Комиссия за перевод денег в банках сравнение. Где самая низкая комиссия за перевод? Платёжная карта «Билайн»

С минимальной комиссией перевести деньги в другой город.

Мне приходили денежные переводы на сберкнижку с пометкой "Дарение" (кажется так называется). Говорят, что тут комиссия наименьшая или ее совсем нет. К сожалению точно сказать не могу.
Можно перевести через Я Деньги. С Яндекс счета на Яндекс счет через Евросеть.

Через Евросеть комиссия не взимается.
Возможно существуют и другие варианты.

Вообще-то, подобные вопросы уже обсуждались, так что посмотрите в поиске по тегам "деньги", "перевод" и так далее.

Но Ваш вопрос поставлен несколько иначе, так что и на него попробую ответить.

Одним из наиболее удобных и дешевых переводов является перевод денег с одной карточки сбербанка на другую. Осуществить его можно либо через банкомат, либо через Сбербанк-Онлайн, впрочем, говорят, что и через операциониста банка тоже можно.
Поясню, как нужно переводить через банкомат. Вставляете свою карточку, вводите пин-код и в меню банкомата выбираете пункт "Перевод на другой счет" (в более поздних версиях программного обеспечения банкоматов пункт может называться иначе, но смысл его тот же). В появившемся окне вводите номер карточки получателя, сумму (она спишется с Вашей карты) и нажимаете "ОК" (Выполнить). Комиссия за такой перевод - 0,5% от суммы перевода. Деньги идут около часа.

Есть также блиц-перевод через тот же Сбербанк, но там комиссия чуть больше, правда для него ни отправителю, ни получателю не нужно иметь ни карточки Сбербанка, ни даже счета в нем - подходите к операционисту, говорите, что хотите сделать блиц-перевод, говорите куда и кому переводите деньги (город, ФИО получателя, его паспортные данные и, по-моему, и свои тоже) и отдаете деньги. Отправив деньги, операционист дает Вам номер платежа, назвав который и предъявив паспорт, получатель может получить деньги почти в любом отделении Сбербанка в своем городе. Деньги переводятся в течение трех-четырех часов.

Вот как-то так.

Как перевести деньги с минимальной комиссией человеку в другом городе?
Я Вам подскажу способ, как вообще перевести деньги без комиссии.

Для этого достаточно оформить себе карту "Связного банка". Эту карту можно оформить в любом салоне связи "Связной". Человек, которому Вы намереваетесь перевести деньги, также должен оформить себе карту этого банка в своем городе.
В банке "Связной" все платежи между счетами клиентов банка осуществляются бесплатно.
Снять деньги с этой карты можно в любом банкомате без комисии (при снятии от 1000 рублей).

Единственное условие - нужно, чтобы в городе присутствовал салон связи "Связной".

Одна из самых маленьких комиссий за перевод денег у Альфа-Банка.

Отправка через интернет-банк Альфа-Клик в сторонние банки сумм величиной до 7000 рублей, будет стоить около 20 рублей. Свыше 7000 рублей - 0,3%.

Внутрибанковский перевод через интернет-банк Альфа-Клик осуществляется бесплатно.

Подробнее можно узнать здесь: alfabank ru

Для сравнения, Сбербанк за перевод 7000 рублей возьмет с Вас 140 рублей: clck ru

Внутрибанковский перевод в другой регион через Сбербанк Онлайн стоит около 10 рублей.

Перевод указанной суммы через доблестную Почту России обойдется в 275 рублей: clck ru

Совсем без комиссии можно перевести деньги с одного кошелька QIWI на другой.

Также без комиссии можно перевести деньги с одной платежной карты Кукуруза на другую.

Как отправить денежные переводы без комиссии по России и за границу? Наиболее распространенные способы: электронные деньги, системы переводов Золотая Корона, Western Union и иные, внутрибанковские переводы Альфа-Банк, Сбербанк и другие варианты.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Перевод денежных средств – это быстрый метод отправки денег при помощи специализированных сервисов.

К денежным переводам предъявляются основные требования:

• скорость перечисления;
• безопасность операции;
• наличие в населенном пункте точек получения/отправки перевода;
• минимальный размер комиссии.

В каждой транзакции участвуют 3 стороны: отправитель, адресат и посредник.

Перечисление финансов

В большинстве случаев перечисление денег облагается комиссией 1-5%, в зависимости от суммы. При отправке крупных сумм комиссия может значительно ударить по кошельку.

Но существует и способы, при помощи которых можно осуществлять денежные переводы без комиссии.

С карты на карту

Наиболее выгодный способ, которым можно перечислить деньги, это перевод со своей банковской карточки на пластиковую карту адресата.

Для перевода без комиссии и карта отправителя, и получателя должны быть выпущены в одной организации.

Этот способ особенно удобен для тех, кто часто пользуется услугами переводов одному и тому же физическому лицу. В таком случае, обеим сторонам стоит завести карты в одном банке.

Для перевода средств необходимо вначале пополнить собственный счет, воспользовавшись банкоматом или кассой, а затем удобным способом перевести деньги на счет адресата.

Снять средства принимающая сторона может также в банкомате или отделении банка.

1. Межбанковский перевод. Обратиться можно в любой банк, предоставив реквизиты иностранного банка. Перевод может идти 5 рабочих дней и более. Для перевода необходимо знать: SWIFT-код, наименование банка и его реквизиты, номер счета адресата. Комиссия минимальная и зависит от конкретного банка. Например, в Альфа-Банке комиссия за транзакцию за границу начинается от 1%. Без открытия счета наложено ограничение на переводы – можно перечислить не более 5 тыс. долларов в день.
2. Системы , Western Union, и другие. Для отправки денег посредством этих систем необходимо знать город и страну, где живет адресат, а также его полное имя. А система Анелик еще и дает возможность переводов со счета мобильного телефона. Получить перевод адресат может с паспортом, при обращении в точку выдачи. Комиссия определяется размером перевода и страной, где живет адресат. Как правило, средства приходят практически мгновенно, в течение 10-15 минут после отправления.
3. Перевод по номеру пластиковой карты. Такая услуга представлена у банка Русский Стандарт, Альфа-Банк и других. Список стран, куда разрешается отправлять переводы, ограничен. Комиссия при этом способе начинается от 2-3%. Лимит – не более 50-75 тыс. руб. за месяц. Деньги могут идти до адресата от получаса до одних суток.

Предложения

Способов отправки денег существует множество, но те из них, которые отличаются медленной скоростью переводов или большими комиссиями, не рассматриваются.

Золотая Корона

Получить деньги, отправленные посредством сервиса Золотая Корона, получатель сможет в любом пункте выдачи денежных средств. Посмотреть ближайшую в населенном пункте точку выдачи денег можно на официальном сайте системы.

Адресату для получения денег потребуется назвать контрольный номер перевода и предъявить паспорт.

Есть ограничения на суммы переводов, они составляют не более:

• 600 тыс. рублей;
• 15 тыс. евро;
• 20 тыс. долларов.

Сбербанк

Деньги через Сбербанк можно отправлять в отечественной и иностранной валюте. Средства могут быть переведены как без специального открытия счета, так и с текущего счета/вклада. Перевод можно отправить онлайн и при обращении в отделение.

Для переводов через банк необходим паспорт и деньги. В офисе нужно оформить заявление на перечисление.

При переводах со вкладов необходим дополнительно договор банковского вклада.

Максимальная сумма перечисления не ограничена, минимальная же составляет 100 руб. Комиссии за переводы в рублях варьируются от 1,5% до 2%, в зависимости от вида перевода. Для транзакций в иностранной валюте комиссия составляет 0,5%-1%.

Перевод может быть как срочным, так и не срочным. Срочные доходят менее, чем за 24 часа, а не срочные идут 3-7 дней по России и до 5-10 дней в дальнее и ближнее зарубежье.

МТС

Чтобы осуществить перечисление через МТС, необходимо обратиться в офис оператора, сообщив реквизиты адресата. Получать средства необходимо с паспортом.

Помимо непосредственного перевода через офис МТС, можно сделать и так:

• положить адресату на счет сумму – плата за пополнение невелика или вообще отсутствует;
• адресату необходимо подойти в офис оператора, написать заявление на отказ от предоставления услуг связи и расторгнуть договор;
• компания возместит средства, которые были на счету.

Этот способ подойдет и не только для клиентов МТС.

Альфа-Банк

Перечисление средств через Альфа-Банк можно осуществить в интернет-банке «Альфа-Клик», в банковском отделении и телефонном центре «Альфа-Консультант».

Если адресат – держатель счета Альфа-Банка, то деньги придут ему мгновенно, и комиссия с отправителя не возьмется.

При зачислении на счета других банков процедура занимает не более 3 дней.

На платежи через интернет-банк в день наложено ограничение – не более 20 тыс. руб. В месяц по одной карте максимально можно совершить 50 переводов.

Если есть необходимость регулярных платежей, можно оформить в Альфа-Банке поручение «Автоплатеж».

Почта России

Неоспоримое преимущество пользования услугами Почты России – наличие широкой сети на всей территории РФ. В ряде мест это – единственный способ получения средств.

Как комиссия зависит от суммы перечисления:

• 20-500 тыс. руб. – 1,5% + 20 руб.;
• 5-20 тыс. руб. – 2% + 150 руб.;
• 1-5 тыс. руб. – 4% + 50 руб.;
• до 1 тыс. руб. – 5% + 40 руб.

Карта Кукуруза

Карта Кукуруза MasterCard позволяет переводить деньги, а помимо этого оплачивать услуги и товары.

Время поступления
Практически любой перевод доходит мгновенно или в течение часа. Но в некоторых сервисах, таких как, например, Киберденьги, отправление денег может занять несколько суток.
Без комиссии срочные переводы не отправляются.

Какие факторы влияют на размер?

На размер взимаемой комиссии влияют:

1. Валюта транзакции. По России в качестве валюты перевода, в основном, выступает российский рубль. Отправить деньги в другую страну можно также в рублях и в инвалюте. При переводе в рублях за границу оператор системы производит конвертацию средств по выгодному для себя курсу.
2. Разветвленность филиальной сети. Чем больше отделений открыто, тем дороже обходятся услуги.
3. Размер перечисления. Переводы больших сумм облагаются меньшей комиссией. Например, за перевод 100 тыс. рублей можно отдать дополнительно всего 1%, а за перечисление 100 рублей – уплатить комиссию 100% в некоторых сервисах.

На видео о бесплатном перечислении средств

На российском финансовом рынке сегодня представлено множество частных и государственных банков. Имея счет в одном из них, может появиться необходимость перевести средства в другой банк. Но мы поговорим о том, какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк.

Вкратце подчеркнем, что переводы бывают двух видов: наличные и безналичные. В каждом из этих случаев есть свои тонкости и нюансы. А в том числе и разная ставка по взимаемой комиссии.

Наличные переводы

Итак, в этом случае с клиента будет взиматься следующая комиссия:

• Если перечисления денег осуществляется в пределах одного населенного пункта. Выдача осуществляется наличными – комиссия 1.75%. За перечисление в другой банк на расчетный счет – 2%.
• Транзакция осуществляется в географических пределах разных регионов. В случае поступления денег на счет в Сбербанке или наличными средствами – комиссия 1.75%. При перечислении на пластиковую карту – 1,25%. В случае перевода денег на счет в другом банке – 2%.

При планировании отправки денег необходимо учитывать, что минимальная комиссия, взимаемая банком, составляет 30 рублей, а максимальная планка – 2000 рублей.

Комиссия по переводу «Колибри»

При перечислении денег через Сбербанк по тарифу «Колибри», имеется фиксированный комиссионный сбор, который будет списан с клиента. 1,5% - взимаемый процент за перевод Сбербанком.

Минимальный комиссионный сбор по тарифу «Колибри» - это 150 руб. Но при этом максимальная сумма сбора – 1000 руб. По факту получения денег отправитель получит соответствующее SMS-сообщение.

Безналичные варианты перевода

Проще всего пользоваться безналичными переводами, так как в этом случае вы распоряжаетесь своими деньгами, которые лежат на пластиковой карте или расчетном счете. А осуществлять подобного рода операции можно удаленно, имея лишь подключение к интернету или мобильное соединение.

Но вопрос остается открытым в отношении комиссионных сборов, которые вычитаются с клиента.

Перевод с карты Сбербанка на карту иного банка

Итак, у вас есть пластиковая карта Сбербанка и необходимо перевести n-ую сумму денег на пластиковую карту другого банка. Что в этом случае будет с комиссионным сбором?

В этом варианте событий взимается фиксированный процентный тариф – 1,5% от суммы перевода. Учтите, что такая операция выполняется исключительно в режиме «Онлайн» и ее не проводят в отделениях банка.

Перевод денег с карты Сбербанка на р/с в другом банке

Не менее актуален и вопрос о том, какой процент берет Сбербанк за перевод денег с пластиковой карты банка на расчетный счет иного финансового учреждения. Сразу подчеркнем, что в этом варианте разрешено использовать не только рубли, но также и доллары.

А касательно комиссионных тарифов, то они следующие:

• При проведении транзакций в отделении банка: 2% - рублевые расчеты, 1% - долларовые транзакции.
• При осуществлении перечисления через онлайн-систему: 1% - рублевые перечисления, 0,5% - долларовые расчеты.

Перевод с расчетного счета в Сбербанке на расчетный счет в другом банке

Комиссионный сбор берется и при проведении перевода между двумя расчетными счетами, один из которых открыт в Сбербанке, а второй – в ином банковском учреждении. При оформлении в банковском окне – сбор составит 2% от общей суммы. Но выгоднее использовать онлайн-приложение – здесь за аналогичную транзакцию будет снят всего лишь 1%.

Проведение Блиц-переводов и комиссия

Если большинство денежных переводов выполняются в течение нескольких рабочих дней, то Блиц перечисления – это максимально быстрое зачисление средств в течение ближайшего времени. Но опять же все упирается в комиссионные сборы, которые необходимо учитывать при проведении транзакции.

Обычный Блиц-перевод обойдется 1,75% комиссионных. Это сбор за проведение транзакции по России. Если планируете осуществить перечисление за рубеж, то в таком случае дополнительно посчитайте + 1% комиссионных.

Используем приложение Сбербанк Онлайн

В приложении Сбербанка Онлайн процент за перевод берется при оформлении и проведении соответствующей транзакции. Итоговая сумма сбора за выполнение операции выводится на экране. Сумма перечисления и автоматически рассчитываемая комиссия могут быть многократно откорректированы пользователем.

На сегодняшний момент предусмотрен сбор в размере 1% с перечислений, которые оформляются в российских рублях и выполняются через приложение Онлайн Сбербанка. Системой также предусмотрено проведение и валютных переводов – в этом случае процентный сбор составит 0,5% от общей суммы.

В приложении очень удобно работать, так как все расчеты здесь производятся автоматически. При введении суммы перевода автоматически рассчитывается процент сбора. Он не может быть менее 30 рублей – это минимально допустимая комиссия по любой транзакции.

Вывод

Рассматривая варианты оформления и выполнения перевода с карты Сбербанка в другой банк, не приходится говорить о том, как перевести деньги на карту Сбербанка без процентов. Внутри банка и при зачислении на р/с Сбербанка избежать уплаты комиссионных процентов можно. Но в нашем случае уплата процентной ставки обязательно будет, так как абсолютно все операции по перечислению средств в другие кредитные учреждения облагаются сбором.

В зависимости от выбранного вами перевода, комиссионный сбор может быть от 0,5% и выше. Стоит учитывать наличие минимальной комиссии и, соответственно, максимальной. Также не забывайте и о времени зачисления, которое уходит на проведение вашей транзакции.

Очевидное преимущество услуги Internet Banking - возможность перевода денег со счета на счет, в том числе и на счета внешних контрагентов в лице других Банков. Правда, межбанковские безналичные транзакции возможны и без участия электронных интерфейсов, но если за внутрибанковские переводы в большинстве Банков Вы не заплатите ни копейки, то за возможность перевода средств, скажем из ВТБ24 в Райффайзенбанк - это будет уже достаточно ощутимый процент: 0.5% от суммы перевода из ВТБ24 в Райффайзенбанк и 1% от суммы - из Райффайзенбанка в ВТБ24.

Александр Неймарк, специально для ИА "Клерк.Ру".

Internet Banking призван решить эту проблему и он ее действительно решает: процент за безналичный перевод денег не исчезает, но он уменьшается весьма ощутимо, а для некоторых Банков - просто в разы. Правда, речь идет лишь о тех Банках, On-line банкинг которых поддерживает услугу перевода денег со счета на счет (в том числе и на счета в других Банках).

Минусы при переводе денег посредством услуги Интернет банкинг:

• Банк должен поддерживать услугу Internet Banking и в данной услуге должна присутствовать функция межбанковских безналичных транзакций.
• При переводе значительной суммы посредством услуги Internet Banking, Клиент может столкнуться с Лимитами - ограниченими на сумму операции и сумму единовременных операций - механизм защиты электронного банкинга от мошенничества. Для преодоления преграды в виде Лимитов придется установить дополнительные механизмы идентификации Клиента (за них Банк может взымать дополнительные деньги).
• Интерфейс услуги Интернет банкинг должен быть достаточно прост и понятен для осуществления перевода, что не всегда реализовано специалистами Банков.

Несомненные плюсы услуги: удобство перевода из любой точки мира и низкая комиссия за перевод.

Сравнительная характеристика комиссий банков за перевод денег с текущего счета на счета других Банков РФ в рублях

Терминология:

• Комиссия за Off-line перевод через отделение Банка .
• Комиссия за On-line перевод - комиссия Банка за перевод денег с текущего счета клиента на счета в других Банках РФ в рублях при помощи услуги Internet Banking .

Сравнительная диаграмма

Сравнительная таблица

В силу того, что в Альфа Банке и в Банке Москвы комиссия за Off-line и On-line переводы является не процентом от суммы перевода, а фиксированной суммой в рублях, процентная ставка по комиссии для этих Банков расчитывалась исходя из суммы перевода - 10 000 рублей .

Согласно приведенному тренду, очевидно, что использование услуги Internet Banking для безналичного перевода денег в другие Банки более удобно (не нужно посещать отделение Банка, достаточно зайти на сайт со своего компьютера) и выгодно для клиентов.

У некоторых банков сервис переводов с карты на карту встроен в систему интернет-банкинга, поэтому пользоваться им выгодно именно клиентам учреждений. Как правило, переводы с карты на карту в пределах одного банка осуществляются бесплатно. Особняком стоит «Сбербанк России», где при переводе на карту «за пределами одного города» взимается комиссия в размере 1,5% (не меньше 30 руб. и не больше 1000 руб.).

Также имеет значение тип карты. Меньше всего комиссия предусмотрена за трансфер денег с дебетовой карты, а больше всего – с кредитной. В последнем случае размер платы близок к комиссии, установленной за снятие кредитных денег в банкомате, и составляет не меньше 200-300 руб.

Сервисы по переводу средств, размещенные отдельно от банковских сайтов, например, или , позволяют переводить деньги с карт различных банков на счета в любом банке страны (а в ряде случаев и мира).

Стоимость услуги определяется процентом от суммы перевода, а также минимальным размером комиссии, которую нужно заплатить даже при переводе нескольких рублей. Размер комиссии часто составляет 1-2%, а минимальная стоимость услуги – 30-50 руб. По этой причине, если переводить от 2 до 5 тыс. руб. – выбор сервиса не имеет значения, поскольку в каждом случае придется заплатить несколько десятков рублей. Если нужно перевести крупную сумму, например, 30 тыс. руб., то тогда лучше выбирать сервис по размеру комиссии.

Где дешевле?

Минимальный размер комиссии в размере 0,5% (минимум 10 руб.) предусмотрен в интернет-банке «Центр-инвест». При переводе до 2 тыс. руб. будет взиматься всего 10 руб. Если перевести 50 тыс. руб., то комиссия составит 250 руб.

На втором месте оказался интернет-банк «ФК Открытие», где при переводе до 9 тыс. руб. переплатить придется всего 45 руб., а в остальных случаях – 0,5% от суммы перевода. Третье место занял банк «Авангард», предлагающий пересылку денег за 1%, но не меньше 30 руб.

Чаще всего стоимость услуги составляет 1,5%, но не меньше 50 руб. (в 7 случаях из 40). Эту сумму нужно заплатить при переводе до 3333 руб.

Самые дешевые тарифы в общедоступных сервисах оказались у Московского кредитного банка и Московского индустриального банка – по 1%, но не менее 50 руб.

Тарифы на перевод с карты на карту в интернет-банках

№	Банк
1		0,5%, минимум 10 руб., максимум 500 руб.	любая сумма в пределах лимита
2		0,5%, но не менее 45 руб.	9000 руб.
3		1%, но не меньше 30 руб.	3000 руб.
4		1,25%, но не меньше 30 руб.	3000 руб.
5		1,3%, но не меньше 50 руб.	2400 руб.
6		1,5%, но не меньше 30 руб.	2000 руб.
7		1,5%, но не меньше 50 руб.	3333 руб.
8		1,5%, но не меньше 50 руб.	3333 руб.
9		1,5%, но не меньше 50 руб.	3333 руб.
10		1,5%, но не меньше 50 руб.	3333 руб.
11		1,5%, но не меньше 50 руб.	3333 руб.
12		100 руб. вне зависимости от суммы	свыше 10000 руб.

Тарифы общедоступных сервисов перевода с карты на карту

№	Банк	Стоимость перевода на карту стороннего банка	Взимается минимальный размер комиссии при переводе до...
1		1%, но не меньше 50 руб.	5000 руб.
2		1%, но не меньше 50 руб.	5000 руб.
3		1%, но не меньше 60 руб.	6000 руб.
4		1,1%, но не меньше 50 руб.	5000 руб.
5		1,3%, но не меньше 50 руб.	3846 руб.
6		1,40%, но не меньше 40 руб.	2857 руб.
7		1,45%, но не меньше 30 руб.	2068 руб.
8		1,5%, но не меньше 30 руб.	2000 руб.
9		1,5%, но не меньше 30 руб.	2000 руб.
10		1,5%, но не меньше 35 руб.	2333 руб.
11		1,5% , но не меньше 35 руб.	2333 руб.
12		1,5%, но не меньше 35 руб.	2333 руб.
13		1,5%, но не меньше 35 руб.	2333 руб.
14		1,5%, но не меньше 40 руб.	2666 руб.
15		1,5%, но не меньше 50 руб.	3333 руб.
16		1,5%, но не меньше 50 руб.	3333 руб.
17		1,5%, но не меньше 60 руб.	4000 руб.
18		1,6%, но не меньше 70 руб.	4375 руб.
19