Фінансовий ринок займає чільне місце в фінансовій системі держави, що забезпечує. Окремі його сектори - фондовий, кредитний, страховий та ін - дозволяють за допомогою ринкових механізмів координувати діяльність всієї фінансової системи, здійснюючи рух коштів у процесі розподілу та перерозподілу сукупного суспільного продукту, а також формування та використання грошових фондів основних суб'єктів фінансових відносин. . Разом з іншими видами ринків (ринком праці, реальних товарів) фінансовий ринок є найважливішим атрибутом ринкової економіки.

Суб'єктами фінансового ринку виступають суб'єкти господарювання, держава, домашні господарства, фінансово-кредитні установи та різні фінансові посередники.

Фінансові посередники забезпечують безпосередні зв'язки між основними суб'єктами фінансових відносин, надаючи їм допомогу у формуванні та ефективному використанні грошових фондів. До основних фінансових посередників відносяться комерційні та ощадні банки, кредитні спілки, інвестиційні фонди і компанії, пенсійні фонди, страхові компанії, фондові біржі. Перебуваючи між кредиторами і позичальниками, фінансові посередники за необхідності об'єднують кошти кількох кредиторів задоволення значних потреб позичальників, і навіть беруть він ймовірні ризики (ризик ліквідності, кредитний ризик, відсотковий ризик), одержуючи послуги комісійну винагороду.

Головне призначення фінансового ринку полягає у забезпеченні ефективного розподілу між кінцевими споживачами фінансових ресурсів. При цьому повинні враховуватись різні, часом діаметрально протилежні інтереси учасників фінансового ринку, великі ризики виконання фінансових зобов'язань тощо.

У літературі є різні підходи до визначення поняття «фінансовий ринок». З економічної точки зору він є системою економічних відносин, пов'язаних з актами емісії цінних паперів, їх розміщення, а також актами купівлі-продажу фінансових інструментів (товарів фінансового ринку). З організаційної точки зору фінансовий ринок можна розглядати як сукупність фінансових інститутів, економічних суб'єктів, які здійснюють емісію, купівлю та продаж фінансових інструментів.

Для Росії важливою метою є створення фінансового ринку, що виконує низку найважливіших функцій у механізмі ринкової економіки Росії.

1. Забезпечення платежів економіки з мінімальними транзакційними витратами учасників угод.

2. Залучення тимчасово вільних коштів та забезпечення достатнього рівня кредитування економіки з мінімальними витратами для кредиторів і позичальників.

3. Диверсифікацію ризику між кредиторами, позичальниками та фінансовими посередниками.

4. Забезпечення переливу капіталу.

5. Можливість адекватної оцінки стану окремих підприємств та економіки загалом за показниками на фінансовому ринку.

6. Можливість впливати на рівень інфляції та економічну активність.

Фінансовий ринок - організована чи неформальна система торгівлі фінансовими інструментами. На цьому ринку відбувається обмін грошима, надання кредиту та мобілізація капіталу. Основну роль тут грають фінансові інститути, що спрямовують потоки коштів від власників до позичальників. Товаром виступають власне гроші та цінні папери.

Прийнято виділяти кілька основних видів фінансового ринку: валютний ринок, ринок золота та ринок капіталів. Останній іноді поділяється ринку цінних паперів і ринок позичкових капіталів. Ринок цінних паперів, у свою чергу, поділяється на первинний та вторинний, біржовий та позабіржовий. Первинний ринок цінних паперів є ринок, що обслуговує випуск (емісію) та первинне розміщення цінних паперів. Саме на цьому ринку компанії одержують необхідні фінансові ресурси шляхом продажу цінних паперів. Вторинний ринок призначений для обігу раніше випущених цінних паперів. На вторинному ринку компанії не отримують фінансових ресурсів безпосередньо, проте цей ринок дає можливість інвесторам за необхідності отримати назад кошти, вкладені в цінні папери, а також отримати прибуток від операцій з ними. Можливість перепродажу цінних паперів полягає в тому, що початковий інвестор вільний у своєму праві володіти та розпоряджатися цінними паперами і може перепродати їх іншому інвестору.

На біржовому ринку звертаються цінних паперів, які пройшли лістинг, тобто отримали допуск до офіційної торгівлі на біржі. Оскільки умови отримання біржового котирування встановлюються біржею і може бути досить складними деяких емітентів, існує позабіржовий ринок, у якому звертаються цінних паперів, не котировані на фондових біржах. Позабіржовий ринок може бути досить об'ємним - до 2/3 всього обороту ринку цінних паперів. Наприклад, у Великій Британії функціонують понад 40 позабіржових ринків, на яких продаються цінні папери понад 150 компаній.

Ринок капіталів є основним видом фінансового ринку, за допомогою якого компанії шукають джерела фінансування своєї діяльності:

Розміщення на ринку цінних паперів та отримання коштів інвесторів;

Інвестування отриманих фінансових ресурсів у основні засоби та поточні активи;

генерування грошового потоку як результату успішної діяльності;

Сплата передбачених законом податків;

Виплата інвесторам і кредиторам частини прибутку, що залишився;

Напрямок ринку капіталів частини прибутку як фінансових інвестицій (додаток 1)

Перерозподіл капіталу сучасної ринкової економіки може відбуватися різних рівнях.

1. Світовий (міжкраїновий) та внутрішньокраїновий перелив капіталу. Для визначення можливості держави бути донором і акцептором інвестицій на світовому ринку необхідно врахувати безліч чинників, розглянувши становище конкретної національної економіки міжнародному розподілі труда. При цьому ступінь економічного розвитку часто не може бути критерієм для оцінки здатності країни здійснювати або залучати інвестиції (що актуально для Росії). Разом з тим, хоча нам важливий, перш за все, аспект переливу капіталу в економіці Росії, хотілося б відзначити той факт, що в цілому загальносвітовий рух реальних та фінансових інвестицій значно впливає на динаміку внутрішньокраїнних процесів переливу капіталу.

2. Перелив капіталу між виробничим та невиробничим секторами економіки. Взаємодія між двома секторами (реальним та фінансовим) багато в чому обумовлена ​​історичними та національними особливостями. Так, умовно виділяють американську, німецьку та змішану моделі фондового ринку. Основною ознакою такого поділу є важливість комерційних банків та ринку цінних паперів у забезпеченні діяльності виробничих одиниць. Відповідно, говорять або про банківсько-, або про ринково-орієнтовану фінансову систему. Роль банків та ринку цінних паперів тут, зрештою, визначається прийнятою моделлю корпоративного управління.

У добре організованій ринковій системі фінансовий та виробничий сектори ефективно взаємодіють, забезпечуючи близьке до оптимального перерозподілу ресурсів суспільства незалежно від прийнятої моделі такої взаємодії. У молодій чи розбалансованій ринковій економіці така взаємодія може мати зовсім ненормальний чи навіть конфліктний характер. Для цілей справжньої роботи розуміння характеру взаємодії російського фінансового та виробничого секторів дуже важливе.

Перерозподіл капіталу всередині виробничого та всередині невиробничого секторів економіки. У разі існує ряд найрізноманітніших форм цього процесу.

Ринок капіталу складається з двох основних сегментів: кредитної системи та фондового ринку (ринку цінних паперів).

Державний бюджет перестав бути ринковим механізмом, але впливає на функціонування ринку капіталу, як було зазначено, в директивної економіці бюджетний механізм переміщення фінансових ресурсів повністю замінює собою останній. Тому доречним є розгляд держбюджету як на рівні сегментів ринку капіталу, так і як можлива альтернатива цьому ринку.

Зупинимося докладніше кожному з перелічених механізмів перерозподілу фінансових ресурсів.

1. Державний бюджет.

Державний бюджет є головною ланкою фінансової системи країни і є централізованими коштами, якими розпоряджається держава. Держбюджет - це повний і чіткий план доходів та витрат держави на певний період відповідно до наявних можливостей та поставлених завдань. Держбюджет складається з кількох рівнів і може бути організований у різний спосіб (жорстка централізація, федеральна бюджетна система).

Формування доходної частини державного бюджету здійснюється з різноманітних бюджетних доходів: податків, мит, платежів до скарбниці, зборів. Крім того, до бюджетних доходів належать доходи від комерційного використання державної власності. До видаткової частини бюджету включаються витрати на соціально-культурні заходи, підтримку підприємств різних галузей, управління, оборону та зовнішньоекономічну діяльність.

Зауважимо, що щодо співвідношення понять «фондовий ринок» та «ринок цінних паперів» існують різні позиції. Так, Загалова З.А. вважає, що під «фондовим ринком» слід розуміти ринок цінних паперів, основою емісії яких послужили реальні фондові цінності (тобто ринок акцій та корпоративних облігацій), тоді як «ринок цінних паперів» - ширше поняття, що включає додатково ринок векселів, державних цінних паперів, похідних цінних паперів тощо, які мають основою конкретні фондові цінності. Зміст державних установ управління та охорони здоров'я) та витрати розвитку (впровадження науково-технічних досягнень та довгострокові капітальні вкладення в економіку). Підтримка підприємств здійснюється у формі державних кредитів чи безоплатних субсидій, що виділяються на різних умовах.

Варіювання галузевої структури податкових зборів, а також галузевої структури державних кредитів і субсидій дозволяє проводити певну політику міжгалузевого переливу фінансових ресурсів у масштабах національної економіки. Вплив на процеси переливу капіталу може бути непрямим - через зміну прибутковості вкладень у різні сфери, і прямим - через бюджетний перерозподіл коштів. Ефективність такої політики залежить від участі держави в економічному житті країни: від рівня бюджетних доходів; від структури бюджетних видатків; від ступеня свободи дій органів державної влади в умовах переплетення економічних та політичних інтересів різних угруповань, які у країні.

Ступінь участі державного бюджету на ринковій економіці досить сильно відрізняється від держави до країни (найбільше спостерігається у Швеції, Данії, найменше - США, Англії). Крім того, у періоди економічної кризи (особливо не циклічної, а структурної кризи) роль держбюджету може також сильно відрізнятися від періодів стабільного розвитку (економіка США під час Великої депресії, економіка післявоєнної Франції).

2. Ринок банківського капіталу.

Ринок банківського капіталу - це ринок купівлі-продажу специфічного товару - позичкового (банківського) капіталу, який є грошовим капіталом, що надається у позику за певну плату (відсоток). Банки є основними посередниками цьому ринку й утворюють банківську систему будь-якої ринкової економіки.

Сучасна банківська система має дворівневу організацію і включає центральний банк і мережу комерційних банків, пов'язаних один з одним кореспондентськими відносинами. Така організація дозволяє державі контролювати поведінку комерційних банків, здійснювати вироблену грошово-кредитну політику (заохочення кредитування галузей економіки, регулювання ставки відсотка тощо)

Баланс будь-якого комерційного банку складається з пасивної та активної частин. Формування пасивної частини балансу здійснюється з власного капіталу банку та зобов'язань банку перед своїми клієнтами (переважно коштів на різних рахунках). У пасивах відображається сума залучених банком коштів із фінансово надлишкових галузей економіки та сума заощаджень населення. Активна частина балансу включає у собі переважно різні інвестиційні вкладення банків, як вигляді позичок підприємствам, і у формі купівлі цінних паперів. Отже, активи показують напрями використання залучених ресурсів.

Перелив капіталу тут здійснюється шляхом залучення банками коштів з інвестиційно-надлишкових секторів економіки з подальшою передачею акумульованих ресурсів у сектори, що зазнають фінансового дефіциту. Ефективність функціонування такого механізму переливу залежить від рівня розвитку банківської системи та тісноти її зв'язку із реальним сектором економіки.

Останнім часом у всьому світі спостерігається процес консолідації (укрупнення) банківського капіталу на тлі посилення конкуренції за фінансові ресурси, що залучаються, з боку ринків цінних паперів, що розвиваються. У разі банки змушені вдосконалювати методи роботи, пропонувати клієнтам широкий асортимент послуг, відповідних вимогам часу.

3. Ринок цінних паперів.

Ринок цінних паперів є ринком купівлі-продажу особливого товару - цінних паперів. Цінний папір є атрибутом власності та підтвердженням факту володіння капіталом, яким власник може розпоряджатися на свій розсуд. Акумуляція та перерозподіл фінансових ресурсів через фондовий ринок здійснюється шляхом емісії та розміщення серед інвесторів різного роду цінних паперів (державних, корпоративних та муніципальних). Емісії можуть розміщуватись як на внутрішньому ринку, так і на міжнародних фінансових ринках. У другому випадку емітент отримує доступ до набагато більшої кількості потенційних інвесторів, що має певні переваги перед внутрішніми випусками. Також важливим моментом є тип паперу, що випускається - пайова (акції) або боргова (облігації та векселі), так як кожні тип має свої переваги і недоліки.

Акумуляція вільних коштів через ринок цінних паперів складає первинному ринку. Саме при первинному розміщенні серед інвесторів щойно емітованих цінних паперів відбувається початкова оцінка перспективності інвестицій на основі безлічі критеріїв: номінальної вартості, курсу або ціни первинної підписки (або розміщення), швидкості проведення підписки, середнього обсягу пакета цінних паперів, що купується і т.д. Тобто саме на первинному ринку відбувається перелив капіталу між різними секторами економіки залежно від переваг інвесторів.

На вторинному ринку відбувається лише зміна власників емітованих цінних паперів під впливом факторів попиту та пропозиції. Вторинний ринок важливий тим, що він перетворює цінні папери на гнучку форму приміщення капіталу, оскільки забезпечує їх ліквідність. При цьому підтримка вторинного ринку (маркет-мейкерство) спеціалізованими фінансовими інститутами, забезпечуючи емітентам ліквідність вже випущених ними цінних паперів, до певної міри гарантує розміщення наступних емісій, оскільки котирування цінних паперів, що торгуються на вторинному ринку, слугують орієнтиром для інвесторів у процесі прийняття. інвестування у нові випуски тих самих емітентів.

Нині ринок цінних паперів одна із найважливіших механізмів організації переливу капіталу ринкової економіки. Загальновідомо, що основними функціями ринку є: акумулятивна, перерозподільна, інформаційна, відображення структури власності. p align="justify"> Значимість цих функцій відрізняється в минулому і сучасному економік різних країн, при цьому акумулюючу роль фондового ринку в об'єднанні капіталів для проведення індустріалізації економік ряду країн важко переоцінити.

Тим не менш, у сучасній економіці значення акумулятивної функції фондового ринку менш значуще, ніж значення його перерозподільчої та інформаційної функцій (особливо чітко це проявляється на прикладі розвинутих економік країн). Причому ринок облігацій з погляду залучення капіталу відіграє значно більшу роль, ніж ринок акцій, як стверджують деякі автори.

Однак пайове фінансування продовжує залишатися важливим у сенсі формування прогресивної структури економіки, що добре видно на прикладі IPO12 та венчурного бізнесу. IPO часто використовується компаніями сфери високих технологій для залучення необхідного для розвитку капіталу на більш вигідних умовах, ніж боргове фінансування. У венчурному бізнесі високотехнологічної компанії інвестиційний кредит зазвичай частково надається шляхом викупу деякої частки її акцій.

Інформаційна функція ринку проявляється у відмінностях динаміки курсів акцій по галузях та між компаніями однієї галузевої приналежності, що дозволяє інвесторам визначати оптимальний варіант вкладення фінансових ресурсів.

У разі глобалізації світової економіки національний фінансовий ринок розвинених країн стає частиною світового ринку. Разом про те між існуючими у країнах фінансовими інститутами та його російськими аналогами є дуже істотні відмінності. Це стосується і фінансових ринків, їх основних учасників - банків, найбільших компаній, інституційних інвесторів (пенсійних фондів, страхових компаній, інвестиційних фондів), населення та держави. На відміну від Росії провідну роль на сучасних фінансових ринках Заходу грають так звані інституційні інвестори, до яких належать страхові компанії, пенсійні фонди та інститути колективного інвестування (інвестиційні та пайові фонди та ін.).

Досі не вдалося сформувати єдиної думки щодо моделі цих інституцій. Усі теоретичні побудови пов'язані з виявленням загальної домінуючої моделі фінансування у межах двох основних моделей фінансових ринків: банківської (континентально-європейської) та фондової (американської).

У банківській (континентально-європейській) моделі основними фінансовими посередниками є депозитні інститути (комерційні та ощадні банки, кредитні спілки), які концентрують потоки заощаджень та на їх основі здійснюють фінансування інвестицій в економіці.

У фондовій (американській) моделі фінансового ринку спостерігається більш прямий зв'язок первинних власників капіталу (заощаджень) та підприємств, що реалізується через ринки капіталу. При цьому фінансові посередники, як правило, представлені страховими компаніями, пенсійними та взаємними фондами. Для Росії також актуальним залишається визначення ролі та місця банківського та фондового фінансування господарського розвитку.

p align="justify"> Система фінансових інститутів і ринків у нашій країні створювалася практично заново і особливості її формування наклали відбиток на розвиток російської економіки. Замикання заощаджень реального сектора економіки експортних сировинних галузях призводить до перенакопичення капіталу разом із його стійким дефіцитом в обробних виробництвах і фінансовий ринок не забезпечує перетікання капіталів у ці виробництва.

В основі поділу фінансового ринку на ринки коштів та ринки капіталу лежить термін обігу відповідних фінансових інструментів. У практиці розвинених країн вважається, що й термін звернення інструменту становить менше 1 року, це інструмент грошового ринку. Довгострокові інструменти (понад 5 років) відносяться до ринку капіталу.

Строго кажучи, є «прикордонна область» від 1 року до 5 років, коли говорять про середньострокові інструменти та ринки. У випадку вони також ставляться до ринку капіталу.

У Росії її поділ на короткострокові і довгострокові інструменти дещо інше. До останніх часто відносять інструменти з періодом обігу понад півроку.

Про те, що вітчизняний фінансовий ринок ще не став повноцінним інструментом залучення інвестицій свідчить і той факт, що російські компанії здійснюють великі запозичення та довгострокові розміщення на закордонних майданчиках. Загалом до лютого 2006 р. капіталізація російського фондового ринку збільшилася до 79% ВВП і сягнула 604 мільярдів доларів.

Пріоритетними напрямами розвитку ринку Росії на середньострокову перспективу є стимулювання зростання капіталізації, виходу підприємств на вітчизняний фондовий ринок.

Протягом останніх років на російському фінансовому ринку відбилися загальні негативні тенденції, зокрема пов'язані з іпотечною кризою на світовому ринку.

Ринок акцій, як і раніше, характеризується малою кількістю ліквідних фінансових інструментів, істотну частку капіталізації ринку (64,3%) становлять компанії нафтогазового сектора.

Внутрішній ринок корпоративних облігацій хоч і є сегментом російського ринку цінних паперів, що швидко розвивається, проте не може забезпечити достатнього обсягу довгострокових інвестицій. У 2004-2005 pp. Російські підприємства під час випуску облігацій 66% коштів залучили над ринком єврооблігацій і лише 34% -- на внутрішньому облігаційному ринку. Крім фінансових аспектів (відносна дешевизна запозичень за кордоном), на співвідношення внутрішнього та зовнішнього сегменту впливає нерозвиненість інфраструктури та значні адміністративні бар'єри.

Серйозними перешкодами для залучення інвестиційних ресурсів (як внутрішніх, так і зовнішніх) є недостатня розвиненість фінансового ринку, недосконалість корпоративного управління, недостатня прозорість діяльності компаній (насамперед щодо фінансів та структури власності). Слабкість банківської системи, ринку страхових послуг, валютного ринку, ринку недержавного пенсійного забезпечення скорочує можливості використання різних фінансових інструментів та механізмів, необхідних для нормального функціонування економіки в умовах світової конкуренції.

З метою вдосконалення системи регулювання фінансового ринку необхідні підвищення ефективності міжвідомчої взаємодії та вироблення єдиних підходів до розвитку та регулювання всіх секторів фінансового ринку, у тому числі уніфікація вимог до учасників ринку, емітентів та інституційних інвесторів, розвиток саморегулювання на фінансовому ринку, взаємодія саморегулівних організацій з органами державної влади.

Має бути розглянуто питання можливості об'єднання функцій з регулювання всіх сегментів фінансового ринку (фондового, страхового, банківської діяльності, діяльності недержавних пенсійних фондів) і створення мегарегулятора, і навіть можливості об'єднання нагляду за різними інститутами фінансового ринку на одному федеральному органі.

Слід забезпечити використання чітких та ясних процедур проведення нагляду за діяльністю фінансових інституцій. З цією метою необхідно:

Удосконалення системи ризик-менеджменту професійних учасників фінансового ринку;

Посилення ролі третейських судів у розгляді спорів на фінансовому ринку та підвищення компетенції судових органів (арбітражного суду) у спорах на фінансовому ринку, у тому числі шляхом запровадження спеціалізації суддів з питань фінансового законодавства;

Оптимізація вимог до звітності фінансових організацій; запровадження стандартів публічного розкриття професійними учасниками фінансового ринку інформації про свою діяльність;

Забезпечення розкриття інформації про результати управління засобами пенсійних накопичень на основі єдиних стандартів, що дозволяють порівнювати результати управління засобами;

Удосконалення вимог щодо розміщення коштів, складу та структури активів фінансових інститутів, які здійснюють інвестиційну діяльність на фінансовому ринку, а також запровадження однакових вимог щодо управління відповідними активами.

Необхідно розширення спектра фінансових інструментів через створення правових умов розвитку ринку емісійних цінних паперів, зокрема комерційних паперів, що випускаються без державної реєстрації випуску, російських депозитарних розписок.

Має бути внесено до законодавства Російської Федерації зміни, спрямовані на розширення можливості застосування фінансових інструментів та механізмів, що використовуються для перерозподілу ризиків, у тому числі похідних фінансових інструментів з різними базовими активами, цінних паперів, що випускаються у процесі сек'юритизації фінансових активів, подвійних та простих складських свідоцтв.

Для розвитку інститутів колективного інвестування необхідним є вдосконалення оподаткування закритих пайових інвестиційних фондів, зокрема, вирішення проблеми визначення платника податків з податку на нерухомість та заліку податку на додану вартість при придбанні нерухомості від імені закритого пайового інвестиційного фонду.

Важливим завданням є створення рівних конкурентних та комфортних умов діяльності учасників фінансового ринку, скорочення адміністративних бар'єрів та витрат. З цією метою потрібно:

зниження трансакційних витрат емітентів всіх емісійних цінних паперів, зокрема під час проведення первинного громадського розміщення акцій (IPO);

Уточнення законодавства про валютне регулювання та валютний контроль щодо цінних паперів, операції з якими здійснюються за участю іноземного капіталу, у частині пом'якшення та спрощення чинних норм;

Розширення доступності інформації для емітентів та інвесторів;

Припинення маніпулювання на фінансовому ринку та здійснення торгівлі з використанням інсайдерської інформації;

Введення понять кваліфікованого та некваліфікованого інвестора;

Внесення змін до законодавства Російської Федерації щодо розширення складів правопорушень з метою врахування специфіки фінансових ринків, посилення покарань;

Створення системи компенсації громадянам (зокрема системи компенсаційних фондів) окремих секторах фінансового ринку, і навіть системи страхування відповідальності професійних учасників ринку цінних паперів.

Необхідно вдосконалення оподаткування фінансового ринку, у тому числі врегулювання питань правозастосування податкового законодавства щодо фінансових інструментів та інституцій. Слід забезпечити рівні умови оподаткування для різних фінансових інструментів у рамках поступового зниження ставок податків на доходи за фінансовими інструментами.

У частині вдосконалення діяльності державних фінансових інститутів розвитку, а також порядку участі Російської Федерації, суб'єктів Російської Федерації та муніципальних утворень у статутних капіталах фінансових організацій потрібно:

Розробити стратегію діяльності державних фінансових інститутів розвитку, що передбачає використання нових механізмів та різних форм фінансування проектів, що реалізуються Урядом Російської Федерації;

Ввести заборону на участь Російської Федерації, суб'єктів Російської Федерації та муніципальних утворень у статутних капіталах фінансових організацій, крім випадків участі держави у капіталах фінансових організацій (у тому числі державних фінансових інститутів розвитку), діяльність яких має стратегічне значення для вирішення завдань соціально-економічного розвитку країни .

Для розвитку інфраструктури фінансового ринку, підвищення її надійності та капіталізації необхідно вдосконалення законодавства Російської Федерації щодо регулювання клірингу, обліку прав на цінні папери, у тому числі створення центрального депозитарію, діяльності організаторів біржової торгівлі.

З метою вирішення зазначених завдань необхідно внести зміни до стратегії розвитку фінансового ринку Російської Федерації на середньострокову перспективу, а також план заходів щодо її реалізації.

Мобілізаційна економіка: кого, як і на що мобілізуємо?

То там, то тут чути вираз «мобілізаційна економіка» – і не в лайливому, і не в історичному сенсі, а в самому актуальному. Як цілком можливе і майже бажане майбутнє. Загалом на загрозу ми відповідаємо загрозою мобілізаційної економіки. Така ось «наша відповідь Чемберлену».

Що це таке- Мобілізаційна економіка?

Очевидно, економіка дружньої праці загальне благо з метою створення самодостатнього народного господарства перед зовнішніх загроз. А як все це виглядатиме – тут немає ясності. Що це друга серія соціалізму? Багато хто вже про націоналізацію видобувних галузей мріяв… Це було б досить логічно. А як же приватизація, що триває – з нею як? Мобілізаційна економіка не уявна без народногосподарського плану – а хто плануватиме? І як? Яке місце займе у цій картині дрібний та середній? Чи діятиме держава прямо в першій особі? Чи можлива сьогодні мобілізаційна економіка та як вона може виглядати? Насамперед, що це таке?

Необхідне, але не достатнє

Кажуть, це економіка війни чи підготовки до неї. Це частий, але все-таки окремий випадок. Мобілізаційна економіка – це економіка досягнення мети. І, відповідно, концентрації ресурсів із цією метою. Часто метою є підготовка до великої війни, швидкий технологічний ривок. Так було в нас у 30-ті роки, коли було поставлено завдання форсованої індустріалізації. Якщо у нас сьогодні ставиться завдання нової індустріалізації- Без мобілізаційної економіки не обійтися. Ринковими коштами, монетаристськими приймачами, на кшталт субсидованого кредиту на розвиток того й цього, а також ходом речей, участю іноземних інвесторів – на що ще там прийнято покладатися? – отож усіма цими заходами ніякого нового індустріалізації добитися не можна.

Ходом речей і невидимою рукою ринку виробляється лише розруха і перетворення країни на сировинний придаток передових економік. Сто років тому йшла саме цією дорогою – дорогою сировинного придатка. Власне, соціалізм колись і будувався саме як спосіб уникнути ролі капіталістичної периферії та стати на шлях самостійного розвитку. Це слід цілком усвідомити: радянська політична та господарська система була ув'язнена, що називається, «під завдання», і завдання своє виконала. Інша справа, що систему своєчасно не перейнялися модернізувати і налаштувати на нові завдання – тому вона й звалилася. Мобілізаційна економіка – це економіка завдання.

Яке у нас сьогодні завдання? Сьогодні, а також учора, позавчора, завтра і післязавтра завдання у Росії одне – вистояти у глобальному, геополітичному, а тому вічному протистоянні із Заходом. Нинішній етап протистояння – це боротьба за бідні ресурси нашої кульки. Ну і за наш ємний ринок, який ми в ході «перебудови та прискорення» так віддали глобальним конкурентам.

Протистояння, зрозуміло, буває мирне та немирне. Немирне – ось воно вже на наших кордонах. Тож – у найширшому значенні слова – нині дуже до речі. Більше того, вона неминуча, якщо хочемо зберегтися як самостійний народ. Оскільки глобальне завдання у нас традиційне – вистояти– та засоби її досягнення відомі: будівництво самостійної промисловості, військової насамперед незалежного сільського господарства – для народної прокорми. Що для цього треба сьогодні широко обговорюється.

Насамперед потрібно створити необхідні умови. Які вони? Власне, вони всім відомі, але зробити неймовірно важко. Все важко: повернути великі підприємства на батьківщину з офшорів, поновити монополію зовнішньої торгівлі та припинити вільне гуляння грошей через кордон. Змусити багатих платити більше, ніж бідних, і при цьому не ухилятись, у чому громадяни у нас набридли. Перенести акцент у оподаткуванні на видимі об'єкти, які важко сховати – нерухомість насамперед, та й розкіш різного роду.

Всі ці заходи власними силами – важкі. Але гірше інше: вони лише необхідна, але не достатня умова мобілізаційної економіки. Без цих заходів – не обійтись, але це ще далеко не сама мобілізаційна економіка. І не нова індустріалізація. Все це ще збудувати треба.

Звідки взяти гроші?

Кілька років тому в журналі «Однако» було опубліковано найцінніший матеріал, що пройшов непомітно – інтерв'ю Григорія Ханінапро сучасний економічний стан. Колись, нескінченно давно, в 1987, в Перебудову Ханін відразу став шалено популярним, завдяки спільній з журналістом Селюніним статті «Цибулева цифра», надрукованій у «Новому світі»: там досліджувалась радянська економіка не у вартісних, а у натуральних показниках: тонни зерна, вугілля, метри тканини, кіловати енергії, штуки тракторів та комбайнів. Минуло більше двадцяти років, а старий економіст робить те саме: він викриває лукаві цифри і вивчає російську економіку, як вона є. Мене завжди заворожували люди, які десятиліттями чесно виконують свій обов'язок, не метушучись і не звиваючись у дусі часу. Такий, як на мене, економіст Ханін.

Висновки (дворічної давності) такі.

П.Дорохін закликав Президента РФ перейти на мобілізаційні форми розвитку економіки

Більш детальнута різноманітну інформацію про події, що відбуваються в Росії, Україні та інших країнах нашої прекрасної планети, можна отримати на Інтернет-конференціях, які постійно проводяться на сайті «Ключі пізнання» . Усі Конференції – відкриті та абсолютно безкоштовні. Запрошуємо всіх, хто цікавиться. Усі Конференції транслюються на Інтернет-радіо «Відродження».

Вступ

1. Сутність та функції фінансів

1.1 Сутність фінансів

1.2 Методи організації грошового обороту

1.3 Функції фінансів

2. Економічні інструменти мобілізації та перерозподіл фінансів

2.1 Ринок капіталу як механізм перерозподілу фінансових ресурсів

2.2 Податки як інструмент перерозподілу доходів та забезпечення мобілізації фінансових ресурсів

2.3 Кредит як інструмент перерозподілу фінансових ресурсів

3. Застосування економічних інструментів мобілізації та перерозподілу фінансів на прикладі ВАТ «Турбаслінські бройлери»

3.1 Короткий опис господарства

3.2 Застосування економічних інструментів для підприємства

4. Заходи щодо збільшення фінансових ресурсів

Висновок

бібліографічний список

Програми

ВСТУП

Виконання державою передбачених законодавством функцій та завдань потребує відповідних ресурсів. Мобілізація цих ресурсів та їх розподіл пов'язаний із виникненням фінансових відносин між державою, платниками податків та бюджетоодержувачами.

Характер організації цих взаємовідносин визначається фінансово-бюджетною політикою, що проводиться державою.

Таким чином, фінансово-бюджетна політика – це сукупність правових норм, дій та заходів, що проводяться органами державної влади та місцевого самоврядування у галузі фінансових відносин для вирішення ними своїх завдань та функцій.

Фінансово-бюджетна політика передбачає визначення мети та завдань у галузі фінансів, розробку механізмів мобілізації коштів, визначення пріоритетів у використанні бюджетних коштів, управління фінансами за допомогою фінансово-бюджетних інструментів регулювання економічних та соціальних процесів. Цим зумовлюється актуальність обраної теми.

Метою роботи є дослідження застосування економічних інструментів мобілізації та перерозподілу фінансів, їх взаємодія на основі теоретичних та практичних підходів.

Поставлена ​​мета обумовлює ряд розв'язуваних завдань під час її виконання:

Розглянути сутність та функції фінансів;

Описати застосування економічних інструментів у мобілізації та перерозподілі фінансів на основі вивченої літератури;

Провести дослідження щодо застосування економічних інструментів у мобілізації та перерозподілі фінансів на прикладі підприємства реального сектору економіки;

Зробити висновки та розробити пропозиції щодо ефективного використання ресурсів.

Як об'єкт для дослідження розглядатиметься ВАТ «Турбаслінські бройлери», основним видом діяльності якого є виробництво м'яса птиці.

Інформаційною базою для виконання роботи послужила бухгалтерська звітність та первинна документація планово-економічного відділу, а також навчальні та періодичні видання, присвячені цій темі.

1. СУТНІСТЬ І ФУНКЦІЇ ФІНАНСІВ

1.1 Сутність фінансів

Термін «financia» виник у XIII – XV ст. у торгових містах Італії і спочатку означав будь-який грошовий платіж. Надалі термін набув міжнародного поширення і став вживатися як поняття, пов'язане із системою фінансових відносин між населенням та державою з приводу утворення державних фондів коштів.

Сутність фінансів, закономірності їх розвитку, сфера охоплюваних ними товарно-грошових відносин і роль процесі суспільного відтворення визначаються економічним ладом суспільства, природою та функціями держави.

Фінанси - це система економічних (грошових) відносин, з допомогою якої створюються та витрачаються фонди коштів.

Фінанси – сукупність об'єктивно зумовлених економічних відносин, мають розподільчий характер, грошову форму висловлювання і матеріалізуються у грошових доходах і накопиченнях, формованих до рук держави та суб'єктів господарювання з метою розширеного відтворення, матеріального стимулювання працюючих, задоволення соціальних та інших потреб.

Фінанси як економічна категорія є сукупністю відносин. Ці відносини характеризуються певними ознаками. Відносини існують між суб'єктами відтворювального процесу. Вони виникають усім стадіях і рівнях життя суспільства. Саме як сукупність певних відносин вони утворюють економічну категорію.

На стадіях виробництва та споживання руху вартості не відбувається, тому вони не є місцем виникнення фінансів.

На третій стадії розподільчого процесу розподіл набуває форми руху товару. Сам рух товару опосередковується рухом коштів і ціна не відчужується, а змінює свою форму. У цій фазі визначальною є економічна категорія вартість і цьому етапі відбувається цінове розподіл вартості.

На другій фазі відтворювального процесу відбувається розподіл ВОП. Цей розподіл характеризується тим, що воно набуває форми руху грошових коштів, що переходять з одних рук до інших і тут відбувається відчуження вартості у її грошовому вираженні. Рух коштів походить відокремлено від руху товарів. На стадії розподілу здійснюються специфічні фінансові відносини.

Ця специфіка виявляється у відносинах, що виражають односторонній рух вартості. Грошові відносини набувають суспільних форм формування. І цим вони виражаються у певних економічних категоріях: вести; ціна; кредит; Фінанси.

На третій стадії відтворювального процесу фінансові відносини мають іншу специфіку: зустрічного руху матеріальних та фінансових форм вартості. Грошові відносини виражаються у різних формах розрахунків: акцепт, акредитив тощо, і тут переважно функціонують дві категорії: гроші та ціна. У процесі переливання форм вартості між суб'єктами господарювання формуються фінансові ресурси.

Необхідність фінансів за умов товарно-грошових відносин пояснюється лише тим, що фінанси необхідні розподілу вартості суспільного продукту. Лише за допомогою категорії фінансів здійснюється цей процес.

Фінанси займаються розподілом створеної вартості у грошах. Залежно від цього, як ми розподілимо, залежатиме процес відтворення. Потрібні певні пропорції, а головна пропорція залежить від того, як ми поділимо національний дохід.

Фінанси як система вперше з'являється на другій стадії відтворення – на стадії розподілу. Розподіл продукту відбувається між власником цього товару та тим, хто його виробив.

СОП = C + V + M

де СОП – сукупний суспільний продукт

C – основний капітал

V - зарплата

M – прибуток.

1.2 Методи організації грошового обороту

фінансовий прибуток капітал кредит

Сучасна економіка будь-якої держави є широко розгалуженою мережею складних відносин мільйонів суб'єктів господарювання, що входять до неї, між собою, а також із зовнішніми агентами з інших країн. Основою цих взаємозв'язків виступають розрахунки та платежі, у процесі яких задовольняються взаємні вимоги та зобов'язання.

За допомогою потоку грошей у готівковій та безготівковій формах - грошового обороту як сукупності всіх платежів, що опосередковують рух вартості у грошовій формі між фінансовими та нефінансовими агентами у внутрішньому та зовнішньому економічних оборотах країни за певний період, - забезпечуються реалізація валового продукту, використання національного доходу та все наступні перерозподільні процеси економіки.

Основні складові грошового обороту: готівково-грошовий та безготівковий обороти. Основна частина його платіжний оборот, у якому гроші функціонують як платежу, використовуються для погашення боргових зобов'язань. Він виробляється як у готівковій так і безготівковій формах. Весь безготівковий оборот – платіжний бо передбачає розрив у часі руху товару у різних його різновидах і коштів, тобто. функціонування грошей як засіб платежу. Безготівковий платіжний оборот, будучи переважним (до 90% всього грошового обороту) здійснюється як записів по рахунках платників і одержувачів коштів у кредитних установах, шляхом заліків взаємних вимог і передачі оборотних документів (векселів, варрантів тощо.). Відповідно економічні процеси у народному господарстві опосередковуються переважно безготівковим платіжним оборотом.

Рахунок у банку - серцевина його взаємовідносин із клієнтом, а зростання суми коштів у рахунку нерідко сприймається як головний показник роботи підприємства. Типи рахунків, використовуваних для розрахункових операцій, найрізноманітніші, у тому числі виділяються рахунки до запитання обслуговування поточної (основний) діяльності, звані з урахуванням особливостей кожної країни, наприклад, мови у Франції - поточні, США - чекові, у Німеччині - жиросчета, в Росії – розрахункові. Операції з розрахункового рахунку підприємства показують зміни його боргових вимог та зобов'язань та в рамках підприємства відображають розподіл та перерозподіл ВНП та НД. Сюди надходять: виручка від реалізації продукції (виконаних робіт, наданих послуг), включаючи частину експортної виручки від нерезидентів в результаті обов'язкового продажу на внутрішньому валютному ринку та ін. у позабюджетні фонди, страхові платежі, оплату сировини, матеріалів, палива, енергії, комплектуючих відповідним постачальникам, погашення позик, векселів та інших фінансово-кредитних інструментів. У цілому ж банківська система виступає вихідним пунктом кругообігу готівки та безготівкових платежів, а створення платіжних коштів, що є її найважливішою функцією, тісно пов'язане з кредитними операціями, що проводяться цією системою. Кошти на розрахункових та інших аналогічних рахунках у банках відбиваються у вигляді запису залишків, оборотів по лицьовим рахунках внаслідок безготівкових розрахунків. Головне джерело цих коштів – позички банків за відомою формулою Loans make deposits – позички створюють вклади. Коли банк надає кредит клієнту, він відкриває йому рахунок до запитання пасиві свого балансу у сумі виданої позички. При цьому активи банку збільшуються на цю суму боргової вимоги клієнта і одночасно збільшуються пасиви, куди надходить позичка. Оскільки підприємства, приватні особи у процесі розрахунково-касового обслуговування безпосередньо пов'язані з банками, прерогативою саме останніх є перетворення боргових вимог до своїх клієнтів на платіжні кошти. Відкриваючи їм рахунки до запитання, банки цим збільшують грошову масу. Потім вклади мобілізуються клієнтами у вигляді чеків чи доручень з перерахувань у процесі безготівкових розрахунків. Зв'язок останніх із кредитними відносинами очевидна: по-перше, через те, що з їх проведенні гроші виконують функцію кошти платежу (погашення боргів); по-друге, розрив у часі між початком і закінченням платежу надає останньому кредитний характер, а проведена у своїй платіжна операція є насправді і кредитної, опосередковує кредитні відносини з організаціями, надають платіжні послуги, зазвичай, банками. Наприклад, перерахування коштів з рахунку згідно з дорученням платника означає зменшення йому боргу з боку банківської системи та збільшення - одержувачу коштів.

Таким чином, грошова маса є результатом взаємодії двох потоків. Один потік - випуск грошей, що означає розподіл платіжних коштів через банки серед економічних агентів, які потребують грошей: інший - повернення грошей боржниками, що має місце при зменшенні боргових вимог в активах банків через сплату боргів. Зважаючи на те, що випуск платіжних коштів відбувається активніше, ніж повернення, грошова маса має тенденцію до збільшення. Похідні грошового обороту - грошова маса і обсяг кредитів - поряд з валютним курсом є головними об'єктами грошово-кредитної політики. В управлінні цими об'єктами значну роль відіграє дослідження їх вихідних початків - грошових та кредитних потоків (оборотів) шляхом обліку та аналізу всіх операцій (угод), що здійснюються за допомогою грошей та кредиту. Такі потоки можуть підрозділятися за основними видами угод, підрозділам і секторам економіки, регіонам, до потоків у кожному первинному ланці громадського виробництва - підприємстві, Великий досвід розробки обліку потоків накопичено США, де подібна звітність з ініціативи Ради управляючих Федеральної резервної системи є регулярной. У процесі реформування економіки Росії робляться лише перші кроки у цій галузі з метою поглиблення аналізу грошової політики, що багато в чому пов'язано з платіжною кризою в народному господарстві, яка зумовила по суті її «товарно-безгрошовий характер» і призвела до руйнування платіжно-розрахункових відносин між підприємствами. , банками та державою. Через відсутність країни нормального платіжного обороту нерідко мало сенс вивчення лише приватних питань платіжного обороту. Банком Росії періодично проводяться дослідження окремих елементів платіжного обороту за даними підрозділів. Разові регіональні обстеження платіжного обороту проводять і поруч Головних управлінь Банку Росії, особливо у Москві, Санкт-Петербурзі, Новосибірську.

1.3 Функції фінансів

Функції фінансів у наступному:

Розподільна (розподіляє створений продукт; за допомогою цієї функції створюються фонди);

перерозподільна (перерозподіл створеного продукту, тобто вторинне розподіл між членами суспільства);

Регулююча (фінанси можуть стимулювати виробництво, так і пригнічувати його);

Контрольна (завдяки фінансам суспільство має можливість спостерігати усі фінансові потоки у державі для того, щоб вчасно вплинути на той чи інший товар).

Інша трактування (за підручником Родіоновою) у тому, що функції фінансів такі: розподільна і контрольна, інші ж є похідними від розподільчої функції.

Стадія розподілу починається з розподілу нової вартості і закінчується формуванням первинних доходів (заробітна плата, прибуток). Стадія перерозподілу – багатоступінчастий етап, у якому формується загальнодержавні фонди: держбюджет, позабюджетні фонди, страхові, банківські фонди та фонди предприятий. Розподільна функція - об'єктивне властивість категорії фінансів здійснювати розподіл вартості створеного товару у грошах.

Перерозподільна стадія відрізняється від розподільчої тим, що у цій стадії перерозподіляються раніше створені доходи.

Контрольна функція. Здійсненням дотримання пропорцій у розподільчому процесі займається контрольна функція фінансів. Пропорції щодо різних галузей різні і складаються за різних умов і, отже, вони об'єктивні. Об'єктом контролю є розподільчий процес. Головною ж контрольованою пропорцією є пропорція між фондами накопичення та споживання.

З'явилися нові моменти теорії фінансів. Одним із них є стимулююча функція фінансів.

Ознаки фінансів:

1) Фінанси мають грошовий характер, проте бувають ситуації, коли у фінансовій системі обертаються і натуральні товари.

2) Фінансові відносини мають розподільчий характер.

3) Фінансові відносини завжди пов'язані з формуванням грошових доходів та накопичень, які набувають форми фінансових ресурсів.

Фінансове джерело > Фінансові ресурси > Фінансові фонди.

2. ЕКОНОМІЧНІ ІНСТРУМЕНТИ МОБІЛІЗАЦІЇ І ПЕРЕРОЗПОДІЛ ФІНАНСІВ

2.1 Ринок капіталу як механізм перерозподілу фінансових ресурсів

"Відомості", Мінфін пропонує з 2016 року на 10% скоротити видатки державного бюджету. Виною тому – ослаблення рубля, падіння цін на нафту та західні санкції. Але як альтернатива деякі експерти пропонують перейти до моделі мобілізаційної економіки. Що це таке? Яких жертв і витрат вимагатиме? Чи готова країна взагалі до того, щоб направити економіку на нові рейки? Давайте розберемося.

Бюджет на 2015-17 роки зверстаний, виходячи з передбачуваної середньої ціни на нафту 100 доларів за барель. Наразі нафта коштує 85 доларів, і ніхто не знає, наскільки вона подешевшає найближчим часом. Наступного року дефіцит скарбниці планується покрити із Резервного фонду, але він не бездонний, і вже у 2016 році доведеться суттєво переглядати видаткову частину бюджету.

Давно з високих трибун у нашій державі говорять про необхідність «злізти з нафтової голки» та модернізувати промисловість. Реальними успіхами в цьому напрямку ми поки що похвалитися не можемо. Загострення відносин із Заходом позбавляє нас і доступу до високих технологій. Тепер доведеться самостійно робити наукові відкриття та напрацьовувати досвід щодо впровадження інновацій. Одночасно Захід показав уразливість інших сфер, від сільського господарства до платіжних систем.

В історії було багато прикладів, коли та чи інша країна, опинившись у складній ситуації, робила різкий стрибок. Сінгапур, Малайзія, Китай, післявоєнна Японія… Можна згадати і вітчизняну історію: роки НЕПу, індустріалізація, повоєнне відновлення. Але у всіх випадках була потрібна колосальна концентрація зусиль задля досягнення спільної мети. А це, своєю чергою, змушувало населення відмовитися від багатьох звичних речей. І багато-багато працювати.

Втім, історія знає й інші приклади виходу із скрутного становища. Скажімо, Ісландії після виходу з кризи 2008-09 років. В абсолютно ринковій економці уряд країни пішов на безпрецедентні заходи та заморозив рахунки юросіб, а державну допомогу направив не банківському сектору, а громадянам. Тобто, акцент зробили на підвищення внутрішнього попиту. Одночасно було заборонено інвестиції за межами країни. Завдяки вжитим заходам економіка відновилася.

У Росії, як у США та багатьох країнах Європи, вчинили інакше: зупинили зростання зарплат, скоротили соціальні витрати і направили кошти комерційним банкам. Результати особливо нікого не втішили. Але може, зараз наша влада ухвалить розумніше рішення?

Доктор економічних наук, професор кафедри міжнародних фінансів МДІМВ Валентин Катасоноввважає, що Росії не вдасться уникнути жорстких методів:

— Мобілізаційна економіка допомагає будь-якій країні, яка веде війну чи готується до неї, виграти чи хоча б не програти. Росія в цьому плані особлива країна, проти неї протягом XX століття велися гарячі або холодні війни. Росія як держава як цивілізація може існувати тільки в умовах мобілізаційної економіки. Це, як кажуть, «медичний факт». Усі спроби перевести економіку на рейки ринкових відносин є просто спробами знищити нашу державу.

«СП»: — Чим характеризується мобілізаційна економіка?

— Насамперед високою нормою накопичення, тобто обсягом інвестицій у нарощування основного капіталу (реального виробництва). Країни, які в різні часи демонстрували економічне диво, як Німеччина чи Японія після війни, збільшували норму накопичення. Вона сягала вони до 30-35% і іноді 40% від ВВП. У СРСР після Великої Вітчизняної війни норма накопичення була на рівні 25%, а під час індустріалізації, за оцінками експертів, – 50-60%.

Крім статистичних показників, важливо мати на увазі і якісні характеристики. Мобілізаційна економіка має на увазі максимальний захист від зовнішніх факторів. Перша група таких чинників — зміни на зовнішньому ринку, якось падіння цін на нафту, світові фінансові кризи. Друга група - цілеспрямовані зусилля з підриву економіки, наприклад, війна. Щоб захистити економіку від зовнішніх чинників, стихійних та цілеспрямованих, необхідно мати монополію на зовнішню торгівлю та операції з валютою.

Має бути централізоване управління, максимальне втручання держави в економіку, збільшення частки державних підприємств, особливо у сфері виробництва засобів виробництва.

Звичайно, має бути планування. Причому, не короткострокове, як у нас зараз. Власне, у нас взагалі не планування, а прогнозування. А необхідне середньострокове та довгострокове планування.

При плануванні необхідно використовувати переважно натуральні показники, а чи не вартісні. Реформа Косигіна-Ліберманапоказала, що тільки основні показники підприємств і галузей стали вартісними, так економіка почала розвиватися не в той бік.

«СП»: — Які зміни у суспільному житті передбачає мобілізаційна економіка?

— Така економіка передбачає передусім мобілізацію людей. Дивно ставити питання, чи позбавляться люди теплих туалетів і можливості відвідувати ресторани, якщо вони вирушать на війну. А в цьому плані економічний фронт мало чим відрізняється від бойового фронту.

Люди думають, що можна вигравати війни, не знижуючи споживання, але це негаразд. Але як мобілізувати людей, вже більше не економічне завдання, а ідеологічне, духовне. Та й у майбутньому можливе підвищення рівня життя.

Можу навести приклад першої сталінської п'ятирічки. Тоді люди не до кінця розуміли, навіщо взагалі потрібна індустріалізація. У першу п'ятирічку був елемент примусу, тим паче що знизився рівень добробуту. Зменшилися доходи та споживання найбільш базових товарів, перейшли навіть на карткову систему. Але в другій п'ятирічці всі показники пішли нагору. Головне, заробили як матеріальні, а й моральні стимули праці.

Підкреслю, перейти на мобілізаційну економіку – завдання не просте. Вирішити її одразу не можна, не підготувавши людину, не пояснивши їй, навіщо потрібна така економіка. Треба розтлумачити людям, що має бути вибір між теплим туалетом, зручними меблями та самим існуванням — тебе, твоєї родини та твоєї країни.

«СП»: — Наскільки такий вибір сьогодні гостро стоїть перед російським суспільством?

— Для мене цілком очевидно, що така проблема існує. Я народився одразу після війни, жив у радянські часи, багато вивчав історію нашої країни. Мій досвід і мої знання кажуть, що вибір народу має зробити дуже жорсткий.

Інша річ, керівництво країни не формулює такої альтернативи. Більше того, намагається поєднати несумісне. Мене це дуже турбує.

Я розумію, що наша країна підконтрольна Заходу. Але і за радянських часів, напередодні індустріалізації, залежність Росії від іноземних держав була великою. Але ми зуміли подолати цю залежність. Я думаю, що мобілізаційна свідомість має приходити до людей.

«СП»: — Чи застосовуємо для нас ісландський досвід виходу з кризи, зокрема коли гроші спрямовуються людям, а не банкам? Тоді і надзусиль не буде потрібно.

— «Качка» ісландського досвіду запущена до масової свідомості досить давно. Це досить хитрий прийом. По ньому я написав кілька статей. За бажання «повалити» Ісландії можна було за 24 години. Але країна виявилася першою у довгому ланцюзі можливих дефолтів європейських країн. Так, Ісландія уникла дефолту завдяки нестандартним рішенням, але ці нестандартні рішення були ініційовані не народом Ісландії, а світовим фінансовим інтернаціоналом, який рятував Європу.

Деяким нашим патріотам подобається ісландський досвід. Але, як на мене, він неможливий для Росії.

Доктор економічних наук, професор Олександр Бузгалінголовну проблему порятунку нашої економіки бачить у тому, що держава не хоче торкнутися інтересів найзаможніших верств:

— Перехід до мобілізаційної економіки урядом та науковцями розуміється по-різному. З погляду уряду, перехід до такої економіки означає, що ми житимемо в тих же ринкових умовах, наростатиме ступінь соціальної диференціації, олігархи збагачуватимуться, але при цьому різко скоротимо витрати на соціальні цілі, освіту, охорону здоров'я, довгострокові програми розвитку.

Є поняття про мобілізаційну економіку в «радянсько-ностальгійному» стилі. Як системи, побудованої на кшталт директивного планування, жорстких наказів згори, підкріплених авторитарною владою.

Нарешті, є третій варіант, коли під мобілізаційною економікою розуміється концентрація ресурсів на ключових напрямках, підтримка їх інституційно та ідеологічно.

Мінфін говорить про перший варіант, коли нічого не змінюється, але значно скорочується бюджет за рахунок зменшення підтримки найбідніших верств, витрат на освіту та охорону природи. Цей принцип було закладено при формуванні нинішнього бюджету, те саме буде й у перспективі. Скорочення витрат на 10% призведе до великих втрат у соціальній сфері, розвитку високотехнологічних галузей.

Я вважаю, що альтернативи цьому шляху є. Доходи бюджету можна збільшувати не лише за рахунок зростання цін на нафту та газ, а й за рахунок розвитку сучасного виробництва, запровадження прогресивної шкали прибуткового податку, підтримки інвестиційних проектів.

На жаль, цього ніхто не хоче робити. Тож буде повторення моделі 1990-х років, тобто наступ на права найменш захищених громадян.

Я також тішуся приєднання Криму. Але жити лише за рахунок цієї радості, не вирішуючи системних проблем економіки, не можна. Крим приєднали, але негативна соціальна політика продовжується.

«СП»: — Чи можна перейти до мобілізаційної економіки так, щоб не довелося працювати без вихідних?

— У тих, хто владує, зараз є велика спокуса використовувати ситуацію, щоб сказати «Ви ж не хочете розвитку подій як в Україні. Тому працюйте більше, а олігархи багатітимуть ще ширше».

Я вважаю, що мобілізація може бути і не ринковою, і не сталінською. Можна використати державні інвестиції, знижувати соціальну диференціацію. Тоді буде певний спад рівня життя, але згодом серйозне зростання. На жаль, уряд таким шляхом не піде. Як і по сталінському.

— Я вважаю, що необхідність переходу на мобілізаційну економіку проглядається, а ось здібності це викликають великий сумнів. Та й вжити серйозних заходів без підтримки громадян не можна, — каже завідувач кафедри економічної теорії МДУ, доктор економічних наук Андрій Колганов.

«СП»: — Влада готує людей до нового формату економічного життя?

— Поки що я не бачу ознак, що наша влада хоче переходити до заходів мобілізаційної економіки. До останнього часу влада до цього поняття ставилася швидше негативно, ніж позитивно.

Загалом у мобілізаційній економіці нічого хорошого немає. Вона потрібна лише в екстремальній ситуації. Але все вказує на те, що ці обставини зараз складаються. Однак поки що у нас немає соціальних та економічних механізмів мобілізації ресурсів, і з неба вони не впадуть.

«СП»: — Мобілізаційна економіка передбачає повний відхід від ринкових механізмів?

— Цілком необов'язково. Звісно, ​​у крайніх формах мобілізаційна економіка може повністю придушити ринок. Але історичний досвід військових економік низки країн показує, що можна поєднувати мобілізаційну економіку із ринковими відносинами. Звісно, ​​ринкові механізми будуть потіснені. Можна згадати економіку США у період Другої світової війни. Там запроваджувався контроль за цінами, там вживалися заходи примусового характеру у сфері використання стратегічних ресурсів. Водночас, там продовжували діяти ринкові механізми.

Поки що я не вважаю ситуацію у нас настільки важкою, що треба включати механізми мобілізаційної економіки. Але я маю побоювання, що така необхідність з'явиться. І до цього треба бути готовим. Потрібно знати, що ми зможемо зробити, і до яких результатів це призведе. Якщо почнеться пожежа, то пізно розбиратиметься у способах гасіння.

— Введені проти нас санкції — це лише перший етап фінансової війни, — вважає завідувач відділу філософії політики Інституту філософії РАН, доктор філософських наук Володимир Шевченко. — Економічний зашморг діятиме сильніше, ніж усі інші погрози та шантаж на адресу Росії.

Наша економіка є дуже відкритою для зовнішнього впливу. Я нещодавно був у Китаї та побачив, як багато роблять китайці для захисту свого юаня. І тому США бояться КНР. У нас діє цілком застаріла модель економки. Фінансовий потік усередині країни не замкнений, а спрямований на США та Європу. Отже, у цій сфері ми безпорадні і не можемо протистояти фінансовій війні проти Росії.

Тому нам треба вживати надзвичайних заходів, щоб створити національну незалежну фінансову систему. Поки що ми вступили до СОТ, і в нас упало зростання ВВП, закрилися деякі заводи, страждає на сільське господарство.

Не треба лякати людей словом "мобілізація". Це означає лише закриття «дір», через які йдуть наші гроші за кордон.

«СП»: — Чи люди готові терпіти незручності?

— Мобілізаційна економіка означає поворот політики у бік створення реального сектору, нову індустріалізацію. Потрібно перекрити канал вивезення капіталів із країни. Я не вважаю, що від цього буде падіння життєвого рівня.

На мій погляд, невдоволення може бути лише у трьох містах: Москві, Санкт-Петербурзі та Єкатеринбурзі. Вони, певною мірою, форпости західного життя. Вся решта Росії живе бідно, з великою часткою натуралізації особистого господарства.

Фото: Сафрон Голіков/Комерсант

Мобілізація економіки полягає у переведенні її з мирного на воєнний стан з метою задоволення потреб у озброєнні, військової техніки та інших матеріальних засобах на користь будівництва ЗС та ведення бойових дій.

Для цього передбачається:

Організація провадження за планами війни;

Розбудова робіт транспорту, зв'язку, капітального будівництва;

Розгортання НДДКР з урахуванням новостворених оборонних завдань;

Проведення заходів щодо підвищення стійкості функціонування ВЕ та н/г загалом.

Особливості мобілізації економіки:

Перенесення переважної частини мобілізаційних заходів на передвоєнний період (початок війни);

зростання значення матеріальних резервів і запасів, потрібних для забезпечення розгортання та постачання військової промисловості;

Завчасне досягнення високої мобілізаційної готовності ВЕ та всього господарства;

Здійснення у мирний час заходів щодо підвищення сталого функціонування н/г під час війни.

Потреби ВС задовольняються і можуть задовольнятися так:

забезпечення необхідного рівня запасів озброєння, військової техніки та інших матеріальних засобів;

створення організаційно-економічних умов для швидкого нарощування виробництва озброєння та військової техніки наявною військово-промисловою базою;

Перехід всього н/г на військові рейки під час тривалої війни.

Основні принципи ЕМ:

Відносна безперервність;

Висока маневреність силами та засобами;

Спадкоємність організації та управління;

Зосередження зусиль на вирішальних ділянках.

Т.о. ЕМ включає:

а) заходи щодо мобілізаційної підготовки;

б) безпосередньо процес переведення економіки з мирного на воєнний стан.

Додатково

Кібернетика та синергетика – науки про самоорганізовані системи
Фронт сучасної науки тягнеться від порівняно приватних, конкретних концепцій щодо різних галузей фізичного та хімічного світу, до глибоких теорій, що охоплюють різні сфери природи, суспільства та технічної діяльності людини. До останніх слід віднести кібернетику та...

Структурна та молекулярна організація генної речовини
Майже півстоліття тому, 1953 р., Д. Вотсон і Ф. Крик відкрили принцип структурної (молекулярної) організації генної речовини - дезоксирибонуклеїнової кислоти (ДНК). Структура ДНК дала ключ до механізму точного відтворення – редуплікації – генної речовини. Так виникла нова наука.