тобто. немає жодної можливості нам виступати чисто в якості «агента з перекладу грошових коштів»?
Михайло

Якби зазначені кінцеві виконавці виступали самостійно у господарському обороті це може бути і можна було б якось обмовити. Як приклад наведу Вам вичавку з однієї консультації

За договором підряду одна сторона (підрядник) зобов'язується виконати за завданням іншої сторони (замовника) певну роботу і здати її результат замовнику, а замовник зобов'язується прийняти результат роботи та оплатити його (п. 1 ст. 702 ЦК України). Пункт 1 ст. 706 ДК РФ дозволяє підряднику, якщо із закону чи договору підряду не випливає обов'язок підрядника виконати передбачену у договорі роботу особисто, залучити до виконання своїх зобов'язань інших осіб (субпідрядників).
У цьому випадку підрядник виступає у ролі генерального підрядника. При цьому, як визначено п. 3 тієї ж статті, якщо інше не передбачено законом або договором, замовник та субпідрядник не мають права пред'являти одна одній вимоги, пов'язані з порушенням договорів, укладених кожним із них з генеральним підрядником.
Відповідно до п. 3 ст. 308 ГК РФ зобов'язання, зокрема що виникло з договору (п. 2 ст. 307 ДК РФ), не створює обов'язків для осіб, які не беруть у ньому ролі кредитора або боржника (для третіх осіб).
Звідси випливає, що субпідрядник не має права пред'являти вимогу про оплату виконаних робіт безпосередньо замовнику, оскільки замовник не виступає як сторона договору субпідряду і, як наслідок, не є особою, яка зобов'язана сплатити субпідряднику виконані роботи; зобов'язання щодо оплати субпідряднику робіт, виконаних за договором субпідряду, несе підрядник.
З іншого боку, не можна не відзначити, що в подібної ситуаціїзамовник принципово не позбавлений права сплатити субпідряднику виконані роботи.З огляду на п. 1 ст. 313 ДК РФ виконання зобов'язання може бути покладено боржником на третю особу, якщо із закону, інших правових актів, умов зобов'язання або його істоти не випливає обов'язок боржника виконати зобов'язання особисто. І тут кредитор повинен прийняти виконання, запропоноване за боржника третьою особою. Будучи третьою особою стосовно зобов'язань, що виникли з договору субпідряду, замовник має право відповідно до п. 1 ст. 313 ДК РФ виконати за підрядника його обов'язок щодо оплати субпідряднику виконаних робіт.
ГАРАНТ.РУ: www.garant.ru/consult/civil_law/604732/#ixzz4XVu8AFQT

Але у Вас ситуація дещо інша.

Згодний - тому шукаємо можливість виступати суто в якості «агента з переказу коштів»
Михайло

Ось чисто як агент не вийде. Потрібно з кожною ситуацією окремо розбиратися.

З цієї консультації ви дізнаєтеся, що платіжна вимога-доручення – це одна з найважливіших бухгалтерських документів. Розкриваємо його поняття та основні правила.

Концепція

за загальному правилуплатіжна вимога – це розрахунково-грошовий документ, що виписується стягувачем з ім'ям платника (боржника), щоб спонукати останнього перевести конкретну суму рахунок сплати боргу по угоді. Наприклад, за постачання товарів, виконання робіт, надання послуг. Це загальне поняттяплатіжної вимоги.

Зазначений документ введено в обіг Положенням про правила переказу грошей, затвердженим Центробанком Росії 19 червня 2012 № 383-П (далі - Положення ЦБ № 383-П). Його використовують при розрахунково-касовому обслуговуванні.

Зазначимо, що легальне визначення платіжної вимоги у чинному російське законодавствоВідсутнє.

Звичайно, платіжна вимога – це первинний документ, оскільки з нього починаються та/або тривають розрахункові операції.

Як виглядає платіжна вимога

Зовні платіжна вимога є бланк, який закріплений Додатком 6 до Положення ЦП № 383-П. Відповідно до стандартів, номер цього бланка – 0401061:

Насправді платіжна вимога-доручення є паперовий чи електронний документ. Його можна пред'явити до банку боржника через банк одержувача грошей.

І нарешті, якщо говорити простими словами, платіжна вимога – це своєрідна ультимативна заява кредитора боржнику про сплату грошей.

Як виставляють вимогу

За законом платіжна вимога буває 2-х типів:

• з акцептом (коли потрібно одержати згоду платник);
• без акцепту (така згода не потрібна, гроші будуть перераховані і без неї).

У першому випадку на платіжці обов'язково є позначка «З акцептом» та строк у робочих днях на його прийняття. Але на практиці цей спосіб повернення боргів не дуже поширений, тому що забирає багато часу.

У другому випадку списання грошей без згоди боржника допустимо виключно на підставах, які прямо перераховані:

• у договорі;
• законодавстві.

Списання за договором

Механізм безакцептного порядку такий: щоб списати гроші за угодою (договором, контрактом), необхідно надати банку відповідний документ. Але цього замало. Дана форма розрахунків має бути прописана у самому договорі з банком на розрахунково-касове обслуговуванняабо у додатку щодо нього. Потім кредитор може вказувати у платіжній вимогі у відповідному полі фразу "Без акцепту". У результаті кошти будуть переведені йому автоматично.

Списання згідно із законом

Коли безакцептне списання відбувається через закон, у відповідному полі вказують підставу. Тобто точна назва закону (ФЗ, Кодексу), його номер, дату прийняття та статтю цього закону.

Згода боржника на списання з нього коштів за платіжною вимогою не потрібна у таких випадках:

• оплата електрики та опалення, води, послуг пошти, телеграфу, телефону та ін. (обов'язково наводять свідчення лічильників, діючі тарифи, розрахунки за ними);
• штрафи та надмірно отримані гроші за договорами поставки, провізної плати та штрафи у транспортних зобов'язаннях;
• коли боржник визнав претензії себе на конкретну суму.

Списання по суду

До речі, платіжні вимоги можна застосовувати і під час виконання рішень судів. Причому виставити її можуть не лише судові пристави-виконавці, а й переможець процесу.

Від 01.01.2001 року № 000, в особі ____________ , чинного на підставі ___________________________________________________________ однієї сторони, і_________________________________________________________________________________

Найменування(а) надалі «Організація », в особі___________________________________________, чинного на основі ____________________________________, з іншого боку, іменовані надалі «Сторони» уклали цей Договір (далі за текстом «Договір ») про наступне:

1. Терміни, що використовуються у Договорі

Терміни, які використовуються в тексті Договору, написані з великої літери, мають такі значення:

▪ Платники – фізичні особи, які здійснюють оплату послуг (товарів, робіт).

▪ Платіж – сума коштів у рублях, що підлягає переказу за дорученням Платника з цього приводу Організації. Платіж здійснюється переказом коштів без відкриття рахунку.

▪ Реєстр з прийому платежів від фізичних осіб(далі за текстом «Реєстр платежів») (Додаток 1) – інформація (у паперовому вигляді), що надається Банком Організації відповідно до статті 3 цього Договору.

▪ Робочий день – календарний день з понеділка по п'ятницю включно, якщо він не є вихідним або неробочим святковим днем ​​відповідно до Федеральних законів та нормативних актів Уряду Російської Федерації, або календарні дні– субота та неділя, якщо зазначеними Федеральними законами та нормативними актамиУряди Російської Федерації вони оголошені робочими днями.

2. Предмет Договору

2.1.Цей Договір визначає порядок інформаційної взаємодії при здійсненні безготівкових розрахунків Сторін щодо переказу Платежів від Платників без відкриття банківських рахунків на рахунок Організації.

3. Порядок інформаційної взаємодії

3.1.Банк зобов'язується:

3.1.1. Здійснювати безготівкові розрахункиз Організацією з переказу Платежів Організації не пізніше наступного Робочого дня після прийому платіжного документа (доручення) Платника на переказ Платежу за формою, встановленою Організацією та погодженою з Банком. Зразок платіжного документа прикладається до Договору, що укладається, і є його невід'ємною частиною.

Переказ Платежів, здійснених Платниками у вихідні чи неробочі святкові дні, здійснюється у перший Робочий день, наступний за вихідними чи неробочими святковими днями.

3.1.2. Суми платежів від Платників перераховувати Організації за такими реквізитами:

3.1.3. Переказ Платежів Організації здійснювати:

Платіжним дорученням на загальну суму прийнятих за день платежів відповідно до правил, встановлених чинним законодавством Російської Федерації не пізніше одного робочого дня, наступного за днем ​​надходження Платежів до Банку.

3.1.4. Не пізніше одного робочого дня, наступного за днем ​​надходження Платежів, передати уповноваженій особі Організації Реєстр щодо прийому платежів від фізичних осіб. Нульові реєстри за відсутності Платежів до Організації не відправляються.

3.1.5. Інформувати Організацію про зміни своїх реквізитів не менше ніж за 15 робочих днів до дати їх зміни.

3.1.6. Зберігати інформацію про Платежі на адресу Організації протягом 5 років. У разі офіційного запиту Організації надавати інформацію щодо здійсненого Платежу протягом 5 Робочих днів після отримання запиту. Первинні платіжні документи на здійснення платежів на паперовому носіїв обов'язковому порядкуОрганізацію не передаються.

3.2. Банк має право:

3.2.1. Інформувати Платників про можливість здійснення Платежів на рахунок Організації за місцем свого знаходження та (або) знаходження своїх структурних підрозділів.

3.2.2. Відмовляти Платнику у прийнятті Платежу, у разі пред'явлення до оплати платіжного документа (доручення), не встановленого Договором зразка, що містить виправлення, помарки, а також за відсутності платіжному документіінформації про Платника, встановлену діючим законодавствомРосійської Федерації.

3.3. Організація зобов'язується:

3.3.1. Сплачувати Банку комісійну винагороду е.

Комісійна винагорода Банку за послуги, що надаються Організацією за цим Договором, складає _______________ від суми кожного Платежу, у тому числі ПДВ__________________. Вказана комісійна винагорода сплачується Організацією Банку не пізніше 3-х робочих днів після переказу Платежів на користь Організації.

· Клієнт надає право Банку списувати винагороду у безакцептному порядку з розрахункового рахунку № ________________________.

3.3.2. Інформувати Банк про зміни своїх реквізитів не менш як за 15 Робочих днів до дати їх зміни.

3.3.3. Інформувати Платників про можливість здійснення Платежів на рахунок Організації у Банку.

3.3.4. При отриманні з Банку відомостей про розбіжність перерахованих сум із сумами Реєстрів платежів, не пізніше Робочого дня, наступного за днем ​​отримання таких відомостей, врегулювати розбіжності шляхом прийняття повторно Реєстрів платежів та/або поверненням зайво перерахованих сум у разі виявлення надлишку.

3.3.5. Виготовляти за свій рахунок бланки платіжного документа (доручення), забезпечувати ними Платників та погоджувати з Банком усі зміни, що вносяться до форм доручення.

3.4. Порядок проведення претензійної роботи:

3.4.1. Повернення, зміна Платежів за ініціативою Організації.

При виявленні в Реєстрі Платежів з помилковими реквізитами, які не дозволяють ідентифікувати Платника, Організація письмово повідомляє про це Банк. Банк протягом 2-х Робочих днів з дня отримання повідомлення порівнює інформацію, зазначену в Реєстрі, з інформацією, зазначеною Платником у платіжному документі (дорученні), та передає Організації виправлену інформацію щодо Платежу або підтверджує правильність раніше переданої інформації. Організація протягом 2 (двох) робочих днів після отримання від Банку підтвердження правильності інформації у Реєстрі повертає відповідні Платежі Банку для подальшого повернення Платнику при його зверненні до Банку. Повернення Платежу проводиться Організацією з платіжного доручення з цього приводу Банку, з якого було перераховано кошти. У платіжному дорученнівказуються причини повернення Платежу та реквізити Платежу, що повертається.

У разі подання Банком виправленої інформації, що дозволяє провести ідентифікацію Платника, Платіж вважається належним чином перерахованим і не підлягає поверненню Банку.

3.4.2. Зміна реквізитів платежів з ініціативи Банку.

При виявленні в Реєстрі Платежів з помилковими реквізитами на основі інформації, зазначеної Платником у платіжному документі (дорученні), Банк письмово повідомляє про це Організацію не пізніше 2 (двох) Робочих днів після виявлення розбіжностей, додаючи до листа копію платіжного документа Платника ( інший документ, що підтверджує). Організація протягом 2 (двох) Робочих днів з дня отримання повідомлення опрацьовує інформацію та коригує Платіж на основі повідомлення Банку та платіжного документа Платника (або іншого підтверджуючого документа).

Цей пункт є дійсним у разі, коли Організація ідентифікувала споживача (-ї) послуги (клієнта) Організації за невірно вказаними реквізитами Платежу (-ей) у відправленому Реєстрі платежів.

Описані у цьому пункті операції не супроводжуються формуванням окремих розрахункових документів.

4. Відповідальність Сторін

4.1. Сторони несуть відповідальність за невиконання або неналежне виконання зобов'язань за цим Договором відповідно до чинного законодавства РФ та умов цього Договору.

4.2. За порушення терміну перерахування прийнятих платежів Банк сплачує Організації неустойку у розмірі 0,02% від суми затриманих платежів за кожний день прострочення, але не більше ніж 10% від зазначеної суми.

4.3. За порушення терміну перерахування коштів, належних Банку, Організація сплачує Банку неустойку у вигляді 0,02% від суми несплачених платежів кожний день прострочення.

4.4. У разі невиконання або неналежного виконанняоднієї із Сторін зобов'язань за цим Договором, що призвели до збитків іншої Сторони, винна Сторона зобов'язана відшкодувати іншій Стороні заподіяні таким невиконанням збитки.

4.5. Банк/Організація не несе відповідальності за спори та розбіжності, що виникли між Платником та Організацією/Банком щодо якості та кількості послуг, наданих Організацією/Банком Платнику, а також у всіх випадках, коли такі спори та розбіжності не належать до предмета цього Договору.

4.6. Банк не несе відповідальності за помилки, допущені Платниками або Організацією при оформленні платіжних документів, на підставі яких провадиться переказ Платежів, а також за відповідність суми здійснених Платниками Платежів фактичної вартостінаданих Організацією послуг.

4.7. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання своїх зобов'язань за цим Договором, якщо це невиконання стало наслідком обставин непереборної сили, які виникли після укладання цього Договору, які Сторона не могла ні передбачити, ні запобігти розумним заходам.

4.8. Про настання та припинення дії обставин непереборної сили Сторони зобов'язуються сповіщати одна одну негайно. Повідомлення має містити дані про характер обставин. Факт настання та припинення зазначених обставин має підтверджуватись довідкою компетентного органу державної влади або місцевого самоврядування.

5. Конфіденційність

5.1. Сторони беруть на себе зобов'язання не розголошувати отримані під час виконання Договору відомості, які є інформацією обмеженого доступу (конфіденційною інформацією).

5.2. Під інформацією обмеженого доступу (конфіденційною інформацією) у цьому Договорі розуміються відомості будь-якого характеру (виробничі, технічні, економічні, організаційні та інші), у тому числі про результати інтелектуальної діяльності у науково-технічній сфері, а також відомості про способи провадження професійної діяльності, які мають дійсну або потенційну комерційну цінність через невідомість їх третім особам, до яких у третіх осіб немає вільного доступу на законній підставі, і щодо яких Стороною запроваджено режим комерційної таємниці, у тому числі: Реєстри платежів, інформація про Платників, Платежі, обсяги операцій .

5.3. Сторони зобов'язуються:

8.2. Цей Договір може бути розірваний за ініціативою будь-якої із Сторін з попередженням іншої Сторони письмово у строк не менше одного місяця до передбачуваної дати розірвання цього Договору.

8.3. Раніше укладений Сторонами Договір про прийняття та перерахування платежів №____ від _________________________ вважається розірваним з дати набрання чинності цим Договором.

8.4. Договір складено у двох примірниках, що мають однакову юридичну силу, для кожної із Сторін.

9.Реквізити та підписи Сторін

	Організація:
КБ «ЕНЕРГОПРОМБАНК» (ТОВ) Адреса: м. Москва, Грохольський пров., д.30, корп.1. Реквізити Банку: к/с у Відділенні №2 Московського ГТУ Банку Росії Е-mail:*****@***ru	___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________ ___________________________________________
Від імені КБ «ЕНЕРГОПРОМБАНК» (ТОВ):	Від імені Організації:
_____________________________________	_______________________
__________________ (_______________)	_____________(_________)
	М. П.

№ 5/2008

Часом придбання касового апарату обходиться дорожче, ніж сума готівки, яка через неї може пройти. Тому не дивно, що багато бізнесменів вишукують цілком законні методи, щоб і оплату готівкою отримати, і касовий апаратне застосовувати. Одним із таких способів ділиться з нами керівник ТОВ із Санкт-Петербурга.

Наше надає різноманітні канцелярські та секретарські послуги. У тому числі займаємося перекладом російською мовою різних матеріалів- від текстів наукових статейта інструкцій до складних приладів до простих листів та документів. Основні наші замовники – компанії, які оплачують послуги через розрахунковий рахунок.

Але іноді приходять звичайні громадяни з проханням допомогти у життєвих ситуаціях: перекласти лист із-за кордону або написати відповідь, зробити офіційний переклад диплома чи свідоцтва про шлюб. Вони, звичайно, платять готівкою. І тоді постає проблема. Касового апарату ми не маємо, оскільки спеціально для таких епізодичних операцій заводити касу занадто обтяжливо. Бланки суворої звітності, призначені для інших побутових послугЯк пояснили в інспекції, для нашого випадку не підходять. Їхнє використання не звільняє нас від застосування контрольно-касової техніки. Домовлятися з найближчим відділенням Ощадбанку про оплату через нього виявляється накладно. Та й клієнти дуже неохоче йдуть до ощадкасу оплачувати послуги. Їм набагато зручніше віддати гроші одразу в руки, ніж стояти у черзі та заповнювати незручні бланки.

Покопавшись в інтернеті на бухгалтерських форумах, ми вигадали схему, яка без зайвих додаткових витрат дозволяє нам обійтися без касового апарату.

Перш ніж отримати гроші від клієнта за надані послуги, ми просимо замовника підписати з одним із наших співробітників. За цим договором замовник доручає нашому працівникові внести певну суму коштів безпосередньо на розрахунковий рахунок.

Для замовника немає ніяких додаткових обов'язків чи витрат - відповідно до пунктом 1 статті 972 ДК РФ у договорі доручення не передбачено винагороду. Обов'язкова відплата договору доручення передбачена лише для індивідуальних підприємців, а в нас домовляються між собою пересічні громадяни.

Повірений (наший співробітник) не має доходу, тому йому не загрожують жодні податки. Оскільки виконання таких доручень носить епізодичний характер, він не зобов'язаний реєструватися як індивідуального підприємця. Якщо раптом приходять одразу кілька клієнтів, ми оформляємо договори-доручення на різних працівників, щоб не виникла «регулярність» діяльності та їх не звинуватили у провадженні підприємницької діяльності без державної реєстрації. Адже це за статтею 14.1 КоАП РФ покладається штраф від 500 до 2000 рублів.

Не виникає і обов'язків щодо застосування ККТ.

Відповідно до пункту 1 статті 2 Федерального закону від 22 травня 2003 р. № 54-ФЗ «Про застосування контрольно-касової техніки при здійсненні готівкових грошових розрахунків та (або) розрахунків з використанням платіжних карток» ККТ застосовується в обов'язковому порядку лише організаціями та індивідуальними підприємців. Повірений є звичайним громадянином, тому застосовувати касовий апарат при отриманні від замовника грошей не зобов'язаний.

Компанія теж має застосовувати ККТ, оскільки оплату за надану послугу вона отримує безпосередньо на розрахунковий рахунок. Застосування цієї схеми дозволяє нам обійтися без ККТ і залишитись у рамках закону.

Схема теоретично можлива, але практично її застосувати без наслідків складно

Олександр Сергійович,

Радник державної цивільної служби 1-го класу Оцінка безпеки: 4

Схема має право життя, видимих ​​порушень законодавства немає. Я міг би поставити тверду "четвірку", якби не деякі "але".

Я, наприклад, не бачу сенсу займатися такою схемою. Простіше, на мою думку, завести касу. По-перше, фізична особа, яка понесе гроші до банку, очевидно, заплатить додаткову комісію, незважаючи на те, що виконує договір доручення безоплатно. Ощадбанк, наприклад, у разі укладає з організацією спеціальний договір, яким за кожну операцію знімає комісію. Якщо такого договору немає, комісію сплачує той, хто вносить гроші. По-друге, згідно із законом про протидію корупції та тероризму, людина, вносячи гроші на розрахунковий рахунок, зобов'язана пред'явити свій паспорт. Отже, кожен із добровільних «посередників» має сам особисто віднести гроші до банку. Чи вистачить у компанії «вільних» працівників? Якщо ж договір доручення оформлятимуть на одного співробітника кілька разів, то перевіряльники можуть визнати періодичність послуг та оголосити про зайняття підприємницькою діяльністю без реєстрації як індивідуального підприємця.

Володимир Ардашев,

Керуючий партнер юридичної компанії«Ардашев та Партнери»

Оцінка безпеки: 2

Схема вкрай слабка, ризикована і штучна з погляду касової дисципліни. Я ставлю їй "двійку". Крім того, схема не продумана з погляду маркетингу та інтересів клієнтів. Настільки «підозрілими» маніпуляціями можна викликати в них побоювання, зайві питання і зрештою відлякати.

Відповідно до другого абзацу пункту 1 статті 182 ДК РФ працівник компанії є її представником через обстановку. Наприклад, це безпосередньо стосується продавців або касирів. Адже, приходячи в магазин, ми не сумніваємося, що продавець чи касир є представниками компанії. Адже за логікою автора виходить, що і в магазині можна торгувати без касового апарату.

Тож і «посередника» швидше за все буде визнано представником компанії ( інформаційний листВАС РФ від 23 жовтня 2000 № 57), а значить, з компанії не знімається публічний обов'язок застосовувати касовий апарат.

Якщо вже укладати договір доручення, то з індивідуальним підприємцемабо компанією, яка має касовий апарат. Така схема успішно застосовується, коли кілька дружніх компаній є сусідами одна з одною.

Олена Деменюк,СК «ГРИФОН»

Оцінка безпеки: 3

Дійсно, відповідно до Цивільним кодексомРФ такі дії не заборонені. Відповідно до Податковим кодексомРФ ні для фізичних осіб, ні для організації, на рахунок якої вносяться гроші, будь-яких податкових наслідківне настає.

Водночас у всіх без винятку випадках податківці підходять у нестандартних ситуаціях із позиції «презумпції винності». Коли інспекторам стануть відомі подробиці пропонованого «маневру», податківці обов'язково спробують оголосити дії компанії незаконними з будь-яких підстав, навіть «екзотичних».

Так наприклад, Податковий інспекторможе визнати відсутність співробітника, який пощастить гроші до банку за дорученням фізичної особи, необґрунтованим та зніме з витрат нараховану йому зарплату та ЄСП.

Отже, компанія, яка застосовує цей спосіб «звільнення» від обов'язку мати касовий апарат, має бути готовою до захисту своєї позиції в суді.

І я зовсім не впевнена, що судді погодяться з логікою компанії.

Я ставлю схему "трійку".

Договір N ______ про переказ коштів клієнтів - фізичних осіб (з банківським платіжним субагентом)

___________________ "___"__________ ____ р.

Іменуємо__ надалі "Субагент", в особі __________________, що діє__ на підставі __________________, з одного боку, та __________________ в особі __________________, що діє__ на підставі ст. ___ Договору між оператором та банківським платіжним агентом від "___"________ ____ р. N ___, а також __________________, іменуємо__ надалі "Платіжний агент", з іншого боку, разом іменовані Сторони, уклали цей Договір про нижченаведене.

1. Предмет договору

1.1. Субагент зобов'язується вчиняти від імені та за рахунок Платіжного агента зазначені у п. 1.2 цього Договору юридичні та інші дії, пов'язані з переказом коштів клієнтів - фізичних осіб (далі - "клієнти"), у тому числі без відкриття банківських рахунків відповідно до законодавства , включаючи вимоги про витрачання готівки, що надійшли до каси Субагента, а Платіжний агент зобов'язується сплатити Субагенту винагороду виконання доручення.

1.2. Платіжний агент доручає Субагенту:

1) прийняття від клієнта готівкових коштів та (або) видачу клієнту готівкових коштів, у тому числі із застосуванням платіжних терміналів та банкоматів;

2) надання клієнтам електронного засобуплатежу та забезпечення можливості використання електронного засобу платежу відповідно до умов, установлених оператором з переказу коштів;

3) проведення ідентифікації клієнта, його представника та (або) вигодонабувача з метою здійснення переказу коштів без відкриття банківського рахунку відповідно до вимог законодавства Російської Федерації про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму.

1.3. Субагент повинен одночасно відповідати таким вимогам:

1) проводити ідентифікацію клієнта, його представника та (або) вигодонабувача відповідно до вимог законодавства Російської Федерації про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму при переказі коштів без відкриття банківського рахунку;

2) використовувати спеціальний банківський рахунок (рахунки) для зарахування до повному обсязіотриманих від клієнтів готівки;

3) підтверджувати прийняття (видачу) готівки шляхом видачі касового чека;

4) надавати клієнтам та іншим особам інформацію, передбачену частиною 15 статті 14 Федерального законувід 27.06.2011 N 161-ФЗ "Про національну платіжну систему";

5) застосовувати платіжні термінали та банкомати відповідно до вимог законодавства Російської Федерації про застосування контрольно-касової техніки при здійсненні готівкових грошових розрахунків.

1.4. За спеціальним банківського рахункуСубагенти можуть здійснюватися такі операції:

1) зарахування прийнятих від клієнтів готівки;

2) зарахування коштів, списаних з іншого спеціального банківського рахунку банківського Платіжного агента (Субагента);

3) списання коштів на банківські рахунки.

Здійснення інших операцій за спеціальним банківським рахунком не допускається.

1.5. Контрольно-касова техніка у складі платіжного терміналу, банкомату, що застосовується Субагентом, має забезпечувати видачу касового чека, що містить такі обов'язкові реквізити:

1) найменування документа – касовий чек;

2) загальну суму прийнятих (виданих) коштів;

3) найменування операції Субагента;

4) розмір винагороди, що сплачується фізичною особою у вигляді загальної суми, що включає, зокрема, винагороду Субагента у разі її стягнення;

5) дату, час прийому (видачі) коштів;

6) номер касового чека та контрольно-касової техніки;

7) адресу місця прийому (видачі) коштів;

8) найменування та місце знаходження оператора з переказу коштів та Субагенту, а також їх ідентифікаційні номери платника податків;

9) номери телефонів оператора з переказу коштів, Платіжного агента, Субагента;

10) _______. (інші реквізити передбачені Договором)

1.6. Список місць використання Субагентом платіжних терміналів або банкоматів із зазначенням адрес наводиться в додатку N ___ до цього Договору.

1.7. Субагент має право стягувати з клієнтів винагороду.

1.8. Платіжний агент має право здійснювати контроль за дотриманням Субагентом умов, встановлених статтею 14 Федерального закону від 27.06.2011 N 161-ФЗ "Про національну платіжну систему", Договором та законодавством про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування.

Порядок здійснення контролю Платіжним агентом з переказу коштів за діяльністю Субагенту встановлюється нормативними актами Банку Росії та п. 1.9 Договору.

1.9. Платіжний агент контролює діяльність Субагента у такому порядку: __________________________________________________________________ (регламент контролю з урахуванням абз. 5 ст. 13.1 ФЗ "Про банки ___________________________________________________________________________ та банківської діяльності", п. 2 ст. 7 ФЗ "Про діяльність з прийому __________________________________________________________________________. платежів фізичних осіб, що здійснюється платіжними агентами" та п. 20 ст. 14 Федерального закону)

1.10. Недотримання Субагентом зазначених вище умов є підставою для односторонньої відмови Платіжного агента від виконання Договору.

1.11. Субагент не має права перевірити іншим особам функції, зазначені у п. 1.2 Договору.

(При необхідності: 1.12. Субагент страхує свій ризик громадянської відповідальностіза невиконання обов'язку щодо здійснення розрахунків із Платіжним агентом на суму не менше _______ рублів.)

1.13. Платіжні термінали або банкомати, що застосовуються Субагентом під час виконання Договору, повинні містити у своєму складі контрольно-касову техніку та забезпечувати в автоматичному режимі:

1) надання фізичним особам інформації, передбаченої ч. 13 ст. 13.1 Федерального закону від 02.12.1990 N 395-1 "Про банки та банківську діяльність";

2) прийом від фізичних осіб інформації про найменування одержувача платежу, найменування платежу, розмір внесених Субагенту коштів, а також іншої інформації, якщо це передбачено договором про здійснення діяльності щодо прийому платежів фізичних осіб;

3) прийом коштів, що вносяться фізичними особами;

4) друк касових чеків та їх видачу фізичним особам після прийому внесених коштів.

1.14. Банкомати, які використовуються Субагентом, повинні відповідати вимогам, встановленим законодавством.

1.15. У разі зміни адреси місця встановлення платіжного терміналу або банкомату Субагент зобов'язаний у день здійснення такої зміни направити відповідне повідомлення до Податковий організ зазначенням нової адреси місця встановлення контрольно-касової техніки, що входить до складу платіжного терміналу чи банкомату. Копія зазначеного повідомлення одночасно надсилається Платіжному агенту.

1.16. Субагент гарантує таємницю операцій по рахунках та інформації про рахунки клієнтів.

1.17. Субагент немає права надавати клієнту кошти з метою збільшення через Платіжного агента оператором залишку електронних коштів.

1.18. Субагент і Платіжний агент здійснюють інформаційну та технологічну взаємодію в наступному порядку: _______________________ ___________________________________________________. (Технічні параметри та регламенти взаємодії) 1.19. Платіжний агент і Субагент дотримуються правил платіжної системи- ___________________________________________________. (найменування платіжної системи та правил)

2. Взаємні обов'язки Сторін

2.1. Субагент зобов'язаний:

2.1.1. Забезпечити дотримання встановленого порядкуздійснення платежів клієнтів.

2.1.2. За графіком інкасації здавати Платіжному агенту (або: оператору) отримані від клієнтів готівку для зарахування в повному обсязі на свій окремий банківський рахунок (рахунки).

2.1.3. Надавати Платіжному агенту (або: оператору) інформацію про проведені операції та вчинені електронні повідомлення.

2.2. Платіжний агент зобов'язаний:

2.2.1. Надавати Субагенту сприяння у виконанні Договору.

2.2.2. Оплачувати послуги Платіжного агента.

3. Винагорода Субагента

3.1. Платіжний агент сплачує Субагенту винагороду за надані послуги за тарифами Платіжного агента.

3.2. Сторони щотижня (щомісяця тощо) проводять звірку розрахунків щодо винагороди Субагента протягом ____ днів з _____________.

4. Порядок розгляду спорів за участю третіх осіб

4.1. Сторони вживають вичерпних заходів щодо збереження та документування адекватних свідоцтв для пред'явлення вимог, позовів та інших заходів впливу щодо порушників правил надання послуг.

4.2. На письмовий запит Сторони інша Сторона надає їй або до суду. необхідні матеріали, Документи, пояснення.

4.3. Суперечки з третіми особами, не врегульовані шляхом переговорів, вирішуються у судовому порядку. При цьому Сторони на підставі цього Договору зобов'язуються виступати спільно.

5. Відповідальність Сторін

5.1. Сторони відповідають відповідно до чинного законодавства.

5.2. Субагент несе відповідальність за реальні збитки, заподіяні Платіжному агенту внаслідок ненадання (неналежного надання) послуг.

5.3. Правилами платіжної системи відповідальність Субагента за реальні збитки може бути обмежена розміром неустойки, крім випадків умисного ненадання (неналежного надання) послуг.

5.4. Виконання зобов'язань Субагента перед Платіжним агентом при здійсненні розрахунків за Договором забезпечується неустойкою у розмірі ____ відсотків суми невиконаного зобов'язання за кожен день невиконання.

5.5. Виконання зобов'язань Субагента перед Платіжним агентом під час здійснення розрахунків за Договором забезпечується запорукою _________________ ________________________. (Перелік застав) 5.6. Виконання зобов'язань Субагента перед Платіжним агентом під час здійснення розрахунків за Договором забезпечується порукою ____________________________________________ від "___"________ ____ р. N ___ (найменування, адреса, ІПН поручителя) у сумі _______ рублів. 5.7. Виконання зобов'язань Субагента перед Платіжним агентом під час здійснення розрахунків за Договором забезпечується банківською гарантією __________________________________ від "___"________ ____ р. N ____ у сумі (найменування, адресу, ІПН гаранта) ______ (____________) рублів. 5.8. Виконання зобов'язань Субагента перед Платіжним агентом під час здійснення розрахунків за Договором забезпечується задатком від "___"________ ____ р. N ____ у сумі ______ (____________) рублів. 5.9. Виконання зобов'язань Субагента перед Платіжним агентом при здійсненні розрахунків за Договором забезпечується страхуванням ризику цивільної відповідальності за невиконання обов'язку щодо здійснення розрахунків з Оператором на підставі договору страхування з _______________________________________________________________ та полісу від (найменування, адреса, ІПН страхової організації) "___"________ ____ р. N _____ у сумі ______ (____________) рублів. 5.10. Виконання зобов'язань Субагента перед Платіжним агентом під час здійснення розрахунків за Договором забезпечується ________________________. (Спосіб, передбачений Договором)

6. Строк дії Договору

6.1. Цей Договір набирає чинності з моменту його підписання Сторонами.

6.2. Строк дії Договору закінчується "___"________ ____ р.

6.3. Дія цього Договору припиняється у разі виконання Сторонами своїх зобов'язань за Договором у повному обсязі. Закінчення терміну дії Договору не припиняє зобов'язань Сторони, якщо вона не виконала їх протягом дії Договору.

6.4. Цей Договір може бути розірваний достроково на підставі письмової угоди Сторін або з інших підстав, встановлених чинним законодавством України.

6.5. Договір може бути припинено під час переказу коштів.

7. Конфіденційність

7.1. Умови цього Договору, додаткових угоддо нього та інша інформація, отримана Сторонами відповідно до цього Договору, є конфіденційною та не підлягає розголошенню.

8. Додаткові умови та заключні положення

8.1. Додаткові умовисправжньої угоди: ___________________.

8.2. Будь-які зміни та доповнення до цього Договору дійсні за умови, якщо вони вчинені у письмовій формі та підписані Сторонами або належним чином уповноваженими на те представниками Сторін.

8.3. Усі повідомлення та повідомлення повинні надсилатися у письмовій формі або у електронному виглядівідповідно до чинного законодавства Російської Федерації.

8.4. У всьому іншому, що не передбачено цим Договором, Сторони керуються чинним законодавством України та Правилами платіжної системи.

Правила платіжної системи додаються до цього Договору та є його невід'ємною частиною.

8.5. Договір складено у двох примірниках, з яких один знаходиться у Платіжного агента, другий – у Субагента.

9. Реквізити Сторін

Платіжний агент: __________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

Субагент: _________________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

Підписи сторін

Субагент: ________________________ (М.П.) Платіжний агент: ______________________ М.П.