Мені подобаються криптовалюти. Мені просто подобається їхня ідея. Я лібертаріан і мені подобаються ринки централізованого планування. Я не вірю, що всі надруковані гроші із Федеральної резервної системибуду мати гарний кінець. Напевно тому криптовалюти мені так імпонують.

Так як ринок криптовалюти досить зрілий, важливо принести деякі з тих же основ інвестування, які більшість людей використовують з акціями та іншими видами інвестицій. p align="justify"> Диверсифікація є ключовим аспектом інвестування, щоб збільшити загальну прибутковість з урахуванням ризиків. Думаючи про криптовалюту, я думаю, що важливо створити структуру для оцінки, а потім використовувати її для побудови портфеля.

Інвестиційні критерії

p align="justify"> При інвестуванні важливо розробити основу для оцінки потенційних інвестицій. Криптовалюта не відрізняється від інвестування в інші класи активів. Якщо ви хочете, щоб ваші інвестиції в крипто були довгостроковими, вони повинні відповідати наступним категоріям:

• Продукт/функція- Чи мають вони свою функціональну нішу? Чи є у них захист?
• Розмір спільноти / прийняття-  Чи є у них користувачі? Чи є у них інвестована та зацікавлена ​​спільнота?
• Технологія– Чи вирішують вони проблему за допомогою нового методу? Чи реалізують вони цікаві технології, що захищаються?
• Узгоджені стимули / управління-  Чи стимулюють інвестори систематично? Чи існують належні системи та процеси управління? Чи є майнінг та/або інші стимули чи вони генерують усі монети відразу?
• Ринкова можливість  - Наскільки велика проблема, яку вони намагаються вирішити? Який загальний обсяг ринку?

Для кожної ми будемо використовувати антинауковий рейтинг від 1 до 10 для оцінки кількох валют нижче. ( P/C/T/I/O) оцінка (тобто 10/4/7/3/7).

Портфель криптовалют

Якщо ви використовуєте криптовалюти для більш широкої диверсифікації класів активів у вашому інвестиційному портфелі, я інвестував би в 3-7 криптовалют. Це дозволяє знизити ризик та підвищити прибутковість з урахуванням ризиків. Якщо ви бажаєте проаналізувати, які валюти не співвідносні, погляньте на цю таблицю https://cointrading.ninja/correlation.

Великі валюти: Основні активи

Я думаю, що кожен портфель повинен починатися як з біткоїну (BTC), так і з ether (ETH). Біткоїн є прадідом всіх їх і має перевагу першопрохідника. Він зарекомендував себе як валюту, що використовується як засіб збереження вартості і має більшість партнерів/постачальників на ринку. Ethereum побудований на ідеї смарт контрактів і дозволятиме багато інновацій, які наближаються протягом найближчих 10 років з використанням технології блокчейн. Будучи основою, Etherium має великий шанс захопити вартість. Я зробив би більшість моїх криптовалютних інвестицій у ці дві валюти.

Валюти » Зомбі”

Я був би обережний з тим, що називаю “зомбі” валютами. Це валюти, які були більшими чи мали потенціал колись у минулому, але ринок диктував свої правила, і вони не були обрані.

Будьте обережними з цими трьома через відсутність унікальної пропозиції вартості. Bitcoin Cashнамагається бути валютою для бірж з його швидшими транзакціями, ніж у біткоїн. Це чітка позиція, і ухвалення майнерами є виправданим. Ethereum Classic (ETC) був форком мережі ethereum (Eth) і є переможцем цього бою. Litecoin мав бути “сріблом золоту біткоін”, але багато монет претендують на це місце. Поки вони не доведуть, що вони домінують для того, щоб бути засобом обміну (або якоїсь іншої унікальної цінності), я б у них не інвестував. Будьте обережні з інвестуванням в валюті зомбі. Вони можуть рости з спільним ринкомАле в якийсь момент їхня вартість може різко впасти через відсутність у них унікальної пропозиції вартості.

• Bitcoin Cash (BCH) $320 (2/5/8/7/6)
• Ethereum Classic (ETC) $12 (2/4/7/8/6)
• Litecoin (LTC) $56 (4/6/6/7/7)

Криптовалюти платформи

Є набір криптовалют, які самі по собі є централізованими платформами, які намагаються якнайкраще вирішити проблему з використанням технології блокчейн. Ripple намагається влитися у міжнародний ринок грошових переказів. MaidSafe намагається забезпечити децентралізоване зберігання та DASH має спільноту людей, які намагаються вирішити цифрові платежі у новій формі.

• Ripple (XRP) $0.25 (9/9/9/8/7)
• MaidSafe $0.40 (9/9/8/8/9)
• Dash (DASH) $294 (8/9/6/9/8)

Анонімні криптовалюти

Є кілька криптовалют, присвячених забезпеченню більшої конфіденційності у транзакціях. Кожен із них працює по-різному. Оскільки конфіденційність — це такий великий компонент, що продає, навіщо використовувати криптовалюти, я думаю, що один з них належить вашому портфелю.

• Zcash (ZEC) $260 (10/8/8/7/8)
• Monero (XMR) $63 (9/8/6/8/8)

Монети протоколу/платформи

Оскільки ми знаходимося на ранніх етапах створення наших децентралізованих та блокчейн додатків, багато ранніх платформ зосереджено на рівні протоколу. В майбутньому більше монетбуде зосереджено на певному рівні додатків, але так як нам потрібна інфраструктура блокчейн, я інвестував би принаймні в одну з цих валют.

• EOS (EOS) at $0.60 (10/8/9/6/9)
• IOTA (MIOTA) at $0.55 (10/8/9/8)
• NEM (NEM) at $33.88 (8/7/8/8/8)

Інші монети та токени для вашого розгляду

На мій погляд, наступний список криптовалют зараз є спекулятивним, але він досить перспективний. Я б, ймовірно, відклав інвестиції в них, поки вони трохи не дозріють і поки у вас не буде часу, щоб побудувати основний портфель криптовалюти. Слідкуйте за цими:

• Metal $7.90
• Steem $1.22
• TNT $0.09
• Augur $19.34
• TenX $2.15
• 0x $0.19
• SENSE у листопаді 2017
• CRYPTO20 у січні 2018

Потрібна додаткова перевірка

Я б не став інвестувати в BitConnect, тому що багато хто думає, що це афера. BitConnect, як і раніше, має ринкову капіталізацію $1,100,000,000. Важко повірити, але насправді немає регулюючих органів, і люди зачаровані їх гарантією високого прибутку. Все це вказує на фінансову піраміду. Будьте пильні.

Модель портфеля

Модель портфеля може виглядати приблизно так:

• BTC (35%) - Основа: великі валюти

• ETH (35%) -  Основа: великі валюти

• XRP (10%) -  Платформа для грошових переказів, диверсифікація
• ZEC (5%) -  Анонімність/приватність, ZKP
• EOS (10%) -  Монета протоколу: побудовані над Ether, велика можливістьринку, довгострокове очікування 1-2 років
• IOTA (5%) -  Монета протоколу: будується для IoT, велика можливість ринку, довгострокове очікування 1-2 років

Наявність портфеля з 3-9 криптовалютами оптимізує дохідність з урахуванням ризиків. Поширення ставок зменшить ризик. Я, ймовірно, встановив би мінімальний поріг капіталізації, перш ніж інвестувати. Наприклад, я не став би інвестувати в монети з ринковою капіталізацією в $100 або менше.

Остання примітка, це НЕ вічнозелений зміст. Описаний тут портфель може виявитися не актуальним у майбутньому через динамічний характер ринку та ландшафту. Це дуже новий ринок, і я очікую багато швидких змін протягом наступного року. Отже, переконайтеся, що прийняти принципи, описані тут і застосовувати їх для нинішнього та майбутнього стану.

Щасливого полювання!

Коли ви купили свій перший біткоїн, все було просто. Однак згодом кількість криптовалют в інвестиційному портфелі має властивість зростати, ціни купівлі та продажу змішуються в голові, так що рахувати все вручну – та ще й морока. Тому сьогодні я хотів би розповісти про кілька сайтів та програм, які значно спрощують управління своїм криптокапіталом.

Blockfolio (Блокфоліо)

Сайт: http://blockfolio.com

Blockfolio – це мобільний додатокдля повноцінного управління криптовалютного портфеля. З його допомогою ви можете стежити за всіма своїми інвестиціями в одному місці, а заразом спостерігати динаміку за день, тиждень, місяць, рік і взагалі, причому як по всьому портфелю, так і окремим криптам. Також приємно, що можна налаштувати відображення у фіаті, тих же доларах, євро, рублях тощо.

В цілому, додаток красивий, простий, зручний і має оцінку аж 4,8 на маркеті. Російська мова не підтримується, але особливих знань і не потрібна: якщо подужали, то впораєтеся і з блокфоліо.

CryptoCompare

Сайт: https://cryptocompare.com

CryptoCompare – це інтерактивна криптовалютна платформа, де можна не лише стежити за своїми інвестиціями, а й моніторити ринок у режимі реального часу + спостерігати за останніми трендами та настроями спільноти. Для того, щоб почати складати свій портфель, необхідно зайти на сторінку бажаної крипти, натиснути +Portfolio, вказати кількість монет і ціну покупки, а при бажанні - на якій біржі або якому гаманці вони зберігаються.

На сторінці криптовалюти в CryptoCompare можна переглянути детальну інформаціюпро монету, графіки, свічки, статистику з торгів, ордери та останні новини, а також підписатися на значні події та зміни курсу. Крім того, на сайті досить сильне ком'юніті: тут вам і безліч інформації для новачків, яка дозволяє навчитися працювати з криптою і отримати фундаментальні знання про ринок, і огляди бірж, гаманців, обладнання для майнінгу та обговорення з гайдами.

Російської мови немає, але є рублі і статистика з торгів в парі BTC/RUB і, зокрема, . Дрібниця а приємно.

Altpocket

Сайт: https://altpocket.io

Altpocket – сервіс, який спочатку створювався для управління криптовалютних інвестицій. Серед його головних переваг (ну, що вже тут таїти!) - Гарний чистий інтерфейс, простота використання та наочність. Наприклад, дуже зручний імпорт даних: достатньо додати API-ключі - і система сама збере інформацію про угоди з урахуванням курсу на момент покупки. Зокрема, підтримується автоматичне захоплення і .

Альтпокет підтримує велику кількість альткоїнів та показує динаміку прибутку за певний момент часу як по всьому портфелю, так і для кожного коїна окремо. Особистий кабінет можна повністю підлаштувати собі за допомогою різних віджетів. З екзотики – соціальні фіди. Навіщо вони потрібні незрозуміло, але якщо хлопці задумали зробити щось красиве, то без статусів з емоджі, напевно, ніяк.

TabTrader

Сайт: https://tab-trader.com/

TabTrader Bitcoin Trading хоч і не позиціонується як програма для відстеження інвестицій у криптовалюти, але показує повний баланс по всьому портфелю та значно спрощує контроль над своїм портфоліо. По суті, він є торговим терміналом, який підтримує більше 500 крипт і 20 бірж, в тому числі Poloniex, Bittrex, Bitstamp, Bitfinex, EXMO, Coinbase, Кракен, Gemini, Justcoin, Huobi, ANX, ANXPRO, BitBay, Bitmarket, BL3P, Bleutrade, Bter, , Gatecoin, HitBtc, ItBit, Mercado Bitcoin, QUOINE, Vaultoro і т.д.

В цілому, можливості TabTrader радують: прямі торги криптовалютою з чартів, ордери в крипті та фіаті, конструктор заявок, історія угод, інформація з монет, графіки курсу, push-сповіщення при досягненні певної ціни, захист PIN, віджети для робочого столу, а також новини з CoinDesk, Bitcoin Magazine та Reddit. До речі, за словами авторів, API ключів зберігаються безпосередньо на пристрої, шифруються за допомогою PIN і використовуються виключно для запитів біржі, так що ні про яке злив коштів не йдеться.

Всі перелічені інструменти дуже класні, але я знаю, що ви думаєте: ось було б чудово, якби можна було купувати криптовалюту, формувати диверсифікований портфель, відстежувати його стан, а заразом отримувати пасивний дохід в одному місці. І тепер це дійсно можливо в , який працює на смарт-контракті і робить інвестиції в криптовалюту простим і зрозумілим.

Прочитайте мій огляд, щоб дізнатися подробиці м почати заробляти на криптовалютах з мінімальними ризиками та зусиллями. Приєднуйтесь!

Добові коливання курсу навіть найнадійніших криптовалют часом досягають 20-30%. Така волатильність надає величезні перспективи для заробітку, але водночас несе істотні ризики для інвесторів. Криптовалютний портфель – зручний інструмент для інвесторів, завдяки якому можна диверсифікувати ризики вкладень та правильно розподілити капітал для досягнення мети.

Що таке криптовалютний портфель?

Криптовалютний портфель - комплексне поєднання різноманітних криптовалютних активів інвестора у правильній пропорції. Ключове завдання криптовалютного портфеля – забезпечити мінімальну ризикованість та максимальний дохіддля інвестора

На відміну від інвестиційного портфеля фондового ринку, диверсифікація ризиків у даному випадкуздійснюється не за допомогою інвестування у різні активи, а придбанням одного активу - у різних токенах.

Якщо, на думку фінансових експертів, формувати традиційний інвестиційний портфель варто лише за досить великого капіталу, то для криптовалютного ринку створення портфеля є актуальним навіть для незначних вкладень. Так, крім диверсифікації ризику, криптовалютний портфель дозволить взяти участь у більшій кількостіпроектів, вкладення яких на початковій стадії може принести високий дохід надалі.

Чому варто створити інвестиційний портфель криптовалюту?

На сьогоднішній день існує, але далеко не всі можуть стати прибутковими для інвестора. Вкладаючи свій інвестиційний капіталв один вид криптовалюти інвестор ризикує втратити всі вкладення при обвалі курсу. Створення криптовалютного портфеля дозволяє знизити ризики збитку та нівелювати їх за рахунок зростання вартості інших криптовалют.

Наприклад, якщо весь інвестиційний капітал вкладено в один вид криптовалюти, то за зниження курсу на 20% інвестор втрачає відповідну кількість відсотків свого капіталу. А якщо інвестиції були розділені між трьома криптовалютами в рівних частках, то при зниженні курсу однієї валюти на 20% та зростанні двох інших на 10% інвестор не зазнає збитків і може спокійно перечекати на момент зниження вартості. Навіть якщо вартість інших активів не повністю перекриває падіння курсу, то на загальному інвестиційному капіталі таке падіння все одно відбивається значно менше.

Слід пам'ятати, що наскільки не була б стабільна вартість токенів або коінів, вона завжди коливатиметься, і тільки грамотний розподіл інвестицій здатний зробити інвестора стійким до таких перепадів.

Серед додаткових переваг створення криптовалютного портфеля різних токенів можна виділити збільшення шансів на успішні інвестиції. Криптовалютний ринок досить молодий, але стрімко розвивається. Далеко не всі інвестори встигли гідно оцінити перспективи вкладень у криптовалюти, але останнім часом спостерігається збільшення попиту та інтересу інвесторів, що може призвести до стабільного зростання вартості будь-яких монет. вдалого проекту. Більшість токенів представляють те, що може стати корисним для людства, що приваблює нову аудиторію на ринок і нові потоки інвестування.

Як відомо зі зростанням інвестицій незмінно зростає і вартість монет, але з точність визначити, який саме проект залучить найбільше інвестицій прорахувати практично неможливо. Вибираючи стратегію інвестування тільки в проекти, що реалізувалися і успішно функціонують, такі як Біткоїн і Ефіріум, можна розраховувати на мінімальні ризики, але не варто очікувати і швидкого високого злету їхньої вартості. А ось проекти-початківці несуть перспективу прибутковості в тисячі відсотках за умови успішної реалізації, але і ризики фінансового вкладенняу них великі. Відповідно, інвестуючи невеликі сумиу різні проекти, інвестор розширює собі перспективу прибутковості, водночас підтримуючи стабільність перевіреними інвестиціями .

Як зібрати портфель криптовалют?

Основним принципом правильного розподілу активів в інвестиційному портфелі є різноманітність активів. Криптовалютний портфель повинен містити всі інструменти для заробітку та зниження ризику у правильних пропорціях. Більшість його складових повинна містити популярні криптовалюти зі стабільним зростанням і затребуваністю серед користувачів. Досвідченими інвесторами розроблено кілька оптимальних стратегій формування криптовалютного портфеля.

Для обережного низькоризикованого інвестування слід:

• 80% від усього інвестиційного капіталу вкласти в монети, які мають стабільний курс та займають лідируючі позиції у рейтингу криптовалют;
• 15% виділити для нових токенів, які мають високу ліквідність і середній курс;
• 5% залишити для токенів перспективних проектів, які знаходяться на початковому етапі розвитку і мають невисоку вартість.

Як відомо, зі збільшенням ризику вкладень у перспективі зростає й прибутковість. Для більш ризикованих вкладень у портфель можна включити проекти, які здатні з мінімальними вкладеннями принести значний дохід. У такому разі активи слід розділити за таким принципом:

• 60% інвестувати в основні криптовалюти;
• 25% виділити для популярних зі стабільним курсом та перспективою до зростання;
• 15% інвестувати в ICO токини.

Найкращий криптовалютний портфель – сформований на основі перевірених стратегій. Інакше неправильний розподіл коштів може лише компенсувати втрати, але не приносити дохід. Завищені показники високоризикованих інвестицій можуть звести нанівець дохід від прибуткових проектів.

Принципи підбору валют для інвестування

Інвест портфель криптовалют складається з монет з високим стабільним зростанням вартості. Саме їх рахунок досягається диверсифікація ризиків інвестицій. У ролі такої валюти може виступати Біткоїн або Ефіріум.

Альткоїни, що наповнюють частину криптовалютного портфеля, повинні підбиратися виходячи з аналізу перспективності монети.

• Перспективність проекту, що стоїть за монетою, забезпечить подальше зростання токена. Якщо команда розробників здатна запропонувати нову ідею або суттєво покращити існуючу, то токен буде затребуваний і поступово зростатиме.
• Аналіз котирувань та обсягу торгів з монети покаже реальну затребуваність та приплив інвестицій. Якщо обсяг торгів постійно збільшується, то згодом зростає загальна капіталізація валюти і вартість.
• Максимальна емісія монети важливий показник. У деяких випадках максимальна емісія може перевищувати реальний попит на монети. У такому разі досягти високої вартості токенів буде набагато проблематичніше.
• Команда розробників обов'язково має вести активну діяльність з поліпшення та розкручування проекту. Перспективність ідеї не принесе прибутку, якщо про неї не дізнається громадськість. Переважна частина інвесторів надають перевагу стратегії Buy&Hold, суть якої полягає у придбанні криптовалют для довгострокового зберігання зі збільшенням курсу вартості.

Надійним вважається інвестування в рейтинг криптовалют. Найчастіше такі валюти мають стабільний курс, високу ліквідність та тенденції до постійного зростання. Криптовалютний портфель повинен постійно реінвестуватися та модифікуватися. Криптовалюти можуть втрачати популярність, йти з ринку, ставати збитковими, а на їх місце постійно приходять нові розробки, які можуть принести ще більше доходув перспективі. Криптовалютному інвестору важливо відстежувати тенденції ринку, вміти вчасно позбавлятися збиткових монет та поповнювати свій капітал новими.

Де створити криптопортфель?

Найбільш простим методомформування криптовалютного портфеля вважається. На ній легко можна купити протфель криптовалют, при цьому активи будуть розподілені за різновидами і будуть відображені в особистому кабінеті. До того ж, це зручний спосібмоніторингу вартості криптовалют та обсягів торгів, який допоможе вчасно помітити тенденції на спад та продати збиткові активи. Єдиним недоліком такого зберігання є ненадійність. Більшість бірж зберігають зашифровані приватні ключі до гаманців користувачів на своїх серверах без видачі користувачам, тобто, по суті, у цьому випадку ви насправді не володієте вашими активами.

Для більш надійного зберігання слід використовувати багатофункціональні дескотопні або апаратні гаманці (на зразок Trezor).

Програми для створення криптовалютного портфеля

Розроблено також спеціальні додатки, які дозволяють створювати та працювати з криптовалютними портфелями. За їх допомогою можна імпортувати дані з гаманців або криптовалютних бірж та здійснювати зручний підрахунок інвестицій.

Назва програмного продукту	Особливості
Cryptocompare Portfolio	Програма дозволяють створювати криптовалютний портфель онлайн або дещо під різні потреби та з різною стратегією. Софт надається безкоштовно у вигляді веб-сторінки або програми. У програмі вбудовані графіки та прорахунок ризиків.
Delta	Додаток підтримує імпорт даних з криптовалютних бірж та додатків, дозволяє відстежувати загальну капіталізацію та обсяги торгів за криптовалютою, а також надає можливість вести розрахунки з урахуванням комісії. Існує безкоштовні мобільні версіїдля Android та iOS, а користувачі, які придбають повну версію, можуть скористатися додатковими перевагами.
CoinTracking	Ресурс доступний через сайт та для мобільних пристроїв. Підтримує російську мову та широкий список бірж та криптовалют. Для користувачів також існує реферальна програма з винагородою 20%.
Blockfolio	Безкоштовний мобільний додаток, який дозволяє вести облік активів, відстежувати вартість та новини. Доступно російською мовою і містить список криптовалют, який постійно розширюється.

Переваги створення криптовалютного портфеля

Створення криптовалютного портфеля дозволяє інвестору максимально ефективно розподілити свій інвестиційний капітал, знизити ризики, пов'язані з високою волатильністю курсу, та розпочати продуктивну роботу щодо збільшення фінансового становища.

Для високоризикованого вкладення криптовалюти, це невід'ємна частина успішних інвестицій. Тільки використовуючи криптовалютний портфель можна покладатися на відносну стабільність прибутковості та ризиків у стрімко розвиваєтьсякриптовалют. Навіть інвестування в Біткоїн досить ризиковане, адже нерідко трапляється, що найстабільніша криптовалюта істотно втрачає вартість, але іноді на тлі цього альткоїни починають зростати і зможуть частково або повністю перекрити збитки.

При інвестуванні в криптовалюти зниження вартості основного активу нерідко породжує паніку, на тлі якої недосвідчений інвестор схильний продавати свої активи за збитковою вартістю, а правильна диверсифікація ризиків знижує критичний показник збитку і дозволяє перечекати хвилювання.

Висновки

Криптовалютний портфель – обов'язковий атрибут для успішного інвестування у криптовалюти. При розподілі активів між різними криптовалютами слід дотримуватися перевірених стратегій розвитку, а також віддавати переваги криптовалютам з перспективою зростання. Важливим є правильне зберігання та ведення своїх активів. Не варто нехтувати технікою безпеки та постійним моніторингом ринку.

20.01.2018

17 958

Важлива характеристика криптовалютного ринку – висока волатильність. Ціна навіть найбільш стійких коін постійно змінюється. Іноді добові коливання курсу досягають 20-30%! У таких умовах багато трейдерів відмовилися від інвестування в одну криптовалюту та перейшли на використання криптовалютних портфелів. Що таке такі портфелі? Чим вони відрізняються від традиційних інвестиційних інструментів? Як сформувати криптовалютний портфель? Розберемося у цій статті.

Що таке криптовалютний портфель?

Криптовалютний портфель - це сукупність криптовалютних активів інвестора, які він зібрав разом для досягнення певної мети. Очевидно, що ціль – заробити на зростанні курсувибраних криптовалют.

По суті криптовалютний портфель – це вид інвестиційного портфеля. А головна логіка формування одного, що іншого – диверсифікація вкладень. Тобто, гроші потрібно вкладати у різні активи, щоб знизити ризик збитку під час падіння їх вартості.

Якщо ви вкладете 1000 доларів в один актив, то за обвалу його ціни втратите всі вкладення. А якщо розіб'єте вкладення на три, п'ять або навіть десять активів, то втратите ту суму, яку вклали в провальний актив. Або взагалі нівелюєте збиток за рахунок прибутку від решти активів.

Проте між криптовалютним портфелем та звичайним інвестиційним портфелем є багато відмінностей:

• Поняття диверсифікації в криптовалютному портфелі набуває нового сенсу.Якщо активи звичайного портфеля поділяються на акції, облігації, валюту, нерухомість тощо, основний актив криптовалютного портфеля – криптовалюта. Диверсифікація досягається не шляхом інвестування у різні активи, а через розбивку одного основного активу. Тобто ви інвестуєте в криптовалюту, але в різні токени – у BTC, ETH, XRP та інші.
• Створити криптовалютний портфель набагато легше.Якщо для формування традиційного інвестиційного портфеля потрібно відкривати розрахункові рахунки та оформляти відповідні документи, то для створення криптовалютного портфеля вам знадобиться лише обліковий запис або мультивалютний криптогаманець.
• Криптовалютний портфель демонструє нижчу планку для входження.За словами фахівців, створювати традиційний портфель є сенс при стартовому капіталі від кількох тисяч доларів і більше. Криптовалютний портфель можна оформляти, навіть якщо у вас є на це всього 300 доларів.

Висока волатильність криптовалют дозволяє отримати прибуток навіть за мінімальних стартових вкладень. Головне - грамотно скласти криптовалютний портфель. Сьогодні існує близько 1000 різних криптовалютів, але, очевидно, далеко не всі вони можуть похвалитися високою інвестиційною привабливістю.

Як вибирати активи для криптовалютного портфеля?

Як ми з'ясували, головне правило збалансованого криптовалютного портфеля – високий рівень диверсифікації.Досвідчені трейдери радятьдодавати у портфель від трьох до дев'яти криптовалют. І називають основні критерії їхнього вибору.

• Перспективність.Насамперед потрібно проаналізувати, чи стоїть за криптовалютою якась оригінальна ідея, чи має вона практичне застосування, чи вирішує актуальну проблемукористувачів? Може, вона пропонує кращу анонімність транзакцій, ніж інші криптовалюти, або забезпечує швидший обмін активами?
• Тенденції зміни курсу.Тут потрібно враховувати поведінку криптовалюти на тривалих проміжках часу, наявність різких стрибків та спадів, актуальний ринковий курс, а також загальний та середньодобовий обсяг торгів. Якщо обсяг торгів зростає, то в криптовалюту стабільно вливається новий капітал. При цьому важливо проаналізувати, чи це пов'язано із закономірно зростаючою популярністю криптовалюти. Чи зростання торгів – лише ефект від застосування шахрайської схеми? Досвідчені трейдери знаходять відповідь на це питання, уважно відстежуючи графіки змін ринкових показників криптовалюти. Ще багато хто з них радитьдодавати до криптовалютного портфеля тільки криптовалюти з ринковою капіталізацією від 100 мільйонів доларів і вище.
• Тематичне співтовариство.Для інвестування краще вибирати криптовалюти, за якими стоїть активна спільнота. Віддавайте перевагу проектам з зворотним зв'язком– наприклад, з офіційним ком'юніті чи відкритим майданчиком розробників.
• Новинки фону.Дуже важливо відстежувати, як часто і в якому контексті криптовалюта згадується у медіа. Чи пишуть про неї на рейтингових веб-майданчиках? Чи обговорюють на тематичних форумах на кшталт bitcointalk.org? Чи не нагадує галас навколо монети маніпулювання інфоприводами?

За словами експертів,головне правило створення криптовалютного портфеля– грамотне співвідношення відомих, дорогих та дешевих, але перспективних криптовалютів. Діючих інвестиційних схем може бути дуже багато.

Як сформувати криптовалютний портфель: основні схеми

Початківцям краще використовуватитак званий консервативний портфель. Він менш ризикований, а отже, безпечніший для інвестора. Формують його так:

• топові криптовалюти – 80% інвестицій;
• менш популярні, але перспективні та затребувані монети – 15%;
• недорогі криптовалюти з перспективою зростання – 5%.

Використовуючи таку схему, ви мінімізуєте інвестиційні ризики , тому що основну частину капіталу вкладаєте у перевірені активи. На ризиковані проекти припадає лише 5% інвестицій і у разі їхнього провалу ви втратите не так багато.

Для досвідчених інвесторів підійде і так званий агресивний портфель.Частка перевірених криптовалют у ньому помітно знижується, а ще додаються вкладення в ICO – дуже популярний, але ризикований інструмент криптовалютного ринку.

• основні криптовалюти (наприклад, біткоін і ) - 60%;
• популярні альткоїни – 25%;
• ICO – 15%.

Багато інвесторів вважають за краще використовувати стратегію Buy&Hold. Суть її проста - потрібно купувати криптовалюти з перспективою довгострокового зростання і не продавати монети, поки їхня ціна не досягне пікового значення.

Експерти зазначають, що зараз є сенс інвестуватиі так звані «монети протоколу». Є всі підстави вважати, що з активним розвитком технологій блокчейна криптовалюти почнуть все сильніше інтегруватися з реальним секторомекономіки.

Сильний поштовх до розвитку отримують криптовалютні платформи, які пропонують не просто чергову монету, а нова модель економічної взаємодії на основі блокчейну. До них відносяться , EOS та інші.

Більшість трейдерів радять вкладатися в найпопулярніші монети, які мають стабільно високий попит серед користувачів. До них належить перша двадцятка криптовалют у світовому рейтингу.

Але зверніть увагу: при виборі криптовалют потрібно орієнтуватися не на рейтинги криптовалютних бірж ( ціни на них часто завищені), але в дані авторитетних джерел. Наприклад, дуже зручно використовувати аналітичне зведення інформаційного порталу CoinMarketCap.

Розглянемо приклади криптовалютних портфелів, здатних принести прибуток інвесторам над теорії, а безпосередньо практично.

Приклади криптовалютних портфелів

Варіант 1:

• Сума інвестицій: 250 доларів.
• Стратегія:вкладатись у криптовалюти, ціна яких закономірно зростає. Пріоритетне значення надати криптовалюті з хорошими технічними можливостями (високою анонімністю транзакцій).
• Розподіл інвестицій:128 доларів (50%) – ZEC, 82 долари (34%) – XMR, 40 доларів (16%) – LTC.
• Зміст портфеля: 0,85 ZEC, XMR 1, 1 LTC.
• Чистий прибуток за 1 місяць: 111 доларів.
• Прибутковість: 44%.

Варіант 2:

• Сума інвестицій: 1000 доларів.
• Стратегія:основну суму вкласти в топову криптовалюту, залишок розподілити між популярним форком та перспективною «монетою протоколу».
• Розподіл інвестицій:800 доларів (80%) - BTC, 150 доларів (15%) - BCH, 50 доларів (5%) - XRP.
• Зміст портфеля: 0,25 BTC, 0,44 BCH, 304 XRP.
• Чистий прибуток за місяць: 674 долари.
• Прибутковість: 67%.

Варіант 3:

• Сума інвестицій: 3000 доларів.
• Стратегія:основну суму інвестувати в топову криптовалюту, частину суми вкласти в популярний форк, залишок розподілити між двома рейтинговими та трьома «монетами протоколу».
• Розподіл інвестицій:2400 доларів (80%) - BTC, 450 доларів (15%) - BCH, по 150 доларів (5%) - ETH і XMR, по 50 доларів (1,6%) - MIOTA, XEM, EOS.
• Зміст портфеля:0,76 BTC, 0,44 BCH, 0,69 ETH, 1,84 XMR, 114 MIOTA, 287,51 XEM, 86,66 EOS.
• Чистий прибуток за місяць: 2070 доларів.
• Прибутковість: 69%.

У наведених розрахунках використано зміни курсу криптовалют із грудня 2016-го по січень 2017-го року згідно з даними CoinMarketCap.

Очевидно, що найбільшу прибутковість приніс портфельз третім варіантом розподілу вкладень: 80% - топова криптовалюта, 15% - нова популярна криптовалюта, 5% і менше - недорогі перспективні проекти. Тобто,максимальний прибуток забезпечив консервативний портфель.

Крім того, на високу доходність вплинула величина стартового капіталу (69% доходності при вкладенні 3000 доларів проти 44% за 250 доларів).

Експерти зазначають, що така тенденція актуальна сьогодніта зберігатиметься протягом усього 2018 року. Умовами для формування криптовалютного портфеля з високою прибутковістю залишаються:

• кілька тисяч доларів стартового капіталу;
• пріоритет на топові криптовалюти;
• обережні вкладення менш популярні, але перспективні проекти.

Аналітики вже назвали п'ять криптовалют, на яких потрібно акцентувати увагу при формуванні криптовалютного портфеля в поточного року. Це біткоін, ефіріум, і .

Як сформувати криптовалютний портфель правильно

Найпростіше створити портфель на криптовалютній біржі. По суті, список ваших активів на біржі – це ваш інвестиційний портфель.

Однак набагато безпечніше зберігати активив. Фахівці радять зробити вибір на користь апаратних гаманців від Trezor та Ledger. Просто визначтеся з криптовалютами для портфеля та виберіть мультивалютний гаманець із підтримкою потрібних вам монет.

Якщо вам звичніше працювати з інвестиціями на криптовалютній біржі, не зайвим буде використовувати додатковий софт. Наприклад, програма Satoshi Pie допоможе розподілити кошти між активами і відстежуватиме криптовалют у реальному часі.

До процесу формування криптовалютного портфеля потрібно підходити з максимальною обережністюі намагатися не допускати типових помилокнедосвідчених інвесторів:

• Неправильний вибір криптовалют. Інвестори-початківці ведуться на штучний ажіотаж навколо криптовалют або вкладаються в першу-ліпшу монету, яка здалася їм перспективною. Вчиняючи так, ви ризикуєте втратити вкладені гроші. Вище ми вже написали як вибирати криптовалюти для інвестування.

• Нерентабельне розподіл коштів.Якщо у вас немає досвіду, скористайтеся готовими схемами для формування криптовалютного портфеля. Не варто розподіляти інвестиції "на око" - висока ймовірність, що прибутку ви так і не побачите.

• Ігнорування вимог безпеки.Тримайте портфелі на перевірених біржах чи безпечних криптогаманцях. У разі злому, кібератаки чи обвалу біржі ви втратите свої інвестиції.

• Відсутність гнучкості.Сьогодні краще вкладатися в одні криптовалюти, а за кілька місяців – в інші. Тому портфель повинен бути пластичним - час від часу прибирайте з нього монети, що втрачають цінність на ринку, і додавайте нові, перспективніші криптовалюти.

• Несвоєчасна купівля та продаж активів.Будь-яку криптовалюту потрібно скуповувати за мінімальної ціни, а продавати – за пікової. Навіть якщо ви вибрали перспективні монети, але купували та продавали їх, не дотримуючись цього правила, доходність інвестування помітно знижується.

Чи варто взагалі створювати криптовалютний портфель?

Однозначно варто.

У разі високої волатильності активів інвестування має бути диверсифікованим. Ікриптовалютний портфель - кращий варіант для того, щоб заробити на змінах курсу криптовалют, мінімізувати фінансові ризикита зрозуміти, як працює криптовалютний ринок.

На сьогоднішній день криптовалюта, заснована на блокчейні, обіцяє хороший заробіток, ось тільки грамотно вкладати сюди гроші можуть далеко не всі. Прочитавши статтю, ви знатимете, як правильно починати вкладати гроші в криптовалюту.

Формуємо інвестиційний портфель

Ми не рекомендуємо вкладати гроші в одну конкретну валюту, краще сформувати інвестиційний портфель. Інвестиційний портфель – це кілька інструментів, у які вкладаються гроші, в даному випадку криптовалют.

Цей термін не новий, гранди інвестування за всіх часів рекомендували не вкладати всі гроші в одне місце, є навіть вираз – «не варто класти всі яйця в один кошик».

Раніше інвестори формували мультивалютні портфелі, вкладали гроші в акції різних компаній, але тепер жоден інвесторський портфель за прибутковістю не зрівняється з інвестиційним портфелем на ринку електронних грошей.

Навіщо потрібний інвестиційний портфель? З його допомогою ми знижуємо ризики та збільшуємо прибутковість від інвестицій.

Чому криптовалюти?

Як ми вже згадували вище, на сьогоднішній день криптовалюти:

Демонструють феноменальне зростання, з ними не зрівняється жоден інший ресурс;

Щоб розпочати інвестування, не потрібні великі суми, Як, наприклад, при інвестуванні в нерухомість;

анонімність;

Вам не доведеться платити податки, як, наприклад, під час відкриття депозитного вкладучи операціях з нерухомістю.

Не плутайте інвестиції зі спекуляцією. При інвестуванні гроші вкладаються на довгий термін, Щонайменше півроку. Спекулянт заробляє на короткострокових змінах курсу. Тому перед відкриттям портфеля проаналізуйте ринок, щоб зрозуміти, курс яких криптовалют буде «повзти» вгору протягом року – двох.

Вибирати інструменти для інвестування ми почнемо зі статистики, якщо цей інструмент протягом останнього часу демонстрував зростання, велика ймовірність того, що тенденція продовжиться.

Виберемо кілька найпопулярніших криптовалют

Для тих, хто не знайомий із основами аналізу, ми вибрали кілька перспективних інструментів.

1. Біткоїн - протягом останнього рокупродемонстрував божевільне зростання 740%. Але нещодавно сталася подія, яка змусила понервувати інвесторів, від біткоїну відкололася інша криптовалюта – Bitcoin Cash. У цій статті ми не розглядатимемо причини, які стали «каменем спотикання» між творцями першої криптовалюти. У багатьох інвесторів ця подія викликала якщо не паніку, то точно примусило їх понервувати. А даремно, за минулий місяць (серпень 2017), биток виріс із 2857 доларів до 4605 доларів США. Прибутковість 61% на місяць. Як вам? А що ж Bitcoin Cash? Курс цієї криптовалюти показує значні коливання. 02.08.2017 він був 767 доларів США, 6 серпня впав до 200 доларів, але до кінця місяця він зріс до 565 доларів США. Таким чином, за місяць інструмент «просів», але якщо оцінювати з 06.08.2017, то відбулося зростання 383%, менше ніж за місяць. Біткоїн є першою та найпопулярнішою криптовалютою, саме на нього припадає найбільша капіталізація ринку, він є флагманом ринку криптовалют.

2. Наступна криптовалюта, яку варто звернути увагу – це Ethereum, іноді її називають ефіром. Це криптовалюта № 2, популярніша за ефір лише біткоїн. За минулий рікїї зростання склало 2950%. Хто вклав у нього гроші рік тому, вже давно розбагатів.

3. Лайткоїн - тут теж за минулий ми бачимо вражаюче зростання вартості - 1300%. На відміну від біткоїну, у лайткоїну проблем із масштабуванням не виникало, це одна з найпопулярніших криптовалют. Саме через відсутність у проблем із масштабуванням, деякі аналітики пророкують лайткоїну титул найпопулярнішої криптовалюти.

4. Dash - тут успіхи трохи скромніші трохи більше 300% річних. У вашому банку таку ж доходність можна отримати за якісь 15 років. Основна перевага даш - високий рівень захисту даних, що важливо для анонімних інвесторів.

5. Monero – тут ми маємо 1200% за рік. Інвесторам вона цікава також через особливості побудови протоколу, що гарантує високий рівень захисту персональних даних.

6. Ріпл – протягом року ця крипта продемонструвала феноменальне зростання 3666 %. Ріпл покликаний забезпечити миттєві, безпечні платежі з мінімальним розміромкомісії. Ті, хто ризикнув вкласти рік тому у неї тисячу доларів, уже має триста тисяч. Як бачите, ріпл викликала інтерес у інвесторів.

7. Цікавою є криптовалюта Zcash. З'явилася вона у жовтні 2016 року. Достатній ступінь анонімності та захисту. Дані про відправника відкриті, але інформація про одержувача та суму переказу закрита. Спочатку курс зікеш дорівнював 541 долара США. До кінця жовтня вона зробила стрімке зростання до 3000 американських доларівза одиницю, але пізніше «просіла» до 36 доларів у січні 2017. Зараз її курс дорівнює 271 долару, що в 7 разів перевищує її вартість у січні.

Ми вибрали ці криптовалюти, але ми не претендуємо на «істину в останній інстанції», ви можете самі проаналізувати ринок або знайти інші рекомендації, адже на ринку понад 800 криптовалют. У будь-якому випадку, чи це буде біткоїн, лайткоїн, ріпл або інші інструменти для заробітку криптовалют, вирішувати вам.

Після того, як ви зробите свій вибір, слід розділити суму, яка є у вас, між інструментами.

Розподіляємо фінанси

Ніколи не варто вкладати весь капітал в одну монету, їх має бути кілька, мінімум 4. Серед усіх криптовалют ми виділимо біткоін та ефір. Це найстабільніші та найнадійніші інструменти на цьому ринку. Як розкласти гроші у відсотковому співвідношенні? Можемо порекомендувати дві стратегії, на підставі яких ви формуєте портфель, назвемо їх умовно «обережна» і «ризикова».

Стратегія обережного інвестора

Біткоїн - 50% всіх коштів;

Етеріум – 30%;

Інші альткоїни у т. ч. лайткоїн – 20%.

У цьому випадку 80% фінансів будуть вкладені в найстабільніші інструменти на ринку. електронної валютищо гарантує певну стабільність.

Стратегія ризикованого інвестора

Біткоїн - 35%;

Етеріум – 30%;

Альткоїни – 20%;

Хоча тут основна частина коштів (65%) вкладається в біткоін та етеріум, але підключається такий ризикований інструмент як ICO. ICO – це стартапи крипт ринку. Саме тут можливий найбільший прибуток.

Реєстрація на біржах

Купити монети можна на біржі криптовалют. При виборі біржі варто орієнтуватися на репутацію, комісії, обсяг торгів, кількість криптовалют, які тут можна купити, можливість виведення коштів.

Останнім часом з'явилося дуже багато бірж криптовалют у різних країнахсвіту. Але в основному це містечкові біржі, що пропонують невелику кількість торгових пар, зазвичай це найвідоміші на сьогодні криптоденьги біткоїн, лайткоїн та ефір. Нижче представлені біржі на яких асортимент пар набагато вищий.

1.EXMO – https://exmo.me/en – працює з 2001 року, невелика комісія.

2. Poloniex – https://poloniex.com – хоч і з'явилася нещодавно, але вже є лідером на ринку, саме тут майнери збувають свої трофеї. Тут працює 90 валютних пар.

3. BitFinex – https://www.bitfinex.com – зручний майданчик, як для інвестування, так і для спекулятивних операцій.

4. LiveCoin - https://www.livecoin.net - 191 торгова пара, мінімальна комісія.

Що далі?

Сформувавши портфель, не варто «сидіти, склавши руки». Інвестор постійно стежить за змінами ринку, шукає нові інструменти для інвестування. Не варто приймати поспішних рішень, міняти інструменти варто не частіше ніж раз на півроку. Це мінімальний періоднеобхідний для аналізу. Внесення змін до кредитний портфельназивається ребалансування. Слідкуйте за нашим блогом і будьте в курсі перспективних для інвестування криптовалют.

Поповнення портфеля

Дохід можна виводити раз на один-три-шість місяців, або коли криптовалюта виконала поставлені вами цілі. Для того щоб зрозуміти, скільки ви заробили, необхідно вести облік. Процес інвестування вимагає точності та обліку та сталості. Ми рекомендуємо половину доходу залишати в монетах, а половину виводити як прибуток.

Ризики

Але інвестування – це не лише дохід, а й ризик. Що на нас може чекати?

1. Падіння курсу – курс може лише зростати, а й падати. Головне не піддаватися паніці, та не поспішати продавати монети, пам'ятайте про півроку. Якщо інструмент демонструє стабільне падіння курсу, тільки в цьому випадку варто відмовлятися від нього. Причини злетів та падінь можуть бути різними. Часто це бувають спекулянти, котрі об'єднуючись у групи, «грають» на підвищення чи зниження курсу.

2. Криптовалюта не вважається грошима, так що якщо шахраї викрадуть усі гроші з вашого рахунку, правоохоронні органивам не допоможуть.

3. Більшість бірж немає ліцензії. Цілком можливий варіант, що уряд тієї чи іншої країни, в якій розташовані сервери, можуть вилучити їх. Існує ризик, що вам не вдасться повернути гроші. Щоб знизити можливість втратити гроші, не зберігайте їх на біржі, зберігайте ваші битки, лайткоїни та ін. на декстоповому гаманці.

Зараз саме той час, коли криптовалюта починає стає повноцінною заміною фіатам, змінюється ставлення до неї, стрімко зростає її вартість. Чому б на цьому не заробити?