Новини зірок
ТОВ «Керуюча Компанія «Райффайзен Капітал» та ЗАТ «Райффайзенбанк Австрія» розробили новий інвестиційний продукт для недержавних пенсійних фондів та страхових компаній: довірче управління активами, забезпечене банківською гарантією. Укра
Керівна компанія "Райффайзен Капітал" заснована фінансовою корпорацією ЗАТ "Райфайзенбанк". Компанія є просунутим гравцем на фінансовому ринку, полягає в асоціації із захисту прав інвесторів та НП «Національна ліга керуючих».
Інвестування за участю фондів
Основним напрямом діяльності КК є координація капіталовкладень фізичних та юридичних осібза допомогою ПІФів та довірчого управління. До структури КК «Райффайзен Капітал» входять:
- «Райффайзен - Акції» - інвестиційний фонд, розрахований на капіталістів, що розглядають довгострокові вкладення в російські компанії як одне з пріоритетних завдань. Основним інструментарієм отримання є акції стабільних компаній.
- "Райффайзен - Облігації" - фонд відкритого типу, основними клієнтами якого є консервативно налаштовані інвесторів, націлені на капіталовкладення в облігації та інші боргові зобов'язання, забезпечені грошовими резервами держави.
- «Райффайзен - Збалансований»-фонд, що привертає увагу капіталістів, які прагнуть досягти балансу високоризикових та надійних інструментів в одному портфелі. Домінуючим активом компанії є акції, збитки за якими нівелюються наявність облігацій із гарантованим купонним доходом.
- "Райффайзен - США" - фонд УК "Райффайзен Капітал", створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринкуСША
- «Райффайзен – Споживчий сектор» – фонд, що задовольняє інтереси капіталістів, що високо оцінюють можливості розвитку споживчого сектору економіки. Ядром фонду є цінні паперивеликих ретейлерів, а також компаній тісно пов'язаних із виробництвом споживчих товарів.
- «Райффайзен – Сировинний сектор» – фонд, що реалізує фінансові запити капіталістів, готових інвестувати грошові ресурси у сировинний сектор.
- «Райффайзен - Інформаційні технологіїфонд відкритого типу, що реалізує фінансові вливання в інформаційний бізнес. Фонд щодня здійснює угоди за участю акцій інформаційних, телекомунікаційних та інших аналогічних компаній.
- "Райффайзен - Електроенергетика" фонд, призначений для капіталістів, які передбачають отримання прибутку за допомогою фінансових вливань в акції компаній, що функціонують у сфері електроенергетики.
- «Райффайзен - Індекс ММВБ» фонд, який використовує як орієнтир основні тенденції фондової біржі. Пріоритетними є угоди з акціями, компаній, що утворюють сегмент «блакитних фішок», а також корпорацій у сфері торгівлі та зв'язку.
- «Райффайзен – Індустріальний» – компанія інвестує грошові активина реалізацію інфраструктурних проектів.
- «Райффайзен - Азія» - фонд компанії «Райффайзен Капітал», що управляє, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку азіатського регіону.
- «Райффайзен – БРІК» – фонд, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку країн, що входять до структури БРІК.
- "Райффайзен - Золото". Фінансові вливання фонду спрямовані на здійснення операцій із придбання дорогоцінних металів. Фонд є привабливим об'єктом для інвесторів, які дотримуються класичного мислення та прагнуть розмістити грошові ресурси на довгий термін.
- «Райффайзен - Казначейський» - фонд, який привертає увагу інвесторів, які відчувають віру отримання купонного доходу за облігаціями;
- «Райффайзен – Фонд активного управління» – фонд, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку США, Європи та Азії. Орієнтований на капіталістів готових розміщувати фінансові ресурси терміном від 2 років.
- «Райффайзен - Єврооблігації», фонд «Райффайзен Капітал» компанії, що керує, в основу якого покладено принцип капіталовкладень у доларові активи, які в період рублевої стагнації є ефективним засобомдля отримання прибутку.
- «Райффайзен – Фонд акцій другого ешелону» – компанія орієнтована на придбання акцій маловідомих корпорацій, що знаходяться на стадії інтенсивного розвитку.
Персональні тактики капіталовкладень
Умови підвищеної волотильності ринку часто диктують інвесторам вибір персональної стратегії управління фінансовими коштами. Упр. компанія готова надати менеджера для розробки унікальної тактики інвестування як для рядових, так і для корпоративних інвесторів.
Товариство з обмеженою відповідальністю Керівна компанія «Райффайзен капітал» активно співпрацює з інституційними інвесторами, такими як недержавні пенсійні фонди та страхові компанії. Основним напрямом діяльності виступають капіталовкладення власних та залучених фінансових ресурсівінвесторів у найбільш прибуткові інструменти.
ТОВ « Керуюча компанія«Райффайзен Капітал» та ЗАТ «Райффайзенбанк Австрія» розробили новий інвестиційний продуктдля недержавних пенсійних фондів та страхових компаній. Продукт є довірче управлінняактивами, за яких повернення основної суми інвестицій забезпечується банківською гарантієюЗАТ "Райффайзенбанк Австрія".
Голова Правління ЗАТ «Райффайзенбанк Австрія» Мішель Перірен, коментуючи подію з боку Райффайзенбанку та КК «Райффайзен Капітал», зазначив: «Ми дійсно раді і пишаємося тим, що у нас з'явилася можливість представити на російському ринку унікальний інвестиційний продукт, що відповідає потребам. та страхових компаній. Продукт поєднує в собі можливість отримання та капіталізації інвестиційного доходувід російського ринкуакцій з гарантією безпеки вкладених коштів від банку з найвищим кредитним рейтингом(Aaa (rus) за національною шкалою Moody's Interfax RA) і є першим подібним досвідом на російському ринку. Ми очікуємо, що прибутковість даного інструменту на 200-300 базисних пунктів перевищить прибутковість карбованцевих облігацій першого ешелону».
При розробці продукту було використано великий досвід управління активами австрійських недержавних пенсійних фондів, накопичений керуючою компанією Raiffeisen Capital Management (RCM) та Raiffeisen Zentralbank (RZB), Відень. Застосовувані технології управління портфелем і щоденний контроль за складом і структурою активів з боку ЗАТ "Райффайзенбанк Австрія" роблять можливим випуск банківської гарантії ЗАТ "Райффайзенбанк Австрія", що забезпечує зобов'язання керуючої компанії щодо повернення основної суми інвестицій.
ТОВ «Керуюча компанія «Райффайзен Капітал» засноване ЗАТ «Райффайзенбанк Австрія» у 2004 році. Статутний капіталкомпанії становить 90 млн. рублів. ТОВ «Керуюча компанія «Райффайзен Капітал» діє на підставі ліцензії ФКЦП Росії N 21-000-1-00160 від 20 квітня 2004 року на провадження діяльності з управління інвестиційними фондами, пайовими інвестиційними фондами та недержавними пенсійними фондамита ліцензії ФСФР Росії N 077-07744-001000 від «08» червня 2004 року на провадження діяльності з довірчого управління цінними паперами.
ЗАТ «Райффайзенбанк Австрія» є універсальним банком, діяльність якого однаково зосереджена на комерційних, роздрібних та інвестиційно-банківських операціях. Райффайзенбанк веде діяльність у Росії з 1996 року, пропонуючи широкий спектр послуг як корпоративним, і приватним клієнтам. За результатами 1 кварталу 2005 року Банк посідає 9-е місце за розміром активів серед найбільших російських банків (ЦЕА Інтерфаксу).
ЗАТ «Райффайзенбанк Австрія» є дочірньою структуроюРайффайзен Інтернаціональ Банк-Холдинг АГ (Райффайзен Інтернаціональ) – холдингу, що управляє 15 дочірніми банками та 14 лізинговими компаніямиз більш ніж 900 відділеннями у Центральній та Східної Європи. Райффайзен Інтернаціональ є повністю консолідованою дочірньою структурою Райффайзен Центральбанк Австрія АГ (РЦБ-Австрія), який володіє 70 відсотками звичайних акцій холдингу, решта 30 відсотків акцій перебувають у вільному обігу, включаючи акції Міжнародної фінансової корпорації (МФК) та Європейського БанкуРеконструкції та розвитку (ЄБРР), що володіють у сукупності 6 відсотками акцій. Акції Райффайзен Інтернаціональ торгуються на Віденській Фондової біржі. РЦБ-Австрія – головний банк групи Райффайзен – є одним із провідних банків в Австрії, а також у Центральній та Східній Європі.
Огляд пайових інвестиційних фондів (ПІФ), які пропонує КК «Райффайзен Капітал»: коротка характеристика, Дохідність, ризики коливань вартості, стратегії інвестування.
Керуюча компанія: .
Адреса: 119002, м. Москва, Смоленська-Сінна площа, буд. 28.
Дата видачі ліцензії 21.04.2009 року.
Номер ліцензії: 21-000-1-00640.
Відкриті пайові інвестиційні фонди (ПІФ), які пропонує КК «Райффайзен Капітал»:
- Райффайзен.
- Райффайзен - Облігації.
- Райффайзен - Збалансований
- Райффайзен - США
- Райффайзен - Сировинний сектор
- Райффайзен - Інформаційні технології
- Райффайзен - Електроенергетика.
- Райффайзен - Індустріальний
- Райффайзен - Європа.
- Райффайзен — Казначейський
- Райффайзен
| Джерело | Рейтинг | Дата підтвердження рейтингу | Примітки |
|---|---|---|---|
| RAEX («Експерт РА») | А++ «Винятково високий/найвищий рівень надійності та якості послуг» |
06.09.2016 року | Відкликано у зв'язку із закінченням терміну дії рейтингу |
| Національна рейтингова агенція | AAA.am «Максимальний ступінь надійності та якості послуг» |
06.04.2017 року | Прогноз – стабільний |
| investfunds.ru | 2 місце за вартістю чистих активів(ВЧА) | 31.08.2017 року | — |
| investfunds.ru | 4 місце за обсягом залучених коштів | 31.08.2017 року | — |
Коротка характеристика ПІФ КК "Райффайзен Капітал"
Мінімальна сума при первісному придбанні паїв будь-якого ПІФ - 50 000 рублів, при подальшому - 10 000 рублів.
Надбавки та знижки при обміні паїв не стягуються.
Можливість дистанційного здійснення купівлі/продажу паїв передбачена (Raiffeisen CONNECT).
| Назва ПІФ | Надбавка | Знижка | Винагорода КК | Об'єкти інвестування |
|---|---|---|---|---|
| Акції | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських емітентів 1 та 2 ешелону |
| Облігації | 0% | до 91-го дня: 3% від 91 до 365 днів: 2% понад 365 днів: 0% |
1,8% | Корпоративні облігації РФ, муніципальні та державні облігації РФ |
| Збалансований | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських та іноземних (у вигляді ETF) компаній, державні облігації РФ, корпоративні російські та закордонні облігації |
| США | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
2,4% | ETF ( індексний фонд, паї якого звертаються на біржі), структура якого відповідає структурі американського фондового індексу S&P500 |
| Споживчий сектор | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції роздрібних торгових мереж, компаній, що займаються виробництвом товарів народного споживання, наданням фінансових та інших послуг |
| Сировинний сектор | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції компаній нафтогазового та металургійного секторів російської економіки |
| Інформаційні технології | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції американських компаній high-tech індустрії, а також компаній Росії, Китаю, Індії та Тайваню. |
| Електроенергетика | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських компанійелектроенергетики |
| Індекс ММВБ блакитних фішок | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
1,7% | Акції компаній, що входять до складу індексу ММВБ блакитних фішок |
| Індустріальний | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції компаній металургії, машинобудування, хімічної промисловості та будівництва |
| Ринки, що розвиваються | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції компаній з Росії, Бразилії, Індії, Китаю, Південній Кореї, Тайваню, Мексики, а також ETF, що відповідають структурі фондових індексів цих країн. |
| Європа | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
2,4% | Індекс MSCI EMU – індекс провідних європейських компаній, що входять до Економічного та валютного союзу. |
| Золото | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
2,4% | ETF, динаміка якого відповідає зміні ринкової вартостізолото. |
| Казначейська | 0% | до 91-го дня: 3% від 91 до 365 днів: 2% понад 365 днів: 0% |
1,5% | Депозити та боргові зобов'язання надійних емітентів (ОФЗ) |
| Фонд активного управління | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських та іноземних компанійрізних галузей високі технології, фармацевтика, страхування та інше |
| Боргові ринки розвинених країн | 0% | до 91-го дня: 3% від 91 до 365 днів: 2% понад 365 днів: 0% |
1,6% | ETF, динаміка якого слідує індексу Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, структура якого представлена корпоративними облігаціямиамериканських та європейських компаній |
Прибутковість ПІФ КК "Райффайзен Капітал"
| Назва ПІФ | Прибутковість, % | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
| Акції | 30,4 | 44,3 | 15,9 | -22,4 | -24,2 | 20,2 | 8,5 | -1,8 | 3,5 | -1,8 | 25,4 | 25,5 | -8,6 |
| Облігації | — | 7,2 | 6,7 | 5,5 | -12,8 | 18,4 | 6,3 | 4,9 | 9,3 | 5,8 | 9,0 | 11,6 | 9,5 |
| Збалансований | — | 34,1 | 11,0 | -14,1 | -19,2 | 24,2 | 7,9 | 1,7 | 3,2 | -0,7 | 8,8 | 5,0 | 0,9 |
| США | — | — | — | -15,3 | -27,6 | 31,5 | 15,1 | 28,1 | 16,3 | 31,8 | 63,6 | 10,1 | -1,9 |
| Споживчий сектор | — | — | — | — | -22,1 | 56,5 | -6,5 | 5,2 | 19,6 | 0,0 | 6,0 | 30,5 | 15,6 |
| Сировинний сектор | — | — | — | — | -11,0 | 28,1 | 17,5 | -4,8 | -11,5 | 9,7 | 66,9 | 11,8 | 6,9 |
| Інформаційні технології | — | — | — | — | -11,4 | 64,0 | 11,4 | -11,6 | 13,9 | 3,0 | -4,2 | 20,9 | 15,9 |
| Електроенергетика | — | — | — | — | -17,7 | 59,4 | -23,7 | -27,5 | -29,8 | -19,0 | -2,7 | 66,8 | 38,9 |
| Індекс ММВБ блакитних фішок | — | — | — | — | -16,9 | 23,7 | 13,5 | -6,0 | -3,0 | 3,4 | 24,9 | 15,2 | 3,5 |
| Індустріальний | — | — | — | — | -43,4 | 6,5 | -20,7 | -27,5 | -19,7 | 7,1 | 50,0 | 18,0 | 22,1 |
| Ринки, що розвиваються | — | — | — | — | — | — | — | 4,9 | 2,3 | 19,7 | 18,4 | 17,9 | 1,4 |
| Європа | — | — | — | — | — | — | — | -0,4 | -5,0 | 9,3 | 47,4 | -4,1 | 4,9 |
| Золото | — | — | — | — | — | — | — | — | -19,5 | -0,2 | 48,4 | 8,9 | -15,8 |
| Казначейська | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,4 | 3,4 | 5,7 | 7,2 | 6,0 |
| Фонд активного управління | — | — | — | — | — | — | — | — | 3,1 | 14,3 | 48,8 | 6,8 | 7,6 |
| Боргові ринки розвинених країн | — | — | — | — | — | — | — | — | -0,7 | 8,5 | 61,8 | -4,4 | -13,9 |
Прибутковість розрахована як приріст вартості паю на початок вересня кожного року.
Середньорічну прибутковість ПІФ КК «Райффайзен Капітал» наведено на діаграмі.
Середньорічна доходність розрахована як приріст вартості паю з моменту створення фонду до вересня 2017 року у перерахунку на рік.
Ризики коливання вартості паїв та кореляція між ПІФ
Для об'єктивної оцінки ефективності інвестування в ПІФ недостатньо визначити прибутковість інструменту, слід також враховувати ризик коливання вартості паїв.
Ризик розрахований як стандартне відхилення щомісячної прибутковості у відсотках. Чим вищий ризик, тим складніше спрогнозувати майбутню вартість паю. Для консервативних та довгострокових стратегійВисокоризиковані ПІФ небажані для включення в портфель.
Для виявлення кореляції між ПІФ складемо кореляційну матрицю.
Чим вищий відсоток, тим більша залежність у динаміці вартості паїв у парі фондів. Виділю найбільш помітні поєднання корелюючих ПІФ:
- Група, що інвестує переважно у російський фондовий ринок:
- Райффайзен.
- Райффайзен – Індекс ММВБ блакитних фішок
- Райффайзен - Індустріальний
- Райффайзен — Казначейський
- Райффайзен - Облігації.
- Райффайзен - Сировинний сектор
- Райффайзен - Споживчий сектор
- Група, що інвестує в іноземну компанію:
- Райффайзен - Фонд активного управління
- Райффайзен - США
- Райффайзен - Європа.
- Райффайзен - Розвиваючі ринки
- Райффайзен - Боргові ринки
Незалежно від інших пайових фондівведуть себе Райффайзен – Золото та Райффайзен – Електроенергетика. Фонди Збалансований та Інформаційні технології не можна зарахувати до жодної з груп, оскільки напрямок їх інвестицій включає як російські активи, так і зарубіжні.
Середній коефіцієнт кореляції між ПІФ компанії, що управляє, дорівнює 75,1%. Я спеціально наводжу цей показник, оскільки чим він менший, тим більша різноманітність пропонованих фондів. Поясню, КК може створити кілька десятків фондів, які інвестують в одні й самі фінансові активи. Це робиться в маркетингових цілях, але для нас, як інвесторів, цей асортимент не становить інтересу. Тому що, по-перше, прибутковість усіх однотипних фондів приблизно буде однакова, а по-друге, динаміка їхньої вартості буде завжди односпрямованою, що створює додаткові ризики. Таким чином, інвестуючи гроші одночасно в кілька корелюючих фондів, ми не отримаємо суттєвого приросту прибутковості, а ось ризики коливань вартості суттєво збільшуються.
Стратегії інвестування у ПІФ КК "Райффайзен Капітал"
1. Стратегія «купив і тримай»
Стратегія «купив і тримай» підходить для середньострокового та довгострокового вкладеннягрошей, як правило, у кілька сотень тисяч рублів в один найбільш прибутковий і при цьому найменш ризикований ПІФ терміном більше 3-х років. Для цих цілей оптимальними є такі фонди:
- Райффайзен - Фонд активного управління з середньорічною прибутковістю 15,1% та ризиком 4,3%
- Райффайзен — Ринки, що розвиваються з прибутковістю 10,5% і ризиком 4,4%
- Райффайзен - США з прибутковістю 12,4% та ризиком 6,5%.
2. Спекулятивна стратегія
Можливість дистанційно здійснювати угоди купівлі/продажу та обміну паїв, а також відсутність надбавок та знижок за обмін дозволяє застосовувати спекулятивну стратегію інвестування. Докладніше можна прочитати у статті. Широкий вибір фондів, представлених КК, дає свободу дій. Найбільший інтерес становлять фонди:
- Райффайзен - Акції та Райффайзен - Індекс ММВБ блакитних фішок, оскільки копіюють динаміку Московської фондової біржі;
- Райффайзен - Облігації та Райффайзен - Казначейський.
3. Портфельна стратегія
Портфельна стратегія полягає в розподілі суми грошей, що інвестується, між кількома фондами з метою отримання максимального прибутку при заданому рівні ризику. Традиційно портфель за рівнем ризиків поділяють на консервативний, збалансований та агресивний. Ця стратегія підходить для інвестування сум грошей більше 1 млн. рублів на тривалий термін. Застосуємо портфельну теорію Марковіца для складання портфеля.
1) Консервативний- Оцінювана прибутковість 9-12% на рік при мінімальному ризику.
2) Збалансований- Оцінювана дохідність 12-15% на рік при помірному ризику.
3) Агресивний- Оцінювана дохідність 15-20% на рік.
4. Використання ПІФ для страхування валютних ризиків
Різноманітність запропонованих КК "Райффайзен Капітал" ПІФ дозволяє використовувати їх для страхування валютних ризиків. До фондів, які інвестують в іноземні активи ставляться:
- Райффайзен - США
- Райффайзен - Розвиваючі ринки
- Райффайзен - Європа.
Крім того, є низка фондів, активи яких розподілені між російськими та іноземними фінансовими інструментами.
Вихідні дані для розрахунків доходності та ризику пайових фондів взяті з офіційного сайту КК.
Софія розпочала роботу в КК «Райффайзен Капітал» у 2012 р. на позиції спеціаліста Відділу пайових інвестиційних фондів Управління продажу та маркетингу. З 2014 р. працювала аналітиком, а з січня 2019 р. – старшим аналітиком та покривала всі основні сектори російського ринку акцій: нафтогаз, металургія, рітейл, телекоми, фінанси, електроенергетика. Раніше працювала у АТ «Райффайзенбанк». Софія закінчила Далекосхідний федеральний університет за спеціальністю «Фінанси» у 2008 р.
Бере участь у програмі CFA (кандидат 3-го рівня), має кваліфікаційні атестати 1.0 та 5.0.
Показати все Приховати 
Має 12-річний досвід роботи в галузі управління активами. До команди УК «Райффайзен Капітал» приєднався у квітні 2008 р., керує секторними інвестиційними фондами. До приходу в компанію Райффайзен Капітал працював в КК МДМ, де відповідав за формування портфелів акцій. За підсумками 2010 р. і 2011 р. увійшов до десятки найкращих портфельних керуючих за версією РБК.Рейтинг. Здобув ступінь бакалавра фінансів в Університеті Штату Аляска, а також ступінь магістра економіки у Фінансовій Академії при Уряді РФ.
Має кваліфікаційні атестати ФСФР серій 1.0 та 5.0.
Показати все Приховати 
Приєднався до команди КК "Райффайзен Капітал" у 2011 р. як аналітик по сектору електроенергетики, з 2013 р. займав позицію портфельного керуючого, у січні 2019 р. призначений начальником управління інвестицій. Закінчив Московський Фізико-Технічний Інститут 2008 р., 2010 р. закінчив Російську Економічну Школу. Бере участь у програмі CFA (кандидат 3-го рівня), має атестат ФСФРсерії 1.
Станіслав приєднався до компанії УК "Райффайзен Капітал" у грудні 2018 року як ризик-менеджер, у липні 2019 р. призначений керуючим облігаційними портфелями компанії. Раніше працював спеціалістом кредитно-аналітичного департаменту Райффайзенбанку, а з 2013 по 2018 роки. – ризик-менеджером у НВФ «Транснефть». Закінчив РГУ нафти та газу в 2008 р., а в 2011 р. – Фінансовий Університет при Уряді РФ за спеціальністю «Фінансові ринки».
Грати на біржі стало модно: існує думка, що ключове слово – не «біржа», а «грати». Але виграш під час гри – справа не лише удачі, а й підготовки, стратегії, володіння інформацією. Що потрібно знати, вступаючи у торгівлю на біржі?
Навряд чи варто довго говорити про важливість володіння ключовими термінами, а також професійним жаргоном біржовиків. Не полінуйтеся вивчити принципи роботи біржі, на якій ви хочете грати, і не вважайте ганебним звертатися до гуру торгів, якщо чогось не розумієте. Досвідчені трейдери радять не надавати надзначення котируванням і цінам і не вважати тренд, що склався, незмінним. Багато новачків побачивши кривою котирувань, що приємно згинається вгору, починають вираховувати, скільки вони запрацюють у такий-то день, місяць і мало не за рік.
Але це на папері, у житті все далеко не так безперечно і райдужно. Експерти попереджають, більшість невдач при грі на біржі – наслідок нестачі знань та досвіду. Так, трейдери-новачки не можуть грамотно прорахувати результат тієї чи іншої угоди, не враховують багатьох підводних каменів, а при розрахунку втрати не беруть до уваги комісійних брокеру або розраховують комісійні виходячи від суми угоди, а не прибутку.
Освойте деталі
На старті навчання трейдери-початківці повинні засвоїти техніку торгів - як пробу можна поторгуватися, наприклад, зі своїм брокером. На цьому етапі гравці-новачки повинні навчитися виторговувати собі мінімальні комісійні, переконуючи брокера, що той зможе отримати набагато більше за рахунок постійної роботи з клієнтом (новачком). Справа в тому, що постійний прибуток – менш ризикове, стабільне джерело, яким є сенс заручитися в будь-якому випадку: за одноразовими комісійними (нехай навіть дуже високими) брокер може втратити клієнта з банальної причини виходу цього клієнта з гри.
Набиваємо руку
Чи не кожен трейдер-початківець хапається за приказку «новачкові щастить», забуваючи, що біржова гра схожа швидше на шахи, ніж на карти. Тому перша порада: не поспішайте ризикувати реальними грошима!
Уникнути серйозних втрат та негативного досвіду допоможе «пристрілка» на віртуальній біржі. Граючи на ній, ви зможете краще зрозуміти правила біржових операцій, перейнятися специфікою цієї гри, сформувати ключові правила ведення операцій без ризику (або хоча б мінімізувати цей ризик). Крім того, торгівля на біржі з фантиками дає можливість отримати консультацію у досвідчених брокерів. Здобувши такий цінний досвід (і деякі поради від професіоналів), ви зможете мінімізувати ризик втрати реальних грошей, Який (пам'ятаєте це!) У новачків дуже великий.
Будьте готові до помилок
На жаль, цей етап не минули навіть наймастичніші гравці в той час, коли вони були новачками. Помилки накопичувалися, невдачі множилися, трейдер нервував і ще більше посилював своє становище, з біржового спекулянта був змушений «перекваліфікуватися» в інвестора – і в результаті отримав той самий, перший у своїй кар'єрі маржин колл. Лякатися цього не треба – з холодною головою та тверезим розрахунком слід продовжувати гру, дістаючи висновок із зроблених помилок. Як їх не повторити? Обов'язково ведіть "щоденник трейдера": туди слід записувати результати кожної угоди, а також її план, опрацьований до найдрібніших деталей. Щоб припиняти свої втрати, виставляйте стопи (іноді це краще зробити заздалегідь, щоб не виявилося занадто пізно) і в жодному разі не прибирайте їх. З кожного стопа робіть детальні висновки про поведінку ринку - пам'ятаючи, що всі успішні трейдери вчилися не отримуючи прибуток, а помиляючись.
У міру нарощування досвіду у вас сформується особиста стратегія - можна не сумніватися, що найціннішим досвідом, на якому вона буде побудована, ви не дуже захочете ділитися. Саме тому у відкритому доступі не можна знайти універсальних порад гуру на всі складні випадки біржового життя. Зрозуміло, можна і потрібно звертатися до колег-професіоналів, навіть коли ви вже накопичите солідний досвід: торгівля на біржі не базується на сліпому дотриманні правил, наведених у книгах з економіки та статтях про трейдінг.
Універсальні правила трейдера
Немає «золотого ключика», який відкриє вам двері у світ надприбутків, як і абсолютної істини у світі котирувань і торгів. Біржа – вкрай мінливе та динамічне середовище, яке до того ж природним чином еволюціонує — усі стратегії та напрацювання, які ще вчора приносили нечувані прибутки, сьогодні стають неефективними, а то й зовсім небезпечними. Але є кілька універсальних правил, яких повинен дотримуватися успішний трейдер. Особливо важливі вони для початківців!
1. Ретельно вивчайте ринок та поведінку ключових його гравців, а також політичну кон'юнктуру.
2. Досконально плануйте кожну угоду – навіть ту, яка видається не дуже значною. Розробляйте найдрібніші деталі, готуйте запасні плани.
3. Залишайтеся оптимістом навіть у разі серйозних втрат.
4. Дотримуйтесь холоднокровності в будь-якій ситуації. Будьте терплячі та витримані, не робіть поспішних кроків.
5. Ставте собі досяжні цілі. Досягши, ускладнюйте завдання – підвищуйте рівень цілей.
6. Купуйте на тлі поганих новин, продавайте на тлі добрих. При цьому не бійтеся купувати за високих цін, а продавати – за низьких.
7. У жодному разі не беріть кредитів! Для торгівлі на біржі – лише власні кошти.
8. Тримайтеся планки 2% від суми наявного капіталу. Ця величина допустимого рівня ризику розрахована експертами. Вихід за її межі загрожує перетворити розумний бізнес-ризик на сліпу азартну гру.
9. На млявому ринку займіть вичікувальну позицію – і реагуйте лише на сильний явний сигнал. Не намагайтеся вгадати вершину та дно ринку: це марно.
10. Не довіряйте торговим роботам, що обіцяє блискавичний захмарний прибуток…
…і ніколи не сліпо приймайте на віру поради, не перевірені практичним досвідом.
Успішного старту!
