Як відкрити брокерський рахунок: 6 видів брокерських рахунків та їх особливості + 10 критеріїв вибору брокера. 4 способи відкрити рахунок: в офісі брокера, за 10 хвилин онлайн, через Держпослуги або в Ощадбанку.
Російський ринокакцій розвивається стрімко. У 2016 році критерії зростання показали чудові результати. Також добре виплачували дивіденди.
Якщо ви вирішили встрибнути в цей швидкий поїзд і заробити на цінних паперівах, вам обов'язково знадобляться послуги посередника, а, відповідно, і рахунок у брокерській конторі.
Як відкрити брокерський рахунок найбільш зручним для вас способом, Ви дізнаєтеся з нашої статті.
Брокерський рахунок – це електронний гаманецьта персональна сторінка на торговому майданчику брокера. Він дозволяє відстежувати інформацію про кошти, активи та цінні папери.
Розрізняють кілька видів:
Ще трейдер має можливість відкрити довірчий рахунок, при якому посередник може торгувати від його імені, а також спільний , якщо є необхідність у кількох власниках.
Також, один з ключових моментів, з якими ви маєте визначитися на старті – вибір брокера. Ви повинні йому повністю довіряти, бути впевненим у його чесності та підтримці. Необхідно також, щоб умови співпраці підходили вам. Коли ви вибиратимете свого брокера, переконайтеся, чи відкриє він потрібний вам рахунок.
Також є інші, не менш важливі критерії:
Тарифний план, середній рівенькомісії 0,03-0,05% від суми правочину;
Деякі брокерські компанії пропонують пробний безкоштовний місяць співпраці з ними. Зверніть увагу, що комісію стягують не лише брокери, а й сама біржа та депозитарії.
Практично у всіх великих містах Росії є представництва найпопулярніших брокерських контор. Клієнтам завжди здається надійнішим оформляти документи безпосередньо в офісі компанії.
Перед тим, як їхати в офіс, оформіть заявку на надання послуги на сайті обраного брокера та дочекайтесь зворотнього зв'язку, або зв'яжіться з ним по телефону для призначення зустрічі.
Порядок оформлення у різних посередників відрізняється, але зазвичай необхідно підписати такі документи:
Для оформлення договору та відкриття рахунку у брокера знадобляться:
Як відкрити брокерський рахунок за 10 хвилин? - Оформити його безпосередньо на сайті брокера. Майже всі сучасні контори надають таку послугу.
Що для цього потрібно:
Завести рахунок у брокерській конторі можна за допомогою урядового порталу Держпослуги.
Для цього потрібно:
Безумовно, Ощадбанк є надійним брокером із досить зручною системою роботи. Він надає багато нових функцій для торгів, проводить навчання новачків, має широку мережу підрозділів.
Щоб завести рахунок в Ощадбанку, ви можете звернутися до одного з численних відділень та оформити всі документи на місці. При собі потрібно мати паспорт та ІПН, а також гроші для зарахування.
Або скористайтесь онлайн сервісом:
Докладніше дізнатися, як відкрити брокерський рахунок в Ощадбанку, ви можете в одному з відділень або сервісному центрі.
Ось і все, що вам слід знати про те, як відкрити брокерський рахунок.
Звичайно, у різних брокерів процес може несуттєво відрізнятись. Якщо вам щось неясно і виникли питання, не соромтеся звернутися за консультацією до брокера.
Кожен новий клієнтдля брокера – це дохід, тому вам з радістю допоможуть у всьому розібратися. А найголовніше ваше завдання – вибір надійного брокера зі зручною системою роботи та прийнятними тарифами.
Як відкрити брокерський рахунок дистанційно?
Повне онлайн-посібник у наступному ролику:
І насамкінець порада: якщо ви тільки починаєте свій шлях на біржі цінних паперів, вибирайте брокерську контору, яка надає демо-рахунок для навчання роботі з торговими інструментамита відпрацювання тактик та стратегій.
Ощадбанк Росії пропонує своїм клієнтам зручний додаток - Ощадбанк Інвестор. Воно дозволяє клієнтам купувати акції та облігації за допомогою смартфона. Функціонал програми дуже зручний, а комісія за обслуговування відповідає умовам стандартного брокерського обслуговування за тарифом Самостійний.
Клієнти задаються питанням про те, що є додатком Ощадбанк Інвестор, і які умови використання.
Додаток Ощадбанк Інвестор – це інновація, яка пропонує клієнтам:
Уся інформація про заощадження захищена. Є можливість у режимі реального часу контролювати брокерські рахунки.
Мобільний додаток доступний на смартфонах з операційною системою IOS та Android. Не можна, щоб телефон був перепрошенний, інакше воно не буде розпізнане, і антивірусник не дасть можливості запустити програму.
Після завантаження програми з'явиться доступ до облігацій, акцій, паїв, що звертаються на Московській біржі. Доступно понад 300 емітентів. Якщо є потреба у паперах певної організації, то попередньо варто уточнити її тикер. Здійснюється цільовий пошук.
Купівля акцій може відбуватися у двох режимах:
Якщо ордер за вказаною ціною не виконується, він знімається і відбувається переносу позицій.
Сторінки програми:
Всі вкладення, які проводяться через Сбербанк Інвестор, надійно захищено. Усі відмітки про придбання відображаються на особовому рахунку користувача та на рахунку депо. Керувати інвестиціями можна також під час встановлення терміналу на комп'ютер.
Клієнтам пропонується демо-версія. У цьому випадку користувачі не ризикують власними коштами. Клієнти Ощадбанку мають можливість оцінити функціонал програми та розібратися з усіма пропонованими опціями.
Є ще одна перевага – надається можливість відкриття індивідуального інвестиційного рахунку чи рахунку на стандартних умовах, щоб скористатися податковими привілеями. Можна створити два рахунки та перемикатися між ними.
Вартість обслуговування брокерського рахунку відповідає вартості тарифу "Самостійний". Комісійний відсоток залежить від денного обороту над ринком:
Вартість ведення рахунку депо становить 149 рублів на місяць. Ставка фіксована і залежить від обороту. Якщо не було зроблено жодної угоди протягом місяця, то плата не стягується.
Зарахування дивідендів та купонних виплат здійснюється на брокерський рахунок. Ці кошти можна використовувати для придбання нових акцій та паперів.
Для початку здійснення інвестицій необхідно слідувати інструкції:
Для того, щоб скачати програму на iOS, необхідно в Apple Store в пошуку вказати назву програми. Відобразиться назва, після чого натиснути на «Завантажити».
Програму можна встановити не лише на смартфон, а й на планшет із операційною системою iOS. Якщо в програмі не проходити процедуру реєстрації, то надається тестовий доступ на 30 діб.
За цей час можна познайомитись з усіма тонкощами. Демо-версія дозволяє в режимі он-лайн стежити за котируваннями акцій. Також надається можливість виставляти заявки на тренувальних торгах. На тестовому рахунку користувач має 100 000 рублів. З їхньою допомогою можна буде провести кілька умовних угод. Система стежить за діями клієнта, і після того, як він проводитиме операції, система складе аналіз дій. Буде сформовано звіт умілості.
Тінькофф Банк також випустив додаток, який має назву Тінькофф Інвестиції. Нижче наведено порівняння програм:
Таким чином, Сбербанк Інвестор – це альтернатива платформі трейдингу. Завантажити програму може будь-хто. Придбання емітентів здійснюються так само, як і покупки товарів в онлайн-магазинах. Людина може відкрити звичайний брокерський рахунок або ІІС. Необхідно просто звернутися до офісу Ощадбанку та укласти угоду на обслуговування.
Ганна Макаренко, Москва
«Я думаю, що програма ще не до кінця розроблена. Намагалася зробити покупку, але постійно видає помилку сервера. Це в мене однієї такої проблеми? Як мені тепер вивести гроші назад? Не хочу, щоб вони зникли, та й поклала не маленьку суму.
Обговорення: 5 коментарів
Спробував купити папери в цьому додатку і він видав помилку: "На запит торгового доступу не отримано відповідь від сервера". Теехпідтримка відповіла, що для роботи на Андроїд необхідна кодова таблиця інвестора нового зразка (54 паролі). Отримати таку можна у менеджера клієнтів, але як і де ці коди вводити не зрозуміло. Можливо, менеджер прояснить ситуацію.
Відповісти
Напевно, ви коли-небудь укладали договір про вклад або зберігали нагромадження в банку на окремому рахунку. Ви ніколи не замислювалися про те, що можна не лише зберегти, а й заробити на цьому? Стандартні вклади пропонують невеликий відсоток, а інвестиції можуть принести вам справжній прибуток: 15, 20, 25%.
З додатком Ощадбанк Інвестор можна забезпечити собі пасивний дохід. Завантажте мобільний додатокі щодня купуйте та продавайте акції найбільших компаній Росії.
Якщо ви почали вивчати сферу інвестицій, ви знаєте, що за прибутком можуть стоять і втрати. Ощадбанк і тут все продумав: у додатку ви знайдете не тільки інструменти для роботи, а й практичні порадинайкращих аналітиків країни. Тобто всі рахунки будуть під контролем, а ви дізнаєтеся найсвіжішу інформацію про позицію кожної акції на ринку.
Існує ще одна цікава функція – визначення типу роботи. Пройдіть невеликий тест, щоб дізнатися, наскільки ви ризиковий інвестор, і який тип роботи вам найбільше підходить: консервативний,
Також, ви можете підглянути ідеї найкращих експертів. Вони відфільтровуються, згідно з пройденим раніше тестом. Вам не обов'язково мати широкі знання у цій галузі – спирайтеся на досвід професіоналів. Тут же є вибірка тематичних новин, які вас, безумовно, зацікавлять і будуть корисні.
Дуже зручно реалізовано внутрішній інтерфейс програми. Вам не потрібно довго розумітися, як це працює. На екрані ви побачите дані про нещодавні дії, статус капіталу та акції, які ви набували.
Робота програми на Android та IOS має одну значну відмінність. Для власників «яблучних» пристроїв – жодних обмежень. Якщо пристрій від іншого виробника, знадобиться таблиця паролів. Вона видається в офісі банку. У ній є 54 паролі для підтвердження дій у додатку Ощадбанк Інвестор.
Почати роботу з інвестиціями дуже легко – лише кілька кроків до отримання доступу:
на мобільний телефонвам прийде логін та пароль від кабінету Інвестора, ви можете заходити і з телефону, і з комп'ютера.
Зверніть увагу на крок №2. Ви можете підійти з паспортом до будь-якого відділення Ощадбанку, або зайти в особистий кабінетна офіційному сайті. Авторизуйтесь, пройдіть у вкладку «Інше», далі – «Брокерське обслуговування». Там ви побачите кнопку "Хочу стати клієнтом" - це перший крок до великих грошей. Заповніть анкету за інструкцією та приступайте до роботи.
Влітку 2017 року Ощадбанк представив свій мобільний додаток Ощадбанк Інвестор для IOS та Андроїд. Розробники позиціонують його як додаток для інвесторів-початківців. Вперше я його протестувала практично відразу, як воно з'явилося у Google Play. Благо така можливість є, тому що можна увійти в додаток в демо-режимі, який надається на 30 днів. У даному режимі можна переглядати котирування, можна виставляти заявки на навчальних торгах. Вдруге – через півроку, коли вже вийшла Нова версія. Одразу хочу зазначити, обидва рази на мене справили негативне враження. Але про все по порядку.
Перше, що хочеться відзначити, це зручність та приємний дизайн. Програма проста і зрозуміла у використанні. Як висловився Герман Греф, «цей додаток абсолютно інтуїтивний і будь-яка людина, яка взяла його вперше в руки, зможе здійснити операцію на біржі». Погоджуся. На мою думку, впоралися б навіть пенсіонери та діти, які вміють читати.
Додаток дозволяє купувати акції російських компаній, облігації та ETF, що звертаються на фондовому ринку Московської біржі. Їх кількість, звичайно, не така велика, як, наприклад, у QUIK, але додаток удосконалюється і цінних паперів стає більше. По кожному паперу доступні графіки та котирування (мін. ціна, макс. ціна та відсоток зміни за вибраний період). Графік малоінформативний, відображає лише поточну ціну. Є розділ інвестиційних ідей.
Жодних валютних пар, дорогоцінних металів, ф'ючерсів та опціонів ви там не знайдете. Хоча, як обіцяють розробники, валютні парибудуть додані у найближчому релізі.
На жаль, у Додатку немає біржової склянки і додавати його розробники не планують, оскільки, знову підкреслю, додаток орієнтований на інвесторів-початківців. З тієї ж причини немає можливості виставляти стоп-заявки.
Одна з найбільших незручностей цього Додатка – це необхідність отримувати кодову таблицю (54 паролі) в офісах брокерського обслуговування. Така таблиця необхідна для здійснення торгових операційу додатку "Сбербанк Інвестор" на смартфонах з Android. Без наявності можна просто переглядати свої рахунки, але здійснювати угоди купівлі-продажу цінних паперів неможливо, оскільки у додатку використовується додаткова авторизація шляхом введення коду з цієї кодової таблиці інвестора. До літа 2018 року планується заміна кодових таблиць на сучасне смс-підтвердження.
Другий істотний недолік – це складнощі з входом до Додатку та часті розриви з'єднання. То неправильне ім'я та пароль, то недоступне з'єднання з сервером. Розробники ось уже півроку вибачаються і працюють над виправленням ситуації. Але рейтинг цього Додатка за півроку не сильно зріс, а незадоволених відгуківменше не стає.
Поки ця проблема залишається, особисто я волію не користуватися додатком Ощадбанк Інвестор, хоч би яким красивим, зручним, інтуїтивним воно не було. Інвестування - серйозний процес, пов'язаний з фінансовими ризиками. А в цьому Додатку в самий невідповідний момент, коли потрібно продати папери або купити за найбільш привабливою ціною, велика ймовірність того, що ви навіть не зможете до нього увійти. До речі, після триденних спроб увійти в Додаток у реальному режимі, я залишила цю витівку, оскільки терпіння просто не вистачило.
В цілому, для людей, які тільки починають освоювати фондовий ринок, був би цілком непоганий додаток, простий, зрозумілий і зручний. Але через кодові таблиці і проблеми з сервером ці його переваги сходять нанівець.
Тому так і підмиває завершити свій огляд висловлюванням одного користувача, яке на сьогоднішній день дуже точно висловлює і мою думку: «Якщо ви бабуся, яка сплутала та поклала гроші замість депозиту на біржу, вам сюди».
Усім вдалих інвестицій!
Скріншоти програми:
На зборах акціонерів 26 травня 2017 року керівник Ощадбанку Герман Греф презентував додаток Ощадбанк Інвестор. Банкір показував, як купити акції Ощадбанку "за допомогою буквально кількох кліків". На екрані була вказана ціна акції 175,97 руб., Греф натиснув кнопку "Купити", і папери надійшли на його рахунок. Для інвесторів ця програма стала доступною в червні.
Відкриття рахунку
Для відкриття брокерського рахункупотрібно заповнити на сайті Ощадбанку або у самому додатку. Договір підписується в офісі. На 12-мільйонну Москву брокерський рахунок можна відкрити лише у . Віддалене відкриття рахунку у планах, говорив Герман Греф. На щастя, ми вже відкрили брокерський рахунок, тому не довелося тиждень чекати його оформлення.
Ми завантажили "Сбербанк Інвестор" на iPhone 5S (додаток для Android планується до кінця липня). Логіном виступає номер договору, а пароль потрібно отримувати у службі підтримки. Там його дають лише після повідомлення коду з таблиці інвестора. Картка з паролями виявилася вдома, тож вхід довелося відкласти на день.
Наступного дня ми зателефонували до служби підтримки, через 10 хвилин надійшов пароль.
Що можна купити
Через програму ви можете купити акції, облігації та ETF. У вкладках графіки з поточними торгами, новини з паперів та інвестиційні ідеї. Для інвесторів-початківців є можливість відповісти на шість питань, щоб визначити ваші цілі та отримати рекомендації щодо купівлі цінних паперів.
Як працює програма
Перегляд рахунку викликав жаль. За півроку 12 пакетів акцій втратили у ціні 11% (6312,2 руб.). Але в цьому творці програми, звісно, не винні. У плюсі опинилися лише акції МТС та Ростовенергозбуту. Останні купили по 0,289 крб. за штуку, а зросли до 0,459 руб. Їх і було вирішено продати, щоби зафіксувати прибуток.
Коли ми виставили акції на продаж, програма автоматично на 2%. У прес-службі Ощадбанку розповіли, що різниця в 2% дозволяє «з великою ймовірністю купити акцію за найкращою ціною». При цьому додаток має можливість встановити свою вартість.
Для подання заявки необхідно ввести код із смс. Коли програму показував Герман Греф, коду не потрібно. Мінус у тому, що додаток не показує комісію за продаж паперів, як це відбувається в торговому терміналі Quik.
Під час роботи програма кілька разів зависала. Незважаючи на занижену ціну пакету акцій Ростовенергозбуту, заявку на продаж пакету цінних паперів так і не було задоволено. У цьому додаток теж не винний - не було попиту.
Комісії та пільги
При купівлі у сумі до 50 тис. крб. Брокер бере комісію 0,165% від суми угоди. Наприклад, з 10 тис. руб. виходить 16,5 руб. Якщо купити акцій на 100 млн руб., Тоді за послугу утримають 0,006%. Ще комісію бере Московська біржа – 0,01%. З 10 тис. руб. це 1 руб.
Плюсом програми є можливість торгівлі з індивідуального інвестиційного рахунку(ІІС), який дає податкові пільгиінвесторам (можна повернути 13%, якщо рахунок відкрито три роки).
Програма дозволяє вивести гроші з рахунку. Для цього потрібно вибрати відповідне меню в розділі "Мої рахунки". Переказ грошей відбувається протягом дня. Висновок на рахунок Ощадбанку безкоштовний. «Якщо у клієнта вказано реквізити стороннього банку, то можлива комісія за міжбанківський переказ. Але це не комісія брокера», - пояснили у прес-службі Ощадбанку. , переказ на рахунок в іншому банку обійдеться в 2%, але не менше 50 руб.
Сервіс із купівлі цінних паперів Тінькофф-банк запустив ще в жовтні 2016 року. Спочатку він працював лише в інтернет-банку (тоді ми зробили докладний). Програма з'явилася через 5 місяців.
Відкриття рахунку
Тінькофф банк виступає лише посередником. Брокерські послуги надає БКС брокер. Рахунок відкривається віддалено. Для цього заповнюється, а потім кур'єр привозить документи для підписання. «Більшість наших клієнтів відкривають брокерський рахунок за 1-2 дні, в окремих випадках це може зайняти більше часу», - розповіли в прес-службі Тінькофф банку.
Що можна купити
Інвестори можуть купити в основному «блакитні фішки» (акції та облігації великих компаній, які торгуються на Московській, Лондонській та Нью-Йоркській біржах і входять до індексів цих бірж). Мінус додатку в тому, що там представлені цінні папери не всіх компаній, що торгуються на біржах – лише деякі. Наприклад, купити Ростовенергозбут, який виріс за півроку на 59%, там не можна. «Тінькофф Інвестиції» не дає доступу на біржу, він - фінансовий супермаркетде цінні папери продаються за поточною ціною. Після подання заявки на купівлю або продаж ціна також може зрости або знизитись.
До плюсів можна віднести можливість купити ETF (фонд, що складається з набору акцій - наприклад, паперів, що входять до індексу Московської біржі ММВБ), що вважається однією з найбільш надійних інвестицій. Є новини та ідеї щодо купівлі акцій.
Як працює програма
У нас вже було відкрито брокерський рахунок для роботи з додатком. Пам'ятаєте, ми його використали у реаліті-шоу? «Тінькофф Інвестиції» складаються з трьох розділів: «Портфель», каталог цінних паперів та «Аналітика».
Потрапивши у додаток, ми не змогли зрозуміти, чи виріс портфель цінних паперів чи скоротився - там просто була вказана вартість куплених паперів. З психологічної точки зору це, може, і добре (зазвичай портфель падає, що викликає смуток та розчарування). Але з погляду дизайну це, звичайно, великий недогляд.
Для експерименту вирішили продати акції Яндекса. Під час продажу брокер чесно попередив про комісію. Операція пройшла успішно. Але куди поділися гроші, було неясно: у графі «портфель» їх не було, на карту вони теж не надійшли. Служба підтримки також не змогла сказати, де гроші і прийняла звернення. Банк розбирався із проблемою 12 днів. У якийсь момент службі підтримки було висловлено обурення щодо ситуації, що склалася (гроші зникли, терміни повернення ніхто назвати не може). Банк запропонував 1000 рублів як компенсацію за доставлені незручності.
Розв'язка виявилася анекдотичною. З'ясувалося, що гроші спочатку надійшли на рахунок і весь час були там. Але інтерфейс програми такий, що зрозуміти, де відображаються вільні засобина брокерському рахунку дуже складно.
Спробуйте самі знайти де відображаються гроші за продаж акцій.
У службі підтримки пояснили, що стільки часу на розгляд пішло тому, що всередині системи були проблеми із зазначенням кількості куплених акцій, і служба підтримки подумала, що скарги саме на цю проблему.
Комісії та пільги
За кожну операцію стягується комісія 0,3%, але не менше 99 руб., Що дорожче, ніж у Ощадбанку. Але це спільна комісія – брокера та біржі. Ще один суттєвий мінус порівняно зі Сбером - неможливість відкрити ІІС, отже, втрачений податковий бонус. У прес-службі Тінькофф-банку кажуть, що можливість використовувати ІІС є у планах, але точних термінів не уточнюють.
Гроші із програми можна вивести на картку. Якщо виводити менше 75% суми з брокерського рахунку, вони мають прийти миттєво. Якщо виводити всю суму, то термін зарахування становитиме 2 дні. Комісією ці операції, на щастя, не оподатковуються.
Вид послуги/платіжу |
Ощадбанк Інвестор |
Тінькофф Інвестиції |
Відкриття брокерського рахунку |
Особисто у підрозділі банку |
Через Інтернет, договір привезе кур'єр |
Операційні системи |
||
Доступні цінні папери |
Російські акції, деякі російські та міжнародні облігації та фонди |
Російські та міжнародні акції, ETF, облігації, валюта |
Комісія брокера за купівлю/продаж акцій |
0,3%, але не менше 99 руб. |
|
Комісія брокера за купівлю/продаж російських акційна 10 тис. руб. |
||
Комісія брокера купівлю/продаж російських акцій на 100 тис. крб. |
||
Комісія за ведення рахунку депо (там зберігаються цінні папери) |
149 руб. на місяць (якщо були угоди протягом місяця) |
|
Комісія за виведення грошей на картку банку |
0 руб. / 2% (якщо рахунок у іншому банку) |