Ак барс банк зарплати. Зарплатний проект в Ак Барс Банку: умови договору, тарифи, подання онлайн-заявки та відгуки

Наталія Іонова Генеральний директор ТОВ «Сі Ей Еф Груп»

Банк Росії посилює контроль за професійними учасниками ринку цінних паперів

Професійні учасники фінансового ринкуз минулого року насилу освоювали нові способи ведення обліку та складання звітності відповідно до Єдиним планомрахунків та Галузевими стандартами бухгалтерського обліку(ОСБУ), а також подання звітності в єдиному електронному форматі, встановлені Центральним банком Російської Федерації.

Альберт Кошкаров оглядач Банки.ру

Навіщо інвестору ВВП

У Росії нова мода — переглядати усталені економічні поняттята методики. А чи потрібна вся ця статистика, якщо багато хто з нас давно сумнівається в офіційних даних?

Андрій Хорошилов

Наздогнати двох зайців: Чи допоможе страхування коштів малих підприємств і малому бізнесу та регіональним банкам?

З 2019 року рахунки малих підприємств у банках будуть застраховані – так само, як і рахунки фізичних осібі індивідуальних підприємціву розмірі до 1,4 млн. рублів. Скептики кажуть, що це збільшить навантаження на банки, оптимісти – що знизить ризики відтоку коштів з невеликих банків та створить реальну подушку безпеки для мікро- та малого бізнесу.

Андрій Хорошилов комерційний директорЄвропейської юридичної служби

Чому росіяни не поспішають здавати біометрію

Майже півроку після запуску Єдиної біометричної системи (ЄБС) у базі даних лише кілька тисяч шаблонів на всю величезну країну. Чому ні банки, ні їхні клієнти не біжать у світле цифрове завтра?

2 Олександр Мамонов генеральний директорМФК «Міська Ощадкас»

Як у новорічні свята не потрапити на гачок фінансових шахраїв

В період новорічних святкількість шахрайських дій різного видута рівня зростає в середньому на 30-40% порівняно з іншими днями. Рік у рік статистика практично не змінюється. Це не дивно: росіяни відпочивають і стають менш пильними, ніж блискавично готові скористатися фінансовими шахраями.

Тетяна Жаркова керуючий директор Асоціації ФінТех (АФТ)

"Банк для тих, хто ненавидить банки": відкрите майбутнє банківської галузі

Цифровізація фінансового ринку змінює бізнес-процеси банків та їх підходи до обслуговування клієнтів. Звичні банківські продукти на наших очах перетворюються на гнучкі сервіси, доступні 24/7, якими можна скористатися з будь-якої точки світу. Це стало можливим завдяки використанню концепції Open Banking та відкритих програмних інтерфейсів (Open API). Як це працює в різних країнахсвіту, і чи піде Росія особливим шляхом?

1 Ігор Мойсеєв журналіст

Упорядкована зарплатність

Ближче за свою сорочку до тіла і дорожче за долю доларових розрахунків у нашій країні може бути лише зарплата. Тому для мене здалося дивним, що новина про можливу реформу так званих зарплатних проектів щодо їх обслуговування банками пройшла майже непоміченою.

• Карти для співробітників компанії випускаються у короткий термін.
• Зарплата зараховується всім співробітникам одночасно незалежно від їхнього місцезнаходження.
• Знижуються витрати юр. осіб та індивідуальних підприємців під час роботи з готівкою.
• Швидке зарахування зарплати на картки співробітників – до 1 години після отримання банком реєстру та платіжного доручення.
• Оптимізація робочого процесу бухгалтерії.
• Зручне програмне забезпеченнядля зарахування зарплати

Тарифи із зарплатного проекту для юридичних осіб та ІП

Юридичні особи та ІП не сплачують комісію за підключення зарплатного проекту. Плата за випуск карток та за перекази зарплати встановлюється індивідуально.

Переваги зарплатного проекту для працівників

• Економія часу – карти видаються на території організації.
• Низькі процентні ставкиза кредитами.
• Безкоштовний інтернет-банк та мобільний додаток, в яких можна надсилати перекази, оплачувати послуги стільникового зв'язку, ЖКГ, інтернету, а також робити виписки по рахунку.
• Нараховується до 5% на решту.
• Безкоштовне зняття готівки у банкоматах Ак Барс Банку.
• Усі карти оснащені технологією безконтактної оплати.
• СМС-інформування про операції з карт.
• Пільговий проїзд у громадському транспортіЗеленодольська, Альметьєвська, Набережних Човнів, Нижньокамська та Казані при оплаті через додаток «Зручний проїзд».
• Цілодобова гаряча лініядля вирішення питань щодо карт.

Зарплатні картки Ак Барс Банку для співробітників

Банк випускає для співробітників фірми 9 видів карток:

• Карта Evolution — платинова картаз можливістю безкоштовного зняття до 50 тис. руб. у будь-якому банкоматі біля Росії. Нараховується кешбек до 1,25% від усіх покупок і до 7% на залишок, можна отримувати знижки від Візи. Карта обслуговується безкоштовно при щомісячному надходженні від 10 тис. руб. чи покупках у сумі понад 20 тис. крб./мес. В інших випадках обслуговування – 79 руб./міс. (2 перші місяці безкоштовно).
• Ак Барс Premium- Статусна карта з особливими привілеями: консьєрж-сервісом, Priority Passз доступом до ВІП-залів аеропортів, безвідсотковим зняттям до 100 тис. руб. у будь-якому банкоматі Росії, нарахуванням миль за покупки, страхуванням для виїзду за кордон, а також можливістю отримання юридичної консультації. Є безкоштовний SMS-сервіс. Карта обслуговується безкоштовно при покупках від 60 тис. руб./міс., щоденному залишку на карті від 200 тис. руб. або при залишку на всіх рахунках від 2 млн. руб. Комісія при невиконанні умов - 2500 руб. / міс. (Перший місяць безкоштовний).
• Віза Платінум.Надаються персональні знижки від Візи по всьому світу. Ліміти на зняття готівки – до 300 тис. руб./добу та до 9 млн руб./міс. В екстрених ситуаціях за кордоном можна заблокувати картку, замовити нову та отримати її протягом трьох днів. Є безкоштовний SMS-сервіс. Вартість картки - 7 000 руб. / Рік.
• Золота карта візи.За залишку від 100 тис. крб. нараховується до 5% річних. В екстрених ситуаціях за кордоном можна скористатися послугами видачі готівки та блокування картки. Безкоштовне СМС-інформування. Обслуговування - 3000 руб. / Рік.
• Карта Generation— картка з поверненням до 10% від покупок у категорії «Транспорт», 5% у категорії «Розваги» та 1% за інші покупки. Можна безкоштовно знімати готівку не більше 50 тис. рублів у будь-яких банкоматах у Росії, залишок до 100 тис. крб. нараховується 5% річних. Вартість картки - 149 руб./міс. Карта може бути безкоштовною при щомісячних покупках від 15 тис. руб.
• Класичні Віза, Мастеркард та СВІТ— підходять для щоденних покупок та оплати в інтернеті. Щомісяця можна отримувати до 5% на залишок від 100 тис. руб. Обслуговування - 800 руб. / Рік.
• Картки Unembossed.Карти з мінімальною вартістю обслуговування – 300 рублів/рік. На карті немає імені та прізвища, тому її можна отримати одразу.

Управління зарплатним проектом АК Барс Банку через інтернет: програма ОРІОН

Для роботи із зарплатним проектом в Ак Барс Банку є окрема програма"ОРІОН", для входу в яку потрібно ввести логін та пароль. За допомогою програми ІП або товариство з обмеженою відповідальністю може дистанційно передавати відомості до банку: реєстри на зарахування зарплати, на відкриття рахунків та випуск карток співробітникам, інформацію про зміну паспортних даних працівників та звільнення.

Як оформити зарплатний проект в Ак Барс Банку

Юридичній особі можна залишити заявку на офіційному сайті банку, вказавши ім'я, номер телефону, ІПН компанії та регіон звернення. Протягом дня зателефонує фахівець та призначить час для підписання договору.

Банк Барс» входить до двадцятки найбільших банків Росії, є одним з найбільших банків республіки Татарстану, що пропонує велику гілку різноманітних банківських продуктів. У тому числі оформлення пластикових карток. Карти «Ак Барс» випускаються в сорока різновидах і здатні задовольнити потреби всіх верств населення.

Типи карт

Картки Банку Ак пропонуються у чотирьох напрямках по характерним особливостямпризначення:

• - Одна з найпоширеніших типів карт, що частіше відкривається в рамках зарплатного проекту, для щомісячного перерахування пенсій, допомог. Є сполучною ланкою між клієнтом та банком, відкриває доступ до особового рахунку, дає можливість розпоряджатися особистим заощадженням та накопиченням у межах сформованого залишку коштів.
• кредитна– тип карти, що набирає популярності, відсунув на задній план споживчі кредити. Кредитна картка дозволяє в межах встановленого ліміту, користуватися коштами банку
• передплачена– назва говорить сама за себе – із внесеною передоплатою. На відміну від дебетової та кредитної картки, не прив'язана в особовому рахунку клієнта, а безпосередньо місцем зберігання коштів. Чи не ідентифікується, оформляється без прив'язки до паспортних даних клієнта. Поділяється у свою чергу на поповнювані та не поповнювані. Непоповнювана – разове зарахування коштів у бажаній сумі, повністю анонімна. Поповнювана – має прив'язку до банківського рахункулише за номером карти, дає можливість за необхідності поповнювати рахунок у межах встановленого ліміту. Зручно використовувати для розрахунків та інтернет мережі, забезпечуючи безпеку особистих даних, подавати як подарунок.
• віртуальна- відповідно не існуюча у фізичній формі, тільки в електронному варіантіі дозволяє здійснювати лише платежі в Інтернеті. Оформлення карти також можливо віддалено, за допомогою мереж інтернет.

Статуси карт

Ак Барс один із банків орієнтовано спрямованих на задоволення потреб та побажань клієнтів. Залежно від платоспроможності, грошових оборотівза особовим рахунком клієнта, без зволікання ситуації, картки поділяються на такі як:

• класична– стандартний, бюджетний варіант із низькою річною вартістю обслуговування та оптимальним набором функціональних банківських програм.
• миттєвого випуску- Видача безіменної картиз мінімальними витратамичасу на її оформлення.
• преміальна– картка, яка має пріоритетне обслуговування з розширеним функціоналом та особливими привілейованими умовами.

Залежно від типу картки та її статусу картки Ак Барс Банку оформляються строком дії від 1 до 5 років, з комісією за річне обслуговуваннявід 300,00 рублів до 800,00 рублів. Гранична сума коштів, що видається в банкоматі щодня, може становити від 15 000,00 рублів до 300 000,00 рублів.

Лояльні програми

Карта вболівальника АК Барс

На сьогоднішній день банк пропонує унікальні додаткові послуги, у вигляді лояльних програм банку:

• транспортний додаток– два в одному, до банківської картки підключається транспортна картка, яка використовується для оплати проїзду у міському транспорті, після чого відпадає необхідність стежити за залишком коштів та поповнювати транспортну картку, оплата за проїзд списуватиметься з вашого банківського рахунку. Забезпечує комфорт та простоту переміщення містами Республіки Татарстан.
• друг компанії– завдяки об'єднанню понад трьохсот організацій-партнерів надається можливість користуватися пільговими цінами більш ніж у п'ятсот ресторанах та кафе, розважальних центрах та магазинах, АЗС та автомийках, медичних центрахта салони краси.
• додаток лояльності «Моя сім'я»- Додаток дає можливість отримувати, накопичувати бонусні бали, Здійснюючи покупки в гіпермаркетах ЕССЕН і надалі розплачуватись накопиченими балами, також дає можливість купувати певні товари за спеціальними зниженими цінами.
• «Ак Барс Online»– на сайті банку реєструєте особистий кабінет, через який отримуєте можливість керувати банківськими продуктами. Без додаткових витрат, плати за використання особистим кабінетомне стягується.
• послуга «SMS – Банкінг»– дозволяє за допомогою телефону та інтернету контролювати свої рахунки, здійснювати операції з грошима, керувати та аналізувати всі операції по рахунку, отримуючи SMS-повідомлення на стільниковий телефон, електронну пошту.
• безконтактна оплата покупок– після встановлення спеціальної програми на мобільному пристрої, банківська картка знаходиться і в телефоні! Тепер для оплати достатньо наблизити свій стільниковий телефон до пристрою, що зчитує, і набрати ПІН-код, якщо сума купівлі досконалої в Російській Федерації перевищує 1000,00 рублів.
• можливість запису квитків на матчі ХК «Ак Барс»- Спеціальна, унікальна пропозиція для вболівальників хокейної команди «АК БАРС». Карта перетворюється на перепустку на домашні ігри улюблених хокеїстів, а також дозволяє спостерігати за перебігом тренувань, отримуючи можливість їх відвідування, відвідування урочистих заходів з нагоди відкриття, закриття сезону та багатьох інших подій особисто стежити за новинами, що відбуваються в команді.
• твори добро– щодня, оплачуючи покупки звичним способом за допомогою карти Ак Барс, разом із благодійним фондом «АК БАРС СТВОРЕННЯ» стаєш учасником благодійної акції в рамках проекту «Твори Добро» допомагаєш сім'ям, які зіткнулися зі страшною недугою, які мають тяжкохворих дітей. Банк перераховує подаровані тобою кошти, і разом ви даруєте дітям надію на одужання.
• програма лояльності від ПАТ «Ак Барс» Банк- Позичальникам кредитних коштівбанку, який за час користування сформував позитивну кредитну історіюта учасникам зарплатного проекту, у разі надходження на картку заробітної плати не менше трьох разів, за останні шість місяців, банк надає знижку на свої новопропоновані послуги.
• додаток лояльності ISIC– підключення до міжнародної програми ISIC (міжнародне посвідчення студента), картка є ключем, що підтверджує статус клієнта та дає можливість отримання студентам знижок та привілеїв більш ніж у 130 країнах світу. З'являється можливість підвищувати свій культурний рівень, відвідуючи музеї, театри, галереї. Надається можливість отримувати знижки в різних сферах обслуговування: відвідуючи кінотеатри, вирішивши розважитися в клубах і центрах розваг, в аквапарках, перекушуючи в кафе або ресторані, та просто купуючи в магазинах і замовляючи доставку товару через інтернет, при отриманні додаткової освітитак само можна заощадити на привілеях на відвідування різноманітних курсів, тренінгів, майстер-класів.
• кампусний додаток- Кампус це відокремлена територія, що належить організації, із закритим доступом для сторонніх. Кампусний додаток спрямований на посилення контролю доступу та підвищення безпеки відвідувань загальноосвітніх навчальних закладів, гуртожитків. По-перше, картка банку використовується як пропуск, по-друге дозволяє здійснювати, оплачувати, користуватися послугами, що надаються бібліотеками, їдальнями, буфетами даних навчальних закладів.
• ІТ-парк- У рамках всеросійської програми розвитку в області високих технологійбіля республіки Татарстан побудований новий парк інформаційно-комунікаційних технологій. На території якого розташовано безліч об'єктів, що створюють ІТ-інфраструктуру. Унікальний продукт Іт-парк Банку Ак Барс вже сьогодні допускає споживання всіх переваг платіжних систем на основі однієї пластикової картки, яка орієнтована на потреби резидентів Технопарку.
• карта школяр– за функціоналом аналогічна кампусній карті, але з передоплатою, без прив'язки до банківського рахунку. На відміну від стандартного формату пластикової картки (прямокутник розміром 53,98 на 85,6 міліметрів), розроблена у вигляді браслета з виділеним місцем для картки з П.І.Б. учня, власник картки.
• мобільний додаток «SMS-банк»- додаток для більшості видів сучасних гаджетів після встановлення, якого відкривається доступ до банківського рахунку і з'являється можливість здійснювати операції грошима в межах наявного залишку.

Отже, карти АК Барс Банку - це унікальний продукт, розроблений виходячи з інтересів клієнтів із впровадженням у всі основні сфери життєдіяльності. Головна перевага у поєднанні зі стандартною банківською карткою, транспортний, бонусної картки, електронного пропуску, що робить карту незамінною та універсальною. Нові технології забезпечують безпеку та швидкість усіх операцій, що здійснюються. Можливість безконтактної оплати покупок, послуг виключає потребу носити картку із собою, а значить і виключає ризики її втрати. Важливий аспект – широка мережа обслуговування, Росією налічується понад 860 пунктів видачі готівки.

У статті розглянемо умови підключення зарплатного проекту в Ак Барс Банку, розберемо тарифи для співробітників та переваги для компанії. Ми підготували порядок подання онлайн-заявки та зібрали відгуки клієнтів банку.

Умови зарплатного проекту в Ак Барс Банку

Ак Барс Банк пропонує автоматизувати виплату зарплати вашим співробітникам за допомогою. Строк переказу коштів на рахунки працівників складає 1 год. Для керівного складу банк випускає преміальні картиякі кур'єр доставить до вас в офіс.

Будь-які питання щодо зарплатного проекту можна поставити персональному менеджеру. Обмін документами (реєстрами) здійснюється в електронній формі за допомогою програми Оріон. При цьому розмір комісії за зарахування коштів на картки встановлюється індивідуально.

Переваги та тарифи для співробітників

Співробітники, які беруть участь у зарплатному проекті, можуть отримувати додатковий дохідза рахунок кешбеку по карті та відсотків на залишок.

Їм також доступні такі переваги:

• Управління грошима через онлайн-банкінг.
• Оплата поїздок у громадському транспорті зі знижкою через додаток «Зручний проїзний».
• Пільгові умови кредитування.

Випуск карток можливий по 4 тарифним планам, при цьому річне обслуговування карток - безкоштовне.

Як подати онлайн-заявку на зарплатний проект

Залишити заявку на зарплатний проект можна через сайт банку. У ній необхідно вказати П.І.Б., телефон та ІПН організації/ІП. Протягом дня з вами зв'яжеться персональний менеджердля узгодження індивідуальних умов та призначення зустрічі. Далі залишиться підписати договір із банком та замовити карти для співробітників.

Договір з Ак Барс Банком

Зарплатний проектпідключається на підставі договору. Розглянемо його важливі моменти:

• Файли (реєстри) для передачі до банку мають бути сформовані за допомогою програми «Оріон».
• Виплата зарплати здійснюється на підставі реєстру, після надходження грошей на рахунок в Ак Барс Банку та сплати комісії відповідно до індивідуальними умовамизарплатного проекту
• Ви повинні повідомити банк про зміну персональних даних будь-якого співробітника.
• Ак Барс Банк не розраховує та не сплачує ПДФО.
• При розбіжності суми в реєстрі та в платіжному дорученніпереказ зарплати працівникам не здійснюється.

З 4 квітня 2011 року в «АК БАРС» Банку діє програма лояльності, згідно з якою клієнти з позитивною кредитною історією та власники зарплатних карток Банку можуть отримати знижки на споживчі, автокредити та іпотеку.

Ви маєте право на знижку, якщо:

― у вас є позитивна історія в «АК БАРС» Банку або будь-якому іншому банку;

― або ви отримуєте заробітну плату на картку «АК БАРС» Банку.

Розміри знижок

Кредитні програми	Знижка клієнтам із позитивною кредитною історією	Знижка власникам зарплатної картки «АК БАРС» Банку
Споживче кредитування: - Споживчий кредит ―Кредит під заставу нерухомості		0,5%
Автокредитування: ―«АК БАРС — Максимум» ―«АК БАРС — Профі» ―«АК БАРС — Круїз» ―Автокредит із державним субсидуванням	0,5%	0,3%
― «АК БАРС — Мегаполіс» ―«АК БАРС — Бізнес» ―«АК БАРС — Перспектива» ―«АК БАРС — Комфорт»	0,5%

Розмір знижки віднімається від поточної ставки за кредитом. Знижки поширюються також на програми зі страхуванням життя та втрати працездатності позичальника.

У вас позитивна кредитна історія в «АК БАРС» Банку

Право на знижки мають клієнти з позитивною кредитною історією у ВАТ «АК БАРС» БАНК протягом 5 років до моменту звернення до Банку за наданням знижки.

Для підтвердження наявності позитивної кредитної історії в Банку необхідно надати виписки за позичковим та процентним рахунком за кредитом (там), отриманим у ВАТ «АК БАРС» БАНК.

У вас позитивна кредитна історія в іншому банку

Право на знижки мають клієнти з позитивною кредитною історією в інших банках протягом 5 років до моменту звернення до Банку за наданням знижки.

Для підтвердження позитивної кредитної історії необхідно надати один із таких пакетів документів:

― копія кредитного договорута витяг по позичковому рахунку (замість виписки за позичковим рахунком допускається надання довідки від кредитної організаціїпро розмір заборгованості та відсутність прострочених платежів за весь період кредитування), засвідчені підписом керівника або уповноваженої особи та печаткою кредитної організації;

― Офіційний документ (довідка або кредитний звіт) із бюро кредитних історій (готується Банком самостійно).

У разі наявності встановлених договірних відносин між ВАТ «АК БАРС» БАНК та бюро кредитних історій, в якому зберігається інформація про кредитну історію клієнта, запит та отримання інформації про наявність позитивної кредитної історії клієнта в інших банках може здійснюватися територіальним підрозділом Банку самостійно.

Що таке позитивна кредитна історія?

Банк визнає кредитну історію позитивною, якщо:

a) платежі за основним боргом та відсотками здійснювалися (здійснюються) своєчасно та в повному обсязі;

b) є випадок (є випадки) прострочених платежів за основним боргом та (або) відсотками протягом останніх 180 календарних днівтривалістю (загальною тривалістю) до 10 календарних днів включно.

У вас зарплатна картка «АК БАРС» Банку

Знижки надаються клієнтам-власникам зарплатної картки «АК БАРС» Банку, при цьому картка повинна відповідати таким вимогам:

1. Зарплатна картка має бути чинною на момент звернення до Банку за наданням знижки.

2. На картковий рахунок зарплатної картки має надійти не менше 3 заробітних платпротягом 6 місяців до моменту звернення до Банку за наданням знижки.