Пенсионная карта сбербанка mastercard активный возраст. Вклад сбербанка активный возраст и пенсионная карта мир

04.07.18 Пластиковые карты Сбербанк сберегательная книжка MasterCard банковская карта

Внимание ! Сбербанк информирует своих клиентов о том, что с 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro пенсионная «Активный возраст» (Дебетовые карты Сбербанк-Maestro "Социальная") платежной системы MasterCard прекращается .
С 03 ноября 2016 года Сбербанк приступил к выпуску для пенсионеров российской национальной карты платёжной системы «МИР» - МИР Пенсионная.
Материал о Пенсионной карте "МИР" Сбербанка можно прочитать

Социальная карта Сбербанка

Сбербанком России проводится планомерная и методичная работа по увеличению количества пользователей социальных карт Сбербанка , а также по переоформлению пенсионерами своих сберегательных книжек на пенсионные карты Сбербанка . Задача и цель Сбербанка проста и понятна: сократить очереди в сберкассах, упростить обслуживание населения по выдаче наличных средств и переводов, сократить расходы Сбербанка на печатание бланков сберкнижек и тем самым увеличатся доходы банка. А что же Социальная карта MasterCard Maestro даст пенсионерам? Что собой представляет карта Maestro Сбербанк и каковы ее достоинства?

Социальная карта MasterCard Maestro практически ничем не отличается от других банковских карт Сбербанка России

Кому и как оформляется социальная карта?

Социальная карта Сбербанка оформляется следующим категориям населения:

• физическим лицам, имеющим право на получение пенсий - по старости,
• физическим лицам, имеющим право на получение пенсий - по случаю потери кормильца, по инвалидности и другим причинам.

Карта Maestro – Сбербанк оформляется физическим лицам с возраста 14-и лет , имеющим право на получение пенсии, которые соответствуют следующим условиям:

• Имеют Гражданство РФ и постоянную регистрацию в регионе, где оформляется карта;
• Имеют Гражданство РФ но не имеют постоянной регистрации в регионе оформления карты - при наличии индивидуального решения Банка.

Какие действия необходимо предпринять клиенту банка, чтобы оформить пенсионную карту Сбербанка и получать на неё пенсию?
Для оформления пенсионной карты необходимо:

• Обратиться в удобное для работы со Сбербанком отделение;
• Предъявить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий назначение пенсии (Удостоверение пенсионера);
• Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты в Сбербанке;
• Подать в Пенсионный Фонд заявление о перечислении пенсии на счет карты.

Итак, для получения пенсии на Социальную карту Сбербанка , клиенту сначала необходимо оформить саму пенсию и получить пенсионную книжку, затем открыть карточный счет и получить прикрепленную к нему карту , а затем вернуться в пенсионный фонд и написать заявление на перечисление пенсии на счёт банковской карты, указав все необходимые реквизиты счета и филиал Сбербанка, в котором счет открыт. Реквизитами клиента может снабдить банк, выдав справку. Кроме того, они могут быть указаны и в договоре на обслуживание счёта. Некоторые отделения Сбербанка сами уведомляют пенсионный фонд об оформлении карточного счёта для получения пенсии пенсионером.

В течении какого времени можно получить карту? Общий срок выпуска карт Сбербанка не должен превышать 10 рабочих дней с даты принятия положительного решения о возможности выдачи карты клиенту. В г. Москве, г.Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях максимальный срок выпуска карт Сбербанк-Maestro - 7 рабочих дней. Фактически же срок выдачи карты с момента подачи заявления часто составляет 2 - 4 недели.

Срок действия социальной карты

Срок действия социальной карты Сбербанка - 3 года . Дата окончания срока действия указана на лицевой стороне карты в виде месяца и последних двух цифр года (00/00). Карта действует до последнего дня месяца (включительно), указанного на Карте.

Вместе с картой Маэстро- Социальная выдается запечатанный конверт с персональным идентификационным номером (ПИН-кодом), который применяется при проведении операций в банкоматах, в банковских учреждениях с использованием электронных терминалов, а также может быть использован при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных точках.

По истечении каждого трехлетнего срока действия, карта становится недействительной и банк имеет право на автоматический ее перевыпуск, но при условии, что клиент не уведомил Банк за 60 календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от её использования в дальнейшем.

Клиентам необходимо своевременно обращаться в Сбербанк для сдачи карты с истекшим сроком действия и получения новой социальной карты, выпущенной на новый срок действия.

Для досрочного перевыпуска Карты, т.е. для перевыпуска до истечения ее срока действия Клиент должен сам подать письменное заявление в Банк.

Дополнительная карта к пенсионной карте Сбербанка

Для пожилых или часто болеющих людей пенсионная карта Сбербанка имеет одно, ну очень привлекательное достоинство - к основной карте держателя могут быть выданы дополнительные карты на других людей. Это может сразу снять проблему пожилых людей по хождению в банк или к банкомату за наличностью, по осуществлению покупок в магазинах, по оплате коммунальных платежей и т.д. Иногда пенсионеры могут оформить такую карту и для финансовой поддержки своим внукам и т.д.

Дополнительная карта выдается по письменному заявлению держателя основной карты, которое передается в Банк, по месту ведения счета карты.

Ранее Сбербанк давал чёткое пояснение о том, кому могут выдаваться дополнительные карты к социальной карте Maestro, теперь такой информации на сайте уже нет. Итак, ранее выдача дополнительной карты производилась:

• лицам старше 14 лет (резидентам и нерезидентам);
• лицам старше 10 лет, при условии, что они состоят в близком родстве с основным держателем карты либо находятся на его попечении. Если основной держатель карты не является родителем, усыновителем или попечителем несовершеннолетнего, для выпуска дополнительной карты требуется согласие законного представителя.

А чтобы осуществлять контроль над расходованием средств через дополнительные карты, держатель основной карты Сбербанк-Maestro может подать письменное заявление в Банк по месту ведения Счета для установления лимитов и ограничений в виде:

• лимита на получение наличных денежных средств по Карте (Картам) в течение месяца;
• лимита на совершение операций в торговой/сервисной сети по Карте (Картам) в течение месяца;
• общего лимита на совершение любых операций по Карте (Картам) в течение месяца;

Что можно делать с помощью счёта и карты Maestro «Социальная»?

Держатель карты Сбербанк - Maestro «Социальная» можем осуществлять с ее помощью следующие операции по своему счету:

1. Получать наличные денежные средства со счета через кассу, в банкоматах и пунктах выдачи наличных денежных средств Сбербанка России по всей России.
2. Получать наличные денежные средства в банкоматах дочерних банков ОАО «Сбербанк России» за границей (в Казахстане, Белоруссии, Украине, Турции, Швейцарии...)
3. Проводить автоплатежи по оплате сотовой связи, ЖКХ и других услуг, оформив для этого заявление.
4. Проводить безналичные платежи в адрес юридических лиц за товары и услуги по России через информационно-платежные терминалы (ИПТ) и банкоматы Сбербанка России.
5. Осуществлять оплату товаров и услуг во всех торговых и сервисных точках на территории России, обозначенных торговой маркой Maestro.
6. Осуществлять .
7. Проводить оплату товаров и услуг в Интернете.
8. Проводить платежи и переводы с помощью систем «Мобильный банк» и «Сбербанк ОнЛ@йн».
9. Осуществлять пополнение карты наличными или безналичным способом (перевод на карту).

Кроме всего перечисленного выше, есть и еще одна привлекательная возможность использования социальной карты. Если вы активный пользователь интернета и оформили к своей карте услугу в виде Сбербанк ОнЛ@йн , то можете не выходя из дома оформлять вклады, переводя средства со счёта пенсионной кары на такие пенсионные вклады в рублях как "Сохраняй ОнЛ@йн" и "Пополняй Онл@йн", по которым процентные ставки значительно выше обычных вкладов в банке. Тем более Сбербанк подготовил достаточно подробную Инструкцию по открытию онлайн-вкладов через «Сбербанк Онл@йн». Эти два вида вкладов можно оформлять и пополнять при наличии карты даже через банкоматы и терминалы Сбербанка.

Ограничения в использовании социальных карт Сбербанка

Социальная карта Сбербанка России имеет определённые ограничения в использовании, хотя большинство её держателей могут их даже и не почувствовать. Ограничения в пользовании картой Сбербанк-Maestro «Социальная» сводятся к следующему:

• Карта обслуживается в банкоматах, филиалах и пунктах выдачи наличных Сбербанка России;
• Карта обслуживается за рубежом только в банкоматах дочерних банков;
• Операции по карте Maestro - Сбербанк осуществляются только в рублях РФ;
• Карта не имеет CVV2/CVC2 кода , так как относится к картам начального уровня;
• Карта не предназначена для зачисления зарплаты , т.е. не может работать как зарплатная карта, если пенсионер работает.

Начисляемые проценты на остаток средств

По счету социальной карты Сбербанк - Maestro «Социальная» , как и по вкладу “Пенсионный плюс Сбербанка России» начисляются проценты на остаток средств на счете. Согласно тарифам, проценты по пенсионной карте Сбербанк-Maestro «Социальная» начисляются в следующих размерах:

Причисление процентов на счёт карт Сбербанк-Maestro «Социальная» осуществляется ежеквартально по истечении каждого трехмесячного периода, определяемого от даты открытия счета карты - осуществляется ежеквартальная капитализация процентов .

Тарифы на обслуживание банковских карт Сбербанк-Maestro «Социальная»

Кроме процентов, банком устанавливаются и тарифы, по которым держатели основной и дополнительной карты оплачивают выпуск и обслуживание карт. Сбербанком России периодически пересматриваются параметры и тарифы на выпуск и обслуживание банковских карт Сбербанк-Maestro «Социальная» .

Приведу отдельные тарифы по обслуживанию Социальной карты Сбербанка России на середину 2014 года. Итак, тарифы по обслуживанию карт имеют следующие параметры:

№№	Наименование	Условия обслуживания, границы тарифов (на 2013 г.)
1.	Годовое обслуживание банковской карты (за первый и каждый последующий год обслуживания	бесплатно
1а.	Годовое обслуживание каждой дополнительной карты	150 руб.
2.	Первоначальный взнос на счет банковской карты	не требуется
3.	Приостановка действия карты в случае ее утраты клиентом	бесплатно
4.	Очередной или досрочный перевыпуск карты	бесплатно
5.	Досрочный перевыпуск карты в случае утраты карты, утраты ПИН-кода , изменения личных данных Держателя карты	30 руб.
6.	Прием денежных средств для зачисления на счет карты в структурном подразделении через ОКР или УС	бесплатно
7.	Лимит на проведение операций по приему наличных денежных средств для зачисления на счет карты через ОКР в сутки	10 000 000 руб.
8.	Выдача наличной валюты Российской Федерации со счета с использованием карты:
	- в пределах суточного лимита	бесплатно
	- сверх суточного лимита	0,5% от суммы превышения лимита.
9.	Лимит выдачи наличных денежных средств по счету социальной карты Сбербанка
	- В месяц (в офисах банка)	1 500 000 руб.
	- Суточный лимит	50 000 руб.
	- Суточный лимит (в офисах банка не по месту ведения счёта)	50 000 руб.
	- Суточный лимит (в банкоматах других банков)	50 000 руб.
10.	Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки	не предусмотрен
11.	Лимит овердрафта по счету банковской карты	не установлен
12.	Плата за неразрешенный овердрафт по счету карты	40% годовых
13.	Плата за предоставление отчета по счету банковской карты:
	а) на бумажном носителе в филиалах и внутренних структурных подразделениях Банка	без комиссии
	б) за исключением предоставления дополнительного отчета по счету банковской карты	50 руб. за каждый дополнительный отчет по счету карты
	в) по электронной почте	бесплатно
	г) почтой	150 руб. в год
14.	Экстренная выдача наличных денежных средств за пределами России	не осуществляется

Скидки на товары и услуги при оплате банковской картой Maestro «Социальная»

При оплате банковской картой Maestro «Социальная» в некоторых торгово-сервисных точках предоставляется скидка на товары или услуги. Список торгово-сервисных точек по каждому региону России определяется региональным банком индивидуально, исходя из договоренностей с клиентами. Список по каждому региону можно посмотреть на сайте банка. Размеры скидок - от 1 до 12 %. Наиболее часто скидки предоставляются аптеками.

Дополнительные услуги Сбербанка держателям пенсионной карты

Держателям социальных карт, Сбербанк предлагает также воспользоваться дополнительными услугами в виде:

1. Сбербанк ОнЛ@йн (автоматизированную систему обслуживания счета через Интернет)
2. Мобильный банк (работа через мобильный телефон: получение смс-уведомлений об операциях по карте , о лимите доступных средств, о последних пяти операциях по карте, осуществлять переводы средств с карты на карту посредством SMS …);
3. Автоплатеж (автоматическое пополнение баланса телефона со счета пенсионной карты на основании поручения клиента).

Надо отметить, что дополнительные услуги позволяют более эффективно использовать социальную карту, но это тоже стоит определенных денег.

Пример расчёта стоимости владения пенсионной картой Сбербанка

А теперь давайте прикинем, выгодно ли сегодня перечислять пенсию на карточный счет.

Рассмотрим условный пример, когда на карточном счете в течение года ежедневный остаток средств составлял в среднем - 3 000,00 рублей, а клиент воспользовался отдельными услугами по тарифному плану.

Итак, расчет экономичности социальной карты по условному примеру выглядит так:

В нашем примере расходы превысили доходы на 245,00 рублей. Но если не получать дополнительную карту, не запрашивать слишком часто дополнительных отчетов по движению средств по карте, и не торопиться сразу снимать всю зачисленную пенсию, то можно обслуживание по пенсионной карте сделать комфортным и даже прибыльным!

Как вернуть незаконно списанные с карточного счёта средств (новое в законах!)

Иногда со счёта банковской карты производятся списания средств, не санкционированных держателем социальной карты. "Пропажа" средств со счёта может произойти в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента. Как решать такую проблему? Чтобы своевременно принимать меры по возврату незаконно списанных со счёта средств, обязательно сразу-же просматривайте все СМС сообщения, поступающие из банка с уведомлениями о проведённых операциях по счёту. Такая обязательная услуга в банке теперь есть.

С 1 января 2014 года вступил в силу Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ, который вменяют в обязанности операторов по переводу денежных средств, т.е. в обязанности банков следующие функции:

4. Оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом.(ч. 4 ст. 9)
5. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента.(ч.5 ст.9)

Исходя из этого, чтобы не допустить незаконного списания денежных средств с вашего счёта, следите за СМС сообщениями, которые будут поступать из вашего банка после каждого проведения операции и если операция по списанию средств вам не известна и вами не проводилась, то срочно принимайте меры в соответствии со следующими пунктами этого же закона:

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.(п.11 статьи 9 N 161-ФЗ)

После получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента в соответствии с "частью 11" настоящей статьи оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента после получения указанного уведомления.

Плюсы и минусы карты Сбербанка России Maestro

Приведу сравнительную таблицу самых существенных плюсов и минусов карты Сбербанка России Maestro:

№	Плюсы карты	№	Минусы карты
1.	Возможность оформления дополнительной карты на члена семьи	1.	Высокие для пенсионеров проценты по снятию сверхлимитных сумм с карточного счета.
2.	Возможность быстрого снятия средств через банкоматы в любом крупном мегаполисе РФ и в банкоматах дочерних банков за пределами РФ.	2.	Боязнь банкоматов и информационно-платежных терминалов у пожилых людей (встречается часто)
3.	Возможность самостоятельного проведения платежей и переводов через терминалы	3.	Недоступность в использовании карты в сельской местности, где нет соответствующей технической базы и удаленных каналов связи.
4.	Начисление процентов на остатки средств на счете	4.	Участившиеся случаи несанкционированного снятия средств со счета кары без ведома держателя карты.
5.	Получение СМС сообщений по движению средств по счету при подключении Мобильного банка	5.	Ограничение по обслуживанию только территорией РФ и дочерними банками за границей.
6.	Возможность размещения средств на вклады через банкоматы, терминалы и интернет по системе "Сбербанк ОнЛ@йн"	6.	Повышенные риски - если допущена ошибка при вводе данных и деньги зачислились не на ваш счет

Часто посещая Сбербанк, я постоянно наблюдаю картину, как работники банка предлагает очередному пенсионеру социальную карту Сбербанка России и это правильно, предлагать надо, но разъяснительная работа с клиентами не должна превращаться в очередную «компанию» и проводиться в авральном порядке, в дни массовой выплаты пенсий. О чем можно спросить и что усвоить, если ты не готов к разговору и когда за спиной стоит длинная очередь пенсионеров. Кроме того, я ни разу не слышала от работников банка слов о том, что обслуживание карты – платное. Возможно, забывают сказать? Не говорят и о возможности оформления дополнительной карты для родственников, которые иногда сопровождают пенсионера до банка. Зато очень много и охотно говорят о том, что операции по карте можно застраховать. И опять же скромно забывают сказать, что страховка будет оформляться за счет средств самого держателя карты. И вот человек пишет заявление на оформление социальной карты Сбербанка и уходит домой со счастливым чувством, что он не отстал от прогресса, а о дополнительных расходах из пенсии или пособия и о некоторых неприятных нюансах работы с картой он узнает немного позже.

Но право выбора у пенсионеров пока еще есть, т.е. можно вернуться к сберегательной книжке . Хотя в моем отделении Сбербанка, на отказ написать заявление на получение пенсионной карты Сбербанка, мне сказали буквально следующее: «Куда вы денетесь. Вот когда мы ликвидируем сберкнижки , придете и напишите». Эта «горе менеджер» даже и не задумалась о том, какой вред она наносит этими словами своему банку. Ведь если я после таких слов задумалась и перевела перевела получение пенсии на почту, то и остальные люди тоже могут задуматься. И та часть пенсионеров, чьи пенсии достаточно скромные – первые претенденты на переход, а это банку доходов не добавит.

Ну а тем, кто выбрал социальные карты Сбербанка и чьи пенсии легко выдерживают дополнительные расходы по их обслуживанию, я желаю только успешных контактов с банкоматами и терминалами самообслуживания. Удачи всем читателям.

Сбербанк является востребованным кредитным учреждением, предлагающим своим клиентам большое количество различных программ и услуг. Пользоваться ими могут не только официально работающие граждане, но даже студенты и пенсионеры. Достаточно интересным предложением считается специальная программа, называемая «Активный возраст». Она предлагается людям старше 50 лет, ведущим активный образ жизни, предпочитающим регулярно путешествовать и постоянно пользоваться интернетом.

Основные преимущества программы

Программа заключается в выдаче человеку в возрасте старше 50 лет специальной карты MasterCard, после чего он может становиться участником соответствующего клуба. Экономически «Активный возраст» считается выгодным инструментом банка, так как к плюсам его использования относится следующее:

• предоставляется бесплатное годовое обслуживание, поэтому не требуется за это уплачивать какие-либо средства;
• на остаток по карте начисляется 3,5 % годовых, что позволяет дополнительно зарабатывать неплохие средства, если будет регулярно применяться карта «Активный возраст»;
• предлагается льготный мобильный банк, обладающий настолько простым интерфейсом, что разобраться в нем не составит труда, причем первые два месяца не приходится уплачивать какие-либо средства за его использование, а далее его применение потребует только перечисления 30 руб. ежемесячно.

За счет таких многочисленных преимуществ карта Сбербанка «Активный возраст» пользуется заслуженной популярностью среди взрослых, целеустремленных и современных людей.

Как пользоваться картой?

Если выбирается для сотрудничества с банком программа «Активный возраст», то клиент организации получает специальную карту. Она может применяться для разных целей:

• оплата многочисленных покупок в интернете, причем этот процесс считается невероятно простым за счет полноценного, уникального и понятного функционала;
• проведение заграничных транзакций, поэтому пользоваться карточкой можно не только в разных отечественных магазинах, но даже и в торговых точках, располагающихся за границей;
• предоставляется возможность бесконтактной оплаты, а такие действия позволяют делать покупки действительно безопасно.

Таким образом, широкое применение карты считается востребованным ее параметром среди пользователей.

Основные параметры карты

Карточка «Активный возраст» имеет определенные параметры:

• она принадлежит платежной системе MasterCard;
• валюта инструмента представлена рублями;
• действует в течение 5 лет;
• обслуживание предлагается бесплатно;
• предоставляется на два месяца бесплатно мобильный банк;
• применяется к этой карте бонусная программа "Спасибо от Сбербанка", а также можно пользоваться дополнительными картами и бесконтактными платежами.

Неоспоримым плюсом для многих держателей данного банковского инструмента является доступ к сервису Sberbankaktivno.ru, который позволяет вести активный образ жизни. С его помощью держатели карт могут путешествовать по уникальным и низким ценам, бесплатно просматривать актуальные видеокурсы, а также участвовать в увлекательных тематических распродажах.

Какими дополнительными возможностями могут пользоваться держатели?

Программа «Активный возраст» предлагает пользователям некоторые другие уникальные возможности:

• автоплатеж, который может устанавливаться для оплаты коммунальных услуг, телефона или иных услуг, причем комиссия за ЖКХ является невысокой;
• за счет использования мобильного банка держатель карты всегда может получить информацию обо всех совершенных операциях;
• через "Сбербанк Онлайн" можно управлять счетом удаленно в любое время суток;
• от международной системы MasterCard предоставляются многочисленные уникальные скидки и предложения;
• в банкоматах разрешены безналичные переводы и списание средств;
• владельцы могут становиться участниками клуба «Активный возраст» 50 от Сбербанка России, причем активные пользователи могут получать от банка разные скидки и поощрения, представленные в форме сертификатов на отдых или покупок в интернете.

Дополнительные услуги устанавливаются самими пользователями и могут применяться только при необходимости. Чтобы стать участником клуба, следует зарегистрироваться на сайте, заполнив грамотно анкету.

Какие требования предъявляются к клиентам?

Программа Сбербанка «Активный возраст» для пенсионеров предоставляется только при учете некоторых требований:

• подходящий возраст, причем женщинам должно быть больше 54 лет, а мужчинам больше 59 лет;
• получателем карты может быть российский гражданин или иностранец;
• необходима регистрация в РФ, причем она может быть не только постоянной, но и временной.

Все требования считаются простыми и понятными, поэтому многие люди соответствующего возраста с удовольствием пользуются этим банковским предложением. После вступления в клуб граждане могут пользоваться разными уникальными возможностями, общаться друг с другом и получать поощрения от организации.

Как оформить карту?

Для получения этого банковского продукта требуется прийти в отделение Сбербанка. С собой достаточно только иметь паспорт, подтверждающий подходящий возраст гражданина.

Заполняется специальное заявление, форму которого можно взять у сотрудника организации. Оно представлено в виде анкеты. Далее надо подождать несколько дней для выпуска карты.

Какими способами можно пополнять карту?

Пополнение полученной карты «Активный возраст» может осуществляться разными способами:

Метод пополнения	Его особенности
Безналичные переводы с других карт Сбербанка	Для этого можно пользоваться "Сбербанком Онлайн" или мобильным приложением, а также СМС-сервисом или банкоматами
Платежные терминалы	Через них вносятся наличные средства, которые далее зачисляются на карту. Приходится уплачивать значительную комиссию, а также следить за правильностью введения реквизитов
Безналичные переводы с карт или счетов иных банков	Для этого надо правильно указать реквизиты отделения Сбербанка, которое выпустило имеющуюся карту. В пункте назначения перевода надо прописать ФИО держателя, номер карты и счета. Зачисляются деньги в течение нескольких дней после совершения процедуры
Использование сервиса MasterCard MoneySend	Этот сервис предоставляет возможность удобно и быстро пополнить карту. Могут использоваться наличные деньги или безналичные переводы средств с других карт. Для этого достаточно только знать номер банковского инструмента, нуждающегося в пополнении. Совершать переводы можно через интернет, для чего надо зайти на сайт системы MasterCard, а также этот способ доступен во многих терминалах, поддерживающих этот сервис. Средства поступают на счет мгновенно, но может в определенных ситуациях задержаться перечисление на несколько дней
Обращение к сотруднику Сбербанка	Для этого надо прийти в отделение банка и предоставить работнику организации информацию о номере карты. При себе надо иметь паспорт. Также надо указывать номер счета и реквизиты отделения банка, в котором был получен банковский продукт

Таким образом, каждый держатель карточки может самостоятельно выбрать, какой способ ее пополнения будет удобным для него.

Где получить информацию об операциях по карте?

Чтобы данные обо всех операциях, проводимых с помощью данной карты, были доступны держателю, можно воспользоваться разными каналами:

• оформляется подписка, что позволяет получать ежемесячно на электронный адрес правильно сформированные отчеты;
• СМС-уведомления могут приходить на телефон, если пользоваться приложением "Мобильный банк";
• все нужные сведения могут быть получены через "Сбербанк Онлайн", причем отчет делается самостоятельно за нужный период;
• обращение к контактному центру банка.

Большинство пользователей предпочитают пользоваться "Сбербанком Онлайн", так как это позволяет получать данные бесплатно, удобно, быстро и безопасно.

Основные принципы правильного использования карты

Карта «Активный возраст» являются удобной и востребованной, но чтобы пользоваться этим предложением безопасно, учитываются некоторые принципы.

Никогда не надо сообщать ПИН-код посторонним лицам. Если изменяется номер телефона, то об этом надо оповестить банк. Все покупки, совершаемые в интернете, защищаются системой 3D-Secure, за счет которой для перевода средств на телефон будет приходить СМС-сообщение с кодом. Не допускается оставлять карту без присмотра в подозрительных местах. Если снимаются средства в банкомате, то надо закрывать клавиатуру, чтобы посторонние лица не узнали ПИН-код.

Уникальная программа от Сбербанка России «Активный возраст» (от 50 лет и старше) считается востребованной среди российских граждан. Она обладает многими преимуществами и проста в использовании. Позволяет эффективно оплачивать разные покупки в интернете или магазинах. Оснащается многочисленными дополнительными возможностями и может использоваться за границей.

На чтение 8 мин. Просмотров 389

Выход на пенсию вовсе не означает, как некоторым кажется, что человек ушёл на покой. Для многих людей пожилого возраста начинается новая эра жизни, отныне посвящённой себе. Отсутствие необходимости каждый день спешить на работу открывает новые перспективы. Карта «Активный возраст», которую предлагает Сбербанк, может стать хорошим помощником пенсионеру в его начинаниях.

Карта «Активный возраст» Сбербанк: что это?

«Активный возраст» — это сбербанковская программа, направленная на поддержание в тонусе людей пенсионного возраста. Само название платёжного инструмента говорит о том, что он рассчитан на людей, которые не намерены вести пассивный образ жизни.

Речь идёт о социальном продукте, доступном только определённым категориям граждан. Сбербанк подготовил в рамках программы несколько вариантов карт. Все они выгоднее обычных аналогов и отличаются наборами доступных опций.

Какие бывают?

Пенсионеры могут выбрать из 2-х типов дебетовых карт:

1. MasterCard – вариант, предназначенный для людей, которые планируют проводить часть времени за пределами России и использовать платёжный инструмент для расчётов с интернет-магазинами. Обладателям таких карт открыты все привилегии описываемой программы, также у них есть возможность проводить бесконтактную оплату. Особенность данной карты в том, что оформить её могут только жители столицы.
2. Мир — пенсионная карта, принадлежащая российской платёжной системе и доступная для оформления во всех регионах страны. Удобный и выгодный вариант от Сбербанка для пенсионеров, которые намерены вести активный образ жизни в пределах России.

Особенности карт «Активный возраст»

Главная особенность описываемых платёжных инструментов от Сбербанка в том, что они рассчитаны на «взрослых» людей с активной жизненной позицией. Карту выделяют такие черты:

1. Страховая защита держателей и их близких. Сюда входят страхование гражданской ответственности перед другими людьми, страхование имущества и жизни. Также застрахованные лица получают медицинскую и юридическую защиту во время путешествий по России и за её пределами.
2. Организация розыгрышей дорогостоящих призов и денежных вознаграждений. Сбербанк проводит такие розыгрыши регулярно.
3. Бесплатный вызов скорой помощи, а также бесплатная консультация у медицинского специалиста.
4. Поощрительные акции, проводимые каждую неделю и направленные на розыгрыш онлайн подписки на полгода на книги о здоровом образе жизни и саморазвитии.

Помимо описанного, Сбербанк разработал для людей пенсионного возраста специальные депозитные программы:

• «Пополняй онлайн» — даёт возможность делать накопления по вкладам до 5%;
• «Пополняй» — аналогичные условия с возможностью накапливать до 4,5%;
• «Сохраняй» — пополнение не предусмотрено, как и частичное снятие, можно накапливать до 5,5%;
• «Сохраняй онлайн» — 5,5%.

Ограничения

У всех карт, как Сбербанка, так и других финансовых учреждений, есть ограничения. Это фактор, на который следует обращать внимание при оформлении платёжного инструмента. Так у Маэстро, которые выходят из обращения, нет кода CVC2. Это связано с начальным уровнем карты. Не имея кода, держатель не сможет делать покупки в интернет-магазинах. Это не является большой проблемой, так как подавляющее большинство современных пенсионеров предпочитают отовариваться в реальных магазинах.

Описываемую карту также отличает невозможность таких перечислений, как зарплата. Выходящая из обращения Маэстро направленна только на получение социальных выплат.

К другим ограничениям относятся лимиты на снятие наличности.

Лимит снятия наличных

Данное ограничение не особенно существенно для пенсионеров, так как лимит на вывод наличности по социальному пластику достаточно велик:

• в день можно вывести до 50 000.00 рублей;
• в месяц – 500 000.00 рублей.

Можно выводить и больше, но на суму вывода сверх лимита Сбербанк установил комиссию в размере 0,5%. Если выводить деньги с пластика в кассах и банкоматах других финансовых учреждений, будет взыскан 1%. В данном случае лимиты не установлены.

Действует ли за границей?

По мнению пользователей, главный недостаток описываемого пластика в том, что он не предназначен для использования за пределами Российской Федерации. Платёжная система России действует только внутри страны. Выехав за рубеж с пластиком Мир, вы не сможете его использовать ни в банкоматах, ни в кассах финучреждений.

Выходящая из обращения Маэстро также не была предназначена для использования за рубежом. Единственный платёжный инструмент для пенсионеров, которым можно рассчитываться не только на территории РФ – МастерКард.

Стоимость обслуживания

Если рассматривать преимущества социальных карт, выпускаемых для пенсионеров, то главным из них является совершенно бесплатное обслуживание. Как в первый, так и в последующие годы держателю не придётся оплачивать данную услугу Сбербанка.

За перевыпуск финучреждение также не предусматривает платы. Её могут затребовать только в том случае, если новое оформление было инициировано держателем. Взымается минимальная плата – 30.00 рублей.

Тарифы

Описываемый банковский продукт отличают минимизированные тарифы. Большинство сервисов предоставляются на бесплатной основе. Из платных услуг наиболее востребованной является Мобильный банк, который подключают бесплатно и в течение первых 2-х месяцев не взымают плату за использование. С 3-го месяца начинается оплата, равная всего 30.00 рублям в месяц.

Если пополнять описываемый пластик с помощью инструментов Сбербанка, стоимость услуги будет равна 0.00 рублей.

Условия получения

Стать держателем описываемой карты могут люди пенсионного возраста. При обращении в банк по поводу оформления пластика нужно предъявить удостоверение личности, по которому сотрудник определит, что обратившийся имеет право на получение пенсионной карточки.

Есть 2 варианта подачи заявления на выпуск пластика «Активный возраст»:

• в одном из офисов Сбербанка;
• на сайте финансового учреждения.

Помимо паспорта, требуется предоставить СНИЛС. Заявитель должен заполнить специальную форму, которую найдёт на интернет-ресурсе или получит в отделении у операциониста.

Пенсионеру не нужно информировать пенсионный фонд о принятии решения получать пенсию в СБ. Сотрудники банка отправляют в ПФ бланки с данными граждан, оформляющих в учреждении социальные карточки.

Пополнение карт

У держателей описываемого пластика есть обширный выбор вариантов пополнения платёжных инструментов. Это:

1. Безналичные транзакции с иных карточек. Отправить такой перевод можно с помощью сбербанковских аппаратов самообслуживания, в интернет-банкинге или мобильном банке. Также можно отправлять деньги с помощью SMS.
2. С помощью платёжных терминалов, принимающих наличку.
3. В кассах финансового учреждения. Транзакция будет совершена по предоставлению паспорта и реквизитов пластика. Также необходимо будет назвать реквизиты банковского счёта.
4. С помощью сервисов MoneySend и MasterCard.
5. Посредством безналичных переводов, отправляемых с пластиков других финансовых учреждений.

Важно: лучше всего для пополнения карточки пользоваться сбербанковскими сервисами. От выбранного способа зависит наличие или отсутствие комиссии, а также её размер. Также тип пополнения влияет на скорость пересылки денежных средств.

Maestro и MasterCard - в чем основные отличия

Ещё недавно у людей пенсионного возраста был выбор, оформить пластик Маэстро или отдать предпочтение МастерКард. Оба варианта имеют ряд отличий:

№ п/п	Характеристика	MasterCard	Маэстро
1.	1.Контроль и управление платёжным инструментом	SMS-информирование, мобильный банк, интернет-банкинг
2.	2. Использование
3.	Виды поощрений	Скидки от МС, участие в программе «Спасибо от Сбербанка», получение процентов на остаток счёта
4.	Комиссионный сбор на превышенный лимит	В СБ – 0,5%, в других финучреждениях – 1%, но не менее 150.00 рублей
5.	Ограничения на снятие налички	50 000.00 – в сутки, 500 000.00 в месяц
6.	Типы оплаты	Безналичный, бесконтактный и контактный	Безналичный и контактный
7.	Виды проводимых транзакций	Обналичивание, покупки за рубежом и в РФ, а также в интернете без ограничений	Вывод налички и использование в торговых точках РФ
8.	Поступления	Переводы контрагентов, пенсионные выплаты и социальные
9.	3.Особенности пластика
10.	Возможность оформления дополнительного платёжного инструмента	Да
11.	Переоформление по инициативе держателя	30.00 рублей
12.	Выпуск и плановый перевыпуск	бесплатно
13.	Расчёты за пределами России	Да	Нет
14.	Используемая валюта	Российский рубль
15.	Сроки эксплуатации	5 лет
16.	Международная платёжная система	MasterCard
17.	Условия оформления
18.	Документы	Заявка, удостоверение личности, документ, подтверждающий, что заявитель является получателем пенсии.
19.	Наличие прописки	Временная или постоянна регистрация в месте проживания
20.	Наличие гражданства РФ	Карта выдаётся гражданам РФ, иностранцам и лицам, не- имеющим гражданства.
21.	Возраст	Женщины – от 54 лет; Мужчина – от 59 лет

Сроки изготовления карты

В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно .

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Посмотреть, готова ли карта и когда она будет доставлена в офис, можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Карты».

Какие документы необходимы для получения карты?

Чтобы забрать карту, возьмите с собой паспорт или другой документ, который использовался для подачи заявки на карту. Чтобы получить карту за другого человека, нужна нотариально оформленная доверенность.

Что такое платежная система «Мир»?

«Мир» - это российская национальная платёжная система, которая отвечает мировым стандартам безопасности. Карта Мир принимается везде, где есть торгово-сервисные точки и банкоматы с логотипом «Мир».

Почему мою карта Maestro меняют на карту Мир?

У вашей текущей пенсионной карты Maestro заканчивается срок действия. Все пенсионные карты Maestro при перевыпуске заменяются на Пенсионные карты МИР (в соответствии с ФЗ-161 «О национальной платежной системе»). Условия по продукту остаются прежними, дополнительные сервисы (мобильный банк, автоплатежи) сохраняются.

Как начать получать бонусы СПАСИБО?

После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 - последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в банкомате Сбербанка - найдите раздел «Спасибо от Сбербанка» и следуйте подсказкам.

Бонусы начисляются автоматически при оплате картой - их количество зависит от уровня привилегий.

Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусные Спасибо.

Бесконтактной картой пользоваться безопасно?

Да, карта безопасна. Она всегда находится в руках у владельца, поэтому её данные остаются недоступными для мошенников. Совершать покупки без предъявления карты и ввода ПИН-кода намного безопаснее, так как никто не видит данных карты. Кроме того, бесконтактная технология защищает от двойных списаний - после оплаты покупки терминал подает звуковой сигнал и отключается автоматически.

Главная задача любого банковского учреждения - привлечение наибольшего числа клиентов. С этой целью банки предлагают гражданам разнообразные льготные программы и продукты.

Финансовые продукты для пенсионеров

Большинство пожилых людей в России пользуются услугами Сбербанка. В этой крупнейшей финансовой организации для получателей пенсии разработаны специальные условия. Интересным банковским предложением является программа «Активный возраст». В рамках программы лицам старше 50 лет оформляется специальная социальная карта.

Использование пластиковых карт представляет собой альтернативу перечисления пенсионных выплат на сберкнижку.

К преимуществам программы «Активный возраст» относится:

1. Возможность совершения покупок в обычных магазинах и онлайн в интернете;
2. Бесплатное годовое обслуживание;
3. Начисление на остаток процентов по действующим тарифам банка.

На карту, участвующую в программе, начисляются бонусы «Спасибо от Сбербанка».

Пенсионная карта Маэстро

Ранее пенсионеры могли оформить карту Маэстро для получения выплат. Данная разновидность пластика обслуживается международной системой MasterCard. Руководство платежной системы расположено в США.

В связи с возможными проблемами в обслуживании Маэстро перечисление пенсии переведено на счета национальной системы платежей. Согласно российскому законодательству до 1 июля 2020 года карты Маэстро будут полностью заменены.

Социальная карта МИР

Социальный продукт национальной платежной системы предназначен для .

Условиями оформления социального пластика выступают:

• наличие российского гражданства;
• регистрация (прописка) на территории РФ;
• наличие права на пенсионные выплаты.

С помощью карточки можно оплатить товары и услуги или снять наличные через банкомат.

Условия обслуживания и срок действия социальной карты

Для пенсионных карт Сбербанк установил льготные тарифы по обслуживанию.

Главным плюсом финансового продукта МИР является бесплатное оформление и сопровождение.

Среди ключевых характеристик социальной карты выделяют:

1. Открытие только в национальной валюте (в рублях);
2. Возможность бесплатно заказать дополнительную карточку;
3. Предоставление скидок при выборе услуги «Мобильный банк»;
4. Возможность самостоятельного пополнения счета;
5. Капитализация процентов (при соблюдении определённых условий);
6. Бесконтактная оплата товаров в магазине.

Карта используется на протяжении 5 лет со дня получения. Перевыпуск платежного инструмента по окончании срока действия производится бесплатно. Если карточка была повреждена или утеряна, пенсионеру потребуется заплатить 30 рублей за изготовление нового пластика.

Как получить пенсионную карту с начислением процента на остаток

Одной из особенностей социального тарифа является получение 3,5% годовых от суммы, находящейся на карточке. Проценты начисляются ежедневно и не зависят от длительности нахождения денег на счете.

Сбербанк предлагает два варианта оформления пенсионной карты МИР.

Лично в отделении

Заявление на выдачу можно написать в любом офисе Сбербанка. Пенсионеру необходимо предъявить паспорт, пенсионное удостоверение и СНИЛС. Изготовление и доставка карточки в отделение занимает не больше двух недель. Сотрудники банка по телефону известят о поступлении готовой карты.

Онлайн на сайте

Подать заявку на получение можно онлайн на официальном портале финансового учреждения.

Для оформления карты потребуется выполнить следующие шаги:

Когда карточка поступит в офис, на мобильный телефон, указанный в заявке, будет направлено уведомление.

Кто может получить социальную карту пенсионера

Сбербанк предлагает оформление социальной карточки для получения выплат из Пенсионного фонда РФ и пенсионных подразделений различных ведомств (например, Министерства обороны или Министерства внутренних дел).

Право на получение социальной карты предоставлено:

1. Лицам, оформившим выплаты по достижении пенсионного возраста;
2. Сотрудникам различных госструктур, вышедшим в отставку по выслуге лет;
3. Инвалидам;
4. Получателям пособия по утере кормильца.

Важно! Одним из главных условий оформления выступает наличие гражданства Российской Федерации.

Правила безопасности использования карты

Повседневное применение пластикового платежного инструмента требует внимательного отношения со стороны владельца.

Основные правила безопасности при обращении с картой заключаются в следующем:

• не показывать и не давать карточку посторонним людям;
• закрывать клавиатуру при вводе ПИН-кода;
• не сообщать реквизиты карты по телефону.

Соблюдение несложных правил помогают владельцу сберечь денежные средства от кражи и мошеннических действий.

Для защиты пластика от поломок желательно хранить его в специальном чехле.

Практические вопросы использования

Сотрудники Пенсионного фонда РФ предлагают гражданам заполнить заявление на изготовление карточки при первом обращении за начислением выплат. В случае согласия заявка направляется в Сбербанк. По мере изготовления платежного инструмента банковские работники передают информацию о номере карточного счета в отделение ПФ.

Как перевести пенсию на карту МИР

Если гражданин получает пособие на карту Маэстро, то перевод на национальный пластик осуществится автоматически. По завершении срока использования (3 года для Маэстро) Сбербанк изготовит новую карточку платежной системы МИР.

Пенсионер вправе самостоятельно заказать карту. Однако после получения пластика ему необходимо переоформить порядок перечисления выплат. Для перевода на новый счет достаточно написать заявление в офисе сбербанка, отделении ПФР или в ближайшем МФЦ (центре предоставления государственных услуг).

Как отказаться от карты МИР

Российское законодательство не предусматривает возможности отказа от карты МИР при оформлении социальных пособий в пользу других платежных систем. Пенсионер вправе открыть счет для получения выплат в другом банке (на сайте национальной системы зарегистрировано 337 участников финансового рынка).

На заметку! Альтернативой карточным продуктам выступает получение наличных в офисе Сбербанка или в отделении Почты России.

Как использовать пенсионную карту

Социальный электронный пластик обладает всеми возможностями стандартной дебетовой карты. Основное преимущество этого платежного инструмента - упрощенный порядок оплаты товаров и услуг.

Дебетовая карточка позволяет:

1. Хранить денежные средства;
2. Пополнять счет;
3. Переводить суммы другим лицам;
4. Снимать наличные.

Социальный продукт Сбербанка наравне с другими картами принимает участие в бонусной программе «Спасибо».

Пополнить счет

Внести денежные средства на карточный счет можно несколькими способами:

• в кассе любого банковского учреждения (сотрудник попросит предъявить паспорт);
• через банкомат или терминал самообслуживания;
• с помощью онлайн-сервисов Сбербанка и сторонних финансовых организаций;
• в отделении Почты России.

Пополнить баланс может его владелец или другое лицо. Исключение составляет вариант с внесением наличных через банкомат (требуется карточка).

Отправить перевод

Сбербанк предлагает следующие варианты перевода средств на пенсионную карту:

• с другой карточки через раздел «Платежи и переводы» в банкомате;
• дистанционно в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн»;
• с использованием «Мобильного банка» (услуга должна быть подключена к банковским картам отправителя и получателя).

Самым быстрым способом является перевод по СМС посредством «Мобильного банка».

Для этого на номер взаимодействия Сбербанка с клиентами 900 следует отослать сообщение, которое содержит:

• слово «ПЕРЕВОД» (допускается латиница «PEREVOD»);
• номер телефона получателя;
• сумму перевода.

Комиссия за пересылку средств между клиентами Сбербанка по СМС не взимается.

Программа «Активный возраст»

Сервис предназначен для лиц старшего поколения, ведущих активный образ жизни. Обладателям карты предлагаются повышенные процентные ставки при открытии вкладов.

Участники программы получают дополнительные возможности:

1. Функция «Автоплатеж» с минимальной комиссией;
2. Бесплатное информирование о проведенных операциях;
3. Подарочные сертификаты для активных пользователей;
4. Скидки при оформлении страховых продуктов банка.

Портал «Активно.ру» (https://sberbankaktivno.ru) предлагает членам клуба множество интересных разделов и удобных сервисов.

Курсы

Раздел «Курсы» содержит статьи, лекции и упражнения, призванные сделать жизнь пенсионеров более благополучной и здоровой. Видеоуроки помогают улучшить отношения с детьми и внуками, найти новых друзей.

Полный онлайн-курс по выбранной теме доступен только участникам программы. Для того чтобы ознакомиться с информацией, необходимо ввести в соответствующее поле номер карты.

Здоровье

Раздел «Здоровье» предлагает держателям пенсионных карт записаться на прием к врачу.

Поиск осуществляется по населенному пункту и профилю специалиста. Доктора можно выбрать по стоимости приема, стажу работы, отзывам пациентов.

Для записи достаточно указать номер телефона и имя. Медицинские работники связываются с заявителем, чтобы выбрать удобное время для посещения.

Использование всех возможностей раздела доступно только зарегистрированным участникам программы «Активный возраст».

Преимущества и недостатки пенсионных карт Сбербанка

Социальные карточки МИР от Сбербанка считаются самым надёжным инструментом для получения пенсии.

К плюсам пластика относится:

• бесплатное изготовление и обслуживание;
• обширная сеть банкоматов;
• длительный срок действия;
• высокий уровень защиты;
• открытие депозита с максимальными процентами;
• бонусные программы;
• круглосуточный сервис поддержки.

Среди недостатков пенсионной карты МИР выделяют использование только в пределах Российской Федерации.

Дополнительные карты для пенсионеров

При оформлении социального банковского продукта представителям старшего поколения предлагают бесплатно изготовить вторую карточку.

Ассортимент платежных инструментов Сбербанка различается:

1. По типу (дебетовые или кредитные);
2. По статусу (классические или премиальные);
3. По видам бонусов (кэшбэк или начисление миль).

Выбор зависит от потребностей пенсионера. Тарифы использования дополнительного пластика необходимо уточнить у сотрудников банка.

Последние изменения

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Добавляйте сайт в закладки и подписывайтесь на наши обновления!

Посмотрите видео о карте Сбербанка МИР

25 апреля 2019, 09:00 Янв 4, 2020 00:38