Новини зірок
ТОВ «Керуюча Компанія «Райффайзен Капітал» та ЗАТ «Райффайзенбанк Австрія» розробили новий інвестиційний продукт для недержавних пенсійних фондів та страхових компаній: довірче управління активами, забезпечене банківською гарантією. Секре
Огляд пайових інвестиційних фондів (ПІФ), які пропонує КК «Райффайзен Капітал»: коротка характеристика, Дохідність, ризики коливань вартості, стратегії інвестування.
Керуюча компанія: .
Адреса: 119002, м. Москва, Смоленська-Сінна площа, буд. 28.
Дата видачі ліцензії 21.04.2009 року.
Номер ліцензії: 21-000-1-00640.
Відкриті пайові інвестиційні фонди (ПІФ), які пропонує КК «Райффайзен Капітал»:
- Райффайзен.
- Райффайзен - Облігації.
- Райффайзен - Збалансований
- Райффайзен - США
- Райффайзен - Сировинний сектор
- Райффайзен - Інформаційні технології
- Райффайзен - Електроенергетика.
- Райффайзен - Індустріальний
- Райффайзен - Європа.
- Райффайзен — Казначейський
- Райффайзен
| Джерело | Рейтинг | Дата підтвердження рейтингу | Примітки |
|---|---|---|---|
| RAEX («Експерт РА») | А++ «Винятково високий/найвищий рівень надійності та якості послуг» |
06.09.2016 року | Відкликано у зв'язку із закінченням терміну дії рейтингу |
| Національна рейтингова агенція | AAA.am «Максимальний ступінь надійності та якості послуг» |
06.04.2017 року | Прогноз – стабільний |
| investfunds.ru | 2 місце за вартістю чистих активів(ВЧА) | 31.08.2017 року | — |
| investfunds.ru | 4 місце за обсягом залучених коштів | 31.08.2017 року | — |
Коротка характеристика ПІФ КК "Райффайзен Капітал"
Мінімальна сума при первісному придбанні паїв будь-якого ПІФ - 50 000 рублів, при подальшому - 10 000 рублів.
Надбавки та знижки при обміні паїв – не стягуються.
Можливість дистанційного здійснення купівлі/продажу паїв передбачена (Raiffeisen CONNECT).
| Назва ПІФ | Надбавка | Знижка | Винагорода КК | Об'єкти інвестування |
|---|---|---|---|---|
| Акції | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських емітентів 1 та 2 ешелону |
| Облігації | 0% | до 91-го дня: 3% від 91 до 365 днів: 2% понад 365 днів: 0% |
1,8% | Корпоративні облігації РФ, муніципальні та державні облігації РФ |
| Збалансований | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських та іноземних (у вигляді ETF) компаній, державні облігації РФ, корпоративні російські та закордонні облігації |
| США | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
2,4% | ETF (індексний фонд, паї якого звертаються на біржі), структура якого відповідає структурі американського фондового індексу S&P500 |
| Споживчий сектор | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції роздрібних торгових мереж, компаній, що займаються виробництвом товарів народного споживання, наданням фінансових та інших послуг |
| Сировинний сектор | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції компаній нафтогазового та металургійного секторів російської економіки |
| Інформаційні технології | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції американських компаній high-tech індустрії, а також компаній Росії, Китаю, Індії та Тайваню. |
| Електроенергетика | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських компанійелектроенергетики |
| Індекс ММВБ блакитних фішок | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
1,7% | Акції компаній, що входять до складу індексу ММВБ блакитних фішок |
| Індустріальний | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції компаній металургії, машинобудування, хімічної промисловості та будівництва |
| Ринки, що розвиваються | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції компаній з Росії, Бразилії, Індії, Китаю, Південній Кореї, Тайваню, Мексики, а також ETF, що відповідають структурі фондових індексів цих країн. |
| Європа | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
2,4% | Індекс MSCI EMU – індекс провідних європейських компаній, що входять до Економічного та валютного союзу. |
| Золото | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
2,4% | ETF, динаміка якого відповідає зміні ринкової вартостізолото. |
| Казначейська | 0% | до 91-го дня: 3% від 91 до 365 днів: 2% понад 365 днів: 0% |
1,5% | Депозити та боргові зобов'язання надійних емітентів (ОФЗ) |
| Фонд активного управління | 0% | до 2 років: 3% до 3 років вкл.: 1% понад 3 роки: 0% |
3,9% | Акції російських та іноземних компанійрізних галузей високі технології, фармацевтика, страхування та інше |
| Боргові ринки розвинених країн | 0% | до 91-го дня: 3% від 91 до 365 днів: 2% понад 365 днів: 0% |
1,6% | ETF, динаміка якого слідує індексу Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, структура якого представлена корпоративними облігаціямиамериканських та європейських компаній |
Прибутковість ПІФ КК "Райффайзен Капітал"
| Назва ПІФ | Прибутковість, % | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
| Акції | 30,4 | 44,3 | 15,9 | -22,4 | -24,2 | 20,2 | 8,5 | -1,8 | 3,5 | -1,8 | 25,4 | 25,5 | -8,6 |
| Облігації | — | 7,2 | 6,7 | 5,5 | -12,8 | 18,4 | 6,3 | 4,9 | 9,3 | 5,8 | 9,0 | 11,6 | 9,5 |
| Збалансований | — | 34,1 | 11,0 | -14,1 | -19,2 | 24,2 | 7,9 | 1,7 | 3,2 | -0,7 | 8,8 | 5,0 | 0,9 |
| США | — | — | — | -15,3 | -27,6 | 31,5 | 15,1 | 28,1 | 16,3 | 31,8 | 63,6 | 10,1 | -1,9 |
| Споживчий сектор | — | — | — | — | -22,1 | 56,5 | -6,5 | 5,2 | 19,6 | 0,0 | 6,0 | 30,5 | 15,6 |
| Сировинний сектор | — | — | — | — | -11,0 | 28,1 | 17,5 | -4,8 | -11,5 | 9,7 | 66,9 | 11,8 | 6,9 |
| Інформаційні технології | — | — | — | — | -11,4 | 64,0 | 11,4 | -11,6 | 13,9 | 3,0 | -4,2 | 20,9 | 15,9 |
| Електроенергетика | — | — | — | — | -17,7 | 59,4 | -23,7 | -27,5 | -29,8 | -19,0 | -2,7 | 66,8 | 38,9 |
| Індекс ММВБ блакитних фішок | — | — | — | — | -16,9 | 23,7 | 13,5 | -6,0 | -3,0 | 3,4 | 24,9 | 15,2 | 3,5 |
| Індустріальний | — | — | — | — | -43,4 | 6,5 | -20,7 | -27,5 | -19,7 | 7,1 | 50,0 | 18,0 | 22,1 |
| Ринки, що розвиваються | — | — | — | — | — | — | — | 4,9 | 2,3 | 19,7 | 18,4 | 17,9 | 1,4 |
| Європа | — | — | — | — | — | — | — | -0,4 | -5,0 | 9,3 | 47,4 | -4,1 | 4,9 |
| Золото | — | — | — | — | — | — | — | — | -19,5 | -0,2 | 48,4 | 8,9 | -15,8 |
| Казначейська | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,4 | 3,4 | 5,7 | 7,2 | 6,0 |
| Фонд активного управління | — | — | — | — | — | — | — | — | 3,1 | 14,3 | 48,8 | 6,8 | 7,6 |
| Боргові ринки розвинених країн | — | — | — | — | — | — | — | — | -0,7 | 8,5 | 61,8 | -4,4 | -13,9 |
Прибутковість розрахована як приріст вартості паю на початок вересня кожного року.
Середньорічну прибутковість ПІФ КК «Райффайзен Капітал» наведено на діаграмі.
Середньорічна прибутковість розрахована як приріст вартості паю з моменту створення фонду до вересня 2017 року в перерахунку на рік.
Ризики коливання вартості паїв та кореляція між ПІФ
Для об'єктивної оцінки ефективності інвестування в ПІФ недостатньо визначити прибутковість інструменту, слід враховувати і ризик коливання вартості паїв.
Ризик розрахований як стандартне відхилення щомісячної прибутковості у відсотках. Чим вищий ризик, тим складніше спрогнозувати майбутню вартість паю. Для консервативних та довгострокових стратегійВисокоризиковані ПІФ небажані для включення в портфель.
Для виявлення кореляції між ПІФ складемо кореляційну матрицю.
Чим вищий відсоток, тим більша залежність у динаміці вартості паїв у парі фондів. Виділю найбільш помітні поєднання корелюючих ПІФ:
- Група, що інвестує переважно в російську фондовий ринок:
- Райффайзен.
- Райффайзен – Індекс ММВБ блакитних фішок
- Райффайзен - Індустріальний
- Райффайзен — Казначейський
- Райффайзен - Облігації.
- Райффайзен - Сировинний сектор
- Райффайзен - Споживчий сектор
- Група, що інвестує в іноземну компанію:
- Райффайзен - Фонд активного управління
- Райффайзен - США
- Райффайзен - Європа.
- Райффайзен — ринки, що розвиваються.
- Райффайзен - Боргові ринки
Незалежно від інших пайових фондівведуть себе Райффайзен – Золото та Райффайзен – Електроенергетика. Фонди Збалансований та Інформаційні технології не можна зарахувати до жодної з груп, оскільки напрямок їх інвестицій включає як російські активи, так і зарубіжні.
Середній коефіцієнт кореляції між ПІФ компанії, що управляє, дорівнює 75,1%. Я спеціально наводжу цей показник, оскільки чим він менший, тим більша різноманітність пропонованих фондів. Поясню, КК може створити кілька десятків фондів, які інвестують в одні й самі фінансові активи. Це робиться в маркетингових цілях, але для нас, як інвесторів, цей асортимент не становить інтересу. Тому що, по-перше, прибутковість усіх однотипних фондів приблизно буде однакова, а по-друге, динаміка їхньої вартості буде завжди односпрямованою, що створює додаткові ризики. Таким чином, інвестуючи гроші одночасно в кілька корелюючих фондів, ми не отримаємо суттєвого приросту прибутковості, а ось ризики коливань вартості суттєво збільшуються.
Стратегії інвестування у ПІФ КК "Райффайзен Капітал"
1. Стратегія «купив і тримай»
Стратегія «купив і тримай» підходить для середньострокового та довгострокового вкладення грошей, як правило, у кілька сотень тисяч рублів в один найбільш прибутковий і при цьому найменш ризикований ПІФ на термін більше 3-х років. Для цих цілей оптимальними є такі фонди:
- Райффайзен - Фонд активного управління з середньорічною прибутковістю 15,1% та ризиком 4,3%
- Райффайзен — ринки, що розвиваються з прибутковістю 10,5% і ризиком 4,4%
- Райффайзен - США з прибутковістю 12,4% та ризиком 6,5%.
2. Спекулятивна стратегія
Можливість дистанційно здійснювати угоди купівлі/продажу та обміну паїв, а також відсутність надбавок та знижок за обмін дозволяє застосовувати спекулятивну стратегію інвестування. Докладніше можна прочитати у статті. Широкий вибір фондів, представлених КК, дає свободу дій. Найбільший інтерес становлять фонди:
- Райффайзен - Акції та Райффайзен - Індекс ММВБ блакитних фішок, оскільки копіюють динаміку Московської фондової біржі;
- Райффайзен - Облігації та Райффайзен - Казначейський.
3. Портфельна стратегія
Портфельна стратегія полягає в розподілі суми грошей, що інвестується, між кількома фондами з метою отримання максимального прибутку при заданому рівні ризику. Традиційно портфель за рівнем ризиків поділяють на консервативний, збалансований та агресивний. Ця стратегія підходить для інвестування сум грошей більше 1 млн рублів на довгий термін. Застосуємо портфельну теорію Марковіца для складання портфеля.
1) Консервативний- Оцінювана прибутковість 9-12% на рік при мінімальному ризику.
2) Збалансований- Оцінювана дохідність 12-15% на рік при помірному ризику.
3) Агресивний- Оцінювана дохідність 15-20% на рік.
4. Використання ПІФ для страхування валютних ризиків
Різноманітність запропонованих КК "Райффайзен Капітал" ПІФ дозволяє використовувати їх для страхування валютних ризиків. До фондів, які інвестують в іноземні активи ставляться:
- Райффайзен - США
- Райффайзен — ринки, що розвиваються.
- Райффайзен - Європа.
Крім того, є низка фондів, активи яких розподілені між російськими та іноземними фінансовими інструментами.
Вихідні дані для розрахунків доходності та ризику пайових фондів взяті з офіційного сайту КК.
Товариство з обмеженою відповідальністю «Керуюча компанія «Райффайзен Капітал».
Засновник та єдиний учасник ТОВ "УК "Райффайзен Капітал" - ЗАТ "Райффайзенбанк".
Група АА (дуже висока надійність – другий рівень). Прогноз є стабільним.
Райффайзен Центральбанк Австрія АГ (РЦБ) заснований в 1927 році і став піонером у Центральній та Східної Європи, надає повний спектр комерційних та інвестиційно-банківських послуг в Австрії та займає лідируючі позиції серед регіональних банків, пропонуючи комерційні, інвестиційні та роздрібні банківські послуги.
На додаток до банківських послуг– крім представницьких офісів, що функціонують у Росії (Мосва) та Литві (Вільнюс) – РЦБ має в своєму розпорядженні кілька спеціалізованими компаніямиу Центральній та Східній Європі, пропонуючи, серед інших, послуги зі здійснення злиття та поглинання, фінансування будівельних проектів, управління активами, а також лізингу та іпотечного кредитування.
Керівна компанія "Райффайзен Капітал" заснована фінансовою корпорацією ЗАТ "Райфайзенбанк". Компанія є просунутим гравцем на фінансовому ринку, полягає в асоціації із захисту прав інвесторів та НП «Національна ліга керуючих».
Інвестування за участю фондів
Основним напрямом діяльності КК є координація капіталовкладень фізичних та юридичних осібза допомогою ПІФів та довірчого управління. До структури КК «Райффайзен Капітал» входять:
- «Райффайзен - Акції» - інвестиційний фонд, розрахований на капіталістів, які розглядають довгострокові вкладенняв російські компанії як одне з пріоритетних завдань. Основним інструментарієм отримання є акції стабільних компаній.
- "Райффайзен - Облігації" - фонд відкритого типу, основними клієнтами якого є консервативно налаштовані інвесторів, націлені на капіталовкладення в облігації та інші боргові зобов'язання, забезпечені грошовими резервами держави.
- «Райффайзен - Збалансований»-фонд, що привертає увагу капіталістів, які прагнуть досягти балансу високоризикових та надійних інструментів в одному портфелі. Домінуючим активом компанії є акції, збитки за якими нівелюються наявність облігацій із гарантованим купонним доходом.
- «Райффайзен – США» – фонд КК «Райффайзен Капітал», створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку США
- «Райффайзен – Споживчий сектор» – фонд, що задовольняє інтереси капіталістів, що високо оцінюють можливості розвитку споживчого сектору економіки. Ядром фонду є цінні паперивеликих ретейлерів, а також компаній тісно пов'язаних із виробництвом споживчих товарів.
- «Райффайзен – Сировинний сектор» – фонд, що реалізує фінансові запити капіталістів, готових інвестувати грошові ресурси у сировинний сектор.
- "Райффайзен - Інформаційні технології" фонд відкритого типу, що реалізує фінансові вливання в інформаційний бізнес. Фонд щодня здійснює угоди за участю акцій інформаційних, телекомунікаційних та інших аналогічних компаній.
- "Райффайзен - Електроенергетика" фонд, призначений для капіталістів, які передбачають отримання прибутку за допомогою фінансових вливань в акції компаній, що функціонують у сфері електроенергетики.
- «Райффайзен - Індекс ММВБ» фонд, який використовує як орієнтир основні тенденції фондової біржі. Пріоритетними є угоди з акціями, компаній, що утворюють сегмент «блакитних фішок», а також корпорацій у сфері торгівлі та зв'язку.
- «Райффайзен – Індустріальний» – компанія інвестує грошові активина реалізацію інфраструктурних проектів.
- «Райффайзен - Азія» - фонд компанії «Райффайзен Капітал», що управляє, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку азіатського регіону.
- «Райффайзен – БРІК» – фонд, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку країн, що входять до структури БРІК.
- "Райффайзен - Золото". Фінансові вливання фонду спрямовані на здійснення операцій із придбання дорогоцінних металів. Фонд є привабливим об'єктом для інвесторів, які дотримуються класичного мислення та прагнуть розмістити фінансові ресурси на тривалий термін.
- «Райффайзен - Казначейський» - фонд, який привертає увагу інвесторів, які відчувають віру отримання купонного доходу за облігаціями;
- «Райффайзен – Фонд активного управління» – фонд, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку США, Європи та Азії. Орієнтований на капіталістів готових розміщувати фінансові ресурси терміном від 2 років.
- «Райффайзен - Єврооблігації», фонд «Райффайзен Капітал» компанії, що керує, в основу якого покладено принцип капіталовкладень у доларові активи, які в період рублевої стагнації є ефективним засобомдля отримання прибутку.
- «Райффайзен – Фонд акцій другого ешелону» – компанія орієнтована на придбання акцій маловідомих корпорацій, що знаходяться на стадії інтенсивного розвитку.
Персональні тактики капіталовкладень
Умови підвищеної волотильності ринку часто диктують інвесторам вибір персональної стратегії управління фінансовими коштами. Упр. компанія готова надати менеджера для розробки унікальної тактики інвестування як для рядових, так і для корпоративних інвесторів.
Товариство з обмеженою відповідальністю Керівна компанія «Райффайзен капітал» активно співпрацює з інституційними інвесторами, такими як недержавні пенсійні фондиі страхові компанії. Основним напрямом діяльності виступають капіталовкладення власних та залучених фінансових ресурсівінвесторів у найбільш прибуткові інструменти.
Софія розпочала роботу в КК «Райффайзен Капітал» у 2012 р. на позиції спеціаліста Відділу пайових інвестиційних фондів Управління продажу та маркетингу. З 2014 р. працювала аналітиком, а з січня 2019 р. – старшим аналітиком та покривала всі основні сектори. російського ринкуакцій: нафтогаз, металургія, рітейл, телекоми, фінанси, електроенергетика. Раніше працювала у АТ «Райффайзенбанк». Софія закінчила Далекосхідний федеральний університет за спеціальністю «Фінанси» у 2008 р.
Бере участь у програмі CFA (кандидат 3-го рівня), має кваліфікаційні атестати 1.0 та 5.0.
Показати все Приховати 
Має 12-річний досвід роботи в галузі управління активами. До команди УК «Райффайзен Капітал» приєднався у квітні 2008 р., керує секторними інвестиційними фондами. До приходу в компанію Райффайзен Капітал працював в КК МДМ, де відповідав за формування портфелів акцій. За підсумками 2010 р. і 2011 р. увійшов до десятки найкращих портфельних керуючих за версією РБК.Рейтинг. Здобув ступінь бакалавра фінансів в Університеті Штату Аляска, а також ступінь магістра економіки у Фінансовій Академії при Уряді РФ.
Має кваліфікаційні атестати ФСФР серій 1.0 та 5.0.
Показати все Приховати 
Приєднався до команди КК "Райффайзен Капітал" у 2011 р. як аналітик по сектору електроенергетики, з 2013 р. займав позицію портфельного керуючого, у січні 2019 р. призначений начальником управління інвестицій. Закінчив Московський Фізико-Технічний Інститут 2008 р., 2010 р. закінчив Російську Економічну Школу. Бере участь у програмі CFA (кандидат 3-го рівня), має атестат ФСФРсерії 1.
Станіслав приєднався до компанії УК "Райффайзен Капітал" у грудні 2018 року як ризик-менеджер, у липні 2019 р. призначений керуючим облігаційними портфелями компанії. Раніше працював спеціалістом кредитно-аналітичного департаменту Райффайзенбанку, а з 2013 по 2018 роки. – ризик-менеджером у НВФ «Транснефть». Закінчив РГУ нафти та газу в 2008 р., а в 2011 р. – Фінансовий Університет при Уряді РФ за спеціальністю «Фінансові ринки».
ПІФи Райффайзен банку - ефективні та надійні інвестиційні інструменти. Управління активами "Райффайзен Капітал" здійснюється командою менеджерів. Кожен фонд індивідуальний. Для вибору ПІФу слід докладно розглянути характеристики кожного з них, а також особливості співробітництва з компанією, що управляє.
Особливості інвестування в ПІФи "Райффайзен Капітал"
Керуюча компанія "Райффайзен Капітал" пропонує інвесторам кілька ПІФів. Кожен із них відрізняється структурою інвестиційного портфеляі торговою стратегією, що дозволяє придбати актив відповідно до індивідуальних уподобань кожного потенційного клієнта. В управлінні компанії є ПІФи з відносно низькою прибутковістю, яка не набагато перевищує прибуток за банківським вкладам.
В арсеналі компанії можна знайти високоприбуткові фонди з високими ризиками. Вони включають товарну сировину, а також акції компаній, що спеціалізуються на розвитку високих технологій.
Основні види фондів та їх характеристика
Під управлінням компанії "Райффайзен Капітал" сьогодні знаходяться 18 ПІФів. Деякі з них дуже схожі за стратегією управління активами та структурою інвестиційних портфелів. Нижче наведено список кращих пайових фондів, на який варто звернути увагу при складанні власного інвестиційного портфеля. Прибутковість щодо них відносно низька, що компенсується високою надійністю. З урахуванням комісій та податкових зборів, вклади будуть виправдані лише за довгострокових інвестицій.- Райффайзен – Облігації. Фонд розрахований переважно на консервативних інвесторів. Об'єктом інвестицій є державні та муніципальні облігації РФ та суб'єктів. Прибутковість фонду у 2015 році становила 29%, а у 2017 лише 8%. Це можна компенсувати високою надійністю інвестицій із мінімальними ризиками.
- ПІФ "Акції". Основним напрямом інвестицій є акції провідних вітчизняних підприємств, що забезпечують розвиток економіки держави у довгостроковій перспективі. До них відносяться переважно організації промислового та видобувного сектора, продукція яких має високий попит. Інвестиційний портфель складено відповідно до норм диверсифікації ризиків. Показник прибутковості в середньому на рівні 35% за 3 роки. на високі показникиприбутку фонду не вплинула навіть складна геополітична ситуація.
- Індекс ММВБ синіх фішок. Найбільш прибутковий фонд, доходність може досягати 15% річних. Інвестиційний портфель складається з активів великих російських компаній, послуги яких мають високий попит серед споживачів і на світовому ринку.
- ПІФ «Райффайзен – Сировинний сектор». Вузькоспеціалізований інвестиційний фонд, діяльність якого спрямована на фінансування промислового сектору, а саме:
- нафтовидобувну та нафтопереробну промисловість;
- видобуток мінералів;
- виробництво металургійних конструкцій
Середньорічна доходність фонду становить 12% річних.
- ПІФ «Споживчий сектор». Незважаючи на світову економічну кризу, яка згубно впливає на платоспроможність населення, що у свою чергу негативно відбивається на прибутках компаній споживчого сектору, даний фондпротягом останніх 3 років показував стабільну дохідність лише на рівні 8% річних.
- ПІФ «Індустріальний». Інвестиції вкладників розподіляються між акціями російських компаній металургійного сектора, а також промислових підприємству хімічній галузі, а також машинобудування та будівництва. Середньорічна доходність становить 9% річних.
- ПІФ "США". Передбачає капіталовкладення економіки США. Прибутковість за 2017 рік становила 12%.
- Фонд активного управління. Ефективний фінансовий інструментпри грамотній диверсифікації ризиків. Структура інвестиційного портфеля включає акції передових вітчизняних та зарубіжних комерційних організацій. Середньорічна доходність фонду – 11%.
- ПІФ «Боргові ринки розвинутих країн». Портфель складається з боргових корпоративних активів компаній переважно з Європи та США, які мають високий кредитним рейтингом. Ризик практично відсутній. Середньорічна дохідність ПІФу – 6%-7% річних.
- ПІФ "Інформаційні технології". Вкладення коштів у цей фонд можна вважати безпрограшними, оскільки інформаційні технологіїсьогодні розвиваються більш ніж стрімко. Структура інвестиційного портфеля передбачає найбільш оптимальне співвідношення ризиків та потенційної прибутковості навіть за умов економічної кризи. Середньорічна доходність становить близько 10% річних.
Вибирати ПІФ для інвестицій слід відповідно до особистої торгової стратегії. При консервативному підході до інвестиційної діяльностіможна підібрати 2-3 фонди із запропонованих та розподілити між ними до 40% від загального капіталу. Це нівелює негативний вплив інфляції на стан торгового рахунку, а також забезпечить високу диверсифікацію ризиків.
З динамікою прибутковості можна ознайомитись за допомогою цінового графіка, який представлений на офіційному сайті КК по кожному ПІФу.
Можливості та переваги інвестування
Інвестиції в ПІФи «Райффайзен Капітал» мають низку переваг:
- Прибутковість за деякими активами вдвічі перевищує прибуток за банківськими вкладами, при цьому ризики практично ідентичні. Іншими словами ПІФи від цієї компанії, що управляє, щось середнє між прямими інвестиціями у фондовий ринок і банківськими вкладами.
- Пасивний дохід. Активами кожного фонду керують професійні портфельні менеджери. Інвестору залишається лише перерахувати кошти та спостерігати за розвитком вартості паїв за допомогою особистого кабінету.
- Мінімальні вкладення становлять всього 10 000 рублів, якщо паї купуються безпосередньо в офісах компанії, що управляє.
На тлі очевидних переваг подібних інвестицій слід також звернути увагу на один значний недолік – комісійні збори та оподаткування. Райффайзен Капітал регулярно змінює умови співпраці. У цьому завчасне інформування клієнтів відсутня. Компанія за бажанням інвестора може виступати в якості податкового агента. За це стягується додаткова комісія.
Як стати клієнтом фонду
Щоб вкласти кошти в ПІФи «Райффайзен Капітал», слід особисто звернутися до офісу керуючої компанії або її агента. При собі обов'язково потрібно мати цивільний паспорт. При купівлі паїв без посередників мінімальна сумаінвестицій становить від 10 000 до 50 000 рублів (залежить від обраного ПІФу). Умови компанії передбачають додаткові вкладеннякоштів у вибраний фонд. Їх розмір має бути не менше 10 000 рублів. Якщо угода придбання паїв здійснюється між інвестором і посередницькою організацією, то мінімальна сума вкладу має становити від 150 000 рублів.
Для оформлення потрібно заповнити відповідну заяву в офісі компанії або посередника, після чого переказати бажану суму за вказаними у договорі реквізитами після його підписання.
Умовами компанії не передбачено мінімальний термінінвестицій, проте портфельні менеджери та консультанти рекомендують не розглядати термін менше 3 років. В іншому випадку комісійні та податкові зборизаберуть більшу частину прибутку.
Незважаючи на багато негативних відгуків, які можна побачити на профільних інформаційних сайтах, інвестиції в ПІФи «Райффайзен Капітал» можна вважати одними з найнадійніших. Негативні думки про роботу цієї керуючої компанії насамперед зумовлені тим, що громадяни, які їх залишили, робили короткострокові (до 6 місяців). В результаті після вирахування податку та комісій КК, прибуток виявився несуттєвим.
