Какая из валют обеспечена золотом?

Валюта — это то, что правит современной экономикой, наряду с другими активами — нефтью и драгоценными металлами. Это изобретение, которое стало для человечества знаковым и положило начало новой эре в торговых отношениях. Если в средневековье ценность монеты мерилась ее реальной составляющей — металлом, то сейчас бумажные деньги лишь обозначают те блага, которые за ними кроются. Многие из нас далеки от финансовой сферы, но делая накопления или внедрившись в систему торгов, стоит узнать, какая валюта наиболее стабильна и обеспечена золотом.

Система расчета

Сейчас экономика любой страны немыслима без международных связей, они прочно соединяют самые различные отрасли, ставя в зависимость друг от друга как компании, так и государства. На финансовом рынке все зависит от валют, ведь деньгами рассчитываются, их откладывают впрок, выделяют на специальные нужды. До 1971 года действовал “золотой стандарт”, который регулировал стоимость валют, благодаря тому, что все валюты менялись на доллары, а те — на золото. После этой даты в игру включилось ВВП (валовый внутренний продукт), то есть, роль стал играть объем производства и продаж. Это было вполне логичным решением, так как объемы золота, которые были в наличии, уже не покрывали запросов финансового рынка, перестав быть регулятором.

Такие перемены привели к появлению пустых, не подкрепленных металлом валют. Соотношения валют среди стран-лидеров перестали быть прозрачными, дав почву для многочисленных спекуляций на рынке. Страны с низким уровнем экономики вступили в борьбу, скупая иностранную валюту с помощью искусственного роста национальной валюты. Но система требует баланса, поэтому все операции, кажущиеся скрытыми и незначительными, всплыли после 2008 года, в виде инфляции в отдельных странах и кризиса в крупнейших экономических державах. В результате, мир заполнился долларами, а в подсчетах их ликвидности теперь очень сложно разобраться.

Расстановка сил на планете

Если раннее сильная валюта была у стран с большими резервами, подкрепленная золотом и стабильная, то сейчас лидерство можно получить и за мощность экономики и умелую политику. В категорию сильнейших и богатейших входят США, Япония, Великобритания, Швейцария. Наращивают обороты и страны-производители — Китай, Германия. Есть также фактор наличия природных ресурсов, который есть у Бразилии, России, ОАЭ.

Каждый из параметров важен и влияет на расстановку сил на современном финансовом Олимпе. Стабильность валюте дает объем золотовалютных запасов страны. Так, крупнейшими представителями являются США, Германия, Италия, Франция. В этих странах не только самый большой процент доли золота в золотовалютном резерве, но и наибольший объем драгоценного металла по сравнению с другими странами. Такая подушка безопасности позволяет этим странам выживать во время кризисов и не идти ко дну в случае валютных скачков. По ВВП лидируют США, Китай, Япония, Бразилия, Германия и Франция.

Валюты-лидеры

Рассмотрим сильнейшие мировые валюты. Франк — это надежная валюта, так как Швейцария является крупнейшим в мире банкиром и ее запасы золота покрывают объем валюты примерно на 40%. Стабильность располагает к обращению к этой валюте. Евро — сильная валюта, внедренная на просторах ЕС, она является резервной и занимает второе место на валютном рынке после доллара. Не смотря на кризисы, обилие золотого резерва и влияние на многие отрасли и рынки делают евро одной из приоритетной валют.

Японская йена также играет важную роль, особенно в Азии. Она достаточно подкреплена золотом, чтобы не вызывать опасений, но может колебаться при катаклизмах или иных происшествиях. Новозеландский доллар — активный участник торгов, но достаточно редкая валюта за пределами страны. Он устойчив, так как ВВП у страны стабильно растет, долгов у страны мало, а причин, которые бы мешали валюте расти у нее минимум.

США — положение в мире

В общем перечне не был представлен американский доллар и неспроста. Эта валюта — номер один на международном рынке и заслуживает отдельного внимания. Обеспечение доллара золотом стало вызывать сомнение в последнее время, когда влияние США увеличилось. Эта страна очень сильна, она присутствует практически во всех крупных сделках в качестве участника, гаранта или посреднического звена. Политическое влияние страны велико, объем ВВП является одним из наибольших в мире, а экономика постоянно развивается.

Финансовый рынок США развит, здесь работают крупнейшие биржи, фонды, сервисы по кредитованию. Американские бизнесмены подчиняют менее крупные компании, расширяют свои представительства, способствуя глобализации. У США репутация сильной военной державы, имеющей на своем счету ряд вторжений, она руководит союзом НАТО, который контролирует большую часть планеты, обладая огромным потенциалом, современным вооружением и разработками. Это дает стране вес на международных платформах, ведь многие решают, что с такой страной лучше объединиться, чем враждовать.

Гарантии стабильности США

Соединенные штаты — страна, которая обладает обширной территорией, природными ресурсами, золотовалютным резервом и влиянием. Объем торговли внутри страны не сопоставим с огромными объемами экспорта во все страны мира. Американские предприятия работают на территории беднейших стран, получая максимальную прибыль от произведенной продукции благодаря небольшим затратам. Все сделки, будь то валютные операции, торгово-экономические операции, займы, проводятся в долларах, что ежедневно поддерживает спрос на эту валюту.

Скрытая угроза

Все же, в то время, когда доллар перестал обеспечиваться резервами, не только валютными, но и золотом, возникли и первые сомнения в надежности такой валюты. И в этом есть рациональное зерно. Со времени отмены золотого стандарта, жители США остро ощутили перемены. Государство всегда стремилось давать населению большой объем кредитов в целях поддержания валюты за счет взаимных обязательств. Сейчас же, при том же уровне кредитования гражданам все сложней справиться с обязательствами перед банком, в результате многие теряют то, что нажито своим трудом. Ощутив проблему, власти решили залить в экономику больше денег, что привело к постепенному, но очень ощутимому удешевлению валюты. За последние сорок лет доллар «просел» в пять раз. Доверие к валюте было частично утрачено, но всеравно она осталась в лидерах.

Традиционным аргументом к тому, что доллар не надежен, является отрыв показателей по резервам от объема валюты. Не подкреплен золотом большой процент, ведь только 5 долларов из шести соответствуют эквиваленту в золоте. Однако, выпущенные государственным банком купюры не так просто подтвердить, ведь во всем мире не хватит золота, чтобы подкрепить каждый доллар.

У США ОГРОМНЫЙ ВНЕШНИЙ ДОЛГ, КОТОРЫЙ НАСЧИТЫВАЕТ БОЛЬШЕ ДЕСЯТКА ТРИЛЛИОНОВ. ЭТО РЕКОРДНЫЙ ПОКАЗАТЕЛЬ, ТАК КАК ЕГО ПРОЦЕНТ ОТ ВВП СОСТАВЛЯЕТ БОЛЕЕ 100%, ЧТО НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ПРИЗНАКОМ СТАБИЛЬНОСТИ ЭКНОМИКИ.

Секрет популярности доллара

Почему эта валюта так надежна в глазах потребителя, не обеспеченная золотом, пусть и принадлежащая очень развитой стране? Ведь по идее, рупия или рубль, должны вызывать большее доверие. Похоже, что все дело в человеческом факторе. Ореол силы и славы США активно внедряется в массы, эту страну или уважают, или ее боятся, туда стремятся попасть и воспринимают бизнес, развивающийся там, как эталон. Пропаганда влияния этой страны, а также примеры ее агрессивной внешней политики заставляют многие страны становиться ее финансовым партнером. Международная система торгов на валютных биржах не имеет аналогов, это отлаженный и проверенный годами механизм и он очень искусно используется США, страной, где началось и достигло расцвета внедрение наиболее прогрессивных экономических моделей общества.

Спрос рождает предложение и именно так вышло с долларом. Страны-партнеры рассчитывались и получали в долг эту валюту, в ней хранят вклады, в нее инвестируют. Это резервная валюта всех стран, поэтому она связывает весь мир в единое целое. По большому счету, тут играет роль скорее доверие к валюте и партнерство, именно поэтому доллар все еще не сдает позиции. Эту валюту часто называют бомбой замедленного действия, ведь когда-нибудь курс рухнет, а за бумагой американских купюр не будет ничего, что могло бы придать ей ценность. Но вот уже около 40 лет доллар держится на плаву, США выбрасывает на рынок новые банкноты, а на торгах все показатели зависят от этого курса. Обернется ли кризис в Европе, на Ближнем востоке дефолтом для этих регионов, не известно, но при таком развитии политической картины доллар неизменно крепнет, что позволяет предположить, что он не уступит своего лидерства.

Выбирая валюту для вклада, многие ориентируются на привычные показатели — курс валют, присутствие в резервных фондах, мощность экономики, политическое влияние. Изучив картину, большинство выбирает именно доллар. То, что он не обеспечен золотом мало кого тревожит, ведь наша жизнь не вечна. Совершая такое вложение, вы неизбежно поддерживаете экономику США, давая ей возможность и дальше руководить финансовым рынком. Так как ситуация в мире нестабильна, лучше присмотреться к более надежным источникам, например, драгоценным металлам, которые становятся все большей редкостью и ценностью. Так вы сможете быть уверены, что расстановка политических сил не сыграет решающую роль в вашем вложении.

Честно говоря мне уже начинают действовать на нервы бредни всяких полуграмотных дилетантов о том что доллар США это простая бумажка, фантик и т.д. Или как они в силу своего невежества любит выражаться, доллар "ничем не обеспечен". Поэтому здесь я решил рассказать о том что определяет стоимость доллара или выражаясь языком дилетантов, чем "обеспечен" доллар.

Вообще то в современном мире стоимость валюты определяется только спросом на нее, а спрос на валюту в свою очередь определяется в том числе и количеством товаров и услуг, которые можно за эту валюту купить. Об "обеспечении" валюты можно было говорить в те времена когда существовал так называемый "золотой стандарт". Тогда валюта должна должна была быть именно обеспечена золотом, то есть должна была обмениваться на определенное количество золота по требованию владельца валюты. Например на основе известного Бреттон-Вудского соглашения, которое устанавливало так называемый "золотовалютный стандарт", доллар должен был обмениваться на золото исходя из цены 35 долларов за тройскую унцию. Другими словами - доллар должен был быть "обеспечен" золотым содержанием по курсу 35 долларов за тройскую унцию, однако в 70-х годах Брентон-Вудская система приказала долго жить и на смену ей пришла Ямайская система, устанавливающая равновесие спроса и предложения валют через свободную торговлю ими. Вот что об этом говорится на сайте валютной биржи forex :

В январе 1976 года, Ямайское соглашение официально признало конец Бреттон-Вудской системе. На валютном рынке произошла либерализация. Больше нет правил контроля за обменными курсами валют, золото больше не является инструментом резервов и страны одобрили систему плавающих валютных курсов.

Поэтому всерьез говорить о том что доллар обеспечен или не обеспечен только очень безграмотные дилетанты и правильнее было бы говорить не о том чем обеспечен доллар, а о том, отчего зависит его курс, а зависит он от состояния экономики США. Тогда возникает вопрос - по каким параметрам можно определить состояние экономики? Для этого существует несколько параметров. Здесь я приведу примеры 5 основных, которые рассчитываются с помощью одних и тех же методов, но различаются тем, какие исходные данные используются для расчетов. Вот эти 5 параметров:

1. Gross domestic product (GDP) - Валовой внутренний продукт (ВВП). Это рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных внутри страны за определенный период.
2. Gross National Product (GNP) - Валовой национальный продукт (ВНП). Рыночная стоимость всех товаров и услуг, произведенных за один год жителям страны. В отличие от валового внутреннего продукта (ВВП), который определяет производство на основе географического расположения производства, ВНП выделяет производство, основанное на собственности.
3. Net national product (NNP) - Чистый национальный продукт (ЧНП). Это ВНП минус амортизация.
4. Net domestic product (NDP) - Чистый внутренний продукт (ЧВП). Это ВВП минус амортизация.
5. Net national income (NNI) - Чистый национальный доход (ЧНД). Это ЧНП минус косвенные налоги.

Больше всего получил распространение параметр №1, то есть ВВП, поэтому в дальнейшем я буду ссылаться только на ВВП.

Выше я уже писал что все 5 параметров различаются только исходными данными, а методы расчета одинаковы. В статье в википедия под названием "Измерение национального дохода" () перечислен... цитирую:

Набор методов измерения национального дохода, используемых в экономике для оценки общей экономической активности в стране или регионе, в том числе валового внутреннего продукта (ВВП), валовой национальный продукт (ВНП) и чистый национальный доход (ЧНД).

Так как методы измерения национального дохода подходят как к расчету ВНП и ЧНД, так и ВВП, когда я буду цитировать вышеуказанную статью, я вместо слов "национальный доход", буду писать "ВВП".

Инвестиции включают в себя бизнес инвестиции, например в оборудование, и не включают в себя обмен существующими активами.

"Инвестиции" в ВВП не означает покупки финансовых продуктов.

Для полной ясности выясним что значит "финансовые продукты" (financial products). Вот какое определение дается на сайте About.com :

В общем использовании, продукт это материальный предмет. Однако, в индустрии финансовых услуг слово "продукт" используется чтобы описать подавляющее большинство того, что продается, от услуг (например, финансовое планирование) до инвестиционных ценных бумаг (таких как акции и облигации) .

Но тогда возникает еще один вопрос - если покупка ценных бумаг при расчете ВВП не считается инвестицией, то что тогда инвестицией считается? На этот вопрос в статье о ВВП в wikipedia, есть четкий и ясный ответ. Цитирую :

Покупка финансовых продуктов, в отличие от инвестиций, классифицируется как "сбережения". Это позволяет избежать двойного счета: если кто-то покупает акции компании и компания использует полученные деньги для того чтобы купить завод, оборудование и т.д., эта сумма будет засчитываться в ВВП только тогда, когда компания потратит деньги на эти вещи.

Таким образом никакие спекуляции на бирже в ВВП США не учитываются. Еще одним объектом разоблачений конспирологов является так называемая "приписная рента". Смысл ее заключается в том что считается что владелец квартиры или дома платит арендную плату сам себе, в то время как на самом деле он естественно ничего не платит. При этом берется средняя арендная плата по стране. Само собой разумеется что эти суммы конспирологи считают приписками. Однако они скромно умалчивают о том что при расчете ВВП не учитываются ни затраты на жилищно-коммунальные услуги, ни затраты на ремонты, ни выплата процентов по ипотечным кредитам, ни страховка, ни налог на недвижимость. Вот что об этом говорится на странице 5 документа в котором описана методика расчета ВВП:

Expenses associated with owner-occupied housing, such as depreciation, maintenance and repairs, property taxes, and mortgage interest, are deducted from the value of the housing services, leaving a profit-like remainder of income, "rental income of persons"

Перевод:

Расходы, связанные с жильем, занимаемым владельцами, такие как амортизация, техническое обслуживание и ремонт, налоги на недвижимость и проценты по ипотечным кредитам вычитаются из стоимости жилищно-коммунальных услуг, оставляя прибыль как остаток от дохода, "доходы частных лиц от аренды".

Поэтому если сложить все это и сравнить со средней арендной платой, то еще не известно что это будет - приписка или наоборот "недописка".

Всем известно что подавляющее количество домов и квартир в США покупается в кредит. Поэтому предлагаю вам для примера сравнить какие суммы люди выплачивают в качестве процентов по кредитам и какие суммы платят за аренду квартир . И это только проценты по кредитам без учета других расходов.

Однако я здесь хочу заострить внимание не на всем ВВП, а только на той его части, которая связана с промышленным производством, так как производство США это еще один излюбленный объект критики разных демагогов. Типа все производство выведено в Китай, а все ВВП США состоит только из услуг. На самом деле доля промышленного производства в ВВП США в 2010 году составляла 22.1% что равно 3,239,374 миллионов долларов .

На всякий случай напоминаю что никакие финансовые операции в эту сумму не входят, а равна она добавленной стоимости, которая в свою очередь равна разнице между ценой продажи товара и затратами на его производство . Более того, в ВВП учитывается только добавленная стоимость конечного продукта и не учитываются добавленные стоимости полученные на промежуточных этапах производства. Вот как это описывается в статье в википедия под названием "Измерение национального дохода" (Measures of national income and output), ссылку на которую я уже давал раньше:

В связи со сложностью производства товаров или услуг связанной с тем что процесс производства состоит из несколько этапов, только окончательная стоимость товара или услуги включена в общий объем производства. Это позволяет избежать проблемы которую часто называют «двойной счет», когда общая стоимость товара включается несколько раз в ВВП, путем подсчета несколько раз в разных этапах производства. На примере производства мяса, стоимость товара на ферме может быть $ 10, у мясников $ 30, а затем в супермаркете $ 60. Цена, которая должна быть включена в ВВП будет $ 60, а не сумма всех этих чисел, равная $ 100.

Таким образом, вопреки вранью разных демагогов, ВВП США подсчитывается честно, а возможность приписок и двойного счета исключается.

Итак, добавленная стоимость созданная промышленными предприятиями находящимися на территории США равна 3,239,374 миллионов долларов. Сразу возникает вопрос - то много или мало? Как говорится - все познается в сравнении. Это примерно равно всему ВВП Германии и вдвое больше ВВП России. Находится США по этому показателю на первом месте и обгоняет даже Китай. Кроме этого, это более 16% мирового производства. Вы все еще считаете что доллар ничем не "обеспечен"? Что доллар это фантик?

Однако может возникнуть вопрос - что американцы производят? Еще одна излюбленная тема конспирологов это то что в США производят только оружие. Давайте посмотрим статистику.

В этом документе (стр.2, таблица 1) перечислены товары, которые американские производители продали своим потребителям и суммы вырученные за эти товары. Из этой таблицы видно что в 2011 году американскими производителями было отгружено товаров на сумму почти 5,357,731 миллионов долларов. Пусть вас не смущает то что эта цифра больше чем та, которая указана при расчете ВВП, так как здесь указана конечная цена, а в ВВП только добавленная стоимость.

Подчеркиваю то что эта продукция которую продали, то есть продукция которая еще произведена, но еще не продана, в этой статистике не учитывается. Что это значит? А это значит что для того чтобы купить эту продукцию кому-то понадобилось 5,357,731 миллионов долларов. То есть спрос на доллары в 2011 году составил 5,357,731 миллионов или выражаясь языком дилетантов, доллар "обеспечен" товаром как минимум на 5,357,731 миллионов. Много это или мало? Для сравнения, по данным Международного Валютного фонда ВВП Китая в 2010 году было равно 5,878.257 миллионов долларов . То есть только американские производители продукции произвели на сумму чуть меньшую ВВП Китая и это не считая услуг. Я специально пропускаю услуги, так как вокруг услуг уже возникло множество конспирологических теорий. Вы все еще считаете что доллар ничем не "обеспечен"? Но это еще не все. Эта статистика опровергает миф что США производит только вооружения. Если вы посмотрите на эту статистику, вы увидите что там есть отдельная графа, которая называется "Excluding defense" (исключая оборону), сумма в которой равна 5,238,670 миллионов долларов, а это значит что продукция оборонного значения чуть больше 2% от общего объема производства. Но и это еще не все. В 2011 году объем производства превысил объем производства в 2010 году на 11.2% и эта тенденция, то есть тенденция роста производства, нарастает.

О том почему я считаю что эта тенденция нарастает, а также о других тенденциях в американской экономике, я расскажу в следующих статьях.

В условиях затянувшегося мирового экономического кризиса все чаще задается вопрос о том, чем обеспечен . Современные экономисты выступают с заявлениями о том, что сегодня эта валюта представляет лишь миф стабильности и иллюзию надежности. Они уверенно заявляют, что доллар не подкреплен никаким физическим выражением (ничем не обеспечен), как это принято в мире. Для подкрепления валюты существует золотой стандарт, который был отменен в Штатах, что дает повод сомневаться в платежеспособности этой страны. Что же стоит за долларом и его надежностью как мировой валюты?

Уже на протяжении довольно длительного времени валюты обеспечиваются не золотом, а товарами, которые приобретаются с их помощью. Это связано с отсутствием необходимого запаса драгоценных металлов в мире. Вот почему не следует ориентироваться на золотой стандарт страны при определении ликвидности валюты.

Американская валюта и золото

В американских трактатах по экономике можно обнаружить высказывание о том, что правительство США способно удерживать стабильность стоимости национальной валюты на мировом рынке, что само по себе и является гарантией ее надежности.

Золотой стандарт, обеспечивавший конвертацию денег в золото, был отменен 37-ым президентом США Ричардом Никсоном в августе 1971 года. На сегодняшний день монетарная система США может обеспечить золотое содержание, покрывающее не более 20% имеющихся в обороте долларов в бумажном выражении.

Подобная практика, при которой отменяется золотой стандарт, присуща многим стабильным экономическим системам мира. Давно уже отменена в Швейцарии норма, которая согласно конституции требовала покрытия 40% национальной валюты золотом. Более 10 лет назад эта практика была официально отменена.

В 2009 году казначейство Соединенных Штатов заявляло, что золотой резерв этой страны составляет около 8130 тонн. Это лидирующая позиция в мире. На втором месте находится Германия, но там обеспечение валюты золотом ниже практически в 3 раза. В казначействе Соединенных Штатов до сих пор применяется золотой стандарт 1971 года равный 42,2222 доллара за тройскую унцию. Реальная стоимость унции золота на мировом рынке гораздо выше на сегодняшний день. Проведение простых математических расчетов доказывает, что реальное обеспечение национальной валюты США этим драгоценным металлом составляет менее 15%. Все это дает основания для разговоров о том, что на сегодня валюта лидирующей мировой экономики – доллар – ничем не обеспечена. Однако подобные рассуждения не совсем обоснованы с экономической точки зрения.

Манипуляции с золотом на рынке несут в себе следующие цели:

1. Препятствовать установлению цены на золото в качестве показателя уровня инфляции в Штатах.
2. Препятствовать тому, чтобы золотой стандарт обнаруживал слабость национальной американской валюты на мировом рынке.
3. Обеспечить стабильность национальной банковской системы, в которой кредиты, взятые золотом, должны были бы выплачиваться по высокому курсу, что привело бы к краху.

С того момента, как был отменен золотой стандарт, в США идет игра на понижение стоимости золота с целью извлечения банками прибыли от процентов между стоимостью кредитов и казначейских билетов, которая может составлять миллиарды долларов.

Стабильность экономической и финансовой систем

По степени применения высоких технологий и объему ВВП экономическая система США занимает ведущее место в мире. Потенциал крупных корпораций удерживает лидирующие позиции доллара как мировой валюты. На этот статус влияет и осуществление расчетов по международным сделкам, проводимым в огромных масштабах в национальной валюте Соединенных Штатов.

Уже не секрет, что на сегодняшний день Соединенные Штаты фактически контролируют мировую финансовую систему и большинство проводимых крупных сделок. Стабильность банковской системы обеспечена применением новейших технологий и гигантскими активами. Развитие финансовой системы и всевозможных финансовых фондов увеличивает спрос на доллары как универсальную платежную единицу.

Стабильность национальной американской валюты на протяжении многих десятилетий делает ее привлекательной для инвесторов. Последние будут уверены, что их вложения со временем не обесценятся, а только вырастут в цене, что эта валюта не будет изъята из оборота и не будет подвержена таким рискам, как дефолт. Возможно даже хранение средств в бумажных долларах, и они не потеряют своей платежеспособности. К оплате практически в любой стране мира принимаются даже купюры, выпущенные в начале XX века.

Материальные и военные активы

На сегодняшний день США – это мировой лидер не только в области экономики, но и в сфере интриг и манипуляций. Большинство стран подчиняется их воле, и мало кто рискует им противостоять. Военная мощь Америки подкреплена большим количеством военных баз, расположенных в разных частях мира. Такие базы позволяют контролировать внутреннюю политику близлежащих стран и диктовать им свою волю. Мало кто осмелится противоречить Штатам в сложившейся ситуации. Все это вместе укрепляет позиции американской валюты на мировой арене.

Частные инвесторы США сосредоточили в своих руках материальные активы стоимостью более 35 триллионов долларов, государственный сектор обладает активами на сумму в 10 триллионов. Природные ресурсы и огромная территория приносят существенные доходы. Экспорт и развитая международная торговля укрепляют позиции доллара на мировом рынке. Многие страны мира и частные фонды используют его в качестве всемирной валютной единицы. Такая привязка характерна для многих государств на протяжении нескольких десятков лет.

Положение американской валюты сегодня настолько сильно подкреплено различными позициями (экономическими, банковскими и военными), что делает существовавший некогда золотой стандарт незначительным при определении стабильности этой валюты на мировом рынке.

В современном мире фактическое содержание доллара связано со стабильной экономикой, военной мощью и другими факторами.

Американские долговые обязательства

Как ни парадоксально, но огромные долговые обязательства корпораций и граждан США, о которых сегодня узнал весь мир, это гарантия стабильности доллара. Государство будет сохранять национальную валюту, а ее курс стабильным, до полного возвращения кредитов в госбанк. Получается своего рода замкнутый круг: банки ждут возврата кредитов, население берет новые кредиты и так далее. Удивительно, но именно долговые обязательства внутри страны выступают гарантом стабильности валюты, даже лучшим, чем золотой стандарт.

Существуют спекуляции на тему того, что США – крупнейший потребитель товаров и услуг в мире, что может привести к огромным долгам и дефолту. Однако именно потребление диктует производство и его развитие, обеспечивая экономическое развитие стран-производителей и приводя к тому, что мир, торгующий с США, привязан к американской валюте. Стабильный спрос, в свою очередь, ведет к стабильности цен на товары и услуги, что укрепляет стабильность курса доллара. Все это делает его надежной резервной валютой, которой доверяли и будут доверять центральные банки многих стран, несмотря на его низкое золотое содержание.

Большинство людей привыкли пользоваться американской валютой, считая ее надежной и стабильной. Ею можно расплачиваться за покупки практически в любой стране мира. Население многих стран предпочло бы получать заработную плату именно в долларах, а не в национальной валюте.

Все это говорит о том, что это платежной средство обеспечивается именно потребностью в нем как в мировой валюте. Все приведенные факты доказывают, что доллар продолжит выступать в качестве резервной валюты, для которой на сегодняшний день нет достойной альтернативы.

Валюта — это то, что правит современной экономикой, наряду с другими активами — нефтью и драгоценными металлами. Это изобретение, которое стало для человечества знаковым и положило начало новой эре в торговых отношениях. Если в средневековье ценность монеты мерилась ее реальной составляющей — металлом, то сейчас бумажные деньги лишь обозначают те блага, которые за ними кроются. Многие из нас далеки от финансовой сферы, но делая накопления или внедрившись в систему торгов, стоит узнать, какая валюта наиболее стабильна и обеспечена золотом.

Система расчета

Сейчас экономика любой страны немыслима без международных связей, они прочно соединяют самые различные отрасли, ставя в зависимость друг от друга как компании, так и государства. На финансовом рынке все зависит от валют, ведь деньгами рассчитываются, их откладывают впрок, выделяют на специальные нужды. До 1971 года действовал “золотой стандарт”, который регулировал стоимость валют, благодаря тому, что все валюты менялись на доллары, а те — на золото. После этой даты в игру включилось ВВП (валовый внутренний продукт), то есть, роль стал играть объем производства и продаж. Это было вполне логичным решением, так как объемы золота, которые были в наличии, уже не покрывали запросов финансового рынка, перестав быть регулятором.

Такие перемены привели к появлению пустых, не подкрепленных металлом валют. Соотношения валют среди стран-лидеров перестали быть прозрачными, дав почву для многочисленных спекуляций на рынке. Страны с низким уровнем экономики вступили в борьбу, скупая иностранную валюту с помощью искусственного роста национальной валюты. Но система требует баланса, поэтому все операции, кажущиеся скрытыми и незначительными, всплыли после 2008 года, в виде инфляции в отдельных странах и кризиса в крупнейших экономических державах. В результате, мир заполнился долларами, а в подсчетах их ликвидности теперь очень сложно разобраться.

Расстановка сил на планете

Если раннее сильная валюта была у стран с большими резервами, подкрепленная золотом и стабильная, то сейчас лидерство можно получить и за мощность экономики и умелую политику. В категорию сильнейших и богатейших входят США, Япония, Великобритания, Швейцария. Наращивают обороты и страны-производители — Китай, Германия. Есть также фактор наличия природных ресурсов, который есть у Бразилии, России, ОАЭ.

Каждый из параметров важен и влияет на расстановку сил на современном финансовом Олимпе. Стабильность валюте дает объем золотовалютных запасов страны. Так, крупнейшими представителями являются США, Германия, Италия, Франция. В этих странах не только самый большой процент доли золота в золотовалютном резерве, но и наибольший объем драгоценного металла по сравнению с другими странами. Такая подушка безопасности позволяет этим странам выживать во время кризисов и не идти ко дну в случае валютных скачков. По ВВП лидируют США, Китай, Япония, Бразилия, Германия и Франция.

Валюты-лидеры

Рассмотрим сильнейшие мировые валюты. Франк — это надежная валюта, так как Швейцария является крупнейшим в мире банкиром и ее запасы золота покрывают объем валюты примерно на 40%. Стабильность располагает к обращению к этой валюте. Евро — сильная валюта, внедренная на просторах ЕС, она является резервной и занимает второе место на валютном рынке после доллара. Не смотря на кризисы, обилие золотого резерва и влияние на многие отрасли и рынки делают евро одной из приоритетной валют.

Японская йена также играет важную роль, особенно в Азии. Она достаточно подкреплена золотом, чтобы не вызывать опасений, но может колебаться при катаклизмах или иных происшествиях. Новозеландский доллар — активный участник торгов, но достаточно редкая валюта за пределами страны. Он устойчив, так как ВВП у страны стабильно растет, долгов у страны мало, а причин, которые бы мешали валюте расти у нее минимум.

США — положение в мире

В общем перечне не был представлен американский доллар и неспроста. Эта валюта — номер один на международном рынке и заслуживает отдельного внимания. Обеспечение доллара золотом стало вызывать сомнение в последнее время, когда влияние США увеличилось. Эта страна очень сильна, она присутствует практически во всех крупных сделках в качестве участника, гаранта или посреднического звена. Политическое влияние страны велико, объем ВВП является одним из наибольших в мире, а экономика постоянно развивается.

Финансовый рынок США развит, здесь работают крупнейшие биржи, фонды, сервисы по кредитованию. Американские бизнесмены подчиняют менее крупные компании, расширяют свои представительства, способствуя глобализации. У США репутация сильной военной державы, имеющей на своем счету ряд вторжений, она руководит союзом НАТО, который контролирует большую часть планеты, обладая огромным потенциалом, современным вооружением и разработками. Это дает стране вес на международных платформах, ведь многие решают, что с такой страной лучше объединиться, чем враждовать.

Гарантии стабильности США

Соединенные штаты — страна, которая обладает обширной территорией, природными ресурсами, золотовалютным резервом и влиянием. Объем торговли внутри страны не сопоставим с огромными объемами экспорта во все страны мира. Американские предприятия работают на территории беднейших стран, получая максимальную прибыль от произведенной продукции благодаря небольшим затратам. Все сделки, будь то валютные операции, торгово-экономические операции, займы, проводятся в долларах, что ежедневно поддерживает спрос на эту валюту.

Скрытая угроза

Все же, в то время, когда доллар перестал обеспечиваться резервами, не только валютными, но и золотом, возникли и первые сомнения в надежности такой валюты. И в этом есть рациональное зерно. Со времени отмены золотого стандарта, жители США остро ощутили перемены. Государство всегда стремилось давать населению большой объем кредитов в целях поддержания валюты за счет взаимных обязательств. Сейчас же, при том же уровне кредитования гражданам все сложней справиться с обязательствами перед банком, в результате многие теряют то, что нажито своим трудом. Ощутив проблему, власти решили залить в экономику больше денег, что привело к постепенному, но очень ощутимому удешевлению валюты. За последние сорок лет доллар «просел» в пять раз. Доверие к валюте было частично утрачено, но всеравно она осталась в лидерах.

Традиционным аргументом к тому, что доллар не надежен, является отрыв показателей по резервам от объема валюты. Не подкреплен золотом большой процент, ведь только 5 долларов из шести соответствуют эквиваленту в золоте. Однако, выпущенные государственным банком купюры не так просто подтвердить, ведь во всем мире не хватит золота, чтобы подкрепить каждый доллар.

У США огромный внешний долг, который насчитывает больше десятка триллионов. Это рекордный показатель, так как его процент от ВВП составляет более 100%, что не является признаком стабильности экномики.

Секрет популярности доллара

Почему эта валюта так надежна в глазах потребителя, не обеспеченная золотом, пусть и принадлежащая очень развитой стране? Ведь по идее, рупия или рубль, должны вызывать большее доверие. Похоже, что все дело в человеческом факторе. Ореол силы и славы США активно внедряется в массы, эту страну или уважают, или ее боятся, туда стремятся попасть и воспринимают бизнес, развивающийся там, как эталон. Пропаганда влияния этой страны, а также примеры ее агрессивной внешней политики заставляют многие страны становиться ее финансовым партнером. Международная система торгов на валютных биржах не имеет аналогов, это отлаженный и проверенный годами механизм и он очень искусно используется США, страной, где началось и достигло расцвета внедрение наиболее прогрессивных экономических моделей общества.

Спрос рождает предложение и именно так вышло с долларом. Страны-партнеры рассчитывались и получали в долг эту валюту, в ней хранят вклады, в нее инвестируют. Это резервная валюта всех стран, поэтому она связывает весь мир в единое целое. По большому счету, тут играет роль скорее доверие к валюте и партнерство, именно поэтому доллар все еще не сдает позиции. Эту валюту часто называют бомбой замедленного действия, ведь когда-нибудь курс рухнет, а за бумагой американских купюр не будет ничего, что могло бы придать ей ценность. Но вот уже около 40 лет доллар держится на плаву, США выбрасывает на рынок новые банкноты, а на торгах все показатели зависят от этого курса. Обернется ли кризис в Европе, на Ближнем востоке дефолтом для этих регионов, не известно, но при таком развитии политической картины доллар неизменно крепнет, что позволяет предположить, что он не уступит своего лидерства.

Выбирая валюту для вклада, многие ориентируются на привычные показатели — курс валют, присутствие в резервных фондах, мощность экономики, политическое влияние. Изучив картину, большинство выбирает именно доллар. То, что он не обеспечен золотом мало кого тревожит, ведь наша жизнь не вечна. Совершая такое вложение, вы неизбежно поддерживаете экономику США, давая ей возможность и дальше руководить финансовым рынком. Так как ситуация в мире нестабильна, лучше присмотреться к более надежным источникам, например, драгоценным металлам, которые становятся все большей редкостью и ценностью. Так вы сможете быть уверены, что расстановка политических сил не сыграет решающую роль в вашем вложении.

Весной 1965 года в нью-йоркском порту стало на якорь французское судно. Так началась война. Корабль не был боевым, но в его трюмах находилось оружие, при помощи которого Париж надеялся одержать победу в финансовой схватке с Америкой. Французы привезли в Штаты долларовых купюр на 750 миллионов с тем, чтобы получить за них "живые деньги" - то есть золото. Это был только первый транш, предъявленный к оплате Федеральной резервной системе США. Дальше пошло-поехало. Форт-Нокс, где хранился американский золотой запас, в конце концов не выдержал потока бумажных дензнаков, и золотой стандарт пал. Из всеобщего мерила ценностей деньги превратились в виртуальную расчетную единицу, не обеспеченную по большому счету ничем, кроме доброго имени того или иного главы центрального банка, чья подпись стоит на банкнотах. И виноват во всем этом был один человек - Шарль Андре Жозеф Мари де Голль.
...

15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон, выступая по телевидению, объявил о полной отмене золотого обеспечения доллара.