Платежі та перекази з картки ВАТ «АСБ Беларусбанк. Платіжні картки Ощадна картка білорусбанку

Бюджет
25.03.2020

Пластиком користуватись, здається, навчилися вже всі. Деякі в гаманцях носять уже одразу по п'ять, а то й шість пластикових картокулярів.

Ця зарплатна, ця кредитна, ця з овердрафтом, а от на цьому я заробляю гроші, - хвалиться мені знайома. - Зберігаю там гроші, а на них капають відсотки. І робити нічого не треба.

Насправді карткою справді можна не лише розплачуватись за покупки, платити за послуги інтернету чи ЖКГ, а й заробляти невеликі бонуси.

«Щоб картка перетворилася на депозит, її не можна обнулювати»

По суті, ощадні картки нічим не відрізняються від зарплатних або кредитних. Ними можна легко розплачуватися в магазині, замовляти товари в інтернеті або бронювати готель. Щоправда, завжди треба пам'ятати про те, що на картці є незнижуваний залишок - сума, менша за яку на рахунку бути не повинна. До того ж, для деяких карток потрібен початковий внесок, Який з'явиться у вас на рахунку, і за випуск картки теж треба буде заплатити близько 10 доларів. До речі, незнижуваний залишок банк поверне, якщо ви вирішите розірвати договір.

Відсотки практично у всіх банках нараховуються наприкінці кожного дня. Щоправда, десь на залишок суми, а десь на незнижуваний залишок.

Є в банках і обмеження щодо кількості операцій із карткою. Так, наприклад, в одному з банків по карті можна провести 30 операцій на тиждень на суму не більше 45 млн рублів, або 15 операцій на день на 15 млн рублів. Є обмеження і щодо зняття готівки - на день можна не більше 10 разів і не більше 15 млн. рублів, а на тиждень лише 20 разів до 10 млн. рублів.

При цьому в якому б банку ви не завели картку, ходити за своїми відсотками вам нікуди не доведеться - вони автоматично зараховуватимуться на картку. І якщо у вас підключений інтернет- або м-банкінг, ви навіть зможете відстежити зараховані кошти не виходячи з дому.

Правда, вигідною цю картку можна назвати лише, якщо на картці у вас завжди зберігатиметься велика сума. Адже відсотки банки нараховують щодня на решту. Виходить, якщо, наприклад, завести карту Беларусбанку в білоруських рубляхзберігати на ній максимальну суму 5 млн. рублів і витрачати її, то за рік можна заробити 1 млн. 225 тисяч рублів. Але це за умови, що сума на картці не змінюватиметься. Якщо на карті буде 1,5 млн. рублів, то заробити на картці вдасться лише 277 тисяч рублів. Тому варто або постійно стежити за тим, щоб на карті залишалася велика сума, або вибирати картки, за якими пропонують великі відсотки навіть за мінімальних сумахзалишку.

Умови картки

Відсотки (на рік)

Беларусбанк

Початковий внесок:

БІЛКАРТ «Ощадна» – 300 тисяч рублів;

Незнижуваний залишок на картці: немає

Початковий внесок: «Ощадна» Visa Electron- 100 доларів. Незнижуваний залишок на картці: немає

Карта в білоруських рублях:

До 1 млн. рублів – 0,5%;

1 – 2 млн. рублів – 18,5%;

2 – 5 млн. рублів – 23,5%;

Від 5 млн. рублів – 24,5%.

Карта в доларах:

До 1000 доларів – 0,5%;

1 – 4000 доларів – 3%;

Від 4000 доларів – 5%.

Белінвестбанк

Початковий внесок:

«Ощадна» VISA Electron на 3 роки – 500 тисяч рублів.

Незнижуваний залишок на картці: 500 тис. рублів

До 500 тис. рублів – 0,01%;

Від 500 тис. до 1 млн. рублів – 1%;

Від 1 до 5 млн. рублів – 15%;

Від 5 млн. рублів – 25%.

Білагропромбанк

Початковий внесок: БелКарт-М – 300 тисяч рублів;

MasterCard Standard 1 млн. рублів або 300 доларів або євро;

MasterCard Gold – 5 млн. рублів або 1000 доларів або євро;

Maestro – 100 доларів або євро.

Незнижуваний залишок на картці:

Белкарт – 300 тис. рублів; - MasterCard Standard - 1 млн. рублів, якщо картка у білоруських рублях, 300 доларів або євро для картки у іноземній валюті;

MasterCard Gold – 5 млн. рублів

або 1000 доларів або євро.

Maestro -100 доларів чи євро.

300 тис. рублів.

100 доларів чи євро.

1 – 2 млн. рублів – 7%;

2 - 5 млн. рублів - 7,5%

5 – 10 млн. рублів – 8,5%;

Від 10 млн. рублів – 9,5%.

Карта в білоруських рублях:

1 – 5 млн. рублів – 8%;

5 – 10 млн. рублів – 9%;

Від 10 млн. рублів – 10%.

Карта в доларах або євро:

До 1000 – 3%;

1 - 2000 - 3,5%;

2 - 5000 - 4%;

Від 5000 – 4,5%.

Карта в доларах або євро:

До 500 доларів або євро – 2,5%;

500 - 2000 - 3%;

2000 - 5000 - 3,5%;

Від 5000 – 4%.

Пріорбанк

Початковий внесок: VISA Electron – 1 млн. рублів, 200 доларів або 200 євро. Незнижуваний залишок: немає

Карта в білоруських рублях:

До 2,5 млн. рублів – 0,01%;

2,5 – 5 млн. рублів – 20%;

5 – 10 млн. рублів – 23%;

Від 10 млн. рублів – 25%.

Карта в доларах або євро:

До 500 – 0,01%;

500 - 2000 - 3,0%;

2000 - 5000 - 3,3%;

Від 5000 – 3,5%.

Початковий внесок: Visa Classic

У білоруських рублях – 500 тисяч рублів;

в іноземній валюті – 100 доларів або євро. Незнижуваний залишок: немає

У білоруських рублях:

До 2 млн. рублів – 10%;

2 – 5 млн. рублів – 13,5%;

Від 5 млн. рублів – 27%.

У доларах чи євро:

До 1000 – 1%;

1000 - 3000 - 1,5%;

Від 3000 – 2%.

Технобанк

Початковий внесок: У білоруських рублях

Visa Classic – 900 тисяч рублів;

в іноземній валюті Visa Classic – 300 доларів або євро.

У білоруських рублях:

До 10 млн. рублів – 20%;

10 – 100 млн. рублів – 25%;

Від 100 млн. рублів – 30%.

В іноземній валюті:

До 10 тисяч – 3,5%;

Від 10 тисяч – 4,25%.

Паритетбанк

Початковий внесок: немає Visa Classic Незнижуваний залишок: 200 доларів

200 доларів

У доларах чи євро:

До 200 доларів або євро – 0,1%;

200 – 1000 доларів або євро – 2%;

1000 – 3000 доларів або євро – 3%;

Від 4000 – 4%.

У російських рублях:

До 6000 рублів – 0,1%;

6 – 30 тис. рублів – 2%;

30 – 90 тис. рублів – 3%;

Від 90 тис. рублів – 4%.

ДУМКА ЕКСПЕРТУ

«Найкраще вибирати картки, на яких відсотки нараховуються на щоденний залишок»

Я вважаю, що ощадна карта – дуже корисна річ. З одного боку, ви можете вільно користуватися грошима, з іншого - отримувати додатковий дохід, – каже редактор порталу Infobank.by Жанна Кулакова. - Банківські вклади, золото або цінні папери- всі ці інструменти заощаджень передбачають низку незручностей. Наприклад, за вкладами зазвичай обмежені видаткові операції. Тобто ви або отримуєте дохід, або забираєте гроші раніше встановленого термінуі втрачаєте нараховані відсотки. Золото сильно коливається в ціні, є ризик того, що замість прибутку ви отримаєте збиток. До того ж, банки продають зливки набагато дорожче, ніж купують, і ця маржа теж з'їсть частину можливого доходу. Якщо ви придбаєте облігації, то взагалі деякий час не матимете можливості забрати гроші, навіть із втратою доходу. Тому ощадна карта - своєрідний унікальний інструмент. Тут і дохід отримаєте, і гроші завжди будуть під рукою. Думка про те, що при маленьких сумах заощаджень ощадкарта невигідна, помилкова. Ощадних карток на ринку - безліч. Деякі їх дійсно припускають ставки 1 - 5% при невеликому залишку. Але поруч із такими пропозиціями існують карти, якими дохідність становить 25 - 35% навіть за мінімальних сумах на рахунку. Тому потрібно просто уважно вивчити пропозиції банків і вибрати найкраще. Навіть якщо у вас не виходить відкладати взагалі жодних грошей, ви можете щомісяця класти свою зарплату на картку, поступово витрачати гроші і також отримувати дохід. Рекомендую вибирати ті карти, якими дохід нараховується залежно від щоденного залишку на рахунку. Також обов'язково звертайте увагу на наявність незнижуваного залишку – якщо ви не плануєте тримати на карті великих сум, то незнижуваний залишок, крім незручностей, вам нічого не принесе. Ну і, звичайно, не забувайте про вартість випуску та обслуговування картки - за це банки теж часто стягують винагороди, часом не маленькі.

ВАТ « ощадний банк«Беларусбанк» надає широкий спектр послуг приватним клієнтам, куди входить, зокрема виготовлення карток різного призначення. Кожна з них враховує інтереси певної категорії населення та дозволяє максимально економно витрачати кошти.

Карта «Магніт» – покупки без кордонів

Карта «Магніт» Беларусбанку визнана найпопулярнішим продуктом. І це не дивно – при покупках у магазинах-партнерах розмір повернення досягає 12% від загальної суми платежу.

Клієнти можуть розраховуватись картою як на території РБ, так і за її межами. Банк надає можливість використання овердрафту – короткочасної позики грошових коштів. Власники користуються цією послугою на вигідних умовах:

  • Розстрочка надається терміном до 1 року;
  • Процентна ставка складає 0,0001%.

Якщо необхідно скористатися карткою в організації, яка не є партнером банку, то її власнику надають пільговий grace-період – додатковий час оплати позики за зниженою процентною ставкою тривалістю 30 календарних днів.

Більше не потрібно жити від зарплати до зарплати. З карткою розстрочки «Магніт» від Беларусбанку потрібну чи потрібну річ можна буде купити в будь-яке зручний часбез значних фінансових втрат та витрати часу.

Клієнти отримують такі послуги безкоштовно:

  • Зміна PIN-коду;
  • доступ до системи «Інтернет-банкінг»;
  • СМС-інформування про щомісячний платіж у разі заборгованості.

Поповнити баланс можна кількома способами, вибравши з них найзручніший:

  • Переказом із картки на картку Беларусбанку – за допомогою програми для смартфонів «M-Belarusbank» або системи «Інтернет-банкінг»;
  • Через платіжно-довідковий термінал чи банкомат;
  • Шляхом звернення до відділення Беларусбанку.

Карту "Магніт" Беларусбанку приймає безліч магазинів-партнерів, список яких розширюється з кожним днем. Нині у ньому близько 10 000 торгових точок, що мають різну спрямованість

Магазини-партнери карти «Магніт» Білорусьбанку здатні задовольнити будь-яку потребу. Крім великих продовольчих точок, які відвідує кожна людина, тут можна знайти товари та послуги вузької спеціалізації:

  • Будівельні матеріали;
  • Побутову техніку та електроніку;
  • Меблі;
  • Двері;
  • Спортінвентар та фітнес-клуби;
  • Одяг та спідня білизна;
  • Косметику.

Нещодавно партнерами банку стали великі туристичні компанії - "Топ-Тур", "GlobalTravel", "Нью Іст Лайн", "Турлюкс" та багато інших. Тепер кожен клієнт має можливість купити бажаний тур на виплат до 5 місяців.

Залишити заявку на оформлення картки можна на офіційному сайті банку або у його відділенні, в інфокіоску або по телефону контактного центру.

Задоволені клієнти часто залишають позитивні відгуки про карту «Магніт» Беларусбанку. Їх можна знайти на офіційному сайті та на сторонніх ресурсах, що лише підтверджує високий рівень сервісу та комфорт у використанні.

Клуб «Оксамит» – із турботою про пенсіонерів

Карта «Бархат» Беларусбанку для пенсіонерів призначена для людей, які ведуть активне життя та стежать за своїм здоров'ям.

При покупках в аптеках на території РБ власник отримує кеш-бек у розмірі 2,5%, а у великих мережевих магазинахця сума складає 3%. Крім того, клієнти отримують додаткові бонуси.

На офіційному сайті банку представлено перелік організацій категорії «Медицина», при використанні послуг чи товарів яких власники отримують додаткову винагороду (до 12% суми).

Серед інших переваг картки «Оксамит» Беларусбанку можна виділити такі:

  • Термін дії – 3 роки. Карта є міжнародною, рахунок відкритий у білоруських рублях;
  • Оснащення чіпом, а не звичайною магнітною смугою забезпечує високий ступінь захисту від шахраїв;
  • Можливість підключення послуги овердрафту;
  • Найкоротші терміни виготовлення;
  • Можливість оплачувати інтернет-покупки та здійснювати операції у різний спосібза допомогою мобільного телефона, СМС-повідомлень, системи інтернет-банкінгу чи інтерактивного цифрового телебачення «ZALA»;
  • Участь у спеціальній програмі «Ух ти! Знижки!»;
  • Додатковий кеш-бек (3%) при покупці квитків на поїзди БелЖД.

Залишити заявку на отримання картки можуть усі пенсіонери РБ, а також люди, Пенсійний вікяких настає за 3 місяці. Для цього знадобляться такі документи:

  • Посвідчення особи;
  • Документ, який підтверджує, що заявник має право на пенсію.

Якщо заявку було залишено в інтернеті, то зазначені дані необхідно надати при отриманні картки у відділенні банку.

Карт-бланш – для активних людей

Для тих, хто не уявляє своє життя без подорожей, створено клуб «Карт-бланш» від Білорусбанку. Щоб вступити до спільноти активних людей, потрібно отримати картку Mastercard World.

Кожен клієнт має такі переваги:


Крім того, клієнти отримують додаткову винагороду, розраховану у відсотковому співвідношенні від суми платежу за програмою «Ваш бонус». У разі виникнення проблем завжди можна звернутися до служби підтримки, незалежно від місцезнаходження власника.

Беларусбанк дбає про своїх клієнтів, тому пропонує найбільше вигідні умовиспівробітництва. У перевагах перерахованих вище пластикових карток переконалися вже тисячі людей. Тепер будь-які покупки стали для них справжнім задоволенням, а не проблемою

Якщо у вашому портмоне з'явилася карта "Щодра Беларусбанк", то ви отримали виграшний квиток. Все тому, що з цією карткою клієнти можуть користуватисясправді щедрими умовами обслуговування. Зараз ми детально пояснимовсі деталі цієї пропозиції.

Характеристики картки «Щодра» від Беларусбанку

Беларусбанк виступає партнером безлічі унікальних партнерських програм, і тому в лінійці його продуктів з'явилася щедра карта "Щодра", що дозволяє користуватися не лише стандартними послугами, але ще й отримувати бонусні винагороди за використання її як платіжний інструмент у торгових мережах та інтернет сервісах.

Картка «Щодра» виконана у вигляді звичайного пластику, який має такі характеристики:

  • Платіжна система пластика – Мастеркард або БЕЛКАРТ Маестро.
  • Випускається у 4 валютах: євро, долари США, російські рубліта білоруські рублі.
  • Під час оплати можна використовувати магнітну стрічку, чіп або PayPass (безконтактне проведення платежів до 20 БР у термінальній мережі).
  • Завдяки тому, що Щедра випускається в різних валютах, власники можуть проводити платежі в зарубіжних сервісах та користуватися нею за кордоном.
  • Має статус ощадної картки.
  • Видається клієнтам на 3 роки.
  • Приймається до оплати у будь-якій точці світу.

Відео на тему:

Магазини-партнери картки «Щодра» від Беларусбанку

Програма кешбеку клубу «Щодри» не обмежується лише національними магазинами-партнерами. Оскільки вона працює на базі платіжної системи Mastercard, то у світі налічується вже понад 1200 організацій, які пропонують свої вигідні пропозиціївласникам.


Так виглядає список партнерів картки на офіційному сайті банку

У Республіці Білорусь бонуси за розрахунки карткою «Щодра» відбуваються у більш ніж 7 тис. торгових точках:

  • У магазинах одягу (найбільший кешбек у точках продажу ТУП «Білкозовнішторг Білкоопсоюзу») до 7%).
  • В ювелірних салонах ( 12% можна отримати в «Ювелірній мануфактурі» та 10% - В 7Карат).
  • У продуктових маркетах ( 7% поверненнядають магазини ВАТ «Гомельдрев»).
  • У стоматологічних центрах Богемія та Естетичної стоматології можна повернути до 6% коштів.
  • Меблеві салони Асвік Груп дозволяють заощаджувати до 12%.

На додаток до цього власники «Щодрої» за бажання можуть оформити собі розстрочку за програмою «Магніт» за пільговою ціною з 50% знижкою.


Основні переваги карти «Магніт»

І це ще не все:

  1. Власник картки «Щодра» від Беларусбанку» має право обрати 3 власників користувачів системОксамит, На старт, Карт Бланш та Магніт, яким він поповнюватиме рахунок без нарахування комісії.
  2. Оформлення страхового полісу зі знижкою 15%.
  3. Підключення сервісу.
  4. Пільговий періодкористування послугою СМС-оповіщення ( протягом 3 місяців).

Ціна обслуговування картки «Щодра»

Як і більшість банківських продуктів, ощадні можуть бути випущені двома шляхами:


Способи оформлення картки

З цієї причини тарифікацію за обслуговування розбито на два блоки. Ми наведемо приклад оформлення «Щодрої» у національній валюті:

При випуску «Щодрої» від Беларусбанку клієнт може отримати доступ та відкрити акаунти у наступних банківських сервісах:

  • Вона має кілька ступенів захисту, що дозволяють клієнтам не турбується про збереження коштів на ній.
  • Можливість обслуговуватися за технологією Pay Pass, якщо клієнт має намір проводити дрібні операції (платежі до 20 білоруських рублів) за «Щодрою».
  • Закріплення за карткою за бажанням утримувача.
  • Необмежені можливості оплати «Щодрою» в мережі інтернет.
  • Участь «Щодрої» одразу в кількох платіжних сервісах, що дає користувачеві додаткові можливостіу взаєморозрахунках.
  • Умовами договору передбачено низку спеціальних умовдля власників картки "Щодра", завдяки яким вони можуть значно економити свої коштина покупках у мережі інтернет та реальних точках продажу та обслуговування.

    • Тримати заощадження по-старому будинку, в шафі або під матрацом сьогодні невигідно і небезпечно. "Гроші мають приносити людям дохід", - вирішили у "Білорусбанку" і запропонували новинку - ощадні картки. Їхня привабливість полягає в тому, що гроші, як і раніше, залишаються під вашим контролем, ними можна скористатися будь-якої хвилини, але при цьому на заощадження нараховуються відсотки.
    "Беларусбанк" пропонує два види ощадних карток: БелКарт-М та Visa Electron. Перша, з магнітною смугою, призначена для зберігання заощаджень у білоруських рублях і використання на території Білорусі. Друга, з магнітною смугою та чіпом, дозволяє тримати на картці долари, отримувати за ними дохід і користуватися грошима не лише в Білорусі, а й за межами країни. Докладніше про вигоди ощадних карток розповів директор розрахункового центру пластикових карток ВАТ “ АСБ Беларусбанк” Анатолій БОГОВИК.

    Гарний дохід

    Мінімальна сума вкладу в рублях – 300 тисяч, у доларах – 100. Розмір доходу залежить від суми залишку на карт-рахунку, валюти заощадження та терміну зберігання. Чинний простий принцип: чим більше сума, тим вище процентна ставка. Додайте грошей – і банк вам заплатить більше. По карбованцевій картці можна отримати дохід до рівня ставки рефінансування Національного банкуплюс 2 процентні пункти (зараз це 16 відсотків річних), по доларовій - до 5 відсотків річних. Наприклад, якщо на картці протягом року в середньому буде 3 мільйони рублів, то банк додасть вам ще більше 200 тисяч рублів.

    Завжди під рукою

    Ощадна картка - це просто знахідка для всіх, хто звик, щоб гроші завжди були під рукою, будь-якої миті ними можна було скористатися. Їдете в гості до іншого регіону Білорусі – візьміть із собою ощадну рублеву картку. Збираєтесь за кордон - можна скористатися доларовою карткою. Гроші у поїздці, можливо, вам і не знадобляться. Зате ви почуватиметеся впевненіше. При цьому гроші щодня працюватимуть, приноситимуть дохід. А якщо вам терміново знадобляться готівка, ви завжди зможете їх зняти безкоштовно в будь-якому з більш ніж 2 тисяч банкоматів "Беларусбанку" та банків-партнерів. Це понад 85 відсотків усіх банкоматів Білорусі.

    Багато можливостей

    Ощадна картка "Беларусбанку" відкриває перед вами великі можливості. З її допомогою через інфокіоски, банкомати та платіжні термінали у відділеннях банку можна оплачувати комунальні послуги, погашати кредити, розраховуватися за стільниковий зв'язокта інтернет-доступ, розплачуватись у магазині та здійснювати багато іншого. Ваші гроші на картці принесуть зиск і країні. Адже чим частіше ви платитимете за товари та послуги в безготівковій формі, тим менше державі доведеться витрачати кошти на випуск та обслуговування паперових грошей. За деякими оцінками, кожна тисяча готівкових рублів економіки країни обходиться державі 150-200 рублів. Якщо підрахувати у масштабах Білорусі, то вийдуть величезні гроші.

    Гроші під захистом

    Готівка вдома - це завжди ризик. Адже ніхто не застрахований від злодіїв, пожежі чи потопу, влаштованого сусідами згори. З огляду на це набагато зручніше тримати вдома не стопку рублів або доларів, а компактну ощадну картку. Навіть якщо з нею щось трапиться, завжди можна зробити її дублікат і вільно розпоряджатися своїми заощадженнями.

    Великий та надійний банк

    "Беларусбанк" - найбільший у Білорусі. Йому можна довіряти. Адже повернення всіх заощаджень у ньому гарантується державою. У банку, історія якого вже налічує понад 85 років, працюють досвідчені співробітники. "Беларусбанк" завжди поруч. У його структурі понад 1800 відділень та близько 60 центрів банківських послуг. А це означає, що послугами банку, у тому числі й ощадними картками, можуть скористатися дуже багато мешканців країни.