Міжнародний валютний ринок forex є. Світовий ринок Forex та його учасники

Запис розміщено 27.07.2014 автором Вадим Федорович у рубриці

Дата останнього оновленняматеріалу: 17.05.2019

Вступ

Форекс(Forex, FOReign EXchange) - високоліквідний ринок міжбанківського обміну валюти за вільними цінами: щоденний оборот на 2016 рік - близько $7 трлн, а вже до 2020 року він може сягнути $10 трлн. Частину обсягів забезпечує так звана маржинальна торгівля- Трейдинг з використанням кредитного плеча (англ. leverage).

З розвитком інформаційних технологійінтерес до всього, що пов'язано з Форекс, судячи з запитів у пошукових системах, суттєво виріс. Високошвидкісний Інтернет прийшов у кожну квартиру, розробники створюють програмні продукти— торгові платформи, а форекс-компанії надають клієнтам посередницькі послуги — трейдинг та інвестиції.

1 Що таке Форекс

Валютний ринок Форекс існує з 70-х років 20-го століття і не просто існує, а активно розвивається, нарощує масштаби, як мінімум, не відстаючи від інших світових фінансових ринків. Тут є безліч учасників — банки, корпорації, інвестиційні компаніїта фонди, брокери та дилери, та у кожного з них свої інтереси: регулювання курсу валюти (Центробанки), обмін валюти, спекулятивні операції.

Що таке валютний ринокФорекс - відео

В англомовному середовищі Forex – це валютний ринок та сукупність валютних операційвзагалі. У російській мові під словом "Форекс" зазвичай мається на увазі виключно спекулятивна маржинальна торгівля валютою через комерційні банки чи через дилінгові центри. Між іншим, термін « міжнародний ринокФорекс» є тавтологією, оскільки «foreign exchange» — це операції з іноземною валютою.

Учасники валютного ринку та мета їх присутності на Форекс:

• Центральні банки — переважно валютні інтервенції;
• комерційні банки - конвертація, депозитно-кредитні операції;
• брокери та дилери - посередництво між покупцями та продавцями;
• валютні біржі - формування ринкового валютного курсу та здійснення обміну валют для юридичних осіб;
• фонди - розміщення коштів у цінні паперирізних країн;
• фірми - зовні торгові операції;
• приватні особи - конвертація валюти в грошових переказах, Купівля / продаж валюти з різними цілями, в т.ч. спекулятивними.

У силу того, що Форекс - це позабіржовий ринок, що не має фізичного майданчика (угоди проводяться за допомогою електронних ), точної статистики з торгів немає, а дані про угоди ніде не реєструються і не публікуються. З 1989 року дослідженням валютного ринку Форекс займається Банк міжнародних розрахунків(Bank for International Settlements). Розгляньмо коротко історію розвитку ринку Форекс.

Історія валютного ринку Форекс

У різних країнахв різний часдіяв Золотий стандарт грошова система, одиницею розрахунку у якій було золото. Це не означає, що люди розплачувалися в магазинах золотим піском чи зливками: люди користувалися грошовими знаками— монетами та банкнотами. Просто кожен із цих грошових знаків був забезпечений певною кількістю золота і міг у будь-який момент на першу вимогу на нього обмінятися.

Схожа стаття Ця монетарна система мала свої плюси і мінуси, але ми повинні знати головне: держави, які використовують ЗС, обмінювалися валютами на основі фіксованого обмінного курсу, що залежить від співвідношення цих валют з одиницею маси золота. Простіше кажучи, якщо 1 франк був забезпечений однією тройською унцієюзолота, а 1 рубль - двома, відповідно, курс рубля по відношенню до франка був 1:2 (за один російський рубльдавали два франки).

У 1944 році на зміну золотому стандарту прийшла Бреттон-Вудська система: ціна на золото була жорстко зафіксована, встановлені тверді обмінні курси для валют країн учасниць ключовій валюті. На той момент США володіли 70% світового запасу золота, внаслідок чого виник золотодоларовий стандарт, за ним долар забезпечувався золотом, а решта валют — доларом (американський долар став світовою валютою).

У середині 70-х років 20-го століття на зміну Бреттон-Вудській валютної системиприйшла Ямайська, яка передбачає вільну політику цін на золото та, відповідно, значні коливання курсів валют. Проте набагато серйозніші їх коливання викликала нова діяльність — валютна торгівля, коли курс обміну почав залежати як від золотого еквівалента валюти, а й від ринкового попиту/пропозиції.

Торгові сесії Форекс – літній час

ТОРГОВІ СЕСІЇ ФОРЕКС - ЗИМОВИЙ ЧАС

Згодом нова валютна система остаточно відмовилася від Золотого стандарту. Обмін валютами між країнами-учасницями Ямайської угоди почав відбуватися на вільному валютному ринку за вільними цінами. Великі учасники ринку з різних країн обмінювали валюту, а заповзятливі люди, дивлячись на волатильність, що піднялася, на валютному ринку моментально запитали себе: як заробити на Форекс?

Відповідь було знайдено — спекулятивні операції, отримання доходу за рахунок різниці між ціною купівлі та продажу. Як в океані акули роздирають видобуток, а дрібна рибка під'їдає крихти, що залишилися, так і на Форекс. великі гравціобертають величезні обсяги грошей, неминуче піднімаючи хвилю, і спекулянти, знаючи характер цих хвиль, примудряються в потрібний часкупити валюту і вчасно її продати (або навпаки).

Як вийти на ринок Форекс

Для того, щоб взяти участь на Форекс, нам необхідно знайти того, хто забезпечить юридичну (оформлення угод відповідно до вимог законодавства, забезпечення їх безпеки) та технічний бік справи (оперативний облік усіх позицій, виведення їх на міжбанк, виконання розпоряджень, т.п. н. ордерів, розрахунки з учасниками тощо). Цим, зокрема, займаються форекс-брокери та форекс-дилери.

За не скромну винагороду форекс-компанії візьмуть на себе роль посередників між своїми клієнтами та міжбанківським ринком: охочі увійти на ринок укладають договір (оферту) з компанією, поповнюють особовий рахунок та запускають свої гроші на ринок.

Завдяки тому, що брокери пропонують клієнтам кредитне плече та виводять на міжбанківський риноксукупна позиція, поріг входження гранично низький — часто клієнт має можливість інвестувати та торгувати на Форекс з капіталом від $10. Це робить валютний ринок доступним для всіх.

Нижче ми розглянемо такі поняття, як форекс-брокер та форекс-дилер. Їх часто плутають, називаючи брокера дилером (або, навпаки, дилер видає себе за брокера), але різниця є.

Хто такі брокери та дилери на Форекс

Брокерська компанія, брокер — торговий представник, юридичне або фізична особа, професійний учасник валютного ринку, що має право здійснювати операції з валютою за дорученням клієнта та за його рахунок або від свого імені та за рахунок клієнта на підставі договорів з клієнтом.

Дилер— компанія, яка здійснює біржове чи торгове посередництво власним коштом і від імені. Котирування для клієнтів найчастіше формуються самостійно з урахуванням котирувань, які від постачальника. До речі, всі російські форекс-дилери працюють саме з такої бізнес-моделі.

Схожа стаття Брокер виводить ваші активи на ринок і постачає вам, а дилер постачає свої власні котирування і сам вирішує, виводити вас на зовнішній ринок або розраховуватися з вами всередині дилера.

Остання практика серед клієнтів називається кухнею і дуже засуджується, як правило, марно. По-перше, правильний дилер ніколи не допускає серйозних відхилень у котируваннях. Щодо взаємозаліку: існує думка, що всі брокерські компанії так чи інакше застосовують на своєму боці «кухонні технології».

Що таке "кухня" на ринку Форекс

"Кухня" - компанія, в якій клієнтські угоди не виходять на міжбанківський ринок, а відбуваються всередині неї. Це називається внутрішній кліринг, взаємозалік, коли заявки клієнтів для проведення угод задовольняються рахунок зустрічних заявок інших клієнтів тієї самої брокера чи самим брокером, і зовнішні угоди у своїй не проводяться.

Якщо компанія має в своєму розпорядженні велику клієнтську масу з великою кількістюпротилежних угод, у неї з'являється можливість не виводити їх на міжбанк, заощаджуючи час та суттєві кошти для себе та своїх клієнтів (тисячі доларів комісій та різних зборів). А ось свою винагороду вона забирає у будь-якому разі.

Кухня – це не обов'язково погано. Головне — не сам факт внутрішнього клірингу, а ступінь охайності керівництва компанії: готове воно брати на себе торгові ризики у разі нестачі ліквідності — можете спати спокійно. А якщо не готово, чекайте на сюрпризи будь-якої миті.

Але є й неприємні моменти. Можливість обробляти угоди клієнтів усередині дилера чи брокера відкриває цій компанії широке поле для маневрів. Чи варто говорити, що маневри можуть бути, тобто нас із вами. Це може бути як запланованою шахрайською схемою, так і способом уникнути банкрутства, адже може статися так, що величезна кількість трейдерів відкрилася в один бік.

Наприклад, уявіть ситуацію: компанія планує внутрішній кліринг, сподіваючись заощадити, але раптом розуміє, що її внутрішньої ліквідності їй не вистачає — всі заявки в один бік уже перекриті, а в інший — ні, і чим їх перекрити — не зрозуміло. І якщо клієнти почнуть фіксувати прибуток та замовляти виплати, коштів на всіх не вистачить. Так ось, з цього моменту шляхи чесних брокерів та брудних шахраїв розходяться.

Схожа стаття Правильна компанія завжди візьме торговельні ризики на себе (виступить протилежною стороною угоди). Чи здогадуєтеся, що вибере неохайна компанія? Насамперед, затримки з виплатами, а потім — неминучий скам. Висновок: брак ліквідності - це нормальна, поширена проблема, а ось способи її вирішення у кожного свої.

Як вибрати посередника на Форекс

Отже, вам необхідно вибрати того, з ким ви співпрацюватимете на Форекс. Краще, якщо це буде велика компанія-бренд. Ми категорично не рекомендуємо зв'язуватися з дрібними брокерами та дилерами, якщо ви не знайомі особисто з керівництвом і не в курсі їхніх планів на найближче майбутнє. Вибирайте посередника ґрунтовно.

Критерії вибору посередника на Форекс:

• вік та репутація компанії;
• наявність реального офісу з телефоном, що працює, за реальною адресою;
• клієнтська підтримка рідною для вас мовою 24 години на добу;
• об'єктивні гарантії повернення коштів/виплати відсотків;
• відсутність у форекс-компаній;
• членство в СРО та ліцензія Центробанку РФ (для російських форекс-компаній);
• серйозний регулятор та ліцензія (для іноземних форекс-компаній).

Якщо компанія відповідає всім перерахованим критеріям, будьте певні: перед вами надійний посередник. Читайте відгуки про компанію в інтернеті, але відокремлюйте зерна від полови: статей на замовлення і платних коментарів в цьому середовищі хоч греблю гати — конкуренція.

Як вибрати правильного російського форекс-дилера, читаємо.

Як вибрати правильну брокерську компанію на Форекс

Як заробити на ринку Форекс

Чим привабливий ринок Форекс для тих, хто планує на цьому заробляти? Насамперед, його високою ліквідністю — достатніми обсягами активів, кількістю покупців та продавців, відповідно, можливістю будь-якої миті здійснити угоду купівлі чи продажу необхідного обсягу і, відповідно, заробити на цьому.

Друге, чим цікавий валютний ринок, — можливість здійснювати угоди на суми, що багаторазово перевищують заставний депозит за рахунок кредитного плеча (маржинальна торгівля), коли обсяг угоди може перевищувати фактичний розмір вашого капіталу в десятки та сотні разів: ваш депозит дорівнює $100, а брокер дає вам кредит у $10 000.

Якщо ринок іде проти вас, втрачаєте тільки свій капітал — сто доларів. Але якщо ви вгадали/правильно прорахували рух ціни, на вас працюють всі $10 000, та прибуток ви отримуєте відповідний.

Все це робить ринок Форекс надзвичайно прибутковим інструментом, що дозволяє нам заробляти на змінах курсів національних валют будь-яких країн світу. Основний вид заробітку на валютному ринку - клієнт реєструється на сайті брокера, укладає з ним договір, поповнює особовий рахунок і переводить кошти на торговий рахунок. Відразу після цього клієнт може здійснювати торгові операції на Форекс.

Інвестиції на ринку Форекс — окремий цирковий номер: на відміну від трейдингу, працювати тут не потрібно, але інвестору (як і форекс-трейдеру) необхідний стартовий капітал. Якщо двома словами: інвестиції — це вкладення коштів у торгівлю досвідченого трейдера чи групи трейдерів з одержання прибутку. Вкладаєте в поганого трейдера - зазнаєте збитків, у хорошого - отримуєте прибуток.

2 Міфи і правда про Форекс

Щодо доходу від операцій на ринку Форекс, як у разі будь-якого іншого виду онлайн-заробітку в нашій країні, склалася маса стереотипів і міфів. Давайте ж розглянемо найвідповідніші з них, а заразом і розвіємо їх за вітром до чортів собачих.

Російська юрисдикція серйозно обмежує асортимент продуктів, забороняє ПАММ-сервіс та інші інвестиції на Форекс, посилює торгові умови, оподатковує. На 2017 рік лише 10 зі 100 іноземних форекс-компаній, які працюють із клієнтами з Росії, планують отримати ліцензію ЦП на здійснення діяльності.

3 Чим ризикують учасники Форекс

Перш ніж запропонувати вам заробити на Форекс, кожен поважаючий себе посередник - брокер - обов'язково підсуне вам повідомлення про ризики, ну або, принаймні, розмістить посилання на нього десь у футері сайту дрібним шрифтом. Мабуть, є брокери, які не попереджають про ризики, але ми таких не зустрічали взагалі.

А що означає «ризик»? Взагалі — ймовірність того, що станеться якась неприємність, яка має певні наслідки. Неприємність, що має наслідки в контексті участі на Форекс - це втрата з якоїсь причини або частини вашого капіталу, або всіх ваших коштів. Поговоримо про те, що може коштувати нам грошей і нервів.

Насамперед, потрібно зрозуміти наступне: ризики на Форекс бувають торговіі неторговельні.

Торгові ризики на ринку

Схожа стаття Отже, що таке "торговельні ризики" на Форекс? Визначення говорить саме за себе: це ймовірність того, що ваші кошти можуть бути частково або повністю втрачені у процесі здійснення торгових операцій.

Використання кредитного плеча з одного боку збільшує потенційний дохідАле якщо ринок піде проти вас, leverage зіграє з вами злий жарт - досить сильний рух ціни винесе вас з ринку, при цьому частина ваших коштів згорить на стопах (якщо рух дуже сильний, стопи вам не допоможуть, а ваш баланс опуститься до рівня маржин кол, тобто практично до нуля).

Як знизити ризики? Аналізуйте ринок, дотримуйтесь мані-менеджменту, використовуйте диверсифікацію. Торгові ризики є завжди, але ними можна керувати.

Неторгові ризики на ринку

Всі інші проблеми на Форекс, не пов'язані безпосередньо з компетентністю і дисципліною конкретного трейдера, називаються «неторговими ризиками». Останні, на відміну від торгових, відомі своїм різноманіттям та різнохарактерністю.

Технічні ризики

Технічні ризики – це ризики фінансових втрат через несправності поживних, електронних, механічних та інших обслуговуючих систем.

Приклад: один наш знайомий теж вчений керівник ПАММ-рахунком уклав ряд угод у брокерській компанії, що принесло йому нам певний дохід. Справа була вночі. Вранці наш приятель виявив, що всі угоди, здійснені в період з вечора до ранку, оголошені недійсними через технічний збій в обладнанні на боці брокера. Простіше кажучи, їхній комп'ютер заглучив, і вони відібрали весь прибуток.

Будь-який збій у комп'ютері трейдера чи брокера, будь-яке порушення зв'язку, неправильне встановлення налаштувань чи оновлення торгової платформи, і навіть банальна миша у щитовій компанії можуть призвести до катастрофи.

Намагайтеся не використовувати технічно несправне залізо та «ліве» ПЗ, програмне забезпечення. І підключіть вже звичайний веб. Будьте пильними з оновленнями торгових платформ: іноді апдейти призводять до збоїв. Якщо технічний збій стався на боці компанії, вона вирішить вашу проблему так, як вважатиме за потрібне. Звідси висновок - вибирайте правильного посередника, який дорожить своїм ім'ям та репутацією.

Ризики, пов'язані з безпекою даних

Все, що пов'язано з грошима, є цікавим для зловмисників. Насамперед, це стосується ваших особистих даних: логіни, паролі, ПІН-коди та ін.

Ваше завдання – захистити все це від третіх осіб. Ви серйозно ризикуєте, якщо не замислюєтеся про безпеку.

Пам'ятайте: ви несете повну відповідальність за збереження конфіденційності інформації, отриманої вами від компанії, і приймаєте на себе ризик фінансових втрат, спричинених несанкціонованим доступом третіх осіб до вашого облікового запису, гаманців електронних платіжних систем або банківських рахунків.

Як мінімум, ви повинні:

• використовувати антивірусне ПЗ;
• використовувати лише складні паролі та логіни своїх облікових записів;
• заблокувати доступ до вашого телефону та комп'ютерів (коди, паролі…);
• уникати будь-яких публічних обговорень ваших фінансових справ (це важливо).

Зломщики можуть атакувати не лише вас, а й брокера. І цей випадок швидше за все підпаде під вигляд ризиків, вам не підконтрольний — форс-мажорні обставини.

Можливі ризики на ринку Форекс

Форс-мажор, законодавчі, політичні та інші ризики

Ніхто не знає, що завтра станеться на ринку/у брокера, який закон післязавтра ухвалять наші «слуги», з ким посвариться влада і хто ще накладе на нас санкції. Щодо юридичних ризиків, російські учасникиФорекс можуть звести їх до мінімуму - в 2015-2016 рр. набув чинності новий законпро Форекс із Центробанком у ролі головного регулятора та СРО, засновниками та учасниками яких є галузеві лідери.

Скам як вища форма неторговельних ризиків

Скам - звичайне шахрайство. У контексті Форекс, скам - це навмисний обман, введення в оману брокерською компанієюсвоїх клієнтів. Лавки бувають різними за масштабом, від банальних технічних перешкод (неринкові котирування, штучні прослизання) і тяганини з виведенням коштів, до серйозних порушень правил з боку компанії (безпричинне анулювання угод, «заморожування» коштів).

4 Регулювання та оподаткування на Форекс

На Форекс діє принцип вільної конвертації валюти: тут немає фіксованого валютного курсу, будь-яких обмежень на напрямок, ціни та обсяги угод. Однак взаємини клієнта (трейдера, інвестора) та посередника (брокера, дилера) жорстко регламентуються відповідними наглядовими відомствами та локальними законами, аж до норм шаріату. І про оподаткування форекс-галузі не забуватимемо.

Регулювання Форекс у різних країнах

Великобританія - регуляторні функції на фінансових ринкахтут виконує Управління з фінансового регулювання та нагляду (Financial Conduct Authority, FCA).

США - регулятором Форекс є урядова Комісія з товарів, а розробкою правил торгів, умов надання брокерських послуг, збиранням та аналізом брокерської звітності, вирішенням конфліктних ситуацій - неурядова Національна ф'ючерсна асоціація (National Futures Association, NFA). До речі, контроль з боку NFA набагато серйозніший, ніж з боку FCA.

Список основних форекс-регуляторів можна .

Регулятори Форекс: хто контролює ринок Forex

Регулювання Форекс у Росії

У Росії до 2014 року діяльність дилерів здійснювалася на підставі Федерального закону"Про ринок цінних паперів" від 22.04.1996 N 39-ФЗ. 21 грудня 2013 року вийшла виправлена ​​та доповнена редакція цього закону, а 16 грудня 2014 року було ухвалено новий закон про роботу форекс-компаній, які працюють у російській юрисдикції.

Детально про регулювання Форекс у Росії можна почитати у .

Оподаткування Форекс у Росії

Якщо брокер є російським податковим агентом, то обов'язок щодо обчислення, утримання та сплати суми податку перекладається на його плечі. У будь-якому іншому випадку клієнт зобов'язаний самостійно обчислювати, декларувати та сплачувати ПДФО.

Про оподаткування у російських та іноземних форекс-компаніях.

Міжнародний валютний ринок FOREX (FOReign EXchange) - це сукупність угод учасників валютного ринку з обміну грошової одиниціоднієї країни на валюту іншої за обумовленим курсом.

Можливість отримання доходу на валютному ринку ґрунтується на тому простому факті, що кожна монета, кожна банкнота є таким самим товаром, як пшениця чи цукор, таким самим засобом обміну, як золото чи срібло. Оскільки світ дедалі швидше змінюється з кожним роком, то економічні умовикожною окремої країни(продуктивність праці, інфляція, безробіття та інших.) дедалі більше залежить рівня розвитку інших держав, але це, своєю чергою, впливає вартість її валюти щодо валют інших держав і є основною причиною зміни валютних курсів. Однак не завжди валютні курси були плаваючими.

У липні 1944 року в містечку Бреттон Вудс у США 44 держави створили Міжнародний валютний фонд (МВФ). Ця міжнародна організаціябула покликана проводити моніторинг платіжних балансів країн, що входять до неї. обмінних курсівїх валют. Основою цих домовленостей було встановлення системи фіксованих обмінних курсів (Fixed exchange rate regime). Якорем для цієї системи було золото. Було визначено вартість 1 унції золота у 35 американських доларів. Валюти решти країн-учасниць МВФ були прив'язані до долара США за фіксованим курсом. Наприклад, фунт стерлінгів коштував $4.80, а японська єна – 360 єн за $1.

Хоча установчий договір МВФ встановлював систему фіксованих курсівобміну валют, все ж таки зберігалася для країн-учасниць можливість коригувати вартість національної валютиу разі крайньої потреби. Наприклад, фунт був девальвований двічі – у вересні 1947 р. він став коштувати $2,80, а листопаді 1967 – $2.40. Незважаючи на те, що ця система добре працювала в 50-х і на початку 60-х років, до початку 70-х вона почала давати збої, а в 1971 була скасована. З цього моменту у світі використовуються система плаваючих обмінних курсів (Flexible exchange rate regime) та система регульованих курсів (Managed exchange rate regime). При цьому вартість тієї чи іншої валюти стала визначатися ринковими умовами і, насамперед, станом та рівнем економічного розвиткукраїни. Деякі валюти знизилися в ціні, а дехто зріс. Наприклад, у 1944 році за долар давали 360 єн, а у квітні 2005-го – 107. У зв'язку з цим гроші стали настільки ж популярним інструментом міжнародного інвестування, як акції та облігації. Таким чином, те, яку суму має інвестор і в якій валюті, стає не менш важливим, ніж те, у що саме він вкладає гроші. Коли, наприклад, швейцарський франк дорожчає на 30% на рік порівняно з американським доларом і коли на американському ринкуакцій одночасно відбувається зниження на 20%, інвестор, який купив на свої долари певну кількість франків, а не акції компанії General Motors або Coca Cola, не тільки змінив національне забарвлення своїх грошових знаків, але й знайшов чудовий спосіб інвестування, позбавившись слабкішої валюти.

Ринок FOREX – це міжбанківський ринок, що сформувався у сімдесятих роках, коли Міжнародна торгівляперейшла від фіксованих курсів валют до плаваючих. При цьому курс однієї валюти щодо іншої визначається найбільш очевидним чином – обміном за тим співвідношенням між ними, на яке згодні обидві сторони.

Цей ринок за обсягом перевершує всі інші. Так, наприклад, щоденний обсяг ринку цінних паперів становить приблизно 500 мільярдів доларів США, тоді як ринок FOREX оцінюється щонайменше 1.3 – 1.4 трильйони доларів на день. У другій частині книги буде наведено деякі статистичні дані.

Строго кажучи, FOREX не є "ринком" у традиційному значенні цього слова. Він немає конкретного місця торгівлі, як, наприклад, Фондова біржа(хоча, як ми вже знаємо, і тут географічні межі ринку з розвитком Інтернету дедалі більше розмиваються). Торгівля на валютному ринку відбувається по телефону та через комп'ютерні термінали одночасно у сотнях банків у всьому світі.

За нашою оцінкою, на 20.08.2019 р. найкращими брокерамиє:

Для торгівлі валютами- NPBFX;

Для торгівлі бінарними опціонами - Intrade.bar;

Для інвестуванняв ПАММ та ін інструменти - Альпарі;

Для торгівлі акціями- RoboForex.

Ще одна перевага ринку FOREX, з погляду валютного спекулянта, полягає в тому, що торгові операції на цьому ринку відбуваються 24 години на добу і не припиняються протягом усього робочого тижня. У кожному з часових поясів (тобто в Лондоні, Нью-Йорку, Токіо, Гонконгу, Сіднеї тощо) є дилери, які бажають купити або продати валюту, тоді як фондовий ринок перериває торгівлю наприкінці дня і відновлює її тільки на наступний ранок. Через 24-годинний режим роботи учасникам ринку FOREX не потрібно чекати, щоб прореагувати на ту чи іншу подію, як це трапляється на інших ринках. Наприклад, якби Ви торгували на ринку російських акцій, а ввечері, в американську сесію, відбулися суттєві події у США, то Вам довелося б чекати до ранку, до відкриття біржі, перш ніж Ви зможете відреагувати на ці події. Але найстрашніше в тому, що ціна відкриття вранці вже враховуватиме події, що відбулися, а значить, суттєво відрізнятиметься від бажаної Вами.

В основі валютних операцій як таких лежать міжнародна торгівля і, що важливіше, міжнародний рух капіталів. Наприклад, швейцарський експортер підписав контракт на постачання машин та обладнання японському покупцю. Для виконання цього контракту необхідно японські ієни імпортера звернути до швейцарських франків, які згодом отримає постачальник товару. Інший приклад: якщо банки країн Європи захочуть розмістити тимчасово вільні засобина ринку євродоларів, а не на своїх внутрішніх грошових ринках, то вони мають придбати долари США в обмін на свою національну валюту.

З наведених вище прикладів видно, що є основою міжнародних валютних операцій, і чому відбувається рух капіталів. Досить дотепно висловився свого часу про походження валютних операцій французький економіст Гаетан Пігу, який зазначав, що вони є прямим наслідком співіснування між інтернаціоналізмом торгівлі і націоналізмом валют. Звідси досить логічно був висновок про те, що день народження загальної світової валюти стане днем ​​похорону валютних операцій.

У Останніми рокамидоступність Інтернету та загальна комп'ютеризація призвели до колосального розвитку інтернет-трейдингу. Ділінгові центри запропонували населенню принципово нову послугу- Можливість здійснювати угоди з валютами через Інтернет. В результаті географія клієнтської бази перестала обмежуватися лише тими містами, де відкрито представництва. Веб-сайт дилінгового центру став віртуальним офісом для тих, хто хоче отримати дохід від операцій на ринку FOREX, що значно перевищує відсотки депозиту в банку.

Розвиток інтернет-трейдингу дозволив значно знизити вхідний бар'єр на цей ринок – мінімальний початковий депозит – і зробити цей ринок доступним для приватного інвестора. Маючи лише кілька сотень доларів, можна відкрити рахунок у дилінговому центрі та почати торгувати на валютному ринку. Більше того, Ви зможете здійснювати угоди на суми у десятки разів більші, ніж розмір спочатку внесених коштів. Припустимо, що в якийсь момент курс євро проти американського долара(EUR/USD) дорівнює 1.2505/1.2509 (з лівого котирування Ви можете продати євро і купити долари, праворуч – купити євро, продати долари). Припустимо, що Ви провели аналіз валютного ринку (методи аналізу ринку будуть розглянуті нижче) і вважаєте, що курс EUR/USD зростатиме (наприклад, щонайменше до 1.2600). Ви купуєте 10,000 євро та продаєте 12,509 доларів (10,000 х 1.2509). У Вас з'являється відкрита позиція про купівлю EUR/USD. При цьому для здійснення угоди Вам не потрібно було мати в наявності всі 12,509 USD (для того, щоб їх продати). Вам достатньо було мати суму у 100 разів меншу – $125.09. Справа в тому, що брак коштів (у нашому прикладі – $12,383.91) дилінговий центр (тобто компанія, з якою Ви уклали договір на обслуговування на ринку FOREX) надасть Вам як кредит.

Кредитне плече - це співвідношення між сумою застави і виділяється під неї позиковим капіталом: 1:20, 1:40, 1:50, 1:100. Кредитне плече 1:100 означає, що Вам для здійснення угоди необхідно мати на торговому рахунку брокера суму в 100 разів меншу, ніж сума угоди.

Припустимо, що Ваш прогноз виявився вірним, і курс EUR/USD досяг 1.2599/1.2602. Ви закриваєте відкриту позицію купівлі продажем. Тобто. Ви продаєте 10,000 євро та купуєте 12,599 доларів (за курсом 1.2599). Євро взаємно скорочуються, а зайвих доларів залишається 90. Це і є Ваш прибуток.

Отже, Ви вклали $125 та отримали прибуток у $90. За який період часу міг статися такий рух валютною парою євро/долар? Історія торгів показує, що це може знадобитися від кількох десятків хвилин за кілька днів. Таким чином, вклавши $125, Ви протягом кількох годин могли б заробити $90. Непогана прибутковість! Однак із такою ж швидкістю Ви могли б і програти. Для зниження ризиків існує ціла система правил контролю за капіталом (money management). За умови дотримання цих правил ризики знижуються практично до нуля, а дохідність вкладень становитиме вже не десятки відсотків на день, але все ж таки значно перевищуватиме відсотки по банківським вкладам. Питання щодо розробки власної системи управління ризиками будуть розглянуті нижче, у розділі «Money management – ​​система управління ризиками». Уважно прочитайте і вивчіть цей розділ, інакше прибутковість Вашої торгівлі на ринку FOREX буде мати випадковий характер і сильно залежатиме від багатьох факторів, але не від Вас. Докладніше принципи торгівлі над ринком FOREX розглянуті розділ «FOREX – інструмент отримання доходу приватного інвестора». Цей розділ повністю присвячений опису того, як приватний інвесторможе отримати доступ на валютний ринок, використовуючи можливості, що надаються дилінговими центрами та інформаційно-торгівельним терміналом MetaTrader.

Валютний ринок Forex (від англ. FOReign EXchange – валютний обмін)– міжнародний міжбанківський ринок обміну валют, що прийшов у 1976 році на зміну Бреттон-Вудській валютній системі, на якому котирування формується без обмеження з чийогось боку. Щоденний оборот на Forex становить кілька трильйонів доларів.

Найчастіше окремо термін Ринок Форекс застосовується, щоб позначити досконалу угоду з обміну валют, а чи не всю сукупність операцій, що проводяться над ринком.

У чому полягає суть ринку Форекс?

Валютний ринок Форекс ґрунтується на принципі вільного обміну валют, що передбачає відсутність державного втручання під час укладання угод (немає офіційного валютного курсу, немає обмежень на напрямок, ціни та обсяги угод). Це основна і найбільш приваблива його відмінність від фондових ринків. При цьому все ж таки є певні правила щодо надання посередницьких послуг, що є відносинами клієнта (трейдера) і посередника (брокера).

В даний час всі операції на Форекс здійснюються через центральні, комерційні та інвестиційні банки, компанії-брокерів та дилерів, пенсійні фонди, страхові компаніїінші фінансові інституції.

Які валюти торгуються на ринку Forex?

Основною валютою ринку Форекс є долар США (USD). Основними валютними парами на валютному ринку прийнято вважати пари американського долара з євро (EUR), фунтом стерлінгів (GBP), японською ієною(JPY) та швейцарським франком(CHF). Більшість інших світових валют також торгуються до долара США, однак, великою популярністю на Forex також користуються крос-курси, тобто, валютні пари, у яких не використовується американський долар.

Додатково на ринку Форекс надано можливість торгівлі золотом, сріблом, нафтою та іншими активами, вартість яких виражена в доларах.

Що таке валютний курс чи котирування валюти на ринку Форекс?

Валютний курс або котирування валюти на ринку Форекс - це вартість однієї валюти, виражена в одиницях іншої. Оскільки основною валютою на Forex є долар США, вартість інших валют виявляється у американських доларах.

Що таке валютні пари на валютному ринку?

Валютна пара - це основний інструмент ринку Форекс і є котируванням валюти, вираженою у банківських позначеннях валют. При цьому на першому місці (ліворуч) стоїть базова валюта, на другому місці (праворуч) – валюта котирування.

Валютна пара EUR/USD

Наприклад, валютна пара євро/долар на Форекс має позначення EUR/USD, тобто вартість євро (торгованої валюти) виражена у доларах США (валюті котирування). Іншими словами, поточне котирування валютної пари EUR/USD на Форекс 1,1143 означає, що в Наразічасу на валютному ринку вартість 1 євро становить 1 долар та 11,43 цента.

Як почати торгувати на ринку Форекс?

Можливість торгувати на валютному ринку Forexнадається форекс брокерами, дилінговими центрами та комерційними банками. Торгівля на Форекс ведеться через клієнтський термінал вибраної компанії. На даний момент найпопулярнішими платформами для трейдингу визнані MetaTrader 4 та MetaTrader 5. В основі роботи на Форекс у разі лежить маржинальна торгівля (з використанням застави).

Дізнатись більше про валютний ринок Форекс

Fortrader Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles

Простіше кажучи, Форекс – це «обмінник», в якому люди переводять одну валюту в іншу.
Якщо ж використовувати більш офіційне тлумачення, то:

Форекс - це ринок за міжбанківським обсягом валюти за вільною ціною.

Коротко ринок можна охарактеризувати так: процес торгівлі на цьому ринку відбувається так само, як на звичайних: виходячи з попиту та пропозиції. Але в даному випадкутоваром є валюта.

Контроль і регулювання цього ринку РФ здійснюється Центробанком, хоча чіткого регламенту не вироблено.

Відмінність від інших ринків

Найчастіше валютний ринок Форекс порівнюють із . Зазначимо, що фондовий ринок вважають стабільнішим, ніж валютний. На цьому ринку торгують акціями, облігаціями та іншими цінними паперами.

Для більш точного порівняння, розглянемо й особливості фондових ринків:

• Для торгівлі застосовуються певні місця (фондові біржі);
• На різних біржах відрізняються котирування цінних паперів;
• Кількість учасників торгів обмежена;
• Перед тим як придбати цінні папери, їм потрібно знайти і покупця, і продавця;
• Не можна продати акції, яких фактично немає, при цьому займають у брокера;
• Прибуток отримають лише певні групи інвесторів;
• Фондові біржі працюють певний період.

На Форекс ситуація діаметрально протилежна:

• Прив'язки до конкретного місця немає;
• Ринок єдиний, а отже, котирування валют однакові;
• У торгах може брати участь скільки завгодно людей;
• Можна проводити операції, що перевищують депозит;
• Прибуток у будь-якому розмірі може одержати будь-який учасник;
• Ринок працює цілодобово, крім суботи та неділі.

Найважливішою відмінністю можна назвати те, що здійснення всіх угод здійснюється дистанційно через інтернет. Трейдери можуть бути в різних країнах, більше того, на різних материках.

Коло учасників

Валютний ринок має на увазі присутність різних учасників. У кожного з них однакова мета – дорожче продати, дешевше купити. Мета єдина, але кожен з них має свій статус і виконує свої функції.

Отже, найбільші гравці – центральні банківські організаціїрізних держав.Вони не просто впливають на курси валют, а й скуповують та продають валюту на внутрішньому ринку.

Крім того, ними лежить відповідальність за ставку рефінансування. Через це курси валют переживають певні вагання.

Комерційні банківські організації перебувають у другому місці.Через них проходить найбільша кількість операцій з обміну.

Імпортери та експортери - Наступна категорія учасників. Вони здійснюють продаж іноземної валютиза національну, а також купують ту валюту, в країні ходіння якої у них є партнери.

ІФ () – роблять великий обіг коштів, що впливає курси різних валют. Їхнє завдання полягає в отриманні прибутку, який максимально можливий.

Ще один учасник –Брокерські компанії. Завдяки їм угоди проводяться по всій земній кулі. Їхні клієнти займаються торгами через спеціальні програми.

Наступний щабель займають інвестори –фізичні особи . Їх прибуток формується за рахунок різниці, що склалася між курсами купівлі та продажу валюти. Цілком неважливо, в якій черговості відбуваються ці операції.

Принцип роботи

Насправді він нескладний.

приклад.Щоб придбати валютну пару EUR/USD, трейдеру потрібно заплатити 1,2326 доларів. Після збільшення ціни продати він зможе вже за вищу ціну. А різниця з угоди залишиться йому. У цьому полягає весь принцип роботи.

Що таке валютна пара? – запитає читач і матиме рацію.

Валютна пара - Це 2 валюти, перша з яких базова, а друга котирується. Вони є об'єктами для операцій з купівлі та продажу.

Поєднання валют EUR/USD показує, скільки доларів коштує євро.

Є ще кілька типових валютних пар: USD/JPY ( Японська ієна), GBP (фунт Великобританії/USD). Це найпопулярніші та найліквідніші інструменти на ринку.

Можна згадати і «екзотичні» валютні пари, наприклад: USD/RUB (ліквідність невисока, популярність у зв'язку з цим низька).

Також є і крос-валютні пари без долара у складі. Наприклад: EUR/GBP (євро/фунт Великобританії).

Що являє собою аналіз ринку Форекс

Перед тим як розпочинати здійснення угод, слід проводити аналіз ринку. У кожного трейдера тут своя стратегія, ми розглянемо основні показники для такого аналізу.

Відомо про три типи аналізу:

• Інтуїтивний;
• Технічний;
• Фундаментальний.

Якщо трейдер хоче стати успішним та отримувати дохід стабільно, аналізувати стан ринку просто необхідно. Крім того, всі три типи аналізу однаково важливі, нехтувати ними не варто. Давайте розглянемо їх докладніше і почнемо з технічного.

Технічний аналіз

Ділиться на ручний та автоматизований.

При ручному аналізуються технічні індикатори та приймається рішення купувати чи продавати валютну пару.

При автоматизованому аналізі повністю виключено фактор психології, який нашкодив чималій кількості трейдерів.

У разі використання автоматизованого аналізу система вивчає попередні показники коливань цін, щоб визначити наступні цінові коливання.

Фундаментальний аналіз

При такому типі аналізується декілька різних факторів: від рівня безробіття, до економічного становищау країні, що пов'язана з валютною парою.

Тому ті, хто віддає перевагу такому виду аналізу, завжди повинні бути в курсі актуальних економічних новин.

Інтуїтивний аналіз

Як показує практика, найчастіше такий вид аналізу використовують новачки. Виходить, що вони планують стати багатими лише за рахунок везіння. Але цей шлях тупиковий.

Частина трейдерів так і не робить такого висновку і просто розчаровується в Форекс. Відкриття угод навмання – не найкраща стратегія.

Торгівля на ринку Форекс та її правила

Поговоримо про правила, дотримуючись яких цілком можна стати успішним трейдером. Багато людей, які вже досягли певного рівня успіху, рекомендують дотримуватися їх, оскільки ці рекомендації можна назвати універсальними.

1. Вивчайте основи.Для багатьох це може здатися банальним, але найчастіше новачки просто ігнорують це правило. Одразу торгують, використовуючи реальні гроші, і в результаті втрачають усі.
2. Якщо хочете швидко збагатитись, вклавши мінімум коштів – Форекс не для вас.Навіть професіонали можуть зазнати невдачі та втратити гроші через кілька неправильно зроблених ставок. А новачок, «ворожить на кавовій гущі», дуже швидко розчарується. Початківців трейдерів приваблюють красиві рекламні ролики, вони впевнені, що без знань можна стати багатою людиною.
3. Гра на останні гроші – погана думка.Не беріть гроші у борг для перевірки чергової геніальної стратегії. У разі програшу втратите не лише свої кошти, а й чужі. А борг повертати все одно доведеться.
4. Слідкуйте за ситуацією в економіці.Це не означає, що цілодобово потрібно дивитись новини. Якщо брокер з досвідом, він просто вловлює найменші зміни.
5. Залишайте гру вчасно.Насамперед, ця рекомендація відноситься до новачків. Завжди потрібно знати міру і не піддаватися спокусі, якщо не хочете втратити все до копійки.
6. Для початку потренуйтеся на демо-рахунку.Але не варто забувати, що віртуальний та реальний рахунок – різні речі.
7. Будьте напоготові по відношенню до фейкових експертів.Звісно, ​​досвід колег із великим стажем безцінний. Але є й такі «експерти», які здійснивши 2-3 угоди (може й вдалих), починають думати, що вони гуру. Насправді вони просто хочуть, щоб у них купили різні посібники та навчальні матеріали. Не варто звертати на таких людей увагу.
8. Навчіться проводити свій аналіз ринку.Прислухатися до порад іншим можна, але треба вчитися ухвалювати свої рішення. Вчитеся аналізувати ринок, це важливо!
9. Вибирайте свій шлях.Новачки часто зазнають невдачі з двох причин: через відсутність досвіду і сліпого слідування порадам інших. Потрібно виробляти свій шлях, поступово перестаючи йти за натовпом.
10. Виробляйте та відточуйте свою стратегію.Це не означає, що потрібно зайнятися винаходом чогось незвичайного. Якщо є стратегія, яка виправдала себе, її можна просто доопрацювати.

Ці правила певною мірою можна назвати елементарними. Але вони реально допомагають знайти свій шлях трейдерам-початківцям. Звичайно, підхід до справи у кожного свій, але звернути увагу на ці рекомендації таки варто.

А зараз звернемо увагу на таке поняття, як демо-рахунок. З'ясуємо, що це і для чого він потрібний.

Демо-рахунок

Це «пробник» реального рахунку. Дається він для того, щоб трейдер-початківець не ризикував своїми грошима, але при цьому став повноцінним учасником ринку.

Завдяки відкриттю демо-рахунку можна визначитися зі стратегією, проаналізувати всі інструменти, які є для торгівлі.

Мінусами роботи з демо-рахунками у тому, що у трейдера рано чи пізно почне притуплятись відчуття ризику. А заробіток, отриманий за рахунок віртуальних грошей, Практичне значення має дуже слабке.

З демо-рахунком пов'язано також чимало міфів. Наприклад, з його використанням можна легко навчитися заробляти. Це далеке від реальності. Цей рахунок призначений для того, щоб новачок побачив і зрозумів, що є технічною стороною торгівлі.

На демо-рахунку можна торгувати, поки не досягнете реального та постійного прибутку (протягом від 1 до 3-х місяців).

Скільки можна заробити

На розмір майбутнього заробітку впливає кілька факторів. Бажання отримувати великий прибуток не є пріоритетним, а робота на Форексі нічого спільного не має з роботою на керівника. Навряд чи хтось зможе назвати конкретні цифри заробітку трейдера.

1. Наявність певного набору особистих якостей, і навіть психологічний стан.Якщо людина не вміє контролювати свої емоції, великих заробітків вона не побачить. Він зароблятиме недовгий час, а потім все одно зазнає збитків. Якщо ж він уміє себе контролювати, прораховувати кожен крок – успіх прийде, а разом із ним і добрий заробіток.
2. сума депозиту.Трейдери зазвичай розмір прибутків вимірюють у відсотках від свого депозиту. Хороший показник – близько 15% на місяць. Розчаровані? Але це є об'єктивна цифра. Якщо торгівля ведеться обережно та обдумано, відсоток може збільшитись.
3. Дотримання певної стратегії.Чим стратегія продуманіша, чим чіткіше її слідують, тим кращого результату отримують.
4. Дотримання правил з управління капіталом.Якщо трейдер досвідчений, він розуміє, що їх потрібно дотримуватися. Тут дві сторони: якщо входити в ринок всією сумою депозиту, як багато хто робить новачки, можна багато заробити, а можна зазнати повного краху. За такого розкладу – це не робота, а гра в рулетку. А за дотримання правил прибуток не буде величезним, але й ризики менші.
5. Стан ринку.Ринок може бути сонним, практично мертвим. Зазвичай це буває перед серйозними новинами або після того, як вони вийшли. У такі дні краще не відкривати угод, багато заробити не вдасться. Не завжди прибуток залежить тільки від трейдера.

Отже, підіб'ємо невеликий підсумок. Якщо трейдер ретельно аналізуватиме ринок, триматиме під контролем свої емоції, а також дотримуватиметься ряду вже названих правил, прибуток становитиме до 30%. Згодом вона збільшиться. Стрибок до 100 і більше відсотків – скоріше везіння, ніж закономірність.

Брокери Форекс

Навіщо потрібен брокер на Forex? Вони надають велику кількість корисних трейдеру послуг: можуть надати грошову позику, забезпечують клієнтів інформаційними матеріалами тощо.

Багато компаній проводять навчання своїх клієнтів, допомагають виводити кошти, надають консультаційні послуги.

У нашій таблиці наведемо інформацію про кілька таких компаній.

Позитивні та негативні моменти заробітку на Форекс

Плюси:

• Суму, яку можна заробити, ніхто не обмежує;
• Перед початком роботи ніхто не цікавитиметься, чи є у вас диплом і чи володієте ви трьома іноземними мовами;
• Можливість працювати з будь-якої точки світу, де є інтернет;
• Графік дозволяє займатися особистими справами, успішно поєднуючи їх із роботою;
• Начальство відсутнє, а колеги не ставлять безглуздих питань.

Мінуси:

• Завжди зберігається можливість втрати грошей;
• Немає можливості закинути все та виїхати: не буде заробітку;
• Важко пояснити оточуючим, чим ви займаєтесь. Багато хто вважає, що Форекс – це ще одна афера.

Взагалі, кожен формулює свої переваги та недоліки, ми розповіли лише про загальні.

Як платити податки з Форексу

Щоб не стати жертвою тяганини, можна вчинити так:

• Можна відкрити банківський рахунок для торгівлі;
• Ближче до кінця року звернутися до брокера та запитати звіт щодо всіх угод, які були здійснені. Цей звіт з печаткою надсилається поштою рекомендованим листом і подається потім у податковій;
• Розрахувати суму та сплатити 13% від неї;
• За місцем реєстрації заповнити та подати декларацію.

Декларувати потрібно будь-який дохід, який громадянин отримує, крім основного місця роботи.

Висновок

Підсумовуючи, можна сказати, що час, який може бути витрачений для вивчення ринку Форекс, принесе лише користь.

На цьому можна заробляти, головне грамотно підійти до питання. Сподіваємося, що ця стаття виявиться не лише цікавою, а й принесе практичну користь.

Вступ

Ринок Форекс / Forex є високоприбутковим і високоризикованим засобом отримання прибутку від угод валютним курсам. Інструменти роботи на ринку Форекс, що використовуються, багато в чому визначають результат валютної торгівліучасниками ринку Форекс є клієнтами брокерів. Кожен Форекс-брокерпропонує свій торговий терміналОднак більшість брокерів і трейдерів ринку Forex сходяться сьогодні у своєму виборі терміналів MetaTrader 4 і MetaTrader 5. Форум ФорексГроші створений для тих, хто вибирає у своїй Форекс торгівлі термінал сімейства MetaTrader, а також платформи брокерів бінарних опціонів.

Обговорення торгівлі

Прогнози ринку Forex, незалежні думки експертів валютного ринку - все це ви знайдете в . Вітається наявність досвіду роботи на Форекс, проте не заборонено вхід та право участі в дискусіях усім охочим, у тому числі трейдерам-новачкам. Обмін думками щодо рухів валют, демонстрація власної торгівлі, ведення трейдерських щоденників, розробка форекс-стратегій, взаємодопомога – головна мета спілкування у Форекс-форумі, присвяченому трейдингу.

Спілкування з брокерами та трейдерами (про брокерів)

Якщо ви маєте негативний або позитивний досвід роботи з Форекс-брокером, поділіться їм у , присвяченому питанням якості брокерських послуг. Ви можете залишити відгук про вашого брокера, розповівши про переваги чи недоліки торгівлі через нього. Сукупність відгуків трейдерів про брокерів є своєрідним рейтингом Форекс-брокерів. У цьому рейтингу ви можете бачити лідерів та аутсайдерів ринку послуг трейдингу на Forex.

Софт для трейдерів, автоматизація торгівлі

Трейдерів, що займаються автоматизацією торгівлі, створенням форекс-роботів, запрошуємо до розділу, де можна поставити будь-яке питання щодо торговим платформам MetaTrader, опублікувати свої напрацювання, або взяти готові рекомендації щодо автоматизації трейдингу.

Вільне спілкування на Форумі ФорексГроші

Ви хочете відпочити? Чи поки що не маєте потрібної кваліфікації для спілкування в трейдингових розділах? Тоді вам підійде Форекс-форум для . Зрозуміло, не заборонено спілкування на теми близькі до ринку Форекс. Тут ви знайдете анекдоти про трейдерів, карикатури на економічну тематику та повноцінний офф-топ.

Гроші за спілкування на Форумі ФорексГроші

Форум ФорексГроші дозволяє отримати не тільки задоволення від спілкування, а й суттєве матеріальна винагородазавдяки. Кошти, що нараховуються за повідомлення, що розвивають форум та викликають інтерес аудиторії форуму, можуть бути використані у Форекс-трейдингу в одного з партнерів форуму.

Дякуємо вам за вибір нашого форуму як місце спілкування!