Інвестиції у ПАММ індекси Форекс-Тренд (fx-trend.com)

ПАММ індекси Форекс-Тренд

Увага! Форекс-Тренд має проблеми з виплатами!

Вже близько року я збирався написати докладний оглядза ПАММ індексами Форекс-Тренда, але так затягнув з написанням, що взагалі забув про це. Але останнім часом від читачів став отримувати багато питань щодо інвестування в ПАММ індекси, тому нарешті знайшов час для її написання.

До речі, цю статтю я пишу буквально на коліна в нічному автобусі-готелі, десь у центрі Камбоджі. Хто не знає, зимовий сезон 2014 року я зимую в теплій Азії (див. картинку в шапці 😎), мандруючи, як то кажуть, дикуном. Якщо вам цікаве життя лінивого інвестора обов'язково підписуйтесь на оновлення блогу.

Отже, у цій статті я постараюся відповісти на найчастіші запитання читачів лінивого блогу, а саме:

• ПАММ індекси Fx-Trend – що це таке;
• як інвестувати у ПАММ індекси за допомогою MT4;
• мої відгуки, переваги та недоліки ПАММ індексів;
• як вибрати ПАММ індекс.

ПАММ індекси Форекс-Тренд (Fx-Trend.com) – що це таке?

Я веду цей блог уже понад 6 років. Весь цей час я регулярно публікую звіти про результати моїх інвестицій. Сьогодні громадський інвестпортфель становить понад 1 000 000 рублів.

Спеціально для читачів я розробив Курс лінивого інвестора, в якому покроково показав, як налагодити порядок у особистих фінансах та ефективно інвестувати свої заощадження у десятки активів. Рекомендую кожному читачеві пройти як мінімум перший тиждень навчання (це безкоштовно).

Говорячи простою мовою, ПАММ індекс - це готовий інвестиційний портфель, Що складається з ПАММ рахунків. Склад ПАММ індексів формується та коригується адміністрацією Fx-Trend. На момент написання цієї статті для інвестування є 13 різних ПАММ індексів, які здатні задовольнити потреби більшості інвесторів.

Перелічу основні переваги та недоліки ПАММ індексів. З хорошого можна виділити:

• Мінімальний поріг входу всього 100 $

На деяких ПАММ рахунках консервативних керуючих ФТ, мінімальна сумадля прийняття перевищує 500 $ (Авас, Вероніка та ін). Завдяки ПАММ індексам інвестори з невеликими депозитами можуть інвестувати у ці рахунки.

• Не потрібно напружуватися з формуванням портфеля

ПАММ індекси складені фахівцями компанії Fx-Trend, тому всі ПАММ, що беруть участь в індексах, можна умовно вважати перевіреними. Початківцю інвестору не потрібно розумітися на тонкощах аналізу ПАММ рахунків, досить просто вибрати індекс, виходячи з історії його прибутковості.

З недоліків ПАММ індексів можу відзначити необхідність використання торгового терміналу Meta Trader 4. Далеко не кожен інвестор-початківець (чи тільки початківець?) зможе розібратися відразу, як купувати \ ПАММ індекси в MT4. Далі поговоримо про те, як інвестувати в ПАММ індекси Fx-Trend за допомогою торгового терміналу Meta Trader 4.

Як інвестувати у ПАММ індекси Форекс-Тренд?

Для того, щоб інвестувати в індекси, насамперед необхідно бути клієнтом компанії. Для цього необхідно зареєструватися на сайті ФТ, про те, як це зробити, я писав у . Для того щоб купувати\продавати індекси необхідно виконати наступні кроки:

• Авторизуватися та увійти до розділу «Мої рахунки»
• Натиснути на «Відкрити новий рахунок»

• Далі необхідно вибрати тип рахунку "PAMM Індекс", ввести капчу і натиснути "Створити рахунок"

• Якщо ви все зробили правильно, у розділі «Мої рахунки» має з'явитися рахунок для індексів, а на пошту мають бути мобільний телефонповинні прийти дані (логін, трейдерський та інвесторський пароль) для доступу до рахунку. Активувати рахунок можна здійснивши поповнення, натиснувши на вказаний у скрині значок.

• на головній сторінцісайту ФТ натискаємо скачати торговий термінал Meta Trader 4. Посилання у вигляді картинки знаходиться праворуч від опису переваг сервісу. Для інвестування в індекси, як і для самостійної торгівлі, завантажувати MT4 потрібно тільки з офіційного сайту ФТ.

• У вікні завантажуємо термінал для вашого типу пристрою. Для першого знайомства найкраще використовувати персональний комп'ютер.

• Встановлюємо торгову платформу MT4 на свій комп'ютер. Установка проста (вказуємо шлях встановлення та погоджуємося з усім) і не вимагає будь-яких спеціальних знань.
• Запускаємо встановлений Meta Trader 4 (ярлик швидше за все на робочому столі) та авторизуємось. Для того, щоб авторизуватися натискаємо Файл/Логін.

• У віконці, що відкрилося, вводимо логін і трейдерський пароль, які ми отримали поштою після реєстрації рахунку для ПАММ індексу. До речі, саме таким чином можна моніторити рахунки консервативних керуючих (Вероніка, Свен, TP та ін.), коли вони викладають інвесторські паролі для своїх рахунків. Сервер вибираємо ForexTrend-Trade5 та натискаємо логін.

• Якщо всі коди доступу були вказані правильно, то в лівій частині екрана у вікні Огляд ринку ви побачите котирування різних ПАММ індексів. Щоб переглянути графік зміни котирувань конкретного ПАММ індексу, наведіть курсор на індекс, що цікавить, і натисніть праву кнопку миші. У меню виберіть «Вікно графіка».

• Для того, щоб відкрити позицію (купити індекс), необхідно 2 рази клікнути на індекс, що цікавить. Другий варіант: вибрати в контекстному меню (див. попередній пункт) Новий ордер.

У вікні слід звернути увагу на наступні моменти:

1) Перевірити, що в полі символ вказаний індекс ПАММ, що вас цікавить;

2) Виставити обсяг угоди з розрахунку, що 0,1 лот = 100 $, відповідно 1 лот = 1000 $. Мінімальний обсяг угоди, як я вже казав, 0,1 лоти (100 $), мінімальний крок 0,01 лоти (10 $). Виходить, що інвестори можуть інвестувати суми більше 100 $ та кратні 10 $.

3) Індекси можна лише купувати, тобто. відкривати довгі позиції (buy). Відкривати короткі позиції та як наслідок грати на зниженні котирувань індексів неможливо. Натискати на кнопку Buy краще після перевірки коректності вказівки перших двох пунктів.

• Відкриті позиції відображаються в нижній частині екрана панелі «Термінал». Для того, щоб закрити позицію (зафіксувати прибуток або збиток), необхідно в панелі «Термінал» знайти угоду, що цікавить, клікнути правою кнопкою миші і вибрати «Закрити ордер».

Особливості інвестування в ПАММ індекси Fx-Trend

Після того, як ми розібралися з технічною стороною інвестування, перерахую моменти, які важливо враховувати під час роботи з індексами:

• Інвестувати, точніше, купувати ПАММ індекси можна у будь-який зручний момент, крім проміжку з 23-00 п'ятниці до 16-00 суботи по Києву. Купівля індексів доступна не раніше ніж через 10 хвилин з моменту здійснення останньої операціїна ПАММ індекс рахунку.
• Виводити гроші, тобто. закривати позиції за індексами можна лише в період з 16-00 суботи до 23-00 неділі, фахівці ФТ називають цей період сеансом закриття угод. Крім сеансу закриття угод, для виведення коштів із ПАММ індексів існує ще кілька обмежень:

1) Угоди, відкриті у вихідні у проміжку після закінчення роловера і на початок нового торгового тижня, можна закрити лише наступний сеанс закриття угод, тобто. через тиждень.

2) Якщо з моменту відкриття позиції до настання сеансу закриття угод пройшло менше 36 годин, закрити позицію в цей сеанс закриття не можна.

3) Закриття угод доступне не раніше, ніж через 10 хвилин з моменту здійснення останньої операції на ПАММ індекс рахунку (поповнення рахунку, виведення коштів, відкриття \ закриття позицій).

4) Відкриті позиції не можна закривати частково.

• На ПАММ індекс рахунку, не можна не тільки відкривати угоди в короткому напрямку (на продаж), але й використовувати відкладені ордери.
• Зміна котирувань ПАММ індексу відбувається лише після закриття угоди керуючими, які входять до складу ПАММ індексу.
• Фіксація прибутку без закриття угоди неможлива. Якщо ви захочете вивести з індексу прибуток, то доведеться закрити позицію. Після закриття її можна відкрити знову, вже за мінусом прибутку.
• У ПАММ індексах немає автоматичного реінвестування прибутку. Щоб отриманий прибуток брала участь у торгівлі, потрібно закрити позицію, після чого відкрити ордер з обсягом, збільшеним на суму зафіксованого прибутку.
• На ПАММ індекс рахунку діє маржинальна вимога стоп аут (?), що має абсолютну величину і становить 50 $. Якщо в нижній панелі "Термінал" значення показника "Кошти" буде менше 50 $, то угоди будуть закриватися по стоп-ауту. Це не так критично, як у випадку зі стоп-аутом на торговому рахунку.

Згідно з поширеною думкою, Форекс призначений виключно для торгівлі валютою. Однак, уважно вивчивши можливості терміналу, можна виявити котирування дорогоцінних металів, акцій і деривативів. Індекси Форекс, які спочатку були призначені для прогнозування ринку, сьогодні стали повноцінними торговими інструментами.

Що таке індекс?

Індекс – це показник, який відбиває настрій ринку у певний час. Коли очікування інвесторів позитивні, вони купують акції та долар падає, у разі негативних очікувань інвестори спрямовують свої капітали в урядові облігації та зміцнюють долар.

Індекси є зведеними показниками, що відбивають динаміку змін цін окремих цінних паперів. Завдяки їм стає можливим прогнозування майбутньої вартості тих чи інших інструментів.

Навіщо потрібні індекси?

Усі інвестори прагнуть отримати максимум доходу за найменшого ризику. Для цього вони використовують різні сценарії поведінки за сприятливих та несприятливих умов, про що вже було зазначено вище.

Інтерес до державних цінних паперів різко зростає вже за перших ознак економічного спаду, тому що цей інструмент має унікальну можливість вміщувати великі обсяги коштів без істотного ризику їх знецінення. Як тільки намічається тенденція до зростання, капітал знову перетікає в акції, що мають більш високу прибутковість і підвищені ризики.

Всі ці маніпуляції впливають як на фондові індекси, так і валютний ринок. При цьому можлива розбіжність: тенденції фондового ринку можуть змінитись на 2-3 дні раніше чи пізніше, ніж настрої на ринку валюти. Цей тимчасовий розрив дозволяє наперед спрогнозувати майбутню поведінку одних інструментів на підставі поведінки інших.

Той чи інший тренд індекси характеризують не так абсолютною величиною, скільки динамікою: зростанням, падінням, перебуванням на постійному рівні, різким коливанням, хвилями тощо.

Як розраховуються індекси?

Робити висновки на підставі динаміки індексів стане простішим, якщо зрозуміти основні правила їх розрахунку. Вони можуть відрізнятися для різних індексів:

1. Розрахунок простого середньоарифметичного – застосовується для промислового індексу Dow-Jones.
2. Визначення виваженої середньоарифметичної величини (за вартістю представлених у вибірці акцій, за загальною вартістю, з прирівнюванням ваг тощо) – використовується для індексу S&P 500.
3. Визначення простого середньогеометричного – використовується найстарішого британського індексу FT-30.
4. Розрахунок виваженої середньогеометричної величини - застосовується в Америці при розрахунку Value Line Composite Average.

Знати докладні формули розрахунків не обов'язково, щоб розуміти основну суть: індекс – це усереднене значення деякого набору акцій, яке є індикатором відповідного ринкового сегмента (наприклад, найбільших компанійчи промисловості). При цьому у вибірку потрапляють лише показові компанії, завдяки чому і самі індекси є гранично наочними.

Чим приваблива торгівля індексами?

Одним із головних правил управління ризиками є створення портфеля з різних паперів.

У трейдерів, які торгують індексами, спостерігається більш високий рівень стабільності та знижений ризик завдяки розподілу інвестицій на різні активи за допомогою одного інструменту. Торгівля індексами дозволяє використовувати кредитний важіль у розмірі до 1:50, що дозволяє зробити ці операції максимально вигідними і при цьому забезпечити відносну стійкість.

На які індекси слід звернути увагу?

Найбільш важливими індексами на Форексі є Dow Jones, S&P 500 та DXY. Застосовуючи їх як інструменти аналізу поряд з іншими, можна отримати найбільш об'єктивне уявлення про те, що відбувається на ринку.

Існує 7 найбільш поширених індексів:

1. NSQ/USD – індекс фондового ринку NASDAQ, що існує вже понад сорок років. На ринку завжди торгувалися високотехнологічні компанії, такі як Intel, Apple, Microsoft, GE, Cisco. Завдяки цьому індекс біржі найбільше об'єктивно відображає стан інноваційної та технологічної галузі.
2. DOW/USD – індекс біржі Dow Jones, де представлені переважно компанії «старих» галузей. Цей індекс називається «промисловим» і включає акції тридцяти найбільш впливових американських організацій: AT&T, GE, Pfizer, Disney і т.д.
3. S&P 500 або SP5/USD – індекс, який розраховується компанією Standard & Poor. Він відображає тенденції найпростіших акцій найбільших корпорацій світу: Bank of America, GE, Ford і т.д. Усі фірми у списку є громадськими компаніями (російський аналог – ВАТ), представлені головних американських біржах. Як правило, вони зареєстровані у США.
4. DAX 30, або DAX/EUR – найважливіший з європейських індексів, включає 30 найбільших німецьких компаній, представлених на біржі Франкфурта: Deutsche Bank, Mercedes, BMW, Adidas і т.д. Багато з цих фірм торгуються й у США. Франкфуртська біржа відбиває стан ринків світу тоді, коли американські біржі закриваються проти ночі.
5. CAC 40, або CAC/EUR - індекс, що розраховується біржею Euronext Paris. До нього входить 40 французьких компаній, чиї акції торгуються найактивніше: L'Oreal, Michelin, Renault, France Telecom і т.д.
6. FTSE 100, або FTS/GBP – індекс, що розраховується на біржі Лондона з 1984 р. У ньому представлено 100 компаній, капітал яких утворює близько 81% загального капіталу фірм, що торгуються на цій біржі: HSBC, Aviva, BP, Vodafone тощо. буд.
7. DXY або USDX – індекс, який розраховується на Форексі в терміналах MT4/MT5. Він відображає положення долара щодо кошика із 6 впливових світових валют: євро, ієни, британського фунта, канадського долара, швейцарського франката шведської крони.

Що таке ПАММ індекси?

ПАММ індекси – це відносно новий інструмент торгівлі, який вперше запущений у травні 2012 року і поки що не має аналогів. Індекс показує усереднений відсоток прибутковості набору ПАММ рахунків, у тому числі він формується.

Коли трейдер здійснює угоди з цим індексом, кошти розподіляються між ПАММ рахунками, включеними до його розрахунку. Таким чином формується повноцінний портфель із інструментів, які є найбільш стабільними та перспективними.

Інструмент є досить простим та зручним. Він дозволяє інвестору керувати своїми коштами оперативніше. Ризики невдалих вкладень значно знижуються завдяки тому, що відбувається збалансування портфеля шляхом включення до нього різних ПАММ рахунків у певному співвідношенні. Рахунки підбираються з досвіду інвестора, обсягу його капіталу тощо. В описі індексу прописані умови, відповідно до яких рахунок може потрапити до бази індексу.

Індекс ПАММ оновлюється після закриття будь-якої угоди за рахунком, включеним до бази. Завдяки цьому він є дуже наочним, а можливість цінових маніпуляцій виключається.

Наскільки доцільною є торгівля індексами?

Трейдер, який практикує торгівлю індексами, завжди має перевагу на ринку. Проте не слід повністю покладатися на індекси акцій. Їх використання завжди було виправданим для отримання загального уявлення про ситуацію на ринку, проте детальні прогнози вимагають вивчення інших показників. Графіки динаміки індексів найчастіше корелюють з іншими графіками, а тому інвестор може з таким самим успіхом використовувати дивергенцію та інші сигнали.

Тим не менш, індекси часто застосовуються як приватними інвесторами, так і фондами для здійснення вкладень: при фіксуванні зростання або падіння, капітал, відповідно, спрямовується у більш прибуткові чи надійніші інструменти. Це говорить про те, що індекси все ж таки відіграють важливу роль як індикатори.

Висновок

Індекси на Форексі дозволяють не тільки відстежувати динаміку ринку, а й здійснювати вигідні торгові операції. Найбільш важливими є індекси найбільших світових бірж та рейтингових агенцій. Не слід повністю покладатися на торгівлю індексами, проте з її допомогою можна значно підвищити якість портфеля.

Відео

Можливо, запропоноване відео буде корисним у контексті статті.

Ніхто не подбає про ваш благополуччя краще за вас самих. На жаль, рівень фінансової грамотностіу нашій та інших країнах справді перебуває на низькому рівні. Більшість людей живе від зарплати до зарплати і не думає, що можна жити якось інакше. Настав час зрозуміти, що тільки ви самі можете це змінити, що не можна сподіватися на державу, на якогось "дядька". Потрібно брати відповідальність у свої руки та розібратися нарешті у своєму фінансовому житті.

Розглянута в цій статті стратегія індексного інвестування є найбільш простим способомзбільшення капіталу. Хоча стратегія є пасивною, вона в середньому обіграє хедж-фонди та фонди активних стратегій. Таким чином, індексна стратегія є одночасно простою у використанні та більш прибутковою на великому проміжку часу, ніж інші стратегії, де потрібно брати активну участь.

Необхідна теорія

Варто трохи підготуватись перед вивченням теми індексного інвестування. Особливо це актуально для новачків, хто нещодавно познайомився з фондової біржій і натрапив на цю статтю. Просунутим читачам можна пропустити цей розділ. Тут ми розглянемо базові питаннятеорії, які необхідно знати для розуміння суті стратегії індексного інвестування та її переваг.

1. Фінансова грамотність

2. Як працює складний відсоток

Складний відсоток- це наш головний помічнику створенні капіталу. Що це таке? Наприклад, ви позичили мені 100 рублів на рік під 12% річних. За рік я вам їх повертаю, ви отримуєте на руки 112 рублів. Тут усе зрозуміло, чи працює простий відсоток.

Розглянемо інший випадок. Ви теж позичили мені 100 карбованців на 1 рік під ті ж 12% річних, але я виплачую вам щомісяця по 1%. Але на руки ви їх не отримаєте, а вони сумуватимуться з основною сумою (як капіталізація відсотків у банках). Таким чином, через місяць у вас буде 101 рубль, на другий місяць 102 рублі та 1 копійка. На третій місяць 103 рублі та 3 копійки і так далі. Через рік сума становитиме 112 рублів та 68 копійок. У порівнянні з 1 випадком сума вийшла більшою на 68 копійок. У даному випадкурізниця не велика, проте вона є. І якщо використовувати більше великі сумиі тривалі періоди часу, то різниця буде величезною. У математиці це називається геометрична прогресія.

Якщо вам не зрозумілий розрахунок в абзаці вище, рекомендується до прочитання стаття про . Там розписано все докладно.

Давайте подивимося, як складний відсоток працює на більш тривалому термініз прикладу " вкладу " під 18% річних. Такий відсоток приносив російський фондовий ринок за останні 17 років. Розглянуто 3 приклади роботи складного відсотка: з одноразовим інвестуванням, стратегія батька та стратегія доньки.

Ви можете помітити, що стратегія дочки є найрезультативнішою. Вирішальне значення має не сума початкових інвестицій і сума щорічних відрахувань, а термін інвестування. Дочка починала лише з суми 20 000 рублів і робила відрахування 3000 рублів. Проте до 60 років її капітал перевищив 160 млн. рублів.

Людський мозок погано усвідомлює роботу складного відсотка, тому це схоже на чаклунство і навіть є такий вислів "магія складного відсотка". Складний відсоток дозволяє створювати великі капітали, і це справді схоже на магію. Особливо у довгостроковому періоді.

3. Основи фондового ринку

У основі ринку лежать біржі. Це просто будівлі та деякі майданчики для здійснення торгів. На відміну від інших ринків тут торгують не речами, а цінними паперами. Колись давно це все працювало фізично: люди збиралися, купували та продавали один у одного акції. Навіть у 20 столітті, коли не було комп'ютерів, працювали саме так. Ви це могли бачити в якихось американських фільмах, де показані галасливі зали, де багато криків "Я купую" або "Я продаю", постійну напругу та ажіотаж. Зараз такого вже немає, все працює у електронному вигляді, через Інтернет та комп'ютери. Таким чином, процес торгівлі є більш впорядкованим і в угодах можуть брати участь мільйони торговців (або трейдерів).

Звичайна людина не може самостійно придбати акції на таких біржах, їй потрібно звернутися до посередника. Такими посередниками є ліцензовані організації, такі як брокери або компанії, що управляють. Ліцензія від Центрального Банкудає змогу таким організаціям вести діяльність на фондовій біржі. Цінні папери, які купуються та продаються на біржі – це не просто записи у брокера, це повноцінна приватна власність , що охороняється державою. Запис про володіння цінними паперами вноситься до депозитарію, який забезпечує збереження інформації про те, скільки та яких цінних паперів вам належить. Така схема працює давно і повністю легальна та захищена.

Чому потрібно інвестувати саме в акції?

На малюнку нижче наведено графік доходності американського ринкубільш як за 2 століття.

Нам він цікавий, тому що на ньому ми добре бачимо, як поводяться цінні паперина проміжку часу. Stocks – це акції, Bonds та Bills – це облігації, Gold – золото. Також тут враховується інфляція у США – це CPI. Графік має логарифмічний вигляд: при рівному кроці по осі "x", і пропорційно зростає сума активу. Кожен проміжок збільшує значення вдесятеро. Так зроблено, щоб умістити на 1 графіку різні активи і мати наочне уявлення зростання активів у відсотках.

Ми бачимо, що з 1 долара ринок акцій США зміг виростити капітал до 13 млн доларів. При цьому облігації зросли лише до 18 тисяч. А золото та інфляція залишилися ще нижчими. Ми явно бачимо, що облігації перевершують інфляцію, а акції виросли набагато сильніше, ніж облігації. Що нам ще показує цей графік? Те, що акції коливалися сильніше: у якісь моменти вони показували сильне падіння (період великої депресії у 1930 році та криза доткомів у 2000 році), але за кілька років падіння змінювалося бурхливим зростанням. Загалом, кут нахилу ринку акцій змінювався не дуже сильно і в довгостроковій перспективі акції зростали набагато швидше за інші інструменти. Саме акції дозволяють створити капітал швидше, ніж будь-що інше.Нехай вони дешевшають, але історія нам показує, що будь-яке падіння обов'язково зміниться зростанням.

Давайте тепер подивимося, як поводилися російські активи.

Фондовий ринок у Росії досить молодий, тому таку довгу історію, як із ринком США ми не можемо подивитися. Ринок акцій на графіку вище уособлює індекс ММВБ, оскільки включає акції найбільших компаній. Ми бачимо на графіку, що за період 2000-2008 року акції зросли дуже пристойно, але потім сталася криза, і вони впали. Найулюбленіший засіб збереження грошей євро та долар, ми бачимо, сильно програє навіть інфляції, незважаючи на значні коливання останніх років. Золото інфляцію випереджає, дозволяє зберігати кошти та трохи примножувати. Найприбутковіші - це акції та нерухомість.

Якщо розрахувати доходність цих активів за 16 років, то ми побачимо, що акції показали зростання у 11,7 разів і дали 16,7% річних. Нерухомість зросла у 9,7 разів, показавши прибутковість 15,3% річних. Золото зросло у 9,5 разів з прибутковістю 15,2% річних. Інфляція зросла у 5,6 разів або 11,4% річних. При розрахунку відсотки брали середньорічні.

Що краще за акцію чи нерухомість?

У Росії нерухомість завжди росла великими темпами і у росіян вона стала улюбленим способом надійно вкласти гроші. Що може бути простішим? Купив квартиру, а краще й живи собі на орендну плату. Бажання таке виникає майже у всіх, поки ви добре не познайомитеся з ринком акцій.

Справді, прибутковість нерухомості та акцій схожі, але акції є інструментом примноження більш гнучким і кращим для приватного інвестора. Давайте зважимо все за і проти, щоб не залишилося сумнівів.

Нерухомість дає певне психологічне відчуття впевненості, що ви маєте фізичний актив, ви можете його доторкнутися. Тоді як акції є лише записом у реєстрі депозитарію. З недавнього часу нерухомість також почали реєструвати в електронному реєстрі. По суті, тепер акції та нерухомість є схожими формами власності.

Сподіваюся, що вдалося донести, що акції є більш гнучким та масштабованим інструментом збільшення капіталу, ніж нерухомість, особливо на тривалому періоді.

Інвестування в індекс ММВБ

Стратегія індексного інвестування тому і називається індексною, тут ми інвестуємо в індекс. Давайте розглянемо, що являють собою індекси, а потім уже перейдемо до найважливішого - як у цей індекс інвестувати.

Індекс ММВБ показує величину, що відображає відносну зміну групи з п'ятдесяти акцій, що до неї входять. До цієї групи акцій входять найбільші російські компаніїрізних секторів економіки. Велику частку відсотка займаю великі компанії, такі як Ощадбанк (12%), Газпром (15%), Лукойл (12%) та інші. Компанії менше займають невеликі частки. Наприклад, частка М.Відео займала на 2016 рік лише 0,22%. Курс індексу змінюється за зміною курсу акцій і повністю враховує їх рух у середньозваженій величині. Оскільки, індекс включає найбільші компанії з усіх галузей економіки, то коли кажуть, що " російський ринокакцій виріс", то мається на увазі, що виріс індекс ММВБ.

Індекс ММВБ розпочав свою роботу в 1997 році, тоді була зроблена перша добірка акцій, що входять до цього індексу. Порівняно з американським індексом Доу Джонса, який обчислюється з 1896 року, різниця, звичайно, колосальна. Тим не менш, у нас є проміжок у 16 ​​років, який ми оцінили вище.

Інвестування в окремі акції є ризикованим і забирає багато часу на аналіз та пошук вдалих точок купівлі та продажу. Також вам, напевно, не хотілося б виявитися інвестором ЮКОСу, який збанкрутував у 2007 році. Робота з портфелем акцій полегшує ці завдання та робить інвестування за істиною пасивним.

Ви можете заперечити, що купувати та відстежувати десятки акцій, що входять до індексу, теж нелегко. Це питання сьогодні вирішується елегантно та просто, але про це буде написано трохи нижче.

Як ми розглянули вище графік, індекс ММВБ за 16 років інвестування примножив би наш капітал майже в 12 разів. У 2008 році трапилося різке зниження індексу і його вартість зменшилася на 67%. Це велике випробування для нервів і перше бажання відразу позбутися активів. Однак, якщо ви готові до таких струсів і знаєте, що ринок акцій все одно відновить зростання, ви швидше купите ще акцій. Тим більше, що вони в кризу коштують дуже дешево.

Нагадаємо, що ми розглядаємо саме довгострокове інвестування, а не короткі спекуляції та гру на різниці курсів. Займатися індексним інвестуванням варто тільки якщо ви зібралися інвестувати на відрізку 10 років і більше.

Як купити акції, що входять до індексу ММВБ?

До цього моменту ви вже маєте вирішити, що інвестування в індекси, зокрема ММВБ, є одним із найправильніших рішень для пасивного інвестора. Ми також домовилися, що зі старту можна буде вкласти невеликі гроші, скажімо 10 000 рублів. Але якщо ви подивіться вартість акцій і спробуєте самостійно скласти портфель із 50 компаній, що входять до цього індексу, то у вас може відпасти бажання цим займатися. Адже ви ще пасивний інвестор і щомісяця хочете докуповувати акції. Тут складно вручну дотриматися рівномірності розподілу по всьому портфелю. Крім того, початкова сума виявиться зовсім не маленькою. Кількість проблем можна перераховувати й надалі. Як я вже писав вище, є елегантне та дуже просте рішення.

Вам має бути відомо, що існують Пайові Інвестиційні фонди(ПІФи), що спеціалізуються на управлінні капіталом. Ці фонди дозволяють купити відразу багато акцій, здійснивши лише одну дію.

ПІФи бувають спеціалізовані, що дозволяють придбати акції компаній з енергетичного сектора, нафтового чи банківського. Також бувають фонди облігацій чи дорогоцінних металів. Вибір зазвичай великий та на будь-який смак. Нас зараз цікавлять індексні ПІФи, їхній вибір теж присутній, у тому числі і на індекс ММВБ.

Ви можете придбати, наприклад, 10 паїв такого індексного фонду за 10 000 рублів і стати власником цілого портфеля акцій, що до нього входять. Далі, через якийсь час ви можете докупити, наприклад, 2 паї і робити це потім регулярно. Щось розраховувати не потрібно, все за вас зробить керуюча компанія. Детальніше як працюють такі фонди написано у статті про .

Отже, що ви оберете: купувати багато акцій окремо на круглу суму чи інвестуєте у фонд? Тут вигода очевидна.

Які індекси ще можна вибрати?

У кожній країні своя економіка та свої найбільші компанії, тому майже в кожній розвиненій країніє власний індекс, їх суть така сама, як в індексі ММВБ. Наприклад, у США індекс п'ятисот найбільших компаній називається S&P 500, а індекс найбільших високотехнологічних компаній – Nasdaq.

Давайте розглянемо табличку, де наведено найпопулярніші фондові індекси

Активні чи пасивні інвестиції?

Залишилося ще розвінчати один міф, який залишається популярним у Росії, а й у світі. Багато хто думає, що активні інвестиції можуть бути більш прибутковими, ніж пасивне індексне інвестування. Насправді це не так. Хедж-фонди та різне довірче управліннявід приватних управляючих компаній дає значно менший заробіток інвесторам. Це пов'язано не лише з великими комісійними, які вони беруть за обслуговування фонду, а й з успішністю їхнього управління капіталом.

Справа в тому, що активні фонди мають величезні штати трейдерів, які щоденно відстежують фондові ринкита торгують акціями протягом дня, можуть уранці купити, а ввечері продати. Кожному трейдеру потрібно платити зарплату та комісійні. Тому утримання активного фонду коштує дорожче, ніж індексного. В індексному фонді достатньо 1-2 осібтому що немає короткострокових спекуляцій. Такі фонди працюють за стратегією "купив і тримай".

Історія нам показує, що окремо вибрані хедж-фонди можуть короткочасно показувати прибутковість значно вищу за фондовий індекс, але в довгостроковій перспективі неминуче програють. Навіть якщо ви погодитеся на швидкий і високий дохід, виявиться досить складним вибрати саме той фонд, який покаже сильне зростання.

Є закордонний проект Hedge Fund Research, який відстежує прибутковість найбільших хедж-фондів та збирає їх в один індекс. Таким чином, ми можемо побачити середню прибутковість усіх хедж-фондів на великому відрізку часу.

Ви можете переконатися, що доходність фондів у середньому перебуває трохи вище за нуль. Також ймовірно, що у цій статистиці не враховано всіх комісій.

Прибутковість індексів ми розглядали у цій статті вище, і тепер ви можете порівняти, що краще вибрати для інвестування.

Окремо варто згадати приватних довірчих управителів або групи трейдерів. Вони також можуть коротко показувати дуже хороші результати. Але ви попросите статистику за 10 років. Швидше за все, вони працюють 1-3 роки і їх добрі результати – це скоріше везіння, ніж закономірність. Тому такі приватні проекти довго не виживають, у них просто не накопичується статистика за 10 років.

Висновок. У вас залишились запитання?

У статті ми постаралися довести, що індексне інвестування є найбільш підходящим інструментом збільшення капіталу для більшості інвесторів. Тією чи іншою мірою до індексного інвестування вдаються професіонали та бізнесмени, тримаючи в індексах певну частку свого капіталу як найбільш консервативний актив. Інші частки їхніх портфелів можуть бути ризикованішими. Навіть сам рекомендує використати такий підхід до інвестування.

Отже, ми з'ясували, що індексна стратегія зручніша в інвестуванні, ніж нерухомість, більш прибуткова, ніж активне управління та хедж-фонди. Ми довели, що регулярне інвестування невеликого капіталув індексні фонди на великому проміжку часу може зробити вас мільйонером.

Напевно, у вас залишилися питання після прочитання статті. Як ми не намагалися, але в рамках однієї статті повністю розкрити тему індексного інвестування не виходить. Нещодавно Академія ГоловІнвест проводила вебінар "Теорія та практика індексного інвестування", де ви можете почерпнути більше детальну інформаціюта у зручній формі. Запис вебінару доступний.

У вебінарі розглядається все докладно з нуля до конкретних практичних рекомендацій. Тобто і теорія - як і чому ця стратегія працює (у статті розглянуті лише "верхівки"), і практика - куди сьогодні краще інвестувати і як саме це зробити.

Зокрема, на відео ви знайдете відповіді на такі практичні запитання:

• Стратегія усереднення або як купувати індекс, не боячись криз
• Індекс якої країни вибрати, сподіваючись на найбільше зростання
• Методика вибору відповідного фонду для індексного інвестування
• Облік комісій фондів та їх вплив на загальну прибутковість інвестицій
• Конкретні рекомендації щодо вибору фондів.

Детальну програму вебінару можна прочитати на сторінці замовлення. Для цього потрібно перейти і натиснути "Замовити".

Доброго часу доби, панове та пані. Мій трохи пошарпаний інвестиційний портфель потребує більшої диверсифікації. Я довго не хотів і навіть упирався, але схоже, що за відсутності капіталу іншого шляху немає, і я вирішив інвестувати в .

Вибір Індексу Форекс Тренд

Насамперед переді мною постало питання — «А який, власне, індекс вибрати?». Очевидно, що найбільш гладку криву доходності мають індекси Platinum і Million . Інші з вищезгаданої причини я навіть не став розглядати. Мій вибір припав на останній з наступних причин:

• Це найбільш диверсифікований індекс форекс тренду
• До складу індексу Million входять найбільш консервативні керуючі, за рахунок чого крива зростання більш плавна
• Відсутність більшості керуючих у моєму портфелі та неможливість інвестування в них при моєму обігу коштів. Наприклад, мінімалка AVAS - 1000$ , TP - 500$ , AlexZhuk 200$, veronika (1) 1000$ , Вероніка (2) 1000$. Т.о. мінімальний вхід звичайного інвестування обійшовся б мені в 3700$ .

Отже, інвестиційні індекси велика диверсифікація за менші кошти, і гріх їй не скористатися. То як же все-таки почати інвестувати в індекси?

Як інвестувати в Індекси?

Головною відмінністю інвестування в індекси від інвестування у звичайні ПАММ-рахунки є інвестування через торговий термінал Metatrader4. Трейдери знають, що це таке, а для тих, хто не в курсі, — поясню. Торговий терміналпризначений для здійснення операцій купівлі/продажу фінансових інструментів (у нашому випадку індексів) через купівлю частини (лота) даного фінансового інструменту. Простіше кажучи, ви купуєте 0,1 лота того чи іншого індексу, що еквівалентно інвестуванню 100$ у цей самий індекс. Т.о. ви можете збільшувати або зменшувати обсяг інвестицій у той чи інший індекс. На сайті компанії детальніше розписано все у FAQ з інвестування в індекси та в покроковій інструкції з інвестування в індекси. Я лише відтворю деякі важливі моментиінвестування через індекси:

• Операції інвестування доступні цілодобово 7 днів на тиждень, за винятком відрізку часу з 23:00 п'ятниці та орієнтовно до 16:00 суботи (час вказаний Київський). Закривати угоди можна в період після закінчення роловера (субота, орієнтовно з 16:00) до неділі 23:00. Час скрізь вказаний Київський.
• Мінімальний обсяг угоди 0.1 лот або грошовому еквіваленті- 100 $. Мінімальний крок 0.01 або 10 $

Мабуть, єдиним недоліком індексів є терміналу. Звичайно, не треба за ним весь час сидіти, стежити за котируваннями - ви просто купуєте і забуваєте рівно доти, поки не захочете "помацати" прибуток. У такому разі ви закриваєте після роловера і можете поставити зароблену суму на висновок.

Щось спочатку так багато всього хотілося написати про інвестування в індекси fx-trend, та начебто все вже сказав, а якщо виникли питання — ви завжди можете їх поставити в коментарях або електронною поштою 😉