Bloomberg про те, як наближені Путіна викачують із Росії мільярди доларів за допомогою махінацій із «дзеркальними угодами».

Міністерство юстиції США розслідує питання, чи досить добре найбільший банкНімеччини перевірив угоди обсягом $6 млрд, які можуть маскувати виведення грошей із Росії, повідомляє джерело, знайоме із ситуацією.

Увага банку, який зараз проводить своє розслідування цих операцій, залучено до рахунків приблизно десяти клієнтів, які брали участь у так званих «дзеркальних угодах» між Москвою та Лондоном, повідомляють джерела. У ряді випадків активи на цих рахунках належать людям, які мають відношення до Володимира Путіна, включаючи родича президента та двох його давніх друзів, Аркадія та Бориса Ротенбергів, які розбагатіли на контрактах з державними компаніямиі зараз перебувають під санкціями США.

Аркадій Ротенберг

Поки що немає ознак того, що Ротенберги чи інші власники таких рахунків перебувають під слідством. Угоди – за яких клієнт може використовувати гроші на одному ринку, щоб потім купити аналогічні цінні папери на іншому ринку – могли бути легальними. Однак американські прокурори хочуть знати, чи не було порушено банківських законів США, зокрема вимогу повідомляти про випадки відмивання грошей.

Deutsche Bank відмовився повідомити подробиці свого розслідування. У банку повідомили, що тримають регуляторів із США та Європи в курсі своїх висновків. Представник Ротенбергів заперечує його причетність до таких операцій. Кремлівський речник відмовився коментувати те, що він охарактеризував як необґрунтовані звинувачення.

Хмари, що згущуються

Розслідування, що йде, посилює становище Deutsche Bank і його московського офісу: в останні місяці, в умовах ослаблення ділової активності в Росії, банк скоротив персонал і закрив підрозділ із цінних паперів. Банк, що базується у Франкфурті, вже і так зіткнувся з не менш ніж трьома іншими кримінальними розслідуваннями в США, а також зі зміною свого керівництва. До цього, мабуть, додадуться ще й мільярди доларів у вигляді судових витрат.

Підозри, що друзі президента виводять готівку з країни, суперечать частим закликам до росіян Путіна вкладати гроші всередині країни. Наприкінці 2011 року він закликав бізнес-еліту Росії повернути в країну мільярди доларів, які зберігаються в офшорах. Угоди, які зараз стали об'єктом розслідування, відбувалися між 2011 та початком 2015 року, повідомляють люди, знайомі з питанням.

Путін знає про розслідування стосовно Deutsche Bank та про звинувачення в причетності до цього Ротенбергів

За словами високопоставленого російського чиновника, Путін знає про розслідування щодо Deutsche Bank та про звинувачення в причетності до цього Ротенбергів. За його словами, керівництво країни стурбоване, що це питання може призвести до скандалу, схожого на те, що вибухнув навколо російських рахунків у Bank of New York більше півтора десятиліття тому. Цей банк пізніше визнав, що не повідомив про мільярди доларів, які були переведені на його рахунки з Росії в обхід податків та зборів у країні.

Прес-секретар Путіна Дмитро Пєсков відмовився коментувати питання, пов'язані з угодами Deutsche Bank чи можливими зв'язками друзів чи родичів президента. «Поки що ніхто не бачив якоїсь серйозної інформації про це від будь-яких серйозних джерел», - пояснив він у СМС.

Про якого саме родича Путіна йдеться – не уточнюється, але джерело описує його як людину, яка не входить у безпосереднє сімейне коло.

Хокей на день народження

Брати Ротенберги, одні з найбагатших бізнесменів Росії, давно стали символом влади та багатства найближчих друзів Путіна. Минулого року США заборонили їм в'їзд до країни та заморозили їхні активи. На початку цього місяця, Аркадій, колись партнер президента з дзюдо, і Борис у день народження президента грали разом із ним у хокей у матчі за участю зірок.

У 2011 році ділові партнери Аркадія Ротенберга спробували провести через московський офіс Цюріхського банку UBS дві дзеркальні угоди на користь як мінімум одного з братів, повідомляє інформоване джерело. Банк відхилив угоду. UBS Group відмовилася від коментарів

Андрій Батурін, представник Аркадія та Бориса Ротенберга, заперечує, що будь-хто з них мав якесь відношення до дзеркальних угод або виведення капіталу з Росії через Deutsche Bank. Він також заперечує, що були якісь спроби подібних операцій із UBS від їхнього імені.

Deutsche Bank у своїй заяві вказує, що проводить «розслідування обставин відшкодування один одного угод з купівлі-продажу акцій клієнтами Deutsche Bank у Москві та Лондоні». Банк заявив, що повідомив про це регулятори та правоохоронні органи в Німеччині, Росії, Великій Британії та США.

Дзеркальні угоди

Дзеркальні угоди стали основним предметом цього розгляду. При дзеркальній торгівлі клієнт може купити цінні папери в рублях через Deutsche Bank в Росії, а потім продати ті ж папери за іноземну валютучерез лондонський офіс банку. Як пояснюють чиновники, банки активно (і цілком легально) займаються цією діяльністю, у тому числі від імені таких інвесторів взаємні фонди, які обмежені у тому, де вони можуть тримати цінні папери.

Дзеркальна торгівля також може бути використана для переведення рублів в іноземну валюту та виведення коштів за кордон, що може сприяти відтоку капіталу та відмиванню грошей.

Неясно, чи порушували ці угоди будь-які обмеження щодо валютним операціямросійської центрального банку. центральний банкпо електронній поштівідмовився прокоментувати ситуацію

Згідно з джерелом, окрім Департаменту юстиції США розслідуванням цих угод займається також Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) Великобританії та Департамент фінансових послуг(DFS) Нью-Йорк. Міністерство юстиції, DFS та FCA відмовилися від коментарів.

Мільярдні масштаби

Ротенберги сколотили свій стан у ході 15-річного правління Путіна, у тому числі завдяки контрактам із газовим гігантом ВАТ «Газпром» та іншими державними підприємствами. До 2014 року статки кожного з них перевищували $3 млрд, згідно з даними Bloomberg.

У березні 2014 року США ввели санкції проти братів Ротенбергів та інших наближених Путіна після того, як Росія анексувала Крим. Активи деяких компаній братів Ротенбергів були заморожені ЄС і США, щоб перешкодити російській підтримцісепаратистів в Україна. Крім того, ЄС запровадив санкції щодо Аркадія Ротенберга минулого року.

З того часу компанії Ротенберга отримали державні контракти на сотні мільярдів рублів, включаючи контракт на будівництво моста, що з'єднує материкову частину Росії та Криму.

Борис Ротенберг

Поки що немає ознак того, що Deutsche Bank взявся за активи Ротенбергів або інших осіб після того, як вони стали об'єктом санкцій США, пояснює поінформоване джерело.

У жовтні 2014 року Центральний банк Росії вимагає від німецького кредитора провести перевірку діяльності деяких клієнтів. Внутрішнє розслідування Deutsche Bank ведеться його центральним європейським слідчим управлінням, стверджують два джерела, знайомі із питанням. Перший внутрішній звіт було видано у червні.

Deutsche Bank у своїй заяві пояснив, що вжив дисциплінарних заходів проти окремих осібі «діятиме також і надалі щодо інших осіб, там де це буде обґрунтовано». Банк заявив, що неправомірні позови, подані деякими людьми, які вважають, що їх було звільнено на тлі внутрішнього розслідування, є безпідставними.

Численні розслідування

Розслідування Міністерства юстиції, яке стало надбанням громадськості у серпні, є одним із безлічі кримінальних розслідувань США щодо Deutsche Bank. Серед них розслідування з приводу махінацій із базовою валютною ставкою, розслідування можливих маніпуляцій із цінами на дорогоцінні метали та розслідування можливих порушень законів про санкції США. Американські прокурори розслідують операції банку з його цінними паперами, Забезпеченими активами та нерухомістю.

Банк також зіткнувся з ще одним розслідуванням США у квітні, коли у британський підрозділ зізнався у махінаціях з відсотковими ставкамиі було оштрафовано на $2,5 млрд американськими та британськими регуляторами. У червні два виконавчі директори банку, Аншу Джейн та Юрген Фітчен, оголосили про свою відставку.

Місяць тому Deutsche Bank заявив, що згорне більшу частину своєї діяльності в Росії, пов'язану з банківськими послугамита цінними паперами, «з метою зниження витрат, ризиків та капітальних вкладень». Банк у своїй заяві не згадав будь-яких розслідувань чи дзеркальних угод. При згортанні своєї діяльності банк планує скоротити два близько 200 робочих місць, повідомляє джерело.

Більшості з нас доводиться брати або позичати гроші: до зарплати, на покупку - причин багато. Зазвичай ми робимо це без відсоткових зобов'язань і навіть без розписки, довіряючи по-дружньому або по-родинному. Це нормально. Нормально і те, що потреба у коштах можуть відчувати юридичні особи. "Позичити" вони можуть не тільки в банку, а й один в одного. Зрозуміло, що великі сумидаються не під слово честі. Обсяг боргу, терміни його повернення, відсотки та інші умови правочину підтверджуються умовами договорів. Один із способів зайняти - випустити власні облігації. Це, фактично, цінні папери. У їхньому обороті аналітики Комітету держконтролю і виявили щось дивовижне - так звані дзеркальні угоди між банками.

На перший погляд, схема виглядає абсолютно безглуздою. Банк "А" бере в борг у банку "Б", скажімо, 14,5 млрд. рублів. Або, говорячи коректніше, продає йому облігації власного випуску на 14,5 мільярда. Одночасно банк «Б» бере в борг у банку «А» таку саму суму. На тих же умовах. На той самий термін. Потім контрагенти, одночасно кредитори та позичальники, продають один одному облігації, фактично лише обмінюючись ними. Зобов'язання виконано. Угода закрита. Але який був у ній сенс? Це як перекласти гроші з однієї кишені до іншої! Адже виходить, що кожен із партнерів фактично позики не потребував.

Фокус у тому, що в ході цих операцій повз бюджет пропливли 1,8 млрд. рублів: вони повинні були надійти у вигляді податків.

Зміст угоди кореспондентові «СБ» роз'яснив Володимир Волчек, начальник управління контролю банківської діяльностіКГК, з прикладу описаної схеми. Вона реальна, як і суми, що фігурують у ній. Облігації у сумі 14,5 млрд. рублів продавалися у лютому, а викуповувалися у вересні цього року. Але ціна була вже іншою – 19,4 млрд. руб.: за півроку набігли відсотки.

Під час розрахунку прибуток банки скористалися пільгами, спеціально передбаченими для операцій із облігаціями. У результаті кожен із новачків цілком законних підставах «прольготував» по ​​4,9 млрд. крб. свого прибутку. Інакше висловлюючись, вона звільнялася від податку. У результаті й утворилися втрати бюджету на 1,8 млрд. крб.

Формально закон не порушено. Пільги запроваджувалися кілька років тому саме з метою дати поштовх розвитку країни цінних паперів. Ефект був вражаючим, що підтверджує динаміка ринку. Ще 2006 року корпоративні облігації не зверталися: перші були зареєстровані 2007-го. До 2013 року кількість їх випусків збільшилася у 6 разів, обсяг емісії чи сумарна вартість – у 54 рази! До 1 січня 2014 року у зверненні перебувало корпоративних облігацій на 64 трлн. карбованців! Це майже 10 відсотків обсягу ВВП: хороший за ринковими мірками показник. Половина вартості цих облігацій – 32,2 трлн. рублів - посідає банки.

Пільга була орієнтована головним чином реальний сектор економіки - щоб полегшити йому доступ до фінансовим ресурсам. Щоб, умовно кажучи, МАЗ для розвитку свого виробництва міг позичати у МТЗ. Або навпаки. І щоб обом це було б вигідно.

Реальний сектор економіки скористався новим фінансовим інструментом. Але широке – недозволено широке! - Застосування він отримав саме в банківській сфері. У результаті до 70 - 80 відсотків прибутку, одержуваного деякими банками, опинилося під преференціями. Повторимо, лише у двох банках «недоїмка» склала 1,8 млрд.!

Захопленню «дзеркальними» угодами держконтроль дав однозначну оцінку: їхньою метою є не отримання позик, а прагнення мінімізувати податки на прибуток. Свої пропозиції відомство надіслало до Національний банкта Міністерство з податків і зборів, яким належить приділяти подібним угодам підвищену увагу. Більше того, розглядається можливість припинення пільг щодо корпоративним облігаціямюридичних осіб.

Володимир Волчек звертає увагу, що облігація не лише підтверджує відносини позики. Її роль економіці ширше. Папір, зокрема, можна подати в заставу Нацбанку при купівлі короткострокових ресурсів, він несе й низку інших функцій. Це тонкий інструмент фінансового ринку, з яким і поводитися слід обережно. Щоб із водою не виплеснути дитину, тобто не позбавити пільг тих, кому вони призначалися, - підприємства реального сектораекономіки.

Одну з найбільших фінансових корпорацій у світі на 629 мільйонів доларів за виведення з Росії 10 мільярдів доларів шляхом дзеркальних угод. Справа тепер буде закрита, проте схема незаконного вивезення капіталу із країни продовжує жити, а бюджет продовжує втрачати гроші.

Під вантажем махінацій

Deutsche Bank – колись лідер інвестиційного банкінгу Європи – нині переживає справді чорну смугу. Регулятори та наглядові органи виписали фінансовій корпорації вже четвертий штраф за останні два роки.

У квітні 2015-го банк зобов'язався виплатити 2,5 мільярда доларів за участь у підтасовуванні лондонської міжбанківської ставки LIBOR. Через півроку були інші неприємності: 250 мільйонів штрафу за порушення режиму санкцій США.

Крім того, минулого року банку було пред'явлено претензії на 14 мільярдів доларів за махінації на ринку іпотечних облігацій США напередодні. фінансової кризи 2008 року. У результаті суму знизили до 7,5 мільярда доларів - майже вдвічі, але при цьому сума виявилася значно більшою, ніж усі гроші, відкладені Deutsche Bank на судові витрати.

У ході всіх пертурбацій фінансова організаціястрімко втрачає позиції. Її ринкова капіталізація трохи підросла з початку 2017 року, але залишається дуже низькою порівняно з докризовими показниками, навіть від рівня початку 2016-го вона відстає на 15 відсотків. Банк і без штрафів має регулярні збитки, минулого року навіть порушувалося питання про можливе порятунок його зусиллями уряду Німеччини, подібно до того, як Британія рятувала Royal Bank of Scotland та Barclays.

І ось черговий удар із боку регулюючих органів. Очікуваний, але від цього не менш болісний.

Купив, продав, вивів

Тема із виведенням коштів із Росії актуальна по обидва боки кордону. У Росії - у світлі боротьби з офшоризацією та втечею капіталів. За кордоном – через санкції проти фінансового сектораРФ (незаконне виведення коштів може бути використаний для обходу санкційного режиму).

Насправді схема виведення коштів шляхом дзеркальних угод є досить простою і не вимагає використання просунутих фінансових інструментів. Сама по собі вона на сто відсотків легальна - за умови, що легальні гроші, що беруть у ній участь.

Дзеркальні угоди використовувалися ще нульовими російськими імпортерами - для обходу мит та податків на чутливу до них продукцію. Як правило, російська фірма платила «у білу» за набагато менший список поставлених товарів, ніж це було за фактом: різниця відшкодовувалась закордонному контрагенту шляхом проведення дзеркальних угод.

Суть схеми, використаної Deutsche Bank, полягає в наступному: уповноважений якоюсь російською фірмою банк купує на вітчизняному ринку за рублі певний пакет цінних паперів. І в той же час, припустимо, в Лондоні зареєстрована в офшорах контора за допомогою того ж банку продає такий самий пакет, але вже за долари.

Звичайно, це не збіг: у обох фірм один і той же кінцевий бенефіціар. Формально ця пара угод безглузда - прибутку немає, а період різких коливанькурсу можна навіть зазнати збитків через відсутність стовідсоткової синхронності під час проведення угоди. Але все стає на свої місця, якщо припустити, що метою операції є не заробляти гроші, а вивести їх за кордон. Просто так провести транзакцію з рахунку на рахунок не можна – заважають «антивідмивальні» закони та санкції. А через купівлю-продаж акцій за участю трейдерів можна: придбав за рублі тут, вони продали за долари там, а самі ці долари лягли на ваш рахунок. Банк у накладі не залишається, отримуючи комісію за посередницькі послуги.

Як уже зізнався Deutsche Bank, загальний обсяг таких угод у його виконанні становив 10 мільярдів доларів. Причому середній денний розмір операцій досягав 10 мільйонів доларів, що в деякі дні дорівнювало одній п'ятій всього обороту інвестбанку російському ринку. Можна сміливо припустити, що для німецької кредитної організаціїв РФ дзеркальні угоди були одним із основних видів діяльності. Невипадково у вересні 2015 року корпорація ухвалила рішення про згортання бізнесу в Росії – на це цілком могло вплинути розкриття махінацій: навіщо залишатися в країні, якщо по-справжньому прибуткової роботи немає?

Чарівний трейдер

Головним організатором дзеркальних угод називають колишнього керівника відділу роботи з російськими цінними паперами американця Тіма Візвелла. За співзвуччям зі своїм прізвищем він отримав прізвисько Wiz, яке можна перекласти як маг або чарівник. Тим часом його колишні колеги зізнаються, що нічого чарівного і видатного в його особистості не бачили і були здивовані, дізнавшись, що він роками провертав сумнівні угоди.

Кар'єра Візвелла була звичайною для багатьох експатів, які приїхали до Росії на рубежі століть за довгим карбованцем. Заробітки іноземців на фондовому ринкуРосії часто вдвічі-втричі перевищували рівень оплати у своїх країнах. Спочатку він вступив на роботу до компанії UFG, паралельно розробивши програму облаштування нафтової галузіРФ (яка припускала, наприклад, вкладення топ-менеджерів в акції своїх компаній). План відкинули, але гарне враження Візвелл справив, тож його охоче взяли.

Потім компанію поглинув Deutsche Bank. Уізвелла підвищили, тоді й почалася його участь в історії із дзеркальними угодами. Уізвелл працював, зокрема, з фірмами, афілійованими з главою російської компанії Rye, Man and Gor Securities. Ці контори закривалися одна за одною, але на їхньому місці з'являлися нові, і все йшло як і раніше.

Лише у 2014 році Deutsche Bank нарешті звернув увагу на те, що відбувається, та розпочав внутрішнє розслідування. Але жодних наслідків воно не мало - до того моменту, коли сумнівними угодами зацікавилися в британських та американських наглядових органах.

Візвелла звільнили з роботи, спроба відновитися виявилася невдалою. Deutsche Bank вжив заходів: відправив безпосередніх підлеглих Wiz"а на відпочинок, представивши справу так, що дзеркальними махінаціями займалися виключно вони.

Але, як і в інших подібних випадках (починаючи з історії, який мало не розорив французький банк Societe Generale у 2008 році), є сумніви у щирості великих босів.

«Не виключено, що керівництво заплющувало очі на махінації, оскільки ці операції дають вагомий дохід. А потім зробили виконавця "стрілочником". Але, зрозуміло, могла бути і цілком сумлінна "сліпота"», - припустив у розмові з начальником аналітичного управління (БКФ).

Сам Візвелл втік в Індонезії, де досі живе з дружиною Наталією, російською художницею. Зважаючи на все, до Росії чи США він повертатися не має наміру. А у січні 2016 року прикрив Rye, Man and Gor Securities за проведення сумнівних операційта неодноразове порушення «антивідмивного» законодавства.

Без кінця

Трейдера звільнено, Deutsche Bank припинив роботу в Росії - чи це означає, що схема дзеркальних угод, як і інші способи виведення капіталу з країни, йдуть у минуле? На жаль немає. Щоправда, після початку процесу деофшоризації та одночасного введення санкцій із боку Заходу послуги брокерів стали суттєво дорожчими. За даними New Yorker, до 2015 року банки брали 0,2 відсотка від кожної такої угоди, а тепер охочому перевести гроші до Лондона це обійдеться у п'ять відсотків. Виріс ризик – зросла і такса.

За словами Осадчого, йде своєрідна гонка озброєнь: у відповідь на посилення вимог з боку регуляторів винаходять нові способи виведення капіталу, методи змінюються і вдосконалюються.

«Згадаймо, наприклад, "молдавську схему", в рамках якої з Росії було виведено мільярди доларів. Створювалася заборгованість перед нерезидентами за невиконаними фіктивними контрактами, однією із сторін яких було російське підприємство, а інший – молдавське підприємство-одноденка, директором якого був, скажімо, пастух-молдаванин. Після цього гроші переказувалися за наказом молдавського пристава. Фіктивність цих угод була очевидна, але за відому винагороду судді та пристави в Молдові закривали на це очі. Подібних схем можна винайти мільйони – наприклад, експорт товару за штучно заниженою ціною», – каже експерт.

Головне живильне середовище для таких угод - корупція та ухиляння від податків. В результаті Росія щорічно втрачає десятки мільярдів доларів, їх просто викрадають у країни. Перекриття нелегальних потоків могло б запросто вирішити бюджетні проблеми, що накопичилися.

На жаль, у найближчій перспективі подолати це явище буде непросто, незважаючи на хрестовий похід проти офшорів. «Такі схеми - спільна біда, вони існують і в розвинених країн. Офшори не для Росії створювали. Вся ця індустрія на Віргінських та Кайманових островах, на Кіпрі та багато де ще існувала задовго до краху СРСР. Це загальносвітова проблема. Поки існують податки та корупція – будуть і брудні гроші, які легалізуються та уводяться від податків. Боротися із цим явищем можна і потрібно, але знищити не можна», - резюмував Осадчий.

«Дойче банк» виявився замішаним у «молдавській схемі», через яку було виведено $46 млрд. Слідство підозрює, що «дзеркальними угодами» Дойче Банку проходили за участю клієнтів та власників невеликого Промсбербанку.

Жертва Промсбербанку

Про те, що правоохоронні органи розслідують виведення активів із Промсбербанку і пов'язують дії його клієнтів і власників з угодами в російській доньці Deutsche Bank AG, РБК розповіло джерело, близьке до Дойче банку. Цю інформацію підтвердив представник одного із контрагентів Дойче банку. «Є інформація, що Промсбербанк у своїх схемах із незаконного виведення коштів з країни якимось чином задіяв Дойче банк», - сказав він. Джерело, близьке до Дойче банку, каже, що слідство має підозру, що за «дзеркальними угодами» Дойче банку стояли ті ж люди, що й за угодами в Промсбербанку. Джерело РБК, близьке до ЦБ, також свідчить про зв'язок кримінальної справи Промсбербанку з угодами в Дойче Банку.

Офіційний представник Deutsche Bank у Росії відмовився коментувати цю інформацію. РБК очікує на відповідь від МВС.

У понеділок, 14 грудня, агентство Bloomberg із посиланням на свої джерела повідомило, що Банк Росії оштрафував Deutsche Bank AG на суму 300 тис. руб. Штраф пов'язаний із порушенням правил внутрішнього контролюза російським офісом – за версією ЦБ, Deutsche Bank став жертвою незаконної схеми, пише Bloomberg. Регулятор також з'ясував, що банк вже вжив заходів у зв'язку з технічними порушеннями, а також покарав залучених співробітників, уникнувши тим самим великого штрафу. Про які саме порушення йдеться, джерела агентства не повідомили.

Серійний банкір

ЦБ відкликав ліцензію у Промсбербанку у квітні цього року. Це був невеликий регіональний банк, що працював у Подільську. Після відкликання ліцензії банк був визнаний банкрутом, а тимчасова адміністрація ЦБ виявила там схему виведення активів через куплену незадовго до відкликання ліцензії страхову компанію"Оранта".

Промсбербанк відомий тим, що його акціонером у 2012 році був Олександр Григор'єв, а до ради директорів входив двоюрідний брат російського президентаІгор Путін. Як писала газета "Комерсант", у листопаді співробітники правоохоронних органівзатримали Григор'єва. Слідство підозрює банкіра в організації «молдавської схеми», через неї злочинна група, в якій брали участь понад 500 осіб та близько 60 російських банків, вивела із Росії $46 млрд.

Григор'єв купив у 2012 році 4,16% акцій Промсбербанку, але фактично контролював цей банк, розповів знайомий одного з топ-менеджерів Промсбербанку. За його словами, Промсбербанк був першим банком, який купив Григор'єв. Приблизно в цей час він купив 16,35% акцій Російського земельного банку, колишнього банкуОлени Батуріної. 2013 року Григор'єв вийшов із капіталу цих банків і купив майже 20% банку «Західний», також він контролював ростовський банк Донінвест. Всі ці банки втратили ліцензії Банку Росії.

Банки Григор'єва увійшли до переліку банків, яких МВС вважає учасниками молдавської схеми. Її суть полягала в тому, що іноземні компаніїукладали договори позик, згідно з якими російські компаніїнібито отримували позички на сотні мільйонів доларів (від $100 млн до $875 млн) або виступали за ними поручителями. Зобов'язання щодо цих боргів не виконували, і кредитори зверталися до судів Молдови - це було можливо, оскільки поручителями кредитів виступали громадяни цієї країни. Ці поручителі, як з'ясувалося потім, належали до соціально вразливих верств і не знали, за їхніми словами, про свою участь у справі – їхні підписи було сфальсифіковано.

Клієнти із списку санкцій

Повідомлення про те, що Deutsche Bank розпочав внутрішнє розслідування щодо свого московського представництва, з'явилися у ЗМІ цієї весни. За інформацією німецького видання Manager Magazin, співробітники Дойче Банку не перевіряли належним чином походження грошей. російських клієнтів, на які здійснювали позабіржові операції з деривативами у Лондоні Йдеться про виведення близько $6 млрд у 2011–2015 роках.
Deutsche Bank повідомив західних регуляторів про виявлені порушення, а також залучив до розслідування експертів із Лондона та Нью-Йорка. У розслідуванні беруть участь німецький, британський та американський регулятори.

Через скандал Deutsche Bank звільнили трейдера російського офісуТіма Уїсвелла та інших співробітників. Зараз Уісвелл позивається до банку, вимагаючи відновити його на роботі і виплатити моральну шкоду. Адвокат Уїсвелла Катерина Духіна, яка представляє інтереси фінансиста в суді, говорила РБК, що можливою причиноюзвільнення Уісвелла могла бути робота з клієнтами із списку санкцій США та ЄС. Пізніше позови про незаконне звільнення подали інші співробітники.

Як повідомляв Bloomberg у середині жовтня, вигоду з торгових угод Deutsche Bank могли витягти люди з близького оточення президента Росії Володимира Путіна. Джерела агентства вказували, що, за їхньою інформацією, у ряді випадків кошти на рахунках, які фігурували в підозрілих операціях, належали особам із оточення президента. Йдеться про його родича, ім'я якого не називалося, а також Аркадії та Бориса Ротенберга, які перебувають під санкціями США. Представники бізнесменів спростували їхню причетність до «дзеркальних» угод.

У жовтні Deutsche Bank повідомив, що його власна перевірка виявила порушення внутрішніх правилта недостатній контроль за угодами. Про це йшлося у квартальному звіті фінансової установи. Німецький банк збільшив резерви на судові витрати на €1,21 млрд через ймовірні виплати через діяльність російського офісу. Збитки Deutsche Bank за підсумками третього кварталу становили рекордні €6 млрд.

Тетяна ОЛЕШКІНА

Мін'юст США перевірить німецький банк через підозрілі угоди на мільярди доларів. Американська влада підозрює, що таким чином російські клієнти Deutsche Bank кілька років займалися відмиванням грошей

Американська влада перевірять угоди російських клієнтів Deutsche Bank. Підозрювальні угоди «на мільярди доларів» проводилися протягом кількох років», повідомляє Bloomberg із посиланням на джерела в Мін'юсті США. Один із співрозмовників агентства уточнив, що відомство зацікавили «дзеркальні угоди», які могли використовуватись для відмивання грошей. У рамках таких угод російські клієнти банку купували акції в рублях і за допомогою одночасних транзакцій у Лондоні купували ті ж акції в доларах, таким чином виводячи гроші з Росії без повідомлення влади.

Російські угоди швидко стали головним болем банку, пише Bloomberg. На початку червня агентству стало відомо про внутрішнє розслідування Deutsche Bank, було перевірено угоди російських клієнтів московського та лондонського офісу банку на суму 6 млрд доларів. Транзакції були проведені в період з 2011 по 2015 роки та могли бути використані для відмивання грошей. 7 червня був несподівано призначений новий генеральний директор, а причини зняття двох попередніх суддів не називалися. У середині липня департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк направив до Deutsche Bank запит на надання інформації про діяльність московського офісу банку. Регулятор зажадав у банку електронного листування, документів, списків клієнтів та інших матеріалів у справі. Як вдалося з'ясувати The Finanсial Times, запит на надання інформації міг стосуватись невдалої спроби підкупу співробітника московського офісу Deutsche Bank. За інформацією видання, співробітнику банку пропонували хабар за відновлення співпраці з клієнтом, рахунки якого були закриті на час внутрішнього розслідування банку через відмивання коштів.

Керівництво Deutsche Bank відмовилося давати Reuters коментарі щодо дій американського Мін'юсту, посилаючись на своє внутрішнє розслідування. На тлі звинувачень у фінансових махінаціях банк відправив у вимушену відпустку «невелику кількість» своїх співробітників у Москві, а також поінформував про те, що сталося, німецька влада.

Чому німецькому банку доводиться відповідати за угоди своїх російських клієнтів перед владою США, Business FM пояснив старший юрист компанії Herbert Smith Freehills Сергій Єрьомін.

Сергій Єрьомін старший юрист компанії Herbert Smith Freehills«Тут є кілька причин. По-перше, ті банки, які мають присутність в Америці у вигляді своїх якихось дочірніх банків або філій, вони зобов'язані дотримуватись американського законодавства у своїй діяльності по всьому світу. Другий момент полягає в тому, що, якщо в структурі Deutsche Bank є якась компанія, яка листиться на американських фондових біржах, це теж зобов'язує всі структури банку дотримуватись американського законодавства. Але якщо це банк, який не має в Америці бізнесу та будь-якої присутності, то, в принципі, Америка швидше не може на них натиснути. Тут є інша проблема: ті американські банки, які працюють із нашим гіпотетичним банком, у якого виникли проблеми, можуть відмовитися з ним працювати, щоб самим не мати проблем із американською юстицією. Тому в такий спосіб Америка може натиснути на будь-який банк, який розраховується не у валюті своєї країни, тому що більшість конвертаційних операцій, припустимо, з рублів у євро йдуть не безпосередньо, а через долар».

Нове розслідування стало третім серед незакінчених розглядів США проти Deutsche Bank. Раніше банк звинувачувався у порушенні закону про санкції та фальсифікацію курсів валют. У квітні для врегулювання справи про маніпуляції з міжбанківськими курсами Deutsche Bank виплатив рекордну суму— два з половиною мільярди доларів.