Комісія за переказ грошей у банках порівняння. Де найнижча комісія за переклад? Платіжна картка «Білайн»

З мінімальною комісією переказати гроші в інше місто.

Мені приходили грошові перекази на ощадкнижку з позначкою "Дар" (здається так називається). Кажуть, що тут комісія найменша чи її зовсім нема. На жаль, точно сказати не можу.
Можна переказати через Я Гроші. З Яндекс рахунки на Яндекс рахунок через Євромережу.

Через Євромережу комісія не стягується.
Можливо, існують і інші варіанти.

Взагалі, подібні питання вже обговорювалися, тож подивіться у пошуку за тегами "гроші", "переклад" тощо.

Але Ваше питання поставлене трохи інакше, тож і на нього спробую відповісти.

Одним із найбільш зручних та дешевих переказів є переказ грошей з однієї картки ощадбанку на іншу. Здійснити його можна через банкомат або через Ощадбанк-Онлайн, втім, кажуть, що і через операційніста банку теж можна.
Поясню, як потрібно переказувати через банкомат. Вставляєте свою картку, вводите пін-код і в меню банкомату вибираєте пункт "Переказ на інший рахунок" (у пізніших версіях) програмного забезпеченнябанкоматів пункт може називатися інакше, але сенс його той самий). У вікні, введіть номер картки одержувача, суму (вона спишеться з Вашої картки) і натискаєте "ОК" (Виконати). Комісія за такий переказ – 0,5% від суми переказу. Гроші йдуть близько години.

Є також бліц-переказ через той же Ощадбанк, але там комісія трохи більше, правда для нього ні відправнику, ні одержувачу не потрібно мати ні картки Ощадбанку, ні навіть рахунки в ньому - підходьте до операційного, кажіть, що хочете зробити бліц-переклад, говорите куди і кому переказуєте гроші (місто, ПІБ одержувача, його паспортні дані і, на мою думку, і свої теж) і віддаєте гроші. Відправивши гроші, операціоніст дає Вам номер платежу, назвавши який і пред'явив паспорт, одержувач може отримати гроші майже в будь-якому відділенні Ощадбанку у своєму місті. Гроші переказуються протягом трьох-чотирьох годин.

От якось так.

Як переказати гроші з мінімальною комісією людині в іншому місті?
Я вам підкажу спосіб, як взагалі переказати гроші без комісії.

Для цього достатньо оформити карту "Зв'язкового банку". Цю карту можна оформити в будь-якому салоні зв'язку "Зв'язковий". Людина, якій Ви маєте намір переказати гроші, також має оформити собі картку цього банку у своєму місті.
У банку "Зв'язковий" всі платежі між рахунками клієнтів банку здійснюються безкоштовно.
Зняти гроші з цієї картки можна у будь-якому банкоматі без комісії (при знятті від 1000 рублів).

Єдина умова – потрібно, щоб у місті був присутній салон зв'язку "Зв'язковий".

Одна з найменших комісій за переказ грошей у Альфа-Банку.

Відправка через інтернет-банк Альфа-Клік сторонні банкисум величиною до 7000 рублів, коштуватиме близько 20 рублів. Понад 7000 рублів – 0,3%.

Внутрішньобанківський переказ через інтернет-банк Альфа-Клік здійснюється безкоштовно.

Докладніше можна дізнатися тут: alfabank

Для порівняння, Ощадбанк за переказ 7000 рублів візьме з Вас 140 рублів: clck uk

Внутрішньобанківський переказ в інший регіон через Ощадбанк Онлайн коштує близько 10 рублів.

Переклад зазначеної сумичерез доблесну Пошту Росії коштуватиме 275 рублів: clck uk

Зовсім без комісії можна переказати гроші з одного гаманця QIWI на інший.

Також без комісії можна переказати гроші з однієї платіжної картки Кукурудза на іншу.

Як надіслати грошові перекази без комісії по Росії та за кордон? Найбільш поширені способи: електронні гроші, системи переказів золота Корона, Western Unionта інші, внутрішньобанківські перекази Альфа-Банк, Ощадбанк та інші варіанти.

Дорогі читачі! Стаття розповідає про типові способи вирішення юридичних питаньале кожен випадок індивідуальний. Якщо ви хочете дізнатися, як вирішити саме Вашу проблему- звертайтесь до консультанта:

ЗАЯВКИ І ДЗВІНКИ ПРИЙМАЮТЬСЯ ЦІЛОДОБОВО І БЕЗ ВИХІДНИХ ДНІВ.

Це швидко і БЕЗКОШТОВНО!

Переклад грошових коштів– це швидкий методнадсилання грошей за допомогою спеціалізованих сервісів.

До грошових переказів пред'являються основні вимоги:

• швидкість перерахування;
• безпека операції;
• наявність у населеному пункті точок отримання/відправлення переказу;
• мінімальний розміркомісії.

У кожній транзакції беруть участь 3 сторони: відправник, адресат та посередник.

Перерахування фінансів

Найчастіше перерахування грошей оподатковується комісією 1-5%, залежно від суми. При надсиланні великих сум комісія може значно вдарити по гаманцю.

Але є й методи, з яких можна здійснювати грошові перекази без комісії.

З картки на карту

Найбільш вигідний спосіб, яким можна перерахувати гроші, це переказ зі своєю банківської карткина пластикову картку адресата.

Для переказу без комісії та картка відправника, і одержувача мають бути випущені в одній організації.

Цей спосіб особливо зручний для тих, хто часто користується послугами перекладів тому самому. фізичній особі. У такому разі обом сторонам варто завести карти в одному банку.

Для переказу коштів необхідно спочатку поповнити власний рахунок, скориставшись банкоматом чи касою, а потім зручним способомпереказати гроші на рахунок адресата.

Зняти кошти сторона, що приймає, може також у банкоматі або відділенні банку.

1. Міжбанківський переказ.Звернутися можна до будь-якого банку, надавши реквізити. іноземного банку. Переклад може тривати 5 робочих днів і більше. Для переказу необхідно знати: SWIFT-код, найменування банку та його реквізити, номер рахунку адресата. Комісія мінімальна та залежить від конкретного банку. Наприклад, в Альфа-Банку комісія за транзакцію за кордон розпочинається від 1%. Без відкриття рахунку накладено обмеження на перекази – можна перерахувати не більше ніж 5 тис. доларів на день.
2. Системи , Western Union, та інші.Для надсилання грошей за допомогою цих систем необхідно знати місто та країну, де живе адресат, а також його повне ім'я. А система Анелік ще й дає можливість переказів з рахунку мобільного телефона. Отримати переклад адресат може з паспортом при зверненні до точки видачі. Комісія визначається розміром перекладу та країною, де живе адресат. Як правило, кошти надходять практично миттєво, протягом 10-15 хвилин після відправлення.
3. Переклад за номером пластикової картки. Така послуга представлена ​​у банку Російський Стандарт, Альфа-Банк та інших. Список країн, куди дозволяється надсилати переклади, обмежений. Комісія у своїй способі починається від 2-3%. Ліміт - трохи більше 50-75 тис. крб. за місяць. Гроші можуть йти до адресата від півгодини до однієї доби.

Пропозиції

Способів надсилання грошей існує безліч, але ті з них, які відрізняються повільною швидкістю переказів або великими комісіями, не розглядаються.

золота Корона

Отримати гроші, надіслані через сервіс Золота Корона, одержувач зможе в будь-якому пункті видачі коштів. Подивитися найближчу в населеному пункті точку видачі грошей можна на офіційному сайті системи.

Адресату для отримання грошей потрібно назвати контрольний номерперекладу та пред'явити паспорт.

Є обмеження на суми переказів, вони становлять не більше:

• 600 тис. рублів;
• 15 тис. євро;
• 20 тис. доларів.

Ощадбанк

Гроші через Ощадбанк можна відправляти у вітчизняну та іноземній валюті. Кошти можуть бути переведені як без спеціального відкриттярахунки, і з поточного рахунки/вкладу. Переклад можна надіслати онлайн та при зверненні до відділення.

Для переказів через банк необхідний паспорт та гроші. В офісі потрібно оформити заяву на перерахування.

При переказах із вкладів необхідний додатково договір банківського вкладу.

Максимальна сума перерахування не обмежена, мінімальна становить 100 руб. Комісії за перекази у рублях варіюються від 1,5% до 2%, залежно від виду переказу. Для транзакцій в іноземній валюті комісія складає 0,5-1%.

Переклад може бути терміновим, так і не терміновим. Термінові доходять менш ніж за 24 години, а не термінові йдуть 3-7 днів по Росії і до 5-10 днів у дальнє та ближнє зарубіжжя.

МТС

Щоб перерахувати через МТС, необхідно звернутися до офісу оператора, повідомивши реквізити адресата. Отримувати кошти потрібно з паспортом.

Крім безпосереднього переведення через офіс МТС, можна зробити і так:

• покласти адресату на рахунок суму – плата за поповнення невелика чи взагалі відсутня;
• адресату необхідно підійти до офісу оператора, написати заяву на відмову від надання послуг зв'язку та розірвати договір;
• компанія відшкодує кошти, що були на рахунку.

Цей спосіб підійде і не лише клієнтам МТС.

Альфа Банк

Перерахування коштів через Альфа-Банк можна здійснити в інтернет-банку "Альфа-Клік", у банківському відділенні та телефонному центрі "Альфа-Консультант".

Якщо адресат - власник рахунку Альфа-Банку, то гроші прийдуть йому миттєво, і комісія з відправника не візьметься.

При зарахуванні на рахунки інших банків процедура займає трохи більше 3 днів.

На платежі через інтернет-банк щодня накладено обмеження – трохи більше 20 тис. крб. У місяць по одній карті можна максимально зробити 50 перекладів.

Якщо є потреба в регулярних платежах, можна оформити в Альфа-Банку доручення «Автоплатіж».

пошта Росії

Незаперечна перевага користування послугами Пошти Росії – наявність широкої мережі по всій території РФ. У ряді місць це єдиний спосіб отримання коштів.

Як комісія залежить від суми перерахування:

• 20-500 тис. руб. - 1,5% + 20 руб.;
• 5-20 тис. руб. - 2% + 150 руб.;
• 1-5 тис. руб. - 4% + 50 руб.;
• до 1 тис. руб. - 5% + 40 руб.

Карта Кукурудза

Карта Кукурудза MasterCard дозволяє переказувати гроші, а також оплачувати послуги та товари.

Час надходження
Майже будь-який переклад доходить миттєво або протягом години. Але в деяких сервісах, таких, як, наприклад, Кіберденьгі, відправлення грошей може зайняти кілька діб.
Без комісії термінові перекази не надсилаються.

Які чинники впливають розмір?

На розмір комісії, що стягується, впливають:

1. Валюта транзакції.По Росії як валюта переказу, в основному, виступає російський рубль. Відправити гроші в іншу країну можна також у рублях та в інвалюті. При переведенні в рублях за кордон оператор системи здійснює конвертацію коштів за вигідним для себе курсом.
2. Розгалуженість філіальної мережі.Чим більше відділень відкрито, тим дорожче коштують послуги.
3. Розмір перерахування.Переклади великих сумоподатковуються меншою комісією. Наприклад, за переказ 100 тис. рублів можна віддати додатково лише 1%, а за перерахування 100 рублів – сплатити комісію 100% у деяких сервісах.

На відео про безкоштовне перерахування коштів

Російською фінансовому ринкусьогодні представлено безліч приватних та державних банків. Маючи рахунок в одному з них, може виникнути необхідність переказати кошти в інший банк. Але ми поговоримо про те, який відсоток бере Ощадбанк за переказ грошей до іншого банку.

Коротко наголосимо, що перекази бувають двох видів: готівкові та безготівкові. У кожному з цих випадків є свої тонкощі та нюанси. А в тому числі й різна ставка щодо комісії, що стягується.

Готівкові перекази

Отже, у цьому випадку з клієнта стягуватиметься така комісія:

• Якщо перерахування грошей здійснюється у межах одного населеного пункту. Видача здійснюється готівкою – комісія 1.75%. За перерахування до іншого банку на розрахунковий рахунок – 2%.
• Транзакція здійснюється у географічних межах різних регіонів. У разі надходження грошей на рахунок Ощадбанку або готівкою – комісія 1.75%. При перерахуванні на пластикову картку – 1,25%. У разі переказу грошей на рахунок в іншому банку – 2%.

При плануванні відправки грошей необхідно враховувати, що мінімальна комісія, яку стягує банк, становить 30 рублів, а максимальна планка – 2000 рублів.

Комісія з перекладу «Колібрі»

При перерахуванні грошей через Ощадбанк за тарифом «Колібрі» є фіксований комісійний збір, який буде списаний з клієнта. 1,5% - відсоток, що стягується за переказ Ощадбанком.

Мінімальний комісійний збір за тарифом «Колібрі» – це 150 руб. Але при цьому максимальна сумазбору - 1000 руб. За фактом отримання відправник отримає відповідне SMS-повідомлення.

Безготівкові варіанти переказу

Найпростіше користуватися безготівковими переказами, тому що в цьому випадку ви розпоряджуєтеся своїми грошима, що лежать на пластиковій картці або розрахунковому рахунку. А здійснювати подібного родуоперації можна віддалено, маючи лише підключення до Інтернету або мобільне з'єднання.

Але питання залишається відкритим щодо комісійних зборів, які віднімаються від клієнта.

Переказ з картки Ощадбанку на картку іншого банку

Отже, у вас є пластикова картка Ощадбанку і необхідно перевести n-шу суму грошей на пластикову картку іншого банку. Що буде з комісійним збором?

У цьому варіанті подій стягується фіксований процентний тариф – 1,5% суми переказу. Зверніть увагу, що така операція виконується виключно в режимі «Онлайн» і її не проводять у відділеннях банку.

Переказ грошей з картки Ощадбанку на р/р в іншому банку

Не менш актуальне і питання про те, який відсоток бере Ощадбанк за переказ грошей з пластикової картки банку на розрахунковий рахунок іншого фінансової установи. Відразу наголосимо, що в цьому варіанті дозволено використовувати не тільки рублі, але також і долари.

А щодо комісійних тарифів, то вони такі:

• Під час проведення транзакцій у відділенні банку: 2% - рублеві розрахунки, 1% - доларові транзакції.
• Під час здійснення перерахування через онлайн-систему: 1% - рублеві перерахування, 0,5% - доларові розрахунки.

Переказ з розрахункового рахунку в Ощадбанку на розрахунковий рахунок в іншому банку

Комісійний збір береться і під час проведення переказу між двома розрахунковими рахунками, одне із яких відкрито Ощадбанку, а другий – в іншому банківському установі. При оформленні у банківському вікні – збір становитиме 2% від загальної суми. Але вигідніше використовувати онлайн-додаток – тут за аналогічну транзакцію буде знято лише 1%.

Проведення Бліць-перекладів та комісія

Якщо більшість грошових переказів виконуються протягом кількох робочих днів, то Бліц перерахування – це якнайшвидше зарахування коштів протягом найближчого часу. Але знову ж таки все впирається в комісійні збори, які необхідно враховувати під час проведення транзакції.

Звичайний Бліц-переклад коштуватиме 1,75% комісійних. Це збір за проведення транзакції Росією. Якщо плануєте здійснити перерахування за кордон, то додатково додатково порахуйте + 1% комісійних.

Використовуємо додаток Ощадбанк Онлайн

У додатку Ощадбанку Онлайн відсотокза переклад береться під час оформлення та проведення відповідної транзакції. Підсумкова сума збору за виконання операції відображається на екрані. Сума перерахування та комісія, що автоматично розраховується, можуть бути багаторазово відкориговані користувачем.

На сьогоднішній момент передбачено збір у розмірі 1% з перерахувань, які оформлюються у російських рубляхта виконуються через додаток Онлайн Ощадбанку. Системою також передбачено проведення та валютних переказів – у цьому випадку процентний збір становитиме 0,5% від загальної суми.

У додатку дуже зручно працювати, оскільки всі розрахунки тут виконуються автоматично. При запровадженні суми переказу автоматично розраховується відсоток збору. Він не може бути менше 30 рублів - це мінімально допустима комісія з будь-якої транзакції.

Висновок

Розглядаючи варіанти оформлення та виконання переказу з картки Ощадбанку в інший банк, не доводиться говорити про те, як переказати гроші на картку Ощадбанку без відсотків. Усередині банку та при зарахуванні на р/р Ощадбанку уникнути сплати комісійних відсотків можна. Але в нашому випадку сплата процентної ставки обов'язково буде, тому що абсолютно всі операції з перерахування коштів на інші кредитні установиоподатковуються збором.

Залежно від вибраного вами переказу, комісійний збір може бути від 0,5% та вище. Варто враховувати наявність мінімальної комісії та, відповідно, максимальної. Також не забувайте і про час зарахування, що йде на проведення вашої транзакції.

Очевидна перевага послуги Internet Banking - можливість переказу грошей з рахунку на рахунок, у тому числі на рахунки зовнішніх контрагентів в особі інших Банків. Щоправда, міжбанківські безготівкові транзакції можливі і без участі електронних інтерфейсів, але якщо за внутрішньобанківські перекази у більшості Банків Ви не заплатите жодної копійки, то за можливість переказу коштів, скажімо з ВТБ24 до Райффайзенбанку, це буде вже досить відчутний відсоток: 0.5% від суми переказу з ВТБ24 до Райффайзенбанку та 1% від суми - з Райффайзенбанку до ВТБ24.

Олександр Неймарк, спеціально для ІА "Клерк.ру".

Internet Banking покликаний вирішити цю проблему і він її справді вирішує: відсоток за безготівковий переказ грошей не зникає, але він зменшується вельми відчутно, а для деяких Банків просто в рази. Щоправда, йдеться лише про ті Банки, On-line банкінг яких підтримує послугу переказу грошей з рахунку на рахунок (у тому числі на рахунки в інших Банках).

Мінуси при переказі грошей за допомогою послуги Інтернет банкінг:

• Банк повинен підтримувати послугу Internet Banking і в цій послузі має бути функція міжбанківських безготівкових транзакцій.
• При переведенні значної суми через послугу Internet Banking, Клієнт може зіткнутися з Лімітами - обмеженими на суму операції та сумою одноразових операцій - механізм захисту електронного банкінгу від шахрайства. Для подолання перешкоди як Лімітів доведеться встановити додаткові механізми ідентифікації Клієнта (за них Банк може стягувати додаткові гроші).
• Інтерфейс послуги Інтернет банкінг має бути досить простим і зрозумілим для здійснення переказу, що не завжди реалізовано фахівцями Банків.

Безперечні плюси послуги: зручність перекладу з будь-якої точки світу та низька комісія за переклад.

Порівняльна характеристикакомісій банків за переказ грошей з поточного рахунку на рахунки інших Банків РФ у рублях

Термінологія:

• Комісія за Off-line переклад через відділення Банку.
• Комісія за On-line переклад- Комісія Банку за переказ грошей з поточного рахунку клієнта на рахунки в інших Банках РФ у рублях за допомогою послуги Internet Banking.

Порівняльна діаграма

Порівняльна таблиця

Через те, що в Альфа Банку та в Банку Москви комісія за Off-line та On-line перекази є не відсотком від суми переказу, а фіксованою сумоюв рублях, процентна ставкапо комісіїдля цих Банків розраховувалася виходячи із суми переказу - 10 000 рублів.

Згідно з наведеним трендом, очевидно, що використання послуги Internet Banking для безготівкового переказу грошей в інші Банки зручніше (не потрібно відвідувати відділення Банку, достатньо зайти на сайт зі свого комп'ютера) та вигідне для клієнтів.

У деяких банків сервіс переказів із картки на картку вбудований у систему інтернет-банкінгу, тому користуватися ним вигідно саме клієнтам установ. Як правило, перекази з картки на картку в межах одного банку здійснюються безкоштовно. Осібно стоїть «Сбербанк Росії», де при переведенні на карту «за межами одного міста» стягується комісія у розмірі 1,5% (не менше 30 руб. і не більше 1000 руб.).

Також має значення тип картки. Найменше комісія передбачена за трансфер грошей з дебетової карти, а найбільше – із кредитної. У разі розмір плати близький до комісії, встановленої за зняття кредитних грошейв банкоматі, і не менше 200-300 крб.

Сервіси з переказу коштів, розміщені окремо від банківських сайтів, наприклад, або , дозволяють переводити гроші з карток різних банків на рахунки в будь-якому банку країни (а в ряді випадків і світу).

Вартість послуги визначається відсотком від суми переказу, а також мінімальним розміром комісії, яку потрібно заплатити навіть за переказ кількох рублів. Розмір комісії часто становить 1-2%, а мінімальна вартість послуги – 30-50 руб. З цієї причини, якщо переводити від 2 до 5 тис. руб. - Вибір сервісу не має значення, оскільки в кожному випадку доведеться заплатити кілька десятків рублів. Якщо потрібно перекласти велику суму, Наприклад, 30 тис. руб., Тоді краще вибирати сервіс за розміром комісії.

Де дешевше?

Мінімальний розмір комісії у розмірі 0,5% (мінімум 10 руб.) Передбачений в інтернет-банку "Центр-інвест". При переведенні до 2 тис. руб. стягуватиметься всього 10 руб. Якщо перевести 50 тис. руб., Комісія складе 250 руб.

На другому місці опинився інтернет-банк "ФК Відкриття", де при переведенні до 9 тис. руб. переплатити доведеться всього 45 руб., а в інших випадках - 0,5% від суми переказу. Третє місце посів банк «Авангард», що пропонує пересилання грошей за 1%, але не менше ніж 30 руб.

Найчастіше вартість послуги становить 1,5%, але не менше ніж 50 руб. (У 7 випадках з 40). Цю суму слід заплатити при переведенні до 3333 руб.

Найдешевші тарифи в загальнодоступних сервісах виявились у Московського кредитного банкута Московського індустріального банку - по 1%, але не менше 50 руб.

Тарифи на переказ з картки на картку в інтернет-банках

№	Банк
1		0,5%, мінімум 10 руб. максимум 500 руб.	будь-яка сума в межах ліміту
2		0,5%, але не менше 45 руб.	9000 руб.
3		1%, але не менше ніж 30 руб.	3000 руб.
4		1,25%, але не менше ніж 30 руб.	3000 руб.
5		1,3%, але не менше 50 руб.	2400 руб.
6		1,5%, але не менше ніж 30 руб.	2000 руб.
7		1,5%, але не менше 50 руб.	3333 руб.
8		1,5%, але не менше 50 руб.	3333 руб.
9		1,5%, але не менше 50 руб.	3333 руб.
10		1,5%, але не менше 50 руб.	3333 руб.
11		1,5%, але не менше 50 руб.	3333 руб.
12		100 руб. незалежно від суми	понад 10 000 руб.

Тарифи загальнодоступних сервісів перекладу з картки на картку

№	Банк	Вартість переказу на карту стороннього банку	Стягується мінімальний розмір комісії при переведенні до...
1		1%, але не менше 50 руб.	5000 руб.
2		1%, але не менше 50 руб.	5000 руб.
3		1%, але не менше 60 руб.	6000 руб.
4		1,1%, але не менше 50 руб.	5000 руб.
5		1,3%, але не менше 50 руб.	3846 руб.
6		1,40%, але не менше 40 руб.	2857 руб.
7		1,45%, але не менше ніж 30 руб.	2068 руб.
8		1,5%, але не менше ніж 30 руб.	2000 руб.
9		1,5%, але не менше ніж 30 руб.	2000 руб.
10		1,5%, але не менше ніж 35 руб.	2333 руб.
11		1,5%, але не менше 35 руб.	2333 руб.
12		1,5%, але не менше ніж 35 руб.	2333 руб.
13		1,5%, але не менше ніж 35 руб.	2333 руб.
14		1,5%, але не менше 40 руб.	2666 руб.
15		1,5%, але не менше 50 руб.	3333 руб.
16		1,5%, але не менше 50 руб.	3333 руб.
17		1,5%, але не менше 60 руб.	4000 руб.
18		1,6%, але не менше ніж 70 руб.	4375 руб.
19