Липень 2019
Кожен, хто має власний автомобіль, намагається максимально заощадити витрати на паливо. Як зробити, щоб це не позначалося на якості продукту? Таку можливість сьогодні надають багато банківських карток з кешбеком на АЗС. Як серед безлічі пропозицій знайти дійсно вигідний варіант? Нижче представлені найпопулярніші фінансові продукти у цій категорії.
Кешбек - одна з найбільш популярних опцій, що надаються банками. Використовувати її досить просто, а економія при цьому може бути значною. Отримуючи частину вже витрачених коштів, людина апріорі мотивована для подальшого використання пропозиції. Крім вже розкручених акцій у торговельних продовольчих мережах, компанії вирішили піти ще далі і запропонували користувачам повертати частину грошей, витрачених на ПММ (паливно-мастильні матеріали). Такі пропозиції для автомобілістів з'явились у наступних організацій.
Банк пропонує користувачам випустити картку, яка надає хороший кешбек. Донедавна за дебетуванням можна було розраховувати лише на загальний кешбек за всі покупки до 3%. Нині ж банк запровадив спецкатегорії з підвищеним кешбеком, до яких входить «АЗС і транспорт». За покупки у вибраній категорії можна отримати до 11% повернення. Варіант нарахування кешбеку або спецкатегорію допускається міняти раз на місяць через мобільний чи інтернет-банк. Дебетова карта Opencard з кешбеком на АЗС – це не тільки паливні переваги, але й привабливий перелік таких особливостей:
Оформити картку
Цей продукт від ЮніКредит Банку був представлений відносно недавно. Карта випускається у межах платіжної системи Mastercard World. Підвищений кешбек на АЗС становить до 10%. На місяць можна повернути трохи більше 2 000 рублів. З інших особливостей дебетування можна відзначити:
Увага, акція «Кешбек ×2»!Ті, хто оформить карту за посиланням нижче, отримають подвійний кешбек до 31 грудня 2019 року підвищених категоріях(АЗС, громадський транспорт, платні дороги, таксі, каршеринг та паркування). За покупки у цих категоріях максимальне повернення складе не 10, а 20%!
Оформити картку
Банківська картказ кешбеком на паливо від однієї з найбільших вітчизняних фінансових компанійдозволяє заощадити при купівлі ПММ ( паливно-мастильних матеріалів) до 10% від його торгової вартості. Єдина умова - по карті потрібно витрачати не менше 70 000 рублів на місяць у будь-яких торгових точках.
Після того, як бали впадуть на карту, отримати кешбек, конвертувавши його в готівку, можна буде не раніше, ніж через 30 днів з моменту останнього бонусного зарахування. Додатково можна отримати прив'язку до накопичувального персонального рахунку – у цьому випадку власник пластику забезпечить собі дохід 6% на рік на решту коштів.
Оформити картку
Кешбек на заправках можна отримати і від МТС Банку універсальній карті MTS CASHBACK. До того ж досить відчутний - до 5% від суми витрат на бензин. Лімітне обмеження за сумою кешбеку – до 10 000 рублів на місяць. По пластику нараховується підвищений кешбек 5% за покупки у категоріях (супермаркети, азс та кіно), а також базовий кешбек 1% за решту покупок по карті. Цей продукт поєднує в собі функції кредитної та дебетової картки
Умови обслуговування у MTS CASHBACK такі:
Власні кошти можна знімати без комісії у будь-яких банкоматах до 50 тисяч рублів на добу та до 600 тисяч рублів на місяць. За зняття кредитних коштівдоведеться віддати 3,9% від суми зняття + 350 рублів.
Оформити картку
Цей популярний дебетовий продукт від Хоум Кредит змінив категорії підвищеного кешбеку. Тепер підвищене повернення нараховується за покупки у категоріях «АЗС», «Кафе та ресторани» та «Аптеки» і становить 3%, 10% повертається до категорії «Одяг та взуття». Випускається картка безкоштовно, а місячне обслуговування становить 99 рублів (або 0 рублів, якщо клієнт витрачає за допомогою картки від 5 000 рублів на місяць або підтримує постійний залишок не менше 10 000). Дебетування «Користь» також забезпечує такі преференції:
Розглянемо самі вигідні пропозиціїна 2019 рік.
Власникам дебетової картки CashBack Альфа-Банку повертається від 5 до 10% із кожної заправки на АЗС, а ще 2,5-5% при кожній оплаті в кафе та ресторанах. На решту покупок банк нараховує кешбек від 0,5 до 1%. Розмір повернення залежить від щомісячного обороту картою.
Кешбек виплачується при щомісячних витратах від 10 000 рублів, а максимальну вигоду можна отримати при обороті понад 70 000 рублів. Виплата провадиться рублями на рахунок картки, але більше ніж 15 000 рублів повернути не вийде, причому кешбек у кожній категорії не перевищуватиме 5 000 рублів.
Крім дебетової картки з прибутковістю до 6% річних, банк випускає і кредитну картку CashBack з лімітом до 300 000 рублів і пільговим періодом до 60 днів на покупки та зняття готівки. Розмір кешбеку за нею максимальний: 10% на АЗС, 5% у кафе та ресторанах і 1% на решту покупок, але загальна сума повернення на місяць обмежена сумою в 3 000 рублів.
Ощадбанк у рамках тарифного плану"Прем'єр" випускає дебетову картку "З великими бонусами". При оплаті на АЗС, а також на замовлення таксі Gett та "Яндекс.Таксі" 10% від суми оплати нарахується у вигляді бонусів "Спасибо". Також власники преміальної карткиотримують 10% бонусами за покупки у супермаркетах, оплаті рахунку у кафе та ресторанах.
Окрім цього, залежно від платіжної системи картки можна отримати знижку 15% на поїздки в таксі. Власники карт Visa отримують знижку на поїздку бізнес-класом у Gett та Wheely, а тримачі MasterCard- у "Яндекс.Таксі" за тарифами "Бізнес", "Преміум" або "Ультіма".
У 2018 році банк "Тінькофф" випустив спеціальну картудля власників авто – "Драйв". Тримачі картки отримують:
Накопичені бали можна списати за рахунок оплати автопослуг. Банк випускає дебетову карту з прибутковістю до 6% річних та кредитну з лімітом до 700 000 рублів.
ВТБ випускає універсальну мультикарту за якою можна вибирати опцію для нарахування підвищених бонусів. Серед представлених також є категорія "Авто", в рамках якої повертається від 2 до 10% бонусами при оплаті на АЗС та парковках.
У перший місяць використання карти кешбек завжди максимальний – 10%, далі все залежить від обороту. Щоб отримувати найбільшу вигоду, потрібно за місяць витрачати по Мультикарті понад 75 000 рублів. Щомісяця можна отримувати повернення до 3000 рублів.
У 2019 році ЮніКредит Банк випустив нову дебетову картку "Четвірка". Для автовласників вона приваблива тим, що можна отримувати кешбек до 10% за оплату на АЗС, таксі, каршерингу, парковок та платних доріг, а також за оплату проїзду в громадському транспорті. Розмір повернення залежить від суми витрат.
Максимум – 10%, виплачується при щомісячних покупках понад 50 000 рублів. Якщо оборот по карті на місяць від 10 000 до 50 000 рублів, кешбек становитиме 5%; якщо менше – 1%. Також можна підключити "Пакет водія" та, у разі потреби, скористатися послугою евакуації авто, підвезення палива або заміни пошкоджених коліс.
Банк "Східний" випускає кредитну картку "Кешбек", за якою можна самостійно вибрати одну з п'яти бонусних програм. Серед представлених є опція "За кермом". Клієнти, які вибрали її, отримують 10% за всі покупки на АЗС, 5% при оплаті таксі, каршерингу та на автомийці.
За решту покупок повертається 1%. Нагромадженими бонусами можна компенсувати раніше скоєні покупки. Карта видається з лімітом до 400 000 рублів. На покупки діє пільговий період до 56 днів. На позитивний залишок нараховується до 4% річних.
Банк "Хоум Кредит" випускає картку "Користь". Найбільший кешбек – 15%, виплачується у категорії "Аптеки", але для нових клієнтів банку у 2019 році з'явилася умова виплати кешбеку у розмірі 10% при оплаті на АЗС. За решту покупок повертається 1%, а при оплаті в кафе та інших спеціально підключених категоріях - 3%. Також власники "Користувань" можуть отримувати до 7% річних на залишок.
Зв'язок-банк випускає дебетову карту UltraCard за якою клієнт може вибрати категорію для підвищеного кешбеку. Окрім інших у списку представлені автомобільні категорії: "АЗС" та "Послуги таксі". Залежно від розміру щомісячних витрат власника картки, банк повертатиме від 5 до 10% за покупки у спецкатегорії та 1% за оплату інших товарів та послуг. Прибутковість картки досягає 5% річних на залишок.
Також серед карток банку з кешбеком для автомобілістів є кредитна карта Visa Premium. По ній також можна вибрати категорію "АЗС та автосервіси", при оплаті в якій нараховуватиметься кешбек 7%, максимальною виплатоюдо 5000 рублів на місяць.
Банк "Російський Стандарт" випускає кредитну карту Platinumза якою можна вибрати 3 із п'яти представлених пунктів для нарахування підвищеного кешбеку у розмірі 5%. У списку вказані найбільш затребувані категорії: "Супермаркети", "Одяг та взуття", "Кафе та ресторани", серед них також є "АЗС" та "Таксі".
Максимальний ліміт по карті – 300 000 рублів, а пільговий період триває до 55 днів. Також власники "платинової" кредитки отримують кешбек до 15% у партнерів банку та по 1% за всі інші покупки.
Вище було розглянуто банківські картки за якими нараховується підвищений кешбек під час оплати будь-яких АЗС. При цьому деякі банки випускають картки у партнерстві з конкретними паливними мережами.
Банк "Відкриття" випускає дебетову картку "Лукойл". Залежно від обраного тарифу ("Преміум" або "Оптимальний") нараховується від 300 до 600 вітальних балів, а також по 1 балу за кожні витрачені на АЗС "Лукойл" 50 рублів та по 1 балу за кожні 60-75 рублів у чеку іншим покупкам. Накопичені бали можна списати за рахунок оплати палива та інших товарів на заправних станціях "Лукойл".
Газпромбанк випускає відразу дві карти для автолюбителів: "Газпромнефть" та "Автодрайв Platinum". Тримачі кожної стають учасниками програми лояльності "Нам по дорозі" та можуть отримувати бали при оплаті палива та інших товарів на АЗС "Газпромнефть".
Залежно від присвоєного рівня, а їх лише три: "Срібний", "Золотий" та "Платиновий", за кожен літр палива нараховується від 0,5 до 3 бонусів. Чим дорожчий бензин, тим більше бонусів нарахується. За придбання супутніх товарів на АЗС нараховується по 1 бал за кожні 50 рублів у чеку. Накопичені бали можна витратити на оплату палива та товари в магазині чи придорожньому кафе АЗС "Газпромнефть".
Банк "Зеніт" випускає кредитні та дебетові "Автокарти" рівня Gold та Platinum. При оплаті на АЗС Татнафта нараховується від 7 до 10% балами + надається знижка 1,5%. При купівлі палива на інших заправках, оплаті паркування, миття авто та платних доріг кешбек становитиме 5%. За решту покупок - 1%. Накопиченими балами можна сплатити паливо та будь-які товари в мережі АЗС Татнафта.
Для водіїв, які часто заправляють автомобіль, а також для таксистів та далекобійників випускається спеціальна паливна карта "Бензовоз". Емітентом є "Тінькофф" банк. Це передплачена картка, за якою можна отримувати знижку до 10% при покупці палива на АЗС-партнерах. Власники картки "Бензовоз" отримують подвійну вигоду: знижку + кешбек за банківською карткою.
Поповнити баланс "Бензовоза" можна з банківської картки, за якою буде нараховано кешбек за купівлю палива. Далі при кожній оплаті карткою "Бензовоз" на партнерських АЗС буде надано знижку 5% та 10% на кожну десяту заправку. Таким чином, періодично можна заправлятися із вигодою до 20%.
Особливість карти в тому, що без комісії її можна поповнити на суму понад 6 000 рублів – усі кошти зараховуються на баланс для оплати палива. Діє вона не на будь-якій заправці, а лише у партнерській мережі. Щоправда, у 2019 році вже налічується понад 3 500 точок, серед яких АЗС: Газпромнафта, Shell, Neste, ЄКА, Сургутнафтогаз, Татнафтопродукт, Таїф-НК та інші. Також варто врахувати, що якщо не використовувати картку більше місяця, стягуватиметься комісія.
З 1 березня 2019 року національна платіжна система"Мир" запустила акцію для автовласників При оплаті палива на АЗС "Газпромнефть" через мобільний додатокАЗС.GO картою "Мир" на суму від 1500 рублів, на рахунок повернеться 10%. Щоб отримати кешбек, потрібно завантажити програму в Google Play або App Store, зареєструвати картку на сайті privetmir.ru та вказати її у додатку у розділі "Способи оплати". За умовами акції на місяць можна повернути до 1500 рублів.
При виборі картки звертайте увагу на розмір кешбеку, який нараховується під час оплати на заправках, а також обмеження виплат. Наприклад, банк може анонсувати виплату 10% бонусами, але за фактом у рублях нараховує не більше 1000 – 2000 на місяць. Також варто віддати перевагу тарифам, де підвищені бонуси нараховуються не лише на купівлю палива, а й при оплаті інших товарів та послуг для авто. Якщо в сім'ї кілька водіїв, то можна до основної картки випустити додаткові, тоді всі бонуси будуть накопичуватись на єдиному рахунку.
І, звичайно, щоб картка була по-справжньому вигідною, плата за її обслуговування не повинна перевищувати розміру отриманих бонусів. Для цього потрібно звертати увагу на вартість "пластику", вказану в тарифі та враховувати умови, за яких банк цю плату не стягує.
Євген Смирнов
Bsadsensedinamick
#
Максимальний кешбек, який можна отримати за покупку бензину, – 17%. Для того щоб його отримати потрібна банківська картка з кешбеком та бонусна картка АЗС.
Навігація за статтею
Сьогодні водій має щонайменше 2 способи заощадити гроші при розрахунках на АЗС: використовувати бонусні картки автозаправок або банківські картки з кешбеком.
Споживач від використання бонусних карток отримує наступну вигоду:
Бонус - це різновид компенсації, який розраховується за встановленої системита акумулюється на карті.
Спеціальні банківські картки дають можливість:
Оформити картку
Щоб отримати максимальний кешбек на заправках, необхідно:
Як бонусну можна розглянути карту «Бензовоз» від Газпромнефть. Вона допомагає компенсувати від 5% до 10% всіх витрат на паливо. Карта "Бензовоз" діє на заправках 9 компаній, крім Газпрому. На цьому етапі мінімальна вигода водія становитиме 5%.
З існуючих фінансових установ найкращу ставкуза платіжними картками у розмірі 10% пропонують Альфа-Банк і Тінькофф. Щоб отримати обіцяний кешбек на бензин, поповнювати «Бензовоз» слід саме з цих платіжних карток. І лише тоді автолюбитель поверне собі 10%.
Розплачуватись карткою «Бензовоз» дозволено не на будь-яких АЗС. Таке допускається, наприклад, на автозаправках компанії Shell у рамках програми лояльності "ClubSmart". За кожний 1 літр палива фірма нараховує від 1 до 3 балів. Точний дисконт за заправку залежить від виду бензину та дня операції, але не вище 2%. Якщо клієнт оплачує покупки на АЗС цієї компанії в рамках паливного тарифу "Бензовоз", то бали також надходять на карту "ClubSmart". Нагромадженими бонусами розраховуються за паливо та інші товари у торговій структурі Shell.
Така комбінована схема дозволить автоаматору заощадити до 17% (5%+10%+2%) на бензині. Вона дає найбільший кешбек серед наведених вище варіантів. Якщо розглядати їх окремо, то найкращий інструмент економії – це банківська картка.
Газпромнафта за картковою бонусної програми"Нам по дорозі" надає автолюбителям можливість збирати бали за кожну покупку на однойменних АЗС. Розмір дисконту залежить від обраного тарифу («Срібного», «Золотого» або «Платинового») та виду придбаного палива. Карти з кешбеком на АЗС на опцію «Срібний» допоможуть повернути від 1 до 2 бонусів за 1 заправлений літр. За тарифом «Золотий» – від 1,25 до 2,5 бонусів. Підключення статусу «Платиновий» дозволить повернути від 1,5 до 3 балів. За підсумком автолюбитель може претендувати на кешбек, що сягає 5%.
Щоб залишатися в межах обраного статусу та отримувати бонуси за зазначеною ставкою, потрібно щомісяця закуповувати бензин у певних обсягах. Бонуси доступні на карті одразу після здійснення платежів.
Лукойл передбачає кешбек на своїх АЗС у рамках двох клубних карток:
Додатково одержати на картку 1 тис. руб. можна за програмою «+1» за умови підключення друга до карткового сервісу банку.
Кешбек на заправках можна отримати з багатьох карток. Але лише деякі з них пропонують справді високий відсоток повернення. Серед російських банків лише Альфа-Банк та Тінькофф надають повернення 10% за покупки на АЗС.
Кешбек 10% при покупках палива на АЗС; 5% у ресторанах, кафе, фастфудах. 60 днів пільгового періоду за кредитом, ліміт до 700 тисяч рублів.
Детальніше
Кешбек 10% при покупках палива на АЗС; 5% у ресторанах, кафе, фастфудах. Технологія PayPass: завантажте картку та платіть смартфоном.
Детальніше
Кешбек за покупки на АЗС 10% та 5% за оплату автопослуг та штрафів. Безкоштовне зняття готівки та перекази. Безкоштовне обслуговуванняпри залишку понад 150 тис. руб. Дебетова/Кредитна.
Детальніше
Певні банківські картки дозволяють своїм власникам повертати частину грошей у розмірі 2-10% від витраченої суми. Власники карток отримують можливість повернути фінанси як компенсацію витрат на такі позиції:
Функції фінансового відшкодування сьогодні мають наступні видикарт:
Не всі банківські картки однаково підходять автолюбителям. Правильно вибрати найбільш підходящий платіжний продукт допоможуть такі критерії:
Вигідним варіантом вважається, якщо водієві вдалося повернути по карті більше фінансів, аніж їм було витрачено на її річне обслуговування.
Один з найпопулярніших платіжних інструментів серед автомобілістів дебетова картаАльфа-Банку під назвою "CashBack".
Основні умови:
Додаткові переваги картки: безвідсоткове переведення в готівку, поповнення рахунку, переклади, вигідні пропозиції для любителів подорожей всередині та за межами країни.
Детальніше
Щоб допомогти автоаматорам компенсувати витрати на АЗС та інші автопослуги, Тінькофф розробив дебетову картку "Tinkoff Drive". Її особливість полягає у наявності бонусної програми.
Список основних умов:
Партнери Тінькофф-Банку, за покупки у яких нараховується 10% від витраченої суми: Тінькофф-Страхування, Автоподбор.рф, РАМК (Російський автомотоклуб), Ремонтіста.ру.
Паливна карта Тінькоффдозволяє витрачати накопичені бали на АЗС та автопослуги. У першому випадку, за 1,5 бала належить 1 рубль, у другому - 1 бал дорівнює 1 рублю.
Детальніше
Хорошу економію на бензині обіцяє Ощадбанк утримувачам дебетової карти «Спасибі», при цьому курс обміну становить 1:1.
Основні умови:
Банк має понад 500 партнерів по всій країні, які нараховують та приймають бали «Спасибі», а також надають знижки. Наприклад, власнику дебетової картки можна орендувати машину в компанії Avis зі знижкою 20%.
Детальніше
Пошта Банк пропонує вигідні умови автомобілістам, які користуються дебетовою карткою «Мир», що оформляється одночасно з основним ощадним рахунком.
Основні умови:
Важливий момент полягає в тому, що карта «Мир» із кешбеком на АЗС дозволяє робити повернення грошей на будь-якій заправці, тоді як більшість карткових сервісів є кобрендинговими.
Розмір нарахованого доходу залежить від суми залишку: чим вона більша, тим вищий відсоток. Використання картки як зарплатної чи пенсійної також дасть збільшення ставки.
Детальніше
Мультикарта від ВТБ є унікальною платіжний інструмент. Залежно від підключених тарифів, вона може бути дебетовою, кредитною, пенсійною та зарплатною.
Основні умови дебетової опції ВТБ:
Чим більше покупок робить клієнт за допомогою мультикарти, тим більше грошей назад йому повертається.
Детальніше
У 2017 році спеціально для активних автомобілістів була розроблена програма «Benzuber» мобільної версії. Вона дозволяє власникам смартфонів миттєво оплачувати паливо на автозаправних станціях. Через Benzuber заправка бензину здійснюється без звернення до оператора.
Мобільний сервіс має такі переваги:
Для користування онлайн-сервісом автолюбителю потрібно:
Докладніше про сервіс
Кешбек у вигляді грошей та бонусів - відмінна міра заощадження коштів, особливо для сім'ї, де буває в ходу одночасно 2 або 3 машини.
Чи часто використовуєте автомобіль для щоденних поїздок? Заощаджуйте до 10% за допомогою картки з кешбеком на АЗС. Подібні фінансові пропозиціїна банківському ринкуз'явилися порівняно недавно і ми докладно розповімо, як вони працюють.
В іншому карти з кешбеком на АЗС мають такі ж можливості, як і інші пропозиції з даною функцією:
Найбільш цікаві та актуальні пропозиціїна ринку. Карти з самими вигідними умовамиі максимально високими відсоткамина повернення ваших коштів.
Дуже зручно. Дякую!
Локо-банк
Наша бухгалтерка тітка старого загартування і, здається, вона вічна. Посадила нас усіх на Світ і до того самого банку, де навіть дихати можна за узгодженим графіком. Розписувати незручності і що я взагалі думаю про цю карту і банк не буду, тому що тут вимагають російську літературну мову. Ірина – менеджер із Люблінською змогла перемогти нашого бухгалтерського титану та допомогла вибити мені право отримувати зарплату...
Олександр, Москва
Повернення грошових коштів, банкомат не видав готівку при знятті з технічної несправності
Московський Кредитний банк
«13» лютого 2019 року я знімала готівку у банкоматі ПАТ «МКБ» у ТРЦ «Кунцеве Плаза», розташованого за адресою: м. Москва, вул. Ярцевська, 19 (далі – Банкомат), у розмірі 8000,00 (вісім тисяч) рублів. Банкомат готівку не видав, операцію зняття готівки за випискою мого розрахункового рахунку провів. за телефону ПАТ«МКБ» повідомили, що банкомат зі статусом технічної помилки, далі переводили на...
Віра, Москва
Про надійність та зручність
Я є клієнтом банку з початку двохтисячних (ще з Інвестсбербанку, з 2008 - ОТП). Зустрічав відділення головного банку в абсолютно різних країнахЄвропи, у т.ч. на пострадянському просторі. Користувався там банкоматами та оплачував карткою купівлі та послуги. За цей час не стикався з жодними труднощами при взаємодії з Банком, змінюючи картки за терміном, оформляючи вклади (до речі з...
У принципі нормальний банк… або більше, напевно, брокер – таке відчуття, що вони всіх клієнтів хочуть змусити стати інвесторами)) Я просто користуюсь карткою, бонуси непогані, кешбек є – як у людей. Якби не постійні дзвінки та листи з пропозиціями «подумати про інвестування», все було б норм ... А, ще обмінний курсгарний. Але в трейдери я не хочу, і вмовляння набридли.
Сергій Перлов, Москва
Банк уже майже місяць не в змозі вирішити свою помилку
В принципі, обслуговування хороше, був моїм банком №1 до однієї неприємної ситуації. Моя карта розмагнітилася та я її заблокував щоб замовити нову. Природно, перед цим я перевів гроші на карту в інший банк, щоб у той час, поки мені роблять картку, користуватися ними. Потрібно віддати належне банку, картку зробили та доставили дуже швидко. АЛЕ СУМА, ЯКУ Я ПЕРЕВІВ У ІНШИЙ БАНК ПО ЯКОЇ...
Юрій Камшицький, Москва
Відмінна карта з приємними бонусами
У росбанку відкрито дебетову карту Мир, звичайнісіньку і зрозумілу. Так-так, та сама, якою не можна розплачуватися за кордоном. Але я оформлював карту не для мандрівок. Для мене головне, щоб на карту було легко покласти день, і так само легко зняти буз плутанини з відсотками та комісіями. Карта Світ чудово для цього підходить. Нічого зайвого. Але незважаючи на всю свою стандартність, картка не проста.
Кирило Фаустов, Москва