Основний розрахунковий рахунок 1с 8.3. Надходження коштів на розрахунковий рахунок

– сучасний засіб обліку, що дозволяє реєструвати різноманітні операції, у тому числі такі, як надходження грошей на рахунок у банку чи списання з нього.

Насамперед необхідно заповнити реквізити розрахункового рахунку (або кількох рахунків) нашої організації. Для цього є вкладка «Банківські рахунки» у формі відомостей про організацію:

Також мають бути заповнені розрахункові рахунки контрагентів, які будуть перераховувати нам гроші та яким перераховуватимемо ми. Їх можна заповнити у довіднику « » або безпосередньо в банківських документахпрограми.

Як правило, сучасні банківські розрахунки здійснюються через інтернет-з'єднання за допомогою програм на кшталт «Банк-клієнт». При цьому до бази 1С завантажуються вже готові виписки банку. У 1С потрібно заповнювати лише платіжні доручення. Тим не менш, програма дозволяє створювати документи банківських операційта вручну.

Розглянемо, як виглядає у «1С:Бухгалтерії» списання та надходження грошей через банк.

Списання коштів з розрахункового рахунку 1С 8.3

1. Зазвичай спочатку заповнюється документ « Платіжне доручення». Він не робить бухгалтерських проводок, а служить передачі у банк відомостей у тому, що з нашого банківського розрахункового рахунки необхідно зробити перерахування з цього приводу одержувача. Щоб переглянути або створити платіжне доручення, потрібно зайти в розділ меню "Банк і каса" (Банк - Платіжні доручення).

На зображенні видно, що документ має поле "Вигляд операції". Від вибору значення в ньому залежать реквізити та проведення документа. За замовчуванням автоматично встановлюється вид «Оплата постачальнику», за потреби можна вибрати інший.

У платіжному дорученні повинні бути зазначені такі дані, як одержувач (контрагент) та його рахунок, вид та черговість платежу, сума та призначення платежу. За наявності кількох організацій чи кількох розрахункових рахунків слід вибрати організацію та її рахунок. Для видів операцій, що відбивають розрахунки з контрагентами, вказують договір та ставку ПДВ.

Зверніть увагу, що вид договору має відповідати виду операції:

• для «Оплати постачальнику» потрібний договір «З постачальником»;
• для "Повернення покупцю" - "З покупцем".

Поле «Ідентифікатор платежу» служить для вказівки УІН за необхідності. Якщо у програмі налаштовано облік по , то в платіжному дорученні (як і у всіх «грошових» документах) буде поле «Стаття ДДС», яке також слід заповнити.

Отримайте 267 відеоуроків з 1С безкоштовно:

У документі реквізити організації та контрагента відображаються у вигляді посилань, після натискання на ці посилання можна редагувати реквізити. Крім того, за допомогою кнопки «Налаштування» можна налаштувати відображення найменування та КПП контрагента та організації, призначення платежу, місяця, суми.

Внизу документа є прапор "Оплачено". Не рекомендується ставити його вручну, цей прапорець встановлюється автоматично при реєстрації оплати в програмі. Платіжне доручення проводиться та зберігається в журналі. Неоплачену «платіжку» можна визначити за відсутністю відмітки про оплату:

Після заповнення платіжне доручення передають в електронному або друкованому вигляді до банку. В 1С можливий електронний обмінз банком безпосередньо з програми, але для цього потрібне попереднє налаштування, яке виконує фахівець.

1. Після того як оплата доручення пройшла через банк, у програмі має бути зареєстрований документ. Списання з розрахункового рахунку». При виконанні цей документ створюється автоматично після завантаження даних із банку. А якщо ні, то потрібно ввести його вручну. Найзручніше це зробити з того платіжного доручення, оплату за яким ми хочемо відобразити: потрібно відкрити платіжку і в ній натиснути на посилання Ввести документ списання з розрахункового рахунку.

Буде автоматично створено новий документ"Списання з розрахункового рахунку", повністю заповнений на підставі нашого платіжного доручення. Однак, всі реквізити доступні для зміни.

Рахунок обліку заповнений за умовчанням - це бухгалтерський рахунок обліку коштів, що знаходяться на розрахункових рахунках організації.

Рахунок розрахунків з контрагентом та рахунок авансів встановлені автоматично виходячи з виду операції. Під час проведення документа програма сама вирішить, чи є даний платіжавансом (проаналізувавши розрахунки за договором), та зробить відповідне проведення.

Реквізит «Погашення заборгованості» визначає алгоритм аналізу розрахунків із контрагентом. Якщо замість «Автоматично» вибрати «За документом», потрібно вибрати документ розрахунків.

Під час проведення виконується проведення бухобліку зі списання коштів з розрахункового рахунку відповідно до виду операції документа та налаштувань.

Після того, як «Списання з розрахункового рахунку» було проведено, у вихідному платіжному дорученні автоматично встановлюється прапор «Оплачено» та з'являється посилання на документ списання:

У журналі платіжних доручень також з'являється позначка оплати.

Введений документ списання з розрахункового рахунку зберігається в журналі, який доступний через розділ «Банк та каса» (Банк – Банківські виписки).

Програма дозволяє заносити «Списання з р/р» та безпосередньо в журналі банківських виписокза допомогою кнопки «– Списання» без попереднього оформленняплатіжного доручення.

Надходження коштів на розрахунковий рахунок

Для реєстрації цієї операції в 1С 8.3 є документ «Надходження на розрахунковий рахунок». Як правило, він у готовому виглядізавантажується у програму під час обміну з банком. Ручне введення документа доступне з того ж журналу "Банківські виписки" за кнопкою "+ Надходження".

Так само, як і документ списання, «Надходження на розрахунковий рахунок» має поле «Вид операції», від заповнення якого залежать реквізити та параметри проведення документа. Інші дані теж схожі на документ списання: рахунок обліку, контрагент (у разі він є платником), сума і призначення платежу, і навіть, залежно від виду операції документа і зажадав від налаштувань, договір, ставка ПДВ, рахунки розрахунку, . Якщо документ відображає оплату від покупця за раніше виставленим рахунком, його можна вибрати в полі «Рахунок на оплату».

Вводимо відомості про організацію довідника Організації, який відкривається командою «Підприємство — Організації».

Довідник «Організації» містить відомості про вашу організацію, або організації – якщо ви ведете облік відразу по кількох фірмах.
Вперше з'являється вікно довідника Організації, в якому за умовчанням вже стоїть Наша організація, двічі клацніть по цьому рядку для редагування. Далі всі інші організації вводяться кнопкою Додати або командою Дії – Додати.

Нова організація додається за кнопкою «Додати»

Якщо ви ведете облік по кількох підприємствах, то для роботи з одним із них необхідно його встановити

У вікні для редагування звернемо увагу на поле «Префікс». У цьому полі поставимо довільну символьну комбінацію (дво- або трилітерну), наприклад «аа», яка буде добавкою до всіх номерів документів, що вводяться. Префікс є основою для ведення багато фірмового обліку.

Зверніть увагу на кнопку Перейти. Вона зустрічається на панелі інструментів деяких довідників і дозволяє швидко переходити в інші довідники та регістри, що стосуються виділеного у відкритому довіднику елемента.

Довідник «Банківські рахунки»

У вікні введення відомостей організації звернемо увагу на поле «Основний банківський рахунок».
За цією кнопкою входимо до довідника «Банківські рахунки» та виберемо раніше створений рахунок або створимо безпосередньо за траєкторією «Довідники – Банківські рахунки».

Довідник «Банківські рахунки» призначений для зберігання інформації про банківські рахунки всіх юридичних та фізичних осіб. Він підпорядкований довідникам Організації та Контрагенти. Довідник також можна відкрити траєкторією Операції – Довідники – Банківські рахунки відкриємо довідник.

Банківський рахунок можна додати за однойменною кнопкою

Відомості про банки, у яких відкрито розрахункові рахунки організації та підприємств, з якими вона співпрацює, беруться із довідника «Банки».

Довідник «Банки»

Щоб викликати цей довідник, оберемо траєкторію Банк – Банки. З'явиться вікно довідника Банки, в якому записи представлені областями та містами. Щоб відкрити банки Нижегородської областівстаньте жовту папку і правою кнопкою миші викличте контекстне меню і в ньому виберіть Ієрархічний перегляд і оберете потрібний банк.

У цього банку виділіть спочатку БІК і через контекстне меню скопіюйте його та вставте в документ Банківський рахунок організації (копіювати краще гарячими клавішами Ctrl+C – копіювати, Ctrl+V – вставити). Також повторіть Корр. Рахунки. Автоматично ці рахунки запишуться до довідника Банківські рахунки. Потім працюємо з ним.

Як налаштувати завантаження в 1С виписок банку, а також розвантаження, і як провести виписку в 1С 8.3?

Почнемо зі створення платіжного доручення:

• на базі документа надходження товарів та послуг, рахунки тощо;
• Через створення нового платіжного доручення/ПП.

У блоці «Банк та каса-ПП».

Рис.1

У вікні з'явиться журнал з платіжками, де можна, налаштувавши відповідний відбір, відфільтрувати необхідні документи, наприклад, вивести список з певної організації, банківського рахунку, дати або контрагенту.

Рис.2

Заповнення основних полів тут починається з «Вигляду операції». Залежно від вибраного, змінюватиметься структура документа, а також поля обов'язкових для заповнення аналітик.

Заповнивши основне, проводимо та закриваємо документ кнопкою «Провести та закрити».

Рис.3

Платіжка не робить жодних проводок в 1С 8.3, їх формує «Списання з р/рах», яке також можна створити на основі сформованої нами платіжки, або вручну, через створення нового списання.

Створення надходження/списання з розрахункового рахунку

Перший варіант - створення вручну через блок "Банк і каса-Банківські виписки".

Рис.4

У журналі відображаються всі надходження та списання з рахунку. Щоб з ним було зручніше працювати, можна задати фільтри:

Рис.5

Щоб зробити потрібний нам документ, натискаємо на «Надходження» або «Списання», дивлячись, що нам потрібно.

Рис.6

Тут заповнюємо основні поля аналогічно до заповнення платіжки:

Рис.7

Після заповнення всіх полів перевіряємо коректність заповнених реквізитів та натискаємо «Записати-Провести».

У документах «Надходження на розрахунковий рахунок» та «Списання з розрахункового рахунку» дивимося проводки та перевіряємо коректність їх відображення через кнопку «ДтКт». У вікні «Рух документа» з'являться проводки.

Рис.8

Перевіривши коректність проводок, натискаємо «Провести та закрити».

Рис.9

Другий шлях створення «Надходження на розрахунковий рахунок» та «Списання з розрахункового рахунку» шляхом завантаження банківської виписки

Перейдемо до надсилання документів до банку. Перебуваючи в журналі "Банківські виписки", натискаємо "ЩЕ-Обмін з банком".

Рис.10

У вікні «Обмін з банком», що відкрилося, для вивантаження документів у клієнт-банк вибираємо закладку «Відправка в банк»:

• Вибираємо фірму, за якою вивантажуватимемо документи;
• Вказуємо банківський рахунок;
• Вибираємо період, протягом якого нам треба вивантажити виписку банку;
• Вибираємо місце розвантаження файлу.

Рис.11

Таблична частина тут заповниться платіжками, які потрібно сплатити.

Навпроти кожної платіжки, яку ми хочемо сплатити, проставляємо «Прапор» та натискаємо на кнопку «Вивантажити». Це призведе до відкриття вікна "Перевірка на атаки вірусу", де ми тиснемо "Перевірити".

Рис.12

Сформується файл у форматі "1c_to_kl.txt", який необхідно завантажити в банк-клієнт.

У вікні «Обмін з банком» можна переглянути звіт про вивантажені платіжні документи, для чого тиснемо «Звіт про розвантаження». Отриманий звіт відобразить платіжки, які були вивантажені у файл для завантаження до «банк-клієнта». Його можна зберегти у будь-якому форматі або роздрукувати.

Рис.13

Завантаження виписки до 1С 8.3

Перший варіант – із закладки «Завантаження виписки із банку».

Рис.14

Вказуємо:

• Організацію
• Банківський рахунок
• Файл завантаження

Натискаємо кнопку «Оновити з виписки».

Таблична частина заповниться даними з файлу, при цьому рядки виділені червоним кольором означають, що програма не знайшла в довідниках дані (р/рах, контрагента зі збігу ІПН та КПП), на які треба розподілити надходження або списання з р/рах. Чорним кольором виділено коректно розподілені документи.

Навпроти кожного документа, який хочемо вивантажити, проставляємо «Прапор». Внизу вікна буде подана інформація про кількість документів до завантаження, а також «Разом надходжень/списань на суму». Натискаємо "Завантажити".

Рис.15

Якщо виписку банку в 1С 8.3 було завантажено частково, система відобразить цю інформацію в табличній частині вікна «Обмін з банком». Не завантажені документи відображатимуться зі значенням «Не завантажено» у стовпці «Документ», за завантаженими документами буде відображено інформацію «Списання з розрахункового рахунку або Надходження на розрахунковий рахунок», присвоєний йому номер та дата.

Рис.16

Можна переглянути звіт про завантажені документи. Для цього натискаємо кнопку «Звіт про завантаження».

Рис.17

Розглянемо другий варіант, як завантажити виписки до 1С 8.3.

У журналі "Банківські виписки" тиснемо "Завантажити".

Рис.18

Тут шукаємо файл завантаження виписки і тиснемо "Відкрити".

Рис.19

Програма автоматично завантажить та рознесе документи з виписки та відобразить кількість завантажених документів, а також підсумкову суму надходження та підсумкову суму списання.

Рис.20

Документи в журналі «Банківської виписки», відмічені зеленим прапорцем, проведено та рознесено.

Рис.21

Провести та рознести виписку самостійно буде потрібно, якщо вона не позначена зеленою галочкою: відкриваємо не проведений документ, заповнюємо основні необхідні поля для проведення документа, перевіряємо коректність заповнених реквізитів, натискаємо на кнопку "Провести", далі "Провести та закрити".

Рис.22

Документ проведено та розподілено.

Якщо у журналі банківської виписки треба відобразити початкові залишкина початок та кінець дня, а також підсумкові суми надходження та списання на задану дату, натискаємо «ЩЕ-Показати/Приховати підсумки».

Рис.23

Внизу журналу відображатимуться початкові залишки на початок та кінець дня, а також підсумкові суми надходження та списання на дату.

Зазвичай робота з банківськими виписками налаштована автоматично через систему клієнт-банк, але можливість інтеграції клієнт-банк та 1С є не завжди. У такому разі роботу з банком доведеться виконувати вручну. Розглянемо, як формуються потрібні документи.

Створення платіжного доручення

Щоб з розрахункового рахунку організації перерахувати гроші на оплату постачальникам, сплатити податки та інші внески потрібно створити платіжне доручення. На вкладці «Банк та каса» вибираємо пункт «Платіжні доручення»:

Відкривається перелік платіжних доручень. У верхній лівій частині документа натискаємо кнопку «Створити», відкривається форма нового платіжного доручення. У ній заповнюються поля:

• Вид операції – вибирається із запропонованого списку, що випадає, згідно виду оплати;
• Одержувач – із довідника контрагентів вибирається необхідний контрагент, рахунок одержувача та договір заповнюються з реквізитів контрагента автоматично;
• Сума платежу;
• ПДВ – за умовчанням встановлюється з даних контрагента;
• Сума ПДВ – розраховується автоматично;
• Призначення платежу.

Важливо правильно вказати вид операції, оскільки залежно від обраної операції реквізити документа змінюватимуться.

Наприклад, при виборі виду операції «Сплата податку», потрібно заповнити поле «Вид зобов'язання», можна буде змінити КБК та код ОКТМО (за замовчуванням заповнені актуальними даними). Доручення для оплати постачальнику виглядає так:

Після проведення заповненого доручення на оплату постачальнику, в 1С не формується жодних проводок, це лише інформаційний документ, який фіксує необхідність сформувати аналогічну платіжку у системі клієнт-банк (нагадаємо, йдеться про ручну роботу).

Ще один спосіб сформувати платіжне доручення вручну – через кнопку «Сплатити», яка, як і кнопка «Створити», знаходиться вище списку платіжних доручень. При натисканні відкривається список, з якого можна вибрати потрібний виглядоплати: «Нараховані податки та внески» або «Товари та послуги»:

При виборі одного з пунктів сама проаналізує заборгованість організації та сформує список документів, за якими потрібно зробити оплату:

Для створення платіжних доручень відразу кільком кредиторам, можна відзначити потрібні документи у списку та натиснути кнопку «Створити платіжні доручення».

Нові платіжки відобразяться у списку. Вони виділені жирним шрифтом і не проведені, тому що їх потрібно перевірити. Після перевірки правильності заповнення та коректності сум доручення проводиться. І тут також потрібно продублювати доручення у системі клієнт-банк.

Як тільки банк підтвердив, що цей платіж перерахований одержувачу, рух коштів на рахунках потрібно відобразити в 1С і зробити списання з розрахункового рахунку організації.

Виконати списання з розрахункового рахунку можна з платіжного доручення. У ньому потрібно встановити стан «Оплачено» та натиснути на гіперпосилання «Ввести документ списання з розрахункового рахунку».

Документ «Списання з розрахункового рахунку» на відміну платіжного доручення, формує проводки в 1С.

Побачити проводки можна при натисканні кнопки «Показати проводки»:

Усе заповнилося правильно: з розрахункового рахунки організації кошти переведено на розрахунковий рахунок постачальника, що відбито проводкою Дт60.01 – Кт51. У списку платіжних доручень навпроти оплачених документів з'являється галочка у першому стовпці:

Отримання платежів від покупців

Для відображення надходження грошових коштівна розрахунковий рахунок організації використовується пункт «Банківські виписки» у розділі «Банк та каса»:

При виборі цього пункту відкривається журнал, в якому відображаються всі надходження та списання з розрахункового рахунку:

Щоб внести інформацію про вступ, використовується кнопка «Надходження». Відкривається документ «Надходження на розрахунковий рахунок», у якому заповнюються поля:

Вид операції – у разі встановлюється «Оплата від покупця»;

Платник - з довідника вибирається контрагент, від якого прийшли гроші;

• Ставка ПДВ, договір та стаття руху ДС заповнюються із встановлених раніше значень.

Після заповнення всіх даних документ проводиться:

Після проведення можна перевірити проведення:

Проведення Дт51 - Кт62.02 показує, що від покупця на наш рахунок гроші надійшли.

У списку банківських виписок показано актуальну інформацію щодо стану розрахункового рахунку на поточний день:

Подано інформацію про суму на початок дня, про надходження та списання за день, залишок на кінець дня.

Якщо потрібно уточнити інформацію за будь-який інший день, можна скористатися календарем для вибору потрібної дати:

Сформується список за вибраний день, у якому також буде показано всю інформацію про стан рахунку.

Реєстр документів

Щоб отримати зведену інформацію щодо операцій на банківському рахунку, використовується звіт «Реєстр документів», однойменна кнопка для його створення знаходиться у журналі банківських виписок. Після натискання на кнопку формується документ для друку:

Створюється вже заповнений документ, його залишається лише провести після перевірки:

Гаситься заборгованість контрагента з цієї реалізації, надходження автоматично потрапляє до структури підпорядкованості реалізації:

Аналогічним чином проводиться виписка платіжних доручень виходячи з покупок і надходжень послуг.

Перевірка стану розрахункового рахунку

Перевірити стан розрахункового рахунку можна як у журналі банківських виписок, так і через Початкову сторінку на головній сторінці 1С:

Також для перевірки рахунку можна використовувати оборотно-сальдову відомістьза рахунком (по 51 рахунку – для карбованцевих операцій, по 52 – для валютних).