Найнадійніші інвестиції. Інвестиційні проекти в інтернеті Нові інвестпроекти

Доброго часу всім читачам блогу вирішив я все-таки написати статтю про сумнівні інвестиційні сайти з високою прибутковістю. На жаль, в інтернеті їхня переважна більшість. Такими є всі фінансові піраміди. Під цим поняттям криється система, яка ґрунтується на залученні інвестиційного капіталу з наступним обманом вкладників. Фінансовими пірамідами безсумнівно є hyip-фонди, каси взаємодопомоги та інші із щоденною виплатоювисоких відсотків. Вони спочатку не займаються примноженням ваших вкладів за рахунок будь-яких вигідних фінансових операцій(Наприклад, торгівля на фін.ринках). Клієнт отримує прибуток у результаті надходження коштів у піраміду від інших учасників. Коли ж сума коштів, що залучаються, ставати менше розміру виплат відсотків «мильна бульбашка» лопається - творці піраміди закривають веб-проект і забирають усі гроші "інвесторів".

Висновок: встигнути заробити можна, вступивши до hyip проектна початковому етапі існування!

Інвестиційні сайти із щоденною виплатою залучають можливістю швидко та багато заробити. Нарахування на депозит можуть сягати 1000% річних і більше. Я періодично відстежую появу нових hyip проектів з найкращими умовами входу та публікую у цьому пості. Регулярно роблю чистку з видаленням неплатоспроможних сайтів, додаючи свіжі платні.

Платні інвестиційні сайти

На даний час я рекомендую інвестиційні сайти нових криптовалют. Завдяки специфіці молодого ринку, вони можуть проіснувати більше 6 місяців і виплачувати гроші. Прикладом цього була піраміда Bitconnect, яка більше року платила своїм клієнтам. Її монета торгувалася на кількох популярних біржах (HitBtc, Livecoin, CoinExchange), а вартість сягала 450$.

Hyip проект	Прибутковість	Опис	Мій внесок	Статус
PoniTrust стартував 17.05.2018	до 1825%/рік	Мінімальний депозит: 0,005eth, 2,5 $. Прибутковість: 5% на день (на 1 рівні). Мін.термін: 4 дні Мін.сума на висновок: 1PT Комісія на висновок: 10% Методи поповнення та виведення: Ethereum, PT Знижка на придбання PT: 5%	100$ з 13.06.2018	не платить
DavorCoin стартував 01.11.2017	до 600%/рік	Мінімальний депозит: 100 $. Прибутковість: 1,2-1,5% на добу. Мін.сума на висновок: 10 $ Комісія висновку 0.0005 btc, o.0 dav Методи поповнення та висновку: Bitcoin, Davorcoin	110$ з 27.12.2017	не платить
Arbitraging стартував 10.04.2018	200-300%/ рік	Мінімальний депозит: 1ETH. Прибутковість: 0,7-1,0% на добу. Мін.сума на висновок: Комісія на висновок 3% Методи поповнення та виведення: Ethereum, ARB	1ETH	платить

Я вирішив зробити детальний огляд Arbitraging як найкращої пропозиціїза співвідношенням прибуток/ризики.

Short Term (високовідсотники).Це hyip проекти, що живуть від кількох днів до місяця. Найбільш високоприбуткові "інвестиції", за якими платять від 5-10% на день від вкладу. Вкладати гроші у такі проекти не можна. Таку прибутковість неможливо виплачувати навіть спочатку, я виключаю їх із розгляду.

Medium Term (середньострокові програми). Фонди такого типу обіцяють 3-5% на день. Цей тип програм зазвичай живе до 2 місяців. Можна придивитись, але я особисто не рекомендую.

Long Term (низьковідсотники).Платять такі 1-3% щоденних та можуть прожити до півроку, але частіше закриваються через 3-4 місяці.

Extra Long Term. Прибутковість таких вкладів найнижча порівняно з іншими становить до 1% на день. Зазвичай такі фонди виплачують відсотки щотижня чи місяць. Вони довгожителі, зазвичай від півроку до 2-х років.

HYIP Games (високоприбуткові ігри).Цей тип високоприбуткових програм з'явився пізніше за решту (2005) і претендує на деяку “чесність” по відношенню до інших типів HYIP інвестицій, тому що в них умови виграшу та програшу обумовлюються заздалегідь, до здійснення вкладу. Фактично як казино… Такі програми побудовані за принципом циклічності і теоретично можуть тривати нескінченно довго, доки є охочі брати участь у цій справі. Кожен цикл гри працює за принципом звичайного високоприбуткового інвестиційного фонду, але особливість у тому, що він закінчується тоді, коли сума виплат досягає певного відсотка від загальної суми депозитів (зазвичай це 85-90%). 10-15% адмін, що залишилися, забирає собі, як комісійні засновнику за надання даного сервісу. Новий цикл розпочинається з нуля. Отже, тут діє правило “first in – first out”. Особливість заробітку його в тому, щоб виграти, зробивши депозит якомога раніше, у перші години після оголошення початку циклу.

Інвестиційні сайти із щоденною виплатою – як заробити

• Не розглядайте сайти з прибутковістю понад 5% на день. Вони взагалі не платять
• Диверсифікуйте ризики, розподіляйте кошти на кількох інвестиційних сайтах
• Не вкладайте останні наявні кошти, тим паче позикові
• Вчасно виводьте кошти. Не тримайте більше 2-3 місяців
• Розглядайте високоприбуткові інвестиції з мінімальною сумою входу та її поверненням
• Розглядайте hyip-проекти з невеликим терміном вкладу та можливістю щоденного виведення прибутку

Особисто я не інвестую в такі сайти більше 10% від загальної суми (портфеля).

У статті ви знайдете список, до якого увійшли найкращі інвестиційні проекти в Інтернеті.

Здрастуйте, дорогі майбутні інвестори. Кількість користувачів Всесвітньої павутини, які зацікавлені в отриманні прибутку за рахунок вкладення грошей в інвестиційні проекти, зростає щодня в геометричній прогресії.

Подібна тенденція не дивна, адже хайпи можуть приносити надприбутки за короткий час, жоден інший спосіб заробітку в інтернеті не може похвалитися подібним.

На жаль, є одна суттєва проблема - труднощі з пошуком хорошого, якісного проекту з адекватною та досвідченою адміністрацією, яка має продуманий план розвитку проекту та готова не скупитися, а давати заробляти іншим.

У зв'язку з цим ми підготували суб'єктивний, оскільки це тільки наша думка, список найкращих інвестиційних проектів, який згодом редагуватиметься, оскільки ніщо в цьому світі не вічне і хайп-проекти не виняток.

Найкращі інвестиційні проекти в інтернеті 2020 року

Найкращі хайп проекти для заробітку	Огляд проекту:	Бонус від внеску:
- середньоприбутковий проект від дослідної адміністрації та тарифними планамитерміном 12-80 робочих днів та прибутковістю від 118%. У керма проекту досвідчена адміністрація, яка завжди показує добрий результат.		5 %
- Самописний скрипт, унікальний контент, легенда. Видно, що над проектом попрацювали. + не можна пропустити і сказати ще раз сказати про маркетинг – 3% безстроково з можливістю повернути 34% і одразу вийти у беззбиток.		10 %
- якісний середньовідсотковий інвестиційний проект з лінійкою робочих планів та прибутковістю від 3,9% чистими за 3 дні. Досвідчена адміністрація, яка вже показала просто феноменальну роботу.		15 %
- хайп-проект із прибутковістю 2.1% на добу протягом 20 днів. Працює проект лише з криптовалютою.		7 %
- хайп проект, який пропонує плани на безстроковій основі та прибутковістю від 6% на добу. Маркетинг робітник, дизайн та технічна сторона також на високому рівні. З чуток, адмін тут на досвіді.		12 %
- Хайп-проект від закордонної адміністрації та прибутковістю від 3% на добу протягом 15 днів. Працює проект на ліцензійному скрипті Gold Coders. Дизайн та текст унікальні.		25 %
- інвестиційний майданчик, який надає велику кількість способів примножити свій капітал		3 %
- цікавий інвестиційний проект із реальною прибутковістю від 24% чистими на місяць. Ми інвестували у проект 200$ і заробили вже чистими 48% чистого прибутку.		5 %
- економічна гра, яка пропонує плани з прибутковістю від 50% на місяць та строком від 75 днів.		8 %
- Проект, який працює роками та все ще розвивається. Стабільний та продуманий маркетинг з 3 видами накопичень та прибутковістю від 16% на місяць на термін від 1 до 200 тижнів.		10 %

Замість підсумку

Щоб заробляти на хайпах, треба не лише шукати хороші проекти, але і дотримуватися стратегії та правил, які мінімізують шанси зазнати невдачі. Більше про це в іншій нашій.

Також не мало важливим факторомє і такі поняття, як і , якщо ви працюєте з блогами чи моніторами. Вони допоможуть суттєво знизити втрати, у разі скаму хайпа. Ну а якщо проект добре працюватиме, то просто збільшать ваш сумарний дохід, що також дуже приємно.

Ми, у свою чергу, також є блогом, який пропонує дуже високий рефбек за усіма представленими у нас проектами, для деяких у нас навіть виділяється 100% страховка. Закликаємо Вас до співпраці.

Всі нововведення та новини, ми в першу чергу публікуємо в нашому телеграм-каналі та в Push-розсилці. Тому не соромтеся і приєднуйтесь і пам'ятайте, ніколи, чуєте, ніколи не використовуйте для інвестування ті гроші, з якими не можете дозволити собі розлучитися. Щойно озвучив найважливіше правило інвестування.

На цьому сьогодні у нас все. Удачі та жирного профіту!

З найкращими побажаннями, Мисливці за грошима.

Як правильно перевірити інвестиційну компанію? Як виглядає рейтинг найнадійніших інвестиційних компаній у Москві? Які особливості має міжнародна інвестиційна компанія?

Привіт читачам онлайн-журналу «ХітерБобер»! З вами Денис Кудерін, експерт у галузі інвестицій.

Продовжуємо тему прибуткових інвестицій. Питання, яке буде докладно та докладно розглянуто у новій статті – як вибрати інвестиційну компанію.

Матеріал буде корисний як інвесторам-початківцям, так і тим, хто вже має деякий досвід фінансових вкладень.

Тож почнемо!

1. Що таке інвестиційна компанія та чим вона займається?

Пам'ятаєте головний постулат бізнесу – гроші повинні працювати? Так ось, прибуткове інвестування - це найбільш доступний і водночас ефективний спосібзмусити фінанси працювати на вас.

Гроші, які зберігаються «в панчосі» – втрачені гроші. Навіть за місяць їхня реальна вартість знижується на кілька відсотків, а за рік розмір інфляції нерідко досягає показника 10-12%.

приклад

За даними Росстату (головне управління статистики в Росії) за 2015 розмір інфляції в РФ склав 12,9%. А ціна товарів першої необхідності зросла на 15-17%.

Висновок: капітал треба вкладати у прибуткові інвестиційні інструменти. Умілі вкладення створюють пасивний дохід – такого типу заробітку зрештою прагнуть як професійні бізнесмени, а й усі розумні люди.

4. Рейтинг ТОП-7 інвестиційних компаній у Москві

Щоб нашим читачам було легше орієнтуватись у безмежному фінансовому океані, ми склали для них свій рейтинг інвестиційних компаній.

Офіси наведених нижче організацій розташовані в Москві, але це не означає, що жителі інших міст не можуть скористатися послугами цих компаній.

Завдяки інтернету та використанню сучасних платіжних систем робити вклади можна з будь-якої точки Росії, як і виводити їх на свої рахунки.

Отже, топ-7 головних гравців російського фінансового ринку.

1) TeleTrade

Група компаній, орієнтованих різні інвестиційні напрями. Грошами інвесторів управляють професійні аналітики, трейдери та брокери, роблячи довгострокові та короткострокові вклади в акції, ринок Форекс, ф'ючерси, дорогоцінні метали.

Серед переваг – 20 років успішної роботи на ринку інвестицій, навчальні програми для клієнтів (відеоуроки та традиційне навчання), інформаційна підтримка вкладників.

2) Simex

- Інвестиційна платформа, орієнтована на вклади онлайн. Вкладниками можуть стати не лише жителі РФ, а й громадяни інших країн. Великий вибірінвестиційних проектів – вклади в акції, діючий бізнес та перспективні стартапи.

У списку плюсів компанії – мінімальний розмірпочаткових вкладень, можливість інвестування «в два кліки», заробіток за партнерською програмою з нульовим початковим капіталом. Користувачі можуть продавати свої частки іншим учасникам.

3)

Рік заснування компанії – 1994. Має членство у Національній Фондовій Асоціації, надає користувачам трейдерські та брокерські послуги, а також річні та поточні фінансові звіти.

Клієнтам доступна унікальна російському ринкупослуга – індивідуальні інвестиційні рахунки. Є також можливість купівлі/продажу акцій фізичним особам на позабіржовому ринку.

- Вигідні вкладення в галузі економіки Росії, що розвиваються. Співробітництво з юридичними та фізичними особами, консультації інвесторів, постійний пошук перспективних інвестиційних напрямів

Курс на стабільний дохід вкладників та безпосередня участь у покращенні економічної ситуації в Росії. Повна відповідальність за розробку та реалізацію фінансових стратегій інвесторів; страхове сприяння з метою підвищення безпеки клієнтів.

Багатопрофільна інвестиційна компанія, що діє з 1992 року. Входить до ТОП-6 найбільших організацій РФ за величиною залученого капіталу. Лауреат російської премії "Фінансовий Олімп".

Список інвестиційних продуктів великий – брокерські послуги, інтернет трейдинг, довірче управліннякапіталом, торгівля на валютних ринках, венчурні інвестиції, фінансове консультування

– компанія входить до інвестиційно-будівельного холдингу E3 Group, заснованого у 2009 році. Основний профіль – інвестиції у нерухомість. Тримає курс на довгострокові вклади (через специфіку інвестиційного інструменту).

Серед переваг компанії - можливість почати з невеликої (для ринку нерухомості) суми (від 100 000 руб.), Три види страхування для кожного вкладу, колективні інвестиції.

7) Golden Hills

Професійне управління та примноження приватного капіталу. Гарантія 15% річних із мінімальними для вкладника ризиками. Новий погляд на прибуткове інвестування та новий похід до управління фінансами.

Компанія переймає досвід західних інвестиційних компаній та використовує його на російському ринку. У переліку напрямків вкладів – акції, облігації, золото, нерухомість, предмети мистецтва, прямі інвестиції.

Для наочності подаємо основні характеристики інвестиційних компаній у вигляді таблиці:

№	Компанії	Передбачуваний прибуток	Особливості роботи із вкладами
1	Teletrade	Чи не фіксована	Можливість торгівлі на Форекс через посередників
2	Simex	Від 24%	Націленість на сучасні онлайн технології
3		Від 20%	Індивідуальні інвестиційні рахунки для вкладників
4		Залежить від розмірів та типу вкладу	Націленість на інвестиції на економіку РФ
5		Залежить від вибору інвестиційного продукту	Великий список напрямів інвестування
6		25%-45%	Вклади у ліквідну нерухомість
7		Від 15%	Вклади до і за кордоном

5. Як перевірити інвестиційну компанію – 5 ознак, що ви співпрацюєте з шахраями

У кризові часи ризики інвесторів зростають. Справа не тільки в економічній нестабільності, а й у збільшенні кількості різного роду шахраїв.

Безліч аферистів прагне нажитися на довірі вкладників і інвестувати їх гроші не в прибуткові проекти, а до своєї кишені.

Щоб убезпечити свої заощадження, дійте гранично обачно. Існують ознаки, якими можна легко відрізнити нечистих на руку «комерсантів» від сумлінних учасників фінансового ринку.

Ознака 1. Відсутність відкритої фінансової звітності та інших установчих документів

Про сертифікати, ліцензії та іншу документацію, без якої неможливе існування офіційного юридичного лицявже згадувалося вище. Додам, що організації, що поважають себе, завжди готові подати користувачам фінансові звіти за минулий і поточний період.

Якщо компанія стверджує, що має відділ трейдерів, які заробляють гроші для інвесторів на валютних/фондових ринках, вона зобов'язана на першу вимогу пред'явити звіти з торгів і трейдерські сертифікати.

Ознака 2. Між інвестором та компанією не було укладено договору

Відносини, оформлені у вигляді офіційного договору, - основа безпеки та тривалого взаємовигідного партнерства.

Часто на сайтах пропонується просто оформити оферту - поставити галочку електронний документ. Найбільш солідні компанії укладають реальні договори з підписами та печатками. Такий документ, хоч як крути, викликає більше довіри.

Ознака 3. На сайті компанії немає фотографії керівництва

Без фотографії керівника чи учасників ради директорів сайт компанії виглядає якось неповноцінно, ніби щось приховує.

Інвестиційні проекти в Інтернетіз кожним днем ​​набувають все більшої популярності серед тих, хто хоче вдало вкласти і швидко отримати прибуток. Особливо привабливими є пропозиції з добовою оплатою, які передбачають знижений рівень ризику, короткі терміни, швидкий висновок на гаманець.

Залежно від конкретної програми можна отримувати як порівняно невеликі, так і значні відсотки, а частий висновок дозволяє знижувати ризики, постійно мінімізуючи вкладену суму.

Особливості вибору інвестиційних пропозицій: на що звернути увагу

Вибираючи інвестиційні проекти в Інтернеті з нарахуваннями кожну добу, необхідно ретельно підходити до цього питання, оскільки через популярність сфери тут працює чимало шахраїв. Є компанії, які справді платять, а є ті, хто не повертає кошти. Також з'явилося чимало хайпів, де виплати здійснюються рівно доти, доки залучаються нові учасники схеми та припиняються, коли потік вичерпується.

Звичайні інвестиційні фонди приймають кошти від клієнтів за допомогою електронних систем, а потім розподіляють їх за різноманітними фінансовими інструментами: це можуть бути активи фондового ринку, різні торгові майданчики, об'єкти реальної економікиі т.д. Але їхня прибутковість досить невисока, а ось рівень ризиків знаходиться приблизно на тому ж рівні.

Незважаючи на те, що багато російських користувачів з побоюванням поки що ставляться до таких варіантів, існують надійні інвестиційні проекти в Інтернеті, завдяки яким можна забезпечити.

При виборі варто орієнтуватися на такі основні критерії:

• Наявність позитивних відгуків від клієнтів– краще, щоб це були перевірені користувачі та визнані досвідчені фахівці, які дорожать репутацією та не радять проект за пару сотень доларів за відгук
• Згадки у ЗМІ– не найнадійніший критерій, але як мінімум те, що адміністрація подбала про таку рекламу, говорить про спрямованість на перспективу та тривалу роботу
• Технічна частина сайту– наявність SSl-сертифіката для ефективного захисту даних, професійний захист від атак, виділений сервер, якісний та унікальний дизайн, зручний та продуманий функціонал, гарна працездатність веб-ресурсу
• Оперативність реагування службою підтримки
• Чи не завищена і виправдано раціональна Партнерська програма – при гарантії 40% на день каса вимиється миттєво і навіть найкращий інвестиційний проект в Інтернеті швидко закриється

Куди краще вкладати — в які проекти?

Серед основних цікавих пропозицій, які вже встигли зарекомендувати себе, можна виділити:

Переваги та ризики, вибір конкретної пропозиції

Вибираючи зі щоденною оплатою, вкладник отримує такі плюси, як можливість працювати із системою у будь-який зручний момент, шанс отримувати прибуток незалежно від кваліфікації, статусу, місця знаходження. Кошти на рахунок вносяться у будь-якій зручній валюті – всі сервіси працюють і з биткоинами, і з доларами США. Виводити можна миттєво, а прибуток досить високий.

Серед основних ризиківтаких вкладень варто відзначити: неможливість відстежити вкладення, побачити, як і куди вони здійснюються, зрозуміти, чи дійсно компанія вигідно заробляє для себе та клієнтів, чи це звичайний хайп. Якщо компанія зареєстрована в офшорах, подання судового позову не є актуальним. Стягнути втрати не вдасться і у разі банкрутства, просто зникнення адміністрації із коштами вкладників.

Тому при виборі конкретного сервісу слід звертати увагу на:

• Мінімальну та максимальну сумувкладу
• Відсоток та тривалість виплат, різноманітність планів та пропозицій
• Умови партнерської програми
• Рівень техпідтримки, зв'язок з адміністрацією

Здрастуйте, шановні читачі журналу СлоноДром.ру! Практично кожен з нас колись замислюється над тим, куди вкласти гроші, щоб вони працювали і приносили щомісячний дохід. 🙂

Варіантів інвестицій насправді величезна кількість! Не всі з них ефективні, та й що приховувати найчастіше зустрічаються просто шахрайські організації, єдина мета яких отримати гроші і назавжди з ними втекти. Знаю про це не з чуток! 😀

У цій же публікації я постараюсь докладно розповісти вам про найбільш актуальні та перевірені напрямки для вкладення грошей у 2020 році! Ну і звичайно, ми на практиці постараємося об'єктивно розібратися набагато вигідніше і найкраще вкладати свої гроші.

Ви також дізнаєтеся про те, куди не варто інвестувати свої гроші, щоб їх не втратити!

А найголовніше я поділюся з вами своїм життєвим досвідом , конкретними прикладами і корисними порадами , які дозволять вам правильно інвестувати гроші та отримувати високий пасивний дохід!👍

Незалежно від того, які суми грошей ви збираєтеся вкладати: невеликі чи великі – ця стаття для вас буде максимально корисною!

До того ж ви дізнаєтесь:

• Які варіанти інвестицій, яка в них прибутковість і який з них вибрати?
• Куди можна вигідно вкласти гроші в Інтернеті?
• Як правильно вкладати гроші, щоб не прогоріти?
• А також про те, куди краще не інвестувати свої гроші!

Сідайте зручніше і ми починатимемо! Стаття вийшла трохи довгою, тому що намагався нічого важливого не прогаяти. Сподіваюся мені це вдалося! 😉

1. Що важливо знати про інвестиції?

Перше, про що необхідно знати перш, ніж вкладати свої гроші кудись - це те, що інвестувати потрібно тільки свої вільні грошові кошти ! У жодному разі не вкладайте гроші, яких ви гостро потребуєте і тим більше не залазьте в борги, позики та кредити.

Абсолютної гарантії того, що ви збільшите вкладені гроші ніхто не дає! Завжди є ризик втрати грошей, навіть якщо це інвестиції з високою гарантією (наприклад, державні облігаціїчи банківські вклади).

Про це треба пам'ятати завжди, адже інвестиції можуть принести прибуток, так і збитки!

По-друге, перш ніж вкладати свої гроші кудись необхідно на ділі оцінити які існують ризикиі яку прибутковістьможна буде одержати з того чи іншого вкладення.

Зазвичай ризик пропорційний доходу, тобто. що вище доходність, то вище ризики і навпаки. Але це правило працює не завжди.

Але у будь-якому разі, хто не ризикує, той і не заробляє. Осмислено ризикувати завжди необхідно! 😉

Для того, щоб ви могли вирішити для себе, варто або не варто вкладати гроші в той чи інший варіант інвестицій, кожен з них ми розберемо виходячи з наступних ключових параметрів:

• прибутковість,
• ризик,
• термін окупності,
• мінімальна сума інвестицій.

А також розглянемо всі плюси та мінуси кожного варіанта інвестицій.

По-третєЩоб зменшити ризики, логічно буде диверсифікувати свої вкладення, тобто. розподілити всю суму інвестицій на частини залежно від ризику та вкласти у різні активи.

Наприклад, можна розподілити так:

1. консервативний портфель (Облігації, нерухомість, дорогоцінні метали ...) - 50% всіх коштів;
2. помірний портфель (ПІФи, акції, бізнес-проекти…) – 30% усіх коштів;
3. агресивний портфель (валютний ринок, криптовалюти…) – 20% усіх коштів.

❗️Важливо:
Не потрібно вкладати всі гроші тільки в інструменти з дуже високою прибутковістю, тому що в цьому випадку ризик втрати своїх грошей теж буде дуже високим!

А багато людей навпаки прагнуть отримувати максимальний дохідАле при цьому повністю забувають про ризик. І в результаті через жадібність залишаються ні з чим.

Інвестиції - це насамперед управління ризиком! Насамперед потрібно дбати про те, щоб не втратити гроші. Прибуток – це справа друга.

Та й якщо у вас ще мало чи ще немає поки що досвіду в інвестуванні, то починайте інвестиції з мінімальних сумі уникайте високоризикових активів.

Прочитайте цю статтю до кінця, тому що під кінець статті ви дізнаєтеся про інші важливі правила інвестування! 👇

2. Куди краще вкласти гроші у 2020 році - ТОП 15 вигідних варіантів інвестицій

Отже, давайте нарешті розглянемо варіанти та визначимося, куди можна вигідно вкласти гроші, щоб вони приносили дохід!

Відразу поділюся з вами на своєму особистому прикладі одним досить вигідним вкладенням, що дозволяє отримувати набагато більше, ніж звичайні банківські відсотки. 😉

Памм-рахунок «Arslanov Fund» та його прибутковість

Інший ПАММ-рахунок, в який я інвестував - ««, найбільший рахунок в Альпарі, в його управлінні перебуває понад 155 млн рублів!

Хоча він показує не таку прибутковість (відповідно він і більш консервативний, з меншими ризиками), як попередній, проте протягом 5 років він щороку приносить інвесторам «чистими» близько 60-80% . Погодьтеся дуже непогано! 😀

Ще один плюс Памм-рахунків у тому, що мінімальна сума інвестицій тут практично не обмежена, можна починати хоч із 3000 рублів.

До інших ПАММ-рахунків поки я тільки придивляюся, поки на мою думку, ці два рахунки на даний момент найбільш надійні для тривалого інвестування. Якщо щось зміниться, я відразу оновлю інформацію в статті.

Однак, хоч таким чином і можна заробляти суттєві суми, проте не варто забувати про ризики. Все ж таки вкладайте в ПАММ-рахунках не більше 25-30% від загальної суми ваших інвестицій (при цьому також розподіляйте ризики серед рахунків, не вкладайте все лише за один рахунок, мінімум вибирайте 2 рахунки).

Докладніше про цей вид інвестицій ще буде розписано нижче у статті, тому обов'язково дочитайте до кінця.

А зараз розглянемо окремо кожен із варіантів, куди можна вкласти гроші.

Варіант №1: Банківські вклади/накопичувальні рахунки

ОПИС:Найпростіший і доступніший для всіх варіант вкладення - це звичайні банківські вклади (депозити). У Росії річна відсоткова ставка за ними становить у середньому від 4% до 8%.

В останні роки ставки за вкладами неухильно падають вниз і, ймовірно, продовжать падати в майбутньому.

Як заробити на зростанні акцій - приклад Google

Так за 3 роки акції компанії Google виросли більш ніж на 100%!

Для цих цілей підійдуть так звані «індивідуальні інвестиційні рахунки» (ІІС), які, наприклад, просто можна відкрити в тому ж (за цим посиланням можна інвестувати 1 місяць без комісії). До речі, у них дуже зручний додаток для інвестицій і досить низька комісія, сам ним користуюсь. 😀

☝️До того ж якщо ви інвестуватимете гроші мінімум на 3 роки, то зможете отримати відрахування з ПДФО (13%), тобто по суті податки з доходів платити буде не потрібно! Такі пільгові умовибули розроблені державою для підтримки та розвитку інвестування у країні.

Але, природно, є безліч нюансів, які необхідно враховувати при інвестуванні в акції. Ризики є завжди і скрізь - про них забувати не варто!

Самий великий ризикдля акцій (для тих, хто ставить на їх зростання) — це фінансова криза ! В решту часу акції в цілому стабільно зростають і показують хорошу прибутковість.

Крім цього, потрібно розуміти, що ціна на акції дуже сильно залежить від дій спекулянтів, ніж від реального. фінансового станукомпанії над ринком.

Також як варіант, можна інвестувати гроші у групу акцій, тобто. так звані індекси (вони показують економічну ситуацію в країні), наприклад:

• РТС (50 найбільших компаній у Росії),
• S&P500 (500 найбільших компаній США),
• NASDAQ (100 високотехнологічних компаній США).

Якщо ви не хочете особисто займатися інвестуванням, то є варіант довірити гроші професійним керуючим. Про те, як я інвестував у керуючих на Альпарі, я вже згадав на початку статті! Докладніше про цей напрямок я обов'язково розповім трохи нижче в цій статті!

Вкластися в акції можна легко через .

ВИСНОВОК:При грамотному управлінні акції здатні приносити хорошу прибутковість, яка в рази перевищує відсоткову ставку за банківськими вкладами. Але при цьому вони належать до ризикових активів.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
15-100% річних (зміна ціни акцій + дивіденди)	залежить від стратегії	1-7 років	від 5-10 тисяч рублів
(⭐️⭐️⭐️ - середня/висока)	(⭐️⭐️ - середній/високий)	(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) При мінімальних/помірних ризиках можна отримувати відносно високу прибутковість.	(+ ) Висока ліквідність - у будь-який момент акції можна швидко продати та отримати на руки гроші. Низький поріг входу.	(- ) Потрібні знання. Неконтрольований ризик та "загравання" з ринком може призвести до суттєвих втрат.	(- ) У разі настання кризи акції можуть серйозно і в короткий термін впасти в ціні.

Варіант №4: ПАММ-рахунки, ПАММ-портфелі, довірче управління та структурні продукти

ОПИС:А ось цей спосіб зазвичай підходить для тих, хто не має досвіду та й часу, щоб розбиратися у всіх нюансах торгівлі на фінансових ринках(Ринках акцій, Форекс, нафта, золото ...).

Тобто в цьому випадку ви довіряєте свої гроші трейдерам – тим, хто професійно займається торгівлею на фінансових ринках.

Все що потрібно розподілити початкову суму інвестицій на частини (бажано не менш ніж на 3-5) та інвестувати у різних керуючих.

ПАММ-рахунок «Moriarti», його прибутковість за 5 років склала 135464% (клікніть для збільшення)

💡 В даний ПАММ-рахунок (трейдера) вкладено згори 2,5 млн. доларів , його прибутковість за 5 років становила понад 135 тис. відсотків.

Однак слід враховувати, що незважаючи на те, що в минулому рахунки/портфелі показували хорошу прибутковість, у майбутньому завжди є ймовірність, що вони виявляться збитковими.

Тому повторююсь не вкладайте всі гроші в одного трейдера! Розподіляйте кошти хоча б серед 2-3 надійних керуючих, які торгують вигідно довгий час. Якщо ж рахунки порівняно нові (менше 6 місяців), то взагалі поділяйте початкові інвестиції серед 5-10 трейдерів.

Постійно моніторьте ситуацію та позбавляєтеся рахунків/портфелів, які протягом тривалого періоду завдають збитків. У цьому весь секрет інвестицій!

Докладніше про те, що таке Памм-рахунки і як вони працюють, можете переглянути безкоштовний навчальний вебінар від професіоналів своєї справи:

Перейти на сайт Альпарі і ознайомитися з Памм-рахунками можна.

З більшим початковим капіталом можна працювати з великими біржовими брокерами (наприклад Фінам та БКС), які також надають різні стратегії довірчого управління.

✅Наприклад, на Фінам у довірче управління можна дати від 300 тис. рублів. На їх сайті представлені десятки різнопланових стратегій: консервативних, помірних та агресивних.

Звичайно, і брокери, і керуючі також не можуть 100% гарантувати, що ви отримаєте дохід.

Тут же хочу розповісти вам кілька слів про так звані «структурні продукти», оскільки вони також безпосередньо пов'язані з довірчим управлінням. Дохід тут, як правило, не такий як можуть дати Памм-рахунки, проте структурні продукти можуть принести істотно більше, ніж банківські відсотки та облігації.

Вони також призначені для новачків, які хочуть примножити свої гроші. Структурні продукти можуть приносити дохідність до 100-200% річних при мінімальних ризиках(Ризик жорстко обмежений, є захист капіталу - зазвичай ви ризикуєте лише 10% своїх вкладень).

Суть структурних продуктів у тому, що ви також інвестуєте гроші у фондові ринки (точніше у конкретні акції, ф'ючерси…), які, як очікують фахівці, зростатимуть чи патимуть у майбутньому.

Інвестувати в такі продукти, як правило, можливо від 3000 доларів(У деяких брокерів мінімальний порігвище) та на термін від 3-х місяців.

Наведу приклад довірчого управління - лідера з торговельних оборотів на Московській біржі з максимальною надійністю ААА.

✅БКС пропонує інвестиції в акції Газпрому з гарантованою прибутковістю 10% річних(навіть якщо ціна на них впаде) та 100% захистом капіталу. У разі ж, якщо ціна на акції виросте, то й зовсім можна отримати 14% річних .

Таким чином є лише 2 варіанти: ви отримаєте або 10%, або 14%. Вважай, що ризиків немає, крім власне банкрутства компанії. Але це вкрай малоймовірно, щоб компанія №1 на всьому брокерському ринку в Росії збанкрутувала, це подібно до того, що Ощадбанк оголосить про банкрутство. Тому в цьому плані ризиків практично немає.

Інвестиції розраховані терміном 3 місяці , що теж цілком зручно. У результаті цей варіант чудова альтернатива депозиту, ставки за якими зараз значно нижчі. Мінус лише тому, що мінімальна сума вкладень становить 300 тис. рублів.

ВИСНОВОК:Довірче управління поєднує у собі зручність, помірні ризики та середню/високу прибутковість. Особливо підходить новачкам.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 15% до 200% річних та вище	залежить від типу стратегії: консервативна, помірна, агресивна	1-8 років	від 500 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - висока/середня)	(⭐️⭐️ - середній/високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Розподіливши кошти по найефективнішим управляючим/стратегіям, можна отримувати хорошу середню прибутковість. Підходить новачкам.	(+ ) Мінімальна сума для інвестицій (особливо в ПАММ рахунки) досить низька. Не потрібно самому займатись трейдингом.	(- ) Відносно високі ризики порівняно з облігаціями та банківськими депозитами.	(- ) Важко прогнозувати прибутковість, оскільки можуть бути збиткові періоди. Періодично необхідно моніторити керівників.

Варіант №5: Облігації

ОПИС:Як ви вважаєте, куди вкладають гроші великі банки? Головним чином у облігації! Так вони дають невеликий дохід, зате з високою гарантією та надійністю. Особливо, якщо брати державні облігації.

Поряд з банківськими депозитами, облігації вважаються одним із простих інструментів для інвестування. Але на відміну від банківських вкладів, ставка за облігаціями суттєво вища.

Для тих, хто не знає, облігація якщо по-простому, це боргова розписка. Тільки позичальниками можуть виступати як великі компанії, і держави.

☝️ До речі, Ощадбанк та інші банки продають національні державні облігації.Якщо вкладати гроші на 3 роки, то можна в середньому отримати за ними прибутковість 8,5% річніх .

Згоден, не дуже багато, але ставка вже точно краща, ніж по більшості доступних на Наразібанківських вкладів Тим більше, надалі ставки за вкладами можуть знизитися.

Можна розглянути також облігації великих надійних компаній - за ними ставки будуть вищими! Наприклад, за облігаціями Ощадбанку середня доходність становить приблизно 9,2%-12,2% річних (залежить від терміну).

При цьому можна вкладати і великі кошти в облігації, тому що захищеність коштів тут буде вищою, ніж наприклад у банківських вкладах, де страхується лише 1,4 млн. рублів.

Також зазначу, що є й облігації, дохідність за якими може становити десятки і сотні відсотків . Але такі облігації мають низький кредитний рейтинг(за це їх називають «сміттєвими облігаціями»). Хоча вони можуть приносити досить високий дохід, вони є дуже ризикованим видом вкладень.

Облігації також, як і акції можна купувати без необхідності сплати податку на прибуток (якщо купуєте їх на термін більше 3-х років).

ВИСНОВОК:Облігації підходять для тих, хто прагне отримувати середню прибутковість із відносно високою гарантією.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 7% до 15% річних (за ризикованими від 30% до 100% і вище)	залежить від облігацій (за державними – дуже низький)	7-12 років	від 10 тисяч рублів
(⭐️⭐️ - середня/низька)	(⭐️ - низький)	(⭐️⭐️ - середня/низька)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Оптимальна дохідність у поєднанні з низькими ризиками. Будь-якої миті можна продати облігації, не втративши дохід.	(+	(- ) Відносно не висока доходність порівняно з акціями та деякими іншими активами.	(- ) Є ризик банкрутства емітента (особливо стосується облігацій з низьким рейтингом). Чим нижчий кредитний рейтинг, тим менша довіра до нього.

Варіант №6: Форекс

ОПИС:Форекс — це валютний ринок, де можна купувати/продавати ту чи іншу валюту.

Це можна робити як за допомогою банків, так і онлайн за допомогою спеціалізованих брокерів (де, до речі, комісія разів у 10 менше).

Приклад!
Наприклад, ви придбали 10 000 доларів за курсом 57 руб/долар - у результаті ви вклали в долари 570 000 рублів. Через час курс досяг 60 рублів за 1 долар, і ви продали долари.

Як результат, після обміну ви отримали 600 000 руб, а дохід відповідно становив 30 000 рублів(З них комісія брокера приблизно 600-800 рублів).

На Форекс можна торгувати як самому, так і дати гроші в управління професійним трейдерам (про це детально буде розписано в наступному розділі статті).

За самостійного трейдингу валютою дуже важливо мати досвід торгівліі з валютного ринку . Лізь на валютний ринок просто так, у надії легкої наживи не варто (а я коли саме так і робив), так як це зазвичай призводить до серйозних збитків.

Важливо, що за особистої торгівлі потрібно слідувати перевіреною торгової стратегії, Інакше торгівля швидше за все перетвориться на казино і призведе до заздалегідь відомого сумного результату.

Але з іншого боку, якщо дотримуватися ризику (мані-менеджменту), керувати емоціями і торгувати виключно за стратегією, то реально можна на Форекс непогано заробляти. Але цього треба вчитися!

Хоч і починати на Форекс можна з мінімальних сум - від 1 $, все ж таки потрібні більш-менш серйозні вкладення (бажано від 100 тис. рублів), оскільки навіть якщо у вас вдасться збільшити за місяць початковий депозит на 10% (що дуже добре), то прибуток буде не такий вже й великий.

Як на мене, так одна з найефективніших стратегій торгівлі на денних барах – це Price Action. В інтернеті про неї написано безліч статей – кому цікаво почитайте!

Серед надійних брокерів можете вибрати наприклад Альпарі або РобоФорекс.

ВИСНОВОК:Ринок Форекс більш непередбачуваний, ніж ринок акцій, а отже, і більш ризикований. Проте, при вмілому інвестуванні можна отримувати високий дохід. Для тих, хто не готовий серйозно навчатися, цей варіант не підходить - краще розглянути ПАММ-інвестування. Про це мова піде нижче! 👇

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 15% до 100% річних та вище	залежить від стратегії (спочатку має високий ризик)	1-7 років	від 100 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - висока/середня)	(⭐️⭐️⭐️ - високий/середній)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) За наявності ефективної стратегії можна отримувати високу прибутковість.	(+ ) Низький поріг входу та доступність.	(- ) Високі ризики, особливо для новачків. Можна в короткий термін втратити суттєві гроші, якщо не керувати ризиком. 99% новачків втрачаю свої гроші.	(- ) Потрібні навчання: спеціальні знання та досвід, а також вміння керувати емоціями. Немає гарантії, що у тому чи іншому періоді отримаєте прибуток.

Варіант №7: Свій/партнерський бізнес

ОПИС: А це, на мою думку, один із найприбутковіших способів інвестування, який може принести вам не одну сотню чи навіть тисячу відсотків доходу!

Звісно, ​​у більшості випадків бізнес потребує особистої присутності. Але з іншого боку, бізнес можна автоматизувати процес або просто вкласти гроші в чийсь бізнес на етапі розвитку.

Ще як варіант можна купити готовий бізнес або відкрити бізнес по франшизі (у цьому випадку ризики будуть набагато нижчими).

При цьому навіть якщо ви маєте невеликий початковий капітал, то все одно можна відкрити свою справу. Багато людей відкривали прибутковий бізнес практично без вкладень або з мінімальними вкладеннями, тому гроші тут не найважливіше, головне — бажання та прагнення! 😀

Я і сам з повного нуля розпочинав кілька разів успішний бізнес! До речі, якщо звернеться до статистики, то серед мільйонерів близько 70-80% — це підприємці, які розпочинали бізнес із нуля!

✅Зверніть увагу:
Можна перетворити своє хобі на бізнес і ніколи в житті більше не працювати, а займатися улюбленою справою! Мабуть, це найкращий варіант!

Як говорив Конфуцій:
« Вибери собі роботу до душі, і тобі не доведеться працювати жодного дня у своєму житті!«

А про те, як знайти улюблену роботу/справу життя читайте.

Якщо у вас ще немає стабільного джерела доходу, то насамперед задумайтеся про створення бізнесу, хай спочатку навіть невеликого. Головне у цій справі — не боятися зробити перший крок!

Подумайте, чи можливо ви завжди хотіли відкрити свою автомайстерню, перукарню, магазин спортивних товарів чи магазин товарів ручної роботи?

Ось ще кілька корисних порад:

1. Починайте з малого (і з мінімальних вкладень) та поступово розвиваєте свій бізнес. На початковому етапі розвитку бізнесу не вкладайте одразу великі гроші.
2. Вибирайте ніші з мінімальною конкуренцією – у них легше почати.
3. Якщо у вас невеликий початковий капітал, можливо варто спробувати бізнес у сфері послуг.

Наведу вам також кілька варіантів з мого досвіду, як можна з мінімальними вкладеннями почати бізнес, думаю, вам буде цікаво!👇

Приклади!
Нескладно розпочати свій бізнес та в інтернеті. Наприклад, можна надавати послуги або продавати товари через майданчики оголошень (найпопулярніша — Авіто). Я саме з цього і починав! 🙂

До речі, зараз дуже популярними є товари з Китаю, де націнка може досягати до 500-3000%. У тому числі такі товари успішно продаються через інтернет (односторінники).

Ще один напрямок, де не потрібні великі вкладення і не так складно стартувати, — це оптовий бізнес через інтернет.

При тому, як у разі оптових, так і роздрібних продажах, товари не обов'язково мати в наявності — можна працювати за схемою дропшипінгу. Головне знаходити клієнтів (безкоштовно це можна робити на дошках оголошень).

Якщо коротко, то суть дропшипінгу в тому, що ви працюєте з постачальником, який безпосередньо надсилає товар клієнту. Він реалізує свій товар і з цього має прибуток, а ви отримуєте свою націнку з продажу.

Докладніше про те, як організувати читайте в окремій статті!

ВИСНОВОК:Бізнес здатний приносити дуже високу прибутковість за мінімальних вкладень. До того ж, бізнес можна перетворити на улюблену справу, якою цікаво і хочеться займатися!

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 30% до 1000% річних та вище	На початковому етапі високий ризик	від кількох місяців до 1-5 років	від 10 000 рублів (можна навіть починати з нуля)
(⭐️⭐️⭐️ - висока/середня)	(⭐️⭐️ - середній/високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі/середні)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Одна з найвищих прибутковостей серед усіх інструментів інвестування.	(+ ) Для бізнесу легше знайти партнерів та/або співінвесторів. Можна починати без великих вкладень, головне у бізнесі – ідея!	(- ) Високі початкові ризики. 7-8 з 10 бізнес-початківців закриваються протягом 2-3 років. Низька ліквідність – складно швидко продати бізнес.	(- ) Потрібно розбиратися в бізнесі і розуміти як він працює, навіть якщо ви вкладаєте гроші в "чужий" бізнес. Постійно потрібно вчитися.

Варіант №8: Пайові інвестиційні фонди

ОПИС:ПІФи можна також зарахувати до довірчого управління, про яке ми вже трохи говорили.

ПІФи професійно займаються інвестиційною діяльністю, вкладаючи та керуючи грошима своїх вкладників (вкладають у певні акції, облігації…).

Вкладником може стати абсолютно будь-яка людина, для цього потрібно придбати пай (частку) у пайовому інвестиційному фонді. Залежно від того, чи ПІФ успішно управляє інвестиціями, пайовики отримують прибуток або збиток.

Слід зазначити, що діяльність ПІФів регулюється на державному рівніі як правило, у високоризиковані активи їм заборонено інвестувати. Тому вони вважаються більш захищеними на відміну від тих же брокерів.

ПІФи зазвичай дають невисокий дохід (зазвичай від 15 до 30% на рік), за невеликого ризику. Ось приклад прибутковості деяких ПІФів за 11 місяців:

Прибутковість ПІФів за 11 місяців

Однак ПІФи не дають гарантований прибуток на відміну від облігацій та вкладів – також нерідко бувають збиткові періоди.

Але загалом якщо брати період 3-5 років, багато ПІФи показую позитивну динаміку і приносять прибуток (за умови відсутності кризи). Тому є сенс інвестувати у ПІФи терміном від 1 року.

Мінімальна сума інвестицій - від 1000 рублів. Купити паї можна онлайн, у тому числі через ті чи інші банки, наприклад Ощадбанк.

Якщо цей тип інвестування підходить для вас, то є сенс вибрати не один ПІФ, а кілька, щоб розподілити можливі ризики.

І візьміть за правило, перш ніж інвестувати кудись, у тому числі в будь-які конкретні ПІфи, ознайомтеся з відгуками реальних людей в інтернеті, а також почитайте, що про них пишуть на форумах. Такою простою дією ви убезпечите себе від ненадійних та шахрайських організацій.

ВИСНОВОК:ПІФи можна розглянути як альтернативу брокерам, які також вкладають гроші в основному в фондовий ринок. За умови відсутності кризи вони теж приносять непогану прибутковість.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 12% до 30% річних	помірний	3-10 років	від 1000 рублів
(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️ - середній)	(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Середня дохідність перевищує процентні ставкиз облігацій та вкладів.	(+ ) Низький поріг входу, і навіть контроль діяльності ПІФів державою.	(- ) Немає гарантії, що ви отримаєте дохід. Є додаткова "комісія" (надбавка) за купівлю/продаж паїв.	(- ) Прийде сплачувати 13% податок з прибутку - у багатьох інших вкладень є пільгові умови оподаткування.

Варіант №9: Мікрофінансові організації (МФО)

ОПИС: Ще один вид вкладень – це інвестування у МФО. Віддача таких інвестицій у середньому становить від 12% до 30% річних.

Мінімальна сума, необхідна для вкладення в МФО має бути не менше 1,5 млн. рублів (за законом).

Чим довше термін вкладень, тим вища відсоткова ставка. Мінімальний терміну МФО, як правило, становить 3 місяці.

Слід зазначити, що в цьому випадку відсутнє страхування вкладів, та й загалом ризики набагато більші, ніж якщо вкладати гроші в облігації чи банк під відсотки.

Якщо ви все ж таки вирішите вкладатися в МФО, то обов'язково обирайте перевірену компанію, яка на ринку працює не один рік.

⭐️ Добра порада!
Дивіться насамперед на «вік» МФО, а не на відсоткову ставку, яку вам обіцяють.

Адже краще вкласти гроші в надійну організацію під трохи менший відсоток, ніж у тільки що з'явилася МФО з високим відсотком.

Додатково не зайвим буде подивитись відгуки та почитати статті на відомих інформаційних порталах (наприклад, РБК) про ту чи іншу МФО.

Якщо ж хочете знати мою думку, то, на мою думку, якщо у вас є інвестиції від 1,5 млн. рублів, то вже вигідніше і надійніше вкладати гроші в нерухомість, ніж у МФО! 😀

Та й до того ж я і сам не беру кредити/позики (тим більше споживчі) та іншим не раджу! 😉

ВИСНОВОК:МФО загалом у 1,5-2 рази дають більше прибутковості, ніж банківські вклади. Але при цьому є і відповідні ризики. Та й поріг входу м'яко кажучи немаленький.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 10% до 30% річних	помірний	3-9 років	від 1 млн. рублів
(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️ - середній)	(⭐️⭐️ - середня/низька)	(⭐️ - високі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Висока ставка щодо банківських вкладів.	(+ ) Пасивність доходу. Мінімальна участь із вашого боку.	(- ) Дуже високий поріг входу. За законом МФО дозволяється залучати у фізосіб від 1,5 млн. руб.	(- ) Підвищена ризик, оскільки страхування вкладів відсутня - у разі банкрутства ніхто грошей не поверне. Є шахрайство.

Варіант №10: Дорогоцінні метали

ОПИС:Ще один відомий вид інвестицій — це вкладення в дорогоцінні метали, зокрема в золото. При цьому такі інвестиції вирізняються високою надійністю!

Вкладати гроші в золото та інші дорогоцінні метали особливо актуально вкладати в період кризи, оскільки саме туди перекочовують гроші із фондового ринку.

Золоті монети/золоті зливки можна придбати як практично в будь-якому банку (Сбербанк, Газпромбанк), так і у брокерів (наприклад, Альпарі).

Незважаючи на високу надійність, інвестиції в золото більше підходять для збереження наявних коштів, ніж для їхнього примноження. Крім цього, такі інвестиції розраховані на більш довгостроковий термін від 3-х років і більше.

Ціни на золото - графік

❗️ За останні 5 років золото у рублях зросло з 1600 рублів за грам до 2400 руб/грам.

Усього прибутковість за п'ятиріччя склала 50% (У середньому золото росло на 10% на рік) і то така прибутковість вийшла завдяки серйозне знецінення рубля.

Однак, якщо подивитися на динаміку золота по відношенню до долара, то можна побачити, що золото після 2012 року суттєво впало у ціні і зараз перебуває в бічному тренді.

ВИСНОВОК:Дорогоцінні метали (золото) все ж таки має сенс купувати або в кризовий час, або в довгостроковому плані з метою збереження.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 3% до 15% річних (у кризу дохідність вища)	Мінімальний	7-20 років	від 1000 рублів
(⭐️ - низька)	(⭐️ - низький)	(⭐️ - низька)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Висока надійність вкладень. Практично відсутні ризики знецінення золота. Легко купити/продати у будь-який момент.	(+ ) Дорогоцінні метали (особливо золото) - це "тиха гавань". Інвестиції у них підходять для збереження коштів у період кризи.	(- ) Низька прибутковість у період зростання та розвитку економік. Податок з доходу 13% під час продажу золота, якщо термін володіння менше 3 років.	(- ) Відносно високі комісії банків/брокерів при купівлі/продажі дорогоцінних металів, в т.ч. золото.

Варіант №11: Криптовалюти (біткоїн)

ОПИС: Біткоїн за останній виріс більш ніж у раз і, мабуть, не збирає зупинятися. Вже з'являються нові мільйонери, які розбагатіли виключно на вкладеннях у біткоїн.

Звичайно, найкращий час для інвестицій був кілька років тому, коли биткоин коштував близько 150-200 доларів.

Деякі фахівці заявляють, що в майбутньому біткоїн може вартувати сотні тисяч доларів і навіть можливо дійде до $1 млн.

Інші ж стверджують, що біткоїн чекає на крах. Але незважаючи на це деякі держави (у тому числі Росія) замислюються про створення своєї національної криптовалюти, що говорить про те, що тема криптовалют у майбутньому буде дуже популярна, а отже, ймовірно, біткоїн та інші криптовалюти зростатимуть у ціні.

Тим більше, поки криптовалюти показують стійкий зростаючий тренд.

Але треба розуміти, що будь-яка криптовалюта — це черговий міхур, оскільки за ним нічого реального не стоїть і все ж таки це досить ризиковий інструмент для інвестицій.

Наприклад біткоін всього за день може вирости або впасти на 10-25% - Тут це цілком звичне явище. А за рік ви можете як 3-10 разів збільшити свої вкладення, так і втратити практично все!

ВИСНОВОК:З одного боку криптовалюти, надто ризикований інструмент, а з іншого боку, у разі зростання можуть принести величезну прибутковість. Чи варто в неї чи не варто інвестувати кожен вирішує сам, лише ясно — однозначно не варто вкладати в них усі свої гроші!

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 20% до 1000% річних	підвищений	від 3 місяців до 1-5 років	від 100 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже високий)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) У разі зростання криптовалют можна за короткий строку рази примножити вкладені кошти.	(+ ) Як правило, відсутня інфляція внаслідок обмеженої кількості випущеної криптовалюти.	(- ) Дуже висока волатильність криптовалют, за лічені дні вони можуть як вирости в ціні, так і серйозно впасти. Низька передбачуваність.	(- ) Криптовалюти нічим не забезпечені, тому що це черговий міхур. Повна відсутність гарантій – у разі втрати грошей ніхто їх не поверне.

Варіант №12: Інтернет-проекти (онлайн бізнес)

ОПИС:Інтернет розвивається величезними темпами, водночас надаючи можливість кожному з нас заробляти у цій глобальній мережі.

Важливо відзначити, що не завжди потрібні великі вкладення, щоб розкрутити той чи інший проект в Інтернеті. Деякі з проектів можна починати з мінімальних інвестицій або з нуля.

На даний момент популярні такі напрямки:

1. Сайти. Створюються інформаційні сайти та наповнюються унікальним контентом.

При мінімальних вкладеннях можна отримувати високу прибутковість з допомогою розміщення реклами. Зазвичай сайт починає приносити перший прибуток через 4-6 місяців.

З 1000 відвідувачівна добу, залежно від тематики, можна заробляти приблизно 200-3000 рублівв день. Розкид дуже великий, тому що саме від тематики сайту залежить, який дохід ви отримаєте.

Заробіток на сайтах підійде навіть новачкам, тому що можна самому писати статті, а не замовляти їх на біржах копірайтингу.

Але все ж таки на початку потрібно буде вникнути в суть і розібратися в ключових деталях такого бізнесу.

2. Соціальні паблики. Напевно, практично кожен з нас підписаний на будь-яку спільноту в соціальних мережах(Вконтакті, фейсбуці, однокласниках ...).

Тим часом власники таких пабліків також заробляють головним чином публікації рекламних постів. У пабликах з мільйонами передплатників вартість одного рекламного поста може вартувати 2-7 тис. рублів .

Паблік при порівняно малих вкладеннях дуже швидко окупаються. Хоча зараз конкуренція в пабликах висока, але якщо правильно вибрати тематику паблика, постити якісний та цікавий контент та займатися розвитком паблика, то успіху чекати довго не доведеться!

3. CPA партнерки/арбіраж трафіку. Суть їх у тому, що деякі власники бізнесу готові платити певний відсоток із продажу їхніх товарів/послуг.

Наприклад, якщо людина, яка перейшла за вашим партнерським посиланням, відкриє розрахунковий рахунок у конкретному банку, то можна заробити 2-3 тис. руб.

Якщо вміти ефективно залучати трафік за допомогою реклами, цілком можливо отримувати високу віддачу від вкладених коштів. Втім, як ви, напевно, вже зрозуміли, тут основні вкладення йдуть саме на рекламу.

Але в цьому випадку головну роль відіграє досвід без нього нікуди!

4. Онлайн-сервіси. Також можна вкласти гроші у створення онлайн-сервісу. До них можна віднести різні біржі фрілансу, дошки оголошень, обмінники.

Наприклад, дуже популярні проекти, які займаються обміном електронних грошей(По суті їх називають обмінниками).

Наприклад, якщо вам потрібно переказати гроші з Яндекс гаманця на Ківі гаманець, то найпростіше це зробити за допомогою обмінників. До речі за допомогою обмінників можна також купувати і біткоїни.

Обмінники, у свою чергу, беруть невелику комісію за обмін (зазвичай 1-5% ). За рахунок оборотів виходить доволі пристойний дохід.

5. Програми для iOS/Android. З відносно недавнього часу додатки для Андроїд та iOS стали користуватися дуже великою популярністю - це великий сегмент ринку, де крутяться великі гроші.

Тому якщо у вас є цікава ідея, яка матиме широкий попит, то можливо варто спробувати створити свою програму.

❗️ Наприклад, досить популярні програми з продажу авіаквитків, тут можна отримувати цілком пристойні комісійні партнерські від авіакомпаній.

Навіть якщо ви нічого не розумієте в тому, як створювати додатки, їх можна за невеликі гроші ( 20-30 тис. рублів ) замовити на біржах фрілансу.

Тут як і скрізь, ключову роль відіграє саме ідея — саме від неї залежить успіх чи провал програми.

6. Хайпи. Хайпи — насправді є фінансовою пірамідою, яка живе за рахунок коштів вкладених у неї.

Такі хайпи пропонують дуже високі відсотки (1-5% на день) на вкладені кошти, але зрозуміло вони можуть функціонувати лише кілька днів чи тижнів після чого безвісти зникають.

Бувають хайпи, які «живуть» кілька місяців або навіть кілька років, але прибутковість за ними відповідно у рази/десятки разів нижча.

У будь-якому випадку вкладати у такі хайпи дуже ризиковано , тому що головним чином заробляють творці цих хайпів і невелика група вкладників - хто встиг вивести гроші з прибутком до моменту, коли хайп перетворився на «скам» (перестав виплачувати гроші).

І все ж таки займатися інвестуванням в хайпи я вам вкрай не раджу, особливо, якщо ви в цьому особливо не знаєте.

ВИСНОВОК: Онлайн проекти- Це чудовий варіант для тих, хто хоче заробляти в інтернеті. При правильному підході інтернет-проекти можуть давати високу прибутковість при мінімумі вкладень.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 30% до 500% річних	помірний	від 3 місяців до 2-4 років	від 500 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️ - середній/високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Висока прибутковість. Вкладені кошти можуть дуже швидко окупитись.	(+ ) Деякі проекти можна розпочинати при мінімальних вкладеннях або зовсім з нуля, вкладаючи лише свій час та зусилля.	(- ) Є ризик, що проект не вистрілить і не окупить себе.	(- ) Потрібно знання. Необхідно самому добре розумітися на ключових нюансах інтернет-бізнесу.

Варіант №13: Венчурні фонди/інвестиції

ОПИС: Венчурні фонди особливо широко розвинені за кордоном, в нашій країні вони ще не такі популярні, але вони є досить прибутковим інструментом інвестування.

Суть венчурних фондів полягає в тому, що вони вкладають гроші виключно у проекти, що знаходяться на стадії розвитку (стартапу) або навіть на стадії ідеї.

Відмінна риса венчурних інвестицій - це дуже і дуже висока прибутковість, вони здатні приносити тисячі відсотків!

Але з іншого боку, лише 1-2 із 10 проектів вистрілюють і приносять величезний прибуток. Але незважаючи на це, вони зазвичай з лишком окупають всі вкладення у «невдалі» проекти.

☝️ Реальний приклад!
Найбільші на сьогодні компанії Apple, Google, Intel і навіть усім відомий китайський інтернет-магазин Аліекспрес (Алібаба) починали з венчурних інвестицій.

За 2 роки акції компанії Apple зросли приблизно в 5000 разів! Так якби ви інвестували на стадії становлення бізнесу 100 000 рублів, через 2 роки ваш стан би становив уже 500 млн. рублів .

Вкладати гроші в проекти в стартапи можна переважно кількома способами:

• краудінвестінгові та краудлендингові майданчики (підходить новачкам);
• венчурні фонди;
• клуби інвесторів

ВИСНОВОК:І все-таки венчурні інвестиції слабо розвинені у Росії. Та й часто потрібні великий стартовий капітал, а серед краудінвестінгових майданчиків (де поріг входу не високий) часто зустрічаються шахраї. Тим часом, венчурні інвестиції здатні приносити дуже високу прибутковість!

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 40% до 3000% річних	підвищений	від кількох місяців до 1-3 років	від 10 000 - 100 000 рублів (до венчурних фондів - від 500 000 дол.)
(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️ - високі/середні)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) У разі успіху, можна отримати максимально високу прибутковість.	(+ ) Не завжди потрібні великі кошти, щоб інвестувати на старті проекту.	(- ) Дуже високі ризики, більшість проектів-початківців виявляються збитковими.	(- ) Широко розвинене шахрайство – майданчики для інвестування можуть виявитися фінансовими пірамідами.

Варіант №14: Предмети мистецтва

ОПИС: Ще один незвичайний спосіб інвестувати свої гроші – це вкласти їх у предмети мистецтва. Це досить вузький та спеціалізований ринок, проте він може приносити добру прибутковість.

Ні для кого не секрет, що ті чи інші витвори мистецтва можуть коштувати сотні та навіть мільйони доларів. І якщо дійсно розумітися на мистецтві, то на вкладеннях можна заробляти сотні відсотків прибутку.

❗️ Єдине важлива особливістьпри цьому такі інвестиції часто вимагають великих вкладень . Та й до того ж, щоб отримати хорошу прибутковість, необхідно інвестувати на тривалий період ( десятиліття ).

Як і вкладення в дорогоцінні метали, інвестиції в предмети мистецтва не схильні до інфляції і з часом тільки коштуватимуть ще дорожче

Та й криза практично не позначається на вартості предметів мистецтва.

ВИСНОВОК: Цей типінвестицій підходить для тих, хто хоч щось розуміє у мистецтві та готовий інвестувати гроші у довгостроковому плані.

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
від 20% до 100% річних та вище	мінімальний	зазвичай від 1 до 3-5 років	від 100 000 рублів та вище
(⭐️⭐️ - середня/висока)	(⭐️ - низький)	(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️ - високі/середні)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Можна отримати відносно високу прибутковість за мінімальних ризиків.	(+ ) Висока надійність. Згодом предмети мистецтва лише зростають у ціні.	(- ) Часто інвестиції мистецтво вимагають великий початковий капітал і передбачають довгострокове інвестування.	(- ) Потрібно бути спеціалістом, мати специфічні знання та досвід.

Варіант №15: Знання та власний розвиток

ОПИС: Як би це не здавалося неймовірним, але завжди саме вигідне вкладення— це завжди вкладення у себе (у розвиток конкретних навичок, умінь, здобуття знань, досвіду…).

Потрібно розуміти, що насамперед саме знання/досвід, а не гроші дозволяють заробляти та примножувати свої.

Думаю не раз ви чули історії про те, що більшість людей, які вигравали мільйони в лотереї, через кілька місяців чи років знову поверталися до того життя, яким жили раніше (або навіть падали ще нижче).

До того ж часто для того, щоб чогось навчиться не потрібні і зовсім ніякі вкладення — головне, щоб було бажання, а все інше додасться! 🙂

Якщо ж у вас є вільні кошти, то тим більше має сенс частина з них вкладати у свій розвиток: відвідувати тренінги, вебінари та семінари.

Одна з найважливіших відмінностей вкладення у знання - це те, що ніхто і ніколи не зуміє у вас їх відібрати. Ви можете втратити все, але тільки не напрацьовані навички та досвід.

Так, наприклад, у США проводили експеримент: професійного агента з нерухомості повністю без грошей кілька разів залишали в різних містах. І підсумок завжди був той самий — уже за кілька місяців йому вдавалося з нуля заробити десятки тисяч доларів.

ВИСНОВОК:Тому якщо ви ще не знаєте куди інвестувати свої гроші, то найбезпрограшніший варіант — це вкласти їх у себе (хоч би частину з них). Та й не забуваєте, що навіть невдалий досвід – це теж дуже цінний досвід! 👍

Прибутковість:	Ризик:	Окупність:	Мінімальні вкладення:
нескінченна	мінімальний	від кількох тижнів/місяць	від 0 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️ - дуже низький)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси та ➖ Мінуси:
(+ ) Найважливіший і найприбутковіший актив у світі - це знання, навички та досвід.	(+ ) Ніхто не зможе відібрати у вас знання та досвід, а ви завжди зумієте перетворити їх на гроші.	(- ) Для багатьох складно на перший етап мотивувати себе на навчання.	(- ) Не завжди вдається відразу перетворити свої знання на гроші - для цього потрібен час та досвід.

3. Золоті правила правильного інвестування - ТОП-5 порад

А тепер я хочу вас познайомити ще з декількома важливими правилами інвестування, які допоможуть вам правильно розпоряджатися своїми грошима!

Перше, Про що я вже говорив на початку статті - так це не зберігати всі яйця в одному кошику. Особливо це правило стосується вас, якщо у вас є великі гроші для інвестицій.

Замість вкладати все в один інструмент, розподіліть суму порівну на кілька частин. Наприклад, на 3 частини та вкладіть їх у нерухомість, акції, у новий бізнес.

Якщо у вас дуже мало грошей, то подумайте про те, щоб відкрити свою справу.

Друге- Більшість коштів (40-60%) намагайтеся вкладати в активи з найменшим ризиком, оптимальним вибором між прибутковістю і ризиком, як на мене, є нерухомість.

І пам'ятайте, що ризик – це те, про що треба думати насамперед! Тим більше, якщо у вас немає досвіду і знань, то потикатися самому і вкладати всі гроші в високоризиковані інструменти: Форекс, акції, біткоїни... сподіваючись, що ви їх швидко примножите — ні в якому разі не варто.

Повірте це вже випробуваний шлях, на якому безліч людей втратили цілі статки!

Вона дозволить вам пережити несприятливий час та знайти інші джерела доходу.

Четверте— створіть пасивний прибуток, щоб ви могли отримувати гроші навіть тоді, коли не працюєте.

П'яте— перед тим, як інвестувати свої зароблені гроші в якусь конкретну організацію, прочитайте про неї відгуки та коментарі на форумах. Переконайтеся, що це справжня компанія, а не шахраї.

Також буде чудово, якщо ви навчитеся віддавати 10% від свого прибутку на благодійність.

✔️Як сказав Сократ:
Є лише одне благо – знання і лише одне зло – невігластво.

4. Куди вкласти гроші, щоб заробляти – конкретні приклади

У даному розділі статті, я розповім вам, куди б я за своїм досвідом вклав гроші, маючи в наявності ту чи іншу суму інвестицій!

Дуже ризикові варіанти інвестиції на цих прикладах розглядати не буду. Розглянемо лише консервативні та інвестиції з помірним ризиком.

- Куди вкласти 100 000 - 200 000 рублів?

100 - 200 тис. рублів - це не така велика сумаТому я б швидше за все вклав саме у відкриття своєї справи або в бізнес своїх знайомих. А 10-20 тис. виділив би на відвідування тренінгів та семінарів.

Як варіант, якщо не хочете інвестувати в бізнес, можна розглянути облігації. У крайньому випадку, можна відкрити банківський вкладАле від нього буде дуже мало користі, тому що відсоток тільки покриє інфляцію.

Якщо ризик дозволяє, можна спробувати вкластися у структурні продукти брокерів (довірче управління). Ризик у них, як правило, обмежений 10-15% від суми інвестицій, а заробити можна більше, ніж з облігацій.

- Куди вкласти 300 000 - 500 000 рублів?

Теж відносно невелика сума за мірками інвестицій. Цю суму вже можна розділити на 2-3 частини та вкласти наприклад у бізнес , облігації , золотоабо довірче управління е.

Якщо є варіант у межах цієї суми придбати нерухомістьна етапі будівництва, можна вкластися в неї.

- Куди вкласти мільйон рублів?

Маючи 1 000 000 рублів на руках вже можна спробувати інвестувати практично будь-який з інструментів, описаних у цій статті.

на 1 млн. руб. вже цілком реально придбати чорнову квартиру та квартиру на етапі котловану.

Або як варіант:

• Можна частину грошей (100-250 тис.р.) вкласти в акції перспективних компаній, віддати їх у довірче управління, ПАММ-рахунки/портфелі або вкласти до ПІФів.
• А ось 400 000 - 500 000 рублів можна інвестувати в надійні інструменти: різні облігації (суму також бажано розділити на 3-5 частин), золото, предмети мистецтва.
• Невелику суму в 30 000 — 50 000 я все ж таки вклав би в криптовалюту, якщо вона серйозно подорожчає в найближчі пару років.
• На суму, що залишилася, можна спробувати відкрити бізнес (у тому числі в інтернеті).

5. Куди краще не вкладати гроші, щоб не прогоріти - важливі поради, як уникнути шахрайства

Під кінець статті поговоримо про не менш важливе: як не втратити свої гроші і як не потрапити на шахраїв.

У світі повно людей, які винаходять різні схеми для відібрання грошей за допомогою шахрайства. Особливо в наш час шахрайство рясно процвітає в інтернеті (та й не лише!).

Тому перш, ніж вкладати кудись гроші, варто 10 разів перевірити, а чи не залишитеся ви з носом.

Як в інтернеті, так і в реального життялюди часто стикаються з «супер вигідними» проектами, які обіцяють зробити їх мільйонерами найближчим часом. Організатори таких проектів пропонують величезні відсоткові ставки, швидкі виплати, дуже вигідні умови тощо. — усе лише люди вклали свої гроші.

💡Візьміть на замітку!
Супер вигідні умови— це найперша ознака, що вас, швидше за все, хочуть обдурити! Шахраї люблять наживатися на жадібності інших людей!

Гроші не беруться звідки, якщо хтось отримує гроші, то обов'язково хтось з ними розлучається!

Найпоширеніший вид шахрайства – це фінансові піраміди (Згадайте хоча б Мавроді та його МММ). Візуально може створюватися якась правдоподібна історія, ніби проект справді функціонує (надає якісь послуги), але насправді організатори цього проекту лише заробляють на вкладеннях довірливих людей.

Іноді «історія» проекту буває настільки добре створена та опрацьована, що виявити шахрайство простої людинидуже важко.

Хайпи(про які ми говорили раніше) по суті побудовані також на основі фінансової пірамідиі їх теж можна віднести до шахрайської схеми (хоча на них теж реально заробляти, але потрібний досвід). Також сюди можна додати різні казино та інші способи, де обіцяють «легкі» гроші.

Ще один неоднозначний інструмент інвестицій - це ставки на спорт. Заробляти на них у довгостроковому плані реально, але роблять це лише організатори ставок та 5-10% учасників (ті хто у темі), а решта лише постійно програють гроші.

Також виокремлю ще один вид поширеного шахрайства в інтернет - це продаж різних курсів, програм…, які за обіцянками можуть за лічені години (дні) принести вам неймовірні доходи. Купивши їх - ви на вітер викинете свої гроші (перевірено на власній шкурі).

Таким чином, інвестувати треба в те, в чому ви добре знаєтеся! В іншому випадку на вас наживуться ті, хто добре розуміється на тому, в чому ви не розумієтеся! Такий мій сумний досвід.😞

Якщо ви ще не особливо знаєтеся на тому чи іншому об'єкті інвестицій, то вкладайте час і гроші (їх навіть необов'язково) передусім у свої знання ! Це буде ваше найвигідніше вкладення!

6. Висновок

Ну ось ви і дізналися про всі найбільш популярні та вигідні напрямки інвестування грошей.

Звичайно, вмістити в одну статтю всі варіанти та всі нюанси інвестицій неможливо, але я постарався зробити статтю максимально корисною та цікавою для вас!

Сподіваюся мій досвід для когось із вас виявився хоч трохи цінним і ви вже визначилися з тим, куди вкласти гроші! 😀

Ще раз підкреслю, що, на мою думку, найвигідніші інвестиції — це вкладення. свою справу/бізнес і знання !

❓❓❓
А як ви вважаєте, куди краще вкладати свої гроші? Не соромтеся ділитися своєю думкою у коментарях!

Дякую, що дочитали статтю до кінця! Бажаю вам успішних та вигідних інвестицій! 👍💵👍

P.S. Якщо стаття сподобалася, то буду дуже вдячний, якщо ви поділіться в соцмережах! Також, будь ласка, оцініть її за 5-ти бальною шкалою. 👇 Заздалегідь дякую!