Можно ли пользоваться картой маэстро в беларуси. Снятие средств с карты Сбербанка в Беларуси: доступные варианты, ограничения, комиссии

В сложившейся политической ситуации Республика Беларусь стала одной из самых близких России стран. Россиянам часто приходится пересекать границу этого государства. Те, кто готовится переехать российско-белорусскую границу впервые, задаются вопросами, можно ли в Белоруси расплачиваться картой Сбербанка, если да, то какой пластик лучше взять в путешествие и выгодно ли будет использовать его для расплаты в кафе, магазинах, гостиницах и т. д.

Можно ли расплачиваться пластиком Сбербанка в Белоруси?

Для начала определимся с первым вопросом. В России свой рубль, в Белоруси свой. С недавних пор он стал более весомым, так как правительство РБ провело денежную реформу.

В банкоматах и терминалах страны наравне с белорусскими платёжными инструментами будут приниматься и российские. Снимать денежные средства можно только в 3-х валютах:

Если обратиться в кассу любого финучреждения, можно конвертировать рубль РФ в большее количество иностранных валют.

Если нужна для снятия с карты крупная сумма, предварительно пишется заявление. Придётся какое-то время подождать.

Какие карты Сбербанка действуют в Белоруси?

Беларусь одна из многих стран мира, где можно пользоваться банковскими картами 2-х платёжных систем:

• Visa;
• MasterCard.

В отличие от европейских государств, разницы нет никакой. Одинаково выгодно или невыгодно использовать продукты европейской и американской ПС.

Международные карты СБ могут быть как стандартных образцов, так и особые с более широким функционалом. К таким относятся:

1. «Золотая маска» — разработанная для людей, которые любят посещать культурные мероприятия. Более выгодна при бронировании билетов на концерты, в театр и кино. Перспективна в плане получения бонусов в рамках сбербанковской бонусной программы.
2. «Аэрофлот Классическая» — хороший вариант для заядлых путешественников. Получаемые при использовании баллы впоследствии дают возможность летать бесплатно или с большими скидками на авиабилеты.

Как перевести деньги в Республику Беларусь через Сбербанк и как их снять?

Клиенты Сбера могут легко переводить денежные средства из РФ в РБ. Для этого нужно воспользоваться специальной услугой – «Блиц». Получатель сможет снять деньги уже через час после отправки. Условия перевода таковы:

• лимит на одну транзакцию – 500 000.00 рублей;
• комиссия – 1,75%, но не меньше 150.00 рублей и не больше 3 000.00 рублей.

Получить перевод можно как в Минске, так и в любом другом городе государства. За дополнительные 10.00 рублей отправитель может заказать получение уведомления о вручении денежных средств адресату. Если получатель в силу каких-то причин не возьмёт перевод, за 150.00 рублей его можно вернуть обратно.

Ещё один путь – безналичные переводы. Можно осуществить отправку в любом сбербанковском офисе. Помимо данных адресата:

• счёт;
• отделение получения,

нужно предоставить кассиру удостоверение личности.

Такой перевод будет идти к получателю 2-е суток. Получить его можно не во всех городах РБ, а только там, где есть отделения Сбербанка.

Имеется ли Сбербанк в Белоруссии? Как пополнять карту?

В Белоруссии есть собственный Сбербанк – БПС-Сбербанк. Это иная финансовая организация, которая является дочерним учреждением СБ. Для россиян она иностранное финучреждение. На данный момент функционирует 40 офисов, расположенных в различных городах дружественного государства.

При снятии денежных средств в белорусских банкоматах дочернего СБ с российской карточки взымается комиссионный сбор 0,75%. Если обналичивать деньги в аппаратах самообслуживания иных финучреждений, комиссия составит 1%.

Важно: если используете пластик типа Visa Electron или Маэстро, снять наличку сможете только в аппаратах белорусского СБ. Владельцы пластика типа Классик и выше могут пользоваться любыми банкоматами.

Валюта Республики Беларусь

Отправляясь в соседнее государство, не забудьте проверить курс BYR к RUB. В последнее время случаются довольно активные колебания значений валют. В сентябре 2019 года за 1 BYR можно купить 3.129 рублей.

Покупка валюты

По прибытии в РБ актуальны 2 варианта:

• приобрести местную валюту;
• пользоваться картой РФ международного образца.

Первый вариант выгодней, если воспользоваться не банковскими предложениями, а менять рубли в пунктах обмена. Курс смены одних рублей на другие более перспективен.

Оплата картой и наличными

Вопрос обслуживания Национальной платежной системы РФ в Белоруссии решился в конце 2018 года. С октября месяца пользователи банковской карты Мир, могут проводить контактные и бесконтактные платежи, а также снимать деньги через банкоматы ВТБ Беларусь. Можно сказать, что в целом такие события положительно влияют на сотрудничество между странами ЕАЭС.

В 2014 году граждане РФ столкнулись с непредсказуемым поведением международных систем, а именно с отказом банковских транзакций за рубежом. На что Правительство РФ немедленно отреагировало и предприняло серьезные меры – была разработана собственная платежная система под названием «МИР», которая в результате получила широкую огласку в стране. С каждым днем функциональность НПС растет и увеличивает возможности своих клиентов, что приводит к снижению рейтинга Visa и MasterCard.

Коммерческим банкам удалось привлечь внимание клиентов к национальному продукту. Остался вопрос внедрения платежной системы за границей, но в некоторых странах ЕАЭС проект уже интегрирован. Партнерские отношения с Белоруссией вылились в быструю интеграцию банковских систем. Ключевую роль сыграл банк «ВТБ Беларусь», в котором доля акционерного участия России составляет 99%, что позволило выполнить работу в кратчайший срок.

Белоруссия является не только экономическим, политическим, но и туристическим партнером. Ежегодно в г. Минск приезжает свыше 250 тыс. российских гостей, поэтому для страны имеет значение комфортное их пребывание .

Выгодные условия для двух систем «Мир» и «Белкарт»

Говоря о доступности применения пластиковой карты Мир, нельзя не затронуть платежную систему Беларуси «Белкарт». Проведение интеграции в двух странах позволило соединить функциональность двух систем, что теперь не ограничивает и граждан Белоруссии в платежных операциях в пределах России. По тем же условиям действует система в Армении и Абхазии, для ближнего зарубежья это доступный механизм, чего нельзя сказать о дальнем зарубежье.

Какие возможности с картой Мир в Беларуси?

Несколько лет назад, остро стоял вопрос использования карты Мир бюджетными сотрудниками, пенсионерами. Не у всех было желание проходить новый этап оформления. Сегодня не только эта группа лиц задействована в реализации проекта «Мир», но все больше физических лиц оформляют банковскую карту на добровольной основе. Оценка возможностей ее уже довольно высока, можно не беспокоиться в Белоруссии, ведь и там, теперь можно контролировать финансы и тратить их на покупки.

Действие карты Мир в Беларуси вытекает в следующие пункты:

• прежде всего, это безопасность платежных операций в соответствии с российскими и международными стандартами;
• ограничение влияния внешних систем;
• ВТБ Беларуси имеет 85 банкоматов, где можно снять деньги гражданам РФ;
• многие банки России предлагают Кэшбэк заграницей, что действует и в Беларуси;
• расплатиться можно во многих торговых точках – кафе, ресторанах, супермаркетах, магазинах, аптеках;
• мгновенная оплата проезда, отелей, экскурсий;
• доступен овердрафт по установленному тарифу банка;
• смс-информирование о совершенных транзакциях в поездке;
• доступ в интернет-банкинг через мобильные телефоны, ноутбуки, планшеты;
• ограниченные лимиты, комиссии (клиент может уточнить проценты в офисе эмитента).

Важно! Банкоматы в Беларуси выдают деньги в белорусских рублях по действующему курсу в день совершения операции, который часто не выгоден. При снятии наличных, комиссия удерживается от 1-3%, зависит от внутренних договоренностей кредитных организаций.

Действующие карты Мир за границей

В современном мире люди много путешествуют и в большинстве случаев их не удовлетворяет карта «Мир», которая действует только в странах СНГ. На этот счет кредитные организации выпускают кобейджинговую карточку – ею можно оплачивать покупки как в Белоруссии, так и в самых дальних странах.

Существует три варианта международных платежей:

Кобейджинговые карты имеют логотип «Мир» и второй из вышеуказанных систем. В перспективу планируется совместный выпуск с American Express .

Экспертное мнение

Вице-президент «ВТБ Беларусь» Ильнар Шаймарданов, прокомментировал двустороннее сотрудничество и отметил, что слияние Национальных систем платежных карт облегчают процесс платежных транзакций на территории Беларуси. Комфортные условия, созданные между странами, обеспечат приятный отдых гостей с доступным сервисом любых финансовых услуг.

Ответы на актуальные вопросы

Можно ли использовать смартфон для оплаты в Белоруссии?

Если клиент подключает карту «Мир» к приложению Mir Pay или Samsung Pay, то данная услуга относится к бесконтактной и принимается к оплате специальными POS-терминалами, на которых указан знак онлайн-оплаты. В Белоруссии необходимо обращать внимание на терминал или спрашивать у менеджера. Со всеми возможностям приложений легко ознакомиться на сайте или у представителей в отделении банка-эмитента.

Какая действует система безопасности в иностранных интернет-магазинах?

При оплате товара в интернет-магазине держатель указывает банковские данные, затем на доверенный мобильный номер приходит секретный код, который действует минимальное количество времени и служит в качестве цифровой подписи. Одноразовый пароль или придуманный клиентом постоянный 3-D Secured являются системами высокой безопасности.

Мобильный банк действует ли в пределах Беларуси?

В том случае, если пользователь карты Мир подключил услугу связи «Мобильный банк», то она будет действовать в Белоруссии. Контролировать свои финансы в данном случае, можно на планшете или смартфоне. Предварительно, пользователю услуги, лучше уточнить в банке, требуются ли специальные коды-комбинации или подключение к роумингу.

Где можно рассчитаться картой "Мир" и работает ли она в Беларуси? И теперь на этот вопрос частично можно ответить - да! Банк ВТБ (Беларусь) первым из банков страны приступил к совместному сотрудничеству с платежной системой "Мир".

По состоянию на сентябрь 2019 года платежные карточки "Мир" на территории Беларуси работают (принимаются к обслуживанию) пока что только в банкоматах Банка ВТБ (Беларусь). На сегодняшний день сеть данных банкоматов насчитывает 86 АТМ на всей территории РБ.

Выдача наличных в банкоматах банка ВТБ (Беларусь) осуществляется в белорусских рублях. Тарификация происходит согласно внутренним тарифам кредитной организации, выпустившей карту. Технологическую поддержку проекта обеспечивает процессинговая компания "МультиКарта".

Кроме этого держатели карточек ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) имеют возможность осуществлять перевод денежных средств на карточки платежной системы "Мир". На данный момент ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) является первым и единственным банком в стране, который осуществляет переводы средств на карточки данной платежной системы.

По состоянию на конец апреля 2019 года участниками платежной системы "Мир" являются уже более 312 банков. Группа ВТБ приступила к выпуску национальных карт в четвертом квартале 2016 года. За 2,5 года группой ВТБ уже выпущено более 8,5 млн карт. Их владельцам на территории России доступен широкий функционал платежных услуг и сервисов: снятие наличных во всей банкоматной сети Группы ВТБ без комиссии, пополнение карт, оплата товаров и услуг (коммунальные платежи, оплата за телефон, страхования и многие другие), проведение операций в интернете. Кроме того, держатели карт «Мир» могут использовать карту для получения зарплат, пенсий и других социальных выплат.

С полным перечнем и местонахождением банкоматов работающих с картами "Мир" на территории Республики Беларусь можно ознакомиться по данной ссылке .

Карточки национальной российской платежной системы кроме Беларуси также принимаются на территории Армении, Казахстана, Узбекистана, Киргизии и Турции.

Лента новостей карты "Мир".

- Дополнительно для держателей кобейджинговых карт "Мир-Maestro" существует возможность рассчитываться данной карточкой во всех торговых объектах Республики Беларусь, работающих с платежной системой Maestro (добавлено 15.11.2018).

- В Крыму за 2018 год число держателей карточек "Мир" увеличилось в 2,5 раза, благодаря чему, было совершено 14,9 млн межбанковских операций (добавлено 21.01.2018).

- В России запущен мобильный сервис мобильный бесконтактной оплаты Mir Pay. Данным сервисом могут воспользоваться владельцы смартфонов на операционной системе Android (начиная от версии 6.0) с поддержкой технологии NFC (добавлено 12.03.2019).

- Платежная система "Белкарт" и платежная система "Мир" (Российская Федерация) подписали договор о взаимодействии (добавлено 14.03.2019).

- Российская платежная система "Мир" оставит неизменным лимит бесконтактной оплаты картой без ввода ПИН-кода. Его размер как и сейчас составит до 1 тыс. рублей. (добавлено 12.03.2019).

- География национальной платежной системы расширяется. Теперь данные карты принимаются в Кыргыстане. (добавлено 08.04.2019).

- С апреля 2019 года карточки "Мир" свою работу на территории Турции (добавлено 29.04.2019).

За дополнительными новостями и расширением географии работы платежной системы "Мир" можно следить на её специальном сайте .

Финансовый портал "Finance Time".

Как с российской банковской карточки снять деньги в Беларуси?

"Добрый день! Подскажите, пожалуйста, как мне в Витебске получить деньги по карте Maestro, имея личный кабинет в Сбербанке России ? Если деньги снять нельзя, то какую карту надо оформить в Витебске, чтобы не ехать для снятия денег в Россию? Лида Галкина".

В Беларуси получить деньги с российской карты Maestro Сбербанка России можно в банкоматах и офисах кредитных организаций. Как нам пояснили в Сбербанке России, через банкомат по данной карте можно снять в день не более 50 тысяч российских рублей. На снятие денег в офисах банков ограничений нет.

За выдачу денежных средств через банкоматы, которые принадлежат дочерним структурным подразделениям Сбербанка России, комиссия не взимается. К вашему сведению: в Беларуси дочерняя финансовая компания Сбербанка России - БПС-Сбербанк.

Плата за снятие средств в других кредитных организациях составляет 1 процент, но не менее 150 российских рублей. Обратите внимание, что банкоматы в стране выдают в основном местную валюту, реже - доллары США и евро. Получить российские рубли в устройствах самообслуживания не получится. Кстати, на банкомате должен присутствовать логотип карты. Вообще для расчетов актуально использовать пластиковые карты международных платежных систем VISA и MasterCard, при снятии денег конвертация в местную валюту происходит автоматически.

Если таких банкоматов не окажется поблизости, то деньги можно снять в кассах отделений банка. При обращении в другие банки при выдаче наличных через кассу Сбербанк России взимает с владельца пластиковой карты 1 процент, но не менее 150 российских рублей.

Какие промтовары можно вернуть в течение 14 дней в Беларуси?

"В дом, где проживает моя мама-пенсионерка, приехали представители компании с презентацией своей продукции. В итоге пожилая женщина приобрела матрас за 2000 белорусских рублей. Это баснословная сумма для белорусского пенсионера с пенсией 380 рублей. Можно ли вернуть покупку продавцу? Мария Максимова , Смоленск".

Законом Беларуси «О защите прав потребителей» от 9 января 2002 года N 90-З предусмотрено, что потребитель вправе предъявить требования о расторжении договора в двух случаях: при реализации ему товара ненадлежащего качества (статья 20 Закона), а также в течение 14 дней с момента передачи ему непродовольственного товара, если более длительный срок не объявлен продавцом. Товар надлежащего качества можно возвратить или обменять его на аналогичный товар других размера, формы, габарита, фасона, расцветки или комплектации, произведя в случае разницы в цене необходимый перерасчет с продавцом (статья 28 Закона).

Ходячей монеты не существует, ибо наш самый вумный нацбанк считает что это не выгодно.

менять все необходимые деньги на белорусскую наличку не обязательно. Ибо в нашей стране почти везде расплачиваются как карточками VISA, так и MasterCard (мастеркард меньше, пишут что у банка МТБ с ним проблемы). Есть еще и своя система Белкард, но туристам она не интересна.

Существенный момент . При расчете вашими карточками в Беларуси вы можете получить непонятный курс обмена, ибо валюта Беларуси... ну как бы не первого порядка. Курс обмена ни банкомат, ни продавец в магазине вам не укажут. Система его выдаст сама. Обмен наличной валюты намного прозрачнее.

Вот френд krugerrand ниже в комменте советует таки с наличкой в Беларуси работать. Ибо курсы обмена по карточкам могут быть неадекватными. А разница купли-продажи налички у нас небольшая. Ну чтож, курс обмена по карточке стоит смотреть заранее, это может быть на сайте вашего банка. Если вам за доллар-евро, росрубль дадут существенно меньше белрублей чем , то стоит карточку отложить и ехать с наличкой. Либо карточку взять, но снимать по ней ту валюту, в которой карточка номинирована. С долларом проблем нет - таких банкоматов много, но далеко не все. Есть немного банкоматов дающих евро. И не встречал дающих росрубли. Придется обращаться в отделение банка.

Все банкоматы всех банков завязаны в единую систему при помощи Белорусского межбанковского расчетного центра под крышей нацбанка. Ну да, бывает изредка случаются сбои, но очень редко. В принципе почти в любом банкомате можно снять деньги наличкой, во многих магазинах есть платежные термилалы, считывающие магнитную ленту. Уровень мошенничества с картами невелик. Можно особо не бояться пока. Так что можно расчитываться карточками и не носить наличку. Комиссию по снятию наличных денег нужно узнавать заранее. Ибо ее может устанавливать как банк-эмитент карточки (ваш банк), так и банк - владелец банкомата. Я сталкивался с комиссией в 2-3 доллара за транзакцию. Поэтому мелкие суммы почутьчуть снимать - глупое дело.

Наличка обязательно нужна - на базарах-рынках, для расчета в общественном транспорте и такси, туалетах, уличных киосках. Бывают магазины, в которых хронически не работает терминал. Доллары и прочую небелорусскую валюту продавцы в основном брать боятся, но иногда берут. Особенно в дурные времена, как в 2011 году, или торгующие импортом частники на рынках. В остальных случаях можно рассчитаться карточкой виза или мастеркард, но помнить о закрытом обменном курсе и комиссиях . Либо иметь долларовую карту и с нее по мере надобности снимать доллары и обменивать в обменниках. Будет плата за снятие в чужом банкомате, но можете ее восприт\нять как плату за удобство и безопасность не носить с собой много денег.

Когда в 2011 году был кризис в Беларуси (классический кризис платежного баланса, приведший к почти трехкратному обесцениванию белорусских денег) иностранцам у нас было невыгодно пользоваться официальными системами расчета, ибо считали они транзакции по официальному курсу.

Карты American Express также банки на наличные деньги обменивают. Этим занимаются крупнейшие банки БПС-Сбербанк и Беларусбанк.

Вспомню еще - допишу. Все статьи с меткой "Международные расчеты" пополняемве.

Внимание в ноябре 2014 года начинаеся разрыв курса наличного и безналичного, пока всего на 1% (меньше чем было недавно в Украине). При этом наличную валюту банки покупают дороже курса нацбанка. То есть немного (совсем немного) выгоднее наличкой. Дата дописки 24.11.2014

23.12. 2014 года - с 19 декабря 2014 года рассчет карточками невыгоден по причине скрытой девальвации и введения 30% налога на покупку валюты. То есть расчеты по карточкам будут идти по курсу около 11 000 рублей за доллар, а продают доллары по 14 400 и их по этой цене нет. наличный доллар можно продать с 23.12.14 по 13 500.

В феарале 2015 с валюой устаканилось, и официальный рынок поглотил черный валтный рынок. После почти 35% девалвации. То есть теперь карточками снова можно рассчитываться и это не менее выгодно, чем наличными