Банк траст історія банку. Національний банк «Траст

12.12.2019

Банк був заснований у 1995 році в Санкт-Петербурзі під найменуванням «Менатеп Санкт-Петербург» як одна з дочірніх структурмосковського банку "Менатеп". Спочатку "Менатеп СПб" створювався як моноофісний банк, що працює у Північно-Західному регіоні. Проте внаслідок кризи серпня 1998 року, коли «Менатеп» зупинив операції, основну частину його бізнесу було переведено до «Менатепу СПб» та Довірчого та Інвестиційного Банку (ДІБ). При розподілі активів «Менатеп СПб» отримав мережу філій та картковий бізнес банку, а ДІБу дісталася більша частина фінансових потоків"ЮКОСу". Одночасно банку "Менатеп СПб" вдалося отримати підтримку з боку керівництва "Газпрому", що призвело до суттєвих змін у складі власників банку і дало поштовх розвитку нового напряму бізнесу. У 2000 році банк, який діяв у формі ЗАТ, було перетворено на ВАТ. У серпні 2015 року організаційно-правову форму було змінено на ПАТ.

Влітку 2004 року менеджмент ІБ «Траст» (колишній ДІБ) на чолі з головою рад директорів обох банків Іллею Юровим завершив угоду щодо викупу прав власності щодо контрольних пакетівакцій банків «Траст» та «Менатеп СПб» у колишніх власників. В результаті права власності щодо 99,3% акцій "Менатеп СПб" перейшли від МФО "Менатеп" до менеджменту інвестбанку "Траст". У березні 2005 року банк було перейменовано у відкрите акціонерне товариство « Національний банк"Траст" (НБ "Траст"), у листопаді 2006 року "переїхав" з Петербурга до Москви, а через два роки завершив давно анонсовану угоду щодо приєднання ІБ "Траст".

До кінця грудня 2014 року основним акціонером кредитної організаціївиступало ЗАТ « Керуюча компанія«Траст» (93,77% акцій), кінцевими власниками якого, згідно зі складною схемою власності, були члени ради директорів банку Ілля Юров, Сергій Бєляєв та Микола Фетісов. Безпосередньо Ілля Юров володів часткою майже 4,5% акцій НБ «Траст». Зазначимо, що керівництво банку було зацікавлене у залученні стороннього інвестора, зокрема згадувалося НК «Роснефть». У грудні 2013 року радою директорів кредитної організації було ухвалено рішення про збільшення статутного капіталушляхом випуску та розміщення додаткових звичайних іменних бездокументарних акцій банку. У разі розміщення додаткової емісії в повному обсязістатутний капітал кредитної установимав би підвищитися на 25%.

22 грудня 2014 року Банк Росії ухвалив рішення про санацію НБ «Траст», який на той момент посідав 28-е місце за розміром активів нетто. Санатором було призначено Банк «Фінансова Корпорація Відкриття». ЦБ ухвалив рішення санувати банк «Траст» за участю інвестора, виходячи з оцінки Агентства зі страхування вкладів обсягу недостачі капіталу на суму 67,8 млрд. рублів. Вся процедура санації була оцінена в 127 млрд. рублів, з яких 99 млрд. регулятор надав у вигляді кредиту АСВ для фінансової допомоги«Трасту», а додатковий кредитна 28 млрд отримав банк-санатор на покриття дисбалансу між справедливою вартістю активів та зобов'язаннями банку. Вже в грудні 2015 року «Коммерсант» писав про звернення холдингу «Відкриття» до АСВ за додатковим фінансуванням на санацію «Трасту», оскільки під час санації обсяг раніше озвученої «дірки» збільшився. За повідомленнями преси, холдингу знадобилося ще близько 47 млрд. рублів до раніше отриманих 127 млрд. Згідно з планом фінансового оздоровлення, «ФК Відкриття» мав завершити приєднання «Трасту» до кінця 2020 року.

29 серпня 2017 року Банк Росії ухвалив рішення щодо реалізації заходів, спрямованих на підвищення фінансової стійкостібанку «ФК Відкриття», в рамках яких планувалася участь самого регулятора як основний інвестор з використанням грошових коштівКК «Фонд консолідації банківського сектора», яка під контролем Банку Росії. 11 грудня 2017 року Банк Росії офіційно став власником понад 99,9% акцій банку "ФК Відкриття".

15 березня 2018 року тимчасову адміністрацію в особі КК ФКБС було введено вже у банку «Траст» строком на шість місяців. 20 березня 2018 ЦБ прийняв рішення про зменшення статутного капіталу «Трасту» до одного рубля. При цьому раніше неодноразово повідомлялося, що на основі «Трасту» має бути створено банк «поганих» боргів, до якого будуть направлені «погані» та непрофільні активи Бінбанку, «Відкриття», Зростання Банку, Банку АВБ, Промзв'язку банку. Заступник голови ЦБ Василь Поздишев підтверджував на зустрічі з журналістами інформацію про те, що банк «поганих» боргів буде створено на базі ліцензії «Трасту», і дав зрозуміти, що банк, можливо, згодом здасть банківську ліцензіюта виконуватиме нові функції у статусі фонду прямих інвестицій.

У липні 2018 року на базі банку «Траст» було завершено створення банку непрофільних активів. Ключовим етапом його формування стало юридичне та операційне приєднання АТ «Рост Банк» до банку «Траст». До кінця 2018 року очікується приєднання до структури АТ «Банк Відкриття Спеціальний». З 14 травня 2018 року власником понад 99,9% акцій банку «Траст» є ЦБ РФ.

Головний офіс банку розташований у Москві, до його регіональної мережі на 1 липня 2018 року входили три філії (Москва, Санкт-Петербург, Володимир), один додатковий та 35 операційних офісів. У першому півріччі 2018 року філія в Череповці була переведена в статус операційного офісу. 30 вересня 2018 року банк оголосив про закриття філії у Володимирі. Власна мережа банкоматів банку є незначною, проте клієнтам доступна широка мережа банкоматів банків групи «Відкриття». Згідно з останніми доступними даними, облікова чисельність персоналу банку на початок 2018 року становила 2 226 осіб (роком раніше – 3 994 особи).

На сьогоднішній день основним завданням банку «Траст» є робота з проблемними та непрофільними активами та активне управління портфелем для підвищення рівня повернення коштів.

У списку послуг банку для фізичних осібв даний час вважаються банківські картки (Visa та MasterCard), вклади до запитання, іпотека, платежі, дистанційне банківське обслуговування, туристичний онлайн-сервіс. Проте у вересні 2018 року банк оголосив про припинення розвитку роздрібного бізнесу. Послуги для корпоративних клієнтів представлені РКО. При цьому щодо кредитування зараз пропонується лише погашення кредитів.

З початку січня до початку вересня 2018 року активи нетто кредитної організації збільшились у 2,3 рази, склавши 1,4 трлн рублів. У пасивній частині балансу зростання профінансовано кредитами від ЦБ. Капітал банку, розрахований за методикою ЦП, у своїй продовжив своє зниження: його негативне значення за розглянутий період зросла з 192,2 млрд до 675,2 млрд рублів. В активах за відповідний період зросли головним чином вкладення капіталів інших організацій, портфель цінних паперівта кредитний портфель юрособ.

У зв'язку з тим, що на сьогодні банк проходить процедуру фінансового оздоровлення, 90,2% його пасивів на початок вересня 2018 року формували кредити, залучені від Банку Росії (на початок 2018 року позики від ЦП були відсутні в пасивах кредитної організації). Частка клієнтських коштів у пасивах на звітну датуледве перевищувала 4%, із яких 3,2% припадало на вклади фізосіб. Капітал банку демонструє негативне значення (-675,2 млрд. рублів за методикою ЦП на звітну дату).

У структурі активів на 1 вересня 2018 року переважав портфель цінних паперів із часткою 31,2%. Трохи меншу частку займав кредитний портфель – 30%. Вкладення у капітали інших організацій становили 23,4%, портфель виданих МБК – 3,6%, високоліквідні активи – 0,4%. На інші активи припадало ще 11,3%.

Кредитний портфель за досліджуваний період зріс більш ніж у півтора рази за рахунок корпоративних позичок, які до звітної дати формували 81% всього портфеля. Роздрібна частина портфеля, що залишилася, переважно представлена споживчими позиками. Рівень простроченої заборгованості у сукупному портфелі становить 46,3% (на початок 2018 року – 43,3%). Резервами забезпечено 53% портфеля (40,7%). У галузевій структурікорпоративних позичок, згідно з звітністю на початок липня 2018 року, близько половини портфеля було сформовано «іншими видами діяльності». Суттєва частина портфеля юрособ також припадала на кредити, надані юрособам-нерезидентам (у тому числі права вимоги за договорами на надання коштів), а також «операції з нерухомим майном».

Портфель цінних паперів – 439,9 млрд рублів, за розглянутий період збільшився на 71,4%. Портфель на 69% сформований вкладеннями в облігації, а частину, що залишилася, складають акції. Більшість паперів припадає на корпоративні емітенти. Істотна частина всіх вкладень зарезервована: на звітну дату сукупні резерви перевищують 60% від сукупних вкладень у цінних паперів. Внутрішньомісячні обороти портфеля паперів демонструють нерівномірну динаміку.

На ринку МБК банк раніше виступав нетто-позичальником, проте з 2018 року внутрішньомісячні обсяги залучення поступово скоротилися до незначної величини, а в липні – серпні банк наростив обороти щодо розміщення до 680-760 млрд рублів (переважно в російських банках).

За січень – серпень 2018 року збиток банку становив 72,5 млрд рублів, за 2017 рік – 145,2 млрд рублів.

Наглядова рада:Ксенія Юдаєва (голова), Михайло Задорнов, Ілля Бахтурін, Олексій Моїсеєв, Михайло Іржевський, Олексій Симоновський, Олена Титова.

Правління:Олександр Соколов (голова), Артем Кирилов.

За словами заступника голови ЦБ Михайла Сухова, клієнти забрали з банку більше 3 млрд рублів і банк уже не міг виконувати доручення клієнтів у повному обсязі (Інтерфакс). За даними джерела, близького до банку, відтік був значно більше 3 млрд., але менше 10 млрд. рублів. Усього «Траст», за даними його звітності, залучив у населення понад 144 млрд. рублів, що становить 61% від зобов'язань банку при капіталі 29 млрд. рублів. З цього тижня банк підвищив ставки за вкладами до 21% річних у рублях та 8% у валюті.

«Про проблеми банку відомо давно: він має невисокий норматив достатності капіталу — 10,76% (необхідний мінімум — 10%), а також низькоприбуткові активи. Якби не відтік вкладів, банк ще довго міг би триматися на плаву», — каже гендиректор «Експерт РА» Павло Самієв.

«У цьому парадокс нашій банківської системи: всі «діряві» банки нормально працюють доти, доки одного разу не прочитаєш на сайті Центробанку — санація, тимчасова адміністрація або відкликання ліцензії А до цього все працює чудово», — зазначає один із колишніх менеджерів «Трасту».

Для порятунку "Трасту" ЦБ через Агентство зі страхування вкладів (АСВ) надасть банку 30 млрд рублів. Найближчими днями АСВ визначиться із санатором банку, на оздоровлення якого є кілька претендентів. Серед них є МДМ-Банк і Бінбанк, які офіційно заявили про свої наміри, а також, за даними джерел, Промзв'язокбанк і ФК «Відкриття».

Джерело, близьке до ради директорів "Трасту", сподівається, що допомоги у розмірі кількох мільярдів рублів буде достатньо, щоб відновити ліквідність. Однак Сухов заявив, що звітність банку недостовірна і величина його активів істотно менша за величину зобов'язань. Отже, сума, яку отримає санатор може збільшитися.

У прес-службі "Трасту" Forbes пояснили, що банк звернувся до регулятора за фінансовою підтримкоюза підсумками проведених консультацій із ЦП. Проте в АСВ заявляють, що рішення про санацію банку ухвалено з ініціативи ЦП. Сухов стверджує, що акціонери банку не виявили бажання будь-яким чином надалі брати участь у долі та діяльності банку.

Джерела Forbes кажуть, що Юров давно влаштувався в Лондоні і останнім часом не часто буває в Росії.

Найбільші власники банку – голова ради директорів Юров, а також члени ради Микола Фетісов та Сергій Бєляєв. Банк "Траст" вони створили на базі банківських активівЮКОСу, викуплені ще 2004 року.

Минулого тижня вони планували докапіталізувати банк, завершивши додаткову емісію на 3 млрд рублів. В оплату акцій вносили офісна будівляна вулиці Спартаківська, що орендується банком. Однак ЦБ відмовився затверджувати підсумки розміщення, виходячи з проведеної оцінки будівлі. У результаті зібрана в суботу в терміновому порядку рада директорів затвердила нову оцінку, яка виявилася меншою за 1,4 млрд рублів, через що кількість розміщених акцій знизилася вдвічі.

Це не перше дивне розміщення додаткових акційв цьому році. Наприкінці березня "Траст" провів первинне розміщення акцій на Московській біржі на суму 3,1 млрд рублів. Основну частину випуску придбав колишній керівник департаменту боргових інструментів "Трасту" Петро П'єка (8,5%). Додаткова емісія супроводжувалася порівнянним за розміром збільшенням кредитів нерезидентам, що часто є свідченням неналежного формування капіталу. Однак тоді в банку це пояснили збігом — було проведено конвертацію валютного боргуу рублі, яка не мала відношення до емісії акцій.

Випуск акцій не допоміг банку вирішити проблеми: норматив достатності основного капіталу не перевищив 5,5%. ЦП вимагає дотримуватися цього нормативу на рівні не менше 5%, а до тих, хто недотягує до 5,5%, виявляє підвищену увагу. Усього цього року сім банків іноді недотягували до заданого рівня, причому банк «Траст» — постійно.

Насторожувала і звітність банку з МСФЗ. Аудитори «Делойт» ув'язнено за 2012 рік звертали увагу, що у 2010-2011 роках банк видав майже 9 млрд рублів за неринковою ставкою в середньому 7%. В той же час середня ставказа залученими коштами клієнтів у «Трасті» була набагато вищою — 11,6%. У прес-службі економічного сенсу роздачі грошей пояснити не могли, але наполягали, що позичальники не пов'язані з банком та акціонерами, а кредити повернуті та забезпечені заставою нерухомості.

«Ці кредити — «закільцьовані» збитки та капітал», — каже джерело, добре знайоме із внутрішньою звітністю «Трасту». За його словами, погані активи банк переводив на свої спеціальні, не консолідовані у звітності компанії. Активи вони купували через «компанії-прокладки» на кредитні засобисамого банку. Це найпростіший спосіб, який банки використовують під час малювання звітності — таким чином можна сховати збитки або фіктивно збільшити капітал. Основні збитки 2010-2011 років, за словами співрозмовника Forbes, пов'язані з роздрібним розвитком — банк невдало розпочав масштабну видачу кредитів у торгових мережах та кредитів готівкою.

Інша дивина, на яку звернув «Дейлот» у примітці до звітності за 2013 рік, — це оцінка банком ризиків ліквідності. Партнер "Делойт" Катерина Пономарьова вказала, що здатність банку продовжувати свою діяльність залежить від збереження клієнтської бази. Розрив ліквідності між активами та зобов'язаннями терміном до року досяг гігантських розмірів - 40% (58 млрд рублів) на початок 2013 року та 54% (89 млрд рублів) на початок 2014-го. За даними Forbes, це найгірший показник серед банків у Топ-50, а тривожним банківські аналітики вважають показник 30%.

Банк писав у звіті, що насправді негативного розриву ліквідності в нього немає. За розрахунками банку, недолік ліквідності міг бути заміщений фінансуванням у ЦП під заставу паперів у сумі майже 7 млрд рублів, і навіть коштами нових вкладників.

«Великий розрив ліквідності утворився тому, що «Траст» короткими коштами вкладників до року фінансував «довгі» збитки. Варто було лише вкладникам забрати гроші, і банку настав кінець», — каже джерело Forbes.

За його словами, банк, який не має капіталу, може існувати дуже довго. Щоб обслуговувати депозитний портфельобсягом 120-140 млрд рублів, банку потрібна ліквідність обсягом всього 8 млрд рублів для каси та банкоматів, пояснює співрозмовник Forbes.

Сухов оцінив учора дірку в капіталі «Трасту» у десятки мільярдів рублів і заявив, що це може стати приводом для звернення до правоохоронних органів.

Національний банк «ТРАСТ»

Тип
Ліцензія	Генеральна № 3279
Участь у ССВ	Учасник Системи страхування вкладів
Лістинг на біржі	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Діяльність	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Рік заснування
Колишні назви	"Менатеп Санкт-Петербург"
Розташування
Ключові фігури	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Статутний капітал	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Власний капітал	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Активи	▬ 161 млрд руб, на 01.12.11
Чистий прибуток	▲ 2,1 млрд руб. (2013 рік)
Число співробітників
Основне суспільство	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Контролююче суспільство	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Дочірні товариства	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Залежні суспільства	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Аудитор
Джерела даних про банк	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).
Сайт
Рік закриття	Помилка Lua в Модуль: Wikidata на рядку 170: attempt to index field "wikibase" (a nil value).

Банки, засновані в 1995 році.

Національний банк "Траст"- російська комерційний банк. З 15 травня 2015 року 100% акцій банку Траст належить ВАТ "Відкриття холдинг". Проходив санацію з 22 грудня 2014 року до 22 червня 2015 року. Навіщо ЦБ РФ надав організації тимчасовий зворотний кредит у сумі 127 млрд. крб.

Історія

31 грудня 2002 року до банку були приєднані нафто-юганський «Юганськнафтобанк» та томський «Нафтогазенерго».

У листопаді 2006 року НБ "Траст" переїхав з Петербурга до Москви, а через два роки завершив давно анонсовану угоду щодо приєднання Інвестиційного банку "Траст".

Банк має в своєму розпорядженні одну з найбільших у Росії мережу підрозділів (філії, кредитно-касові офіси, операційні офіси, представництва), обслуговує понад 2 млн. клієнтів.

У 2013 році банк позбавляється непрофільних активів, мінімізує витрати шляхом скорочення чисельності персоналу на 20-30%. З початку року НБ Траст залишили низку топ-менеджерів: Сергій Ларченко та Надія Черкасова, яка донедавна обіймала посаду голови правління Національного Банку «Траст», а нині старшого віце-президента директора департаменту обслуговування клієнтів малого бізнесу ВТБ24. До складу Правління банку «ТРАСТ» увійшли Директор Блоку управління ризиками Євген Іванов та Фінансовий Директор банку Євген Ромаков.

За неофіційною інформацією від наближених до банку джерел відомо, що для стабілізації поточної ситуації НБ Траст активно залучає фахівців для «вибивання боргів» із боржників за кредитами фізичних осіб та кредитами юридичних осіб.

22.12.2014 Банк Росії ухвалив рішення про фінансове оздоровлення ВАТ Національний банк «ТРАСТ» та затвердив План участі державної корпорації«Агентство зі страхування вкладів» (далі – Агентство) у запобіганні банкрутству ВАТ Національний банк «ТРАСТ». На час санації повноваження органів управління банку було припинено. У «Трасті» запроваджено тимчасову адміністрацію. За словами заступника голови ЦБ Михайла Сухова звітність банку, як з'ясувалося, була сфальсифікована.

Банк «ТРАСТ» працює з приватними та корпоративними клієнтами. Банк має одну з наймасштабніших регіональних мереж. Станом на грудень 2013 року, «Траст» представлений у 160 містах, обслуговування клієнтів здійснюється у 246 офісах по всій Росії.

ТРАСТ є учасником системи державного страхуваннявкладів приватних осіб, а також повноправним членом міжнародних платіжних асоціацій Visa International та MasterCard International та одним з найбільших у Росії емітентів міжнародних платіжних карток.

З 2011 року банк пропонував своїм вкладникам купити єврооблігації, за якими був позичальником. Головний офіс розсилав у філії плани продажу, згідно з якими оброблялися всі клієнти, депозити яких дозволяли придбати цінні папери. Мінімальна вартість паперів становила 3280000 руб. Після того, як банк перейшов під управління холдингу «Відкриття», від обслуговування єврооблігацій він відмовився. Також банк відмовився від викупу єврооблігацій згідно з договорами, які укладалися з вкладниками. В даний час Відкриття судиться з вкладниками Траста зі змінним успіхом.

Акціонери

Керівництво

З 26.04.2016 Микола Мильников є головою правління НБ "Траст".

Роснефть

Національні рейтинги

За результатами банк «Траст» займає 8-е місце за обсягом портфеля заборгованості. банківських картокта демонструє лідируючі темпи приросту серед найбільших учасників ринку («Експерт РА»). Банк займає за обсягом виданих беззаставних кредитів у І півріччі 2013 року (РБК.Рейтинг). Докладніше про рейтинги банку можна дізнатися на.

Рейтингова оцінка агентства «RusRating»на 1 вересня 2014 р. - .

В 2014 році Рейтингова агенція«Експерт РА» підтвердило рейтинг кредитоспроможності банку «ТРАСТ» на рівні «А.rm» «Високий рівень кредитоспроможності».

У грудні 2014 рокуСанацією банку "Траст" займеться фінансова корпорація "Відкриття". Для цього вона отримала 127 млрд. рублів. АСВ виділив «Трасту» дві кредитні лінії. Перша – 28 мільярдів рублів на підтримку ліквідності. Повернути суму потрібно за 6 років. Друга лінія – на 10 років. Сума – 99 мільярдів.

Участь у професійних об'єднаннях

Державна корпорація «Агентство зі страхування вкладів»
Visa International
MasterCard Worldwide
Diners Club LTD
ВАТ «Фондова біржа РТС»
ЗАТ «Московська міжбанківська валютна біржа» (ММВБ)
ЗАТ " Фондова біржаММВБ
Некомерційне партнерство "Московська фондова біржа"
Некомерційна організація "Асоціація учасників вексельного ринку" (АУВЕР)
Національна Фондова Асоціація (НФА)
Національна Асоціація учасників фондового ринку(НАУФОР)
Національна валютна асоціація (НВА)
Московська міжнародна валютна асоціація (ММВА)
Російська Національна Асоціація Членів S.W.I.F.T.
Міжнародна асоціація ICMA
Міжнародна асоціація EMTA
Міжнародна асоціація ISDA

Див. також

Напишіть відгук про статтю "Національний банк «Траст»"

Примітки

Посилання

на сайті banki.ru

Уривок, що характеризує Національний банк "Траст"

Моя «шоста» зима вже неохоче відступала, залишаючи по собі рвані борозни на колись такому чистому обличчі землі. Снігові кучугури безжально «осідали», втрачаючи свою горду білизну і перетворюючись на брудні грудки льоду, сором'язливо танули, народжуючи безліч веселих струмочків, які, грайливо перешіптуючись, весело бігли по дешевих зеленках схилах і починали зеленувати. Дні стояли ясні, прозорі та безвітряні. У повітрі впевнено пахли «зелені» запахи весни і розливалося майже справжнє тепло, від чого дедалі більше прокидалася ще сонна від зимової сплячки земля. Вкотре народжувалося нове життя...
Я, як і всі діти, любила весну. Здавалося, що ми теж, як сонні ведмежата, вилазили після довгої сплячки зі своїх «берлог» і радісно підставляли свої усміхнені мордочки для поцілунку першим лагідним сонячним променям. І добре сонечко із задоволенням «прикрашало» розсипами ластовиння наші дитячі щіки і носи, викликаючи теплі усмішки наших мам... Дні потихеньку ставали довшими і на нашій вулиці все більше й більше бабусь виходило зі своїми лавочками посидіти біля крильця і посидіти біля крильця.
Я дуже любила нашу добру тиху вулицю. Вона була не дуже широкою і не надто довгою, як я її завжди називала – домашньою. Одним кінцем вона впиралася в ліс, іншим же, у величезне ромашкове поле (на місці якого набагато пізніше, на превеликий мій жаль, була побудована місцева залізнична станція). На нашій вулиці, яка тоді ще потопала в зелені, тулилися всього близько двадцяти приватних будинків. Це був «благословенний» час, коли ще не було телевізорів (перший у нас з'явився, коли я мав дев'ять років) і люди просто спілкувалися.
Ми всі добре знали один одного і жили, начебто це була одна велика родина. Когось любили, когось не дуже... Але кожен знав, що коли в нього трапиться біда, до нього завжди хтось прийде на допомогу, і ніколи не траплялося, щоби хтось залишився осторонь. Навіть найшкідливіші намагалися допомогти, хоча пізніше вони, звичайно, так чи інакше, не забували про це пригадати. Я аж ніяк не намагаюся показати романтичну ідилічність місця і часу, в якому я жила і, тим більше, зменшити значущість будь-якого «прогресу». Але я ніколи не зможу забути, наскільки теплішими і чистішими були люди, коли їхні душі й уми не обтяжувалися чужорідним «туманом благополуччя» та «розумовим брудом» цього ж самого «прогресу».
Всього на всій нашій вулиці жило в мій час дванадцять хлопчаків і чотири дівчата, всі ми були різного віку і мали різні інтереси. Але, незважаючи на це, було одне улюблене всіма нами літній час- Вечірнє, коли всі збиралися разом і робили щось, в чому могли брати участь всі, як діти, що підросли, так і малюки. І нашим бідним батькам завжди було дуже складно, коли доводилося заганяти свої «чада» додому, відриваючи від якоїсь (звичайно, завжди приголомшливої!) незакінченої історії чи гри…
І ось навіть тут, у самому, здається, невинному куточку мого життя, я, знову отримала черговий гіркий урок про те, що буде краще, якщо свої дивні «здібності» я триматиму завжди при собі. Виходило так, що в яку б гру ми не грали, я завжди заздалегідь знала її результат, чи то хованки, чи загадки, чи просто якісь історії. І спочатку я була щиро впевнена, що так воно й має бути. Я раділа, коли вигравала (а це, в принципі, виходило майже завжди) і зовсім не розуміла, чому це викликає «глуху лють» моїх друзів, хоча зазвичай вони ставилися до мене дуже добре. І ось одного разу мабуть одного з них прорвало і після чергового мого успіху він зло сказав:
– Ми не хочемо більше з тобою грати, якщо ти не перестанеш показувати свої неприємні «штучки»…
Для мене це був шок, бо жодних таких «штучок», а тим більше – неприємних, я не показувала і взагалі не могла зрозуміти, про що йдеться. Я навіть ніколи не замислювалася, чому я знаю наперед ту чи іншу відповідь – для мене це було абсолютно нормально. А ось виявилося, що для решти – не зовсім. Я прийшла додому вся скривджена і закрилася у своїй кімнаті, щоб попереживати це у своєму кутку… Але, на жаль, у моєї бабусі було залізне чуття на мої невдалі «пригоди». Вона завжди знала, якщо щось не так і відмовлятися було марно.
І, звичайно, вона, як завжди, з'явилася в мене буквально через хвилину і застала мене всю в сльозах. Я ніколи не була плаксою... Але я завжди тяжко переносила гіркоту несправедливих звинувачень. Особливо, коли вони виходили від найближчих друзів. Адже по-справжньому поранити можуть тільки друзі, тому що їхні слова проникають прямо в серце.
– Нічого, ось побачиш, час мине – все забудеться, – заспокоювала бабуся, – образа не дим, очі не виїсть.
Очі може бути й ні, а от серце кожна нова крапля виїдала, та ще й як! Я була ще лише дитиною, але вже знала багато з того, що «краще не треба показувати» або «краще не говорити»... І я вчилася не показувати. Після того маленького інциденту під час гри я вже намагалася більше не показувати, що я знаю більше за інших і знову було все добре. Та тільки, чи добре?

Літо прийшло зовсім непомітно. І саме цього літа (за маминою обіцянкою) я мала вперше побачити море. Я чекала цього моменту ще з зими, бо море було моєю давньою «великою» мрією. Але за зовсім дурною випадковістю моя мрія мало не перетворилася на порох. До поїздки залишалося всього кілька тижнів і подумки я вже майже сиділа на березі ... Але, як виявилося, до берега було ще далеко. Був приємний теплий літній день. Нічого особливого не відбувалося. Я лежала в саду під своєю улюбленою старою яблунею, читала книжку і мріяла про своїх улюблених пряників… Так, так, саме про пряники. З маленької сусідської крамнички.
Не знаю, чи їла я після колись щось смачніше? Навіть після стількох років я досі чудово пам'ятаю приголомшливий смак і запах цього, дивного ласощів, що тане в роті! Вони завжди були свіжі й надзвичайно м'які, із щільною солодкою скоринкою глазурі, що лопається від найменшого дотику. Дурно пахнучі медом і корицею, і ще чимось, що майже неможливо було вловити... Ось за цими пряниками я і зібралася, довго не роздумуючи, піти. Було тепло, і я (за нашим звичаєм) була одягнена тільки в коротенькі шортики. Магазин був поруч, буквально через пару будинків (всього на нашій вулиці було їх цілих три!).
У Литві на той час були дуже популярні маленькі магазинчики в приватних будинках, які займали лише одну кімнату. Вони росли буквально, як гриби після дощу та утримувалися зазвичай громадянами єврейської національності. Так само, як і цей магазин, до якого я пішла, належав сусідові Шрейбер. Людиною він був завжди дуже приємним і ввічливим, і мав дуже хороші продукти, а особливо – солодощі.
На свій подив, коли я туди прийшла, я не змогла навіть увійти всередину - магазин був набитий людьми. Мабуть привезли щось нове і ніхто не хотів схибити, залишившись без новинки… Так я стояла в довжелезній черзі, наполегливо не збираючись йти і терпляче чекала, коли вже нарешті отримаю свої улюблені пряники. Рухалися ми дуже повільно, тому що кімната була набита вщерть (а величиною вона була близько 5х5 м.) і через величезні «дядьки і тітки» я нічого не бачила. Як раптом, зробивши наступний крок, я, з диким криком, стрімголов полетіла по грубо збитих дерев'яних сходах вниз і шльопнулася на такі ж грубі дерев'яні ящики.
Виявляється, господаре, чи то поспішаючи продати новий товарЧи то просто забувши, залишив відкритою кришку свого (семиметрової глибини!) підвалу, в який я і примудрилася впасти. Вдарилася я, мабуть, дуже сильно, бо зовсім не пам'ятала, яким чином і хто мене звідти витяг. Навколо були дуже налякані обличчя людей і господаря, який без кінця запитує, чи все у мене гаразд. В порядку я звичайно ж була навряд чи, але зізнаватись у цьому чомусь не хотілося і я заявила, що піду додому. Мене проводжав цілий натовп... Бідолашну бабусю мало не вихопив удару, коли вона раптом побачила всю цю приголомшливу «процесію», яка вела мене додому…
Я пролежала в ліжку десять днів. І, як виявилося пізніше, вважалося просто неймовірним, що мені вдалося позбутися лише однієї подряпини після такого приголомшливого «польоту» вниз головою на семиметрову глибину... Власник Шрейбер навіщось ходив до нас щодня, приносив кілограм цукерок і все питав , Чи правда я добре почуваюся... Чесно кажучи, виглядав він дуже наляканим.
Як би там не було, але думаю, що «подушку» мені точно хтось підстелив... Хтось, хто вважав, що мені тоді розбиватися було поки що зарано. Таких «дивних» випадків у моєму, тоді ще дуже короткому житті було дуже багато. Одні траплялися і після цього дуже швидко йшли в небуття, інші чомусь запам'ятовувалися, хоч не обов'язково були найцікавішими. Так я з якоїсь мені невідомої причини дуже добре запам'ятала випадок із запалюванням вогню.

Вся сусідська дитина (включаючи мене) дуже любила палити багаття. А особливо, коли нам дозволялося смажити в них картоплю!.. Це були один з найулюбленіших наших ласощів, а таке багаття ми взагалі вважали вже чи не справжнім святом! Та й хіба могло зрівнятися щось ще з палючою, щойно палицями вивуженою з вогнища, що сногшибаюче пахне, посипаною попелом картоплею?! Треба було дуже постаратися, бажаючи залишатися серйозним, бачачи наші чекаючі, напружено зосереджені пики! Ми сиділи навколо вогнища, як місяць, що не їли, голодні Робінзони Крузо. І в той момент нам здавалося, що нічого не може бути в цьому світі смачнішим, ніж та маленька, димляча кулька, що повільно дбає в нашому багатті!

Який національності «Національний банк «Траст» March 28th, 2014

Санкції щодо російських банків, блокування росіянам карток «Віза» та «Майстер кард», тиск на російські фінансові структури, відмова у візах, погрози блокування рахунків та інші маленькі радості від США та Євросоюзу. Ці хлопці ніяк не можуть пробачити Росії заяви про нелегітимність київської влади та бажання кримчан увійти до складу РФ. Але при цьому дуже акуратно та вибірково здійснюють свої санкції. Щоб, не дай Боже, не постраждав хтось соціально близький, хто товаришує з тією ж революційною Україною і особливо не напружується з приводу Росії.

Приклади? Будь ласка.

Є така дивовижна фінансова структурапід назвою Національний банк «Траст». Бувають національну гідність, Національне надбання(я не про "Газпром"), а ось національний банк "Траст" - це, мабуть, зовсім ексклюзив. Але дуже дивний ексклюзив. Якщо ви помітили, особа «Національного банку «Траст» ні хто інший, як «міцний горішок» Брюс Вілліс, який отримує від банку мільйони доларів за участь у рекламній кампанії. Але це лише далекий натяк.

Давайте подивимося на деякі загадкові обставини сьогоднішнього дня, а потім згадаємо про минулі дні.

Отже, у грудні 2013 року президент Путін заявив про те, що російські компаніїз іноземною юрисдикцією буде позбавлено державної підтримки, включаючи кредити від Зовнішекономбанку Президент вимагав від компаній, зареєстрованих в офшорах, сплачувати податки за російськими схемами. За його словами, зареєстрованим за кордоном компаніям також має бути закритий доступ до виконання державних контрактів та контрактів структур із держучастю. "Хочеш користуватися пільгами, держпідтримкою та отримувати прибуток, працюючи в Росії, реєструйся в російській юрисдикції", - підкреслив Путін.

Багато олігархів відразу почали переміщення своїх структур з улюблених ними офшорів в не дуже ласкаву. російську землю. Проте деякі на вимогу президента, м'яко кажучи, забили, розуміючи, що їм є, ким і чим прикритися в разі чого.

Так Національний банк «Траст» скрізь старанно повідомляє, що він належить трьом російським банкірам – Іллі Юрову, Миколі Фетисову та Сергію Бєляєву. Причому навіть частки у відсотках розписує. Перевіряємо, і тут з'ясовується пікантна деталь у тому, що приналежність банку «Траст» трьом вищезазначеним персонажам дещо спрощена.

Насправді Національний банк «Траст» повністю належить (увага!) кіпрським офшорним компаніям. Що називається, велике привіт президенту Путіну. А вже потім частина акцій цих компаній належить Юрову, Фетисову і Бєляєву.

Чи не вірите, що велика російська фінансова структура, де тримають гроші тисячі росіян, є власністю офшорів? самі:

Основним акціонером банку зараз є ЗАТ «УК ТРАСТ» (Росія) — 98,27 %, на 68,65 % ТІБ Holdings Ltd, що належить кіпрському офшору (основні власники TIB Hodings — Ілля Юров- 31,71 %, Сергій Бєляєв і Микола Фетисов-по 21,14%).

Ще по 6,40% КК ЗАТ «КК «ТРАСТ» належить Neaspal Investments Limited (Сергію Бєляєву) належить 40% ККNeaspal Investments Limited)іWinsala Investments Limited (Миколі Фетисову належить 40% ККWinsala Investments Limited).І 9,60% КК ЗАТ « КК » належитьZaploma Investments Limited (Ілля Юрову належить 40% ККZaploma Investments Limited).

Ось схема, що показує, кому та яким чином належать 100 відсотків Національного банку «Траст». З неї досить ясно те, що до Російської Федерації«національний» банк не має жодного стосунку. За винятком хіба що прізвищ власників офшорів.

І як приємне доповнення. Самий, що не є, «національний» банк «Траст», виявляється, у 2007 році продав 8,92% себе, коханого, американському банку"Merrill Lynch". Інвестиційний банк Merrill Lynch - один із провідних світових трейдерів із оборотами у мільярди доларів. Ставлення американців з «Merrill Lynch» до Росії можна зрозуміти на їхню думку у нещодавньому звіті "Враховуючи розвиток подій в Україні, ЄС може задуматися про диверсифікацію постачання вуглеводнів, щоб знизити залежність від російського газу». Ось такі партнери в США мають офшорно-національний банк "Траст", що позиціонує себе, як "російська фінансова структура".

Але це ще далеко не все. Національний банк «Траст», як з'ясувалося, дуже непогано почувається і в Україні. А за нової самопроголошеної влади здоров'я банку покращується не щодня, а щогодини.

Український ПАТ Банк «Траст» представлений у 13 регіонах України. Власники банку ті самі, але, зрозуміло, знову-таки через офшорні структури.

За інформацією голови Правління ПАТ Банк «Траст» М. Голуб, після політичних подій в Україні, «банк продовжує працювати у звичайному режимі – залучає депозити та нарощує кредитний портфель. Лютий ми закінчили із прибутком (!!!)». Особливо цікаво те, що в період захоплення влади у Києві банк «Траст» «раптом» запланував відкриття восьми нових відділень у Києві різних регіонахУкраїни, причому два з них, у Кривому Розі та Миколаєві, мають запрацювати вже до кінця поточного місяця. Схоже, що після перемоги євромайдану банк «Траст» справді розправив плечі в Україні.

І тепер частково стає зрозумілим, чому ніколи жодних санкцій щодо Росії не буде застосовано, скажімо, до офшорно-американсько-українського «Національного банку «Траст».

Нинішній власник "Трасту" Ілля Юров
з колишнім власником Платоном Лебедєвим

Далі буде. І там будуть не менше цікаві фактиз минулих років банку "Траст". А ця контора з надзвичайною історією.

Банкіри, які переконали багатих вкладників добровільно відмовитися від своїх грошей, рятувальники цих вкладників, які отримали з бюджету 127 млрд руб., але грошей так і не виплатили... Колишні власники банку "Траст" заочно заарештовані, санацією банку вже цікавиться прокуратура. Фінансове оздоровлення "Трасту" зрештою може обійтися державі в рекордну суму.

ІРИНА БЕГІМБЕТОВА

Про свої фінансові втрати у банку "Траст" В'ячеслав Малафєєв, як і інші відомі вкладники, говорити відмовляється. Швидше за все, йдеться про багатомільйонні втрати: його власний бізнес(Агентство нерухомості М-16) приносить знаменитому голкіперу стільки ж, скільки контракт із "Зенітом". Малафєєв про це нещодавно говорив, але точні заробітки обіцяв оприлюднити лише після того, як контракт із "Зенітом" закінчиться, 30 червня. Можливо, після цього і заяви про "Траст" йому буде простіше зробити. Втім, у будь-якому разі перспективи повернути внесок видаються туманними.

З серпня 2011 року банк став пропонувати клієнтам, рахунки яких починалися з 3 млн. руб., перекладати гроші зі вкладів у кредитні ноти (вид цінних паперів). Переклад: клієнтам "Траст" продавав до останнього дня перед санацією в грудні 2014-го. 2015-го, після введення режиму фінансового оздоровлення, банк свої зобов'язання по нотах анулював. Якій кількості клієнтів та на яку суму "Траст" продав кредитних нот, точно не відомо, але за підрахунками ініціативної групи, Сформована з числа постраждалих, ноти купили близько 2 тис. осіб приблизно на 20 млрд руб.

З минулого року власники цінних паперів намагаються повернути свої гроші через суд. Як розповів "Грошам" Радик Лотфуллін, керівник практики неспроможності та банкрутства Nektorov, Saveliev & Partners (фірма представляє інтереси частини власників нот у судах), "Траст" приховував від своїх клієнтів справжні ризики придбання цінних паперів. Зокрема, банк стверджував, що клієнт втратить гроші, вкладені в ноти, лише у разі відкликання у банку ліцензії та банкрутства. Проте списання чотирьох із семи випусків нот банк зробив на підставі того, що нормативи достатності його капіталу знизилися нижче за мінімальне значення (2%) і в банку було введено режим санації. Такі умови були включені до договорів субординованої позики між банком та голландськими компаніями С.R.R. BV. та CL Repackaging, які виступали емітентами цінних паперів. Інші випуски банк списав, керуючись новими змінами у законі про банки та банківської діяльності. Щоправда, вони набрали чинності вже після введення в банку санації.

Самому банку переклад клієнтських вкладень із вкладів у ноти давав кілька переваг. "Траст" не сплачував відрахувань до Агентства зі страхування вкладів (цінні папери на відміну від вкладів не потрібно страхувати), крім того, ноти збільшували капітал банку.

Більшість справ власників кредитних нот розглядається Басманним райсудом Москви, який у позовах клієнтам "Трасту" відмовляє. "Нам ясно, що суд ангажований, - каже Радик Лотфуллін. - Інакше як пояснити той факт, що суд проігнорував усі наші докази та докази, у тому числі свідчення п'яти співробітників банку, згідно з якими вкладникам не говорили про ризик анулювання кредитних нот".

Вигравати суди власникам нот поки що вдається лише в регіонах: на користь позивачів рішення було винесено, за словами представника ініціативної групи Олександра Очкова, у 20 випадках. "У мене була проста стратегія: угоди щодо купівлі кредитних нот порушували закон про захист прав споживачів, - пояснює логіку своєї перемоги Олександр Сергєєв, завкафедрою громадянського правата процесу санкт-петербурзької філії Вищої школи економіки.— Пропонувати цінні папери вкладникам, які не мають статусу кваліфікованого інвестора, банк не мав права. Банк надавав клієнтам статус, але явно з порушенням процедури шляхом уявних угод: клієнтам давали на підпис п'ять договорів на купівлю цінних паперів і відразу — п'ять договорів про їх продаж. І все в одному пакеті з кредитними нотами!

На бік Сергєєва спочатку став Куйбишевський райсуд Санкт-Петербурга, а потім міськсуд. Наприкінці квітня рішення останнього набуло чинності. Щоправда, банк може оскаржити його у касації протягом півроку. Ще одна зі справ, позивачем з якої виступає заслужений лікар Карелії Володимир Ольшевський, дійшла до Верховного судуРосії, яка розгляне справу 7 червня.

Родом із МЕНАТЕПу

Почавши активно залучати кошти населення, банк намагався переконати клієнтів, що "Траст" - "міцний горішок"

Кредитні ноти були лише одним із способів маскування дірок у капіталі "Трасту". Історія цього банку почалася в 1995 році як санкт-петербурзька "дочка" московського банку МЕНАТЕП, підконтрольного Михайлу Ходорковському. Криза 1998-го МЕНАТЕП не пережив: у травні 1999 року в нього було відкликано ліцензію, а вересні цього року він було визнано банкрутом: його заборгованість перед кредиторами становила близько 40 млрд крб. Після цього частину активів МЕНАТЕПА було переведено до "МЕНАТЕПу Санкт-Петербурга" та іншого підконтрольного Ходорковському. інвестиційний банк(ДІБ). За інформацією banki.ru, "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" отримав мережу філій і картковий бізнес банку, а ДІБ - більшу частину фінансових потоків ЮКОСу.

У жовтні 2003 року в офісі "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" було проведено обшуки в рамках кримінальної справи ЮКОСу. Майже одночасно в "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" та інвестиційному банку"Траст" (таку назву отримав ДІБ) змінилося правління. Голова правління "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" Дмитро Лебедєв залишив свою посаду. Головою ради директорів обох банків було обрано Іллю Юрова, який раніше обіймав посаду голови правління "Трасту". На той момент обидва банки перебували на верхніх рядках рейтингів найбільших банків у країні: інвестбанк "Траст" займав 17-е місце за розміром власного капіталу(5,18 млрд руб.) та 15-те за сумою чистих активів(36,74 млрд руб.), "Менатеп Санкт-Петербург" - 23-е місце за розміром власного капіталу (4,12 млрд руб.) і 14-е за сумою чистих активів (42,42 млрд руб.).

У травні 2004-го топ-менеджмент банків на чолі з Юровим викупив у групи МЕНАТЕП обидва активи, а головний офіс було переведено до Москви. У 2005 році "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" було перейменовано на національний банк "Траст": під загальним брендом банки працювали до 2008 року, поки не об'єдналися в один національний банк "Траст".

Банк почав активно залучати кошти населення, а свою надійність наголошував за допомогою образів брутальних знаменитостей. 2009-го обличчям рекламної кампанії банку був спортсмен, актор і шоумен Володимир Турчинський, а з 2010-го по 2014-й банк рекламував Брюс Вілліс.

Очевидно проблеми "Трасту" позначилися у 2014 році. Хоча, як писала наприкінці 2014-го газета "Ведомости", аудиторам з банком все було зрозуміло ще 2009 року. У "Відомості" потрапив звіт, який був підготовлений аудиторами Ernst & Young (сьогодні EY) до угоди, що не відбулася: у 2009 році акціонери "Трасту" вели переговори про об'єднання з Всеросійським банкомрозвитку регіонів (дочірній банк "Роснефти"). За інформацією "Відомостей", які ознайомилися зі звітом, у середині 2009-го 60% кредитного портфеля"Трасту", що становив 65 млрд руб. після вирахування резервів, припадало на пов'язані з банком сторони. Понад 60% таких кредитів було видано на проекти найбільших бенефіціарів банку — голови ради директорів Іллі Юрова, членів ради директорів Миколи Фетісова та Сергія Бєляєва. Частка, що залишилася, пішла на реструктуризацію проблемних кредитів акціонерів і кредити дружнім структурам, щоб підтримувати нормативи ЦП.

Крім того, аудитори Ernst & Young виявили, що субординовані позики, які дозволяли банку збільшувати капітал, "Траст" отримував за незаконною схемою самофінансування. Кредитні ноти, випущені в рамках цієї схеми, якраз і пропонувалися клієнтам "Трасту".

У 2009 році на непрозорість деяких активів банку та його відносин із найбільшими позичальниками звертало увагу й агентство Fitch Ratings. У липні 2010-го воно надало "Трасту" довгостроковий рейтинг " можливий дефолт", після чого банк відмовився співпрацювати з агенцією.

Протягом 2014 року, коли проблеми "Трасту" стали очевидними, банк кілька разів наближався до мінімального показника достатності базового капіталу 5%. Вперше це сталося у березні 2014 року, після чого банк залучив до капіталу 3,14 млрд руб. за рахунок додаткової емісії акцій. Але цього "Трасту" вистачило лише на півроку: у вересні 2014-го він знову наблизився до критичної позначки. У грудні банк планував збільшити капітал за рахунок додаткової емісії на 1,4 млрд руб. головний офіс. Добила банк паніка вкладників, які наприкінці 2014 року забирали гроші з банків. Відтік вкладів у "Трасту" був невеликим - близько 3 млрд руб., Проте вистачило і цього. 22 грудня 2014 року ЦБ ухвалив рішення про санацію банку.

За даними на 1 грудня 2014 року, вкладів у "Трасті" було понад 144 млрд руб., за обсягом коштів населення санованих банків "Траст" посів друге місце після Банку Москви (147 млрд. руб. коштів населення на момент ухвалення рішення про санацію) .

Банк цікавий у всіх відносинах

Колишні акціонери "Трасту" Ілля Юров (ліворуч) та Микола Фетісов (праворуч) заочно заарештовані, місце їхнього нинішнього проживання залишається таємницею

Санатором "Трасту" було обрано банк "ФК Відкриття", який отримав на цю програму 127 млрд руб. від Агентства зі страхування вкладів (АСВ). Як повідомляло АСВ, одним із ключових критеріїв при відборі був "найменший розмір коштів", що виділяються на фінансове оздоровлення. Гендиректор АСВ Юрій Ісаєв заявляв у грудні 2014 року, що "виділених Банком Росії 127 млрд руб. на санацію банку "Траст" вистачить". Однак через рік "Відкриття" звернулося в АСВ за додатковою сумою на санацію "Траста", запросивши ще 47 млрд руб. Спочатку розмір діри в банку оцінювався в 68 млрд руб., але через кілька місяців обсяг недостачі зріс на 70% - до 114 млрд руб.

За інформацією джерел газети "Комерсант", таке зростання пояснювалося тим, що схеми "надування" капіталу з боку колишніх власників перестали працювати, а половину недостачі склали "схемні" активи.

Як заявляв заступник голови ЦБ Михайло Сухов на стадії ухвалення рішення про санацію, звітність "Трасту" була сфальсифікована. У квітні 2015 року ГУ МВС у Москві порушило кримінальну справу про особливо велике шахрайство (ч. 4 ст. 159 КК РФ) стосовно колишніх топ-менеджерів "Трасту". Заарештовані за ним були колишні в. о. голови правління банку Олега Дікусара та фінансового директора Євгена Ромакова. За версією слідства, обвинувачені укладали фіктивні договори з юридичними особами, зареєстрованими на Кіпрі, і з 2012 до 2014 року перерахували їм 7,05 млрд руб. і $118,3 млн. Потім гроші було переведено на рахунки фізичних та юридичних осіб, пов'язаних із "Трастом".

Діяли підозрювані, як вважає слідство, не одні: колишні акціонери "Трасту" - Ілля Юров, Микола Фетісов та Сергій Бєляєв - були заочно заарештовані російським судом. Але бенефіціарів банку на той час уже давно не було в Росії: зважаючи на все, вони залишили країну відразу після рішення про санацію. Де вони зараз знаходяться, достеменно невідомо, імовірно — у Великій Британії та США.

У справі "Трасту" є кілька прецедентів. По-перше, банк позивається до колишніми власниками. Досвід переслідування в закордонному суді колишніх власників має тільки АСВ, яке добилося в британському суді арешту закордонних активів засновника Міжпромбанку Сергія Пугачова. У цьому ж суді вдалося досягти аналогічного рішення і "Трасту", а тепер там розглядатиметься позов про відшкодування збитків на суму $830 млн: "Траст" вважає, що колишні власники видавали кредити власним компаніям в офшорах. З рядом кіпрських компаній, пов'язаних з колишніми власниками, "Траст" позивається до московського арбітражу: за інформацією "Інтерфаксу", загальна сума позовів становить понад 37 млрд руб.

Інший прецедент – повторний конкурс на санацію. "Відкриття" вже зверталося за "додаванням" фінансування, проте ЦБ та АСВ тепер вважають, що виділяти додаткові кошти без конкурсу не слід. Якщо "Відкриття" отримає 47 млрд, санація "Траста" стане найбільшою в історії (174 млрд руб). Поки що рекордсменом є Мособлбанк, на санацію якого виділено понад 172 млрд руб.

Підсумки конкурсу, як очікується, буде підбито 17 червня. З великих фінансово-кредитних організацій інтерес щодо нього виявив Альфа-банк. Як повідомили у прес-службі "Відкриття холдинг", група також візьме участь у конкурсі. А це означає, що ЦБ не має серйозних претензій до процедури фінансового оздоровлення, яку проводить "Відкриття", а отже, і санатора змінить навряд. "Якщо "Відкриття" залишиться санатором "Трасту" і не отримає на це додаткових грошей, з фінансовим оздоровленнямгрупа, безумовно, впорається, ресурси в неї великі, проблема тільки в тому, чи тоді цей проект виявиться для "Відкриття" рентабельним", - зазначає керуючий партнер НАФІ Павло Самієв.

Санація "Трасту" та виділення на неї додаткового фінансування тим часом викликали претензії Генпрокуратури. У квітні вона направила до ЦБ подання, зазначивши, що регулятором у принципі не розроблені критерії відбору інвесторів, а можливості, порядок та підстава для додаткового фінансування ніяк не обмежені. "Головна претензія до всіх цих історій з додатковим виділенням грошей - це повна непрозорість всього процесу санації", - погоджується Павло Самієв.

Зокрема, незрозуміла ситуація з виплатами за тими самими кредитними нотами. За словами Радика Лотфулліна, який посилається на план участі АСВ у процедурі банкрутства "Трасту", гроші на виплати власникам нот було закладено у плані санації. Згідно зі звітами банку, у 2015 році він зарезервував під ці цілі 27,1 млрд руб. Однак у травні заступник голови ЦБ РФ Михайло Сухов заявив, що банк може отримати часткову компенсацію втрат за кредитними нотами. Загалом, чи були гроші, і де вони — велике питання.