Кореспондентський рахунок банку Білорусьбанк. Операції, які здійснюють банки-кореспонденти

17.06.2020

Ця Збірка винагород, стягуються в установленому розмірі, якщо інше не передбачено договором кореспондентського рахунку.

За зберігання коштів на кореспондентських та інших рахунках банків-кореспондентів (крім депозитних рахунків) банк сплачує відсотки у розмірах, які затверджує Фінансовий комітет банку.

Відсотки нараховуються на фактичні щоденні залишки на рахунках. При нарахуванні процентів кількість днів на рік приймається умовна 360, у місяці – 30. Сплата суми процентів здійснюється щомісяця в останній робочий день місяця.

Винагорода за надані послуги з документарних операцій оплачується банком-кореспондентом після його виставлення до оплати. При розрахунку винагороди, розмір якої виражений у відсотках річних, кількість днів на рік приймається точна – 365 (366 – у високосному році), у місяці – фактична кількість днів.

Оплата послуг третіх банків та витрати на відправку документів кур'єрською поштою стягуються додатково за фактом їх оплати банком (крім послуг відповідно до п.п. цієї Збірки винагород), якщо інше не передбачено договором кореспондентського рахунку. Витрати на відправку документів кур'єрською поштою за документарними операціями (пункт цієї Збірки винагород) стягуються додатково за фактом надання послуги (надсилання документів).

Винагорода відповідно до п. – цієї Збірки винагород виставляється до оплати та оплачується банком-кореспондентом за всіма документарними операціями, умовами яких передбачено оплату винагороди за рахунок клієнта банку-кореспондента.

Якщо у банку-кореспонденті встановлено систему «Клієнт-банк» ВАТ « АСБ Беларусбанк», винагорода за надання послуг за цією системою стягується відповідно до п. цієї Збірки винагород (якщо інше не передбачено договором про використання електронних документівпри наданні послуг через систему «Клієнт-банк»).

Винагорода за виконання перекладу клієнта стягується при вказівці в полі «Витрати з перекладу»:

з рахунку/за рахунок банку-кореспондента – OUR (винагорода за рахунок платника);

із суми переказу – BEN (винагорода за рахунок бенефіціара), SHA (за рахунок відправника, витрати інших банків за рахунок бенефіціара) або за відсутності даного поля.

У разі коли акредитив відкривається з толерансом (припустимим відхиленням) щодо суми акредитива, винагорода стягується від суми акредитива із відсотковим допуском у бік збільшення. Якщо акредитив відкривається на суму «приблизно», винагорода стягується з суми, збільшеної на 10 %.

Сплачена сума винагороди у разі анулювання акредитива поверненню не підлягає.

Якщо сплата винагороди за імпортним акредитивом покладена на бенефіціара та винагорода не сплачена останнім на момент виконання/закінчення без виконання акредитива, сума винагороди, розрахована відповідно до п. цієї Збірки винагород, виставляється до сплати приказодавцю.

Винагорода за послуги, зазначені у п.п. , , і цього Збірника винагород, може бути виставлено до оплати банку-кореспонденту у валюті, відмінної від валюти, в якій здійснюється операція, за крос-курсом НБ РБ на день виставлення винагороди та оплачується банком-кореспондентом у валюті виставлення не пізніше дня здійснення платежу за акредитивом/гарантією/інкасо або датою закінчення терміну дії акредитива/гарантії.***

При відкритті акредитива без покриття розмір винагороди розраховується від суми акредитива за фактичну кількість днів з дати відкриття акредитива до дати його закінчення.

При відкритті акредитива з наданням наказодавцем у момент відкриття акредитива часткового покриття винагорода за відкриття акредитива розраховується так:

при розрахунку винагороди за покриту частину застосовується винагорода, зазначена у п.п. цього Збірника винагород;

при розрахунку винагороди за непокриту частину застосовується винагорода, зазначена у п.п. цього Збірника винагород.

Розмір винагороди стягується за зміну кожного поля в тексті акредитива незалежно від того, яка фактична кількість змін вноситься до цього поля.

Розмір винагороди розраховується від суми неоплаченого залишку на момент внесення змін. При внесенні змін до акредитиву, відкритого без покриття, розмір винагороди розраховується за п.п. цього Збірника винагород незалежно від наданого наказодавцем часткового покриття протягом терміну дії акредитива.

5.3. ІНШІ ПОСЛУГИ

Подібні кореспондентські відносини вибудовуються для організації міжнародних розрахунківта проведення валютних операцій.

У перекладі латинської поняття «Ностро» — «Наш рахунок у вас». Він є активним тому, що кошти, що знаходяться на зберіганні в закордонній кредитній організації, фактично є власністю власника рахунку і відображаються у нього на балансі.

За дебетом Ностро видно такі операції:

приходи від клієнтів;
кошти, що надходять з цього приводу транзитом;
інші операції із зарахування коштів.

У кредиті зазначаються списання коштів на користь постачальників та підрядників, у межах транзитних операцій.

Рахунки Ностро припускають наявність дистанційного методу управління грошима та отримання інформації у режимі онлайн. На залишки, які перебувають у розпорядженні кореспондента після закінчення операційного дня, нараховуються відсотки відповідно до тарифної політики.

Порядок відкриття

Ностро-счет відкривається у валюті країни, де розташовується обслуговуючий банк (кореспондент). перелік необхідних документіввизначається кожною кредитною організацією, до нього входять такі позиції:

установчі документи;
свідоцтво про реєстрацію юридичної особи;
копії ліцензій на право проведення банківських операцій;
інформаційні відомості про майбутнього клієнта, заповнені за формою банку;
заяву на відкриття рахунку;
документи, що підтверджують повноваження керівників організації-клієнта, їх права розпорядження коштами на рахунку.

При відкритті рахунку Ностро між двома банками укладається договір, де прописуються умови майбутньої співпраці, у тому числі:

валюта рахунку;
спосіб проведення платежів (із власних коштівклієнта або в рамках надання овердрафту);
правила поповнення рахунку;
розміри комісій, які стягуються кореспондентом за посередництво;
ставки відсотків, які нараховуються на позитивний залишок на рахунку.

Сторони мають право включати до договору додаткові умови, що не суперечать законодавству країни, де знаходиться банк-кореспондент.

Банк, який відкрив рахунок Ностро у кредитній організації-кореспонденті, зобов'язаний підтримувати на ньому певний залишок вільних коштів, необхідні проведення операцій на користь контрагентів-одержувачів.

Проведення операцій

Припустимо, у банку А, що знаходиться на території РФ, відкрито рахунок Ностро в кредитній організації Б, розташованій у межах Євросоюзу. Операції проходять за такою схемою:

Клієнт А виставляє платіжне доручення, з реквізитів якого випливає, що грошові коштимають бути зараховані на рахунок контрагента – європейської компанії.
Кошти списуються з рахунку банку А і надходять на Ностро рахунок кредитну організаціюБ, куди одночасно внутрішніми каналами зв'язку направляється копія платіжного доручення.
Б виконує платіж, тобто. зараховує потрібну суму на рахунок фірми-отримувача, яка є резидентом Європейського Союзу. За виконані функції посередника він стягує комісію згідно з умовами укладеного з респондентом договору.

Якщо дата надходження грошей на рахунок Ностро та їх списання на користь кінцевого одержувачане збігається (наприклад, через закінчення операційного дня), в алгоритмі з'являється додатковий крок: кошти проходять через транзитний рахунок «Незавершені операції».

Список основних кореспондентських рахунків «Ностро»
для розрахунків у ВКВ та ОКВ
(дійсний з 5 грудня 2019 року)

Standard Settlement Instructions (updated on December 5, 2019)

Найменування банку / Найменування банку у системі СВІФТ Name of the Bank/Name of the Bank у SWIFT System	СВІФТ-код SWIFT Code	Валюта рахунку CURRENCY	Номер рахунку ACCOUNT NUMBER
1. Австрія / AUSTRIA
Raiffeisen Bank International AG, Відень	RZBAATWW	CAD	71-50.087.998
RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG, VIENNA		DKK	79-50.087.998
		EUR	1-50.087.998
2. Німеччина / GERMANY
Deutsche Bank AG, Франкфурт-на-Майні DEUTSCHE BANK AG, FRANKFURT AM MAIN GBP коррахунок в Deutsche Bank AG, Лондон, SWIFT: DEUTGB2L	DEUTDEFF	EUR	100-949811410
		GBP	100-949811400
VTB Bank (Europe) SE, Франкфурт-на-Майні	OWHBDEFF	NOK	0105333439
VTB BANK (EUROPE) SE, FRANKFURT AM MAIN
3. Казахстан / KAZAKHSTAN
АТ " Народний банкКазахстану", Алмати	HSBKKZKX	KZT	KZ746010011000019572
HALYK SAVINGS BANK OF KAZAKSTAN,
ALMATY
4. Польща / POLAND
mBank S.A., Варшава	BREXPLPW	PLN	IBAN:
MBANK S.A. (FORMERLY BRE BANK S.A.), WARSZAWA			PL75114000000000100070001004
5. Росія / RUSSIAN FEDERATION
ПАТ Ощадбанк, Москва	SABRRUMM	RUB	30111810700000000063
SBERBANK, MOSCOW
- коррахунок № 30101810400000000225 в ГУ Банку Росії з ЦФО - БІК 044525225 - ІПН 7707083893
АКБ "БЕНК ОФ ЧАЙНУ" (АТ), Москва	BKCHRUMM	CNY	30111156200000000004
BANK OF CHINA (RUSSIA), MOSCOW
ТКБ БАНК ПАТ, Москва	TJSCRUMM	JPY	30111392200000000034
TRANSKAPITALBANK, MOSCOW - коррахунок № 30109392200000030902 у ПАТ РОСБАНК, Москва, SWIFT: RSBNRUMM - коррахунок ПАТ РОСБАНК, Москва у JPY відкрито у Mizuho Bank Ltd, Tokyo, SWIFT: MHCBJPJT
6. США / USA
Citibank N.A., Нью-Йорк	CITIUS33	USD	36316365
CITIBANK N.A., NEW YORK
7. Україна / UKRAINE
АБ «УКРГАЗБАНК», Київ	UGASUAUK	UAH	IBAN: UA853204780000016001012000054
UKRGASBANK JSB, KIEV
- ЄДРПОУ: 23697280
- МФО: 320478
8. Швейцарія / SWITZERLAND
Credit Suisse (Switzerland) Ltd. , Цюріх	CRESCHZZ80A	CHF	0835-0905039-53-000
CREDIT SUISSE (SCHWEIZ) AG, ZURICH
- SEK corresponent account of Credit Suisse (Switzerland) Ltd. Opened з Nordea Bank Abp, Stockholm, SWIFT: NDEASESS		SEK	0835-0905039-54-204