Інформаційне повідомлення Банку Росії "Про порядок подання звітності некредитними фінансовими організаціями (за винятком суб'єктів страхової справи)". Банк Росії департамент страхового ринку Страхова компанія звітність перед центральним банком

ЦБ: кількість суб'єктів страхового ринку у 2017 році скоротилася на 15%

У Росії у 2017 році кількість суб'єктів страхової справи скоротилася на 15%, йдеться у річному звіті Банку Росії.

«Загальна кількість суб'єктів страхової справи скоротилася за рік на 15,1% та станом на 1 січня 2018 року становила 309. Сукупний капітал страховиків ( страхові організаціїта товариства взаємного страхування) у 2017 році становив 605,4 млрд рублів, страхові резерви - 1 трлн 448,5 млрд рублів, чистий прибуток- 84 млрд рублів. Сукупний обсяг активів російських страховиків досяг 2 трлн 429,7 млрд. рублів. Ставлення активів до ВВП становило 2,64%», — наголошується в документі.

У 2017 році продовжилося зростання попиту на послуги страховиків. Обсяг зібраних страхових премій збільшився за 2017 рік на 8,3% і досяг 1 трлн 278,8 млрд рублів (1 трлн 180,6 млрд рублів - 2016-го). Частка 20 найбільших страховиків за зібраними за 2017 рік преміями склала 79,8% (за 2016-й — 78,1%). Темп приросту укладених у 2017 році договорів досяг 15,1%, кількість укладених договорів страхування збільшилася до 193,1 млн. одиниць.

Виплати в 2017 році зросли на 3,9 млрд - до 509,7 млрд рублів (плюс 0,8%). Загалом по ринку коефіцієнт виплат за 2017-й становив 39,9%, що на 3 процентні пункти менше відповідного значення 2016 року.

У 2017-му найбільше зростання зборів (53,7%) продемонструвало страхування життя. Обсяг внесків зі страхування життя зріс на 115,8 млрд рублів і досяг 331,5 млрд. У результаті частка страхування життя в сукупних внесках збільшилася до 25,9% (2016-го — 18,3%). Темп приросту виплат становив 21,7%, обсяг досяг 36,5 млрд рублів.

Надходження з ОСАЦВ в 2017 році скоротилися на 12,3 млрд - до 222,1 млрд рублів (мінус 5,2% за рік). При цьому кількість укладених з ОСАЦВ договорів зросла на 0,1% до 38,2 млн одиниць у 2017 році. Через війну середня премія скоротилася на 5,3% і становить 5,8 тис. рублів. У 2017-му обсяг виплат з ОСАЦВ досяг 175,5 млрд рублів. Скорочення внесків та зростання виплат призвели до збільшення коефіцієнта виплат за ОСАЦВ (до 79% за підсумками 2017 року).

Обсяг внесків із добровільного медичного страхування за 2017 рік становив 140 млрд рублів. Кількість укладених договорів страхування збільшилася на 7,9% до 11,1 млн. одиниць. Обсяг премій зі страхування коштів наземного транспорту, крім коштів залізничного транспортускоротився на 8,2 млрд - до 162,5 млрд рублів (мінус 4,8% за 2017 рік).

У той же час кількість укладених договорів страхування зросла на 8,7% і склала 3,9 млн. одиниць. У 2017 році відбулося зниження середньої страхової премії зі страхування коштів наземного транспорту, крім коштів залізничного транспорту: з 47,2 тис. рублів у 2016-му до 41,3 тис. рублів у 2017 році. У 2017-му обсяг виплат зі страхування коштів наземного транспорту, крім коштів залізничного транспорту, зменшився на 14,5% до 83,3 млрд. рублів.

Обсяг страхових премій за договорами, переданими у перестрахування, знизився за 2017 рік на 17,6% до 108,9 млрд. рублів. У результаті частка перестраховиків у загальному обсязі страхових премій скоротилася на 2,7 п. п. та становила 8,5%.

ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ

Умови та формати подання страховиками звітності у порядку нагляду за липень та серпень 2017 року у формі електронних документів

Звітність у порядку нагляду, що складається страховиками відповідно до Вказівки Банку Росії від 21.04.2017 N 4356-У "Про форми, строки та порядок складання та подання звітності страховими організаціями та товариствами взаємного страхування до Центрального банку Російської Федерації" на щомісячній основі (далі - звітність), подається до Банку Росії у формі електронних документів, підписаних посиленим кваліфікованим електронним підписом, через особистий кабінет суб'єктів страхової справи, посилання на який розміщено на офіційному сайті Банку Росії в інформаційно-телекомунікаційній мережі "Інтернет".

1. Загальні положення

1.1. Страховики представляють звітність у вигляді набору файлів, запакованого в один архів формату " .zipФайли повинні забезпечувати зчитування та контроль показників звітності.

Ім'я файлу архіву формується так:

ХХХХ_дд.мм.гггг_opn.zip

де ХХХХ – реєстраційний номер запису страховика у єдиному державному реєстрі суб'єктів страхової справи (від однієї до чотирьох цифр без лідируючих нулів);

дд.мм.гггг - звітна дата(день місяць рік).

Наприклад: 928_31.07.2017_opn.zip.

1.2. Набір файлів, що надаються у складі звітності, повинен включати:

1.2.1. Файл опису страховика з ім'ям "0.xml",що містить опис страховика.

1.2.2. Файл з ім'ям "150.xml",містить дані розділів 1 та 4 звітності за формою 0420150 "Загальні відомості про страховика" .

1.2.3. Файл з ім'ям "154.xml",формі 0420154 "Звіт про склад та структуру активів" (тільки для страхової організації, за винятком страхової медичної організації, яка здійснює виключно обов'язкове медичне страхування).

1.2.4. Файл з ім'ям "164.xml",містить дані звітності за формою 0420164 " Оборотна відомістьза рахунками бухгалтерського облікустраховика".

1.2.5. Файл з ім'ям "165.xml",містить дані звітності за формою 0420165 "Звіт про фінансових результатахстраховика (за символами доходів та витрат)".

1.2.6. Файл Microsoft Word (з розширенням "doc", "docx" чи "rtf") з ім'ям "comments_opn",містить повний текст пояснювальної запискидо звітності (у разі її складання).

1.2.7. Файл з ім'ям "order.pdf",містить електронну копію розпорядчого документа про призначення особи, яка підписала звітність, виконуючим обов'язки керівника (директора) страховика на період, що відповідає даті підписання звітності (представляється лише у випадку, якщо звітність підписана особою, яка виконує обов'язки керівника (директора) страховика).

1.2.8. Файл з ім'ям "cover_letter.xml",містить дані з супровідного листа про склад представленої страховиком звітності, вихідну дату листа та його реєстраційний номер, дату і номер припису або запиту Банку Росії (у разі якщо звітність представлена ​​страховиком у відповідь на отриманий припис або запит Банку Росії).

1.2.9. Файл з ім'ям "tests_comments.xml",містить пояснення до протоколу перевірки контрольних співвідношеньпоказників звітності (далі - протокол перевірки), який подається тільки у випадку, якщо протокол перевірки містить контрольні співвідношення, які не виконані або в яких необхідно дати роз'яснення або розшифровку в записці пояснення.

1.2.10. Файли з від'єднаними електронними підписами. Імена таких файлів виходять шляхом додавання до імені підписуваного файлу розширення ".sigl": "0.xml.sig1", "150.xml.sig1", "154.xml.sig1", "164.xml.sig1", "165.xml.sig1", "comments_opn.doc. sig1", "order.pdf.sig1", "cover_letter.xml.sig1", "tests_comments.xml.sig1".

1.3. При поданні звітності у формі електронних документів страховиком мають бути забезпечені такі умови:

дотримання контрольних співвідношень показників звітності у порядку нагляду, розміщених на офіційному сайті Банку Росії в інформаційно-телекомунікаційній мережі "Інтернет";

відповідність електронного підпису державним стандартам (ГОСТ) та передбаченим у розділі 3 цього документа вимогам.

1.4. Файл архіву, що містить набір файлів звітності, формується страховиком самостійно і приєднується як вкладення до повідомлення, яке спрямовується на адресу Банку Росії через особистий кабінет суб'єктів страхової справи.

У рядку "Тема" повідомлення, що надсилається, необхідно вказати "OPN" латинськими літерами і, через кому, реєстраційний номер запису страховика в єдиному державному реєстрі суб'єктів страхової справи (від однієї до чотирьох цифр без лідируючих нулів).

Інформація про зареєстровану звітність, подану у формі електронних документів з електронним підписом, публікується в інформаційно-телекомунікаційній мережі "Інтернет" за адресою http://Iks.fcsm.ru/reginfo.htm.

2. Вимоги до форматів файлів

Під час підготовки файлів, які подаються у складі звітності, необхідно керуватися такими вимогами до форматів.

2.1. Структура xml-файлів

Кожен xml-файл повинен мати таку структуру:

period=" Period">

...



де CompanyId- реєстраційний номер запису страховика у єдиному державному реєстрі суб'єктів страхової справи (від однієї до чотирьох цифр без лідируючих нулів);

Period- останній календарний день звітного періоду у форматі "дд.мм.гггг".

Запис виду<ххх>надалі називатиметься таким, що відкривається, а- Закривається тегом ххх. Оголошення тега не повинно містити пробілів та символів табуляції. Текстовий блок між тим, що відкривається<ххх>і закриваєтьсятегами називатиметься секцією ххх.

Таким чином, xml-файли складаються із заголовка та єдиної секції company. Секція companyповинна містити інформацію, специфічну для файлу. Надалі ця інформація буде позначатись як тіло файлу.

2.2. Файл опису страховика (0.xml)

2.2.1. Тіло файлу 0.xml має складатися з однієї секції attributesта однієї секції generalі мати таку структуру:

Value 1

…

Value N





Value 1



Value

Value



…

Value N

2.2.2. Усередині секції attributesперераховуються такі атрибути страховика (назви тегів пишуться виключно малими латинськими літерами):

Таблиця 1.

Таблиця 1

Про порядок подання звітності суб'єктами страхової справи

Суб'єкти страхової справи з 30.01.2018 надають звітність до Банку Росії за допомогою нового особистого кабінету учасника інформаційного обміну (https://portal4.cbr.ru/).

Звітність страховиків, що формується за допомогою таксономії XBRL відповідно до Вказівки Банку Росії від 25.10.2017 № 4584-У "Про форми, строки та порядок складання та подання до Банку Росії звітності, необхідної для здійснення контролю та нагляду у сфері страхової діяльності, та статистичної звітності страховиків, і навіть формах, термінах і порядку подання до Банку Росії бухгалтерської (фінансової) звітності страховиків" , прямує через розділ "Надання звітності/У розрізі завдань/Звітність у форматі XBRL".

Звітність страхових брокерів за всі звітні періоди подається через розділ "Надання звітності/У розрізі завдань/Суб'єкти страхової справи/Звітність страхових брокерів".

Звітність страховиків за попередні звітні періоди по 31.12.2017 включно (за винятком річної консолідованої фінансової звітності страхової організації) та звітність про операції з грошовими коштами некредитних фінансових організацій (код за ОКУД 0420001), починаючи з 2018 року, надсилається через розділ У розрізі завдань/Суб'єкти страхової справи/Звітність страховиків за періоди по 31.12.2017 включно та за ЗКУД 0420001, починаючи з 2018 р.".

Річна консолідована фінансова звітність страхової організації (за винятком страхової медичної організації, яка здійснює діяльність виключно у сфері обов'язкового медичного страхування) направляється через розділ "Надання звітності/У розрізі завдань/Суб'єкти страхової справи/ДКФЗ".

Через розділ "Запити та розпорядження" звітність суб'єктами страхової справи в Банк Росії не подається.

Можливість формування актуарного висновку, підготовленого за підсумками проведення обов'язкового актуарного оцінювання діяльності страхових організацій за попередні звітні періодипо 2016 р. включно, звітності про операції з грошиманекредитних фінансових організацій (код за ОКУД 0420001), річний консолідований фінансової звітностістрахової організації (за винятком страхової медичної організації, яка здійснює діяльність виключно у сфері обов'язкового медичного страхування) для подання до Банку Росії, яка раніше надавалася в особистому кабінеті суб'єктів страхової справи, тепер буде доступна у Програмі підготовки пакетів, розміщеній на сайті Банку Росії у розділі " Особистий кабінет/Програми на формування звітності суб'єктів страхової справи". Посібник із встановлення програми розміщено у тому ж розділі.

- Північно-Західне головне управління Центрального банку Російської Федераціїщодо діяльності організацій, розташованих на території Північно-Західного, Південного, Приволзького, Північно-Кавказького, Кримського федеральних округів, страхових брокерів відповідно до додатку N 4 до Наказу, а також новостворених на території зазначених федеральних округів страхових організацій та страхових брокерів;

Законодавство про техогляд чекають на серйозні перетворення

4. Головне управління протидії несумлінним практикам поведінки на відкритому ринку. Функції щодо забезпечення контролю за дотриманням вимог законодавства РФ щодо протидії неправомірному використанню інсайдерської інформаціїта маніпулювання ринком, а також виявлення випадків інсайдерської торгівлі та маніпулювання ринком здійснює Головне управління протидії несумлінним практикам поведінки на відкритому ринку. Крім того, до функцій Головного управління увійде моніторинг та виявлення діяльності організацій, які мають ознаки «фінансових пірамід».

Телефон департамент страхового ринку банку Росії

Це Управління входить до складу Департаменту страхового ринку ЦП. Серед основних завдань експерта – аналіз даних щодо дотримання страховиками вимог фінансової стійкостіта платоспроможності, розрахунок страхових тарифів, підготовка проектів нормативних актів ЦП.

Встановити, що контроль та нагляд за дотриманням вимог страхового законодавства Російської Федерації (за винятком функцій інспекційної діяльності щодо суб'єктів страхової справи, питань, що належать до компетенції Служби захисту прав споживачів) фінансових послугта міноритарних акціонерів, допуску до роботи на фінансовому ринку суб'єктів страхової справи, а також протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму) страховими організаціями та страховими брокерами, крім страхових організацій та страхових брокерів, зазначених у додатках 1 та 2 до наказу здійснюють: 2.1. Головне управління Центрального банку Російської Федерації по Центральному федеральному округу м. Москва (Полякова О.В.) щодо діяльності страхових організацій, що розташовані (за адресою місцезнаходження) на території Центрального федерального округу, та страхових брокерів відповідно до додатку 3 до наказу, а також новостворених (за адресою місцезнаходження) на території Центрального федерального округу страхових організацій та страхових брокерів.

Наказ Банку Росії від 28 березня 2020 р.

2. Установити, що контроль та нагляд за дотриманням вимог страхового законодавства Російської Федерації (за винятком функцій інспекційної діяльності щодо суб'єктів страхової справи, питань, що належать до компетенції Служби захисту прав споживачів фінансових послуг та міноритарних акціонерів, допуску до роботи на фінансовому ринку суб'єктів страхової справи, а також протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму) страховими організаціями та страховими брокерами, крім страхових організацій та страхових брокерів, зазначених у додатках 1 та 2 до наказу, здійснюють:

Департаментом страхового ринку при центральному банку Росії

У своїй заяві вона повідомила про те, що стосовно 19 страховиків діють або розпорядження, або план відновлення рівня платоспроможності. На сьогодні регулятор встановив високу ймовірність ризику, що ці страховики не зможуть відповідати вимогам, встановленим Банком Росії.

Страховий нагляд у Російській Федерації

При переході на ринкову економікуу суворих 90-х, коли знову будувався державний устрій, функції нагляду за страховими агенціями та приватними службами страховки з 1996 року виконував Департамент нагляду при Міністерстві Фінансів. З 2004 р. усі повноваження щодо нагляду були передані Федеральній службіМінфіну.

Департамент страхового ринку цб РФ гаряча лінія

1. Розвиток ринку страхування, зокрема підготовка пропозицій щодо вдосконалення законодавства, підготовка нормативних та інших актів Банку Росії (розробка методик, стандартів, правил та інших документів), підготовка висновків на які у Банк Росії проекти нормативних правових актов.

Департамент страхового ринку банку України адреса

агентство надає суверенні рейтинги країнам, а також рейтинги компаніям, банкам, субфедеральним та муніципальним позичальникам за міжнародною шкалою. Також агентство надає рейтинги за національними шкалами країн, у яких має власні представництва (у Казахстані та Білорусі).

Ізотова Галина Сергіївна - член Генеральної ради Загальноросійської громадської організації"Ділова Росія", Голова Ради директорів ЗАТ "Дробмаш"; 23. Калмиков Юрій Павлович – професор базової кафедри «Федеральна антимонопольна служба» у ФГОБУ ВПО «Фінансовий університет при Уряді Російської Федерації»; 24. Кириллова Надія Вікторівна – заступник завідувача кафедри «Страхова справа» у ФГОБУ ВПО «Фінансовий університет при Уряді Російської Федерації»; 27.

Департамент страхового ринку при центральному банку

Робиться висновок про те, що порядок та строки проведення перевірок, їх періодичність, права та обов'язки органу страхового нагляду, суб'єктів справи повинні встановлюватись федеральними законами. Страхування грає найважливішу роль сучасних економічних відносинах.

Банк Росії департамент страхового ринку

Діяльність страхових організацій докорінно відрізняється від діяльності, що ведеться іншими суб'єктами господарювання, оскільки націлена на забезпечення захисту майнових інтересів фізичних та юридичних осібвід непередбачених обставин, випадковостей та стихійних лих. При цьому кожна страхова подія має свою індивідуальну особливість як за характером, так і за величиною завданих збитків.

Департамент страхового ринку банку Росії

«Людям, які вирішили діяти, зазвичай бувають удачі; навпаки, вони рідко вдаються людям, які тільки й займаються тим, що зважують і зволікають». Згідно з інформацією прес-служби Банку Росії, розміщеної на офіційному сайті, з 3 березня 2014 року контроль та нагляд за страховими організаціями здійснюватиме Департамент страхового ринку Банку Росії.

Звітність, яка відповідно до чинних нормативних правових актів представлялася до територіальних підрозділів СБРФР, з 3 березня 2014 року необхідно подавати до територіальних установ Банку Росії відповідно до Схеми закріплення територій, на яких перебувають учасники фінансових ринків, за територіальними установами Банку Росії, яких надається звітність учасниками фінансового ринку з 03.03.2014. Вказана схема розміщена на сайті Банку Росії у розділі «Фінансові ринки / Контактна інформація територіальних установБанку Росії (за взаємодією з некредитними фінансовими організаціями)» (З 3 березня 2014 року найменування розділу «Служба Банку Росії по фінансовим ринкам» на офіційному сайті Банку Росії буде змінено на «Фінансові ринки»).

Департамент страхового ринку при цб Росії офіційний сайт

Але за вартістю запчастин проблеми на ринку є сьогодні, і завтра їх буде ще більше. За нашими експертними оцінками, можлива «дірка» в результаті даних інфляційних процесів у сегменті каско може становити 20-30% від загального обсягу цього ринку. Основна частина машин, застрахованих за каско, вимагає запчастин, ціна яких номінується не в рублях. В якійсь частині за цими збитками з дорогими запчастинами заплатять потім страховики ОСАЦВ. окремих компанійбачимо, що фактично каско страхується з недофінсованістю тарифу в 3-4 разу проти необхідної величини.

ІНФОРМАЦІЙНЕ ПОВІДОМЛЕННЯ

ПРО ПОРЯДОК

ПРЕДСТАВЛЕННЯ ЗВІТНОСТІ НЕКРЕДИТНИМИ ФІНАНСОВИМИ

ОРГАНІЗАЦІЯМИ (ЗА ВИКЛЮЧЕННЯМ СУБ'ЄКТІВ СТРАХОВОЇ СПРАВИ)

1. Некредитні фінансові організації (за винятком суб'єктів страхової справи), які подають до Банку Росії звітність у форматі XML (XTDD), з 15.02.2018 подають звітність за допомогою нового Особистого кабінету учасника інформаційного обміну (https://portal4.cbr.ru/) .

2. Звітність, що формується за допомогою таксономії XBRL відповідно до Вказівки Банку Росії від 27.11.2017 N 4623-У "Про форми, строки та порядок складання та подання до Банку Росії звітності про діяльність, у тому числі вимоги до звітності за обов'язковим пенсійного страхування, недержавних пенсійних фондів" та Вказівкою Банку Росії від 27.11.2017 N 4621-У "Про форми, строки та порядок складання та подання звітності професійних учасників ринку цінних паперів, організаторів торгівлі, клірингових організацій та осіб, які здійснюють функції центрального контрагента, а також іншої інформації до Центрального банку Російської Федерації", направляється через розділ особистого кабінету учасника інформаційного обміну (далі - ЛК УІО) "Подання звітності/У розрізі завдань/Звітність у форматі XBRL.

3. Звітність некредитних фінансових організацій, сформована у Програмі-анкеті підготовки електронних документів у форматі XML (XTDD), надсилається через розділ ЛК УІО "Подання звітності" відповідно до пункту 4.6.8 Інструкції щодо роботи з Особистим кабінетомУФР:

для професійних учасників ринку цінних паперів, організаторів торгівлі, клірингових організацій та осіб, які виконують функції центрального контрагента, а також недержавних пенсійних фондів – за звітні періоди до 31.12.2017;

для решти некредитних фінансових організацій (крім суб'єктів страхової справи) – за всі звітні періоди.

4. Для реалізації процедури коректної підготовки файлу звітності та виконання вимог вищевказаної інструкції необхідно використовувати спеціалізоване складання Програми-анкети для підготовки та направлення електронних документів до ЛК ПІБ, опубліковане у розділі "Програми-анкети підготовки електронних документів".

5. Звітність, яка раніше завірялася двома електронними підписами: спеціалізованого депозитарію та керуючою компанієюабо недержавним пенсійним фондом, засвідчується тільки підписом організації, що направляє звітність, і передається у складі XTDD-пакету, що містить ZIP-архів усередині якого є XTDD-пакет зі звітністю, завіреною підписом спеціалізованого депозитарію. Для передачі звітності необхідно використовувати актуальні версії Програми-анкети для підготовки електронних документів, опублікованих у розділі "Програми-анкети підготовки електронних документів".

6. Повідомлення, що формуються з використанням Програм-анкет для підготовки електронних документів, адресовані до Департаменту допуску та припинення діяльності фінансових організацій та Департаменту корпоративних відносин Банку Росії, з 10.02.2018 направляються через ЛК УІО (https://portal4.cbr.ru/ ) за допомогою направлення ініціативного запиту (листа) при виборі опції "Надіслати запит", з додатком додаткового супровідного листа.