Як заробляти на інвестицій на фондовому ринку. Фондова біржа: трейдинг та інвестування

Трейдинг на фондовій біржі та інвестування в акції на перший погляд можуть здатися ідентичними видами діяльності. Ян Харві, трейдер, дослідник, фінансовий письменник освітнього сайту Investopedia.com, розповів, чим відрізняється робота біржового трейдера від роботи біржового інвестора.

З оригіналом статті Яна Харві «Ролі фондового трейдера та фондового інвестора на ринку» - Stock Traders vs. Stock Investors Roles in the Marketplace можна ознайомитися на сайті Investopedia. Com.

Багато людей використовують слова «трейдинг» та «інвестування» як взаємозамінні, тоді як насправді це різні види діяльності. Незважаючи на те, що трейдери та інвестори діють на тому самому ринку, вони виконують дуже різні завдання, використовуючи дуже різні стратегії. Обидві ці групи учасників фондової біржі необхідні, проте, щоб ринок функціонував безперешкодно.

Трейдери фондової біржі- це індивіди або організації, які беруть участь у торгівлі пайовими цінними паперами, або в трансфері фінансових активів на будь-якому фінансовому ринку, або для себе, або від імені когось ще. Вони працюють як агенти, хеджери, посередники в банківських і торгових операціях, спекулянтів або інвесторів.

Інвестори фондової біржі— це індивіди чи організації, які використовують власні кошти, щоб купити пайові цінні папери, які пропонують потенційні вигідні як відсотків, доходів чи приросту вартості майна (приріст капіталу).

Розглянемо докладніше роботу інвесторів та трейдерів фондової біржі.

Трейдинг та купівля цінних паперів завдяки електронному доступу до торгів здобули широку популярність за останні роки. Сьогодні не потрібно значних коштів для роботи на біржі, достатньо мати комп'ютер, інтернет та мінімальну суму грошей. Тим не менш, за статистикою більше 80% трейдерів-початківців стикаються з невдачею, втрачаючи депозит, що призводить їх до закономірного питання - чи можна реально заробити на фондовій біржі, скільки грошей для цього потрібно і як довго триватиме процес заробітку, а також які існують Методи заробітку на фондовому ринку. Відповіді на ці питання далі.

Спочатку акції придумані для того, щоб люди заробляли на розвитку компанії, а не зміні ціни на біржі.

Чи реально заробити на біржі новачкові?

Новачку заробити на біржі цілком реально. Проте, варто усвідомлювати, що трейдинг – це не гра. Для того, щоб почати реально заробляти на біржі новачкові, необхідно навчатися мистецтву торгівлі, розуміння законів ринку, технічного та фундаментального аналізу. І навіть після освоєння всіх необхідних навичок, багатьом буде нелегко, тому що для цього виду діяльності необхідно мати певний склад розуму.

Все зводиться до простого розуміння бізнесу компанії та ринку.

Великого успіху в інвестиційному бізнесі вимагають саме ті, хто намагається дуже серйозно вивчати, аналізувати зручний для торгівлі ринок.

Звичайно, такий випадок, як з Microsoft – це одне з вдалих вкладень. Насправді інвестори знижують ризики, що за підсумками дає прибуток у районі вищезазначених 15-50% річних. Відгуки досвідчених інвесторів кажуть, що диверсифікація – це єдиний правильний варіант вкладень.

Скільки часу потрібно, щоби навчитися заробляти на біржі?

Що ж до часу навчання, то тут однозначних відповідей немає. На поширену думку, середній термін, за який реально почати заробляти - 1 рік.

«Поки не вивчено основну літературу і не проведено певний час біля успішних трейдерів, можна вважати, що торгівля для трейдера-початківця обмежена простором супермаркету».

Реальність далека від середніх цифр. Хорошу інформацію для аналітики потрібно шукати постійно, а сам трейдинг підходить не всім. Деякі люди можуть вчитися торгувати 5 років і більше, так і не почавши заробляти. Тут можна провести аналогію з будь-яким іншим видом діяльності:

• Медицина. Щоб стати добрим лікарем, спочатку потрібно вчитися понад 8 років, а потім пройти чималу медичну практику, побачити тисячі пацієнтів.
• Юриспруденція. Спочатку вам потрібно здобути відповідну освіту за 4-5 років, а потім практикуватися у реальних судових справах. Все це може зайняти невизначений термін, а в результаті ви можете залишитися лише посереднім адвокатом або прокурором.
• Спорт. Деякі спортсмени витрачають все життя (10-20-30 років) на вдосконалення власних навичок. Іноді їхні зусилля можуть виявитися марними, адже їм не вдасться здобути медаль, стати відомими та пристойно заробляти.

Трейдинг та інвестування – одні з тих областей, де дуже широкий розкид між початком діяльності та заробітку.

У результаті кожен вирішує сам скільки часу потрібно, щоб навчитися заробляти на біржі. Хтось починає заробляти через рік, але їх дуже мало, решта - через 4-5 років, але більшість йде з бізнесу зовсім. Чим довше ви торгуєте, тим вищі ваші шанси опинитися на прибутковій стороні.

Скільки можна заробити на біржі новачкові

Сумніви в тому, чи реально заробити на біржі інтернетом, розвіяні. Однак на який дохід може розраховувати трейдер-початківець?

Заробити інвестору-початківцю на фондовому ринку за вдалих обставин можна близько 20-50% за перший рік (досвідчені можуть отримувати прибуток в районі 100% річних і більше).

Трейдери можуть заробляти і більший відсоток прибутку, але часу на роботу вони витрачають більше. 1-3% за торговий день вважатимуться відмінним результатом.

Тим не менш, для цього має збігатися кілька умов:

• Постійне навчання;
• Схильність до трейдингу;
• Наявність жорсткої дисципліни щодо дотримання ризик-менеджменту та аналітики.

Якщо ви почали «з нуля», почитавши літературу і потренувавшись на невеликих сумах у 5-10 угодах, то 0% і збережені гроші – це вже успіх, тому що якщо у вас немає втрат – це означає, що ви як мінімум розумієте ринок.

приклад. Нижче ви можете подивитися приклад заробітку на купівлі акцій. Ми відкрили платформу брокера, який пропонує велику кількість акцій для торгівлі та інвестицій, а також високе кредитне плече 1:300.

Ми перетягнули потрібні акції на графік та відкрили угоду на покупку ( Buy):

Через пару робочих днів вартість цінних паперів зросла в ціні разом із нашим прибутком:

Щоб зафіксувати прибуток, ми закрили нашу позицію:

У результаті прибуток від купівлі акцій склав $96,62 :

1. Не торгуйте і не вчіться на чужі гроші. Брати кредити, просити гроші у борг – це витівки на свій страх та ризик. Бажано відкривати рахунки вільно, на те, що приватний інвестор витратив би як інвестицію в стартап, допустимо.
2. Шукайте трендові акції. Для успішної торгівлі найкраще вибирати акції із сильним трендом, та заробляти на їхньому русі. найкраще підходить для новачка. Однак необхідно уникати торгівлі акціями зі слабким трендом, інакше велика ймовірність попадання в корекцію або розворот, що завдасть новачкові збитків. Якщо в якийсь день не вдається знайти акції із сильним трендом, краще взагалі відмовитися від торгівлі до появи.
3. Визначайте точки входу та виходу до відкриття позиції. Для будь-якої людини нормально відчувати страх втрати грошей або жадібність при попаданні в прибутковий рух. Для того, щоб виключити вплив цих факторів на прибутковість, необхідно заздалегідь знати, коли буде здійснено вхід, і на якій відмітці необхідно зробити вихід з позиції. Обов'язково потрібно пам'ятати про стоп заявки та тейк профіти.
4. Дотримуйтесь дисципліни. Потрібно ставити денні цілі та обмеження і неухильно їх дотримуватися. Якщо однією угодою вдалося досягти денної мети, то не можна продовжувати торгувати просто тому, що ще залишився час. Тим більше в жодному разі не можна намагатися « відігратисяпісля досягнення денного обмеження втрат. Фондовий ринок – не казино, для торгівлі потрібна свіжа голова, спокійні нерви та глибокий аналіз ринку.
5. Не женіться за кількістю угод. Набагато краще буде здійснити за торговий день одну угоду, але грамотно продуману, ніж півдюжини «сирих».
6. Не орієнтуйтесь на популярних аналітиків, користуйтесь своїми методами аналізу

Міфи

Декілька популярних помилок про інвестування та трейдінг:

• Міф №1. Бути трейдером - це просто, можна заробляти з ноутбука, лежачи під пальмами біля моря. На жаль, торгівля є сильною психологічною та інтелектуальною напругою. Спекулянту потрібно аналізувати новини, графіки, ризикувати грошима та тримати себе в руках під час збитків. Саме тому, успішні інвестори та трейдери на Wall Street віддають перевагу офісам у висотках та діловим костюмам, а не пальмам.
• Міф №2. Щоб почати торгувати, потрібний великий капітал. Це не так. Сьогодні брокери пропонують доступ до ринку із мінімальною сумою. Наприклад, торгувати акціями на FinmaxFX, використовуючи кредитне плече, можна з 10 доларів.
• Міф №3. Біржа – це обман для простих людей. Така думка помилкова, оскільки біржовий ринок врегульований на законодавчому рівні і є джерелом заробітку. Тут реально можна отримати частку у власності компанії, дивіденди та брати участь у бізнесі. Як було сказано на самому початку, акції створені для того, щоб заробляти на частки володіння компанією. Спекуляція на цінах – лише додаткова можливість.

Висновок

Чи реально заробляти на біржі новачкові інтернетом?

Звичайно. З розвитком сучасних технологій комунікації питання про те, чи можна заробити на біржі, не повинно викликати сумнівів. Досвідчені трейдери навчилися вилучати із торгівлі цінними паперами стабільний дохід. Однак необхідно розуміти, що трейдинг – така ж розумова робота, як інші.

Величина заробітку на біржі акцій може бути абсолютно різною, для стабільного успіху достатньо планки в 30-50% річних, найталановитіші трейдери заробляють по 100-500% і більше.

Домогтися стабільного заробітку на біржі можна, якщо наполегливо працювати і не звертати уваги на забобони, що утворилися навколо фондового ринку.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.

Спершу кілька слів від мене. Цим постом я розпочинаю співпрацю з іншими проектами; крок для мене новий, але сподіваюся, не марний. Як уже говорилося на сторінках цього сайту, головною метою я ставлю чесну роботу проектів — але очевидно, що все ж таки не зможу нести за них повну відповідальність. Ваша думка про надійність може розійтися з моїм; я в жодному разі не закликаю сліпо довіряти мені та моєму вибору. Нижче буде представлений проект інвестиційного пулу - загальну статтю про нього ви можете прочитати.

Тепер про напрям трейдингу, який зачіпається як у цій статті, так, мабуть, зачіпатиметься і в майбутніх партнерських проектах. Як прихильник пасивного індексного інвестування, я не заперечував і не заперечую наявність на біржі успішних трейдерів, особливо на фондовому ринку. Не вдаючись до подробиць, можу сказати, що вважаю за можливе відводити на проекти трейдингу (при контролі неторгових ризиків, що може бути набагато складніше, ніж здається на перший погляд) близько 15-20% інвестиційного портфеля. Звертаю увагу — відсоток стосується кількох проектів, оскільки наявність лише одного варіанту з активною торгівлею та часткою 20% робить портфель дуже агресивним. Тим не менш, якісний трейдинг здатний бути таким же інструментом, що хеджує, як, наприклад, золото по відношенню до більшості світових ринків - тобто. давати прибуток за неминучих циклічних спадах основних активів, згладжуючи показники доходності. Що, зрозуміло, не скасовує можливості прибутку трейдерів і на ринку, що росте. Однак при спробах законодавчо оформити договір ДУ виникає безліч різних нюансів, які грають не на користь інвестора (ще раз звертаю увагу на посилання у попередньому абзаці). Тим не менш, автор представленого проекту проробив досить велику роботу з вивчення юридичних тонкощів — ті, хто цікавиться пулом, за бажання зможуть отримати зразок народженого в ході обговорення на форумі mmgp.ru договору та вивчити його зі своїм юристом до здійснення вкладу. Більше того, я наполегливо раджу це зробити. Отже, слово автору.

Вступ

Останні місяці в інвестиційному співтоваристві характеризуються відмовою від інвестицій у форекс у будь-якому його прояві. До такої зміни вектора інтересів інвесторів призвела низка лав переважно українських шахрайських компаній, які кілька років ретельно маскували під форекс свої фінансові піраміди. Їхніми відмітними ознаками були повна закритість структури компаній та механізмів «генерації» прибутку. Тепер уже відомо, що під виглядом топових керуючих та індексів були звичайні мальовані рахунки, що повторюють від тижня до тижня дивовижну прибутковість (втім, для достовірності малювались і періодичні просідання). Можна було нічого не робити, а просто отримувати в середньому 1% на тиждень. А якщо розробити систему та слідувати їй, то можна було отримувати і 2-3% на тиждень. Порівняйте це з банківською прибутковістю 10-15% річних або навіть із прибутковістю хедж-фондів - і все стане на свої місця. Закінчували свою діяльність такі компанії завжди однаково – припиняли виводити вкладені в них гроші. Який сенс інвестувати гроші під будь-який відсоток, якщо завтра можна позбутися всього капіталу? Це гра з негативним результатом і аж ніяк не інакше.

Нині важливими чинниками під час ухвалення інвестиційних рішень обов'язково є публічність організаторів, ясність механізмів отримання та розподілу прибутку, відсутність неторгових ризиків. Таке можливе у державних установах, на товарно-сировинних біржах. Це офіційні інститути, які ведуть свою діяльність відповідно до закону. Щоб торгувати будь-якій біржі, потрібно відкрити торговий рахунок у брокера. Брокери також ведуть свою діяльність відповідно до законів та повинні мати ліцензію на брокерську діяльність. Прибуткову торгівлю ними здійснюють професійні трейдери, платою професіоналізм яких є високий вхідний поріг. Як правило, це 300-500 тис. руб. чи ще більше. Це з тим, що ефективно управляти численними дрібними рахунками інвесторів важко, якщо неможливо. Тому чим менше у трейдера торгових рахунків інвесторів в управлінні, тим краще.

Зверніть увагу, що основні брокерські компанії пропонують послуги з довірчого управління капіталом. Чому ж тоді не стає популярним таке офіційне ДК? Справа в тому, що ліцензійні вимоги накладають дуже жорсткі обмеження на умови ДК залученими коштами. Наприклад, можна лише купувати активи та не можна їх продавати. Можна використовувати лише акції та індекси на них, але не можна використовувати опціони. Можна пропонувати публічні стратегії, але через це вони швидко перенасичуються грошима та перестають приносити дохід.

Справедливе інвестування на Московській біржі

Таким чином, у сьогоднішніх реаліях здаються затребуваними послуги приватних пулів, діяльність яких зводиться до розподілу коштів інвесторів за торговими рахунками, на яких торгують професійні трейдери. Одним із таких проектів є «Інвест-Пул». Проект бере свій початок із організації, яка займається боротьбою з шахрайськими компаніями на ринку форекс. Пул, що виник як ідея в лютому 2015 року, через три місяці вже стартував як повноцінний інструмент для інвестора. Що сьогодні є «Інвест-Пулом»? Це проект під керівництвом активного користувача на найбільшому інвестиційному майданчику mmgp.ru: Євген (http://vk.com/id143426486), який веде торгові рахунки, відкриті в одного з топових російських брокерів - Брокерського Будинку. На сайті проекту http://invest-pul.ruрегулярно викладаються результати торгової діяльності як виписок з брокерських звітів. Також інвесторам проекту доступні для аналізу оригінали брокерських звітів – вони викладаються у спеціальний закритий розділ сайту.

З трейдерами та інвесторами в обов'язковому порядку укладаються письмові договори, в яких прописуються обов'язки сторін, контактні дані та всі необхідні умови та формальності, такі як схема розподілу прибутку, участь сторін у збитках та ін. Що це означає? Те, що у вас на руках буде чинний юридичний документ, який доводить, що ви дійсно переводили гроші з певними цілями – а значить, якщо документ складено правильно, інвестор матиме змогу звернутися з ним до суду для відшкодування збитків. Проте варто визнати, що за чинним законодавством РФ приватна особа без ліцензії (банківської чи брокерської) не має законного права приймати гроші від людей у ​​довірче управління. Усі розрахунки між інвесторами та представником пулу виконуються виключно банківськими переказами, немає жодних сірих схем із платіжними системами та іншими «гаманцями». Перед виведенням прибуток обов'язково оподатковується. Більше того, вивести прибуток і не сплатити податку технічно просто неможливо. Тому не дарма кажуть, що торгівля на біржі в РФ – це найзаконніший вид бізнесу. Ідея пулу в тому, що внесок повинен рівномірно розподілятися за трьома професійними керівниками; за результатами торгового періоду отриманий прибуток пропорційно ділиться між трейдерами та інвесторами (40% інвестору). Інвестування здійснюються виключно в рублях - це вимога Московської біржі, де всі інструменти котируються тільки в російській валюті. Гроші вносяться не менше ніж на три місяці, штраф за достроковий висновок – 10% від депозиту.

Мінімальна сума для інвестування 30 000 руб, передбачувана дохідність 40% річних.

Випадок отримання збитків

Окремо (від свого імені) скажу про ситуацію із отриманням збитків. Максимальний встановлений збиток становить 20-25% . При перевищенні максимальної просідання застережено, що трейдер відновлює рахунок до мінімального рівня з власних коштів. Договір з трейдером надсилається і підписується звичайною поштою, в ньому вказані всі дані трейдера (паспорт, місце проживання, контакти), тому всі особи ідентифіковані. Однак, на жаль, треба відзначити, що трейдер відповідає по суті лише своєю репутацією. Відповідно до ч.1 ст. 1062 ЦК України вимоги, пов'язані з організацією ігор або парі, не підлягають судовому захисту (за винятком випадку, коли змусили грати під тиском або за допомогою обману). Гроші не передаються трейдеру, ви лише даєте їм можливість «грати на біржі» (саме цією ухвалою користуються суди) від вашого ж імені. Відтак ризики та прибутки на плечах власника у повному обсязі. Договір, який вони підписують і який змушує їх приймати такі зобов'язання вважається нікчемнимі з інших статей, входячи у протиріччя із законодавством. Отже, основний актив трейдера – його репутація, оскільки недотримання умов договору легко ославити у мережі.

Управляючі проходять відбір, причому шанси потрапити до пулу має в середньому лише 1 із 10 кандидатів. Середній досвід роботи трейдерів пулу 7 років. Початкові умови для бажаючих почати торгувати у проекті прописані тут: http://invest-pul.ru/rabota-trejderom/.

Додаткові програми пула

Крім описаної вище, інвесторам пропонується ще дві програми (2 та 3) у конкретного трейдера з вищим вхідним порогом. Плюси: власний рахунок на своє ім'я та більш висока потенційна прибутковість.

Програма 2

• Робота ведеться за створеною ще 1980 року стратегією черепах, що дозволяє ловити великі рухи. Система управляється вручну, всі рішення ухвалюються за алгоритмом. З минулого року стратегія застосовується на світовому ринку.

• Інвестор відкриває на своє ім'я торговий рахунок у російському фондовому брокері та передає Трейдеру пароль та ключі від рахунку. Мінімальна сума 500 тис. руб., Оптимальна 1 млн. руб.

• Потенціал прибутку 100-200% річних, максимальна реальна просадка 50%. Є також консервативний варіант системи з прибутком 50-100% і розрахунковим просіданням 20%.

• Винагорода керівника 30%, розрахунок прибутку провадиться раз на півроку.

• Рахунок керує Дмитро Дрожжин, м. Москва. Мета трейдера — заробіток у мільйон доларів та торгівля у найбільшого американського брокера Interacrive Brokers.
  

Програма 3

• Ведеться автоматична торгівля за допомогою роботів. Диверсифікований портфель торгових систем та активів. Більше 9 різних алгоритмів: трендові, флетові, арбітраж та патерни.

• Інвестор відкриває на своє ім'я торговий рахунок на російському терміновому ринку Фортс, підключає платформу TSLab і передає трейдеру логін/пароль та ключі від рахунку. Мінімальна сума інвестиції 1 мільйон карбованців.

• Ставлення прибутку до просідання - 3:1, тобто. при бажаному потенційному прибутку в 90% річних інвестор повинен зважати на просідання в 30%.

• Сьогодні в розвинених країнах багато працюючих людей, крім основного заробітку, намагаються вкладати гроші у різні цінні папери. Це може бути додатковим доходом із перспективою зростання прибутку в майбутньому. Найпоширеніші інструменти – це акції та облігації великих компаній.

  З чого почати

  Перш ніж нести гроші на біржу, варто подбати про резервний фонд. Інвестиції у цінні папери – це завжди ризик. Тому для початку потрібно завести депозит у банку, де накопичити хоча б три місячні зарплати. Це буде подушка безпеки на чорний день, на випадок, якщо ви програєте. При виборі банку слід дотримуватися золотого правила – кредитна організація повинна мати діючу ліцензію Центрального банку РФ. Тільки це гарантує вам збереження грошей.

  До того, як вибирати інструмент інвестування та купувати цінні папери, непогано також зайнятися самоосвітою та осягнути хоча б ази роботи на біржі. Багато компаній сьогодні пропонують безкоштовні курси започаткування інвестування. При цьому слід пам'ятати, що деякі брокерські компанії спеціально вчать клієнтів спекулювати, тобто грати на біржі щодня, купуючи та продаючи акції. Такий спосіб – не для новачків, і можна бути впевненим, що ви нічого не заробите, а лише «годуватимете» брокера комісійними.

  Брокерська компанія також повинна мати ліцензію Центробанку. Список таких компаній є на сайті ЦБ у розділі «Фінансові ринки». Брокерські послуги також надають великі банки.

  Слід бути особливо обережним при зверненні до компаній, які працюють на ринку Форекс. Нелегальних дилерів цьому ринку дуже багато.

  «Тільки у першому кварталі 2018 року Банк Росії виявив 99 нелегальних Форекс-дилерів, дані щодо 78 таких організацій направлені до прокуратури для блокування їхніх сайтів у судовому порядку», - повідомив Karelinform директор департаменту протидії несумлінним практикам Банку Росії Валерій Лях.

  Як правило, шахраї приваблюють клієнтів обіцянкою легкого та великого заробітку. На своїх сайтах такі компанії надають доступ до «особистого кабінету» та нібито торгового терміналу. Насправді, клієнти не вкладають у валюти, а всі результати на сайтах «намальовані». У результаті вкладені кошти клієнтів йдуть на рахунки шахраїв, а при спробі виведення готівки починають виникати «технічні проблеми».

  «Часто не мають ліцензії Банку Росії компанії козиряють тим, що вони зареєстровані за кордоном і мають ліцензію іноземного регулятора. Але пам'ятайте – якщо виникнуть проблеми при взаємодії з таким майданчиком, а вони у 99% випадків виникають, боротися за свої права вам доведеться в іноземній юрисдикції – на Віргінських островах чи ще далі», - попереджає експерт Центробанку.

  У будь-якому випадку варто пам'ятати, що торгівля валютою є найбільш ризикованим способом інвестування грошей.

  Як працює біржа

  Існує кілька поширених міфів щодо гри на біржі. Одне: біржа – як казино, клієнт завжди у програші. Інша помилка - грати на біржі легко і надприбутково. Обидва твердження – крайнощі. Насправді фондовий ринок – лише місце, де можна купити і продати цінні папери.

  Існують два основних види цінних паперів компаній – це акції та облігації. Купуючи акції, людина стає власником частки компанії. Купуючи облігації, він лише дає компанії гроші у борг під фіксований відсоток. І в тому, і в іншому випадку власник цінних паперів може розраховувати на дохід, що вищий, ніж дохід від вкладу до банку. Проте в обох випадках є ризик. Якщо компанія збанкрутує - ніхто не поверне вам вкладені кошти.

  Тому більшість людей у ​​всьому світі воліють вкладати в цінні папери великих та стабільних компаній. Але і в цьому випадку слід пам'ятати про прості правила інвестування.

  По-перше, якщо ви зовсім нічого не розумієте в інвестиціях, то спочатку можна придбати пайові пайові інвестиційні фонди (ПІФ). Це найпростіший спосіб інвестування у фондовий ринок. По-друге, якщо ви все ж таки вирішили розібратися в біржових тонкощах самі, то необхідно відкрити брокерський рахунок. Цю послугу пропонують великі банки чи брокерські компанії.

  Купити та продати акції через особистий кабінет легко – це займає не більше хвилини. Але далеко не всі угоди будуть вигідними. Зрозуміти, коли якісь папери зростатимуть у ціні, а коли падати – практично неможливо. На початковому етапі вкладайте в акції та облігації не більше 10-20% заощаджень.

  Біржа не пропонує вам заробити легко та швидко. Знову ж таки, не варто сильно довіряти «біржовим гуру» з безкоштовних курсів, які вчать купувати та продавати щодня. Також не можна знайти єдину правильну стратегію, яка приноситиме гарантований дохід – таких стратегій немає, і ви скоро розчаруєтеся.

  Слід пам'ятати, що акції та облігації – це довгострокові інвестиції. Не треба розраховувати, що через рік чи два ви вже нагромадите на нову квартиру. Може статися, що на момент купівлі квартири фондовий ринок впаде, тоді доведеться чекати нового підйому ринку.

  ПІФ – для початківців

  Інвесторам-початківцям завжди радять обирати інструмент пайових інвестиційних фондів. Ви просто передаєте гроші брокерській компанії, а угоди за вас здійснюватимуть менеджери.

  Найпростіший спосіб інвестування – це індексні фонди. Менеджери не намагаються спекулювати та ризикувати, а просто вкладають у папери великих та стабільних компаній. При цьому комісія для таких фондів, як правило, найнижча. Більшість непрофесійних інвесторів у всьому світі вкладають гроші саме так.

  Однак цей інструмент найбільше підходить для інвестування невеликих сум до 100 тисяч рублів. Якщо ж ви готові ризикувати кількома сотнями тисяч, то краще вивчати премудрості фондового ринку самому.

  Особливості національної біржі

  У Росії з недавніх пір з'явився ще один зручний інструмент інвестування. Це індивідуальні інвестиційні рахунки (ІВС). Він працює в такий спосіб: клієнт відкриває рахунок, вносить у нього кошти та купує акції чи облігації. У результаті власник рахунку отримує належні дивіденди та прибуток від зростання вартості паперів, купони від облігацій, але найголовніше – податкове відрахування 13% на вклад терміном до 3 років.

  Є два обмеження. По-перше, вносити на рахунок ІІС можна не більше 1 мільйона рублів на рік, а відрахування можна отримати із суми не більше 400 тисяч рублів (тобто 52 тисячі рублів на рік максимум). По-друге, щоб отримати право на податкове вирахування, не можна знімати кошти з рахунку протягом 3 років.

  Таким чином, інструмент ІІС дозволяє за три роки заробити до 11-12% річних з урахуванням податкового відрахування – порівняно з банківським вкладом майже прибутковість майже у півтора рази вища.

  Реальні історії

  Дотримання основних правил та заборон інвестування дозволяє мати непоганий додатковий заробіток у довгостроковій перспективі, кажуть учасники спеціалізованих форумів.

  «Займаюся торгівлею на біржі з жовтня 2015 року. І зрозумів, що це досить ризиковано. Днями, наприклад, заробив 248 000 за один день, а через день втратив велику суму - 170 000. Але ще через день "відбив" і отримав 330 000, - пише мешканець Ставрополя Володимир.

  “На біржі я вже близько 6 років. Відразу поставив собі правило – уникати «розводила». Обрав собі фондовий ринок як найбільш прийнятне середовище для інвестування. Пам'ятаю свою першу угоду - купив акції по 142 рублі, а продав по 149. Звичайно, залишився в мінусі, оскільки заплатив комісію брокеру. Наступні півроку я продовжував годувати брокера, роблячи щоденні угоди. Потім зрозумів, що краще грати вдовгу. Якщо хочете заробити щось, моя вам порада, купіть надійні папери та забудьте про них на найближчі п'ять років. У мене з акцій однієї компанії вийшла прибутковість 150%. Але довелося зачекати», - пише інший інвестор зі Ставрополя Іван.

  Про що треба пам'ятати

  Підсумовуючи, можна коротко сформулювати основні правила та обмеження при інвестуванні в цінні папери:

  Якщо у вас немає заощаджень у банку, не ходіть на біржу. Спочатку створіть «подушку безпеки», яка виручить вас у разі кризи чи провалу. Запас коштів має дорівнювати 3-6 місячним заробіткам.

  Найкраща стратегія для новачків – купити та тримати папери великих компаній. Не треба грати на біржі, потрібно вкладати.

  Пройдіть початкове навчання, краще у великій та незалежній школі.

  Слід пам'ятати, що інвестиції – це довгострокові вкладення. Не треба розраховувати на миттєвий прибуток або навіть великий дохід упродовж двох років. Ваша перспектива – 3-5 років.

  Розгляньте прості та доступні інструменти інвестування – ПІФи та ІІС. Вони також пов'язані з певним ризиком, але більш зрозумілі та передбачувані.

  Вітаю, шановні читачі! Досить надійним, за грамотного підходу, і прибутковим методом інвестування, на сьогоднішній день, є купівля цінних паперів на фондовому ринку.

  І хоча цей спосіб доступний практично кожній людині, яка бажає зайнятися інвестуванням, успіх на ринку залежить від численних факторів.

  Придбання/продаж цінних паперів пов'язана з , які є в будь-якому інвестиційному процесі. Тому перед тим, як вливати свої кошти в акції, потенційному інвестору необхідно дати раду тому, що супроводжує успіх на фондовому ринку.

  До речі, зараз є можливість купувати акції не виходячи з дому через , а також відкрити дистанційно-індивідуальний інвестиційний рахунок (ІІС).
  Щоб купити на пробу невеликий пакет акцій, можна скористатися кнопкою:

  Купити акції онлайн

  Важливі правила інвестування в акції

  1. Вкладати в купівлю акцій можна лише свої вільні кошти. Влазити в кредити або позичати у знайомих для того, щоб торгувати акціями – безрозсудно. Завжди потрібно пам'ятати про ризики, пов'язані з . Тому, ризикувати краще вільним капіталом, ніж у разі виникнення провалу, залишитися в боргах перед третіми особами.
  2. Перед тим, як розпочати вкладати гроші в акції, потрібно скласти бюджет. Одну частину вільного капіталу треба залишити у резерві, у разі, якщо торгівля акціями буде збитковою. Щоби реабілітуватися на ринку, потрібні кошти. Так ось цей резерв якраз і використовуватиметься для таких випадків. А другу частину капіталу потрібно направити на купівлю акцій. Ні на що інше не слід витрачати цей бюджет.
  3. Незалежно від того, чи буде інвестор торгувати акціями на біржі, чи він віддасть свої гроші в довірче управління професіоналам, можливі ризики необхідно диверсифікувати заздалегідь. Що це означає? Простіше кажучи, ніколи не варто вкладати всі свої гроші у купівлю акцій якоїсь однієї компанії, навіть якщо вона є рентабельною. Щоб знизити інвестиційні ризики, розподілити капітал треба таким чином, щоб його вистачило на купівлю цінних паперів у кількох компаніях. Як кажуть, «Ніколи не можна класти всі яйця в один кошик».
  4. При інвестуванні ніколи не потрібно наївно вважати, що хтось вкладнику зможе надати стовідсоткові гарантії отримання прибутку. Такого не буває, навіть у професіоналів, які торгують на фондовому ринкуроками. Ризики були і завжди будуть, тож до них треба заздалегідь підготуватися. Інше питання у тому, який максимальний відсоток збитку зможе собі дозволити інвестор. Збитки можна навчитися контролювати та знижувати, і все, що для цього необхідно – перевірена торгова стратегія, торгівля без якої ніколи не дасть позитивного результату.
  5. Звісно, ​​вкладати треба лише у рентабельні підприємства зі стабільним доходом. А для цього потрібно зробити роботу і вивчити діяльність та звітність тих компаній, в акції яких планується вливати гроші. Простіше кажучи, треба зібрати максимум даних про кілька підприємств, а вже після цього порівняти їхні показники та зробити правильний вибір.
  6. Відчутний дохід від купівлі/продажу акцій можна отримати лише у довгостроковій перспективі (5-10 років). Не варто думати, що торгівля цінними паперами- Це швидкий шлях до збагачення. Ні, заробити зможе лише той інвестор, який має міцні нерви та величезний запас терпіння. Торопигам на фондовому ринку точно не місце.
  7. Якщо людина бажає самостійно оперувати акціями на біржі, їй необхідно буде освоїти всі тонкощі цього процесу, на що знадобиться чимало часу. Самоосвіта та самодисципліна – ось ті якості, без яких не обійтися при інвестуванні.
  8. Акції найбільше підійдуть тим вкладникам, для яких у пріоритеті висока прибутковість, ніж надійність інвестицій. Не варто ніколи про це забувати. На цьому активі можна непогано заробити, однак і ризики фінансових втрат тут необоротні.
     
  9. Купувати акції найкраще тоді, коли вони досягли мінімальної ціни, а продавати – коли на них підвищився попит та ціна. Не варто завжди слідувати за натовпом. Кожен інвестор завжди повинен мати свій адекватний погляд на ринкові тенденції. Ну а щоб цього досягти, потрібно вчитися розбиратися в ринкових процесах.
  10. Вибір надійного брокера – перше завдання, яке належить зробити майбутньому інвестору. Від надійності посередника залежатиме надалі успіх вкладника.
  11. Ніколи не варто скупитися і гнатися за прибутком. Інвестор має вміти вчасно зупинитися. І тим більше не можна піддаватися емоціям, і намагатися відіграти на біржі. Це може спричинити лише великі фінансові втрати від торгівлі акціями.
  12. Якщо людина не впевнена у своїх можливостях, але вона має твердий намір пов'язати інвестиції з акціями, то їй краще вибрати ПАММ – рахунки або ПІФи, довіривши свій капітал під професійне управління досвідченим трейдерам.

  
  

  На сьогодні короткий мій «лікнеп» на тему фондової біржі, завершено:) Підписуйтесь на оновлення, далі буде цікавіше та корисніше.