Райффайзен капітал. Пайові інвестиційні фонди Коротка характеристика ПІФ КК «Райффайзен Капітал»

Бренди
26.08.2021

ПІФи Райффайзенбанку під управлінням УК «Райффайзен-Капітал» є найбільш доступним та зручним інструментом примноження капіталу для широкого кола приватних та кваліфікованих клієнтів, що видно за відгуками.

Фонд представляє особливу форму спільних інвестицій, де кожен клієнт набуває паї та отримує прибути за рахунок зростання портфельних ЦП у розмірі, що відповідає розміру інвестування. Сьогодні Райффайзенбанк пропонує приватним інвесторам кілька відкритих ПІФів.

«Райффайзен-Акції»

Основний напрямок потоку інвестицій клієнтів здійснюється у цьому фонді у високоліквідні ЦП (акції), причому як емітенти вибираються вітчизняні компанії з показниками стабільного зростання прибутковості. Структура портфеля така, що ризики значно знижено за рахунок перерозподілу коштів по галузях.

Основні показники:

  • вартість паю зараз майже 26 тисяч рублів;
  • ВЧА, відповідно, дорівнює 1,23 млрд. рублів;
  • зростання паю протягом місяця становить 1,78%;
  • у структурі портфеля фонду переважають ЦП сировинного сектора (35%), фінансової галузі(23,6%), коштів (17,4%), споживчого сектору економіки країни (12,3%).

Оптимальний термін вкладення – 1,5-2 роки, стратегія – довгострокове інвестування у високоліквідні інструменти.

"Райффайзен-Облігації"

У даному фондіздійснюється інвестування тільки в облігації, як емітенти виступають російські компаніїрізних галузей економіки, крім того, до портфелю включені державні боргові зобов'язання. Тут передбачено помірну прибутковість на тлі низького ступеня ризику.

Показники діяльності фонду сьогодні такі:

  • вартість паю згідно з графіком прибутковості ПІФів Райффайзенбанку на даний момент становить 20,8 тисяч рублів;
  • вартість активів фонду дорівнює 10,9 млрд рублів;
  • прибутковість середньорічна становить 11,41%, зростання ВЧА – 141,5%;
  • у портфельній структурі фонду: майже 61% державних та суб'єктів РФ ЦП, а також 37,9% корпоративних облігацій, трохи більше ніж 1% - грошові кошти.

Цінні папери у структурі фонду мають помірну прибутковість, тому рекомендований термін вкладення становить 12 і більше місяців. Мінімальний ліміт інвестування становить 50 тисяч рублів, наступні доповнення можна робити в сумі від 10 тисяч рублів.

«Збалансований»

У цьому фонді можлива максимальна диверсифікація і за класами активів (різні ЦП), і за валютами, і все це в рамках ПІФу. Причому співвідношення портфельних інструментів змінюється залежно від ситуації над ринком цінних паперів.

Основні показники роботи ПІФу:

  • вартість паю дорівнює майже 18 тисяч рублів;
  • ВЧА сьогодні становить 292 млн. рублів;
  • динаміка зростання цього ПІФу Райффайзенбанку: і ВЧА, і пай втратили у вартості на 13,76 та 1,98% відповідно за останні 2 місяці;
  • портфельна структура ПІФу: 46% займають паї, майже 36% - облігації вітчизняних емітентів, 12,6% - акцій російських АТ, і лише 5,6% - кошти.

У портфель включені цінні паперияк розвинених регіонів країни, і розвиваються, але відбираються для інвестування лише високоліквідні інструменти. Термін, на який рекомендовано вкладати кошти, дорівнює 1,5-2 роки. Мінімально інвестується сума від 50 000 рублів.

«США»

Фонд отримує прибутковість відповідно до динаміки фондового ринкуСША. Оскільки ця країна має одну з найбільших економік, ПІФ характеризується високою та стабільною прибутковістю. Вартість кожного паю також номінується у валюті США – доларах. Відповідно, пайовики отримують можливість ще більше збільшити прибутковість інвестування в моменти коливань курсу валюти.

Показники діяльності:

  • вартість паю становить 31,7 тисяч рублів;
  • вартість ВЧА становить сьогодні 2,6 млрд. рублів;
  • за 12 місяців дохідність становила 1,71%, а ВЧА впала на 31,12%;
  • у портфелі фонду перебувають 99,9% акцій американського фондового ринку та 0,1% грошових коштів.

Фонд пасивного управління дозволяє клієнтам заощадити та мінімізувати винагороди фонду за управління активами. Термін інвестування (рекомендований) – від 1,5 років і більше. Мінімальна сумаінвестицій складає 50 тисяч рублів, наступні докладення - від 10 тисяч рублів.

«Споживчий сектор»

Цей ПІФ інвестує капітал пайовиків в акції, орієнтовані на потреби внутрішнього російського ринку. Так, у портфель включені ЦП компаній - виробників товарів широкого вжитку, торгових мереж, фармацевтичних компаній. Відповідно, дохідність паїв збільшується за підвищенням купівельного попиту населення.

Показники фонду:

  • вартість паю становить 12,5 тисяч рублів;
  • ВЧА дорівнює 7,2 млрд. рублів;
  • за рік ПІФ показав одну з найвищих прибутковостей – пай збільшився у вартості на 31,3%, а ВЧА – майже на 89%;
  • у портфелі фонду складаються ЦП: 33,6% Рітейл, 24% фінансового сектораекономіки, 18,4% ІТ-сфера, 16,3% будівництво та транспортна галузь.

Оптимальний термін інвестування становить мінімально 18 місяців, перше вкладення – від 50 тисяч рублів, довкладення – від 10 тисяч рублів і більше.

Крім цих фондів, Райффайзенбанк також пропонує інші ПІФи - «Фонд активного управління», «Індустріальний», «Електроенергетика», «Казначейський», «Сировинний сектор» і так далі. У всіх фондах дорівнює сума первісного придбання паїв та довкладень.

Травень 2010 р." травень 2010 року http://rating. rbc. ru/article. shtml?2010/06/15/.

Інвестори довірили фонду акцій "Райффайзен - Електроенергетика" понад 99 млн. руб., в результаті чого він зміг посісти перше місце в "Рейтингу відкритих ПІФів за обсягом залучених коштів у травні 2010 року".

«Ми раді досягнутий результат. Інвестори довіряють не лише бренду західної компанії, а й якості управління активами російської команди. Крім того, ми планомірно працюємо над покращенням обслуговування наших клієнтів», - каже Олександр Бару, начальник управління продажу та маркетингу УК «Райффайзен Капітал».

«Акції компаній електроенергетичного сектора мають гарний потенціал зростання в середньостроковій перспективі, - зазначає Ігор Кобзар, начальник інвестиційного управлінняКК "Райффайзен Капітал". – Паї фонду «Райффайзен – Електроенергетика» дещо подешевшали на тлі травневої корекції, чим вдало змогли скористатися інвестори».

Про компанію

«Райффайзен Капітал» є дочірньою структурою. Станом на 31 грудня 2009 року загальний обсяг коштів під управлінням компанії становить 6,2 млрд. руб., а кількість ненульових рахунків – понад 27 тисяч. «Райффайзен Капітал» пропонує послуги довірчого управління активами пайових інвестиційних фондів, недержавних пенсійних фондів та активами приватних та корпоративних клієнтів. Компанія має рейтинг АА+, наданий Національним рейтинговим агентством, рейтинг А+, присвоєний рейтинговим агентством «Експерт» та оцінку якості управління активами на рівні «чотири зірки», присвоєного «Інтерфакс-ЦЕА». є 100% дочірнім австрійським банком банківської групиРайффайзен. Банк працює у Росії з 1996 року. є одним із найнадійніших банків у Росії: Moody`s Interfax Rating Agency привласнило Банку довгостроковий кредитний рейтинг за національною шкалою на рівні Aаa. ru та короткостроковий кредитний рейтинг- На рівні RUS-1. - найкращий інтернет-банк з обслуговування приватних клієнтів у Росії, Global Finance magazine, 2009 рік; та найкращий роздрібний банк у Росії, журнал The Retail Finance, 2009 рік.


Отримати додаткову інформаціюВи можете:

Юлія Іванова,PR-директор «Райффайзен Капітал»

+7 або +7;pr@ rcmru. ru

Інформація розкривається на сайті www. raiffeisen-capital. ru та в «Додатку до Вісника ФСФР». Отримати детальну інформаціюпро пайові інвестиційні фонди та ознайомитися з правилами довірчого управлінняпайовими інвестиційними фондами та іншими документами можна за адресою: РФ, Москва, Стременний провулок,. Агент із видачі, погашення та обміну інвестиційних паїв: ліцензія ФКЦП Росії № 000 від 01.01.2001 р., термін дії ліцензії не обмежений. Місцезнаходження: РФ, 7/1, 8 (8 Перш, ніж придбати інвестиційний пай, слід уважно ознайомитися з правилами довірчого управління пайовим інвестиційним фондом. Номери та дати реєстрації правил у ФСФР Росії: ВПІФ «Райффайзен - Акції» - 43 від 01.01.20; ОПІФ "Райффайзен - Облігації" - 84 від 01.01.2001; змішаних інвестицій"Райффайзен - Збалансований" - 67 від 01.01.2001; ВПІФ «Райффайзен - Фонд Фондів» - 99 від 01.01.2001; ОПІФ акцій «Райффайзен – Споживчий сектор» – 08 від 01.01.2001; ОПІФ акцій «Райффайзен – Сировинний сектор» – 27 від 01.01.2001; ОПІФ акцій "Райффайзен - Телекомунікації" - 61 від 01.01.2001; ОПІФ акцій "Райффайзен - Електроенергетика" - 44 від 01.01.2001; ОПІФ індексний "Райффайзен - Індекс ММВБ" - 25 від 01.01.2001; ОПІФ змішаних інвестицій "Райффайзен - Тактичні Інвестиції" - 89 від 01.01.2001. Вартість інвестиційних паїв може збільшуватися та зменшуватися. Результати інвестування у минулому не визначають доходи у майбутньому. Стягнення знижок зменшує прибутковість вкладень у інвестиційні паїпайових інвестиційних фондів Ані держава, ані керуюча компанія не гарантує прибутковість інвестицій у пайові інвестиційні фонди. "Райффайзен Капітал" - ліцензія ФСФР Росії № 000 від 01.01.2001 р ., ліцензія ФСФР Росії №000 від 01.01.2001.

ПІФ – досить популярний сьогодні інструмент інвестування, який активно пропонується банками за будь-якої зручної нагоди, і РайффайзенБанк не є винятком.

Для тих, хто не знає, що це за звір, ми підготували невеликий лікнеп.

ПІФ – пайовий інвестиційний фонд – своєрідна фінансова структура», що не має нічого спільного з «пірамідами» та іншими винаходами епохи «лихих 90-х років». По суті, це сервісна компанія, яка, як і банк, є професійним інвестором. У ПІФ будь-хто з мінімальними зусиллями може внести свої кошти. Натомість він отримує «цінний папір» або пай, що підтверджує суму вкладу. Фонд, у свою чергу, в залежності від спеціалізації інвестує отримані кошти у реальний секторекономіки, дорогоцінні метали, інші цінні папери та ін. Спеціалізація фонду, зазвичай, прямо вказується у його назві.

ПІФом «керує» керуюча компанія («генеральний директор»), метою якої є збільшення майна фонду і, отже, збагачення його вкладників. Залежно від ефективності роботи « генерального директораінвестор може отримати як дохід, так і збиток.

Звісно, ​​жодних дивідендів за підсумками року ніхто не розподіляє. Фактичний дохідпайовик отримує у разі продажу свого паю за ціною вищою, ніж ціна купівлі цього паю, а також комісії керуючої компанії (якщо такі є). Про розмір таких комісій настійно рекомендуємо дізнаватися заздалегідь.

Якщо порівнювати з банківським вкладом, то, безумовно, ПІФ є більш ризиковим інструментом інвестицій. Однак, як і в будь-якій фінансовій справі, «ризик коштує грошей», тому, як правило, дохідність ПІФу може бути істотно вищою за вклад при вдалому збігу обставин.

У той же час ПІФ є набагато більш гнучким: пайовик може в будь-який момент збільшити або зменшити свою частку за рахунок купівлі/продажу за поточною ринкової вартостіпаю.

Однак, пам'ятайте, що при спілкуванні з консультантом з ПІФів дуже важливо розуміти всі деталі діяльності фонду (специфіку, стратегію, портфель, умови договору з керуючою компанієюта ін.). Запам'ятайте, безглуздих питань не буває! А ось дурні помилки через незнання і реальну втрату власних грошей – загроза в цьому випадку цілком конкретна.

«Що, де, коли» – огляд та динаміка

Подивимося, як були справи у ПІФів, які перебувають під управлінням «Райффайзен Капіталу» в 2015 році, настільки непростим і багатим на події. Рейтинг успішності ПІФів складемо за рівнем приросту доходності порівняно з 2014 роком. Ось так розподілилися місця:

  1. Райффайзен – Акції . Спеціалізацією фонду є акції провідних компаній Росії, які формують довгостроковий розвиток національної економіки(це не тільки компанії видобувного сектора, але також фінансового та споживчого). Достатньо диверсифікований варіант з погляду ризиків. Незважаючи на непрості політичні та економічні відносиниу світі, ПІФи цього напряму продемонстрували найвищий приріст – 36,8%.
  2. Райффайзен - Сировинний сектор. Цей пакет складається з провідних компаній, що видобувають і переробляють нафту, газ, а також займаються металургією та мінеральними добривами. Можливо тому приріст прибутковості дещо нижчий – 36,3% (портфель є більш вузькоспеціалізованим).
  3. Райффайзен – Інформаційні технології. В епоху розвитку кіберпростору та засобів зв'язку цей варіант інвестування можна вважати безпрограшним, оскільки він передбачає максимально вигідне співвідношення «ризики\дохідність» навіть в умовах неоднозначної економічної ситуації. Це виявилося справедливим і у 2015 році – 33,48% приросту.
  4. Райффайзен - Облігації. Вважається найконсервативнішим ПІФом, оскільки його основу складають боргові цінні папери компаній з високою часткою державної участі. Швидше за все, завдяки стратегії «тише їдеш, далі будеш», за рівнем прибутковості такий ПІФ завжди серед лідерів – 29,04% приросту.
  5. Райффайзен - Фонд активного управління. Портфель включає акції найбільших російських та іноземних компаній, і навіть активи перспективних іноземних компаній «другого ешелону». Також безпрограшний варіант за грамотної диверсифікації інвестицій – 27,35%.
  6. Райффайзен – США. Фонд для інвесторів, які не сумніваються в успішності та непохитності найбільшої світової економіки, показав досить непоганий результат. Той випадок, коли заліковка працює на студента – 27,34% приросту.
  7. Райффайзен - Індустріальний. Основу портфеля складають компанії металургійного сектора, а також компанії суміжних галузей: будівництва, машинобудування та хімічної промисловості. Несподівано непоганий результат за умов «кризи» – 24,41%.
  8. Райффайзен - Споживчий сектор. Навіть незважаючи на кризу, яка насамперед позначається на компаніях споживчого сектору у зв'язку зі зниженням купівельної спроможності населення, ПІФ показав приріст на рівні 23,08%.
  9. Райффайзен – індекс ММВБ блакитних фішок. Фонд категорії «пасивного управління», оскільки слідує динаміці індексу ММВБ. Приріст – 23,07%.
  10. Райффайзен – Боргові ринки розвинених країн. Портфель складається з корпоративних боргових активів найбільших американських та європейських компаній, які мають високу кредитною якістю – 19,99%.
  11. Райффайзен – Європа. ПІФ також відноситься до категорії «пасивних», оскільки слідує динаміці розвитку індексу MSCI EMU (формується з акцій найбільших компанійЄвропи, які входять до Економічного та Валютного союзу) – 18,35%.
  12. Райффайзен - Збалансований. Як випливає з назви, стратегією ПІФу є комбінація боргових та майнових цінних паперів найбільших міжнародних компаній – 14,17%.
  13. Райффайзен – золото. Історично вважається найстабільнішою інвестицією, особливо у період падіння курсу рубля – 12,86%.
  14. Райффайзен - Казначейський. Левову частку становлять державні цінні папери РФ. Як і золото, це також вкладення з найменшим ступенем ризику, а отже й високого рівня доходності не слід очікувати – 11,42%.
  15. Райффайзен – електроенергетика. Ставку на компанії сектору електроенергетики у 2015 році можна вважати не надто вдалою – лише 10,28% приросту.
    Райффайзен - Розвиваються ринки. Вкладення в економіки, що розвиваються, цього року не виправдали очікувань - лише 7,23% річного приросту.
  16. Райффайзен - Дорогоцінні метали. Явний аутсайдер, оскільки єдиний "прийшов до фінішу" з негативним результатом: - 6,04%.

Загалом, 2015 можна назвати досить успішним: більше половини ПІФів Райффайзен Капітал показали річний приріст більше 20%, тобто інфляційні ризики були нівельовані. Проте, як і у випадку із прогнозом погоди, будь-який прогноз фінансового успіху того чи іншого ПІФу на 2016 рік заздалегідь приречений на провал. Оптимісти, як завжди, віритимуть у світле майбутнє, а песимісти намагатимуться якнайшвидше позбутися ПІФів, щоб зафіксувати наявну прибутковість. До кого себе зарахувати, вирішуйте самі.