Платіжне доручення – це документ, за допомогою якого власник розрахункового рахунку дає розпорядження банку зробити переказ грошових коштівна інший вказаний рахунок. У такий спосіб можна розрахуватися за товари чи послуги, виплатити аванс, повернути позику, здійснити держплатежі та внески, тобто фактично забезпечити будь-який дозволений законом рух фінансів. Платіжні доручення повинні складатися відповідно до встановленого Міністерством фінансів порядку, оскільки вони обробляються автоматизовано. При цьому не має значення, чи в паперовій формі подано платіжку до банку або відправлено по інтернету. Складний бланк, розроблений Центробанком РФ та затверджений федеральним законодавством, має бути заповнений грамотно, оскільки ціна помилки може виявитися занадто високою, особливо якщо це розпорядження на податкові виплати.
Поле 71 – дата списання. Проставляє банк. ВАЖЛИВО! Осередки 101-110 треба заповнювати, тільки якщо платіж призначається для податкової чи митниці. Поле 101 – статус платника. Код від 01 до 20, який уточнює особу чи організацію, що перераховують кошти. Якщо код знаходиться в проміжку від 09 до 14, то поле 22 або поле 60 має бути заповнене обов'язково. Поле 102 - КПП платника.
Код причини постановки на облік (за наявності) – 9 цифр. Поле 103 – КПП отримувача. 9-значний код, якщо його присвоєно. Першими двома цифрами не можуть бути нулі. Поле 104 - КБК.
Нововведення 2016 року. Код бюджетної класифікаціївідображає вид доходу бюджету Росії: мито, податок, страховий внесок, торговельний збір тощо. 20 чи 25 знаків, усі цифри не можуть бути нулями. Поле 105 – код ОКТМО. Вказується з 2014 замість ОКАТО.
Закону N 44-ФЗ заявка на участь у відкритому конкурсі має містити у тому числі документи, що підтверджують внесення забезпечення заявки на участь у відкритому конкурсі. При цьому законодавець конкретизував вимогу щодо підтвердження перерахування коштів*(1), пропонуючи учаснику конкурсу подати один із трьох зазначених документів: — платіжне доручення, що підтверджує перерахування коштів як забезпечення заявки на участь у відкритому конкурсі з відміткою банку; - Завірена банком копія цього платіжного доручення; - включена до реєстру банківських гарантій банківська гарантія. У зв'язку з цим зазначимо, що платіжне доручення є розрахунковим (платіжним) документом, що містить розпорядження власника рахунку (платника) обслуговуючому його банку перевести певну грошову сумуз цього приводу одержувача коштів, відкритий у цьому чи іншому банку (п.
1 ст. 863 ЦК України, п.п.
Якщо УІН немає, ставиться 0. Поле 23 – резерв. Залишіть його порожнім. Поле 24 – призначення платежу. Напишіть, за що перераховуються кошти: назва товару, вид послуги, номер та дату договору тощо. ПДВ вказувати не обов'язково, але краще перестрахуватись.
Увага
Поле 43 – друк платника. Ставиться лише з паперовому варіанті документа. Поле 44 – підписи. на паперовому носіїплатник ставить підпис, що збігається із зразком на картці, поданій під час реєстрації рахунку. Поле 45 – позначки банку. На паперовому бланку банки відправника та одержувача коштів ставлять штампи та підписи уповноважених осіб, а в електронному варіанті– дату виконання доручення. Поле 60 – ІПН платника.
Важливо
Інструкції, затвердженої наказом Мінфіну Росії від 01.12.2010 N 157н, первинні та зведені облікові документискладаються на паперових носіях або за наявності технічних можливостей суб'єкта обліку, на машинних носіях у вигляді електронного документаз використанням електронного підпису (далі – електронний документ). Відповідно до п. 1 ст. 6 Федерального закону від 06.04.2011 N 63-ФЗ «Про електронний підпис» електронним документом, рівнозначним документу на паперовому носії, підписаному власноручним підписом, визнається інформація в електронній формі, підписана кваліфікованим електронним підписом (за винятком випадків, коли законодавством встановлено вимогу складання документа виключно на паперовому носії). Відповідно до п. 3.1 Національного стандарту РФ ГОСТ Р 7.0.8-2013 «Система стандартів з інформації, бібліотечної та видавничої справи.
Інфо
Отже, оригіналом (оригіналом) платіжного доручення, сформованого в електронному виглядіу системі «Банк-клієнт», є сам електронний документ, складений у встановленому Банком Росії форматі та підписаний кваліфікованим електронним підписом. Роздрукований екземпляр такого документа на паперовому носії є копією оригіналу документа в електронній формі. Для цілей підтвердження перерахування коштів на забезпечення заявки, як це вимагає п.
Далі слід вибрати черговість виконання платежу залежно від встановленого пріоритету. Як створити контрагента? Для коректного заповнення новоствореного документа потрібно внести дані контрагента та його платіжні реквізити. Для цього потрібно зайти до довідника контрагентів особистому кабінеті.
Перевірте, чи ви використовуєте актуальний бланк платіжного доручення, оновлений у 2012 р. Нова формазатверджено Додатком 2 до Положення Банку Росії від 19.06.2912 р. № 383-П. Звірте номер, вказаний зверху праворуч. Кому б не призначалися гроші, що надсилаються за допомогою платіжного доручення, будуть вказані однакові цифри – 0401060. Це номер форми уніфікованого бланка, дійсного на сьогоднішній день. Починаємо заповнювати поля документа по черзі. Поле 3 – номер. Платник вказує номер платіжки відповідно до свого внутрішнім порядкомнумерації.
Фізособам проставити номер може банк. У цьому полі може бути більше 6 символів. Поле 4 – дата. Формат дати: дві цифри числа, дві цифри місяця, чотири цифри року. В електронній формі дата форматується автоматично.
Поле 5 – вид платежу. Потрібно вибрати, як буде здійснено платіж: «терміново», «телеграфом», «поштою».
ПЛАТІЖНЕ ДОРУЧЕННЯ № електроннопоштойтелеграфомтерміново Дата Вид платежу Сумапрописом В друкованій формізаповниться автоматично в залежності від поля 'сума' ІПН КПП Сума Платник Десятковий роздільник - точка. У друкованій формі буде проведено коректну заміну Сч. № Банк платника БІК Знайдіть та Вкажіть БІК. Для заповнення реквізитів (назви та р/c) натисніть кнопку автозаповнення рах.
№ Банк одержувача БІК Знайдіть та Вкажіть БІК. Для заповнення реквізитів (назви та р/c) натисніть кнопку автозаповнення рах. № ІПН КПП Сч. № Одержувач Вид оп. 01 Строк плат. зв. пл. Очер. плат. Код Рез. поле Призначення платежу Важливо! Платіжне доручення друкується на аркуші паперу формату A4 (210×297 мм).
Переглянути вже заповнені документи можна в розділі «Послуги», далі необхідно пройти на вкладку РКО по рублевих операціях і відкрити Платіжні завдання в полі Робочі області навігації. Як видалити платіжне доручення в Ощадбанк Бізнес Онлайн Якщо створене платіжне доручення з якихось причин втратило свою актуальність або містить помилку, його можна видалити до підписання та відправки до банку. Для цього потрібно зайти до «Моїх платежів» вибрати конкретний документ, відкрити його в розділі «Робота з документами» та «Видалити».
Імпорт доручень Система Ощадбанк Бізнес Онлайн дозволяє формувати документ на зовнішні джерела, а потім завантажувати на сервіс. Для того, щоб завантажити готовий документ у систему, необхідно зайти до розділу «Імпорт/експорт», розташованого в особистому кабінеті, перейти до «Імпорту», підібрати необхідний шаблон.
Інформацію про конкретний контрагент достатньо заповнити один раз, при повторних відправленнях платежів потрібно буде просто вибрати потрібного одержувача платежу з довідника, і його реквізити потраплять у платіжне доручення автоматично. Платіж контрагенту Перевірка документа в Ощадбанк Бізнес Онлайн У разі обробки та позитивного результату платіжного доручення (перевірки необхідної сумикоштів на балансі відправника), документ відправляється на виконання, тобто відбувається списання грошей із балансу. Підпис платіжних доручень Для вивантаження документа в систему потрібно підписати за допомогою технології eToken або за допомогою разового SMS-паролю, отриманого на вказаний при відкритті рахунку номер мобільного телефона. Відкликати помилково відправлений до банку платіж можна тільки доти, доки він не був виконаний та отриманий контрагентом.
Зіткнувся з проблемою. Дівчина з техпідтримки не змогла або не захотіла мені допомогти вдарившись зі мною в суперечку. На жаль зіткнувся з незадовільним обслуговуванням техпідтримки. Суть проблеми: Якщо я подвійним кліком, у Документи-Платежні Доручення-Всі документи відкриваю платіжку і в нижній частині вікна натискаю «друк» — все друкується правильно. Це означає, що мій принтер працює і друкує правильно. натискаю середню кнопку (Роздрукувати Інформацію щодо виділених проводок).
З 30 листопада 2016 року сплатити податки за організацію зможе "інша особа" (тобто будь хто). Але при цьому ця особа не може вимагати повернення сплачених сум.
Платіжним дорученням або платіжкою- документ банку від імені власника (клієнта) розрахункового рахунку: переказати гроші на інший рахунок (сплатити товар чи послугу, сплатити податки або страхові внески, перевести гроші на рахунок ІП або виплата дивіденду засновника, перевести заробітну плату працівникам і т.п.
З 2017 року податкові внескиможна уточнити, якщо було правильна назвабанку та правильний рахунок одержувача. Інші внески необхідно повертати та сплачувати заново. (Підп. 4 п. 4 ст. 45 НК РФ).
Також платіжне доручення можна сформувати (і надіслати через інтернет) в інтернет-банку (наприклад, ощадбанк-онлайн, альфа-клік, клієнт-банк). Інтернет-банк не потрібен дрібним організаціям та ІП, т.к. він складний, дорогий і менш безпечний. Про нього варто подумати тим, хто робить понад 10 переказів на місяць або якщо банк дуже вилучений. Також платіжки можна сформувати за допомогою онлайн-бухгалтерії, наприклад.
З 2017 року сплатити податки за ІП, організацію чи фіз.особи може хтось інший. Тоді реквізити будуть такими: «ІПН» платника – ІПН того, за якого погашають податок; "КПП" платника - КПП того, за якого перераховують податок; «Платник» – інформацію про платника, який здійснює платіж; «Призначення платежу» – ІПН та КПП платника, за якого платять, та того, хто платить; «Статус платника» – статус тієї особи, чия обов'язок виконується. Це 01 для організацій та 09 – для ІП.
З 6 лютого 2017 року в податкових платіжних дорученнях організації Москви та МО повинні будуть ставити нові реквізити банку, в полі Банк платника потрібно ставити ГУ Банку Росії по ЦФО і вказувати БІК 044525000.
Реквізити ІПН та КБК найголовніші значення у платіжках. Якщо вони вірні, то платіж, швидше за все, пройде. Період, статус платника, черговість – якщо у цих полях є помилки (не встигли), то платежі все одно майже завжди проходять, але краще не ризикувати. Штрафів за неправильне заповнення платіжок немає (це ваші гроші), але платіж може не пройти, тоді треба буде його шукати, повертати та можливо платити пені.
Рахунок (номер) платіжних доручень (нагорі) може бути будь-яким і можна робити їх з однаковими номерами. Але краще за черговістю.
ПДВ у платіжних дорученнях завжди вказують у призначенні платежу. Якщо його немає чи не може бути, приписують "Без ПДВ".
Черговість платежу у всіх прикладах п'ята, крім зарплати – там третя.
Фізичні особи та ІП у полі «КПП» ставлять «0».
ІПН, КПП та ОКТМО не повинні починатися з нуля.
У полі Код (він УІН) з 2015 року в усіх податкових платіжках ставлять 0 (це відповідь, де взяти УІН). УІН ставлять, якщо в платіжках не вказано ІПН платника або платежі перераховують на вимоги чиновників. У податкових нічого не ставлять.
На платіжному дорученні внизу у верхньому рядку обов'язково має бути підпис керівника (ІП) або особи, яка діє за довіреністю. Також, якщо організація чи ІП застосовують друк, вона теж повинна стояти.
У полі 109 (дата, нижча від "резервного поля", праворуч) вписують дату декларації, за якою сплачують податок. Але при УСН та всіх фондах (ПФР, ФСС, ФОМС) ставлять 0.
У реквізиті (полі) "110" розпорядження про переказ коштів до 2015 р. зазначався показник типу платежу ("ПЕ" - сплата пені; "ПЦ" - сплата відсотків). Нині там нічого не вказують.
З 1 жовтня 2015 замість "ОПЕРУ-1" потрібно вказувати «Операційний департамент Банку Росії» в полі Банк одержувача для держмит, митних та деяких інших платежів.
У полі платіжного доручення "Вид оп." (Вигляд операції) завжди ставиться 01.
Зразок заповнення податкового платіжного доручення.
Дивіться повний списокплатіжних доручень (оновлені для 2018-2019 року):
Де взяти платіжне доручення безкоштовно? Як заповнити платіжне доручення? Які види платіжних доручень?Я викладу тут зразки заповнення платіжок в Excel для 2018-2019 років, зроблені за допомогою безкоштовної програмиБізнес Пак. Це спритна і проста програма. У ній крім платіжок є ще купа корисних документів. Рекомендую всім! Особливо корисна для малих організацій та ІП, які бажають заощадити. Деякі додаткові функції платні, але для платіжних доручень вона безкоштовна.
Щоб створити (для друку) платіжне доручення у 1С Бухгалтерії 8, треба відкрити меню "Банк" – "Платіжне доручення".
ІП на відміну від організацій може розпоряджатися всією виручкою як завгодно. Не має бухобліку та касової дисципліни. Найчастіше зняти гроші в тому самому банку, що й розрахунковий рахунок неможливо чи невигідно. Тоді можна частину або всі кошти перевести на будь-який особистий рахунок (але тільки відкритий на самого ІП) в іншому банку - наприклад, Кукурудза, Ощадбанк, Тінькофф, Альфа-банк та ін.
Строки Слід зазначити, що податкові платіжки може бути виконані протягом тижня (якщо ви запізнилися переробляти зайве), тобто. у банк можна сміливо приносити таку платіжку вчорашнім чи позавчорашнім числом.
Призначення платежу Поповнення власного рахунку. Без НДС.
Зразок заповнення платіжного доручення від ІП самому собі в Бізнес Пак.
Зразок платіжки за товар або послугу Excel для 2018-2019 років може бути виставлений як з ПДВ, так і без нього. Це має бути вказано у рахунок-фактурі від постачальника. Платіжне доручення НДС
Призначення платежу: Перераховані кошти постачальнику за договором номер 12345. у т.ч. ПДВ 18% - 1694-92
Призначення платежу: Перераховано кошти за послуги за договором номер 12345. у т.ч. ПДВ 18% - 1694-92
Статус платника: Не вказувати, т.к. статус потрібен лише для платежів до бюджету.
Зразок заповнення платіжного доручення за товар/послугу в Бізнес Пак.
Приклад платіжного доручення на видачу зарплати в Excel для 2018-2019 років.
Працівник може сам обирати банк для одержання зарплати. Для цього йому потрібно написати заяву.
Призначення платежу: Виплата зарплати працівникові за трудового договору. Без НДС.
Статус платника: Не вказувати, т.к. статус потрібен лише для платежів до бюджету.
Зразок заповнення платіжного доручення на виплату зарплати у Бізнес Пак.
Зверніть увагу, що це платіжка на виплату дивіденду засновнику в Excel для 2018-2019 років, а не податку на ПДФО з дивіденду. Виплачувати дивіденди може лише організація і лише за даними бух.обліку після виділення прибутку.
Призначення платежу: Виплата дивідендів керівнику. Без НДС.
Статус платника: Не вказувати, т.к. статус потрібен лише для платежів до бюджету.
Зразок заповнення платіжного доручення на виплату дивіденду в Бізнес Пак.
Платіжне доручення на сплату податків в Excel на 2018-2019 роки. За законом свої податки може сплачувати лише сама Організація (ІП). Перераховувати податки за іншу особу заборонено (крім тих випадків, коли йдеться про податковому агентуз ПДФО).
Терміни Дата у податковій платіжці має суворо відповідати сьогоднішній, інакше банк не ухвалить. Платіжка вважається виконаною для контролюючих органів на ту дату, що в ній стоїть. А коли гроші надійдуть до податкової для вас уже не важливо. Можуть і тиждень іти.
Де взяти реквізити податкової? на сайті податкової є сервіс для формування платіжок із вибором податкової.
З 2016 року у полі 110 не ставимо нічого (було 0). Див картинку.
У 106 іноді вимагають писати ТП. У полі 107 деякі банки просять писати період, за який сплачуватиметься податок - наприклад ГД.00.2016. Список періодів.
Призначення платежу: ПДФО із зарплати працівників. Без НДС.
Призначення платежу: ПДФО з дивіденду засновника. Без НДС.
Призначення платежу: Авансовий платіжз податку на прибуток за 2015 рік. Без ПДВ.
Підстава платежу: Авансовий платіж за податку УСНза 2015 рік. Без ПДВ.
Платіжка для пені та штрафів така сама, як і при сплаті податку, тільки .
Статус платника: 01 – для організацій / 09 – для ІП (якщо сплата своїх податків).
Статус платника: 02 – для організацій / 02 – для ІП (якщо сплата податку ПДФО (із зарплати чи дивіденду) за працівників (засновників) як податковий агент).
Зразок заповнення платіжного доручення на сплату податків у Бізнес Пак.
Також з 2017 року необхідно зазначати період, за який сплачуються внески – наприклад, МС.10.2018.
З 2016 року у полі 110 не ставимо нічого (було 0). Див картинку.
У 106 іноді вимагають писати ТП. У полі 107 деякі банки просять писати період, за який сплачуватиметься внесок – наприклад, ГД.00.2016. Список періодів.
Платіжні доручення на сплату страхових внесків на ОПС (ПФР), ФОМС, ФСС до Екселю для 2018-2019 років. До речі, у мене є хороші (і безкоштовні) інструкції для РСВ-1 та 4-ФСС.
Призначення платежу: Перераховуються внески до ПФР на страхову частинупенсії за 2015 р. за ІП Реєстр. №071-058-000000. Без НДС. ()
Призначення платежу: Перераховуються внески до ФФОМС за 2015 р. за ІП Реєстр. №071-058-000000. Без НДС.(внески за ІП можна порахувати за допомогою цього безкоштовного калькулятора)
Призначення платежу: Перераховуються внески до ПФР на страхову частину пенсії за 4 квартал 2015 р. за працівників №071-058-000000. Без НДС.(Рекомендую та розрахунок відпускних)
Призначення платежу: Перераховуються внески до ФФОМС за 4 квартал 2015 р. за працівників Реєстр. №071-058-000000. Без НДС.(Рекомендую калькулятор зарплати, за допомогою якого можна прорахувати всі внески та навіть лікарняні та розрахунок відпускних)
Підстава платежу: Перераховуються внески до ФСС за 4 квартал 2015 р. за працівників Реєстр. №071-058-000000. Без НДС.(Рекомендую калькулятор зарплати, за допомогою якого можна прорахувати всі внески та навіть лікарняні та розрахунок відпускних)
Терміни. Дата у платіжці на сплату страхових податків має суворо відповідати сьогоднішній, інакше банк не ухвалить. Платіжка вважається виконаною для контролюючих органів на ту дату, що в ній стоїть. А коли гроші надійдуть у фонди, вам уже не важливо. Можуть і тиждень іти.
Платіжне доручення пені та штрафи таке саме, як і при сплаті податку тільки .
Статус платника: 08 – для ІП. Якщо сплата страхових внесків за самого ІП.
Статус платника: 01 – для організацій / 09 – для ІП (Якщо сплата страхових внесків за працівників) (лист ФНП від 03.02.2017 № ЗН-4-1/1931@) (Наказ Мінфіну від 5 квітня 2017 року № 58н).
Зразок заповнення платіжного доручення на сплату страхових внесків до ПФР у Бізнес Пак.
Скільки часу зберігати платіжки?Протягом 6 років після закінчення року, в якому документ останній раз використовувався для нарахування внесків та складання звітності (Пункт 6 частини 2 статті 28 Федерального закону від 24.07.09 № 212-ФЗ) або 5 років (п. 459 Наказ Мінкультури Росії від 25.08 .2010 N 558)
Нагадаю, що всі ці платіжки можна редагувати в Екселі або за допомогою цієї безкоштовної програми:
Для платіжного доручення в системі Ощадбанк Бізнес Онлайн:
Послідовність полів вікна вже буде заповнений системою Ощадбанк Бізнес Онлайн. Поля з білим тлом заповнюються або редагуються вручну. Поля із сірим фоном заповнюються або користувачем методом вибору значень із переліку, або системою машинально під час заповнення реквізитів документів.
a. Введіть чи відредагуйте значення реквізитів платіжного доручення:
A. У полі Номер за потреби змініть номер документа. За умовчанням система нумерує документи щодо порядку створення протягом року.
Увага! При збереженні документа система контролює чи не дублюється номер документа.
B. У полі Дата за потреби змініть дату документа. За промовчанням поле заповнюється поточною датою.
C. У полі Вигляд платежу за потреби змініть метод надсилання документа. Значення за замовчуванням є електронним.
D. У полі Пок. статусу за потреби вкажіть статус платника податків. За промовчанням поле не заповнене.
Примітка. Після закінчення заповнення даного поля блок Поля 104-110 робиться доступним для заповнення.
b. У блоці Платник введіть або відредагуйте значення реквізитів платника:
A. У полі КПП у разі потреби змініть КПП платника.
B. За потреби змініть інформацію про рахунок платника:
C. У полі Платник за потреби змініть назву організації.
c. У блоці Одержувач введіть значення реквізитів одержувача одним із таких способів:
A. Виберіть одержувача з довідника оглядачів (деше окрім цього пошук одержувача за значеннями полів Одержувач та ІПН).
B. Поля Банк одержувача, БІК, Сч. № (кор / рахунок банку одержувача), Одержувач, ІПН, КПП, Сч. № (рахунок одержувача) буде заповнено значеннями з довідника.
A. Введіть інформацію про банк отримувача:
B. У полі ІПН введіть ІПН одержувача.
C. У полі КПП введіть КПП одержувача.
D. У полі Сч. № (рахунок одержувача) введіть номер одержувача.
E. У полі Одержувач введіть назву організації одержувача.
Примітка. Блок доступний для заповнення лише якщо в полі Пок. статусу вказано статус платника податків.
Для введення реквізитів:
a. У полі КБК введіть КБК платежу або 20 нулів.
b. У полі ОКАТО введіть код ОКАТО або 0.
c. У полі Осн.плт. вкажіть підставу платежу.
d. Вкажіть податковий період чи код митного органу:
A. У полі Призначення поля 107 виберіть Подат. період (значення за промовчанням).
B. Під полем Призначення поля 107 буде відображено три поля для введення податкового періоду.
C. Заповніть поля для введення податкового періоду зліва направо:
A. У полі Призначення поля 107 виберіть Код тамож. органу.
B. Під полем Призначення поля 107 буде відображено поле для введення коду митного органу.
C. Введіть код митного органу у відповідне поле.
e. У полі Ном. док. вкажіть номер документа, на підставі якого провадиться платіж, або цифру 0.
f. Заповніть три поля для введення дати документа, на підставі якого здійснюється платіж (зліва направо):
A. У першому полі вкажіть число дати чи цифру 0.
B. У другому полі відповідно до вибору в першому полі вкажіть місяць дати або залиште поле незаповненим.
C. У третьому полі відповідно до вибору в першому полі вкажіть рік дати або залиште поле незаповненим.
g. У полі Тип плт. вкажіть тип платежу чи цифру 0.
a. У полі Сума вкажіть суму платежу.
b. Система машинально обчислить та відобразить у полі ПДВ величину ПДВ, відповідний запис
буде додано до поля Призначення платежу.
c. Якщо потрібно, у полі Метод розрахунку ПДВ змініть спосіб розрахунку ПДВ. За замовчуванням вибрано розрахунок за відсотками.
d. Якщо потрібно, у полі Ставка ПДВ змініть значення ставки ПДВ (у відсотках). Значення за замовчуванням – 18.
a. Вкажіть показник ступеня терміновості платежу:
A. Заповніть поле вибору Термін.
B. З'явиться можливість вказати режим терміновості у полі Режим терміновості.
C. Виберіть потрібний режим зі списку. Дешеві значення:
b. Натисніть кнопку поряд із полем режиму терміновості.
c. Інформація про терміновість платежу буде внесена до поля Призначення платежу.
Примітка. Поля для вказівки невідкладності / терміновості платежу доступні лише під час укладання додаткової угодидо угоди банківського рахунку, що визначає умови та порядок проведення банком термінових платежів, і лише у разі якщо одержувач коштів є клієнтом Ощадний банкРосії.
Увага! При виборі призначення платежу із довідника весь раніше введений вміст поля Призначення платежу (наприклад, запис про ПДВ) буде замінено значенням із довідника.
a. Заповніть поле вибору Цільове доручення.(Інші поля вкладки будуть доступні для заповнення).
b. Якщо потрібно, заповніть поле вибору Застосовувати власні кошти.
c. У полі Номер кредитної угодивкажіть номер відповідного контракту.
a. Натисніть кнопку.
Примітка. Неточності будуть виділені піктограмами, некритичні зауваження, у яких допускається надсилання документа – піктограмами.
У цьому вікні:
B. Система Ощадбанк Бізнес Онлайн перевірить, чи не дублюється номер документа:
A. Натисніть кнопку Закрити.
a. Натисніть кнопку.
b. Система Ощадбанк Бізнес Онлайн перевірить коректність заповнення полів, після чого:
Примітка. Неточності будуть виділені піктограмами, некритичні зауваження, у яких допускається надсилання документа – піктограмами. Приклад неточності – відсутність призначення платежу, приклад зауваження (попередження) – зазначення невірного виду платежу.
У цьому вікні:
A. Натисніть кнопку Закрити.
B. Повернеться до вікна документа.
B. Система перевірить, чи номер документа не дублюється:
C. Повернеться до переліку документів у робочій області. Організований документ з'явиться у переліку зі статусом Створено, якщо немає критичних неточностей (некритичні зауваження допустимі), чи зі статусом Неточність контролю, якщо критичні неточності присутні.
Платіжне доручення онлайн – послуга, яка допомагає швидко та без помилок скласти даний документ. Він стане в нагоді як фізичним, так і юридичним особам.
Деякі компанії користуються клієнт-банком та спеціальними програмами для бухгалтерів, але на жаль, іноді є лише один варіант – онлайн. Тому що доступу до необхідного софту немає, а банк потрібно терміново надати розпорядження про списання грошей з рахунку.
Платіжне доручення – надає банківської організаціїможливість, списати з рахунку підприємства гроші та переказати їх на рахунок одержувачу. Розрахунок може проводиться у якомусь конкретному банку, а й у будь-яких інших.
Для підприємств банківської організації встановлено ліміти для здійснення платежів. Якщо вони перевищуються, вони можуть здійснювати переклади виключно як безготівкового розрахунку. Банки контролюють усі розрахунки клієнтів і стежать за дотриманням цього правила.
Документ заповнюється за строго встановленою формою, яка застосовується щодо всіх фірм та громадян.
Коли компанія отримує від свого постачальника рахунок, вона ґрунтуючись на ньому заповнює платіжку та віддає її до банку. Там дивляться чи все оформлено, скільки залишиться грошей на рахунку і здійснюється переказ коштів. Платіжне доручення надається банківській організації одержувача.
Тому, хто платить, видається відповідний банківський документта платіжне доручення як доповнення до нього. Наразі багато різної документації ведеться в електронному вигляді. Тому скласти такий документ стало не проблематично.
Зверху на документі мають бути зазначені дати: коли надійшло платіжне доручення до банку і коли було списано гроші. Це заповнює працівник банку. графи, Що Залишилися, повинні бути заповнені на підприємстві.
Обов'язково на документі має бути дата та номер. Останній не може бути довжиною понад 5 знаків. У полі «Вигляд платежу» якщо потрібно вказуються такі варіанти: поштою, телеграфом, терміново.
Можливо надсилання документа в електронному вигляді, у такому разі потрібно написати спеціальний код, який визначає банк.
Далі, зверху праворуч, вибирається статус платника. Потрібно вказати набір цифр, що визначається за встановленим Мінфіном довідником. Потім великими літерами, починаючи з великої вказується сума платежу.
Тепер переходимо до таблиць. Тут потрібно вказати назву того, хто платить, а також комусь переказуються кошти. Необхідні їх: ІПН, КПП та номери їх розрахункових рахунків у банках, які їх обслуговують. Останнім часом потрібно заповнювати ІПН десятьма знаками (якщо ІП, то 12), а КПП 7 знаками. Не допускається початок ІПН з 00. Якщо в платіжці є УІН, то це поле можна залишити незаповненим.
Зверху праворуч у таблиці вказується розмір платежу, якщо є копійки, то використовується «-» для поділу. Далі внизу заповнюються відомості та найменування банків, які обслуговують платника та одержувача, при цьому вказуються їх місцезнаходження, а також БІК, що береться із довідника.
У рядку «Від.оп.» потрібно поставити код "01". Це робиться виходячи з правил, які вказують, як потрібно вести бухгалтерський облік. Такі графи, як «Термін плат.» та «Наз. пл», заповнювати не потрібно.
У рядку «Очер. плат.» записується спеціальний код. Він може бути від 1 до 5, виходячи з черговості платежів, яка затверджена. Якщо гроші переводять як оплату товарів або послуг, робіт, то ставиться код 5, якщо це податковий платіжто код 3.
Якщо виробляються податкові перерахуванняі платнику податків відомий код УІН його потрібно вказати в полі «КОД». За правилами його довжина становить 20-25 цифр. Якщо цієї умови не дотримується або взагалі робиться інший платіж, то ставиться 0. У графі «Різ. Поле нічого ставити не потрібно, якщо звичайно банк цього не вимагає.
Внизу є таблиця, вона знаходиться перед графою. Її потрібно заповнювати у разі здійснення перерахувань податкових платежів, внесків та інших переказів, що виробляються до бюджету. З краю зліва потрібно відобразити. Робиться це за допомогою довідника, який оновлюється щороку.
Далі, у відповідному стовпці вказується код , він може бути 8 або 11 значний. Дізнатися його можна вдавшись до спеціальних довідників чи декларації, дані з якої беруться для сплати внесків чи податків.
Тепер потрібно занести шифр підстав платежу. Якщо заповнюється фізичною особою, то вказуються дані для їх ідентифікації: серія паспорта та номер, код.
Наступна графа заповнюється таким чином: якщо платіж до бюджету – то код позначення податкового періоду, а якщо митних – код митниці, що ідентифікує, для решти випадків – 0. Далі записується номер документа, який вказує на необхідність виробляти податкові платежі та його дата. За відсутності цієї інформації – ставиться 0.
Зараз у мережі є багато спеціальних сервісів, які дозволяють швидко заповнити доручення без особливих зусиль. Важливо лише бути уважним, щоб:
Якщо ви не впевнені чи боїтеся, то скористайтеся онлайн-сервісом, на якому є зразок, як потрібно заповнювати документ. Це допоможе грамотно скласти його, не припустившись помилок. Адже будь-яка неточність у документах може призвести до неприємних наслідків.
Основні вимоги:
Багато сервісів мають підказки, які допомагають у процесі заповнення.
Створюється документ так:
Якщо воно складене та готове, то роздрукувати простіше простого. Багато сервісів відразу після складання пропонують і роздруківку.
На сайті ФНП можна зберігати готове доручення, використовуючи формат RTF. Його можна відкрити простими редакторами офісних текстових файлів.
Загалом, можна сказати, що складати платіжне доручення у такий спосіб не складно і впоратися з цим будь-який користувач.
Створення та надсилання платіжного доручення представлені в даній інструкції.
Як заповнити платіжне доручення на переказ коштів та ще при цьому і не допустити помилок? Почну з того, що заповнення платіжного доручення здійснюється на підставі вимог, викладених у Положенні Банку Росії від 19 червня 2012 року N 383-П "Про правила здійснення переказу коштів". З цього становища і з урахуванням інших вимог інших Положень Банку же Росії та Федеральних законівпо банківської діяльності, кожен Російський банкзобов'язаний мати свої внутрішньобанківські положення та інструкції, які повинні докладно викладати всю роботу, що проводиться банком і вимоги до заповнення платіжних документів з оформлення переказів грошових коштів.
З 2012 року заповнення платіжних документів та порядок здійснення переказу коштів, як для юридичних осіб, так і індивідуальних підприємців, так і для фізичних осібздійснюється на підставі єдиних правил та установок, викладених у Положенні ЦБ РФ від 19.06.2012 N 383-П.
Відповідно до Положення ЦБ N 383-П переказ грошових коштів, як за банківськими рахунками, так і без відкриття банківських рахунків здійснюється банками лише на підставі затверджених стандартних форм безготівкових розрахунків, і лише на підставі розпоряджень клієнтів. Застосовуються такі форми розпоряджень клієнтів:
Розпорядження клієнта на переказ коштів у вигляді платіжного доручення оформляється:
Отже, за розпорядженням платника, банк платника тепер може складати розпорядження (доручення) за клієнта та здійснювати разовий та (або) періодичний переказ коштів, як за банківського рахункуплатника, а також без відкриття банківського рахунку платнику (п. 1.15 N 383-П).
Якщо ж платіжне доручення складається клієнтом, то особливо часті претензії банків щодо неповного або неправильного заповнення таких реквізитів як: – черговість платежу; призначення платежу; інформація про ПДВ…
Реквізити платіжного доручення - це обов'язкові дані, кількість і значення яких встановлюється Положеннями Банку Росії та доповнюється нормативними актами Міністерства Фінансів РФ, а невирішена відсутність частини реквізитів у платіжному документі тягне за собою неможливість виконання банком розпорядження клієнта з переказу коштів.
Кожен реквізит платіжного доручення має власний номер, всі реквізити платіжного доручення пронумеровані у додатку 3 до Положення N 383-П, і розташовуються у суворо відведених їм місцях (полях) бланка платіжного документа. Реквізити платіжного доручення електронні перекладиобмежуються ще й максимальною кількістю символів, які можна переглянути у додатку 11 до Положення N 383-П.
Щоб платіж потрапив за призначенням, платіжне доручення має бути заповнено без помилок, навіщо клієнту банку необхідно знати правила заповнення платіжного доручення і мати всі необхідні при цьому реквізити.
БІК, це ідентифікація банків - учасників розрахунків біля Росії через коди, присвоєні банкам.
Наприклад:
> БІК ВАТ «Сбербанк Росії» -
Вказується номер кореспондентського рахунку кредитної організації, кореспондентського субрахунку філії кредитної організації, відкритий у підрозділі Банку Росії. Значення реквізиту не вказується, якщо платник - клієнт, який не є кредитною організацією, філією кредитної організації, обслуговується у підрозділі Банку Росії, або підрозділ Банку Росії
Номер рахунку банку платника складається з 20 знаків.
У полі проставляється номер кореспондентського рахунку (субрахунку), відкритий Банку(Філіалу Банку) в установі Банку Росії.
Наприклад корсчет ВАТ «Банк Москви» в ОПЕРУ Московського ГТУ Банку Росії:
- 30101 810 500 000 000 219
Номер рахунку банку отримувача коштів.Вказується номер кореспондентського рахунку кредитної організації, кореспондентського субрахунку філії кредитної організації, відкритий у підрозділі Банку Росії.
Значення реквізиту не вказується, якщо і одержувач коштів - клієнт, що не є кредитною організацією, філією кредитної організації, обслуговується в підрозділі Банку Росії, або підрозділ Банку Росії, а також при переказі коштів кредитною організацією, філією кредитної організації підрозділу Банку Росії для видачі готівки коштів філії кредитної організації, який має кореспондентського субсчета.
Номер рахунку банку одержувача складається з 20 знаків. Проставляється номер кореспондентського рахунку (субрахунку), відкритий Банку (філії Банку) в установі Банку Росії.
Наприклад:
Номер рахунку клієнта
- найменування та місце знаходження (скорочені) банку.
Крім того: у реквізиті може вказуватися відповідно до законодавства або договору додаткова інформація, що забезпечує можливість встановити відомості про одержувача коштів, при цьому для їх виділення використовується символ "//"
П.І.Б. платника, фізичної особи або ІП вказується у називному відмінку.
Приклади заповнення:
Фінансово-Казначейське Управління ПВАТ
Іванов Іван Іванович ІП
Вказується номер рахунку одержувача коштів у банку, сформований відповідно до правил ведення бухгалтерського облікуу Банку Росії або правилами ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації.
Номер рахунку одержувача складається з 20 знаків і присвоюється в момент реєстрації рахунку. Може починатися зі наступних цифр - 405, 406, 407, 408…
Наприклад, рахунок (умовний):
40702810300450000051
Номер рахунку може не проставлятися, якщо:
Одержувачем є кредитна організація, у якій рахунок платника відкрито,
Проводиться переказ коштів юридичною особоюзі свого банківського рахунку на користь кількох фізичних осіб, які є клієнтами одного банку ( заробітня плата, Виплати соціального характеру та інші виплати, передбачені законодавством РФ).
Відповідно до правил ведення бухгалтерського обліку в Банку Росії або правил ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації вказуються такі шифри:
> платіжного доручення - 01,
> інкасового доручення - 06,
> платіжної вимоги - 02
> платіжного ордера - 16
У платіжних дорученнях завжди вказується шифр – 01
, який проставляється виходячи з “Переліку умовних позначень (шифрів) документів, проведених за рахунками банках” Додатка № 1 Правил ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих біля РФ.
Відповідно до Наказу Міністерства фінансів РФ від 12 листопада 2013 р. N 107н у реквізиті 22 "Код" - повинен зазначатися УІН (унікальний ідентифікатор нарахувань).
Правило щодо заповнення УІН почне діяти з 31 березня 2014 р.Структура унікального ідентифікатора нарахування (УІН) має складатися з 20 розрядів, а структура єдиного ідентифікатора фізичної особи, у разі її формування на основі реквізитів документа, що засвідчує особу громадянина, повинна мати 25 розрядів.
До цієї дати УІН необхідно включати до складу реквізиту "Призначення платежу".При цьому для виділення ідентифікатора УІН після нього мають бути
вказано символи "///".
Наприклад: УІН12345678901234567890///
Реквізит заповнюється при складанні розпоряджень про переказ коштів у сплату податків, зборів та інших платежів у бюджетну системуРФ.
При неможливості вказати конкретне значення показника «Код» у розпорядженні про переказ коштів вказується нуль («0»).
У платіжному дорученні на загальну суму з реєстром робиться посилання на реєстр і загальну кількість розпоряджень, включених до реєстру, при цьому до і після слова "реєстр" вказується символ "//".
У платіжному дорученні на загальну суму, складеному на підставі розпоряджень платників - фізичних осіб, робиться посилання на реєстр (додаток) та загальну кількість розпоряджень, включених до реєстру (додаток), при цьому до та після слова "реєстр", "додаток" вказується символ "//"
Жорстких вимогіз заповнення даного поля немає, але з 01.01.2014 та до 31 березня 2014 року до складу реквізиту "Призначення платежу" необхідно включати УІН. (Див. поле 22)
Приклади:
При валютних операціях у валюті РФ - перед текстовою частиною поля "Призначення платежу" вказується інформація:
* Максимальна кількість символів у реквізитах 4, 7, 37, 45, 48, 62, 63, 66, 67, 68, 71, 72, 41 та 42 вказана без роздільників.