Крок 2. Заповніть форму

У діалоговому вікні виберіть спосіб надання інформації – надання контракту. Заповніть форму, що виведена на екран, прикріпіть електронну копію контракту (наприклад, відскановану сторінку). Додаткові відомості, такі як сума та валюта, дата завершення виконання контракту тощо. можна не заповнювати. Якщо їх заповнити, перевірка буде швидше. Натисніть на зелену кнопку «Створити» у нижній частині сторінки.

Крок 3. Підпишіть документ

Крок 1. Відкрийте форму валютного переказу

У верхньому меню оберіть розділ «Продукти та послуги» та клацніть на кнопку «Валютний контроль та консалтинг». Натисніть на помаранчеву кнопку новий документ». У меню, що випадає, виберіть пункт «Поставити на облік контракт».

Крок 2. Заповніть форму

У діалоговому вікні виберіть спосіб надання інформації – надання контракту. Заповніть форму, що виведена на екран, прикріпіть електронну копію контракту (наприклад, відскановану сторінку). Додаткові відомості, такі як сума та валюта, дата завершення виконання контракту тощо. можна не заповнювати. Якщо їх заповнити, перевірка буде швидше. Натисніть на зелену кнопку «Створити» у нижній частині сторінки.

Крок 3. Надайте додаткову інформацію про валютну операцію

Банк запросить додаткові відомостіпро валютну операцію. Необхідно вказати тип контракту та, за необхідності, завантажити документи (якщо раніше вони не надавалися).

Крок 4. Підпишіть документ

Перевірте вірність відомостей, які ви надаєте банку. Якщо помилок немає, натисніть на помаранчеву кнопку «Отримати СМС-код» праворуч та введіть отриманий код у полі для введення.

Ощадбанк – одна велика банківська установа на території Російської Федерації. Щорічно кредитна організація створює нові банківські продукти, яких потребують росіяни. Новим напрямок вважається ЗЕД та валютний контроль.

Послуга дає змогу розширювати межі підприємницької діяльності. Новачку в бізнесі вкрай важко розібратися в міжнародних взаєминах, а Ощадбанк допомагає оформити документацію валютного контролю, здійснює конвертацію валюти інших країн, а також консультується клієнта на всіх стадіях угоди.

Поява такого виду операції обумовлена ​​тим, що у липні 2017 року відбулися зміни у банківській сфері– надання документації резидентами та нерезидентами можливе лише до однієї тисячі американських доларів. У разі перевищення ліміту на списання та зарахування потрібно надати статистичні форми обліку переміщення товару, а також пред'явити документацію на укладання договорів, паспорт угоди.

Ті, хто тільки приходять у бізнес стикаються із серйозними труднощами, які пов'язані з міжнародними угодами. Тому Ощадбанк спеціально створив банківське обслуговування, спрямоване на зовнішньоекономічну діяльність. Адже, крім контролю оборудок, варто прораховувати ризики. Це пов'язано з тим, що курс іноземної валютизмінюється кожен день і самостійно людина не може прорахувати підвищення чи зниження її вартості. Крім того, виникають труднощі у процесі електронного декларування.

Щоб полегшити ведення ЗЕД, Ощадбанк проводить семінари для клієнтів з питань ведення зовнішньоекономічної діяльності. Там докладно розповідається, як застосовувати діючі норми валютного законодавства Росії. Також йдеться про ті наслідки, які очікують на людину, яка порушує законодавство РФ. Найчастіше, за недотримання норм Російської Федерації у цій сфері громадянин несе адміністративну відповідальність. Проте, фахівці попереджаю, що варто дотримуватись чітких правил, встановлених владою.

Ощадбанк постійно інформує клієнтів про зміни, що відбуваються у законодавстві РФ, щоб у громадянина не виникло проблем із законом. Крім того, банк повідомляє про створення нових банківських послуг, які з'являються у сфері обслуговування з ведення ЗЕД та валютного контролю.

Кредитно-фінансова установа консультує з питань оформлення документації, яку потрібно надати в інші структурні підрозділи. Персональний менеджердопомагає підготувати паспорт угоди, і навіть супровідну документацію. Крім того, надається довідка про транзакції в іноземній валюті, яка складена з нормативними вимогами Російської Федерації.

Представник фінансової установи допомагає визначитися із формами ведення взаємин із представниками іноземного підприємництва. Фахівець банку підбирає вигідну форму розрахунку за зобов'язаннями між учасниками правочину. Також менеджер консультує щодо зовнішньоекономічних кредитних та торгових договорів, які укладаються з іноземними представниками. Банк роз'яснює клієнту нюанси угоди, щоб під час укладання договору було дотримано економічних інтересів, у своїй організація враховує дотримання всіх норм, які передбачає російське законодавство.

Також Ощадбанк здійснює наступні видиобслуговування із зовнішньоекономічної діяльності та валютного контролю:

• консультування з купівлі та продажу іноземної валюти;
• супровід транзакцій в іноземній валюті, за якої не потрібно оформлення паспорта угоди;
• обслуговування та повне оформлення документації на паспорт угоди, що укладаються з контрагентами.

Варто зазначити, що користуватися послугами Ощадбанк валютний контроль вигідно, оскільки існує диференційована тарифна внутрішня політика. Комісійні збори прописуються у договорі. За кожним клієнтом Ощадбанк закріплює особистого менеджера, що здійснює валютний контроль.

Важливо. У тому випадку, якщо виникла потреба в терміновому порядку вирішити будь-яку проблему, то можна звернутися в єдиний контактний центр, який має телефон 8-800-200-94-45 . За номером Ощадбанк надає інформацію про вартість тарифного плану, а також клієнт отримує консультацію з питань, що цікавлять.

Переваги обслуговування ЗЕД та валютного контролю від Ощадбанку

Ощадбанк у своїй роботі використовує лише нові технології, що дозволяє банку мати перевагу над іншими фінансовими установами. У систему впроваджуються нові інформаційні, пошукові та комунікаційні функції у роботі. З цієї причини Ощадбанк має високу швидкість обслуговування юридичних осібіз зовнішньоекономічних видів угод.

Також гідністю Ощадбанку вважається стійке фінансове положеннянавіть за нестабільної економічної ситуації Російської Федерації. Банк гарантує клієнтам, що платежі та угоди за зовнішніми торговими договорами будуть здійснені у встановлений термін. Таке можливе через стабільність, а також повну безпеку банківської установи.

У Ощадбанку працюють лише професійні співробітники з відповідною кваліфікацією. Тому вони можуть проконсультувати з усіх видів діючих послуг, які пов'язані з ЗЕД та валютним контролем Крім того, отримати необхідну інформаціюможна зателефонувавши на гарячу лініюОщадбанку - співробітник відповість на запитання.

Важливо. Валютний контроль веде Ощадбанк у місці здійснення угоди. Це можливо через те, що банк має величезну кількість філій по країні.

Обслуговування зовнішньоекономічної угоди «Під ключ»

Ощадбанк пропонує нову послугу— ЗЕД та валютний контроль під ключ, що значно спрощує ведення бізнесу. Співробітники банку самостійно здійснюють відстеження термінів, а також готують необхідну документацію щодо пересування коштів в іноземній валюті. Крім того, вони беруть на себе обов'язок оформлення всіх паперів.

Також до спектру послуг входить:

• облік та оформлення інформації про іноземну транзакцію;
• консультування по законодавству РФ у сфері зовнішньоекономічної діяльності;
• оформлення заяви на внесення різноманітних змін;
• підготовка довідки та оформлення супутніх нормативних документів;
• відстеження правильності заповнення документації, яка потребує валютного контролю.

Важливо. Такий вид послуги під ключ поширюється однією вид договору чи відразу кілька, залежно від потреб клієнта.

Супровід ЗЕД та послуги для холдингових компаній

Ощадбанк має банківську послугущодо ведення паспортів угод, що розраховано на тих громадян, які провадять зовнішньоекономічну діяльність. Іншими словами, банк сприяє у здійсненні угоди з продажу чи купівлі грошових коштіву валюті іншої країни. У цьому сама операція складає території РФ, при угоді може бути використані як власні гроші, а й кошти кредитної організації. Ощадбанк допомагає учаснику програми всіх етапах угоди, що дозволяє значно знизити можливі ризики.

Для багатофіліальних та холдингових компаній є можливість здійснювати контроль за витратою грошей своїх філій. Це можливо завдяки тому, що Ощадбанк має мережу підрозділів та валютний контроль здійснюється по всій території Російської Федерації. Послуга називається «Корпоративне казначейство» та дозволяє в автоматичному режимі головному офісу розподіляти кошти на дочірні підприємства.

У тому випадку, коли у філії на рахунку не вистачає коштів на здійснення операції, то кошти поповнюються самостійно. Це дозволяє заощадити час та витрати. При цьому клієнт Ощадбанку вибирає самостійно пакет необхідних послуг, тарифи представлені на офіційному сайті, а також уточнити інформацію можна у відділенні або за контактним номером телефону.

Семінари з обслуговування ЗЕД та валютного контролю

Зовнішньоекономічна діяльність потребує особливої ​​уваги, тому Ощадбанк регулярно проводить семінари для співробітників компаній, які працюють у сфері валютних операцій. Такі зустрічі організуються для підвищення рівня кваліфікації співробітників, оскільки на них розповідається про нові нормативні актита поправках, які внесені до російського законодавства. Крім того, співробітники банку розповідають про відкриття нового виду обслуговування, акції, що проводяться.

Семінари проводяться у трьох основних формах: онлайн, групові чи індивідуальні. Для новачків у цій сфері найкраще використовувати формат індивідуальних зустрічей. Це пов'язано з тим, що під час семінару можна отримати знання з основ валютного законодавства. Крім того, кваліфікований фахівець банку розповість про самі типових помилках, і навіть пояснить весь порядок складання документації з операції в іноземній валюті.

Для тих, хто тільки-но починає розвивати зовнішньоекономічну діяльність, послуга з супроводу вкрай необхідна. Також Ощадбанк проводить експертизи договорів, що дозволяє уникати проблем із законом як новачкам, так і компаніям, які багато років перебувають на ринку.

Ведення підприємством зовнішньоекономічної діяльності потребує широких знань. Це володіння мінімум однією міжнародною мовою, наприклад, англійською, на належному рівні для ведення переговорів та укладання угод. Це вміння прогнозувати коливання курсу валют та вигідно конвертувати її. Не менш важливо вчасно та правильно декларувати товари та оплачувати митні збори. Обов'язково треба дотримуватись валютного законодавства. Весь цей мінімум має знати бізнесмен, який вирішив вийти у своїй роботі за межі нашої держави.

Ощадбанк пропонує початківцям та досвідченим підприємцям послугу, яка дозволить не турбуватися з питань організації бізнесу за кордоном. Консалтингові послуги, пропоновані Банком, дуже спростять життя будь-якого підприємства.

Звернутися за консультацією можуть абсолютно всі категорії підприємців, навіть якщо у них відкриті рахунки в інших банківських організаціяхі вони є клієнтами Ощадбанку.

Які вигоди отримує бізнес

1. Найголовнішим плюсом буде укладання вигідних контрактів, які будуть ретельно вивчені фахівцями у своїй галузі ще до підписання. Це дозволить мінімізувати ризики, досягти більш вигідних умов.
2. На всіх етапах співпраці клієнт може отримувати як очні, так і онлайн консультації з усіх питань, пов'язаних із валютним законодавством. Це допоможе клієнту та його партнеру дійти взаємовигідних відносин у цьому питанні.
3. У підприємців завжди буде актуальна інформація про зміни у валютному законодавстві, оскільки Ощадбанк регулярно проводить семінари з цього питання. Можна бути присутніми на них особисто або отримати відео. Вчасно отримані знання убережуть від помилок, які спричиняють накладення штрафних санкцій.
4. Усі документи, що оформляються Банком для угоди, будуть підготовлені на найвищому рівні, який не допускає помилок. Усі рішення, прийняті компетентними фахівцями, зважені та прагматичні. Для здійснення угоди потрібно не малий пакет правильно оформлених паперів, які мають бути вчасно доставлені до місця призначення, щоб результат всього підприємства був позитивним. Дотриматися всіх нюансів без відповідних знань практично неможливо, тому бізнесмен змушений платити великі штрафи згодом.
5. Клієнтам представиться можливість вести всі розрахунки у російській, а й у іноземній валюті. Це дозволить працювати з будь-якою країною світу, вигідно конвертувати валюту. Не буде більше проблем із паспортами угод, їх не лише обслуговує у Ощадбанку, а й оформлюють.
6. Представники бізнесу можуть не лише отримати послугу «під ключ», а й скористатися необхідними частинами з неї. Наприклад, замовити лише експертизу контракту на дотримання всіх норм валютного законодавства.
7. Можливість використання дистанційного обслуговуваннянадасть додаткові позитивні моменти. Можна буде не відвідувати відділення Банку, а надсилати документацію до електронному вигляді, мінімізувати терміни проведення платежу, відстежувати етапи опрацювання документів тощо.
8. При підключенні послуги «Митні платежі та функції» можна буде не лише сплачувати мита, а й спрямовувати до Митної служби РФ необхідні документи, заповнені та підписані онлайн.

Оплата за послугу та необхідні документи

Вартість консалтингових послуг від Ощадбанку дуже лояльна та доступна представникам навіть мікробізнесу. Точні розцінки можна дізнатися при зверненні до офісу Банку, оскільки вони мають відмінності у регіонах.

Список документів, які потрібно надати для отримання тієї чи іншої консалтингові послуги, можна отримати в офісі компанії або особистого менеджера, призначеного Ощадбанком.

О.О. Калінченко, економіст-бухгалтер

ЗЕД: документи валютного контролю для банку

Які документи та в які терміни мають подавати до банку резиденти, які уклали контракт із нерезидентом

Банківський валютний контроль – невід'ємна частина зовнішньоекономічної діяльності. Якщо ви уклали, наприклад, зовнішньоторговельний контрактз іноземною організацією, підписали з нерезидентом договір на надання послуг, оренди (лізингу), то вам не уникнути спілкування з банком у рамках валютного контролю. Але наскільки воно буде тісним, залежить від цілого ряду факторів. Ця стаття допоможе вам розібратися, які документи та у які терміни потрібно буде подати до банку щодо контракту з нерезидентом.

Нерезиденти для цілей валютного контролю- це, зокрема і п. 7 ч. 1 ст. 1 Закону від 10.12.2003 № 173-ФЗ (далі – Закон № 173-ФЗ):

• організації, створені відповідно до законодавства іноземних держав та які знаходяться за межами нашої країни;
• філії (постійні представництва) цих організацій, що знаходяться на території Росії;
• фізичні особи, які не є громадянами нашої країни (за винятком постійно проживаючих у нас іноземних громадян(осіб без громадянства), які мають посвідку на проживання);
• громадяни Росії, які в іноземній державіне менше 1 року:

• постійно мешкають;
• тимчасово перебувають на підставі як мінімум річної робочої або навчальної візи (їх сукупності з загальним терміномдії щонайменше 1 року).

Паспорт угоди

Як тільки ви уклали контракт із нерезидентом, перше, що вам потрібно зробити в рамках банківського валютного контролю, - визначити, чи потрібно оформлювати паспорт угоди чи ні.

Якщо сума вашого контракту з нерезидентом дорівнює в еквіваленті 50 тис. дол. США за курсом, встановленим ЦБ РФ на дату укладання контракту, або перевищує цю величину, вам необхідно оформити паспорт угоди в уповноваженому банку, через який будуть проходити розрахунки за контрактом пп. 5.2, 6.1 Інструкції ЦП від 04.06.2012 № 138-І (далі - Інструкція № 138-І). А в ситуації, коли всі розрахунки підуть через рахунки зарубіжних банках, оформляти паспорт угоди вам доведеться у територіальному відділенні Центробанку на ваше юридичну адресуу п. 11.1 Інструкції № 138-І. Забігаючи вперед, скажемо, що в подальшому туди ж необхідно буде подавати і довідки валютного контролю. п. 11.5 Інструкції № 138-І. Якщо ж розрахунки лише частково підуть через закордонні рахунки, то паспорт угоди потрібно відкривати в уповноваженому банку та звітувати перед ним же пп. 11.2, 11.10 Інструкції № 138-І.

Трапляється, що на дату укладання контракту паспорт угоди не потрібний, оскільки сума зобов'язань менша за 50 тис. дол. США в еквіваленті. Однак надалі зобов'язання збільшуються (їх загальна сума дорівнюватиме 50 тис. дол. в еквіваленті або більше). І вам уже потрібно оформити паспорт угоди. Зробити це необхідно не пізніше дати, коли сума зобов'язань за контрактом перевищить зазначену вище суму п. 6.5.3 Інструкції № 138-І. Тому якщо ви припускаєте такий розвиток подій, то можете подати до банку документи, необхідні для оформлення паспорта угоди. п. 1 Інформаційного листа ЦП від 07.05.2014 № 44.

Граничний термін, у який має бути оформлений паспорт угоди, залежить від того, яка операція буде першою за контрактом. У загальних випадках оформити паспорт угоди необхідно у терміни, зазначені у таблиці.

Для оформлення паспорта угоди вам необхідно подати до банку договір або витяг з нього п. 6.6.2 Інструкції № 138-І. Але не завжди укладення договору передбачає складання одного документа, підписаного сторонами. Ви могли укласти зовнішньоекономічний контракт, обмінявшись, скажімо, телефаксами або електронними документами(дозволяють достовірно встановити, що документ походить від контрагенту) п. 1 ст. 160, ст. 434 ЦК України. Також договір буде вважатися укладеним (у письмовій формі), якщо, отримавши від контрагента письмову пропозицію, ви погоджуєтесь та, скажімо, відвантажуєте товар або переводите гроші та п. 3 ст. 438 ЦК України. Як роз'яснив Центробанк, у такому разі вам потрібно подати в уповноважений банк ті документи, якими ви обмінювалися зі своїм закордонним партнером. Методичні рекомендації ЦП від 15.06.2015 № 14-МР. Наприклад, отриманий факсом від іноземного контрагента лист з проханням про поставку та оригінал вашого рахунку, направленого партнеру факсом. Або при акцепті дією - накладну відвантаження товару. Головне - щоб документи, якими ви обмінялися з контрагентом, містили всі істотні умови договору, необхідні валютного контролю. Зокрема, предмет договору (найменування товарів, опис послуг, що надаються, тощо), ціну контракту, терміни виконання сторонами своїх зобов'язань.

На розгляд поданих документів та прийняття рішення у банку є 3 робочі дні. Якщо банк виявить якісь помилки в заповненій вами формі паспорта угоди, невідповідності з даними поданих документів або відсутність якихось необхідних паперів, він поверне вам подані документи для усунення недоліків. пп. 6.9, 6.10 Інструкції № 138-І. Разом з тим документи для оформлення паспорта угоди вважаються поданими з дотриманням строку, тільки якщо банк у цей встановлений термін прийняв їх та оформив паспорт угоди - підписав заповнену вами форму, привласнив номер і простовив дату оформлення п. 6.7 Інструкції № 138-І.

Звертатися до банку за оформленням паспорта угоди необхідно заздалегідь. В ідеалі – відразу після укладання контракту.

Лише оформленням паспорта угоди «валютно-контрольне» спілкування з банком не обмежується. За подальші операції за контрактом ви повинні звітувати перед банком.

Звітність щодо валютних операцій для банку

Перед банком потрібно звітувати не лише за операції, пов'язані з розрахунками за контрактом із нерезидентом. Необхідність подати документи до банку може виникнути, скажімо, при ввезенні/вивезенні товарів, при наданні (виконанні робіт). Для вашої зручності всю інформацію про те, у яких випадках, які документи та в які терміни потрібно подавати до банку, ми навели в таблиці.