Як дізнатися чи діє розрахунковий рахунок чи ні. Всі способи дізнатися та перевірити розрахунковий рахунок організації, іп

Історії успіху
20.12.2019

Перевірка статусу рахунків компанії на сайті податкової дозволяє переконатися в надійності контрагента та відсутності заблокованих рахунків. Ця процедура може знадобитися як підприємцям під час перевірки контрагентів, і фахівцям кредитних організацій під час відкриття і ведення розрахункових рахунків. У статті далі ми розповімо, як перевірити статус рахунків компанії та отримати відомості про відкриті розрахункові рахунки.

Які загальні положення про рахунки організацій, для чого потрібна перевірка їхнього статусу?

Юридичні особи та індивідуальні підприємці відповідно до ст. 861 ГК РФ повинні здійснювати взаєморозрахунки в безготівковій форміу вигляді відповідних розрахункових рахунків. Розрахункові рахунки відповідно до ст. 2.3 гол. 2 Інструкції Банку Росії «Про відкриття та закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами), депозитними рахунками» від 30.05.2014 № 153-І відкриваються всім юридичним особам, індивідуальним підприємцям.

Відсутність розрахункового рахунку, блокування або будь-яке обмеження на його використання свідчить про проблеми у суб'єкта підприємницької діяльності та відсутність реальної можливості здійснювати взаєморозрахунки. З підп. 7 п. 1 ст. 7 закону «Про протидію легалізації…» від 07.08.2001 № 115-ФЗ кожна організація, яка у своїй діяльності здійснює операції з грошима, зобов'язана не менше 1 разу на 3 місяці здійснювати перевірку своїх клієнтів на факт блокування їх грошових коштівабо майна (зокрема наявності таких вимог).

Як перевірити розрахунковий рахунок організації онлайн та дізнатися, що рахунки заблоковані?

Розрахунковий рахунок є значенням, що складається з 20 цифр, кожна з яких несе додаткову інформаціюпро тип рахунку та характеризує його власника. Перевірити, які рахунки відкриті в організації онлайн звичайним громадянам та організаціям офіційно неможливо, можна лише перевірити, чи є заблоковані рахунки.

На офіційному сайті ФНП доступний сервіс «Банкінформ», що акумулює інформацію про стан розрахункового рахунку. Інформація надається банкам, кредитним організаціям та будь-яким фізичним та юридичним особам.

Чи не знаєте свої права?

Для отримання відомостей необхідно відкрити сторінку service.nalog.ru/bi.do та виконати такі дії:

  1. Відзначити тип запиту («Запит про чинні рішення про зупинення»).
  2. Вказати ІПН організації, за якою здійснюється перевірка.
  3. Заповнити поле БІК, вказавши інформацію про банк, в якому відкрито розрахунковий рахунок організації, що цікавить.
  4. Ввести цифри з картинки, які застосовуються як захист від спаму.
  5. Натиснути кнопку «Надіслати запит».

Результатом запиту буде інформація про наявні обмеження щодо конкретного платника податків.

Чи можна перевірити наявність розрахункових рахунків організації з ІПН?

Ані організації, ані громадяни не мають можливості перевірки наявності та номерів розрахункових рахунків юридичних осіб за ІПН в офіційному порядку. Не можна отримати такі відомості і на сайті ФНП Росії. При цьому сайтів, які пропонують отримати відомості про розрахункові рахунки, в мережі Інтернет багато, проте їх достовірність часто викликає сумніви.

Таким чином, єдиним доступним для будь-якого бажаючим способом отримання подібних відомостей є використання пошукових систем(Пошук по ІПН). Якщо відомості про розрахунковий рахунок (вони, як правило, вказуються в парі з ІПН) викладалися в мережу в будь-якому вигляді, вони позначаться в результатах пошуку. Наприклад, якщо договір цікавого юридичного лицяз будь-яким контрагентом викладено в Мережу, є можливість його знайти і дізнатися з тексту угоди дані про розрахунковий рахунок.

Як перевірити відомості про розрахункові рахунки організації іншими методами?

Якими розрахунковими рахунками користується організація, можна дізнатися й іншими способами, серед яких:

  1. Аналіз укладених договорів. Знайти інформацію про платіжні реквізити організації, до яких належать розрахунковий рахунок та БІК, можна в заключні положеннябудь-якого договору чи угоди з цікавим контрагентом, укладеного раніше (якщо до є доступ).
  2. Звернення безпосередньо до організації та запиту платіжних реквізитів (якщо перевірка контрагента здійснюється з метою майбутньої співпраці).
  3. Запит відомостей про актуальні рахунки судових приставів. Це можливо, якщо інформація необхідна стягувачу виконавчого провадження. Пристави мають право здійснювати розшук розрахункових рахунків та надсилати до кредитних організацій відповідні запити.

На закінчення відзначимо, що на офіційному сайті ФНП є різні сервіси, що дозволяють перевірити потенційного партнера та уточнити зареєстровані види його діяльності. Ці відомості є відкритими і надаються відповідно до ст. 6 закону «Про державної реєстраціїюридичних осіб та індивідуальних підприємців» від 08.08.2001 № 129-ФЗ.

Перевір ключ у номері банківського рахунку. Порядок розрахунку контрольного ключа у номері особового рахунку. Функціонал для перевірки правильності основних банківських реквізитів: БІК банку, розрахунковий рахунок, кореспондентський рахунок. Перед тим, як здійснювати платіж за наданими реквізитами, буде корисно провести їхню формальну перевірку за допомогою даного функціоналу.

Перевір ключ у номері банківського рахунку.
порядок розрахунку контрольного ключа.

Для того, щоб виконати правильності банківських реквізитів, введіть у форму нижче БІК, розрахунковий рахунок, кореспондентський рахунок та натисніть кнопку "Перевірити!".

Теорія, основи банкінгу Росії.

З якою б метою ви не відкривали рахунки в банку в Росії, три реквізити, які вам при цьому потрібно отримати обов'язково, наступні:

  1. БІК (банківський ідентифікаційний код) має довжину 9 знаків (цифри), однозначно визначає банк (філія банку). Важливо розуміти різницю між філією банку (структура, що має свій бухгалтерський баланс) та операційним офісом (додатковим офісом), який свого бухгалтерського балансуне має і обов'язково є підлеглим підрозділом до певної філії банку чи головної організації банку.
  2. Розрахунковий рахунок - має довжину 20 знаків (цифри, але є виняток - на 6-позиції для особливих особових рахунків при використанні клірингової валюти можуть бути літери АВСЕНКМРТХ).
  3. Кореспондентський рахунок має довжину 20 знаків (цифри).

Три вказівні реквізити є основними.

Всі інші реквізити: ІПН, КПП, назва, адреса тощо є похідними від зазначених трьох.

Декілька прикладів банківських рахунків.

Три основні банківські реквізити (БІК, Розрахунковий рахунок, Кореспондентський рахунок) пов'язані логічно між собою особливим алгоритмом, що визначає значення т.зв. контрольного ключа (позиція 9) у будь-якому банківському рахунку.

Це дозволяє проводити формальні перевірки на правильність значень. Перед тим як здійснювати платежі або навпаки надавати свої банківські реквізитипартнерам для оплати на свою користь, дуже розумно попередньо перевірити коректність банківських реквізитів за допомогою цього функціоналу.

Інструкція - як користуватися функціоналом

Примітка. Якщо ви хочете перевірити лише р/рахунок, або лише корр/рахунок, то введіть лише той рахунок, який хочете перевірити. Якщо введете і р/рахунок, і кор/рахунок, то будуть перевірені обидва рахунки.

Типові проблеми та питання

Плутанина між підрозділами банку часто буває так, що розрахунковий рахунок відкритий в одній філії банку (наприклад, у Самарі), а рахунки для зарплатного проектувідкриваються у головному офісі, у Москві. Бухгалтер намагається переказати гроші для зарплати, використовуючи БІК Самарської філії банку, хоча в даному випадкутреба використовувати БІК московського головного офісу.

Якщо ви плануєте повернутися сюди пізніше…
Будь ласка, запам'ятайте цю сторінку.
URL: http://kocby.ru/banking/

Дякуємо за відвідування цієї сторінки та уважне ставлення до її контенту та дизайну. Удачі та успіху!

KOCBY.RU:: передрук матеріалів дозволяється із зазначенням посилання на домен KOCBY.RU

Поглянь у дзеркало! Що там видно?

Офіційні реквізити організації для договору

Реквізити організації- Дані, що дозволяють точно ідентифікувати організацію (Юридична особа або Індивідуального підприємця).

Для однозначної ідентифікації юридичної особи або індивідуального підприємця використовують основні реквізити. Офіційні реквізити до РФ присвоюються організації Федеральної Податкової Службою під час реєстрації, і навіть Федеральною службоюстатистики під час постановки на облік.

До обов'язкових реквізитів компанії входять:
. Найменування організації;
. ОГРН;
. ІПН;
. КПП (для юридичних осіб);
. Юридична адреса (У разі ІП – адреса місця реєстрації Підприємця);
. ОКПО;
. КВЕД (може входити до реквізитів, як показник основного виду діяльності організації).

Під час укладання договору також використовуються реквізити на оплату - банківські реквізити організації
. Розрахунковий рахунок організації;
. Кореспондентський рахунок банку;
. БІК банку.
Також, при складанні договору, обов'язково вказівка ​​Посади, ПІБ керівника компанії.

На порталі ЗАЧЕСТНИЙ БІЗНЕС, Ви можете безкоштовно отримати повні офіційні реквізити будь-якої організації.Дані на порталі щодня оновлюються та синхронізуються із сервісом nalog.ru ФНП РФ*.
У картках представлені нові реквізити компаній. Достатньо натиснути посилання «Реквізити для договору» та скопіювати необхідні дані.

Для пошуку реквізитів ЮЛ/ІП з ІПН/ОГРН/ОКПО або інших реквізитів, скористайтесь пошуковим рядком:

Для цього введіть у пошуковому рядку ІПН або ОГРН компанії.

Якщо у вас немає точних реквізитів, достатньо буде запровадити назву компанії.

Розрахунковий рахунок контрагента перевірити

Якщо назва є поширеною і за Вашим запитом виходить список, бажано уточнити запит:
. ввести назву компанії + прізвище директора (наприклад: ТЕХПРОМ ІВАНІВ)
. або: назва компанії + її місцезнаходження (наприклад: ТЕХПРОМ МОСКВА)
. або відразу всі параметри (наприклад: ТЕХПРОМ ІВАНІВ МОСКВА)
Як шукати детальніше…

Короткий алгоритм Перевірки Контрагента (як визначити надійного Контрагента за допомогою ЗАЧЕСТНИЙ БІЗНЕС.РФ):

  1. Організація повинна існувати, статус її має бути чинним.
  2. Компанія не повинна перебувати у спеціальних реєстрах податкової служби(ФНП), інакше з'явиться червоний напис у картці під назвою компанії. Наприклад:
    Відсутній зв'язок із юридичною особою за юр. адресою (за даними ФНП).
  3. Компанії, термін діяльності яких менше року мають підвищені ризики (визначаємо за датою реєстрації). За статистикою, кожна третя компанія припиняє діяльність протягом першого року.
  4. Компанія має знаходитись за адресою реєстрації. У компанії не має бути адреса масової реєстрації. Скільки компаній ще зареєстровано за цією адресою, зазначено у картці за адресою. Масові адреси часто використовують недобросовісні компанії або компанії-одноденки.
  5. Види діяльності компанії повинні збігатися за змістом реальної діяльністю компанії.
  6. Керівник (директор) компанії. Якщо Ви знаєте, хто є керівником компанії, перевірте ці дані. Бувають випадки, коли підприємства оформляються на номінальних керівників, тобто. осіб, які не беруть участь у діяльності. Це одна з головних ознак несумлінних компаній.
  7. Перевірте наявність реєстрації у позабюджетних фондів. Без реєстрації, наприклад, у ПФР, компанія не може відраховувати кошти до Пенсійного Фонду.
  8. Статутний капітал підприємства. Мінімальний до – 10 000 крб. Чим статутний капіталбільше, тим менше ризиків під час роботи з Контрагентом.
  9. Варто звернути увагу також на Фінансові показники(Не відноситься до компаній, що існують менше року). Звертаємо увагу на статті: “ Чистий прибуток(збиток)” – у збиткової компанії може бути фінансові проблеми. Стаття "Основні засоби" показує наявність у власності компанії Майна.
  10. Особливу увагу необхідно звернути на дані Арбітражного суду (окрема вкладка у картці Юридичної особи або Індивідуального Підприємця на порталі ЗАЧЕСТНИЙ БІЗНЕС). Наявність судових справ щодо невиконання зобов'язань та позовів про стягнення коштів до Організації, що перевіряється, говорить про ненадійність Контрагента.

Бажаємо Вам працювати з благонадійними, чесними Контрагентами!
Зручної, комфортної роботи під час перевірки Контрагентів на порталі!
Ваш ЗАЧЕСТНИЙ БІЗНЕС.РФ.

* Дані ЄДРЮЛ / ЄГРІП є відкритими і надаються на підставі п.1 ст.6 Федерального закону від 08.08.2001 № 129-ФЗ «Про державну реєстрацію юридичних осіб та індивідуальних підприємців»: Що містяться в державних реєстрахвідомості та документи є відкритими та загальнодоступними, за винятком відомостей, доступ до яких обмежений, а саме відомості про документи, що засвідчують особу фізичної особи. На сайті ЗАЧЕСТНИЙ БІЗНЕС.РФ Ви можете безкоштовно перевірити Контрагента та виявити Належну обачність. Всі вказівки та вимоги, представлені на сайті ЗАЧЕСТНИЙ БІЗНЕС.РФ не є обов'язковими до виконання і мають рекомендаційний характер. Рекомендації наведено для можливого зниження економічних ризиків. При укладанні угод платникам податків насамперед необхідно враховувати положення Конституції. Російської Федераціїі Цивільного кодексуРосійської Федерації.

З огляду на принцип свободи економічної діяльностіплатник податків здійснює підприємницьку діяльність самостійно за власний ризик. Адміністрація сайту ЗАЧЕСТНИЙ БІЗНЕС.РФ не несе відповідальності за можливі економічні втрати/випадки недоотриманого доходу і не дає будь-яких гарантій або запевнень третім особам.

Як перевірити рахунок у банку через інтернет? Це питаннябільш актуальний для фізичних осіб. Водночас іноді подібна потреба може виникнути й у підприємства. Про те, які є способи це зробити, читайте у нашому матеріалі.

Перевірка власних рахунків через систему ДБО

Перевірка через ДБО — найлогічніший варіант перевірки власного рахунку підприємства, якщо підключено будь-яку систему дистанційного банківського обслуговування(Банк-клієнт, інтернет-банк). Для отримання практично повної поточної інформації по рахунку достатньо увійти у сервіс, що використовується, і сформувати звіт по потрібному рахунку(Наприклад, виписку).

Перевірка банківських рахунків контрагента

Іноді виникає необхідність отримати додаткову інформацію щодо рахунку (рахунків) контрагента. Наприклад, якщо укладається договір із новим контрагентом або контрагент несподівано змінює банківські реквізити. Щоб уникнути різних спірних моментів з банківськими та податковими структурами, які може спричинити роботу з проблемним партнером, корисним буде зібрати про останнє деяку інформацію.

Як перевірити рахунок у банку через інтернет для контрагента?

За допомогою інтернет-ресурсів, зокрема, можна з'ясувати:

  • Чи не є рахунок, що надається контрагентом, заблокованим ФНП? Це можна зробити за допомогою спеціального сервісу ФНП service.nalog.ru/bi.do. Для отримання інформації достатньо відомостей про ІПН контрагента та БІК його банку.
  • Чи не діють щодо конкретного рахунку якісь обмеження? Можливість з'ясувати це надають поки не всі банки, але в деяких подібний сервіс вже є. Наприклад, можна уточнити інформацію про рахунок клієнта Ощадбанку на сайті http://www.sberbank.ru/ru/about/today/requisites/invoice_check. Тут, крім відомостей про клієнта, знадобиться ще 20-значний номер рахунку.

Нюанси перевірки контрагентів через інтернет

Слід мати на увазі, що отримана за наведеними вище способами інформація не буде повною. Деякі відомості не належать до ведення ФНП, а банки надавати таку інформацію не зобов'язані. Наприклад, якщо ваш контрагент перебуває у банківських «чорних списках» (за критеріями закону від 07.08.2001 № 115-ФЗ), ви, швидше за все, дізнаєтеся про це лише в момент, коли у вас почнуться проблеми з проходженням платежів за розрахунками з цим контрагентом. Просто через інтернет ви цієї інформації не отримаєте.

Набагато більше детальну інформаціюдля аналізу партнера можна отримати, збираючи відомості одночасно з кількох напрямів. Наприклад, доповнивши дані про банківські рахунки відомостями з ЄДРЮЛ, що знаходяться у вільному доступі.

Крім того, в інтернеті є спеціальні ресурси, на яких можна виконати перевірку компанії з отриманням досить точного рейтингу благонадійності. При цьому за такими перевірками будуть узагальнені й відомості, подані вище, та відгуки тих, хто вже мав справу з контрагентом, що перевіряється. Таким чином, є вибір — шукати інформацію самостійно і робити висновки або отримати готову системну оцінку через інтернет-ресурс.

Підсумки

Виконати перевірку власного рахунку у банку можна з допомогою систем ДБО. Наявні можливості перевірки рахунку контрагента у банку дозволяють отримати обмежений набір інформації. Однак для повного аналізу компанії-партнера цих відомостей може бути недостатньо.

Розрахунковий рахунок є практично кожна організація. З ним набагато простіше здійснювати більшу частину фінансових операцій. Але існують інстанції, до повноважень яких входить призупиняти ці операції, накладаючи арешт на рахунок. Тому важливо знати, де та як перевірити розрахунковий рахунок на блокування.

У яких випадках блокують рахунок

І лише після цих виплат слід погашення на користь податкової інспекції. Тому перерахування з усіх наведених винятків банк має виконати. При цьому зовсім не важливо, чи накладено арешт на рахунок чи ні.

Керуючись законодавством РФ, податкова інспекціявправі призупинити дію рахунки з низки причин. Головне, щоб усі дії проходили у рамках закону. Тому дуже важливо знати правила та уточнювати причину у разі застосування до вас такого жорсткого заходу.

А що, якщо рахунок уже заморожено?

Ви вирішили перевірити блокування розрахункового рахунку організації податковою інспекцією, але не знаєте як? На офіційному сайті ФНП є вся інформація з цього питання. Вам потрібно буде вибрати вкладку «Система інформування банків про стан обробки електронних документів». Далі слід пройти за посиланням «Запит чинних рішень про зупинення». Надійде запит про введення даних вашої компанії. Необхідно вказати ІПН платника податків та БІК обслуговуючого банку. Далі для перевірки, що запит робите ви, а не робот, комп'ютер попросить вас ввести цифри з картинки. Завершити процедуру потрібно натисканням кнопки «Надіслати запит».

Щоб перевірити інформацію в режимі он-лайн, можна скористатися офіційним інструментом на сайті ФНП.

Після відправки онлайн заявкипро блокування розрахункового рахунку формується відповідь і надсилається вам так само електронному вигляді. У листі вказуються всі. Відповідь слід вивчити з особливою уважністю щодо помилок чи неточностей. Помилкові дані є основою опротестування винесеного рішення.

Інформація про заблоковані розрахункові рахунки повинна з точністю відображати таке:

  • Усі терміни, включаючи дату, коли рахунок було заблоковано, а також період прострочення виплати.
  • Вказану суму несплати.
  • Підписання документа із печаткою податкового органу.
  • Посилання на вимогу про стягнення або призупинення рахунку.

Перевіривши розрахунковий рахунок на сайті та переконавшись, що деякі дані представлені неправильно, оспорюйте рішення. Якщо це не вдасться зробити у податковій службі, можна сміливо звертатися до суду. Пам'ятайте, якщо вам прийшла вимога про несплату, то податкова служба вже натякає на можливий арешт. Але якщо ще й не сплатили борг у строк і отримали рішення про призупинення операцій за рахунком, знайте, що податкова інспекція насамперед спрямовує рішення до банку. Тому про заморожений рахунок ви можете дізнатися вже після того, як операцію здійснено.

Працюємо над помилками

Перевіривши наявність блокування розрахункового рахунку, ви одержали позитивний результат? Не турбуйтеся! Повірте, заарештований рахунок – головний більвсіх платників податків. Адже заморожені гроші не працюють, а отже, не можна здійснювати розрахунки з партнерами та клієнтами. Тому директор будь-якої компанії, який потрапив у таку ситуацію, зацікавлений максимально швидко.

І тому необхідно зробити кілька нескладних дій. По-перше, потрібно здати декларацію чи розрахунок з ПДФО. По-друге, необхідно підписати квитанцію щодо прийому вимоги. Ви маєте підтвердити отримання вимоги, після чого сповістите податкову інспекцію.

По-третє, потрібно надіслати запит на розблокування помилково заарештованої суми, якщо така є. Це несправедливо, якщо податкова служба заморозила суму, більшу сумунедоїмки. У такому разі платник податків має право вимагати належну йому компенсацію. А податкова інспекція має її відшкодувати.

Ну і, по-четверте, потрібно сплатити сам борг. Переконайтеся, що на рахунку достатньо коштів для проведення цієї процедури. Не сплачуйте заборгованість окремо. Інакше банк може продублювати операцію і списати цю суму з вашого рахунку. Це призведе до зайвої втрати часу на усунення непорозуміння, що виникло.

Після того, як усі умови виконані, вам пряма дорога до податкової служби. Ви повинні повідомити її співробітників про усунення всіх порушень. Арешт з рахунку буде знято за добу після виконання всіх дій.

Дізнатися, чи блоковано рахунок організації, легко. Набагато складніше вирішувати проблему розблокування. Адже саме від швидкості усунення всіх перешкод залежить, наскільки швидко фірма приступить до свого звичайного режиму роботи. Кращий спосібне довести до лиха – профілактика. Тому постійно перевіряйте, чи вчасно бухгалтер здає всі звітності. Тоді не доведеться завантажувати сайт податкової служби, щоб дізнатися, чи заарештовано ваш рахунок чи ні.