Торгова платформа ощадбанку Росії forex. Валютний ринок

Ощадбанк до кінця 2016 року має намір запропонувати своїм клієнтам сервіс eToro – платформу для торгівлі на біржах та соцмережу для трейдерів. РБК розібрався, як працює цей сервіс

Ощадбанк у середині лютого з трейдинговою платформою eToro про створення спільного підприємства у Росії до кінця 2016 року. Найбільший російський банкзбирається інтегрувати цей сервіс до свого інтернет-банку та мобільний додатокта дати можливість своїм клієнтам торгувати на біржах. За кілька років до цього співвласником eToro став венчурний фондОщадбанк SBT Venture Capital.

eToro - онлайн-платформа для торгівлі валютами, біржовими товарами, індексами та акціями. Користувачі можуть не тільки торгувати, а й обговорювати свої угоди, копіювати операції найбільш успішних трейдерів. Проте, як попереджає eToro на своєму сайті, не йдеться про біржову торгівлю у звичному розумінні, коли гроші інвесторів зберігаються на брокерському рахунку, а куплені папери — у депозитарії. eToro пропонує торгувати так званими CFD (contract for difference) контрактами на різницю цін.

Це похідні інструменти, які дозволяють робити ставку на зростання чи падіння цінних паперівне володіючи ними. У угодах зазвичай можна використовувати велике плече - позикові кошти брокера, тому CFD дуже люблять пропонувати своїм клієнтам форекс-компанії. Судячи з даних Кіпрської комісії з цінних паперів, eToro раніше була відома як Retail Forex Ltd.

За даними самого сервісу, платформа eToro має чотиримільйонну аудиторію, що дозволяє їй торгувати на глобальних ринкахта спілкуватися з трейдерами зі 140 країн світу. «Торгувати на найпопулярніших фінансових ринкахсвіту ще ніколи не було так просто», - запевняє сайт компанії. Ми вирішили перевірити, чи це так насправді і чи варто користуватися цим сервісом.

Реєстрація та внесення коштів

Після первинної реєстрації на сайті eToro (треба вказати ім'я, адресу електронної пошти, номер телефону) сервіс пропонує відповісти на кілька запитань. Наприклад, про досвід трейдингу, рівень знань у цій галузі, мету майбутніх заробітків, очікування людини від інвестицій. Потім необхідно вказати джерело заробітку та рівень чистого річного доходу. І, нарешті, доведеться завантажити копію документа, що засвідчує особу. У нашому випадку, це була копія паспорта.

Мінімальна сума, яку можна внести на eToro - $50. Саме стільки кореспондент РБК перерахував зі своєю банківської карткиРайффайзенбанку 24 лютого. Кошти було списано за курсом 79,44 руб./дол. (Всього 3972 руб.). Курс ЦП становив тоді 76,4 крб./дол.

Угоди

Концепція eToro серед іншого передбачає копіювання дій інших користувачів. Однак така можливість відкривається лише за наявності на рахунку $100. У кожного з трейдерів, угоди яких можна копіювати в автоматичному режимі, зазначені щомісячні результати його торгів, рівень ризику за десятибальною шкалою від 0 до 10 та максимальний рівень просідання портфеля.

З $50 на рахунку нам довелося розробляти торгову стратегіюсамостійно. Втім, копіювати дії невідомих трейдерів нам не дуже хотілося — мета перевірити роботу платформи.

24 лютого на новинах про падіння британського фунтачерез очікування виходу Великобританії з ЄС ми продали фунт до долара США. Угода була проведена на $25 з плечем 100, тобто на $2500. Система eToro дає можливість встановити рівні автоматичного продажу чи купівлі активу при досягненні певної ціни. Це робиться за допомогою заявок stop loss (обмеження збитків) та take profit (фіксації прибутку). Рівень збитків за цією позицією (спочатку $12,5) ми потім обмежили до $1.

Другу половину внесених коштівтого ж дня ми вклали в індекс S&P500 з 25-кратним плечем, тобто купили по суті контракт на різницю цін на цей індекс на $625. Збитки ми обмежили $2,3, а прибуток $12,5. І тільки після цього вирішили розібратися: в якому банку рахунок, хто контрагент з операцій, куди перераховуються гроші за контрактами CFD і хто відповідає, якщо щось піде не так?

Інфраструктура

Брокерські послуги, як випливає з даних компанії, надає eToro (Europe) Ltd., зареєстрована на Кіпрі. Як розповів директор з розвитку eToro в Росії Павло Салас, фізично гроші, що перераховуються клієнтами, знаходяться на окремих рахунках eToro, вони відокремлені від коштів компанії. Салас запевняє, що рахунки компанії відкриті у лондонському Barclays Bank.

Найближчим часом eToro також планує зберігати кошти російських клієнтіву Ощадбанку. На англомовному сайті компанії серед партнерів згадані той же Barclays Bank і англійський приватний банк Coutts, що надає послуги з управління станами. Усіх своїх партнерів, за словами Саласа, eToro не розкриває.

У правилах виконання заявок компанії перераховані ризики, з якими можуть зіткнутися клієнти. Наприклад, у п.9.2 сказано, що компанія проводить угоди не через визнані біржі, а через власну торгову платформу, що означає клієнта більший ризик, ніж у разі регульованих торгових операцій.

Судячи з цього документа, ціни на CFD, які компанія продає клієнтам, розраховуються на основі цін базових активів, які вона «отримує від сторонніх джерел». eToro досить докладно описує випадки, у яких угоди (наприклад, самі заявки stop loss і take profit) може бути не виконані за заявленими клієнтом цінами. Таке можливе у випадку різких коливаньцін, зокрема під час відкриття ринків, призупинення торгів на біржах тощо. У цьому випадку компанія має право виконати замовлення на першу доступною ціною. "Іншими словами, ваш ордер може бути не виконаний за заявленою ціною", - попереджає компанія.

Результати та виведення коштів

З англійським фунтом нам не пощастило. 25 лютого він трохи ріс і в якийсь момент спрацював stop loss, наша позиція була закрита зі збитком у $1. Натомість інвестиції в S&P500 з 25-кратним плечем принесли прибуток у $10. І у середині дня 25 лютого ми закрили цю позицію. Залишалося вивести гроші – підсумкові $59.

Сервіс при цьому запросив доволі пристойну комісію — $5, тобто більшу частину заробленого. З'ясувалося, що такий розмір комісії передбачається під час виведення $20-200. Чим більше сума, тим вище комісія, випливає з даних, опублікованих на сайті eToro. При виведенні суми $200,01-$500 вона становить 10$, більше $500 — $25. У результаті за вирахуванням комісії наш результат становив 54 $. Гроші, за даними компанії, мають бути перераховані до банку протягом п'яти робочих днів.

eToro має й інші комісії, наприклад, за перенесення позиції на інший день (ролловер). За угодою S&P500, вона склала 0,05% від суми, а за фунтом — 0,08%. «Це комісія, яку бере наш контрагент, – розповідає Павло Салас. — Якщо угоду відкрито та закрито протягом однієї торгової сесії, дана комісіяне стягується. Під час укладання угод з акціями та використанням плеча 1:1 вона також не береться».

Чи варто користуватися

Директор з маркетингу БКС Руслан Смирнов вважає, що платформа eToro чудово реалізована. Він звертає увагу на можливість здійснювати угоди з невеликими сумамипідключатися до стратегій успішних трейдерів. "Все дуже красиво упаковане", - радіє він. При цьому голова правління Фінама Владислав Кочетков звертає увагу, що ідея не нова - той же Фінам в 2006 році запускав сервіс Comon.ru, в якому також існує можливість автоповторення угод успішних трейдерів.

На думку Кочеткова, завдяки стратегії копіювання трейдери-початківці отримують можливість навчатися у професіоналів. Керівник проектів «Альфа-Лабораторії» Микита Абраменко (Альфа-банк минулого року запустив) вважає, що більшість недосвідчених користувачів у цій схемі все одно програють. «Проблема в тому, що люди, обираючи найуспішнішу стратегію, заходять у неї на піку і виходять на падінні, тобто зберігається все та ж психологічна проблема інвестора-початківця», — говорить він. При цьому він вважає ідею eToro цікавою: механізм передбачає виявлення найкращих трейдерівна конкурентній основі, що, за ідеєю, має призводити до вищих результатів.

І Кочетков, і Смирнов кажуть, що продукт eToro занадто ризикований для інвесторів-початківців, наприклад, тому, що дає можливість торгувати великою кількістюпозикових коштів. «Це позабіржова торгівля з великими плечима, і клієнти, швидше за все, втрачатимуть більше, ніж зароблятимуть», — упевнений Смирнов. Кочетков каже, що для фондового ринку чотириразове плече вже є досить великим. "Користуватися варто, якщо людина готова до того, що може втратити 100% вкладеної суми", - резюмує Руслан Смирнов. Втім, про ризики роботи із плечем eToro також попереджає інвесторів.

Але основна проблема, за словами Смирнова, у регулюванні. «Це офшорна компанія, і всі правила, які ЦБ застосовує до звичайних інвесткомпаній, не поширюються на них, — каже Смирнов. — Ідея прекрасна, і реалізація дуже хороша, але треба розуміти, що це форекс із усіма його плюсами та мінусами». Кочетков вважає, що сьогодні eToro знаходиться поза російським правовим полем. "Будучи громадянином РФ, потрібно робити зважений вибір, перш ніж користуватися цим сервісом", - говорить він.

за російському законодавствуз 1 січня 2016 року всі зареєстровані в Росії форекс-дилери (учасники ринку цінних паперів, що працюють з валютними парамита похідними від них фінансовими інструментами) мають право пропонувати свої послуги, якщо отримають ліцензію та вступлять до саморегульовану організацію(СРО). Досі ліцензію отримав лише «Фінам Форекс», СРО поки не створено. При цьому закордонним компаніямнадавати такі послуги громадянам не заборонено, заборона поширюється лише на рекламу таких послуг. Цим російські форекс-дилери, які продовжують надавати можливість торгівлі через зарубіжні структури.

Для бажаючих збільшити свій капітал ощадбанком було надано брокерські послуги. Тепер будь-який інвестор може самостійно та гнучко керувати своїми коштами на своєму брокерському рахунку за допомогою відповідних інструментів.

Як це працює?

Для отримання таких послуг необхідна наявність укладеного договору з банком, в якому потім буде потрібно відкрити власний індивідуальний брокерський рахунок, на якому будуть кошти для ведення торгових та інших операцій.

Потім, для віддаленого моніторингу, а також для зручного користування сервісом буде потрібно встановлення спеціальної програми користувача. Ця програма дуже надійно захищена від будь-яких несанкціонованих спроб доступу та отримання інформації та є хорошим помічником в інструментарії трейдера, причому є також мобільна версія.

Будь-які розпорядження користувача можна також передати по телефону або безпосередньо фахівцю консультаційної компанії, проте в цьому випадку необхідно звернути увагу на те, що документи повинні бути оформлені та підписані протягом місяця після звернення. У разі телефонного звернення вартість заявок регулюється поточним тарифним планом.

Торгові майданчики, що надаються

За допомогою особистого брокерського рахункуможна брати участь на деяких фінансових майданчиках, наприклад:

• Групи, представлені московською біржею, де основним об'єктом торгу є акції та державні чи приватні облігації.
• Ринок ф'ючерсних контрактів.
• Позабіржові ринки.

Величезна кількість торгових майданчиків і висока швидкість роботи з кожним з них обумовлено професійною роботою ощадбанку в цьому напрямку, який подбав про інтеграцію у сферу обігу ринкових активів належним чином.

Список брокерських послуг

На даний момент ощадбанком надається наступний ряд брокерських послуг:

Щоб отримувати подібні послуги та мати до них доступ, необхідно бути резидентом Російської Федерації, і навіть мати визнання банком як «кваліфікованого вкладника».

Тарифи

Зараз ощадбанк має два найпопулярніші тарифи з надання брокерських послуг. Це тариф «активний» та тариф «самостійний».

Тариф активнийпередбачає посилену роботу інвестора по телефону, наприклад, отримання консультацій щодо ситуації на фондовому ринку або подання розпорядження, складання заявок. Комісія тут трохи вища, ніж в іншій системі тарифікації, проте подані заявки полягають безкоштовно, тоді як ціна тарифу «самостійний» передбачає оплату 150 рублів за заявку. У той же час, професіонали з телефонної компанії "трейд-деск" завжди будуть готові прийняти дзвінок від клієнта з усіх ділових питань. Звернення системами інтернет-трейдингу цей тарифний план не виключає.

Тариф «самостійний»спрямований на заповзятливих інвесторів, які хочуть самі керувати всім процесом своєї діяльності через інтернет. Це можливо за допомогою таких систем управління торгами, як FOCUS IVonline або QUICK, які дозволяють оперативно здійснювати всі необхідні дії та бути в курсі всіх подій. Сам тариф характеризується низькими відсоткамикомісії, накладеної на звернення грошових коштів, проте кожна складена тут коштуватиме грошей.

Обидва тарифні плани мають і загальні риси, наприклад, від збільшення маси грошового оборотуна день знижується кінцева комісія для кожного з тарифних планівОднак у активного вона завжди залишається трохи вищою, як правило, на кілька десятих відсотка. Всі інші робочі моменти у цих двох тарифів є абсолютно ідентичними за представленими властивостями та оплатою за включені послуги.

Перерахування коштів на особистий брокерський рахунок

Для того, щоб здійснювати деякі операції в системі, наприклад, торгові маніпуляції, необхідно внести певну грошову сумуна свій брокерський рахунок. Зробити це можна різними способами:

• Поповнити рахунок через термінал чи банкомат;
• Переказати гроші безготівковим переказом з грошового рахунку в ощадбанку;
• Переказати гроші з будь-якого іншого банківського рахунку.

Реквізити для поповнення брокерського рахунку можна дізнатися на офіційному сайті ощадбанку sberbank.ru, де є розділ «перерахування коштів на брокерський рахунок» або консультант.

Звернення активів між різними майданчиками

Брокери, які мають свій особистий брокерський рахунок у банку, мають право здійснювати такі операції:

• Переказ грошових коштів та цінних паперів з основного рахунку на торговий рахунок та назад.
• Обіг грошей серед кількох майданчиків.
• Виведення своїх коштів із рахунку.

Будь-які не торгові операціїможна виробляти через мобільний телефончи систему QUICK. Також можна звернутися до контактної служби «Трейд-деск» щодо свого питання.

Чому варто обирати послуги саме цього сервісу?

Ощадбанк у Росії працює вже багато років, є основною кредитуючою особою для російської економіки, який наповнює її грошима та дозволяє запускати величезні комерційні проекти.

Сервіс абсолютно надійний та якісний, розрахований на людей, які цінують зручність у керуванні своїми вкладами та активами.

З банком працює близько 180 тисяч різних інвесторів, користуючись його брокерськими послугамиіз різних куточків Росії. Така велика кількість людей пояснюється зручністю та якістю послуг, а всі основні операції можна виконувати за допомогою інтернету.

Ощадбанк постійно працює над якістю та кількістю брокерських послуг, що надаються.

Навіть те, що ці послуги стали надаватися банком зовсім недавно, вже можна сказати про те, що є велика циркуляція роздрібного брокерського бізнесу і всього, що з цим пов'язано. Це обумовлено роботою справжніх професіоналів своєї справи, котрі люблять і хочуть працювати.

Що стосується грошового забезпеченнясвого особистого брокерського рахунки, то тут одні з найнижчих комісійних відрахувань, що накладаються на дії з капіталом, при цьому забезпечується широкий простір для активного використання своїх активів та можливість гнучкого та зручного інвестування. Все це ще раз підкреслює бажання працівників ощадбанку розвивати інфраструктуру брокерської справи, доопрацьовуючи недоліки та виправляючи помилки.

Також планується створення доступу до ринків FOREXта опрацювання всіх методів взаємодії з цими ринками так, щоб це було гнучко, ефективно та зручно.

Для бажаючих відточити свої навички є курс для інвесторів-початківців, де готують справжніх фахівців у цій справі.

У зв'язку з явним збільшенням експортно-імпортних операцій виріс також попит на іноземну валютущодо взаєморозрахунків. Саме тому багато банків опрацьовують питання відкриття власних торгових майданчиків з метою оптимізації процесів обміну валюти. Однією з установ, яка успішно запровадила структуру, що займається конверсійними операціями, є "Сбербанк" Росії. Подібні проекти цікавлять і Райффайзенбанк.

Загальна інформація про брокерську компанію Ощадбанк Форекс

Відкриття компанії "Сбербанк Форекс"відбулося у 2011-му році. Основна діяльність установи – надання короткострокових інвестицій до роботи на світових валютних ринках. Більшість операцій фондового типу проходять на двох біржах: Американській Фондовій платформі та ринку Форекс. Усі кошти, які має банківський «Форекс Ощадбанк » , беруть участь у інвестиційному процесі. За час своєї роботи, фірма «відточила» професійні навички управління грошовими ресурсами, виробила свою систему обмеження ризиків, а також різноманітні інвестиційні стратегії, що дозволяють отримувати стабільний додатковий дохід.

« Ощадбанк Форекс » пропонує різноманітні плани інвестиційних вкладень. Ось основні:

інвестиційний базисний – вклад 15 днів під 1.5-6% залежно суми інвестування;

Інвестиційний стандартний. Максимальна сума вкладу – 1000 доларів. Відсоток прибутку коливається від 25 до 45%;

ВІП-план. Сума вкладу на 60 днів – 1 тис. доларів. Максимальний відсотокприбутковості – 6%.

Брокерські послуги від Ощадбанку РФ

Ощадбанк Росії активно розвиває сферу корпоративних інвестиційних проектів, пропонуючи свої послуги банківського супроводута обслуговування фірм, що воліють приймати самостійні та оперативні рішення управління власними коштами. Загальна кількість клієнтів даного фінансового кредитної установибіля Росії становить близько 180 тисяч жителів. Чим вони займаються? "Сбербанк Форекс"пропонує здійснення операцій купівлі-продажу цінних паперів, а також валюти, золота та інших активів. Проводити взаєморозрахунки можна, звичайно, у зручний для клієнта час, перебуваючи в будь-якій точці Землі (при цьому знадобиться Інтернет).

Унікальність банківського «Форекс Ощадбанку» полягає у наявності пунктів обслуговування (інфраструктури), які позитивно впливають на роботу установи. Фінансовий майданчик поділено на такі види (для зручності здійснення взаєморозрахунків):

підрозділ, що займається основним фондовим ринком(Акції, облігації);

ринок термінових паперів (ф'ючерсні контракти);

майданчик поза біржею (єврооблігації, розписки про вкладення, інвестиційні фонди).

Клієнт має право сам вибрати способи подання заявок: інтернет-трейдинг (платформа «Квік»/режим телефонної лінії). Маржинальна торгівля, що забезпечує непідкріплені угоди, дозволяє працювати на ринку із сумами, які набагато перевищують вашу власну. "Сбербанк Форекс"пропонує своїм клієнтам послуги позабіржової торгівлі РЕПО, що виступають альтернативним варіантомкредитування під заставу цінних паперів або валютних контрактів. Клієнт оперативно отримує необхідну йому суму, яка не перевищує обсяг портфеля цінних паперів.

«Сбербанк» Росії постійно проводить удосконалення всіх своїх продуктів і прагне запропонувати вигідні інвестиційні проектидля вкладників. Розвиток торгової платформи « Банківський Форекс Ощадбанк » дозволяє пройти безліч посередників шляху до укладання валютних контрактів. Фінансова установаприділяє особливу увагупродукти для мобільних пристроїв.

Початківцям трейдерам пропонується відвідати безкоштовні вебінари компанії.