Новини зірок
Працює зарплатний проект ощадбанку. Зарплатний проект у ощадбанк бізнес онлайн
Практично всі сучасні підприємства виплачують зарплату працівникам у безготівковий спосіб. Він вважається зручним всім. Роботодавець зменшує трудовитрати касирів та витрати на отримання готівки у необхідної сумі. А співробітники економлять час на відвідування каси та отримують банківські продукти на вигідних умовах. Найпопулярнішим вважається Ощадбанк. Інструкція для бухгалтера дозволить правильно вести діяльність підприємства. Докладніше про це розказано у статті.
Як працює?
Система надання зарплати через Ощадбанк є простою. Роботодавець перераховує до банку загальну суму, яка потрібна до виплати. Потім він передає реєстр співробітників, яким треба зарахувати зарплату, із позначенням сум та номерів їхніх рахунків. Цей документ приноситься особисто або надсилається за допомогою системи Ощадбанк Бізнес Онлайн.
У цьому полягає інструкція для бухгалтера по зарплатному проекту Ощадбанку. Потім установа розподіляє гроші за позначеними рахунками та зараховує їх до необхідного періоду. Усе необхідне реалізації проекту ПЗ співробітником банку робочому місці бухгалтера після оформлення договору обслуговування.
Великим підприємствам Ощадбанк також пропонує такий сервіс, як установка банкомату для працівників. Банківські картки надаються співробітникам фірми на її території, але лише після закінчення місяця після приєднання до проекту. Потім працівники можуть самі звертатися до відділень, щоб отримати платіжний інструмент.
Необхідні дані
Інструкція для бухгалтера із зарплатного проекту Ощадбанку включає інформацію, яка має бути в бланку:
- найменування;
- час діяльності;
- кількість працівників;
- розмір фонду на оплату праці;
- адресу та телефони підприємства;
- Контактна особа.
Після отримання документації в організації буде банківський співробітник, який оформлятиме документи та вирішуватиме питання, що з'являються при обслуговуванні.
Оформлення реєстру
Зазвичай бухгалтери працюють із цією послугою. Є деякі правила оформлення реєстру:
- На комп'ютер треба завантажити «Реєстр на відкриття рахунків» із сайту Ощадбанку.
- У ньому треба заповнити поля, а потім натиснути "Експорт".
- У документі ставиться електронна цифровий підпис. Реєстр відправляють до Ощадбанку.
Умови
Для клієнтів зарплатного проекту діють такі умови:
- Випуск та обслуговування безкоштовне.
- Зняття готівки, якщо добовий ліміт не вичерпано, безкоштовно.
- По карті діє овердрафтна лінія при 20% річних.
- Добовий ліміт залежить від типу картки. Наприклад, Класик має обмеження 50 тис. рублів.
- З грошей, знятих понад ліміт, стягується комісія.
Реєстр працівників
У цьому документі обов'язково мають бути такі дані:
- Анкета працівників компанії.
- П.І.Б. працівників на латиниці.
- Дата народження, місто, країна.
- Адреса.
- Паспортні відомості.
- Секретний код.
- Телефони працівників.
- Посада.
- Електронна пошта.
- Типи банківського продукту.
- Інформація про банк.
Зі внесенням даних здійснюється експорт реєстру. Така форма заповнення є обов'язковою для всіх, хто бажає користуватися сервісом.
Вигода для юридичних осіб
Компанії отримують від проекту такі переваги:
- Не потрібно платити за переведення в готівку всієї суми зарплати.
- Діють вигідні тарифиз обслуговування, зарахування, надання інших послуг.
- Проста процедура укладання угоди.
- Великі підприємства можуть установити банкомат для підприємства.
Плюси для працівників
Співробітники від програми користуються такими перевагами:
- Є можливість оформлення додаткових картдля рідних.
- Можна отримати кредити, картки, іпотеку, автокредит на вигідних умовах.
- Доступні Спеціальні пропозиції, що діють від партнерів.
- Участь у програмі «Дякую від Ощадбанку» з отримання бонусів.
- За кордоном можна розплачуватися
- При втраті чи розкраданні треба зателефонувати на гарячу лініюдля блокування рахунку. Гроші будуть у безпеці.
- Кошти доступні цілодобово, адже банкомати розташовані скрізь.
- Накопичуючи гроші, клієнти одержують відсотки.
- З послугою « Мобільний банк» відбувається інформування про рахунок завдяки смс.
- З "Сбербанком Онлайн" вдасться виконувати перекази у будь-який час, а також вносити кошти за оплату послуг, кредитів.
Учасники
Що може бути учасником зарплатного проекту Ощадбанку? Підключитися до неї має право ІП, ТОВ та інші юридичні особи, головне щоб щомісячний фонд оплати праці був 5 млн рублів. Якщо цей показник менший, то проект недоступний.
Щоб підключитися до проекту, необов'язково мати в Ощадбанку підключене розрахунково-касове обслуговування. Але клієнти, пов'язані з цією організацією, отримують знижку на послугу із перерахувань зарплати на картку. Проект доступний підприємствам та навчальним закладам – для перекладу стипендій та посібників.
Обслуговування
Зарплатний проектОщадбанку для юридичних осібпрацює за 2 типами тарифів:
- "Прем'єр" - при оплаті праці на місяць від 5 млн рублів.
- "Перший" - при фонді 50 млн рублів.
За кожним тарифом діють певні послуги. При збільшенні щомісячного фондупідприємство може оформити додатковий пакет. На кожні 5 млн. рублів підключається 1 пакет «Прем'єр», а на кожні 50 млн. рублів – «Перший».
Послуги
За обома тарифами банк виконує:
- випуск пластикових карток та пін-конвертів для працівників;
- перевипуск карток із закінченням терміну дії;
- перевірку наданих реєстрів на коректність відомостей;
- оповіщення підприємства про помилки;
- перерахування коштів у рахунки;
- повідомлення про перерахування грошей;
- розшифрування операцій.
Ціна участі у проекті визначається від регіону, де працює підприємство. На вартість впливає кількість працівників, форма власності та інші нюанси. Уточнити її треба в Ощадбанку, у відділі юридичних осіб. Якщо організація здійснює розрахунково-касове обслуговування через цей банк, то отримати відомості можна у менеджера.
Підключення
Інструкція для бухгалтера із зарплатного проекту Ощадбанку містить інформацію про підключення до цієї послуги. Потрібно подати до банку заявку. Виконується це 3 способами:
- звернення до офісу;
- звернення до менеджера;
- надсилання запиту на сайті.
Якщо вибрано останній варіант, на сайті Ощадбанку треба знайти вкладку, що відповідає формі свого підприємства. Наприклад, є розділ «Малого бізнесу». Потім треба натиснути на «Зарплатний проект» та «Надіслати заявку». Лише перед цим треба не забути встановити регіон.
У заявці потрібно позначити розташування підприємства, рік заснування, кількість співробітників, обсяг фонду оплати праці. Також необхідно залишити контактну інформацію. До заявки треба вказати питання, що цікавлять.
Після розгляду запиту з підприємством оформляється договір-оферта, на основі якого продовжуватиметься робота. Організація матиме особистого представника, який видаватиме картки працівникам. Також надається інсталяція з ПЗ та вирішенням різних складностей.
Під час підписання договору клієнт надає дозвіл на дію публічних умов, зазначених на сайті. Якщо у них з'являються зміни, додаткова угода не підписується. Усі зміни у законі діють всім клієнтів, підписали Договір-Конструктор.
Ощадбанк Росії постійно покращує пропозиції для клієнтів та компаній-партнерів. Це стосується й зарплатного проекту. Застосування програми полегшує виплату зарплати, зменшує витрати підприємства.
Куди звернутись?
Адреси відділень Ощадбанку знаходяться на офіційному сайті. Там вказані режими роботи та телефони для зв'язку. У кожному місті є офіси. Адреси відділень Ощадбанку у Москві такі:
- Кольоровий бул., 28.
- Вулиця Неглінна, 10
- Вулиця Арбат, 30/3.
- Бульвар Зубовський, 13.
- Волгоградський проспект, 4а.
- Вулиця Велика Андроніївка, 6
- Вулиця Гіляровського, 39
Типи карт
Існує багато банківських продуктів Ощадбанку. Серед них пластикові картки. Тарифи для юридичних осіб визначаються формою платіжного інструменту. За проектом надаються такі картки:
- Maestro/Visa Electron.
- Про100 "Стандарт".
- Master Card Standart/ Visa Classic.
- Master Card Gold/ Visa Gold.
- Master Card Platinum/Visa Platinum.
Кожен вид карти має свої особливості. працює з додатком, який дозволяє використовувати її замість транспортної картки. На дебетові рахунки "ПРО100" визначено ліміт овердрафту, тому вони можуть застосовуватись як кредитні. У кожної картки свої тарифи з обслуговування та операцій. Працівники зарплатних карток не повинні платити за випуск та обслуговування. Ці витрати перебирає підприємство.
Таким чином, зарплатний проект вважається одним із популярних у Росії. Багато хто оцінив переваги цієї програми, регулярно користуючись послугою.
Сьогодні діє зручний інструмент для організацій із виплати заробітних плат своїм співробітникам на картку Ощадбанку – Зарплатний проект. Інструкція, тарифи, умови підключення та переваги від використання розглянуті нижче.
Суть програми – заробітна плата нараховується на картки банку Реалізація цієї пропозиції дозволяє компаніям спростити процедуру видачі заробітної плати. Організації потрібно укласти з банківською установою договір, при цьому схема його оформлення спрощена та передбачає навіть онлайн-звернення. Після цього компанія спільно з банком організовує видачу своїм співробітникам карток та відкриття рахунків. Створена для зарплатного проекту в Ощадбанку інструкція для бухгалтера детально пояснює проведення всіх операцій.
Для управління рахунками компанія реєструється на Бізнес Онлайн Не торкаючись тонкощів, процес взаємодії виглядає таким чином:
- Компанія перераховує загальну суму фонду оплати протягом місяця на єдиний рахунок.
- Надає в банк інформацію про величину зарплати кожного працівника.
- Банківська установа переводить у зазначений заздалегідь строк зазначені розміри на рахунки працівників.
При цьому компанія заощаджує кошти, які витрачаються на отримання готівки. Велика організація може запросити встановлення терміналу або банкомату в офісі або на своїй території, за допомогою яких працівники зможуть отримувати готівку.
Підприємству рекомендують зареєструватися в Ощадбанку Бізнес Онлайн. Зарплатний проект, інструкція з роботи з яким розглянута нижче, при цьому дозволяє подавати реєстри дистанційно, переказувати кошти та контролювати загальну ситуаціюпо рахунку. Отже, передачі інформації та інших взаємодій із банком не потрібно фізичне відвідування відділення.
Переваги для співробітників
Якщо підприємство оформило карти співробітникам в Ощадбанку, то власники автоматично отримають масу переваг у вигляді пільг щодо інших банківських продуктів. Співробітникам видаються картки міжнародного формату. Таким чином, вони отримують можливість використовувати їх навіть за кордоном країни, керувати перерахуваннями та здійснювати операції за допомогою дистанційних сервісів. Крім цього, картка дає такі можливості:
- Оформлення додаткової карткина цей рахунок для родича.
- Можливість оформити кредит, зокрема. цільової за нижчою ставкою, ніж передбачено звичайних клієнтів.
- Оформити іпотеку за лояльних умов.
- Накопичувати бали, якими можна розплачуватись у певних точках продажу та інтернет-магазинах (програма Дякую).
- Користуватися акціями та знижками від компаній Visa та MasterCard.
- При втраті карти, вона блокується, проте кошти залишаються у безпеці. Дозволяється видача нового продукту з оновленими кодами на існуючий рахунок.
- Передбачено ставку для отримання доходу. Для цього необхідно переказувати кошти на Ощадний рахунок та накопичувати їх.
Як підключити зарплатний проект
Підключення проекту відбувається у три простих кроки Щоб співробітники компанії отримували виплати на карти Ощадбанку, першим кроком буде подання заявки. Після відправки в кредитну організаціюзаяви, потрібно чекати певний час, необхідне узгодження. З вказаною особою зв'яжеться банківський фахівець, який буде закріплений безпосередньо за цією компанією.
Заявку необхідно заповнити або у відділенні, або на сайті банку та чекати відповіді від менеджерів для подальшого підписання договору Інструкція з подання інформації в рамках проекту
Подання заяви на участь у програмі можливе у віддаленому режимі. Потрібно заповнити бланк на сайті, де вказати загальну інформаціюпро підприємство: найменування, період провадження діяльності, кількість працівників, ФОП на місяць, адреса, телефон, контактна особа.
Одна з переваг обслуговування – виплата працівникам заробітку в онлайн-режимі Внесення даних передбачає спрощену схему. Зокрема бухгалтеру чи іншій уповноваженій особі потрібно заповнити Реєстр працівників. Його бланк розташований на сайті та містить такі пункти:
- Прізвище, ім'я по батькові співробітника.
- Прізвище, ініціали латинськими літерами (інформація з'являється автоматично після заповнення даних російською мовою).
- Дата народження, місто, країна.
- Адреса (фактична та прописка).
- Данні паспорту.
- Секретний код, необхідний ідентифікації користувача.
- Номери телефонів (потрібно щонайменше два. Це можуть бути робочий, домашній, мобільний, службовий мобільний та ін.).
- Електронна адреса.
- Посада співробітника.
- Тип картки (Класична, Голд, Платінум).
- Коди банку (відділення, філія).
Зразок анкети для заповнення Після внесення інформації про всіх співробітників, реєстр слід "експортувати", натиснувши відповідну кнопку. Після цього виставляється електронний підпис і документ передається до банку.
Зарплатний проект Ощадбанку є комплексом послуг для власників бізнесу та приватних осіб. Він дозволяє перерахувати кошти співробітникам протягом 5 хвилин, а почати ними користуватися вже через 2 години. Залежно від побажань роботодавця та його співробітників, укладається договір на індивідуальних умов.
[ Приховати ]
Переваги зарплатного проекту Ощадбанку
Безперечною перевагою Ощадбанку є інтернет-сервіси для юридичних та фізичних осіб, мобільні додаткита 78 000 банкоматів та терміналів. Це дає можливість не тільки отримувати кошти по всій Росії, а й робити платежі у будь-яке зручний час.
Для бізнесу
Укладання договору зарплатного проекту зі Ощадбанком передбачає підключення підприємству системи дистанційного банківського обслуговування « Ощадбанк Бізнес Онлайн», який вже дає свої вигоди: наприклад, інтеграція з 1С та цілодобова підтримка.
Разом з цим власники бізнесу отримують низку переваг:
- Зниження навантаження на бухгалтерію. Тепер для виплати заробітної плати достатньо сформувати відповідний реєстр та направити його через Ощадбанк Бізнес Онлайн.
- Безпека та економія. Зникає необхідність зняття великої суми грошових коштіву банку, їх транспортування до офісу, зберігання та видачі безпосередньо кожному співробітнику.
- Перерахування заробітної плати у будь-який регіон Росії. Підприємство може розраховуватися зі своїми працівниками незалежно від місця їхньої праці та проживання. Для цього необхідно укласти централізовану угоду зарплатного проекту.
- Виплата зарплати швидко та вчасно. Якщо на розрахунковому рахунку є необхідний залишок, банк зарахує кошти на картки працівникам протягом 10-90 хвилин.
- Послуга "Банк на роботі". За організацією закріплюється персональний менеджер, який проведе консультацію щодо банківським продуктамв офісі компанії. Крім того, договором зарплатного проекту можна обумовити встановлення банкомату на території підприємства.
Для співробітників
Зарплатний проект Ощадбанку співробітникам юридичної особи дає свої переваги:
- отримання зарплати без черг у зручний час;
- зняття коштів з картки в будь-якому банкоматі Ощадбанку по всій Росії без комісії;
- здійснення переказів з картки на картку безкоштовно;
- оперативний доступ до інформації та управління рахунком без відвідування відділення банку за допомогою онлайн сервісів, додатки для смартфона та послуги «Мобільний банкінг»;
- функція безконтактної оплати Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay;
- вигідні умови за кредитами та банківськими картками;
- можливість збільшення платіжного ліміту картки шляхом оформлення овердрафту;
- бонуси під час здійснення покупок у рамках програми «Дякую від Ощадбанку»;
- додатковий дохід без зусиль із сервісом «Скарбничка»;
- знижки від партнерів банку;
- оформлення картки на родичів чи інших довірених осіб на додаток до зарплатної.
Ставки з іпотеки Тарифи з кредитним карткам Ставки за споживчими кредитами Тарифи за банківськими картками
Зарплатний проект дозволяє отримати споживчий кредит, не виходячи з дому. Немає необхідності надавати до банку довідку про доходи та інші документи. Достатньо подати заявку на сайті. Протягом 15 хвилин після її схвалення кошти надійдуть на картку.
Як стати учасником зарплатного проекту
Щоб оформити зарплатний проект у Ощадбанку, роботодавцю необхідно зв'язатися з представником банку, подавши заявку на сайті та дочекавшись дзвінка або звернутися до відділення, яке обслуговує юридичних осіб.
- Підготувати пакет документів.
- Підключити систему "Сбербанк Бізнес Онлайн".
- Ознайомитись з тарифами та умовами надання послуг у рамках зарплатного проекту.
- Укласти договір шляхом приєднання до зазначених вище умов, підписавши відповідну заяву.
Якщо організація немає розрахункового рахунки банку, відкривати його необов'язково. Але підписання договору на розрахунково-касове обслуговування спростить процес виплати заробітної плати, оскільки в цьому випадку банк може самостійно формувати платіжне дорученняу сумі реєстру. Для цього потрібно приєднатися до відповідних «Умов надання послуг у рамках «зарплатних» проектів».
Після виконання всіх інструкцій банк випускає іменні платіжні платні картки. систем Visa, MasterCard та СВІТ.
Пакет документів для зарплатного проекту Ощадбанку
Пакет документів, необхідних для процедури оформлення зарплатного проекту Ощадбанку включає:
- умови надання послуг у рамках «зарплатних» проектів та заяву про приєднання до них;
- умови надання послуг у рамках «зарплатних» проектів без можливості формування Банком розрахункового документа від імені та за дорученням Клієнта та заяву про приєднання до них (обирається один із зазначених видів умов на розсуд підприємства);
- довіреність на відкриття рахунку, випуск та отримання картки та ПІН-конверту;
- зразки відбитку печатки та підписів уповноважених осіб;
- список контактних осіб;
- перелік допустимих видів зарахувань за договором про надання послуг у рамках «зарплатних» проектів;
- реєстр на відкриття рахунків та випуск карток;
- опитувальний лист фізичної особи-нерезидента;
- інформаційні відомості юрособи або індивідуального підприємця.
Якщо юридична особа раніше не мала договірних відносин із Ощадбанком, потрібно надати статутні документи, а за бажання відкрити розрахунковий рахунок – пакет паперів для укладання договору розрахунково-касового обслуговування.
Зарплатний проект Ощадбанку для ІП
Якщо індивідуальний підприємець має штат співробітників, він може скористатися послугами в рамках зарплатного проекту нарівні з юридичними особами. Особливістю є лише те, що перерахування заробітної плати собі заборонено законодавством Російської Федерації.
Зарплатний проект Ощадбанку для юридичних осіб
Умови обслуговування юридичних осіб у рамках зарплатного проекту залежать від виду тих, що випускаються. банківських карток, а комісія за зарахування коштів на рахунки власників карток обмовляється під час укладання договору.
Послуги, що надаються безкоштовно:
- Випуск та перевипуск банківської картки. Комісія стягується лише у разі її втрати.
- Річне обслуговування. Така можливість є практично для всіх видів банківських картокта залежить від умов договору.
- Зарахування коштів у рахунок. Для більшості карток комісія утримується тільки при наданні послуги сторонньою кредитною організацією.
- Отримання готівки в касах та банкоматах Ощадбанку. Плата стягується при перевищенні добового ліміту та при знятті через інші банківські установи.
- Оплата товарів та послуг у магазинах, салонах та інших точках.
- Отримання інформації по рахунку картки на електронну поштуабо в структурних підрозділахбанку.
На отримання готівки банк встановлює щомісячні та щоденні ліміти, які залежать від категорії банківської картки і коливаються від 50 тис. до 1 млн рублів на добу і від 500 тис. до 30 млн - на місяць. Чим вищий рівень пластику, тим більше ліміт і тим дорожче може коштувати обслуговування.
Опис процесу створення зарплатної відомості у відео, знятому каналом "Сбербанк для бізнесу".
Індивідуальний зарплатний проект Ощадбанку
Керівники підприємств можуть обслуговуватись на індивідуальних умовах. Для них Ощадбанк пропонує два ексклюзивні тарифні плани:
| Найменування тарифу | Умови підключення | Надавані послуги | Обслуговування |
| «Прем'єр» | Наявність вкладів загальну суму щонайменше 400 тис. рублів і отримання зарплати у вигляді від 50 тис. рублів |
| Безкоштовно - перші два місяці і при сумарному залишку на всіх рахунках від 2,5 млн. рублів і більше. 2500 рублів - з третього місяця при невиконанні умови про залишки |
| "Перший" | Розмір коштів, розміщених у продуктах Ощадбанку, повинен перевищувати 5 млн рублів для регіональних відділень банку та 15 млн рублів для Московського регіону |
| 10 тис. рублів на місяць. |
Як подавати відомості у рамках зарплатного проекту?
Для подання будь-яких відомостей потрібно увійти до «Сбербанку Бізнес Онлайн» і в головному меню вибрати «Продукти та послуги», а потім «Зарплатний проект».
Цей розділ дозволяє:
- додати нового працівника;
- перерахувати кошти працівникам;
- імпортувати виплати за зарплатним проектом;
- випустити зарплатні картки;
- створювати чи імпортувати готові відомості та спрямовувати їх до банку;
- експортувати файли з відкритими рахунками.
Перше, що потрібно для початку роботи із зарплатним проектом – це сформувати та направити до банку реєстр на відкриття рахунків та випуск карток:
- Додати в систему кожного співробітника на однойменній вкладці, натиснувши кнопку « Новий співробітник», та заповнити всі поля форми.
- Перейти на вкладку "Випуск зарплатних карток", натиснути на кнопку "Випуск картки", заповнити всі поля форми та підписати документ.
- Вивантажити із системи файл зі списком рахунків, які були відкриті після обробки банком реєстру на випуск карток. Це можна також зробити у вкладці «Випуск зарплатних карток», перейшовши за посиланням «Розширений пошук» та задавши необхідні параметри: вид договору, дату відкриття рахунку, реєстри та спосіб вивантаження.
- Після цього можна направляти до банку зарплатні відомості.
Заповнення даних для нового співробітника Додавання карткового рахунку співробітника Випуск зарплатних карток
На відео каналу "Сбербанк для бізнесу" детально показано, як завантажити зарплатний реєстрта нарахувати зарплату.
Картки в рамках зарплатного проекту Ощадбанку
Ощадбанк випускає зарплатні картки 4 категорій. Комісія за обслуговування залежить від домовленості між банком та роботодавцем, але має обмеження, встановлені тарифами. Чим вищий клас пластику, тим більше у нього переваг та більше вартість.
| Вид карти | Назва | Переваги | Вартість річного обслуговування(Визначається договором), руб. | |
 | Visa Gold / MasterCard Gold/ Світ Золота |
| 0-3 000 | |
 | Visa Platinum |
| 0-10 000 | |
 | Visa Classic / MasterCard Standard |
| 0-900 | |
 | СВІТ Класична |
| 0-750 | |
 | Visa Classic «Аерофлот» |
| 450-900 | |
 | Visa Gold «Аерофлот» |
| 0-3500 | |
 | Visa Classic «Молодіжна» / MasterCard Standard «Молодіжна» | Visa Gold «Подаруй життя» |
| 2 000-4 000 |
Крім перерахованих банківських карток, Ощадбанк випускає також Visa Infinite, яка стає доступною при підключенні пакета послуг «Перший». Окремі видипластика з'являються під час проведення акцій. Актуальний перелік карт та тарифів за ними можна уточнити на офіційному сайті Ощадбанку.
Як вимкнути зарплатний проект Ощадбанку
За бажання відключити зарплатний проект, юрособі необхідно розірвати договір про надання цієї послуги. Для цього потрібно подати відповідну заяву до банку за 15 календарних днівдо дати передбачуваного розірвання та сплатити комісію за раніше надані послуги.
Фізичній особі для відмови від зарахування їй коштів у рамках зарплатного проекту в Ощадбанку достатньо звернутися до свого роботодавця, який виключить співробітника з відомості та направить заяву до банку для зміни статусу картки.
Відео
Про переваги зарплатного проекту Ощадбанку можна також переглянути на відео з каналу Ощадбанк для бізнесу.
Виплачувати зарплати співробітникам можна не лише з каси підприємства, а й шляхом перерахування коштів на рахунок у банку. Спеціально для цих цілей кредитні установипропонують своїм клієнтам окрему послугу – зарплатний проект. Її суть полягає в тому, що організація перераховує кошти одним платежем, паралельно надаючи до банку відомість, у якій зазначено, кому і скільки має бути виплачено.
Для кого
Банківські зарплатні проекти призначені для будь-яких організацій, які офіційно виплачують дохід своїм співробітникам. Сьогодні в кредитних установах пріоритети змінилися. Раніше банкине співпрацювали із малими підприємствами. Тепер приєднатися до проекту може будь-яка організація, в штаті якої налічується від десяти осіб.
Умови
Зарплатні проекти банків обслуговуються по пільговим тарифам. Випуск та обслуговування картки безкоштовне. Видача коштів через термінали рідного банку у межах ліміту здійснюється з нульовою комісією. А ось обмеження залежать від типу картки, за якою обслуговується зарплатний проект. Ощадбанк, наприклад, встановив для Visa Electron, Maestro ліміт 50 тис. руб. та 1 млн руб. для карт Platinum. При знятті великих сумдодатково стягується комісія. Тимчасові рамки ліміту встановлюються за київським часом і діють всім регіонів.
У рамках зарплатного проекту Ощадбанку передбачено овердрафт (сума платежу понад залишок по карті) з 20% ставкою за використання та 40% пені за порушення умов оплати. Вартість місячного обслуговування РКО для організацій складає 3500 руб. Абонплати за річне обслуговування рахунку немає.
Розглянемо докладніше, як підключити через Ощадбанк зарплатний проект.
Інструкція
Для підключення послуги потрібно укласти договір із кредитною установою та надати всім співробітникам дебетові картки. Якщо організація раніше обслуговувалась у Ощадбанку (відкривала рахунок чи переводила кошти), досить подати заяву про приєднання до проекту. В іншому випадку потрібно надати повний пакетдокументів: заява, копія статуту, довідка з ФНП, ПФ, картки підписів та ін.
Найчастіше банк залишає за собою право змінювати або вводити нові опції без укладання додаткових угод. Але на практиці кредитні установи хоча б інформують клієнта як СМС про зміни умов обслуговування.
Далі необхідно отримати у відділенні банку дебетові картидля всіх працівників. Залежно від умов програми, масштабів організації та посади співробітника можуть надаватися як Visa Electron, Maestro, і Visa Gold, Platinum. Співробітники малих підприємств повинні самостійно звернутися до банку для отримання картки. Працівників великих та середніх підприємств обслуговують представники банку прямо на місці роботи.
Відомості
Бухгалтер, відповідальний за нарахування зарплати, проводить усі розрахунки у своїй програмі (наприклад, 1С). Далі відомості із зарплати через спеціальне обладнання, встановлене на ПК, вирушають до банку:
- за допомогою поштового повідомлення з файлом та електронним підписом;
- через реєстр у системі «Сбербанк Онлайн».
Кредитна установа вже самостійна здійснює переказ коштів на карти співробітників.
Споживчий кредит
Учасник зарплатного проекту отримує можливість скористатися низкою бонусів, один із яких – кредит на строк до 60 місяців. Максимальна сумапозики розраховується індивідуально для кожного клієнта, виходячи з розміру зарплати, стажу роботи, обсягу поруки та інших показників.
Оскільки кредитна установа вже володіє базовою інформацією про власника пластику, то заявки розглядаються кілька годин, а сама позика може видаватися прямо за місцем роботи на умовах зниженої ставки.
Переваги для роботодавців
Зарплатний проект Ощадбанку дозволяє організаціям:
- Спростити процес виплати. Якщо організація підключила зарплатний проект, необхідність перераховувати великі суми, перевозити кошти із відділення до офісу, вручну виплачувати зарплату автоматично відпадає.
- Зарплатний проект Ощадбанк розробив таким чином, що вся робота бухгалтера зводиться до відправки до банку відомості та перерахування загальної суми виплати.
- Замовити окремий термінал та банкомат, щоб співробітники могли не лише знімати кошти, а й оплачувати послуги, здійснювати перекази прямо на місці роботи.
- Проект дуже зручний для організацій з великою кількістю співробітників. Він позбавляє необхідності зберігати величезні суми коштів у касі і вишиковуватися робітникам у черзі. Виплата здійснюється одночасно і всім співробітникам одразу незалежно від місця їх знаходження.
- Малим організаціям зарплатний проект дозволяє заощаджувати на окладі касира.
Переваги для співробітників
- Тримачі карток можуть користуватися всіма перевагами пластиків міжнародних платіжних систем: дистанційно керувати рахунком через інтернет, брати участь в акціях та отримувати бонуси від кредитної установи.
- Економія часу. Відпадає потреба стояти в черзі за зарплатою. Усі кошти можна зняти у будь-який зручний час через будь-який банкомат країни. Зарплатні картки обслуговуються всіма кредитними установами Росії без комісії.
- Можна переказувати гроші між рахунками, через термінали самообслуговування сплачувати податки, мобільний зв'язок, Інтернет, телебачення, послуги ЖКГ та ін. без комісії.
- Безготівковим способом оплачувати товари.
- Підключити послугу «Мобільний банк» або "СбербанкОнЛ@йн" та відстежувати рухи по рахунку в режимі онлайн.
- Клієнти, які обслуговуються в рамках проекту понад півроку, можуть:
- оформити додатково картку міжнародної платіжної системидля родичів та підключити її до свого рахунку;
- скористатися овердрафтом;
- отримати кредитку;
- оформити іпотечний кредитпо пільговій ставціта з мінімальним пакетом документів.
Що робити з картами звільнених працівників?
Пластик можна здати в банк, у тому числі через бухгалтера на підприємстві, або продовжувати користуватися ним. У другому випадку доведеться звернутися до кредитної установи та поміняти тарифний планна стандартний, оскільки оплачуватиме обслуговування власник картки, а не роботодавець.
Особливі послуги
Зарплатні картки використовуються не лише за прямим призначенням. Так, наприклад, власники пластику з Тихоокеанського державного університетуне тільки зберігають кошти на рахунку, а й використовують пластик як електронний ключ. Кампусна карта ТОГУ автоматизує внутрішні процеси ВНЗ. Вона використовується як пропуск у приміщення університету та як читацький квиток.
Пропозиції на ринку
Після того, як наприкінці 2014 року президент Росії підписав закон, за яким працівники підприємств можуть самі обирати банк для перерахування зарплати, кредитні установи почали активно розробляти нові програми із залучення клієнтів. Відмовити у цьому проханні роботодавець не має права. Відповідно до ст. 131 ТК РФ співробітник може відмовитися від обслуговування через обраний організацією зарплатний проект (ст. 131 ТК РФ).
ВАТ "Россільгоспбанк" пропонує зарплатний "овердрафт". Для оформлення послуги достатньо надати паспорт у будь-якому відділенні банку. Користувачі послуги можуть у будь-який момент отримати на рахунок додаткові кошти у сумі середньомісячного заробітку. Розмір ліміту заздалегідь прораховується кожному за клієнта і може перевищувати 1 млн рублів.
"ВТБ24" пропонує власникам зарплатних карток пільгові програмистрахування майна із знижкою від 10% до 15%. Крім цього, існує список партнерів, при оплаті товарів, у яких безготівковим платежем клієнт отримує бонуси на картку у вигляді повернення частини коштів. Кількість закріплених балів також залежить від конкретного магазину та суми покупки.
"РСБ" нараховує 10% на залишок власних коштівна зарплатній картці. Крім того, гроші з картки без комісії можна знімати у всіх банкоматах Росії. Схожі умови пропонує своїм клієнтам ВАТ "Ренесанс Кредит".
ВАТ "Райффайзенбанк" пропонує індивідуальний зарплатний проект. Його суть полягає в тому, що співробітник фірми може сам звернутися до банку за карткою, надати реквізити платіжного інструменту до бухгалтерії та вже після двох перерахувань коштів з рахунку організації набути статусу учасника зарплатного проекту.
Клієнти ВАТ « Тінькофф Банку» Отримують можливість без відсотків знімати кошти з рахунку в будь-яких банкоматах за 99 руб. в місяць. А ось ВАТ "Айманібанк" встановив обмеження на безвідсоткове зняття коштів з рахунку в межах суми від 3000 рублів.
У статті розглянемо, як підключити зарплатний проект у Ощадбанку. Дізнаємось, які тарифи передбачені для ІП та юридичних осіб, а також розберемо вартість обслуговування карток для фізичних осіб. Ми підготували для вас порядок подання онлайн-заявки на зарплатний проект та зібрали відгуки клієнтів Ощадбанку.
Вартість зарплатного проекту в Ощадбанку
В рамках зарплатного проекту Ощадбанк пропонує Корпоративним кліентамбезкоштовно випустити карти для працівників. Вартість річного обслуговування картки визначається індивідуально, а ціна починається від 0 рублів. Кобрендингові карти "Аерофлот" з накопиченням бонусів для подорожей коштують від 450 рублів на рік.
Під час укладання договору на зарплатний проект зі Ощадбанком буде обумовлено комісію за переказ грошей з розрахункового рахунку на рахунки співробітників. Відсоток визначається тарифами РКО. Вигідніше оформити своїм працівникам карти Ощадбанку, оскільки за перекази на рахунки сторонніх банків комісія буде набагато вищою.
Онлайн-заявка на зарплатний проект
Клієнти банку, що діють, можуть залишити заяву на підключення зарплатного проекту через свого менеджера. Інший зручний спосібоформлення заявки, доступний всім - онлайн-форма на офіційному сайті Ощадбанку.
Заявка містить у собі мінімум відомостей: П.І.Б., ІПН та контактний телефон. Після отримання даних співробітник Ощадбанку зв'яжеться з вами за вказаним телефоном та обговорить деталі. Далі залишиться лише укласти договір та випустити картки для співробітників.
Вхід до інтернет-банку для керівника
Управляти зарплатним проектом через Ощадбанк Бізнес Онлайн дуже просто. Щоб перерахувати заробітну платусвоїм співробітникам необхідно слідувати інструкції:
- Зайдіть в інтернет-банк за допомогою логіну та пароля. Ощадбанк Бізнес Онлайн працює з будь-якого пристрою, який має доступ до Інтернету.
- У вкладці «Платежі та перекази» виберіть «Зарплатна відомість».
- Заповніть відомість: зазначте період, вид зарахування, рахунок списання. Сервіс сам запропонує список співробітників, вам залишиться лише проставити галочки навпроти потрібних прізвищ та перевірити суму.
- Підпишіть зарплатну відомість кодом із СМС. Зручність такого способу полягає в тому, що не потрібно створювати окремі платіжні доручення кожного співробітника.
Переваги зарплатного проекту Ощадбанку для компанії
Підприємці мають право самі вирішувати, чи підключати зарплатний проект. Щоб ухвалити правильне рішення, давайте розберемося, яку вигоду Ощадбанк пропонує для ІП та юридичних осіб (ТОВ):
- Зручний інтернет-банк, інтеграція із бухгалтерією.
- Зниження навантаження на бухгалтера.
- Спрощення документообігу.
- Висока швидкість зарахування зарплати.
- Скорочення витрат на поводження з готівкою.
- Консультації особистого менеджера.
- Підвищення статусу компанії.
Найчастіше учасниками зарплатних проектів стають великі підприємства, але незаперечні переваги послуга надає представникам малого бізнесу. Індивідуальна систематарифів Ощадбанку дуже гнучка, оптимальне рішення знайдеться для будь-якої компанії.
Переваги проекту для працівників
Ощадбанк подумав не лише про роботодавців, а й про їхніх співробітників. Разом з зарплатними карткамивони отримують:
- Зручне керування коштами через інтернет-банк та мобільний додаток.
- Велика кількість банкоматів.
- Участь у програмі «Дякую».
- Пільги на оформлення споживчого кредитучи іпотеки.
Як зарплатні найчастіше оформляються такі карти.
