Istoricul băncii de încredere al băncii. Banca Națională „Încredere”

12.12.2019

Banca a fost înființată în 1995 la Sankt Petersburg sub numele „Menatep St. Petersburg” ca una dintre filiale Banca din Moscova "Menatep". Inițial, Menatep SPb a fost creată ca bancă mono-oficiu care operează în regiunea Nord-Vest. Cu toate acestea, ca urmare a crizei din august 1998, când Menatep și-a oprit operațiunile, cea mai mare parte a activității sale a fost transferată către Menatep SPb și Trust and Investment Bank (DIB). La distribuirea activelor, Menatep SPb a primit rețeaua de sucursale a băncii și afacerea cu carduri, iar DIB a primit majoritatea fluxurilor financiare„YUKOS”. În același timp, Menatep SPb Bank a reușit să primească sprijin din partea conducerii Gazprom, ceea ce a dus la schimbări semnificative în componența proprietarilor băncii și a dat impuls dezvoltării unei noi linii de afaceri. În anul 2000, banca, care funcționa sub forma unei societăți pe acțiuni închise, a fost transformată într-o societate pe acțiuni deschisă. În august 2015, forma juridică a fost schimbată în PJSC.

În vara anului 2004, conducerea IB Trust (fostă DIB), condusă de președintele consiliilor de administrație ale ambelor bănci, Ilya Yurov, a finalizat o tranzacție de cumpărare a drepturilor de proprietate în legătură cu mize de control acțiuni ale băncilor „Trust” și „Menatep SPb” de la proprietarii anteriori. Drept urmare, drepturile de proprietate asupra a 99,3% din acțiunile Menatep SPb au fost transferate de la MFO Menatep către conducerea băncii de investiții Trust. În martie 2005, banca a fost redenumită deschisă societate pe actiuni « Banca Nationala„Trust” (NB „Trust”), în noiembrie 2006, „s-a mutat” de la Sankt Petersburg la Moscova, iar doi ani mai târziu a încheiat acordul de mult anunțat de fuziune cu IB „Trust”.

Până la sfârșitul lunii decembrie 2014 acționarul principal organizarea creditului SA " Societate de management„Încredere” (93,77% din acțiuni), ai cărui proprietari finali, conform unei scheme complexe de proprietate, erau membri ai consiliului de administrație al băncii Ilya Yurov, Serghei Belyaev și Nikolai Fetisov. Ilya Yurov deținea direct un pachet de aproape 4,5% din acțiunile National Bank Trust. Să remarcăm că conducerea băncii a fost interesată în special de atragerea unui investitor terț, a fost menționat Rosneft. În decembrie 2013, consiliul de administrație al instituției de credit a decis creșterea capitalul autorizat prin emiterea și plasarea de acțiuni ordinare ordinare necertificate suplimentare ale băncii. În cazul plasării unei probleme suplimentare în în întregime capitalul autorizat instituție de credit ar fi trebuit să crească cu 25%.

Pe 22 decembrie 2014, Banca Rusiei a decis reabilitarea Trust National Bank, care la acea vreme ocupa locul 28 în ceea ce privește activele nete. Otkritie Financial Corporation Bank a fost numită drept sanator. Banca Centrală a decis să reactiveze Trust Bank cu participarea unui investitor, pe baza evaluării Agenției de Asigurare a Depozitelor privind deficitul de capital în valoare de 67,8 miliarde de ruble. Întreaga procedură de reorganizare a fost estimată la 127 de miliarde de ruble, din care autoritatea de reglementare a oferit 99 de miliarde sub forma unui împrumut DIA pentru asistență financiară„Încredere” și credit suplimentar Banca sanatoriu a primit 28 de miliarde pentru a acoperi dezechilibrul dintre valoarea justă a activelor și pasivelor băncii. Deja în decembrie 2015, Kommersant a scris despre cererea holdingului Otkrytie către DIA pentru finanțare suplimentară pentru reabilitarea Trustului, deoarece în timpul reabilitării volumul „găurii” anunțate anterior a crescut. Potrivit rapoartelor de presă, holdingul avea nevoie de încă 47 de miliarde de ruble față de cele 127 de miliarde primite anterior. Conform planului de redresare financiară, FC Otkritie trebuia să finalizeze fuziunea Trust până la sfârșitul anului 2020.

Pe 29 august 2017, Banca Rusiei a decis să implementeze măsuri menite să crească stabilitatea financiară Bank FC Otkritie, în cadrul căreia sa planificat ca autoritatea de reglementare însuși să participe în calitate de investitor principal folosind numerar Compania de administrare „Fondul pentru consolidarea sectorului bancar”, care se află sub controlul Băncii Rusiei. Pe 11 decembrie 2017, Banca Rusiei a devenit oficial proprietara a peste 99,9% din acțiunile FC Otkritie Bank.

Pe 15 martie 2018, la Trust Bank a fost introdusă o administrație temporară reprezentată de FCBS Management Company pentru o perioadă de șase luni. La 20 martie 2018, Banca Centrală a decis să reducă capitalul autorizat al Trustului la o rublă. În același timp, anterior s-a raportat în mod repetat că pe baza Trustului ar trebui creată o bancă de datorii „rele”, la care activele „rele” și non-core ale B&N Bank, Otkritie, Rost Bank, AVB. Bank, Promsvyazbank ar fi trimis. Vicepreședintele Băncii Centrale, Vasily Pozdyshev, a confirmat, la o întâlnire cu jurnaliştii, informația conform căreia banca datoriilor „rele” va fi creată pe baza licenței Trust și a precizat că banca se poate preda ulterior. licenta bancarași va îndeplini noi funcții în statutul de fond de capital privat.

În iulie 2018, crearea băncii a fost finalizată pe baza Trust Bank active non-core. Etapa cheie în formarea sa a fost fuziunea juridică și operațională a Rost Bank JSC cu Trust Bank. Până la sfârșitul anului 2018, este de așteptat ca Otkritie Special Bank JSC să se alăture structurii. Din 14 mai 2018, proprietarul a peste 99,9% din acțiunile Trust Bank este Banca Centrală a Federației Ruse.

Sediul central al băncii este situat la Moscova de la 1 iulie 2018, rețeaua sa regională includea trei sucursale (Moscova, Sankt Petersburg, Vladimir), un birou suplimentar și 35 de birouri operaționale. În prima jumătate a anului 2018, filiala din Cherepovets a fost trecută la statutul de birou operațional. La 30 septembrie 2018, banca a anunțat închiderea sucursalei sale din Vladimir. Rețeaua proprie de bancomate a băncii este nesemnificativă, dar o rețea largă de bancomate ale băncilor din grupul Otkritie este disponibilă clienților. Conform celor mai recente date disponibile, efectivul băncii la începutul anului 2018 era de 2.226 de persoane (cu un an mai devreme - 3.994 de persoane).

Astăzi, sarcina principală a Trust Bank este să lucreze cu active problematice și non-core și să gestioneze activ portofoliul pentru a crește nivelul rentabilității numerarului.

Lista serviciilor bancare pentru indiviziiîn prezent includ carduri bancare (Visa și MasterCard), depozite la vedere, credite ipotecare, plăți, la distanță servicii bancare, serviciu de călătorie online. Cu toate acestea, în septembrie 2018, banca a anunțat încetarea dezvoltării afacerilor cu amănuntul. Serviciile pentru clienții corporativi sunt furnizate de RKO. În același timp, în ceea ce privește creditarea, în prezent sunt oferite doar rambursări de credite.

De la începutul lunii ianuarie până la începutul lunii septembrie 2018, activele nete ale instituției de credit au crescut de 2,3 ori, însumând 1,4 trilioane de ruble. În partea pasivă a bilanţului, creşterea a fost finanţată prin împrumuturi de la Banca Centrală. Capitalul băncii, calculat conform metodologiei Băncii Centrale, a continuat să scadă: valoarea sa negativă în perioada analizată a crescut de la 192,2 miliarde la 675,2 miliarde de ruble. În activele perioadei corespunzătoare, creșterea a fost în principal în investiții în capitalul altor organizații, portofoliul valori mobiliareși portofoliul de credite al persoanelor juridice.

Datorită faptului că banca se află în prezent într-o procedură de reabilitare financiară, 90,2% din pasivele sale la începutul lunii septembrie 2018 erau formate din împrumuturi atrase de la Banca Rusiei (la începutul anului 2018, împrumuturile de la Banca Centrală nu erau incluse în pasivul instituției de credit). Ponderea fondurilor clienților în pasive pentru data raportării a depășit cu greu 4%, dintre care 3,2% au fost depozite ale persoanelor fizice. Capitalul băncii prezintă o valoare negativă (-675,2 miliarde ruble conform metodologiei Băncii Centrale la data raportării).

De la 1 septembrie 2018, structura activelor era dominată de un portofoliu de valori mobiliare cu o pondere de 31,2%. Portofoliul de credite a ocupat o pondere ceva mai mică - 30%. Investițiile în capitalul altor organizații s-au ridicat la 23,4%, portofoliul de credite interbancare emise - 3,6%, active foarte lichide - 0,4%. Alte active au reprezentat alte 11,3%.

Portofoliul de credite în perioada studiată a crescut de peste o dată și jumătate datorită creditelor corporative, care la data raportării formau 81% din portofoliul total. Porțiunea de retail rămasă a portofoliului este reprezentată predominant de credite de consum. Nivelul datoriei restante în portofoliul total este de 46,3% (la începutul anului 2018 - 43,3%). 53% din portofoliu (40,7%) este asigurat cu rezerve. ÎN structura sectorialăîmprumuturi corporative, conform raportării de la începutul lunii iulie 2018, aproximativ jumătate din portofoliu era format din „alte tipuri de activități”. O parte semnificativă a portofoliului de persoane juridice a reprezentat și împrumuturile acordate persoanelor juridice nerezidente (inclusiv drepturi de creanță în temeiul acordurilor de furnizare de fonduri), precum și „tranzacții imobiliare”.

Portofoliul de valori mobiliare - 439,9 miliarde de ruble, a crescut cu 71,4% în perioada analizată. Portofoliul este format în proporție de 69% din investiții în obligațiuni, iar restul este format din acțiuni. Majoritatea titlurilor de valoare sunt deținute de emitenți corporativi. O parte semnificativă din toate investițiile este rezervată: la data raportării, rezervele totale depășesc 60% din totalul investițiilor în valori mobiliare. Cifra de afaceri intralunară a portofoliului de valori mobiliare demonstrează o dinamică neuniformă.

Pe piața de creditare interbancară, banca a acționat anterior ca un debitor net, dar din 2018, volumele de împrumuturi intra-lunare au scăzut treptat până la o sumă nesemnificativă, iar în iulie - august banca și-a crescut cifra de afaceri în plasament la 680-760 de miliarde de ruble ( în principal în băncile rusești).

Pentru ianuarie - august 2018, pierderea băncii s-a ridicat la 72,5 miliarde de ruble, pentru 2017 - 145,2 miliarde de ruble.

Consiliul de Supraveghere: Ksenia Yudaeva (președinte), Mihail Zadornov, Ilya Bakhturin, Alexey Moiseev, Mihail Irzhevsky, Alexey Simanovsky, Elena Titova.

Bord: Alexander Sokolov (președinte), Artem Kirillov.

Potrivit vicepreședintelui Băncii Centrale, Mihail Sukhov, clienții au luat de la bancă peste 3 miliarde de ruble, iar banca nu a mai putut onora în totalitate comenzile clienților (Interfax). Potrivit unei surse apropiate băncii, ieșirea a fost semnificativ mai mare de 3 miliarde, dar mai puțin de 10 miliarde de ruble. În total, Trust, conform rapoartelor sale, a atras din populație peste 144 de miliarde de ruble, ceea ce reprezintă 61% din pasivele băncii cu un capital de 29 de miliarde de ruble. Începând cu această săptămână, banca a majorat ratele depozitelor la 21% pe an în ruble și 8% în valută străină.

„Problemele băncii sunt cunoscute de multă vreme: are o rată scăzută de adecvare a capitalului de 10,76% (minimul necesar este de 10%), precum și active cu randament scăzut. Dacă nu ar fi fost fluxul de depozite, banca ar fi putut rămâne pe linia de plutire mult timp”, spune Pavel Samiev, director general Expert RA.

„Acesta este paradoxul nostru sistemul bancar: toate băncile „cu scurgeri” funcționează normal până când într-o zi citești pe site-ul Băncii Centrale - reorganizare, administrare temporară sau revocare a unei licențe. Și înainte de asta, totul funcționează excelent”, notează unul dintre foștii manageri ai Trustului.

Pentru a salva Trust, Banca Centrală, prin Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA), va oferi băncii 30 de miliarde de ruble. În zilele următoare, DIA va decide asupra reorganizatorului băncii, pentru a cărei reabilitare sunt mai mulți solicitanți. Printre acestea se numără MDM Bank și B&N Bank, care și-au declarat oficial intențiile, precum și, potrivit unor surse, Promsvyazbank și Otkritie FC.

O sursă apropiată consiliului de administrație al Trust speră că asistența în valoare de câteva miliarde de ruble va fi suficientă pentru a restabili lichiditatea. Cu toate acestea, Sukhov a declarat că raportarea băncii nu este de încredere și valoarea activelor sale este semnificativ mai mică decât valoarea pasivelor sale. În consecință, suma pe care o primește sanatoriul poate crește.

Serviciul de presă al Trust a explicat Forbes că banca a făcut apel la autoritatea de reglementare pentru sprijin financiar pe baza rezultatelor consultărilor cu Banca Centrală. DIA precizează însă că decizia de reorganizare a băncii a fost luată la inițiativa Băncii Centrale. Sukhov susține că acționarii băncii nu și-au exprimat în niciun fel dorința de a participa în continuare la soarta și activitățile băncii.

Sursele Forbes spun că Yurov s-a stabilit de mult la Londra și nu a fost des în Rusia în ultima vreme.

Cei mai mari proprietari ai băncii sunt șeful consiliului de administrație, Yurov, precum și membrii consiliului de administrație Nikolai Fetisov și Serghei Belyaev. Ei au creat Trust Bank pe baza active bancare YUKOS, cumpărat înapoi în 2004.

Săptămâna trecută au plănuit să recapitalizeze banca prin finalizarea unei emisiuni suplimentare de 3 miliarde de ruble. Plata pentru actiuni inclusa clădire de birouri pe strada Spartakovskaya, închiriată de o bancă. Cu toate acestea, Banca Centrală a refuzat să aprobe rezultatele plasamentului pe baza evaluării clădirii. Drept urmare, consiliul de administrație, întrunit de urgență sâmbătă, a aprobat o nouă estimare, care s-a dovedit a fi mai mică de 1,4 miliarde de ruble, motiv pentru care numărul acțiunilor în circulație a fost redus la jumătate.

Acesta nu este primul plasament ciudat acțiuni suplimentare anul acesta. La sfârșitul lunii martie, Trust a efectuat o ofertă publică inițială de acțiuni la Bursa din Moscova în valoare de 3,1 miliarde de ruble. Cea mai mare parte a emisiunii a fost achiziționată de fostul șef al departamentului de instrumente de datorie al Trustului, Piotr Pieka (8,5%). Problema suplimentară a fost însoțită de o creștere comparabilă a împrumuturilor acordate nerezidenților, ceea ce este adesea o dovadă a formării necorespunzătoare a capitalului. Cu toate acestea, atunci banca a explicat acest lucru ca o coincidență - a fost efectuată o conversie datoria valutaraîn ruble, care nu avea nicio legătură cu emisiunea de acțiuni.

Emisiunea de acțiuni nu a ajutat banca să-și rezolve problemele: rata de adecvare a capitalului fix nu a depășit niciodată 5,5%. Banca Centrală cere respectarea acestui standard la un nivel de cel puțin 5% și arată o atenție sporită celor care nu ajung la 5,5%. În total, anul acesta șapte bănci nu au ajuns din când în când la nivelul specificat, iar Trust Bank a făcut-o constant.

Raportarea băncii conform IFRS a fost, de asemenea, alarmantă. În raportul lor pentru 2012, auditorii Deloitte au remarcat că în 2010-2011 banca a emis aproape 9 miliarde de ruble la o rată non-piață de 7% în medie. În același timp rata medieîn ceea ce privește fondurile strânse de la clienții în Trust a fost mult mai mare - 11,6%. Serviciul de presă nu a putut explica sensul economic al distribuirii banilor, dar a insistat că debitorii nu sunt asociați cu banca și cu acționarii, iar creditele sunt rambursabile și garantate cu imobiliare.

„Aceste împrumuturi sunt o buclă de pierderi și capital”, spune o sursă familiarizată cu raportarea internă a Trustului. Potrivit acestuia, banca a transferat active neperformante către propriile companii speciale care nu au fost consolidate în raportare. Au achiziționat active prin „societăți de trecere”. fonduri de credit banca însăși. Aceasta este cea mai simplă metodă pe care o folosesc băncile atunci când întocmesc extrasele de cont - astfel puteți ascunde pierderile sau puteți crește capitalul fictiv. Principalele pierderi din 2010-2011, potrivit interlocutorului Forbes, au fost legate de comerțul cu amănuntul - banca a început fără succes emiterea de credite pe scară largă în lanțurile de retail și împrumuturi de numerar.

O altă ciudățenie pe care Daylot a subliniat-o într-o notă la situațiile sale financiare din 2013 a fost evaluarea băncii a riscurilor de lichiditate. Partenerul Deloitte, Ekaterina Ponomareva, a indicat că capacitatea băncii de a-și continua activitățile depinde de menținerea bazei de clienți. Diferența de lichiditate între active și pasive până la un an a atins proporții gigantice - 40% (58 de miliarde de ruble) la începutul anului 2013 și 54% (89 de miliarde de ruble) la începutul lui 2014. Potrivit Forbes, acesta este cel mai prost indicator dintre băncile din Top 50, iar analiştii bancari consideră alarmantă cifra de 30%.

Banca a scris în raport că de fapt nu are un decalaj negativ de lichiditate. Potrivit calculelor băncii, lipsa lichidității ar putea fi înlocuită cu finanțare de la Banca Centrală garantată cu titluri de valoare în valoare de aproape 7 miliarde de ruble, precum și cu fonduri de la noi deponenți.

„A apărut un decalaj mare de lichiditate deoarece Trust a finanțat pierderi pe termen lung până la un an cu fonduri pe termen scurt de la investitori. Imediat ce deponenții și-au luat banii, banca a fost terminată”, spune o sursă Forbes.

Potrivit acestuia, o bancă fără capital poate exista foarte mult timp. A servi portofoliul de depozite volum de 120-140 de miliarde de ruble, banca are nevoie de lichidități de doar 8 miliarde de ruble pentru casele de marcat și bancomate, explică sursa Forbes.

Sukhov a estimat ieri gaura din capitalul Trust la zeci de miliarde de ruble și a spus că acesta ar putea deveni un motiv pentru a contacta agențiile de aplicare a legii.

Banca Națională „ÎNCREDERE”

Tip
Licenţă	General nr 3279
Participarea la CER	Membru al Sistemului de Asigurare a Depozitelor
Lista de schimb	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Activitate	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
An fondat
Nume anterioare	„Menatep Sankt Petersburg”
Locaţie
Cifre cheie	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Capitalul autorizat	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Echitate	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Active	▬ 161 de miliarde de ruble, începând cu 12/01/11
Profit net	▲ 2,1 miliarde RUB (2013)
Numărul de angajați
Societatea principală	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Companie care controlează	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Filialele	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Firme dependente	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Auditor
Surse date despre bancă	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).
Site-ul web
An de închidere	Eroare Lua în Modulul:Wikidata pe linia 170: încercați să indexați câmpul „wikibase” (o valoare zero).

K:Bănci fondate în 1995

Banca Națională „Încredere”- rusă banca comerciala. Din 15 mai 2015, 100% din acțiunile Trust Bank aparțin OJSC Otkritie Holding. A suferit reorganizare din 22 decembrie 2014 până în 22 iunie 2015. De ce Banca Centrală a Federației Ruse a oferit organizației un împrumut temporar rambursabil în valoare de 127 de miliarde de ruble?

Poveste

La 31 decembrie 2002, Nefteyugansk Yuganskneftebank și Tomsk Nefteenergobank au fost fuzionate cu banca.

În noiembrie 2006, National Bank Trust s-a mutat de la Sankt Petersburg la Moscova, iar doi ani mai târziu a încheiat acordul de mult anunțat de fuziune cu Investment Bank Trust.

Banca are una dintre cele mai mari rețele de divizii din Rusia (sucursale, birouri de credit și de numerar, birouri operaționale, reprezentanțe), deservește peste 2 milioane de clienți.

În 2013, banca a scăpat de activele non-core și a minimalizat costurile prin reducerea numărului de personal cu 20-30%. De la începutul anului, un număr de manageri de top au părăsit NB Trust: Serghei Larchenko și Nadiya Cherkasova, care până de curând a ocupat funcția de președinte al Consiliului Trust National Bank și acum este vicepreședinte senior al directorului Small Business Client. Departamentul de service al VTB24. Consiliul de administrație al TRUST Bank a inclus directorul Unității de management al riscului, Evgeniy Ivanov, și directorul financiar al băncii, Evgeniy Romakov.

Potrivit unor informații neoficiale din surse apropiate băncii, se știe că pentru a stabiliza situația actuală, NB Trust atrage activ specialiști pentru a „elimina datorii” de la debitori pentru împrumuturi personale și împrumuturi. persoane juridice.

22.12.2014 Banca Rusiei a decis cu privire la redresarea financiară a OJSC Banca Națională TRUST și a aprobat Planul de Participare corporație de stat„Agenția de Asigurare a Depozitelor” (denumită în continuare Agenția) în prevenirea falimentului OJSC Băncii Naționale „TRUST”. Pe perioada reorganizarii au fost suspendate atributiile organelor de conducere ale bancii. La Trust a fost introdusă o administrare temporară. Potrivit șefului adjunct al Băncii Centrale, Mihail Suhov, raportarea băncii, după cum s-a dovedit, a fost falsificată.

TRUST Bank lucrează cu private și clienti corporativi. Banca are una dintre cele mai mari rețele regionale. În decembrie 2013, Trust este reprezentat în 160 de orașe, serviciul pentru clienți este oferit în 246 de birouri din toată Rusia.

TRUST este un participant la sistem asigurare de stat depozite ale persoanelor fizice, precum și membru cu drepturi depline al asociațiilor internaționale de plăți Visa International și MasterCard International și unul dintre cei mai mari emitenți de carduri internaționale de plată din Rusia.

Din 2011, banca a oferit deponenților săi să cumpere euroobligațiuni pentru care a fost împrumutată. Sediul central a transmis sucursalelor planuri de vânzări, conform cărora erau procesați toți clienții ale căror depozite le permiteau achiziționarea de valori mobiliare. Costul minim al titlurilor de valoare a fost de 3.280.000 RUB. După ce banca a intrat sub controlul holdingului Otkritie, aceasta a refuzat să deservească euroobligațiunile. De asemenea, banca a refuzat să răscumpere euroobligațiuni în conformitate cu acordurile încheiate cu deponenții. În prezent, Otkritie dă în judecată investitorii Trustului cu diferite grade de succes.

Acţionarii

management

Din 26 aprilie 2016, Nikolai Mylnikov este președintele Consiliului de administrație al National Bank Trust.

Rosneft

Evaluări naționale

Conform rezultatelor, Trust Bank ocupă locul 8 în ceea ce privește volumul portofoliului de datorii carduri bancareși demonstrează rate de creștere lider în rândul celor mai mari participanți pe piață („Expert RA”). Banca se clasează în ceea ce privește volumul creditelor negarantate emise în prima jumătate a anului 2013 (RBC.Rating). Mai multe informații despre ratingurile băncii pot fi găsite la.

Evaluarea evaluării agenției „RusRating” din 1 septembrie 2014 - .

În 2014 Agentie de rating„Expert RA” a confirmat ratingul de credit al TRUST Bank la nivelul „A.rm” „Nivel ridicat de bonitate”.

În decembrie 2014 Reabilitarea Trust Bank va fi realizată de corporația financiară Otkritie. Pentru aceasta, a primit 127 de miliarde de ruble. DIA a alocat două linii de credit. Primul este de 28 de miliarde de ruble pentru a menține lichiditatea. Suma trebuie rambursată după 6 ani. A doua linie este pentru 10 ani. Suma - 99 miliarde.

Participarea la asociații profesionale

Corporația de stat „Agenția de asigurare a depozitelor”
Visa International
MasterCard la nivel mondial
Diners Club LTD
OJSC "RTS Stock Exchange"
CJSC Moscow Interbank schimb valutar» (MICEX)
SA " Bursa de Valori MICEX "
Parteneriat non-profit „Bursa din Moscova”
Organizație non-profit „Asociația Participanților la Piața Bill” (AUVER)
Asociația Națională a Acțiunilor (ANS)
Asociația Națională a Membrilor bursa(NAUFOR)
Asociația Monetară Națională (ANM)
Asociația Monetară Internațională din Moscova (MIMA)
Asociația Națională Rusă a Membrilor S.W.I.F.T.
Asociația Internațională ICMA
Asociația Internațională EMTA
Asociația Internațională ISDA

Vezi de asemenea

Scrieți o recenzie despre articolul „Banca Națională „Încredere””

Note

Legături

pe site-ul banki.ru

Un extras care caracterizează „Trust” Băncii Naționale

„A șasea” iarnă a mea se retrăgea deja fără tragere de inimă, lăsând în urmă brazde zdrențuite pe fața odinioară curată a pământului. Fluviile de zăpadă s-au „așezat” fără milă, pierzându-și albul mândru și transformându-se în bulgări murdari de gheață, topindu-se timid, dând naștere multor pâraie vesele, care, șoptind jucăuș, alergau vesele de-a lungul versanților și potecilor care deja începeau să înverzească aici și Acolo. Zilele erau senine, transparente și fără vânt. Aerul era încrezător parfumat cu mirosurile „verzi” ale primăverii și o căldură aproape reală se răspândea, făcând ca pământul, încă adormit de la hibernarea iernii, să se trezească din ce în ce mai mult. S-a născut din nou o nouă viață...
Eu, ca toți copiii, am adorat primăvara. Părea că și noi, ca niște pui de urs adormiți, ne târam din „bârlogurile” noastre după o lungă hibernare și ne expunem cu bucurie fețele zâmbitoare la primele raze blânde ale soarelui pentru un sărut. Iar soarele amabil a „împodobit” cu bucurie obrajii și nasul copiilor noștri cu împrăștiere de pistrui, evocând zâmbetele calde ale mamelor noastre... Zilele s-au mai lungit treptat și pe strada noastră tot mai multe bătrâne ieșeau cu băncile să stea lângă. verandă și bucurați-vă de razele calde ale soarelui.
Mi-a plăcut foarte mult strada noastră bună și liniștită. Nu era foarte lată și nici prea lungă, așa cum am numit-o mereu - făcută în casă. La un capăt se scurgea în pădure, la celălalt, într-un câmp imens de mușețel (pe locul căruia mult mai târziu, spre marele meu regret, a fost construită o gară locală). Pe strada noastră, care pe atunci era încă înconjurată de verdeață, erau doar vreo douăzeci de case particulare. A fost o perioadă „binecuvântată” când încă nu existau televizoare (am primit primul nostru când aveam nouă ani) și oamenii pur și simplu comunicau.
Cu toții ne cunoșteam bine și trăiam ca și cum ar fi o mare familie fericită. Unii erau iubiți, alții nu atât de mult... Dar toată lumea știa că, dacă avea necazuri, cineva i-ar veni mereu în ajutor, și nu s-a întâmplat niciodată să fie lăsat cineva deoparte. Chiar și cei mai „dăunători” au încercat să ajute, deși mai târziu, desigur, într-un fel sau altul, nu au uitat să-și amintească acest lucru. În niciun caz nu încerc să arăt idila romantică a locului și a timpului în care am trăit și, mai mult, să reduc semnificația oricărui „progres” apărut. Dar nu pot uita niciodată cât de caldi și mai curați erau oamenii când sufletul și mintea lor nu erau împovărate de „ceața bunăstării” extraterestră și „murdăria mentală” a aceluiași „progres”.
În total, pe toată strada noastră locuiau doisprezece băieți și patru fete, toți aveam vârste diferite și aveam interese diferite. Dar, în ciuda acestui fapt, a fost un lucru pe care toți ne-am iubit ora de vara- seara, când toți s-au adunat și au făcut ceva la care să poată participa toată lumea, atât copiii mai mari, cât și cei mici. Și a fost întotdeauna foarte greu pentru bieții noștri părinți când trebuiau să-și conducă „copiii” acasă, smulgându-i de la o poveste sau un joc neterminat (desigur, mereu uimitor!)...
Și chiar și aici, în cel mai aparent inofensiv colț al vieții mele, am primit din nou o altă lecție amară că ar fi mai bine dacă îmi păstrez mereu „abilitățile” ciudate pentru mine. S-a dovedit că, indiferent de jocul pe care l-am jucat, i-am știut întotdeauna rezultatul dinainte, fie că este vorba de ascunselea, ghicitori sau doar niște povești. Și la început am fost sincer sigur că așa ar trebui să fie. M-am bucurat când am câștigat (și asta, în principiu, aproape întotdeauna s-a întâmplat) și nu înțelegeam deloc de ce acest lucru a provocat „furia proastă” prietenilor mei, deși de obicei se tratau foarte bine cu mine. Și apoi într-o zi, se pare, unul dintre ei a „pătruns” și după următorul meu succes, a spus furios:
– Nu vrem să ne mai jucăm cu tine dacă nu încetezi să-ți arăți „lucrurile” urâte...
A fost un șoc pentru mine, pentru că nu am arătat astfel de „lucruri”, cu atât mai puțin dezgustătoare și, în general, nu am putut înțelege despre ce vorbeau. Nici măcar nu m-am gândit niciodată de ce știam dinainte cutare sau cutare răspuns - pentru mine era absolut normal. Dar s-a dovedit că pentru toți ceilalți - nu chiar. Am venit acasă supărată și m-am închis în camera mea să-mi fac griji în „colțul meu”... Dar, din păcate, bunica avea un instinct de fier pentru „aventurile” mele nereușite. Ea a știut întotdeauna dacă ceva nu era în regulă și nu avea absolut niciun rost să nege.
Și, desigur, ca de obicei, ea a apărut la mine la propriu un minut mai târziu și m-a găsit în lacrimi. Nu am fost niciodată un plângător... Dar întotdeauna mi-a fost greu să suport amărăciunea acuzațiilor nedrepte. Mai ales când au venit de la cei mai apropiați prieteni. La urma urmei, numai prietenii pot răni cu adevărat, pentru că cuvintele lor pătrund direct în inimă.
„Este în regulă, o să vezi, timpul va trece și totul va fi uitat”, a asigurat bunica, „resentimentele nu sunt fum, nu vă vor mânca ochii”.
Poate că nu există ochi, dar inima a fost mâncată de fiecare picătură nouă, și cum! Eram încă doar un copil, dar știam deja o mulțime de lucruri pe care „mai bine să nu arăt” sau „mai bine să nu spun”... Și am învățat să nu le arăt. După acel mic incident din timpul jocului, am încercat să nu mai arăt că știu mai mult decât alții și din nou totul a fost bine. Da, dar este bine?

Vara a venit complet neobservată. Și în această vară (conform promisiunii mamei mele) trebuia să văd marea pentru prima dată. Aștept acest moment încă din iarnă, de vreme ce marea a fost visul meu „marele” de multă vreme. Dar printr-un accident complet stupid, visul meu aproape s-a transformat în praf. Au mai rămas doar câteva săptămâni înainte de călătorie și în mintea mea eram aproape „șezând pe mal”... Dar, după cum s-a dovedit, țărmul era încă departe. A fost o zi calduroasa de vara. Nu s-a întâmplat nimic special. Stăteam întins în grădină sub bătrânul meu măr preferat, citeam o carte și visam la prăjiturile mele preferate de turtă dulce... Da, da, exact prăjituri de turtă dulce. De la un mic magazin de cartier.
Nu știu dacă am mâncat vreodată ceva mai gustos de atunci? Chiar și după toți acești ani, îmi amintesc perfect gustul și mirosul uimitor al acestei delicatese uimitoare care se topesc în gură! Erau mereu proaspete și incredibil de moi, cu o crustă de glazură groasă și dulce care se sparge la cea mai mică atingere. Miroase uimitor a miere și scorțișoară, și altceva care era aproape imposibil de detectat... Aceste prăjituri din turtă dulce m-am hotărât să merg, fără ezitare mult timp. Era cald, iar eu (după obiceiul nostru comun) purtam doar pantaloni scurți. Magazinul era în apropiere, literalmente la câteva case distanță (erau trei pe strada noastră!).
În Lituania la acea vreme, micile magazine din casele private, care de obicei ocupau o singură cameră, erau foarte populare. Ele creșteau literalmente ca ciupercile după ploaie și erau de obicei păstrate de cetățenii evrei. La fel ca acest magazin în care m-am dus a aparținut unui vecin pe nume Schreiber. A fost întotdeauna o persoană foarte plăcută și politicoasă, și avea produse foarte bune și mai ales dulciuri.
Spre surprinderea mea, când am ajuns acolo, nici nu am putut intra înăuntru - magazinul era plin de oameni. Se pare că au adus ceva nou și nimeni nu a vrut să greșească rămânând fără ceva nou... Așa că am stat la coadă lungă, încăpățânat să nu plec și am așteptat cu răbdare până am primit în sfârșit prăjiturile mele preferate din turtă dulce. Ne-am mișcat foarte încet, pentru că camera era plină la capacitate maximă (și avea o dimensiune de aproximativ 5x5 m) și din cauza uriașelor „mătuși și unchi” nu puteam vedea nimic. Dintr-o dată, făcând următorul pas, cu un țipăt sălbatic, am zburat cu capul peste călcâie pe scările de lemn aspre și m-am căzut pe aceleași cutii de lemn aspre...
Se pare că proprietarul fie se grăbește să vândă produs nou, sau pur și simplu uitat, a lăsat deschis capacul subsolului meu (de șapte metri adâncime!), în care am reușit să cad. Se pare că m-am lovit destul de tare, pentru că nu-mi aminteam deloc cum și cine m-a scos de acolo. În jurul meu erau fețe foarte speriate ale oamenilor și ale proprietarului, care mă întrebau la nesfârșit dacă sunt bine. Desigur, nu eram bine, dar din anumite motive nu am vrut să recunosc și am spus că mă voi duce acasă. M-a însoțit o mulțime întreagă... Sărmana bunică aproape că a avut un atac cerebral când a văzut deodată toată această „corteiune” uluitoare conducându-mă acasă...
Am stat zece zile în pat. Și, după cum s-a dovedit mai târziu, a fost considerat pur și simplu incredibil că am reușit să scap cu o singură zgârietură după un astfel de „zbor” uimitor cu capul în jos la o adâncime de șapte metri... Din anumite motive, proprietarul Schreiber a venit la noi în fiecare zi, aducea un kilogram de dulciuri și tot punea întrebări, chiar mă simt bine... Sincer să fiu, părea destul de speriat.
Oricum ar fi, cred că cineva cu siguranță mi-a așezat o „pernă”... Cineva care credea că e prea devreme să mă despart atunci. Au fost o mulțime de astfel de cazuri „ciudate” în viața mea de atunci foarte scurtă. Unele s-au întâmplat și apoi au dispărut foarte repede în uitare, în timp ce altele au fost amintite din anumite motive, deși nu erau neapărat cele mai interesante. Așa că, dintr-un motiv necunoscut pentru mine, mi-am amintit foarte bine incidentul cu aprinderea focului.

Tuturor copiilor din cartier (inclusiv eu) le plăcea să aprindă focuri de tabără. Și mai ales când aveam voie să prăjim cartofi în ei!.. Era una dintre cele mai preferate delicatese ale noastre, iar în general consideram un astfel de foc aproape o adevărată sărbătoare! Și cum s-ar putea compara altceva cu cartofii arzătoare, uimitor de mirositori, presărați cu cenușă, proaspăt pescuiți dintr-un foc aprins cu bețișoare?! A trebuit să ne străduim foarte mult, dorind să rămânem serioși, văzându-ne chipurile care așteptau, intens concentrate! Ne-am așezat în jurul focului, ca Robinson Crusoe flămând care nu mâncase de o lună. Și în acel moment ni s-a părut că nimic nu poate fi mai gustos pe lumea asta decât acea bilă mică și fumegătoare care se coace încet în focul nostru!

Ce naționalitate este National Bank Trust 28 martie 2014

Sancțiuni împotriva băncilor rusești, blocarea cardurilor Visa și Master Card pentru ruși, presiuni asupra instituțiilor financiare ruse, refuzul vizelor, amenințări cu blocarea conturilor și alte mici bucurii din Statele Unite și Uniunea Europeană. Acești tipi nu pot ierta Rusia pentru declarațiile lor despre ilegitimitatea guvernului de la Kiev și dorința Crimeei de a adera la Federația Rusă. Dar, în același timp, își execută sancțiunile cu mare atenție și selectivitate. Pentru ca, Doamne ferește, să nu sufere cineva apropiat social, care este prieten cu aceeași Ucraina revoluționară și nu este deosebit de tensionat cu Rusia.

Exemple? Vă rog.

Există un astfel de uimitor structura financiara sub denumirea explicită a Băncii Naționale „Trust”. Există demnitate națională, comoara nationala(Nu vorbesc de Gazprom), dar banca națională Trust este, poate, complet exclusivă. Dar o exclusivitate foarte, foarte ciudată. Dacă ați observat, chipul Trust National Bank este nimeni altul decât „nebunul” Bruce Willis, care primește milioane de dolari de la bancă pentru participarea la o campanie publicitară. Dar acesta este doar un indiciu îndepărtat.

Să aruncăm o privire asupra unor circumstanțe misterioase astăzi, și atunci ne vom aminti de zilele trecute.

Deci, în decembrie 2013, președintele Putin a anunțat asta companiile rusești cu jurisdicţie străină vor fi lipsiţi sprijinul statului, inclusiv împrumuturi de la Vnesheconombank. Președintele a cerut companiilor înregistrate în companii offshore să plătească taxe conform schemelor rusești. Potrivit acestuia, companiilor înregistrate în străinătate ar trebui să li se interzică și accesul la executarea contractelor guvernamentale și a contractelor de structuri cu participare a statului. „Dacă vrei să te bucuri de beneficii, sprijin de stat și să faci profit în timp ce lucrezi în Rusia, înregistrează-te în jurisdicția rusă”, a subliniat Putin.

Mulți oligarhi au început imediat să-și mute structurile de la offshore-urile lor preferate la cele nu atât de afectuoase. pământ rusesc. Cu toate acestea, unii, ca să spunem ușor, au renunțat la cererea președintelui, realizând că au pe cineva și cu ce să se acopere dacă se întâmplă ceva.

Astfel, Trust National Bank raportează cu sârguință peste tot că aparține a trei bancheri ruși - Ilya Yurov, Nikolai Fetisov și Serghei Belyaev. Mai mult, el descrie chiar acțiunile ca procente. Verificăm și aici reiese un detaliu picant: faptul că dreptul de proprietate asupra Trust Bank față de cele trei personaje mai sus menționate este oarecum simplificat.

De fapt, Trust National Bank este deținută sută la sută (atenție!) de companii offshore cipriote. După cum se spune, salutări mari președintelui Putin. Și numai atunci, o parte din acțiunile acestor companii aparțin lui Yurov, Fetisov și Belyaev.

Nu credeți că o mare structură financiară rusă, în care mii de ruși păstrează bani, este proprietatea companiilor offshore? se:

Principalul acționar al băncii este în prezent UK TRUST CJSC (Rusia) - 98,27%, 68,65% deținut de offshore cipriota TIB Holdings Ltd (principalii proprietari ai TIB Hodings sunt Ilya Yurov - 31,71%, Sergey Belyaev și Nikolai Fetisov - 21,14% fiecare).

Alte 6,40% din capitalul de administrare al CJSC Management Company TRUST aparține Neaspal Investments Limited (Sergei Belyaev aparține 40% Regatul UnitNeaspal Investments Limited)ŞiWinsala Investments Limited (Nicolae Fetisov aparține 40% Regatul UnitWinsala Investments Limited).ŞI 9,60% Regatul Unit SA « Regatul Unit » aparțineZaploma Investments Limited (Ilya Yurov aparține 40% Regatul UnitZaploma Investments Limited).

Iată o diagramă care arată cine deține 100% din Trust National Bank și cum. Din el reiese destul de clar că Federația Rusă banca „națională” nu are nicio legătură. Cu excepția, poate, a numelor proprietarilor offshore.

Și ca un plus frumos. Cea mai „națională” bancă „Trust”, se dovedește, în 2007, a vândut 8,92% din ea însăși, iubita ei, banca americană Merrill Lynch. Banca de investiții Merrill Lynch este unul dintre cei mai importanți comercianți din lume, cu o cifră de afaceri de miliarde de dolari. Atitudinea americanilor de la Merrill Lynch față de Rusia poate fi înțeleasă din opinia lor din raportul recent „Având în vedere evoluțiile din Ucraina, UE se poate gândi la diversificarea aprovizionării cu hidrocarburi pentru a reduce dependența de gazul rusesc”. SUA a băncii naționale offshore „Trust”, poziționându-se ca „structură financiară rusă”.

Dar asta nu este tot. Banca Națională „Trust”, după cum sa dovedit, merge destul de bine în Ucraina. Și sub noul guvern autoproclamat, starea de sănătate a băncii se îmbunătățește treptat.

Deci, Trustul Ucrainean PJSC Bank este reprezentat în 13 regiuni din Ucraina. Proprietarii băncii sunt la fel, dar, bineînțeles, din nou prin structuri offshore.

Potrivit lui N. Golub, președintele Consiliului de administrație al Trust Bank PJSC, după evenimentele politice din Ucraina, „banca continuă să funcționeze ca de obicei - atragerea depozitelor și creșterea portofoliului de credite. Am încheiat februarie cu profit (!!!).” Este deosebit de interesant faptul că, în perioada preluării puterii la Kiev, Trust Bank a plănuit „deodată” să deschidă opt noi sucursale în regiuni diferite Ucraina și două dintre ele, în Krivoy Rog și Nikolaev, ar trebui să înceapă să funcționeze înainte de sfârșitul acestei luni. Se pare că după victoria lui Euromaidan, Trust Bank și-a îndreptat cu adevărat umerii în Ucraina.

Și acum devine parțial clar de ce nu vor fi aplicate vreodată sancțiuni împotriva Rusiei, de exemplu, băncii naționale fiduciare americane-ucrainene offshore.

Actualul proprietar al Trust este Ilya Yurov
cu fostul proprietar Platon Lebedev

De continuat. Și nu va fi mai puțin fapte interesante din ultimii ani ai Trust Bank. Și acest birou are o istorie foarte uimitoare.

Bancherii care au convins deponenții bogați să renunțe voluntar la banii lor, salvatorii acestor deponenți, care au primit 127 de miliarde de ruble de la buget, dar nu au plătit niciodată banii... Foștii proprietari ai Trust Bank au fost arestați în lipsă, parchetul. este deja interesat de reorganizarea băncii. Recuperarea financiară a Trustului ar putea costa în cele din urmă statul o sumă record.

IRINA BEGIMBETOVA

Vyacheslav Malafeev, ca și alți investitori eminenti, refuză să vorbească despre pierderile sale financiare la Trust Bank. Cel mai probabil, vorbim despre pierderi de mai multe milioane de dolari: ale lui propria afacere(agenția imobiliară M-16) îi aduce celebrului portar cât un contract cu Zenit. Malafeev a vorbit recent despre asta, dar a promis că va publica veniturile exacte abia după expirarea contractului cu Zenit, pe 30 iunie. Poate că după aceasta îi va fi mai ușor să facă declarații despre Trust. Oricum, în orice caz, perspectivele de returnare a depozitului par vagi.

Din august 2011, banca a început să ofere clienților ale căror conturi începeau cu 3 milioane de ruble să transfere bani din depozite în note de credit (un tip de titluri de valoare). Trust a vândut note clienților până în ultima zi înainte de reorganizare din decembrie 2014. În 2015, după introducerea unui regim de redresare financiară, banca și-a anulat obligațiile în temeiul notei. Nu se știe exact câți clienți și pentru ce sumă Trust a vândut note de credit, dar conform estimărilor grup de inițiativă formate din rândul victimelor, bancnotele au fost cumpărate de aproximativ 2 mii de oameni pentru aproximativ 20 de miliarde de ruble.

De anul trecut, deținătorii de valori mobiliare încearcă să-și recupereze banii prin instanțe. După cum i-a spus Radik Lotfullin, șeful cabinetului de insolvență și faliment la Nektorov, Saveliev & Partners (firma reprezintă interesele unor deținători de bilete în instanțe), pentru Denga, Trust a ascuns adevăratele riscuri ale achiziționării de valori mobiliare de la clienții săi. În special, banca a susținut că clientul ar pierde banii investiți în bancnote doar în cazul retragerii licenței băncii și falimentului. Cu toate acestea, banca a anulat patru din cele șapte emisiuni de bancnote pe baza faptului că standardele sale de adecvare a capitalului au scăzut sub valoarea minimă (2%) și a fost introdus un regim de reorganizare în bancă. Astfel de condiții au fost incluse în contractele de împrumut subordonat dintre bancă și companiile olandeze C.R.R. B.V. și CL Repackaging, care a acționat ca emitenți ai valorilor mobiliare. Banca a anulat problemele rămase, ghidată de noile modificări în legea băncilor și bancar. Adevărat, acestea au intrat în vigoare după introducerea reorganizării în bancă.

Pentru bancă însăși, transferul investițiilor clienților din depozite pe bancnote a oferit mai multe avantaje. „Trust” nu a plătit contribuții către Agenția de Asigurare a Depozitelor (titlurile de valoare, spre deosebire de depozite, nu trebuie asigurate), în plus, bancnotele au crescut capitalul băncii.

Majoritatea cazurilor deținătorilor de note de credit sunt examinate de Tribunalul Districtual Basmanny din Moscova, care refuză pretențiile clienților Trust. „Este clar pentru noi că instanța este părtinitoare”, spune Radik Lotfullin, „Cum altfel putem explica faptul că instanța a ignorat toate argumentele și dovezile noastre, inclusiv mărturia a cinci angajați ai băncii, potrivit cărora deponenților nu li sa spus. despre riscul de anulare a notelor de credit.”

Până acum, deținătorii de note au reușit să câștige cauze doar în regiuni: au fost luate decizii în favoarea reclamanților, potrivit lui Alexander Ochkov, reprezentant al grupului de inițiativă, în 20 de cazuri. „Am avut o strategie simplă: tranzacțiile pentru achiziționarea de note de credit au încălcat legea privind protecția drepturilor consumatorilor”, explică Alexander Sergeev, șeful departamentului, logica victoriei sale drept civilși procesul filialei din Sankt Petersburg a Școlii Superioare de Economie.— Banca nu avea dreptul de a oferi titluri deponenților care nu au statutul de investitor calificat. Banca a atribuit statutul clienților, dar în mod evident încălcând procedura, prin tranzacții imaginare: clienților li s-au dat cinci contracte de cumpărare de valori mobiliare de semnat și apoi cinci contracte de vânzare a acestora. Și totul într-un singur pachet cu note de credit!"

Mai întâi, Tribunalul Districtual Kuibyshevsky din Sankt Petersburg, iar apoi Tribunalul Orașului, s-au alăturat lui Sergheev. La sfârşitul lunii aprilie a intrat în vigoare decizia acestuia din urmă. Adevărat, banca poate face recurs în casație în termen de șase luni. Un alt dintre cauze, în care Doctorul Onorat al Kareliei Vladimir Olshevsky este reclamantul, a ajuns Curtea Supremă de Justiție Rusia, care va analiza cazul pe 7 iunie.

Originar din MENATEP

După ce a început să atragă în mod activ fonduri de la public, banca a încercat să convingă clienții că Trust era o „nucă greu de spart”.

Notele de credit au fost doar o modalitate de a masca găurile în capitalul Trustului. Istoria acestei bănci a început în 1995 ca subsidiară din Sankt Petersburg a băncii MENATEP din Moscova, controlată de Mihail Hodorkovski. MENATEP nu a supraviețuit crizei din 1998: în mai 1999 i-a fost retrasă licența, iar în septembrie același an a fost declarată falimentară: datoria față de creditori se ridica la aproximativ 40 de miliarde de ruble. După aceasta, o parte din activele MENATEP a fost transferată către MENATEP St. Petersburg și un alt Trust și banca de investitii(DIB). Potrivit banki.ru, MENATEP Sankt Petersburg a primit rețeaua de sucursale și afacerile cu carduri ale băncii, iar DIB a primit majoritatea fluxurilor financiare ale YUKOS.

În octombrie 2003, au fost efectuate percheziții la biroul MENATEP din Sankt Petersburg în cadrul dosarului penal YUKOS. Aproape simultan în „MENATEP St. Petersburg” și banca de investitii„Trust” (acesta este numele primit de DIB) și-a schimbat placa. Președintele Consiliului de administrație al Menatep St. Petersburg Dmitri Lebedev și-a părăsit postul. Ilya Yurov, care a ocupat anterior funcția de președinte al consiliului de încredere, a fost ales președinte al consiliului de administrație al ambelor bănci. La acel moment, ambele bănci se aflau în fruntea ratingurilor celor mai mari bănci din țară: banca de investiții Trust ocupa locul 17 ca mărime. echitate(5,18 miliarde RUB) și pe locul 15 ca valoare activele nete(36,74 miliarde de ruble), MENATEP Sankt Petersburg se află pe locul 23 în ceea ce privește capitalul propriu (4,12 miliarde ruble) și pe locul 14 în ceea ce privește activele nete (42,42 miliarde ruble).

În mai 2004, conducerea de vârf a băncilor, condusă de Yurov, a cumpărat ambele active de la grupul MENATEP, iar sediul central a fost transferat la Moscova. În 2005, MENATEP St. Petersburg a fost redenumită în Trustul băncii naționale: băncile au funcționat sub o marcă comună până în 2008, când au fuzionat într-o singură bancă națională Trust.

Banca a început să atragă în mod activ fonduri de la public și și-a subliniat fiabilitatea cu ajutorul imaginilor cu celebrități brutale. În 2009, fața campaniei de publicitate a băncii a fost sportivul, actorul și showmanul Vladimir Turchinsky, iar din 2010 până în 2014, banca a fost promovată de Bruce Willis.

În mod clar, problemele Trustului au apărut în 2014. Deși, așa cum scria ziarul Vedomosți la sfârșitul anului 2014, totul era clar pentru auditorii băncii încă din 2009. Vedomosti a primit un raport intocmit de auditorii Ernst & Young (azi EY) cu privire la tranzactia esuata: in 2009, actionarii Trust au negociat o fuziune cu Banca integrală rusească dezvoltare regională (o bancă subsidiară a Rosneft). Potrivit lui Vedomosti, care a revizuit raportul, la mijlocul lui 2009 60% portofoliu de credite„Încredere”, în valoare de 65 de miliarde de ruble. după deducerea rezervelor, contabilizate pentru părțile aferente băncii. Peste 60% dintre astfel de împrumuturi au fost acordate pentru proiectele celor mai mari beneficiari ai băncii - președintele Consiliului de administrație Ilya Yurov, membrii Consiliului de administrație Nikolai Fetisov și Serghei Belyaev. Partea rămasă a fost cheltuită pentru restructurarea împrumuturilor cu probleme ale acționarilor și împrumuturilor acordate structurilor prietenoase pentru a menține standardele Băncii Centrale.

În plus, auditorii Ernst & Young au descoperit că Trust a primit împrumuturi subordonate, care au permis băncii să majoreze capitalul, printr-o schemă ilegală de autofinanțare. Notele de credit emise în cadrul acestei scheme au fost tocmai cele oferite clienților Trust.

În 2009, agenția Fitch Ratings a atras atenția și asupra opacității unora dintre activele băncii și a relațiilor acesteia cu cei mai mari debitori ai săi. În iulie 2010, a acordat Trustului un rating pe termen lung. posibil implicit„, după care banca a refuzat să coopereze cu agenția.

Pe tot parcursul anului 2014, când problemele Trustului au devenit evidente, banca s-a apropiat de mai multe ori de rata minimă de adecvare a capitalului de bază de 5%. Acest lucru s-a întâmplat pentru prima dată în martie 2014, după care banca a strâns capital de 3,14 miliarde RUB. printr-o emisiune suplimentară de acțiuni. Dar această „încredere” a durat doar șase luni: în septembrie 2014, s-a apropiat din nou de punctul critic. În decembrie, banca plănuia să mărească capitalul printr-o emisiune suplimentară de 1,4 miliarde de ruble, dar afacerea nu a fost numerar - acțiunile au fost plătite de clădirea pentru care banca închiriază. biroul principal. Banca a fost terminată de panica deponenților, care la sfârșitul anului 2014 au luat bani de la bănci. Fluxul de depozite de la Trust a fost mic - aproximativ 3 miliarde de ruble, dar acest lucru a fost suficient. Pe 22 decembrie 2014, Banca Centrală a decis reorganizarea băncii.

Conform datelor de la 1 decembrie 2014, depozitele în Trust s-au ridicat la peste 144 de miliarde de ruble în ceea ce privește volumul de fonduri al populației băncilor în curs de reabilitare, Trust a ocupat locul al doilea după Banca Moscovei (147 de miliarde de ruble); de fonduri ale populaţiei la momentul deciziei de reorganizare) .

Banca este interesantă din toate punctele de vedere

Foștii acționari ai Trustului Ilya Yurov (stânga) și Nikolai Fetisov (dreapta) au fost arestați în lipsă, locul lor actual de reședință rămâne secret

FC Otkritie Bank a fost aleasă drept sanator al Trustului, primind 127 de miliarde de ruble pentru acest program. de la Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA). După cum a raportat DIA, unul dintre criteriile cheie de selecție a fost „cea mai mică sumă de fonduri” alocată pentru redresarea financiară. Directorul general al DIA, Yuri Isaev, a declarat în decembrie 2014 că „cele 127 de miliarde de ruble alocate de Banca Rusiei pentru reabilitarea Trust Bank vor fi suficiente”. Cu toate acestea, un an mai târziu, Otkritie a apelat la DIA pentru o sumă suplimentară pentru reabilitarea Trustului, solicitând alte 47 de miliarde de ruble. Inițial, dimensiunea găurii din bancă a fost estimată la 68 de miliarde de ruble, dar câteva luni mai târziu, volumul deficitului a crescut cu 70% - la 114 miliarde de ruble.

Potrivit unor surse ale ziarului Kommersant, această creștere s-a explicat prin faptul că schemele de „umflare” a capitalului din partea foștilor proprietari au încetat să funcționeze, iar jumătate din deficit a fost alcătuit din active „scheme”.

După cum a declarat vicepreședintele Băncii Centrale, Mihail Sukhov, în etapa de luare a deciziei privind reorganizarea, raportarea Trustului a fost falsificată. În aprilie 2015, Direcția Principală a Ministerului Afacerilor Interne din Moscova a deschis un dosar penal pentru fraudă la scară deosebit de mare (Partea 4 a articolului 159 din Codul Penal al Federației Ruse) împotriva foștilor manageri de top ai Trust. Primul și... O. președintele consiliului de administrație al băncii Oleg Dikusar și directorul financiar Evgeny Romakov. Potrivit anchetatorilor, inculpații au încheiat acorduri fictive cu persoane juridice înregistrate în Cipru, iar din 2012 până în 2014 le-au transferat 7,05 miliarde de ruble. și 118,3 milioane USD. Apoi banii au fost transferați în conturile persoanelor fizice și juridice asociate cu Trust.

Suspecții, potrivit anchetatorilor, nu au fost singuri: foștii acționari ai Trust - Ilya Yurov, Nikolai Fetisov și Serghei Belyaev - au fost arestați în lipsă de un tribunal rus. Dar până atunci, beneficiarii băncii nu se aflau de mult în Rusia: se pare că au părăsit țara imediat după decizia de reorganizare. Nu se știe exact unde sunt acum, probabil în Marea Britanie și SUA.

Există mai multe precedente în cazul Trust. În primul rând, banca dă în judecată foști proprietari. Doar DIA are experiență în urmărirea în justiție a foștilor proprietari în instanțe străine, ceea ce a realizat într-o instanță britanică sechestrul bunurilor străine ale fondatorului Mezhprombank, Serghei Pugaciov. În aceeași instanță, Trust a reușit să obțină o decizie similară, iar acum va lua în considerare o cerere de despăgubire în valoare de 830 de milioane de dolari: Trust consideră că foștii proprietari au acordat împrumuturi propriilor companii offshore. Trust dă în judecată o serie de companii cipriote asociate cu foști proprietari în arbitrajul de la Moscova: conform Interfax, suma totală a creanțelor este de peste 37 de miliarde de ruble.

Un alt precedent este concursul repetat de reorganizare. Otkritie a aplicat deja pentru finanțare „suplimentară”, dar Banca Centrală și DIA consideră acum că fondurile suplimentare nu ar trebui alocate fără concurs. Dacă Otkrytie va primi cele 47 de miliarde solicitate, reorganizarea Trust va deveni cea mai mare din istorie (174 de miliarde de ruble). Până acum, deținătorul recordului este Mosoblbank, cu peste 172 de miliarde de ruble alocate pentru reorganizarea sa.

Rezultatele competiției sunt așteptate să fie anunțate pe 17 iunie. Dintre marile organizații financiare și de credit, Alfa Bank și-a arătat interesul pentru aceasta. După cum a raportat serviciul de presă Otkrytie Holding, grupul va participa și el la competiție. Aceasta înseamnă că Banca Centrală nu are plângeri serioase cu privire la procedura de redresare financiară efectuată de Otkritie, ceea ce înseamnă că este puțin probabil să schimbe sanatoriul. „Dacă Otkritie rămâne un sanatoriu al Trustului și nu primește bani pentru asta bani in plus, Cu redresare financiară grupul va putea face față cu siguranță, are resurse mari, singura problemă este dacă acest proiect se va dovedi apoi a fi profitabil pentru Otkritie”, notează managing partner NAFI, Pavel Samiev.

Reorganizarea Trustului și alocarea de fonduri suplimentare pentru acesta a stârnit, între timp, pretenții din partea Procuraturii Generale. În aprilie, ea a trimis o cerere Băncii Centrale, menționând că autoritatea de reglementare, în principiu, nu a elaborat criterii de selectare a investitorilor, iar posibilitățile, procedura și baza de finanțare suplimentară nu au fost limitate în niciun fel. „Principala plângere cu privire la toate aceste povești cu alocare suplimentară de bani este opacitatea completă a întregului proces de reorganizare”, este de acord Pavel Samiev.

În special, situația cu plățile pe aceleași note de credit este neclară. Potrivit lui Radik Lotfullin, care face referire la planul de participare al DIA în procedura de faliment al Trustului, banii pentru plățile către deținătorii de bilete au fost incluși în planul de reorganizare. Potrivit rapoartelor băncii, în 2015 a rezervat 27,1 miliarde de ruble pentru aceste scopuri. Cu toate acestea, în mai, vicepreședintele Băncii Centrale a Federației Ruse, Mihail Suhov, a spus că banca ar putea primi compensații parțiale pentru pierderile din notele de credit. În general, dacă au existat bani și unde au fost, este o mare întrebare.