Хто керує банком відкриття. Кому належить банк відкриття

12.12.2019

Кредитна організація була зареєстрована у грудні 1992 року як акціонерний інвестиційно- комерційний банк"ТІПКО Венчур Банк". За рішенням зборів акціонерів 1994 року банк було перейменовано на акціонерний інвестиційно-комерційний банк «Нова Москва», а 2007 року - на ВАТ «Номос-Банк». У травні 2006 року контрольний пакетакцій банку консолідувала група «ІСТ» (співвласник – Олександр Несіс). У 2007 році до акціонерів приєдналася Russia Finance Corporation B. V. з групи PPF, яка вже володіла в Росії Хоум Кредит Банком.

У серпні 2012 року PPF Group Петра Келлнера повністю вийшла із капіталу Номос-Банку. Більшої частини (26,5%) акцій, що належали PPF Group, придбала фінансова корпорація «Відкриття»*. Ця угода вартістю близько 15 млрд рублів стала першим етапом проекту по об'єднанню Номос-Банку та банківського бізнесу ФК «Відкриття». 2013 року ФК «Відкриття» консолідувала 51% голосуючих акцій Номос-Банку. Частка в 13,2% номінально (акції депоновані у програму депозитарних розписок – НДР, які звертаються на Лондонській фондової біржі) належала Deutsche Bank Aktiengesellschaft; ще близько 11,9% контролювала група компаній ІСТ (через ряд кіпрських фірм, ключовими бенефіціарами яких виступають Олексій Гудайтіс, Микола Добринов, Олександр Несіс, Дмитро Соколов, Ігор Фіногенов). Невелика частина паперів «Номоса» перебувала у перехресному володінні; 18,6% акцій зверталися на Московську біржу.

У липні 2013 року «ФК Відкриття» завершив процес приєднання двох регіональних «дочок» – Номос-Регіобанку та Номос-Банку – Сибір.

У квітні 2014 року ФК "Відкриття" (інвесткомпанія) довела свою частку до 74,9%. Інші акції, зокрема випущені у межах додаткової емісії (крім паперів, придбаних ФК «Відкриття»), залишилися у вільному обращении. Повідомлялося, що ФК «Відкриття» мала намір довести свою частку в Номос-Банку до 100%, у майбутньому планувалося об'єднання Номос-Банку та банківського бізнесу ФК «Відкриття». У червні 2014 року Номос-Банк було перейменовано на ВАТ «Банк «Фінансова Корпорація Відкриття». Восени 2014 року відбулася зміна організаційно-правової форми на публічне акціонерне товариство відповідно до законодавства.

Станом на січень 2017 року контролюючим акціонером банку «ФК Відкриття» був «Відкриття Холдинг», який прямо та опосередковано володів 55,2% голосуючих акцій. Акції банку також були у вільному обігу на Московській біржі. Найбільшими бенефіціарами банку виступали: засновник та один із ключових співвласників «Відкриття», голова ради директорів «Відкриття Холдинг» Вадим Бєляєв (17,98% голосуючих акцій); топ-менеджери групи "Відкриття" Рубен Аганбегян, Дмитро Ромаєв, Євген Данкевич, Олексій Карахан (9,91%); президент ЛУКОЙЛу Вагіт Алекперов та член ради директорів ЛУКОЙЛу Леонід Федун (8,91%); представники групи ІСТ Олександр Несіс, Олексій Гудайтіс, Микола Добринов, Ігор Фіногенов, Дмитро Соколов, Ігор Циплаков, Костянтин Янаков (12,08%); банк ВТБ (5,51%), страхова компанія"Росдержстрах" (3,75%, у тому числі через довірче управління ТОВ "Управління Заощадженнями"), бізнесмени Михайло Парінов (3,90%) та Олександр Мамут (3,68%). Міноритарним акціонерам належить 6,56% акцій. Крім того, частина акцій банку перебувала у власності самої кредитної організації, зокрема через схеми перехресного володіння.

До складу акціонерів Банку «ФК Відкриття» входили також інституційні інвестори – керуючі компанії, які здійснюють довірче управління коштами пенсійних резервів та пенсійних накопиченьнедержавних пенсійних фондів: НВФ електроенергетики (4,86%), НВФ "Лукойл-Гарант" (2,46%), ВАТ НВФ "РГС" (4,97%), АТ НВФ "Майбутнє" (4,09%).

22 грудня 2014 року Банк Росії ухвалив рішення про санацію НБ «Траст», який займав 28-е місце за розміром активів. Санатором було призначено Банк «Фінансова Корпорація Відкриття». ЦБ ухвалив рішення санувати банк «Траст» за участю інвестора, виходячи з оцінки Агентством зі страхування вкладів обсягу недостачі капіталу на суму 67,8 млрд. рублів. Вся процедура санації була оцінена в 127 млрд. рублів, з яких 99 млрд. регулятор повинен був надати у вигляді кредиту АСВ для фінансової допомоги«Трасту», а додатковий кредитна 28 млрд отримав банк-санатор на покриття дисбалансу між справедливою вартістю активів та зобов'язаннями банку. Згідно з планом фінансового оздоровлення, "ФК Відкриття" завершить приєднання "Трасту" до кінця 2020 року.

У червні 2015 року «Відкриття» завершило операцію з купівлі у групи «ІФД «КапіталЪ» банку «Петрокоммерц».

У квітні 2016 року банк «Відкриття» придбав Рокетбанк - один із перших віртуальних банків на території Росії, що просуває банківські послуги, спираючись на юридичну та процесингову підтримку «Відкриття». До складу групи входить також аналогічний проект під назвою "Точка", діяльність якого сконцентрована на наданні банківських послуг юридичним особам за допомогою інтернет-технологій.

У серпні 2016 року ФК «Відкриття» завершила юридичну процедуруприєднання Ханти-Мансійського банку «Відкриття», який, у свою чергу, був створений у 2014 році в результаті приєднання банку «Відкриття» та Новосибірського Муніципального Банку Ханти-Мансійському Банку. Раніше група планувала розвивати свій роздрібний банківський бізнесна базі ХМБ «Відкриття», проте згодом керівництвом було ухвалено рішення про реорганізацію підконтрольного банку у формі приєднання до головної кредитної організації. В результаті ліцензію банку ХМБ «Відкриття» було ліквідовано, а всі активи та зобов'язання банків - об'єднані.

У грудні 2016 року в низці ЗМІ з'явилася інформація про можливу угоду щодо об'єднання ФК «Відкриття» та страхової компанії «Росдержстрах», яке дозволило б учасникам угоди створити найбільшу приватну фінансову групубіля РФ. У рамках угоди планувалося, що власник холдингу "Росдержстрах" Данил Хачатуров отримає міноритарну частку акцій в "Відкриття Холдингу", а контроль над банківським (РГС Банк) та страховим бізнесом "Росдержстраху" перейде до "Відкриття". За повідомленнями ЗМІ, угоду планували закрити у 2017 році. Однак цим планам не судилося збутися.

У липні 2017 року Аналітичне кредитне рейтингове агентство(АКРА) надало банку «ФК Відкриття» рейтинг BBB- за національною шкалою, обґрунтувавши це слабкою якістю активів кредитної організації та негативним впливом на ліквідність з боку головної компанії. На тлі негативного фону новин, пов'язаного з відкликанням ліцензії у крупного приватного банку «Югра», зниження рейтингу АКРА та чутки про можливі фінансових проблембанку «ФК Відкриття» спровокували паніку на ринку та призвели до різкого скорочення на балансі кредитної організації коштів приватних та корпоративних клієнтів. Внаслідок цього стрімко скоротився обсяг високоліквідних активів банку. Вже 29 серпня 2017 року Банк Росії ухвалив рішення щодо реалізації заходів, спрямованих на підвищення фінансової стійкостібанку «ФК Відкриття», в рамках яких планувалася участь самого регулятора як основний інвестор з використанням грошових коштівКК «Фонд консолідації банківського сектора». До банку було призначено тимчасову адміністрацію, до складу якої увійшли співробітники ЦБ і ФКБС.

11 грудня 2017 року Банк Росії офіційно став власником понад 99,9% акцій банку «ФК Відкриття» у рамках реалізації плану участі ЦП у здійсненні заходів щодо запобігання банкрутству кредитної організації.

З 21 грудня наказом Банку Росії виконання функцій тимчасової адміністрації з управління банком "ФК Відкриття", покладених на ФКБС, було припинено.

В даний час завершено найважливіші етаписанації банку: здійснено докапіталізація та сформовано органи управління, завдяки чому банк має можливість розвиватися як самостійний фінансово-кредитний інститут. Банк працює на єдиних всім учасників ринку умовах.

1 січня 2019 року відбулося офіційне об'єднання Банку «ФК Відкриття» та Бінбанку. Об'єднана кредитна організація працюватиме під брендом «Відкриття» та з ліцензією «ФК Відкриття».

Регіональна мережабанку «ФК Відкриття» на 1 жовтня 2018 року налічувала 20 філій, 223 додаткових та 147 операційних офісів, а також дев'ять операційних каспоза касового вузла. З урахуванням мереж банків-партнерів клієнтам «ФК Відкриття» доступно близько 900 офісів та 6 тис. банкоматів у 70 регіонах РФ. Значна частина бізнесу зосереджена у Москві, Санкт-Петербурзі, Тюменської області(включаючи Ханти-Мансійський автономний округ), Єкатеринбурзі, Новосибірській області, Хабаровському краї, Волгоградській області. Загальна кількість працівників банку на 1 жовтня 2018 року становила 15,9 тис. осіб. До середини 2018 року банк обслуговував близько 180 тис. юридичних осібта понад 3,8 млн фізичних осіб, включаючи преміальних клієнтів.

Початок активного розвитку та зростання банку припав на другу половину 1998 року, коли його акціонер та президент Ігор Фіногенов обійняв посаду заступника генерального директораДК «Росозброєння». Тоді ціла низка підприємств військово-промислового комплексу перейшла на обслуговування в Номос-Банк (нинішній «ФК Відкриття»). Сьогодні це універсальний комерційний банк, що спеціалізується на кредитуванні та обслуговуванні великих та середніх корпоративних клієнтів з числа підприємств торгівлі, машинобудування, суднобудування, оборонного комплексу, золотодобувної, атомної промисловості, фінансових та будівельних компаній, зовнішньоторговельних організацій. Серед корпоративних клієнтів "ФК Відкриття" були помічені АК "АЛРОСА", АФК "Система", Новолипецький ММК, "Євраз Груп", група "ЧТПЗ", ВАТ "Косогірський металургійний завод", група компаній "Щекіноазот", ЗАТ "Уфаойл" , ВАТ «Промислова енергетика», ЗАТ «НВФ «Мікран», НВО «Елсіб», ТОВ «НТП «Стандарт Електронікс», ТОВ «НВП «БЕЛА», група компаній «Сервіко», ТОВ «Міжміські автобусні перевезення», ВАТ «Русгрейн Холдинг» та інші організації. В даний час банк обслуговує головну компанію та всі підприємства групи «ЛУКОЙЛ», надаючи їх співробітникам повний спектр послуг та продуктів.

Банк займає одне з провідних місць у галузі структурного фінансування, фінансування видобутку та переробки золота та срібла, а також їх експорту та реалізації злитків. Досить сильними є позиції «ФК Відкриття» на ринках дорогоцінних металів, інвестиційних послуг та private banking. З 2006 року банк реалізує проекти іпотечного кредитуваннята кредитування малого та середнього бізнесу.

Список послуг та продуктів банку для корпорацій, малого та середнього бізнесу в даний час включає РКО, дистанційне обслуговування, зарплатні проектиі корпоративні карти, розміщення вільних коштівта управління ліквідністю, інкасацію, зовнішньоекономічну діяльність, інвестиційно-банківські послуги, брокерське обслуговування, фінансування бізнесу (кредити та кредитні лінії, овердрафт, факторинг, фінансування з держпідтримкою), видачу гарантій, еквайринг та ін. Приватним клієнтам банк пропонує вклади, дебетові та кредитні картки(MasterCard, Visa та «Світ»), сейфові осередки, споживчі кредити(готівкою, зарплатним клієнтам, пенсіонерам, рефінансування), іпотеку, платежі та перекази (у тому числі через Western Unionі « Золоту Корону»). Клієнтам також доступні мобільні та інтернет-банки: Рокетбанк, «Точка» та «Відкриття факторингу».

З початку 2018 обсяг нетто-активів Банку «ФК Відкриття» скоротився на 28,2% - до 1,7 трлн рублів до 1 грудня 2018 року. У пасивній частині основною причиною зниження валюти балансу стало погашення майже всієї заборгованості перед Банком Росії (-561,4 млрд рублів). В активах за цей період порівнянне погашення в сукупності припало на портфель виданих МБК (-62,4%) і корпоративний кредитний портфель (-31,2%).

Пасиви банку, як і раніше, досить добре диверсифіковані за джерелами залучення. На початок грудня 2018 трохи більше чверті пасивів було сформовано вкладами фізосіб. Кошти населення переважно залучені терміном від півроку до трьох років. 19,2% у пасивах займають кошти корпоративних клієнтів, сформовані як залишками на розрахункових рахунках, і депозитами різної терміновості. Ще близько 16,6% припадає на власний капітал(без урахування субординованих позик). Необхідно відзначити, що протягом 2018 року банк майже повністю погасив всю заборгованість перед Банком Росії, внаслідок чого частка залучених МБК у пасивах скоротилася з 26,4% до 5,0%. Близько 2,9% формують випущені облігації та векселі.

на звітну датудостатність капіталу виконувалася із запасом відповідно до вимог ЦП (17,5% за нормативом Н1.0). За рахунок списання субординованих зобов'язань у ході фінансового оздоровлення банку сукупний обсяг субординованих позик, включених до розрахунку капіталу, скоротився майже до нуля (ще на 1 жовтня 2017 року, згідно з пояснювальною інформацією до звітності банку, до розрахунку капіталу було включено «суборди» на загальну суму 118,2 млрд рублів).

Незважаючи на скорочення оборотів, клієнтська база фінінституту залишилася досить активною. У цілому нині обороти за рахунками корпоративних клієнтів скоротилися з 4-6 трлн до 2-3 трлн рублів щомісяця.

Основна частина нетто-активів посідає кредитний портфель (36,8% на початок грудня 2018 року). Ще 32,2% і 11,6% формують вкладення в цінні паперита видані МБК відповідно. Частка високоліквідних активів (переважно залишки у касі) становить 3,2%, інші активи та основні засоби – 10%.

З початку 2018 кредитний портфель скоротився на 23% і склав до грудня 2018 року 0,6 трлн рублів. Зниження в його складі повністю припало на корпоративні позички, що втратили обсягом 31,4%, тоді як роздрібні позички зросли на таку ж величину у відносному вираженні. На звітну дату частка корпссуду в портфелі склала 77,2% (на початок 2018 року - 86,6%). Основна частина корпоративних та роздрібних кредитів припадає на строки понад три роки. Рівень простроченої заборгованості на звітну дату становив 23,7% (на початок 2018 року – 20,9%). Незважаючи на зростання прострочення, рівень резервування портфелем скоротився - з 46,6% до 33,6%. Кредитний портфельзабезпечено заставою майна на 68,7%, що є недостатнім рівнем. Згідно з даними проміжної звітностіпо РСБУ на 30 вересня 2018 року, основний обсяг корпоративних позичок був зосереджений у таких сегментах, як промислове виробництво(15,2%), операції з нерухомістю (15,0%), брокерські операції та операції з цінними паперами (12,7%), оптова торгівля (11,9%), послуги (11,3%).

Портфель цінних паперів на 87,4% представлений вкладеннями в облігації, частина - акції російських і зарубіжних компаній. Близько 65% облігацій – ОФЗ та держпаперу, частки у 18% та 16% – папери російських корпоративних емітентів та єврооблігації відповідно. Обороти за операціями РЕПО суттєво скоротилися ще до кінця 2017 року та в останні місяцідосліджуваного періоду становили 360-460 млрд. рублів.

На ринку міжбанківського кредитування банк є досить активним. Останнім часом переважно виступає у ролі нетто-позичальника ліквідності з ринку. При цьому операції із залучення коштів у Банку Росії останнім часом були зведені до мінімуму. Останніми місяцями досліджуваного періоду сукупні обороти із залученням МБК становили 1,2-1,5 трлн рублів, за розміщенням - 0,5-1,5 трлн рублів. Банк залишається одним із маркетмейкерів валютного ринку.

За січень – листопад 2018 року кредитна організація отримала чистий прибутокна суму 3,3 млрд рублів по РСБУ (чистий збиток за відповідний період 2017 року становив 116,5 млрд рублів). Прибуток у 2018 році є результатом прибутків від відновлення резервів.

Наглядова рада:Ксенія Юдаєва (голова), Андрій Голіков, Михайло Задорнов, Олексій Моїсеєв, Наталія Касперська, Олексій Симоновський, Олена Титова.

Правління:Михайло Задорнов (голова), Дмитро Левін, Веніамін Полянцев, Сергій Русанов, Надія Черкасова, Світлана Ємельянова, Віктор Миколаїв, Олександр Пахомов.

* Фінансова корпорація «Відкриття» - одна з провідних російських банківських груп, що надає послуги інституційним, приватним та Корпоративним кліентам. ФК розпочала роботу на фінансових ринках 1995 року під найменуванням «ВЕО-Інвест». З 2004 року – інвестиційна група «Відкриття», з 2007 року – фінансова корпорація «Відкриття». Основні напрямки діяльності – інвестиційно-банківський бізнес, управління активами та фондами, роздрібні банківські послуги, корпоративне кредитування.

Головною компанією групи є АТ «Відкриття Холдинг», до структури якого входить ціла низка компаній сфери фінансів та послуг, брокерського бізнесу, управління інвестиціями, нерухомості та будівництва. Банківське напрям у групі донедавна було представлено банками «ФК Відкриття» і «Траст», які перейшли під контроль Банку Росії.

Тасс-досьє. 29 серпня 2017 року ЦБ ухвалив рішення щодо реалізації заходів, спрямованих на підвищення фінансової стійкості однієї з найбільших приватних російських кредитних організацій – ПАТ Банк "Фінансова корпорація "Відкриття" (ФК "Відкриття").

Регулятор призначив до банку тимчасову адміністрацію та надаватиме йому підтримку за допомогою коштів Фонду консолідації банківського сектора (ФКБЗ). "Відкриття" продовжить роботу у звичайному режимі, виконуючи свої зобов'язання. Мораторій задоволення вимог кредиторів не вводиться. За словами першого заступника голови ЦБ Дмитра Туліна, процес фінансового оздоровлення банку триватиме 6-8 місяців.

Банк "ФК "Відкриття" станом на серпень 2017 року займає восьме місце в Росії за розміром активів. При цьому ще в липні він був найбільшою приватною кредитною організацією в Росії, випереджаючи Альфа-Банк.

Історія банку

Банк заснований у Москві в 1992 році як "Типко венчур банк"; 15 грудня 1992 року було зареєстровано ЦБ РФ. Вже на початку 1993 року кредитну організацію викупила група "ІСТ" (співвласник - Олександр Несіс). У серпні 1994 року банк змінив назву на "Нова Москва", проте використав коротку назву Номос-банк (офіційно вона була закріплена в 2007 році).

До кінця 2000-х роках Номос-банк входив до топ-20 російських банків за розміром активів, до 2012 року увійшов до топ-10. У його структурі діяли регіональні банкиНомос-Регіобанк та Номос-банк-Сибір, які були приєднані до нього у 2013 році.

У серпні 2012 року до капіталу Номос-банку увійшла фінансова група "Відкриття" (засновник і найбільший співвласник - Вадим Бєляєв). До весни 2014 року вона довела свою частку до 74,9%, скупивши акції у групи "ІСТ" (вона стала співвласником "Відкриття") та в інших співвласників, у тому числі на відкритому ринку. 22 серпня 2014 року банк змінив назву на ВАТ Банк "Фінансова корпорація "Відкриття" (з грудня 2014 року – ПАТ).

У 2010-ті роки Номос-банк, а потім банк "ФК "Відкриття" брали участь у фінансовому оздоровленні банків "Московський капітал", "ВЕФК-Сибір", "Петровський", Свердловський губернський банк і "Траст". структуру "Відкриття".

У 2015 році до складу банку "Відкриття" увійшов "Петрокомерц", у 2016 році - " Ханти-Мансійський банк"Відкриття". Також у 2015 році "Відкриття" придбав російський проект для простого банківського обслуговуванняпідприємців "Точка", а у 2016 році - банківський сервіс"Рокетбанк".

Показники

Банк "Відкриття" працює в 54 регіонах Росії, має мережу з 412 офісів та одне закордонне представництво – у Празі. Обслуговує 3,6 млн. приватних клієнтів і 247 тис. юридичних осіб. Чисельність співробітників – 15 тис. осіб.

Чистий прибуток за підсумками 2016 року склав 1,5 млрд руб. (У 2015 році 6,6 млрд руб.). Загальний операційний дохід – 84,7 млрд руб. Статутний капітал- 11 млрд 21 млн руб.

За даними banki.ru, активи станом на серпень 2017 року – 2 трлн 324 млрд руб. (зниження на 14,7% порівняно із червнем 2017 року). Вклади фізичних осіб – 538,9 млрд руб. (зниження на 2,8%). Кредитний портфель – 1 трлн 94 млрд руб. (Зниження на 35%).

Власники

Станом на серпень 2017 року основним акціонером банку безпосередньо чи опосередковано є "Відкриття холдинг" (співвласники - Вадим Бєляєв, Рубен Аганбегян, Олександр Мамут, група "ІФД", Банк ВТБ, група "Іст", НВФ "Лукойл-гарант" та ін.) .). Інші акції перебувають у вільному обігу.

Якщо тимчасова адміністрація не виявить "дірку" в капіталі банку, його власники збережуть у ньому 25%, решта акцій після санації перейдуть ФКБС.

Фінансові проблеми

3 липня 2017 року Аналітичне кредитне рейтингове агентство (АКРА) присвоїло банку "Відкриття" рейтинг BBB- за національною шкалою, обґрунтувавши це тим, що кредитна організація має слабку якість активів і негативний вплив на ліквідність з боку головної компанії. Такий рейтинг автоматично означав, що "Відкриття" більше не могло залучати кошти федерального бюджетута НПФ, а його нові цінні папери не потрапляли до ломбардного списку ЦП.

28 липня ЦБ відкликав ліцензію у великого приватного банку "Югра" (входив до топ-30). На тлі цієї події, зниження рейтингу АКРА та чуток про можливі фінансові проблеми у "Відкриття", приватні та корпоративні клієнти в липні – серпні 2017 року забрали з нього 528 млрд руб. Це призвело до різкого скорочення ліквідних активів банку.

Для підтримки "Відкриття" ЦП виділив у липні банку кредит у розмірі 333 млрд руб.

16 серпня 2017 року стало відомо про лист, розісланий співробітником "Альфа Капіталу" клієнтам компанії, в якому їх попереджали про наявність ризиків у "ФК Відкриття", Бінбанку, Промзв'язку банку та МКЛ. У листі йшлося, що ситуація навколо цих банків "може бути остаточно вирішена вже цієї осені, а не після виборів президента РФ у 2018 році, як думає багато хто". В "Альфа Капіталі" та Альфа-Банку заявили, що в листі відображено приватну думку співробітника і що компанії мають намір продовжити роботу з перерахованими банками.

25 серпня 2017 року газета "Ведомости" з посиланням на джерела повідомила, що банк "Відкриття" може санувати Фонд консолідації банківського сектора.

Керівництво

Голова наглядової ради, президент банку з 2017 року Рубен Аганбегян (син колишнього ректора Академії народного господарстваАбела Аганбегяна). Голова правління з 2016 року – Євген Данкевич.

До складу тимчасової адміністрації, яка вводиться в банку з 30 серпня, увійшли представники Банку Росії та ТОВ Керуюча компаніяФКБС". Робота ради та загальних зборівакціонерів банку продовжиться, але їх рішення набудуть чинності після погодження з тимчасовою адміністрацією.

Кредитну організацію було зареєстровано у грудні 1992 року як акціонерний інвестиційно-комерційний банк «ТІПКО Венчур Банк». За рішенням зборів акціонерів 1994 року банк було перейменовано на акціонерний інвестиційно-комерційний банк «Нова Москва», а 2007 року - на ВАТ «Номос-Банк». У травні 2006 року контрольний пакет акцій банку консолідувала група ІСТ (співвласник - Олександр Несіс). У 2007 році до акціонерів приєдналася Russia Finance Corporation B. V. з групи PPF, яка вже володіла в Росії Хоум Кредит Банком.

У серпні 2012 року PPF Group Петра Келлнера повністю вийшла із капіталу Номос-Банку. Більшої частини (26,5%) акцій, що належали PPF Group, придбала фінансова корпорація «Відкриття»*. Ця угода вартістю близько 15 млрд рублів стала першим етапом проекту по об'єднанню Номос-Банку та банківського бізнесу ФК «Відкриття». 2013 року ФК «Відкриття» консолідувала 51% голосуючих акцій Номос-Банку. Частка в 13,2% номінально (акції депоновані у програму депозитарних розписок – НДР, що звертаються на Лондонській фондовій біржі) належала Deutsche Bank Aktiengesellschaft; ще близько 11,9% контролювала група компаній ІСТ (через ряд кіпрських фірм, ключовими бенефіціарами яких виступають Олексій Гудайтіс, Микола Добринов, Олександр Несіс, Дмитро Соколов, Ігор Фіногенов). Невелика частина паперів «Номоса» перебувала у перехресному володінні; 18,6% акцій зверталися на Московську біржу.

Станом на січень 2017 року контролюючим акціонером банку «ФК Відкриття» був «Відкриття Холдинг», який прямо та опосередковано володів 55,2% голосуючих акцій. Акції банку також були у вільному обігу на Московській біржі. Найбільшими бенефіціарами банку виступали: засновник та один із ключових співвласників «Відкриття», голова ради директорів «Відкриття Холдинг» Вадим Бєляєв (17,98% голосуючих акцій); топ-менеджери групи "Відкриття" Рубен Аганбегян, Дмитро Ромаєв, Євген Данкевич, Олексій Карахан (9,91%); президент ЛУКОЙЛу Вагіт Алекперов та член ради директорів ЛУКОЙЛу Леонід Федун (8,91%); представники групи ІСТ Олександр Несіс, Олексій Гудайтіс, Микола Добринов, Ігор Фіногенов, Дмитро Соколов, Ігор Циплаков, Костянтин Янаков (12,08%); банк ВТБ (5,51%), страхова компанія «Росдержстрах» (3,75%, у тому числі через довірче управління ТОВ «Управління Заощадженнями»), бізнесмени Михайло Парінов (3,90%) та Олександр Мамут (3,68%) ). Міноритарним акціонерам належить 6,56% акцій. Крім того, частина акцій банку перебувала у власності кредитної організації, у тому числі через схеми перехресного володіння.

До складу акціонерів Банку «ФК Відкриття» входили також інституційні інвестори – керуючі компанії, які здійснюють довірче управління коштами пенсійних резервів та пенсійних накопичень недержавних пенсійних фондів: НВФ електроенергетики (4,86%), НВФ «Лукойл-Гарант» (2,46%) , ВАТ НВФ «РГС» (4,97%), АТ НВФ «Майбутнє» (4,09%).

22 грудня 2014 року Банк Росії ухвалив рішення про санацію НБ «Траст», який займав 28-е місце за розміром активів. Санатором було призначено Банк «Фінансова Корпорація Відкриття». ЦБ ухвалив рішення санувати банк «Траст» за участю інвестора, виходячи з оцінки Агентством зі страхування вкладів обсягу недостачі капіталу на суму 67,8 млрд. рублів. Уся процедура санації була оцінена в 127 млрд рублів, з яких 99 млрд регулятор мав надати у вигляді кредиту АСВ для фінансової допомоги "Трасту", а додатковий кредит на 28 млрд отримав банк-санатор на покриття дисбалансу між справедливою вартістю активів та зобов'язаннями банку. Згідно з планом фінансового оздоровлення, "ФК Відкриття" завершить приєднання "Трасту" до кінця 2020 року.

У червні 2015 року «Відкриття» завершило операцію з купівлі у групи «ІФД «КапіталЪ» банку «Петрокоммерц».

У серпні 2016 року ФК "Відкриття" завершила юридичну процедуру приєднання Ханти-Мансійського банку "Відкриття", який, у свою чергу, був створений у 2014 році в результаті приєднання банку "Відкриття" та Новосибірського Муніципального Банку до Ханти-Мансійського Банку. Раніше група планувала розвивати свій роздрібний банківський бізнес на базі ХМБ «Відкриття», проте згодом керівництвом було ухвалено рішення про реорганізацію підконтрольного банку у формі приєднання до головної кредитної організації. В результаті ліцензію банку ХМБ «Відкриття» було ліквідовано, а всі активи та зобов'язання банків - об'єднані.

У грудні 2016 року в ряді ЗМІ з'явилася інформація про можливу угоду щодо об'єднання ФК «Відкриття» та страхової компанії «Росгосстрах», яка б дозволила учасникам угоди створити найбільшу приватну фінансову групу на території РФ. У рамках угоди планувалося, що власник холдингу "Росдержстрах" Данил Хачатуров отримає міноритарну частку акцій в "Відкриття Холдингу", а контроль над банківським (РГС Банк) та страховим бізнесом "Росдержстраху" перейде до "Відкриття". За повідомленнями ЗМІ, угоду планували закрити у 2017 році. Однак цим планам не судилося збутися.

У липні 2017 року Аналітична кредитна рейтингова агенція (АКРА) привласнила банку «ФК Відкриття» рейтинг BBB- за національною шкалою, обґрунтувавши це слабкою якістю активів кредитної організації та негативним впливом на ліквідність з боку головної компанії. На тлі негативного фону новин, пов'язаного з відкликанням ліцензії у крупного приватного банку «Югра», зниження рейтингу АКРА та чутки про можливі фінансові проблеми банку «ФК Відкриття» спровокували паніку на ринку і призвели до різкого скорочення на балансі кредитної організації коштів приватних та корпоративних клієнтів . Внаслідок цього стрімко скоротився обсяг високоліквідних активів банку. Вже 29 серпня 2017 року Банк Росії ухвалив рішення щодо реалізації заходів, спрямованих на підвищення фінансової стійкості банку «ФК Відкриття», в рамках яких планувалася участь самого регулятора як основного інвестора з використанням коштів УК «Фонд консолідації банківського сектора». До банку було призначено тимчасову адміністрацію, до складу якої увійшли співробітники ЦБ і ФКБС.

В даний час завершено найважливіші етапи санації банку: здійснено докапіталізація та сформовано органи управління, завдяки чому банк має можливість розвиватися як самостійний фінансово-кредитний інститут. Банк працює на єдиних всім учасників ринку умовах.

Регіональна мережа банку «ФК Відкриття» на 1 жовтня 2018 року налічувала 20 філій, 223 додаткових та 147 операційних офісів, а також дев'ять операційних кас поза касовим вузлом. З урахуванням мереж банків-партнерів клієнтам «ФК Відкриття» доступно близько 900 офісів та 6 тис. банкоматів у 70 регіонах РФ. Значна частина бізнесу зосереджена у Москві, Санкт-Петербурзі, Тюменській області (включно з Ханти-Мансійським автономним округом), Єкатеринбурзі, Новосибірській області, Хабаровському краї, Волгоградській області. Загальна кількість працівників банку на 1 жовтня 2018 року становила 15,9 тис. осіб. До середини 2018 року банк обслуговував близько 180 тис. юридичних осіб та понад 3,8 млн. фізичних осіб, у тому числі преміальних клієнтів.

Початок активного розвитку та зростання банку припав на другу половину 1998 року, коли його акціонер та президент Ігор Фіногенов обійняв посаду заступника генерального директора ДК «Росозброєння». Тоді ціла низка підприємств військово-промислового комплексу перейшла на обслуговування в Номос-Банк (нинішній «ФК Відкриття»). Сьогодні це універсальний комерційний банк, що спеціалізується на кредитуванні та обслуговуванні великих та середніх корпоративних клієнтів із числа підприємств торгівлі, машинобудування, суднобудування, оборонного комплексу, золотодобувної, атомної промисловості, фінансових та будівельних компаній, зовнішньоторговельних організацій. Серед корпоративних клієнтів "ФК Відкриття" були помічені АК "АЛРОСА", АФК "Система", Новолипецький ММК, "Євраз Груп", група "ЧТПЗ", ВАТ "Косогірський металургійний завод", група компаній "Щекіноазот", ЗАТ "Уфаойл" , ВАТ «Промислова енергетика», ЗАТ «НВФ «Мікран», НВО «Елсіб», ТОВ «НТП «Стандарт Електронікс», ТОВ «НВП «БЕЛА», група компаній «Сервіко», ТОВ «Міжміські автобусні перевезення», ВАТ «Русгрейн Холдинг» та інші організації. В даний час банк обслуговує головну компанію та всі підприємства групи «ЛУКОЙЛ», надаючи їх співробітникам повний спектр послуг та продуктів.

Банк займає одне з провідних місць у галузі структурного фінансування, фінансування видобутку та переробки золота та срібла, а також їх експорту та реалізації злитків. Досить сильними є позиції «ФК Відкриття» на ринках дорогоцінних металів, інвестиційних послуг та private banking. З 2006 року банк реалізує проекти іпотечного кредитування та кредитування малого та середнього бізнесу.

Список послуг та продуктів банку для корпорацій, малого та середнього бізнесу в даний час включає РКО, дистанційне обслуговування, зарплатні проекти та корпоративні картки, розміщення вільних коштів та управління ліквідністю, інкасацію, зовнішньоекономічну діяльність, інвестиційно-банківські послуги, брокерське обслуговування, фінансування бізнесу (кредити та кредитні лінії, овердрафт, факторинг, фінансування з держпідтримкою), видачу гарантій, еквайринг та ін. , зарплатним клієнтам, пенсіонерам, рефінансування), іпотеку, платежі та перекази (у тому числі через Western Union та «Золоту Корону»). Клієнтам також доступні мобільні та інтернет-банки: Рокетбанк, «Точка» та «Відкриття факторингу».

Пасиви банку, як і раніше, досить добре диверсифіковані за джерелами залучення. На початок грудня 2018 трохи більше чверті пасивів було сформовано вкладами фізосіб. Кошти населення переважно залучені терміном від півроку до трьох років. 19,2% у пасивах займають кошти корпоративних клієнтів, сформовані як залишками на розрахункових рахунках, і депозитами різної терміновості. Ще близько 16,6% посідає власний капітал (без урахування субординованих позик). Необхідно відзначити, що протягом 2018 року банк майже повністю погасив всю заборгованість перед Банком Росії, внаслідок чого частка залучених МБК у пасивах скоротилася з 26,4% до 5,0%. Близько 2,9% формують випущені облігації та векселі.

На звітну дату достатність капіталу виконувалася із запасом відповідно до вимог ЦП (17,5% за нормативом Н1.0). За рахунок списання субординованих зобов'язань у ході фінансового оздоровлення банку сукупний обсяг субординованих позик, включених до розрахунку капіталу, скоротився майже до нуля (ще на 1 жовтня 2017 року, згідно з пояснювальною інформацією до звітності банку, до розрахунку капіталу було включено «суборди» на загальну суму 118,2 млрд рублів).

Основна частина нетто-активів посідає кредитний портфель (36,8% на початок грудня 2018 року). Ще 32,2% та 11,6% формують вкладення у цінні папери та видані МБК відповідно. Частка високоліквідних активів (переважно залишки у касі) становить 3,2%, інші активи та основні засоби – 10%.

З початку 2018 кредитний портфель скоротився на 23% і склав до грудня 2018 року 0,6 трлн рублів. Зниження в його складі повністю припало на корпоративні позички, що втратили обсягом 31,4%, тоді як роздрібні позички зросли на таку ж величину у відносному вираженні. На звітну дату частка корпссуду в портфелі склала 77,2% (на початок 2018 року - 86,6%). Основна частина корпоративних та роздрібних кредитів припадає на строки понад три роки. Рівень простроченої заборгованості на звітну дату становив 23,7% (на початок 2018 року – 20,9%). Незважаючи на зростання прострочення, рівень резервування портфелем скоротився - з 46,6% до 33,6%. Кредитний портфель забезпечено заставою майна на 68,7%, що є недостатнім рівнем. Згідно з даними проміжної звітності щодо РСБУ на 30 вересня 2018 року, основний обсяг корпоративних позик був зосереджений у таких сегментах, як промислове виробництво (15,2%), операції з нерухомістю (15,0%), брокерські операції та операції з цінними паперами ( 12,7%), оптова торгівля (11,9%), послуги (11,3%).

Портфель цінних паперів на 87,4% представлений вкладеннями в облігації, частина - акції російських і зарубіжних компаній. Близько 65% облігацій – ОФЗ та держпаперу, частки у 18% та 16% – папери російських корпоративних емітентів та єврооблігації відповідно. Обороти за операціями РЕПО суттєво скоротилися ще до кінця 2017 року і в останні місяці досліджуваного періоду становили 360-460 млрд. рублів.

За січень - листопад 2018 року кредитна організація отримала чистий прибуток на суму 3,3 млрд рублів за РСБУ (чистий збиток за відповідний період 2017 року становив 116,5 млрд рублів). Прибуток у 2018 році є результатом прибутків від відновлення резервів.

* Фінансова корпорація «Відкриття» - одна з провідних російських банківських груп, що надає послуги інституційним, приватним та корпоративним клієнтам. ФК розпочала роботу на фінансових ринках у 1995 році під найменуванням «ВЕО-Інвест». З 2004 року – інвестиційна група «Відкриття», з 2007 року – фінансова корпорація «Відкриття». Основні напрямки діяльності – інвестиційно-банківський бізнес, управління активами та фондами, роздрібні банківські послуги, корпоративне кредитування.

Новими акціонерами банку ФК «Відкриття» (колишній НОМОС-банк) стали топ-менеджер «ВЕБ Капіталу» Сергій Кошеленко та два пенсійні фонди: НВФ «Ренесанс життя та пенсії», який контролюється банкіром Анатолієм Мотильовим, та НВФ «Стальфонд». Останній входить до структури О1 Group колишнього акціонера ФК «Відкриття» Бориса Мінця

Фото: Катерина Кузьміна / РБК

Банк ФК «Відкриття» розкрив інформацію про своїх нових акціонерів. Згідно з опублікованими даними, значну частину додаткової емісії акцій, розміщення яких пройшло в середині листопада, було викуплено НПФ «Ренесанс життя та пенсії». В результаті фонду зараз належить 2,363% акцій банку ФК «Відкриття». У серпні 2013 року НПФ було продано групою Бориса Йордану «Супутник» структурам колишнього власника банку «Глобекс» Анатолія Мотильова. За даними Банку Росії на 30 жовтня 2014 року, власні коштифонду становили 33,87 млрд руб., З яких 33,58 млрд руб. припадає частку пенсійних накопичень. З урахуванням розміру капіталу банку ФК "Відкриття" НВФ "Ренесанс життя та пенсії" міг вкласти в акції близько 3,8 млрд руб.

Іншим фондом, який брав участь у розміщенні, став НВФ «Стальфонд», який у грудні минулого року у власника «Сєвєрсталі» Олексія Мордашова придбав колишній акціонер ФК «Відкриття» Борис Мінц. "Стальфонд" входить до групи НПФ, які контролюються структурами О1 Group. За даними ЦП, на 30 жовтня 2014 року власні кошти фонду становили 45,44 млрд руб., З них пенсійні накопичення - 36,34 млрд руб. "Стальфонд" став власником 2,43% акцій банку ФК "Відкриття", витративши на це близько 3,9 млрд руб.

Борис Мінц залишив ФК «Відкриття» у 2013 році, тоді його частку в 11,1% викупили інші акціонери компанії – Рубен Аганбегян та Вадим Бєляєв.

Більша частина додаткової емісії була придбана кіпрським офшором Oanfir Technology Investments - 7,43% акцій, який діє від імені топ-менеджера «ВЕБ Капіталу» Сергія Кошеленка, зазначено у списку осіб, які істотно впливають на банк. Раніше два джерела говорили РБК, що Кошеленко візьме участь у додатковій емісії. Вартість придбаних ним акцій оцінюється в 12 млрд. руб.

Раніше президент ФК "Відкриття" Дмитро Ромаєв заявляв, що залучені в капітал кошти будуть спрямовані на розвиток бізнесу банку. За підсумками додаткової емісії капітал банку ФК «Відкриття» збільшився на 21,4 млрд руб., Акції були продані за ціною 935 руб. за штуку. «Долі інших інвесторів, які брали участь у розміщенні, склали менше 1%», - повідомив співрозмовник РБК, знайомий із підсумками розміщення.

Зараз понад 70% банку ФК «Відкриття» контролюється структурами «Відкриття холдинг», також до найбільших акціонерів компанії входять недержавні пенсійні фонди «ЛУКОЙЛ-Гарант», НВФ «Електроенергетики» та НВФ «РГС».

Директор НВФ АТ "Мосенерго" Сергій Зицар сумнівається, що купівля акцій банку ФК "Відкриття" була пов'язана з інвестиційними завданнями. «Не виключено, звичайно, що для фондів це була просто диверсифікація активів, вони вклали кошти в бізнес, що росте, - говорить він. - Однак було б логічним у цьому випадку купувати ті ж облігації, прибутковості за якими значно вищі за інфляцію. Інакше немає сенсу за умов дефіциту ліквідності фінансувати свого конкурента». На думку Зицаря, найімовірніше, це була частина схеми обміну активами. «Нині регулятор дуже уважно стежить, у які активи вкладають кошти НПФ, і якщо занадто велика сумаскладено в компанії однієї групи, то у ЦП можуть виникнути претензії до якості ризик-менеджера, - пояснив він. - Тому фонди прагнуть дробити свої інвестиції, вкладаючи гроші в дружні компанії, які потім можуть брати участь в інвестпроектах власників НПФ або викуповувати на свої структури якісь цінні папери, наприклад, ті ж паї ЗПІФ або облігації».

ЦП планує запровадити додаткові обмеження на інвестування пенсійних накопичень, заборонивши їм вкладати на депозити одного банку понад 25% активів НВФ. Аналогічне обмеження регулятор має намір запровадити для паперів, випущених одним емітентом. Крім того, як заявляв в інтерв'ю РБК директор департаменту колективних інвестицій та довірчого управлінняЦБ Філіп Габунія, НПФ планують обмежити інвестиції через афілійовані КК. За його словами, інвестувати через «споріднені» КК фонди зможуть не більше ніж 30% портфеля.

Оцінка чистих негативних активів «ФК Відкриття» та тих, хто увійшов до санації фінансових організацій, Яка на 1 листопада становила 300 млрд рублів, може бути уточнена «у бік погіршення», додав заступник голови ЦП. Це пов'язано з тим, що колишній головний акціонер банку "Відкриття Холдинг" в результаті розміщення облігацій виявився великим позичальником як "ФК Відкриття", так і його пенсійних фондів, пояснив Поздишев.

Найбільший колишній акціонер банку – «Відкриття Холдинг», якому належало 55,2% акцій банку, з яких 33% акцій компанія володіла безпосередньо, а 22,2% – через дочірні компанії. Серед бенефіціарів «Відкриття Холдингу» в останній звітності з МСФЗ за перше півріччя 2017 року зазначені Вадим Бєляєв (29%), Леонід Федун та Вагіт Алекперов (20%), Рубен Агангебян (8%). Олександр Мамут (7%). Серед інших акціонерів "ФК Відкриття" - компанія "Феросплав Інвест" (6,68% акцій, серед кінцевих власників - Олександр Несіс, Микола Добринов, Дмитро Соколов), НВФ "Майбутнє" (4,1%) та інші.

Оскільки 29 листопада банк було передано до Фонду консолідації банківського сектора, капітал колишніх акціонерів розмитий до 1 рубля.

Заступник голови ЦБ зізнався, що не всі акціонери «ФК Відкриття» стали співпрацювати з регулятором у ході фінансового оздоровлення банку. Це сповільнило процес докапіталізації «ФК Відкриття» та ускладнило стягнення активів, у зв'язку з чим Центробанк домагається повноважень запроваджувати тимчасову адміністрацію у структурах колишніх акціонерів банку.

Представник прес-служби ФК «Відкриття» не зміг уточнити, які саме активи було передано на баланс банку під час санації. Прес-служба ЦП на момент публікації матеріалу не надала коментарі на цю тему.

У вересні «Відкриття Холдинг» передав під контроль банку 100% частку у статутному капіталі «Відкриття Трейдинг», який володіє 99,99% акцій. інвестиційної компанії"Відкриття Брокер". Таким чином, брокер став дочірньою структурою"ФК Відкриття".

Які активи будуть передані

Будівля БЦ «Вівальді Плаза», розташована за адресою вул. Лєтніковська, будинок 2, здебільшого (три корпуси з чотирьох) належать О1 Properties, яка входить до О1 Груп Бориса Мінця, йдеться у звітності компанії. Власник четвертого будинку - «Відкриття ТЗ», випливає з виписки федеральної кадастрової палати. За даними "СПАРК-Інтерфакс", це дочірня компанія "Відкриття Холдингу". Саме її корпус і буде переданий до «ФК Відкриття». У цьому будинку розташовані головні офіси самого банку та компанії «Відкриття Брокер». Як уточнюється в кадастрової виписки, цей корпус БЦ обтяжений іпотекою на користь банку «Траст» строком на три роки – з жовтня 2015 року по жовтень 2018 року.

Площа будівлі складає 24425 кв. м. Його приблизна вартістьскладає 5,8 – 6,5 млрд рублів, каже директор департаменту оцінки компанії Knight Frank Ольга Кочетова. За оцінкою партнера Colliers International Станіслава Бібіка, будівля може коштувати $110-130 млн (6,4-7,6 млрд рублів за нинішнім курсом). У свою чергу О1 Propertis оцінював три свої корпуси в БЦ «Вівальді Плаза» в $367 млн на кінець першого півріччя 2017 року, йдеться у звітності компанії.

За даними ЦБ на 3 жовтня 2017 року, 99% Ківі Банку належить акціонерному товариству Qiwi. Структура "Відкриття Холдинг" Investments Cyprus Limited (OICL, повністю належить "Відкриття Холдингу") володіє часткою в Qiwi на рівні 8,9%. За підсумками третього кварталу 2017 року капіталізація Qiwi склала 52600000000 рублів, отже вартість пакета у володінні OICL становила на той момент приблизно 4700000000 рублів.

3 жовтня газета "Комерсант" з посиланням на керуючого директора банку "ФК Відкриття" Олександра Дмитрієва писала про те, що банк "Відкриття" вже став власником 7,56% акцій золотодобувної Polymetal, більша частина пакету (6,99%) раніше належала. Відкриття Холдингу». Передача акцій відбулася ще 29 жовтня. Три джерела "Комерсанта" стверджували, що угода з акціями Polymetal була грошовою. «Відкриття Холдинг» за домовленістю із ЦБ мав внести гроші від продажу цього пакета до капіталу ФК «Відкриття». Вартість цієї частки акцій складає на ринку близько $360 млн, пише видання.

У структурі акціонерів банку ВТБ, що розкривається на сайті ЦП, ні «Відкриття Холдинг», ні його дочірні компанії не вказані.

Історія питання

29 серпня ЦБ оголосив про санацію банку «ФК Відкриття» з використанням нового механізму – Фонду консолідації банківського сектора. Крім банку ЦБ доведеться займатися й іншими активами-сателітами кредитної організації - «СК «Росдержстрах», банком «Траст» і Росдержстрах Банком, пенсійними фондами"Лукойл-гарант", "НВФ Електроенергетики" та РГС. Крім того, під крило Банку Росії перейшли такі активи, як «Відкриття Брокер», «Точка» та Рокетбанк.

Останні два банки, як виявилося, було продано Qiwi, повідомив у жовтні журналістам гендиректор та акціонер Qiwi Сергій Солонін. Ця угода була укладена ще до введення тимчасової адміністрації у «ФК Відкриття», і її можна переглянути, говорив раніше ЦБ. Поки що нової інформації про результати аналізу угоди регулятором немає.

До санації ФК «Відкриття» привели не зовсім вдала стратегія оздоровлення банку «Траст» та купівля страхової компанії «Росдержстрах», говорили представники наглядового блоку ЦБ.