Ощадбанк для юридичних валютний контроль телефону. Вед та валютний контроль

19.07.2020

Ведення підприємством зовнішньоекономічної діяльностіпотребує великих знань. Це володіння мінімум однією міжнародною мовою, наприклад, англійською, на належному рівні для ведення переговорів та укладання угод. Це вміння прогнозувати коливання курсу валют та вигідно конвертувати її. Не менш важливо вчасно та правильно декларувати товари та оплачувати митні збори. Обов'язково треба дотримуватись валютного законодавства. Весь цей мінімум має знати бізнесмен, який вирішив вийти у своїй роботі за межі нашої держави.

Ощадбанк пропонує початківцям та досвідченим підприємцям послугу, яка дозволить не турбуватися з питань організації бізнесу за кордоном. Консалтингові послуги, пропоновані Банком, дуже спростять життя будь-якого підприємства.

Звернутися за консультацією можуть абсолютно всі категорії підприємців, навіть якщо у них відкриті рахунки в інших банківських організаціяхі вони є клієнтами Ощадбанку.

Які вигоди отримує бізнес

Найголовнішим плюсом буде укладання вигідних контрактів, які будуть ретельно вивчені фахівцями у своїй галузі ще до підписання. Це дозволить мінімізувати ризики, досягти більш вигідних умов.
На всіх етапах співробітництва клієнт може отримувати як очні, так і онлайн консультаціїз усіх питань, пов'язаних із валютним законодавством. Це допоможе клієнту та його партнеру дійти взаємовигідних відносин у цьому питанні.
У підприємців завжди буде актуальна інформація про зміни у валютному законодавстві, оскільки Ощадбанк регулярно проводить семінари з цього питання. Можна бути присутніми на них особисто або отримати відео. Вчасно отримані знання убережуть від помилок, які спричиняють накладення штрафних санкцій.
Усі документи, що оформлюються Банком для угоди, будуть підготовлені на найвищому рівні, який не допускає помилок. Усі рішення, прийняті компетентними фахівцями, зважені та прагматичні. Для здійснення угоди потрібно не малий пакет правильно оформлених паперів, які мають бути вчасно доставлені до місця призначення, щоб результат всього підприємства був позитивним. Дотриматися всіх нюансів без відповідних знань практично неможливо, тому бізнесмен змушений платити великі штрафи згодом.
Клієнтам представиться можливість вести всі розрахунки у російській, а й у іноземній валюті. Це дозволить працювати з будь-якою країною світу, вигідно конвертувати валюту. Не буде більше проблем із паспортами угод, їх не лише обслуговує у Ощадбанку, а й оформлюють.
Представники бізнесу можуть не лише отримати послугу «під ключ», а й скористатися необхідними частинами з неї. Наприклад, замовити лише експертизу контракту на дотримання всіх норм валютного законодавства.
Можливість використання дистанційного обслуговуваннянадасть додаткові позитивні моменти. Можна буде не відвідувати відділення Банку, а надсилати документацію до електронному вигляді, мінімізувати терміни проведення платежу, відстежувати етапи опрацювання документів тощо.
При підключенні послуги «Митні платежі та функції» можна буде не лише сплачувати мита, а й спрямовувати до Митної служби РФ необхідні документи, заповнені та підписані онлайн.

Оплата за послугу та необхідні документи

Вартість консалтингових послуг від Ощадбанку дуже лояльна та доступна представникам навіть мікробізнесу. Точні розцінки можна дізнатися при зверненні до офісу Банку, оскільки вони мають відмінності у регіонах.

Список документів, які потрібно надати для отримання тієї чи іншої консалтингові послуги, можна отримати в офісі компанії або у особистого менеджера, призначеного Ощадбанком

Безліч послуг Ощадбанку Росії так чи інакше пов'язані з іноземною валютою. Отже, у банку повинен обов'язково здійснюватися валютний контроль (далі – ВК) за певними операціями. Ця стаття розповість у тому, як відбувається таке контролю у банку і з яких конкретним видам угод.

Основи валютного контролю в Ощадбанку Росії: що потрібно знати клієнтам

Відповідно до закону, банківські установи входять до системи органів ВК як агенти контролю. Ощадбанк Росії (далі – СБР) у своєму складі має спеціальний відділ валютного контролюякий займається всією процедурою.

Крім цього, у СБР контроль за дотриманням законодавства під час проведення угод щодо інвалюти здійснюється за дотримання принципів валютного контролю. До них відносяться:

пріоритет заходів (економічних) при реалізації політики регулювання валюти (тобто незважаючи на значну роль держави, перевагу все-таки мають суб'єкти ринкової економіки, між якими і відбуваються такі угоди);
виключення невиправданого втручання держ.органів в операції з інвалюти;
єдність як зовнішньої, так і внутрішньої політикиРФ щодо валюти (обидві мають спільну мету: досягти стійкості рубля);
єдність системи регулювання валюти та системи ВК (це дозволяє державі ефективно здійснювати ВК як усередині країни, так і за кордоном);
забезпечення з боку держави захисту прав, а також інтересів учасників під час здійснення подібних угод.

Таке неухильне дотримання принципів необхідне для того, щоб максимально повно забезпечити законність валютних операцій, що виконуються в країні. У цьому полягає головне завдання такого контролю. Виділяють також такі функції валютного контролю:

визначення того, чи мають учасники ВК необхідні дозволи чи ліцензії, що дають їм право на інвалютну угоду;
перевірка та контролювання виконання резидентами (тими, хто постійно живе на території держави) взятих на себе інвалютних зобов'язань;
підтвердження обґрунтованості платежів учасників ВК (на проведення будь-якого валютного платежуобов'язково має бути відповідна підстава);
перевірка того, наскільки повно та правильно ведеться облік та складаються звіти проведених операцій з інвалюти.

Які валютно-фінансові операції здійснюються в Ощадбанку

СБР надає такі послуги, пов'язані із здійсненням ВК, а також обслуговування ЗЕД:

оформлення та одночасний супровід Паспортів угод клієнтів (послуга здійснюється за договорами та контрактами, що мають іноземний елемент);
купівля та продаж інвалюти (як для громадян Росії, так і для іноземних громадян);
рекомендації щодо укладених та підписаних інвалютних договорів;
конструювання можливих шляхіввзаємодії із конкретними контрагентами іноземної держави;
консультації щодо оформлення та надання в СБР необхідних документів ВК;
інформування клієнтів СБР про останні зміни в законодавчій базіз приводу валюти, а також про останні банківських продуктахта послуги в галузі супроводу банком ЗЕД;
проведення для клієнтів семінарів з питань правильного використаннянорм чинних законівпро валюту на практиці, зокрема на тему відповідальності за інвалютні порушення.

Варто зазначити, що для клієнтів-резидентів та для клієнтів-нерезидентів СБР встановив різні видиоперацій, якими здійснюватиметься ВК.

Щодо резидентів контролюванню підлягають такі операції:

Для нерезидентів банк контролює такі операції:

Порядок роботи служби фінансового контролю Ощадбанку Росії

У СБР усіма питаннями ВК займаються спеціальні співробітники – менеджери з розвитку ВК та ЗЕД. Саме вони є контрольною службою всього банку. Порядок роботи служби протягом усього терміну валютного контролю наступний:

співробітники служби збирають від клієнтів необхідні документи для конкретної валютної операції;
проводять необхідні для клієнта події з валютою;
потім здійснюють контрольні процедури (перевіряють документацію та ін.);
при необхідності відкривають клієнту паспорт угоди;
далі працівники контрольної служби фіксують дані про інвалютну операцію у відповідних реєстрах даних;
менеджери проводять угоду (одночасно буде зроблено резервування необхідних виконання угоди коштів);
після виконання операції банк повертає зарезервовану суму та закриває операцію в інвалюті;
результатом буде формування співробітниками контрольної служби звіту від імені СБР.

Необхідні клієнтам Ощадбанку документи для валютного фінансового контролю

Відповідно до законодавства, СБР під час здійснення контролю вправі вимагати від своїх клієнтів лише мають пряме відношення до угоди документи. Ними можуть бути:

документи, що засвідчують особу;
свідоцтва про держ. реєстрації;
довідки про постановку на облік у податковій;
папери на нерухомість;
довідка про валютні операції
паспорт угоди;
митні документи;
свідоцтва, що підтверджують подружні чи родинні стосунки;
документи, що є підставою правочину (договори, виписки, довіреності та інші).

Поради щодо проведення валютних операцій в Ощадбанку Росії

З усіх незрозумілих питань контролю звертайтесь до менеджерів з розвитку ВК та ЗЕД СБР, які допоможуть у всьому розібратися.
Надайте лише необхідні для здійснення угоди документи. Банк не може вимагати від вас будь-яких додаткових довідок.
Перед виконанням операції дізнайтеся, чи проводить по ній Ощадбанк валютний контроль.
Використовуйте консультації СБР, щоб уберегти себе від притягнення до юридичної відповідальності.

Крок 2. Заповніть форму

У діалоговому вікні виберіть спосіб надання інформації – надання контракту. Заповніть форму, що виведена на екран, прикріпіть електронну копію контракту (наприклад, відскановану сторінку). Додаткові відомості, такі як сума та валюта, дата завершення виконання контракту тощо. можна не заповнювати. Якщо їх заповнити, перевірка буде швидше. Натисніть на зелену кнопку «Створити» у нижній частині сторінки.

Крок 3. Підпишіть документ

Крок 1. Відкрийте форму валютного переказу

У верхньому меню оберіть розділ «Продукти та послуги» та клацніть на кнопку «Валютний контроль та консалтинг». Натисніть на помаранчеву кнопку новий документ». У меню, що випадає, виберіть пункт «Поставити на облік контракт».

Крок 2. Заповніть форму

Крок 3. Надайте додаткову інформацію про валютну операцію

Банк запросить додаткові відомостіпро валютну операцію. Необхідно вказати тип контракту та, за необхідності, завантажити документи (якщо раніше вони не надавалися).

Крок 4. Підпишіть документ

Перевірте вірність відомостей, які ви надаєте банку. Якщо помилок немає, натисніть на помаранчеву кнопку «Отримати СМС-код» праворуч та введіть отриманий код у поле для введення.