Банки-партнери ОТП банку. Де можна зняти гроші без комісії? Способи зняття коштів з картки відп банку без комісії Відп зняти без комісії

15.10.2023

Переважна кількість клієнтів, чия заробітна плата перераховується на банківський рахунок або вони просто поповнюють його баланс з метою оплати послуг, зацікавлені у питанні зняття коштів без оплати додаткових комісійних.

Сьогодні зняття готівки з картки ОТП банку здійснюється декількома доступними способами.

Умови зняття готівки з кредитної картки ОТП банку

Перевести в готівку рахунок кредитки в банкоматі без оплати комісії можливо тільки при дотриманні певних умов. Підходить будь-який пристрій.

Головне, щоб воно було у справному стані та здійснювало операції з видачі готівки. Клієнти зобов'язані користуватися продуктом відповідно до існуючих умов та лімітів, які є у ОТП банку.

Кредитка має на увазі пільговий часовий проміжок, протягом якого за карткою не нараховуються відсотки за користування кредитним лімітом. Плата за виготовлення та обслуговування картки не передбачена, тому вона надається на безоплатній основі.

Відповідно до умов банку, клієнти не оплачують комісію за зняття грошей із кредитної картки. Натомість, банк збільшує відсоткову ставку, про яку йдеться в угоді. Через це застосування кредиток від ОТП банку для клієнтів не вирізняється особливою вигодою.

Щоб відшукати банкомат, у якому допускається зняття грошей без оплати комісії, слід звернути увагу на адреси, зазначені на офіційному інтернет-порталі банку. На сайті є перелік компаній з інформацією про те, де саме вони встановлені.

Можливі ліміти та обмеження

ОТП банк за зняття готівки не бере на себе комісій. Керівництво встановило певні правила, що стосуються операцій з переведення в готівку фінансів з пластикових карток.

Важливо, що це умови коригуються і доповнюються залежно від цього, який саме продукт використовує клієнт. Наприклад, пластик MasterCard Standard розрахований на категорію осіб, які на період звернення до банку входять у зворотне обмеження від 18-25 років.

Власники цього товару, на добу можуть знімати з рахунку трохи більше 50 тис. рублів, тоді як місячне обмеження підвищується до 200 тис. рублів.

Способи зняття грошей із кредитної картки

Якщо користувачі карток не бажають оплачувати комісію за зняття грошей, слід приділити особливу увагу наступним можливостям:

зняття грошей у місцевому банкоматі. Зазвичай вони встановлені в офісах ОТП банку;
в автоматах, які розташовані у відділеннях, які є офіційними партнерами ОТП банку.

Перш ніж скористатися яким-небудь способом, користувач повинен визначити тип картки, оскільки кредитні та дебетові пластики переводяться в готівку по-різному.

У другому випадку зняття грошей можливе без внесення додаткових комісійних, але клієнт може зняти гроші тільки в офісі банку. Кредитні товари застосовуються на інших підставах.

Якщо продукт має статус дебетового, тоді є можливість зняття грошей без оплати комісії, але ця умова стосується лише особистих заощаджень користувачів. Так зняття готівки з кредитної картки ОТП банк аз мінімальною комісією, або взагалі без неї, здійснюється в наступних банках:

Ощадний банк Росії;
Альфа Банк;
ВТБ;
МДМ банк;
Райффайзен та інші.

Зазначені фінансові компанії мають між собою договірні відносини, закріплені угодою, в якій зазначено умову, що у разі стягнення оплати за надання послуг банкомат повинен попередити клієнта про відповідне правило заздалегідь.

здійснюється грошовий переказ з одного карткового рахунку на інший;
здійснюється зняття коштів як і карбованцевої, і у іноземній валюті, чинної інших республіках;
клієнтом купуються товари певних груп.

Перед тим як робити операцію, клієнту слід відвідати офіс банку або зв'язатися зі спеціалістом банку з гарячої телефонної лінії.

У розмові необхідно уточнити інформацію щодо пластикової картки, у тому числі величину процентної ставки, розмір комісії та інші не менш важливі моменти.

Виведення грошей у касі банку

Впоратися з роботою сучасних технологій під силу не всім. Як альтернативний варіант підходить звернення до найближчого офісу ОТП банку. Головне, щоб клієнт мав із собою паспорт та саму кредитну картку.

Усією операцією зі зняття займатиметься фахівець банку. Для зняття доступна будь-яка грошова сума. У відділеннях ОТП банку налагоджено роботу спеціальних зон обслуговування, цілодобовий доступ до яких відкриває продукт OTP Bank.

ОТП банк комісію за зняття готівки не передбачає. Клієнти можуть виводити кошти через віртуальні гаманці Webmany, Qiwi та Яндекс. Гроші, причому за операцію, комісія не стягується.

Поповнення електронного гаманця відбувається через спеціальний розділ на сайті ОТП банку "Електронні гроші". Клієнт вибирає відповідного провайдера, заповнює поля, запропоновані системою, та натискає на клавішу «Виконати». Зазвичай гроші переказуються протягом 5-20 хвилин.

Ознайомтеся із пропозиціями банків

Карта з кешбеком у Росбанку

Оформити картку

Детальніше про карту

Кешбек до 7% – на обрані категорії;
Кешбек 1% - на всі покупки;
Бонуси, знижки на товари та послуги від VISA;
Інтернет-банкінг – безкоштовно;
Мобільний банк – безкоштовно;
До 4 різних валют на 1 карті.

Карта від Юнікредит Банку

Оформити картку

Детальніше про карту

До 5% кешбеку;
Зняття готівки без комісії у банкоматах партнерах;
Інтернет-банкінг – безкоштовно;
Мобільний банк – безкоштовно.

Карта від банку Східний

Оформити картку

Детальніше про карту

До 7% кешбеку;
Зняття готівки без комісії у банкоматах партнерах;
Обслуговування картки – безкоштовно;
Інтернет-банкінг – безкоштовно;
Мобільний банк – безкоштовно.

Карта від Хоум Кредит Банку

Оформити картку

Детальніше про карту

До 10% кешбек у партнерів;
до 7% річних на залишок за рахунком;
Зняття коштів у банкоматах без комісії (до 5 разів на місяць);
Технологія Apple Pay, Google Pay та Samsung Pay;
Безкоштовний інтернет-банкінг;
Безкоштовний мобільний банк.

Дебетова картка від Альфа банку

ОТП-банк (колишній ІнвестСберБанк) одним із перших ухвалив рішення про приєднання до Об'єднаної розрахункової системи (ГРЗ). Що це дає фінансовій організації та її клієнтам? Організація за певну плату отримує дозвіл від інших учасників системи користуватися їхніми коштами, а клієнти банків-учасників можуть знімати готівку зі своїх карток без відсотків, не вникаючи у відносини між банками. У виграші все.

Як дізнатися, чи належить банкомат, що знаходиться перед вами, до Об'єднаної розрахункової системи? Дуже просто – на них клеяться лейбли, що підтверджують причетність (фото нижче). Як правило, такі банкомати стоять у дуже відвідуваних місцях, торгових центрах, готелях, станціях метро та рітейлерських магазинах.

З найвідоміших компаній, що перебувають в ОРС, можна виділити:
- МТС банк,
- Банк Зеніт,
- Бінбанк,
- ,
- Ренесанс кредит,
- ,
- СМП банк,
- банк Союз,
- Уральський банк реконструкції та розвитку

Партнери ОТП-банку

Крім ОРС, ОТП-банк завів міцні партнерські відносини поза групою (хоча, більшість із перелічених нижче організацій також мають відношення до ОРС). На сьогоднішній день це:
- ,
- МДМ банк,
- банк Авангард,
- Юніаструм банк

Примітка: якщо для учасників єдиної розрахункової системи зазвичай вимог щодо лімітів одноразових знять немає, то в банках, з якими у ОТП банку є партнерські відносини, зазвичай є умови. Деякі з них можуть вимагати зняття готівки тільки з дебетових карток, інші вводять ліміти на одноразове зняття - як правило, ця сума не повинна перевищувати 15 000 рублів, проте можуть бути варіанти. Уважно читайте умови користування банкоматами для банків-партнерів.

ОТП Банк займає лідируючу позицію у Росії. Це пов'язано з лояльною політикою та вигідними банківськими продуктами, розрахованими на юридичних та фізичних осіб. Популярність користується пластикова карта ОТП, що відкриває широкі можливості перед власником. Зокрема, можна зняти гроші без комісії не лише у банкоматах ОТП, а й в апаратах банків-партнерів. З якими організаціями «дружить» ОТП та в чому особливості співпраці, розберемося у цій статті.

Суть партнерства

У процесі здійснення своєї діяльності банки набувають партнерів. Вигода «дружніх» відносин полягає в тому, що організація суттєво економить власні та клієнтські кошти. Їй не потрібно купувати обладнання, налаштовувати програмне забезпечення та проводити інкасацію банкоматів. Достатньо підписувати угоду з іншим банком, і клієнти отримають можливість перевести в готівку кошти в сторонніх банкоматах з комісією в 0%. "Дружба" вигідна і для партнера. Він розширює клієнтську базу та отримує прибуток за рахунок операцій, що проходять через його обладнання.

Існують інші види партнерства. Однією з його популярних форм є зниження вартості міжбанківських переказів із картки на картку. Для клієнтів, які здійснюють такі транзакції, вводиться лояльний тариф. Можливе кредитне партнерство. Воно проявляється в тому, що агент рекомендує свого партнера клієнтам і пропонує їм оформити інші види кредитування. Наприклад, іпотечне чи автомобільне.

ОТП веде партнерство лише на рівні зняття коштів без комісії.

Банки-партнери

До 2016 року ОТП входив до ОРС (Об'єднана розрахункова система). Після розпаду банк продовжив підтримувати партнерські відносини з іншими організаціями ОРС. Разом вони приєдналися до нової платіжної системи НСПК. Сьогодні в ній перебувають понад 100 організацій.

Назва	Особливості
Ощадбанк	Це найбільший банк Росії. Його філії є також у Центральній та Східній Європі. Організація перебуває під контролем Центрального Банку Росії, якому належить понад 50% акцій. Ощадбанк пропонує клієнтам великий вибір товарів, розрахованих різний рівень доходу і всі категорії громадян.
Альфа Банк	Організація є приватною. За оцінками видання Forbes, посідає 7-е місце у рейтингу надійності серед усіх банків РФ. Головний офіс знаходиться у Москві, але філії є у багатьох країнах СНД.
Авангард	Це – універсальний комерційний банк. Він орієнтований як на частих клієнтів, а й у корпоративних. «Авангард» обслуговує понад 1 мільйон клієнтів і пропонує, окрім стандартних продуктів, унікальні на російському ринку послуги.
ВТБ	ВТБ – це комерційний банк, в управлінні якого активну участь бере держава. Йому належить понад 60% акцій. Організація має широку мережу дочірніх підприємств, що входять до «ВТБ Групи».
Райффайзенбанк	Він був заснований у 1996 році. Надає широкий спектр послуг населенню. Також обслуговує корпоративних клієнтів. Має 52 філії та 1 представництво.

Зняття коштів у банкоматах

Знайти розташування партнерського банку можна на офіційному сайті ОТП. Для цього необхідно дотримуватися інструкцій:

Відкрийте розділ «Відділення та банкомати».
Вкажіть у полі потрібну адресу.
Натисніть кнопку «Знайти».

Сайт запропонує список відповідних варіантів та відзначить на карті, щоб клієнту було легко дістатися до пункту призначення.

Перебуваючи в іншій країні, можна зняти готівку в партнерських банкоматах. Вони діють на території країн СНД та Європи.

Інструкція

Для переведення в готівку коштів пластикову карту необхідно вставити в пристрій для зчитування. Далі необхідно слідувати інструкції:

Введіть унікальний пароль.
Виберіть «Зняти готівку».
Введіть суму.

Апарат видасть гроші. Не забудьте взяти чек. У ньому можна дізнатися інформацію щодо транзакції. У тому числі й суму комісії. У партнерських банкоматах вона становить 0%.

Зняття коштів через касу

Перевести в готівку кошти через касу іншого банку не вийде. Організації обслуговують виключно своїх клієнтів. Тому для проведення транзакції доведеться звертатися до ОТП Банку. З собою обов'язково потрібно мати паспорт російського зразка. Якщо сума велика, її необхідно замовляти заздалегідь. До каси вони надійдуть наступного дня.

Банківське партнерство вигідне всім. Банк не витрачає кошти, партнер – розширює клієнтську мережу, а самі клієнти мають можливість швидко та вигідно зняти гроші.

АТ «ОТП Банк» - «дочка» однойменної угорської банківської групи, одне із найбільших роздрібних банків російському ринку із розвиненою мережею підрозділів, як у Москві, і у інших регіонах країни. Банк зосереджений на роботі за такими напрямами роздрібного бізнесу, як POS-кредитування, кредитні картки, кредити готівкою, прийом вкладів населення. Також фінінститут дуже активний на валютному та міжбанківському ринках, в операціях із похідними інструментами. Контролюється угорським OTP Bank (97,86%).

Історія банку

Історія російського ОТП Банку починається зі створення у березні 1994 року ощадного банку «Гермес», що входив на той час однойменний концерн. Пізніше банк було перетворено на АКБ «Банк інвестицій та заощаджень» (скорочено - Інвестсбербанк). У лютому 2005 року завершилося об'єднання Інвестсбербанку зі столичним Російським Генеральним Банком (див. «Книгу пам'яті») з ініціативи акціонерів останнього (співвласників Новоросійського морського торговельного порту Олександра Пономаренка та Олександра Скоробогатька). Вважалося, що Інвестсбербанк має більш розкручену торгову марку на ринку приватних вкладів, тому об'єднання банків відбулося на його базі, а ліцензію РДБ було анульовано. Розмір угоди тоді оцінювався у 800 тис. доларів. У серпні 2006 року банк приєднав також омський Омськпромбудбанк і новоросійський Промфінсервісбанк (див. «Книгу пам'яті»), які були перетворені на філії «Омська» та «Новоросійська» відповідно. У жовтні 2006 року угорський OTP Bank завершив операцію з придбання 96,4% акцій Інвестсбербанку вже за 477 млн доларів. У 2008 році Інвестсбербанк перейшов на материнський бренд і був перейменований на «ОТП Банк».

Наразі угорський OTP Bank контролює 97,87% акцій російської кредитної організації, пакетом ще у 1,2% володіє угорське закрите акціонерне товариство з інвестицій та управління майном «МФБ Інвест». Акції, що залишилися (менше 1%), розподілені серед інших акціонерів.

В даний час OTP Bank (Росія) є повноцінним членом OTP Group (Групи ОТП), яка представлена у 9 країнах, включаючи Росію. Входження до європейської банківської групи дозволить OTP Bank (Росія) запозичувати суттєвий зарубіжний досвід, вже накопичений у ході понад 50-річної історії групи.

Філії

Головний офіс кредитної організації розташовується в Москві, а загалом фінінститут є більш ніж у 3 700 населених пунктах РФ. Мережа продажів банку включає сім філій (Санкт-Петербург, Новосибірськ, Омськ, Самара, Челябінськ, Гуково Ростовської області, Хабаровськ), 27,9 тис. точок споживчого кредитування, 108 кредитно-касових офісів, 200 точок клієнтського обслуговування. Власна мережа банкоматів та терміналів налічує майже 490 пристроїв. Середньооблікова чисельність працівників банку на 1 жовтня 2015 року склала 12 215 осіб проти 14 256 осіб на початок 2015 року.

Реквізити банку

АТ "ОТП Банк"

Юридична адреса: 125171, м.Москва, Ленінградське шосе, д.16А, стор.1.
Поштова адреса: 125171, м.Москва, Ленінградське шосе, д.16А, стор.1.
к/р № 30101810000000000311 в ГУ Банку Росії з ЦФО
БІК 044525311
ІПН 7708001614
КПП 997950001
ДКПО 29293885
КВЕД 65.12, 67.13
ОГРН 1027739176563

Більшість клієнтів, які отримують заробітну плату на банківський рахунок або просто періодично поповнюють картку для оплати тих чи інших послуг цікавить питання зняття грошей без оплати додаткових нарахувань.

Адже не кожен хоче додатково оплачувати отримання своїх грошових коштів.

Тому більшість банків давно змінили свою політику стосовно своїх клієнтів і до більшої частини тарифних пакетів включено послугу безвідсоткового зняття грошей з дебетових карток.

Зняття грошей через операційну касу

Для клієнтів, які не можуть впоратися з освоєнням банкомату, існує відмінний варіант, де можна зняти гроші з картки ОТП банку без комісії – звернення до найближчого відділення банку.

У кожному з відділень є операційна каса, де клієнт може здійснити платіж за вказаними реквізитами, зняти або покласти гроші на рахунок або оплатити різні послуги.

При собі достатньо мати лише картку та паспорт для ідентифікації.

Також у кожному із відділень встановлено банкомати, якими можуть скористатися клієнти за наявності черг до каси.

Для зручності клієнтів у деяких відділеннях існують спеціальні зони самообслуговування, доступні навіть після закриття банку. Доступ до них здійснюється за пластиковою карткою клієнта ОТП Банку.

Зняття коштів через банкомат ОТП

Перевести в готівку гроші з пластикової картки можна в будь-якому з банкоматів ОТП банку без комісії.

Завдяки своїй широкій зоні обслуговування клієнтів їх кількість з кожним днем зростає і отримати свої гроші можна в будь-який зручний час практично в будь-якому місті Росії.

Велика кількість банкоматів дозволяє зменшити чергу в операційну касу банківського відділення, тому що люди намагаються шукати найближчі банкомати і там переводити в готівку свої кошти.

У більшості банкоматів немає додаткових комісій за зняття своїх грошей, але вона може нараховуватись у випадках, коли знімаються кредитні кошти.

У такому разі нараховується стандартна відсоткова ставка за зняття (може відрізнятися залежно від тарифного плану), що становить 3,9% суми зняття. Але при цьому за кожну операцію доведеться сплатити щонайменше 350 рублів комісії.

Розташування банкоматів

Щоб клієнтам було зручно шукати банкомати, було створено спеціальний сервіс, який покаже всі термінали, банкомати та відділення ОТП Банку на актуальній карті міста.

Для його використання потрібно буде пройти на офіційний сайт банку та вибрати з головного меню розділ «Банкомати та відділення». Але перед цим дуже важливо, щоб сайт правильно визначив ваше місцезнаходження. Поруч із кнопкою буде відображено місто, яке автоматично було визначено сайтом.

З деяких причин він не завжди збігається зі справжнім і якщо це трапилося, то досить просто натиснути на назву міста та вибрати зі списку той, у якому ви знаходитесь.

Після цього натиснути на кнопку та відкриється актуальна карта міста із зазначеними банкоматами, відділеннями та терміналами самообслуговування.

Також у сервісі є спеціальний індикатор, який покаже актуальну завантаженість відділень. Це допомагає багатьом клієнтам оцінювати свій час і точно знати, чи варто звертатися до банку на даний момент.

Чи можна зняти гроші через інші банкомати?

Так, перевести в готівку свої кошти можна і через інші банкомати, тільки в такому випадку клієнту буде нараховано додаткову плату за використання послуг стороннього банку. Але, щоб вирішити цю проблему, банки укладають між собою партнерські договори.

Згідно з подібними документами, банк повинен обслуговувати клієнта банку-партнера на тих самих умовах, що й свого клієнта.

Можна сказати, що перевести в готівку кошти зі своєї пластикової картки в банкоматі партнера можна на тих же умовах, що і при використанні стандартного банкомату ОТП.

Оскільки ОТП приєднався до Об'єднаної розрахункової системи, то зняти гроші без оплати додаткових відсотків можна у будь-якому банкоматі, який відзначений спеціальним знаком, на якому написано належність банкомату до цієї групи.

Зазвичай вони розміщені у великих торгових центрах, аеропортах, готелях та інших місцях.

Але навіть окрім співробітництва в рамках Об'єднаної розрахункової системи, ОТП Банк підписав партнерські договори з такими банками як Авангард та Юніаструм. Актуальний список банкоматів партнерів ОТП банку без комісії можна дізнатися на офіційному сайті або у консультанта у відділенні банку.

Варто зауважити, що навіть погашати кредитні зобов'язання можна банкомати партерів без додаткових плат.

Це можна зробити як переказом з іншої карти, так і просто вносячи готівку. Тільки в такому разі банкомат має бути обладнаний купюроприймачами.

Ознайомтеся із пропозиціями банків