями.

Как оформить?

Сначала нужно обратиться в отделение Сбербанка, в котором обслуживаются корпоративные клиенты. Открыть счет и внести начальный остаток в зависимости от условий программы. Далее нужно написать заявление в Сбербанк (форма 11) – «Получение корпоративных карт».

Контроль за расходами

Отправляя сотрудника в командировку, бухгалтерия рассчитывает стоимость проживания в гостиницах и билеты, а затем выдает деньги под отчет. После поездки сотрудник предоставляет чеки, отчитываясь о расходе средств. Процесс затягивается еще дольше, если нужно вернуть лишнюю сумму, или результаты расчетов окажутся некорректными. У бухгалтера возникнут сложности с оформлением документов. Эти проблемы помогут решить корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц.

За рубежом уже давно используют этот платежный инструмент для перечисления переводов. Во-первых, сотрудники могут получить средства находясь в любой точке мира, оплатить услуги безналом или снять деньги с банкомата. Даже конвертация средств в иностранную валюту будет происходить автоматически.

Во-вторых, бухгалтерия получает детализированный отчет об использовании денег. Корпоративная карта Сбербанка удобна тем, что на каждую из них можно установить лимит и в случае необходимости его менять. Управление расходами облегчается. Бухгалтер может самостоятельно отслеживать движение средств по каждой карте. Отпадает потребность в чеках с печатями, перерасчете или доплатах.

В-третьих, сотрудник сможет перевозить крупные суммы средств не опасаясь за сохранность денег. Если корпоративная карта Сбербанка будет утеряна, достаточно просто позвонить в банк и заблокировать ее. Она универсальная. В использовании ничем не отличается от классической дебетовой карты. Поэтому в случае утери нужно подать в отделение новое заявление на корпоративную карту Сбербанка.

Рассмотрим детальнее особенности использования пластика и отражение информации в бухгалтерской отчетности.

Информирование налоговой

Когда оформляется корпоративная карта Сбербанка для ИП или юридического лица, открывается отдельный счет. Об этом нужно проинформировать ИФНС, ПФР, ФСС в течение 7 рабочих дней. В налоговую подается форма № С-09-1. В ней нужно проин­фор­ми­ровать об от­кры­тии счета, а не о воз­ник­но­ве­нии прав на КЭСП. В другие госорганы информация подается по форме согласованного бланка.

К од­но­му счету может выпускаться одна основная корпоративная карта Сбербанка для ИП и ЮЛ и несколько до­пол­ни­тель­ных. При­ этом они могут быть оформлены на разных сотрудников. О выпуске каждой из них нужно информировать госорганы. В балансе предприятия никак не отображается корпоративная карта Сбербанка. Что это такое и как вести отчетность? Если карта именная, то банк просто выдает реестр держателей платежных инструментов. Вести отдельный журнал учета нет необходимости.

Оформление кассовых операций

Бух­гал­те­ры жа­лу­ют­ся, что при проверке ин­спек­то­ры штрафуют организацию, если операция по снятию денег через банкомат не оформлена в кассовой книге. Средства фи­зи­че­ски в кассу «не по­па­да­ют». Соответственно, оформлять такие операции нечем. Такую же точку зрения поддерживают суды, от­ка­зы­вая инспекции во взыс­ка­нии штра­фов.

Авансовые отчеты никто не отменял

Средства, которые находятся на счете бан­ков­ской карты, сотруднику не принадлежат, но тратить он их может. Поэтому и отчитываться о расходах должен. Можно использовать унифицированную форму отчета или разработать отдельную для организации. На­клад­ные, кассовые и то­вар­ные чеки сотрудник может приложить к слу­жеб­ной за­пис­ке. Проверить правильность составления авансового отчета бухгалтер может по банковским выпискам, которые ежемесячно присылает кредитное учреждение.

Соответственно, если сотрудник не отчитался за потраченные деньги или направил средства не по назначению, то их можно удержать из зарплаты. Од­но­го при­ка­за ру­ко­вод­ства не до­ста­точ­но для проведения такой операции. Сумма ущер­ба, при­чи­нен­но­го ор­га­ни­за­ции, может быть взыс­ка­на, если она не превышает сред­ний ме­сяч­ный за­ра­бо­ток данного сотрудника. Но даже если это так, то нужно учесть, что общий размер всех удержаний не может быть больше 20% оклада в месяц. При этом расчеты проводятся с «чистой» зарплаты, оставшейся после выплаты НДФЛ. Иногда сотрудник добровольно возвращает недостающую сумму в кассу. Оградить компанию и сотрудника от подобных ситуаций можно установив лимиты на каждую операцию.

При ведении коммерческой, производственной или иной деятельности, компания сталкивается с необходимостью вести различные расчетные операции. Для удобства и облегчения финансовых процессов предлагается для ИП и юридических лиц Бизнес карта Сбербанка.

Особенности Бизнес-карты Сбербанка для ООО и ИП

Бизнес карта Сбербанка для ООО и прочих юридических лиц, а также ИП – это удобный инструмент по управлению финансовыми потоками предприятия. Выпускается карта к расчетному счету компании, при этом допустимо оформление неограниченного количества пластиковых продуктов. Пользоваться корпоративными картами могут любые уполномоченные сотрудники, на усмотрение руководства.

Преимуществами карты для юридических лиц выступают:

  • Назначение держателя конкретной карты, установка индивидуальных лимитов, заказ выпуска и перевыпуска пластика.
  • Картой можно расплачиваться в командировках, в т.ч. за границей. Не требуется выдавать сотруднику наличные или требовать от него чеки и квитанции для компенсации расходов.
  • Оплата товаров, расходных материалов и т.п. с расчетного счета карты Сбербанка Бизнес без необходимости оформления документов.
  • Пополнить счет можно при помощи Бизнес карты, положив деньги через банкомат.
  • Контроль финансовых процессов онлайн. Возможность оптимизировать затраты.
  • Руководитель получает уведомления о совершенных операциях.

Функции корпоративной Бизнес-карты Сбербанка

Аналогичные возможности предоставляет Бизнес карта Сбербанка для ИП. В частности, для ИП ускоряется процесс оплат, отсутствует необходимость проводить платежи через отделение, появляется возможность управлять затратами дистанционно при помощи Сбербанк Бизнес Онлайн.

Выпуск карты к счету через Бизнес Онлайн

Заказать карты можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. Предварительно потребуется зарегистрировать счет для работы с Бизнес картами: в Деталях счета кликнуть на Сделать счетом для Бизнес карт. После чего активируется пункт Бизнес карты в разделе Продукты и услуги.

Создание держателя

Чтобы заказать карточку, необходимо зарегистрировать держателя, для которого она предназначена.

Во вкладке Держатели кликнуть Добавить и заполнить анкету:

  • личные данные;
  • фамилия и имя для указания на пластике;
  • пол, дата рождения;
  • гражданство;
  • адрес проживания, регистрации.

По окончании вноса данных появится запрос на Бизнес карту. Заказать карту в Сбербанк Бизнес Онлайн можно позднее в этом же разделе.

Заявление для заказа карты

Следующий шаг подразумевает составление заявления на производство пластика.

Потребуется указать:

  • выбрать счет для привязки карты;
  • тип: Visa или MasterCard Business;
  • указать владельцев.

Заявление подписывается электронной подписью ООО (ИП) и отправляется в Сбербанк. Статус заявки можно отслеживать в разделе Заявления. По аналогичному принципу можно подавать заявки на изменение статуса карты, данных держателя, а также назначить перевыпуск.

После выпуска корпоративной карты, она доставляется в отделение по месту ведения расчетного счета. Забрать и активировать ее должен владелец. Выдается пластик в конверте с ПИН-кодом, как любой иной.

Установка лимита по корпоративной карте для юридических лиц

Прежде чем пользоваться, необходимо установить лимиты на Бизнес карты Сбербанка. Сделать это можно в разделе Карты. Здесь отображаются все корпоративные продукты с указанием номера карточки, фамилии владельца, срока действия, статуса (активна) и т.д.

Кликнув на требуемую карту, пользователь может выполнить такие действия: просмотреть 10 последних операций, заблокировать, установить лимит.


Выбрав изменение лимита, нужно назначить такие параметры:

  • получение наличных в день;
  • в месяц;
  • сумма транзакций за день;
  • за месяц.

После чего следует подписать заявку и отправить. Управлять ограничениями можно в любое время: уточнить текущие через пункт Посмотреть лимиты и установить новые по указанной выше инструкции.


После достаточно изучить, как пользоваться Бизнес картой Сбербанка, ограничения и комиссии по основным транзакциям и активировать ее.

Тарифы Бизнес-карты - снятие наличных

Отдельных способов, как активировать Бизнес карту Сбербанка, не предусмотрено. Пользоваться ею можно, как обычной банковской.

Обычно, активировать корпоративную карту Сбербанка не требуется, это происходит автоматически на следующий день после выдачи. Если пользоваться ею нужно раньше, то достаточно произвести любое действие, подтверждающее право на ее владение: пополнение, снятие, перевод. Активировать можно с использованием банкомата или онлайн ресурсов.

Общие тарифы на Бизнес карту выглядят так:

  • внесение: до 100 тыс. по каждой карточке;
  • комиссия за пополнение: 0,3%;
  • снятие: до 170 тыс. рублей по одной в день, до 5 млн. в месяц;
  • комиссия за снятие: 1,4% (3% - при использовании банкоматов и отделений других учреждений);
  • СМС-информирование: 60 рублей за каждую карту.

Тарифы Бизнес карты Сбербанка предполагают право бесплатного обслуживания за первый год в рамках пакета услуг Легкий Старт. В других случаях, годовая стоимость пользования каждым пластиком составляет 2500 рублей.


Пакеты предлагаются нескольких видов. Выбор осуществляется исходя из своих предпочтений.

Для ИП и ООО подойдут разные тарифы, так как они предполагают отличия по количеству бесплатных операций:

  • Легкий старт: 3 платежа (со следующего – стоимость 100 рублей);
  • Минимальный+: 5 (по 50 рублей последующие);
  • Базис+: 20 (по 11 рублей следующие);
  • Оптима+: 100.

Переводы внутри Сбербанка происходят без комиссии. По второму и третьему ПУ также существует право бесплатного пополнения счета: до 30 и до 100 тыс. соответственно. Разнится и стоимость за пользование ПУ: 990 рублей в месяц – Минимальный, 2100 – Базис, 3100 – Оптима.


Осуществление перевода на карту

Бизнес карта по функционалу во многом схожа с обычной карточкой Сбербанка. Отличие составляют переводы на Бизнес карту Сбербанка. Выполнить перевод на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн с другой карты не предусмотрено, даже если последняя принадлежит владельцу или руководителю компании.

Не выполняются переводы с карты Сбербанка по номеру телефона или карты. Также нельзя перевести на другую свою карту деньги с Бизнес карты.

Если существует потребность перевести деньги на Бизнес карту Сбербанка, есть только один выход: выполнить перевод непосредственно на расчетный счет, после чего пополнить счет карты. Выполнить это может только руководитель, имеющий доступ в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Несмотря на то, что перевести деньги не допустимо, можно внести на нее деньги, используя банкомат или терминал.

Как пользоваться Бизнес-картой Сбербанка

Корпоративная Бизнес карта Сбербанка может использоваться для платежей в интернете. При необходимости купить продукт онлайн или перевести средства в счет оплаты за услуги, следует использовать реквизиты карточного продукта: номер, код CVV или CVC и дату действия.


Процедура снятия выполняется по стандартной инструкции через банкомат:

  1. ввод ПИН-кода.
  2. выбор Выдача наличных.
  3. указание суммы.
  4. получение денег.

Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка выполняется в пределах установленного личного лимита и общепринятых тарифов с обязательным взиманием комиссии.

Заблокировать карту имеет право держатель или представитель юридического лица (ИП, ООО). Также Сбербанк можно приостановить действие, если возникает предположение, что картой пользуется посторонний.

Оформление зарплатной карты в Сбербанк Бизнес Онлайн

Кроме выпуска корпоративных карт, юридическое лицо получает возможность заказать зарплатные карты для своих работников. Сделать это можно не только лично, но и при помощи Бизнес Онлайн.

Зарплатная карта в Сбербанк Бизнес Онлайн заказывается по такой инструкции:


  1. Зайти в Услуги – Зарплатный проект – Реестр на открытие счетов и выпуск карт.
  2. Кликнуть Создать.
  3. Шапка заявки заполнена автоматически: номер, дата, наименование ООО, договор компании. Остается указать только исполнителя и его телефон.
  4. Заполнить блок Список физических лиц (работники, которым требуется зарплатная карта). Кликнуть Добавить, ввести сведения: фамилия, личные данные, зарплатная карта (вид, статус, платежная система), адрес проживания и регистрации, паспортные сведения, должность, место работы, контакты.
  5. Перейти к заполнению информации о следующем сотруднике.
  6. После создания реестра, подписать его и отправить в Сбербанк для обработки (соответствующий значок на панели инструментов).

Когда на документе появится статус Исполнено, нужно изучить указанную информацию от Сбербанка. При успешном выпуске карты в Сбербанк Бизнес Онлайн появится надпись Карта выпущена и номер счета для конкретного сотрудника. Зарплатная карта поступает в офис, где ее потребуется забрать и активировать. Зарплатная карта активируется, как и любая иная.

Реестр также можно заполнить путем вноса информации обо всех сотрудниках сразу с помощью Мастера экспорта/импорта.

Заключение

ИП, ООО и прочие юридические лица могут заказать Бизнес-карту Сбербанка для оптимизации расходных операций и управления процессами онлайн. После этого требуется установить лимит на карту Сбербанка Бизнес для каждого собственника. Картой можно расплачиваться, в т.ч. онлайн, снимать наличные или пополнять ее. Переводы частным лицам не выполняются. Тарифы по карте зависят от подключенного пакета услуг.