Стягнення заборгованості з іноземної компанії. Боржник іноземець

Мотивація
24.05.2020

Дебіторська прострочена заборгованість - це завжди проблема для фірми. Але якщо взятися за неї з розумом, питання цілком можна вирішити на користь кредитора. Для цього використовуються різні способиповернення боргу, які будуть розглянуті у статті. А боржники дізнаються, як можна знайти вихід зі становища, яке здається безнадійним.

p align="justify"> Робота з потенційно можливою заборгованістю починається ще до її виникнення. Вона ведеться під час вивчення проекту договору та проведення його правової експертизи щодо ризиків. Добре, якщо угода та всі додатки до неї відповідають вимогам закону, передбачено відповідальність контрагента за прострочення виконання зобов'язань та способи їх забезпечення, а також можливість бути в курсі стану справ контрагента (майнового стану, наявності цінностей тощо). Тоді спектр методів впливу ширший, а шансів повернути заборгованість у разі виникнення більше.

Якщо заборгованість вже виникла, не варто пускати ситуацію на самоплив. Насамперед заборгованість потрібно підтвердити. Це можна зробити позасудовим способом (наприклад, актом звіряння, передатним актом, накладною) або через суд. Оперативні дії збережуть можливість стягнення у межах нормативних термінів. У разі ж банкрутства дебітора ймовірність повернути гроші більше тим, хто раніше звернувся до суду з відповідною вимогою.

Існує кілька варіантів щодо безконфліктного припинення зобов'язань між контрагентами та повернення боргу (див. розділ 26 «Припинення зобов'язань» ДК РФ). Так, зобов'язання може бути припинено з волі їх учасників виконанням, відступним, заліком, новацією, розірванням договору чи прощенням боргу. Незалежно від волі учасників зобов'язання припиняються при збігу дебітора та кредитора в одній особі, неможливості виконання, виданні акта державного органу чи ліквідації підприємства.

Крім того, зобов'язання припиняється затвердженням мирової угоди, після чого не включені до неї вимоги, у т.ч. щодо сплати неустойки (якщо інше не передбачено у мировій угоді), не можуть бути висунуті сторонами (постанова Президії ВАС РФ від 22.03.2011 № 13903/10 у справі № А60-8263/2009-С3).

Способи припинення зобов'язань перетинаються методами управління дебіторську заборгованість. Серед них можна виділити:

  • попередження заборгованості;
  • переговори;
  • претензії;
  • новацію;
  • відступне;
  • інші методи (факторинг, цесію тощо.);
  • звернення до суду та виконавче провадження;
  • банкрутство боржника.

У будь-якому випадку, перед тим як розпочати активні дії, компанія повинна оцінити, який метод більше підійде в тій чи іншій ситуації.

Забезпечення зобов'язань

Існують різні способи забезпечення зобов'язань як заходів, що запобігають появі боргу. До них належать неустойка, порука, страхування, утримання речі, застава, акредитив тощо.

Докладніше про такий спосіб забезпечення зобов'язань, як заставу, див. статтю А. Бичкова «Запорука успіху, або Успішне застосування застави»

Порука

За договором поруки поручитель зобов'язується перед кредитором іншої особи відповідати за виконання останнім її зобов'язання повністю або у частині (ст. 361 ЦК України).

Якщо поручитель і дебітор відповідають солідарно, тобто. поручитель несе рівну з дебітором відповідальність, кредитор може пред'явити до поручителя вимогу про повернення боргу, маючи лише документально підтверджений факт невиконання зобов'язання. Необов'язково навіть робити будь-які спроби отримати виконання від боржника (п. 35 постанови Пленуму ВАС РФ від 12.07.2012 № 42 «Про деякі питання вирішення спорів, пов'язаних із порукою»).

При цьому ні початок процедури банкрутства боржника, ні розірвання договору між кредитором і дебітором, ні видача виконавчого листа боржнику не звільнить поручителя від прийнятих зобов'язань (п. 7 Огляду практики вирішення спорів, пов'язаних із застосуванням арбітражними судами норм Цивільного кодексу Російської Федераціїпро поруку (додаток до інформаційного листаПрезидії ВАС РФ від 20.01.1998 № 28), визначення ВАС РФ від 07.02.2011 № ВАС-678/11).

Водночас за субсидіарної відповідальності, згідно зі ст. 399 ГК РФ, до пред'явлення вимог до поручителя кредитор має пред'явити вимогу до боржника.

Порука як забезпечення виконання зобов'язань зазвичай застосовується під час укладання кредитних договорів. Але немає жодних перешкод для укладання договору поруки, наприклад, для забезпечення постачання або виконання робіт за договором підряду. Також можна спробувати отримати особисту поруку власника компанії-контрагента.

Насправді поширена ситуація, коли фірма звертається до організації, наприклад, щоб одержати будь-яких послуг, а організація виставляє рахунок на оплату від іншої фірми. Тоді має сенс попросити цю організацію-«посередника» виступити як поручитель.

Зрозуміло, що порука не гарантує повернення боргу. Якщо поручитель відмовиться платити, кредитору доведеться застосовувати інші засоби стягнення грошей.

Банківська гарантія

Подання банківської гарантії - обов'язкова вимогапід час укладання державних та муніципальних контрактів. Це письмове зобов'язання сплатити кредитору (бенефіціару) гроші на його вимогу. Цей видзабезпечення регулюється § 6 глави 23 ЦК України. По суті, це та сама порука за виконання зобов'язань контрагентом, але від імені банку.

У деяких випадках гарант може відмовити у виплаті грошей. Їх лише два (ст. 374 ГК РФ):

  • вимога чи додатки до нього не відповідають умовам гарантії. Так, кредитор повинен зазначити, у чому саме порушення дебітора;
  • документи пред'явлено після закінчення терміну дії гарантії.

Якщо гаранту стало відомо про припинення зобов'язань, він повинен повідомити бенефіціара. Але при направленні кредитором повторної вимоги воно має бути задоволене (п. 2 ст. 376 ЦК України).

Гарант оплачує бенефіціару борг у розмірі, що не перевищує суму, зазначену в гарантії. Водночас у разі порушення гарантом своїх зобов'язань вимоги щодо оплати неустойки, штрафу чи пені оплачуються окремо.

Страхування дебіторської заборгованості

Норми страхування містяться у розділі 48 ДК РФ. Щоб кредитор мав право отримати гроші, повинен настати страховий випадок - подія, зазначена в договорі та спричинила збитки. Зазвичай страховим випадком визнається прострочення покупцем (замовником) оплати поставлених товарів (наданих послуг, виконаних робіт) або банкрутство.

Найчастіше страхова компаніяне компенсує:

  • збитки по відвантаженню товарів з розстроченням платежу понад встановлені кредитних лімітів;
  • збитки, які можуть бути погашені під час проведення взаємозаліку;
  • невиплачені пені та штрафи, нараховані відповідно до договору за прострочення платежу.

Страхується лише ризик відповідальності самого страхувальника. Тому кредитор неспроможна застрахуватися порушення договору своїм контрагентом. А договір страхування укладає дебітор на користь особи, перед якою вона несе відповідальність.

Страхування є ефективним для малого та середнього бізнесу, а також при розширенні ринкових кордонів. Такий спосіб давно поширений у Європі.

Рахунок ескроу

З липня минулого року можна користуватися рахунками ескроу, на яких ведеться облік грошових коштівдо настання певних обставин, наприклад, до виконання зобов'язань (ст. 860.7 ЦК України).

Банк відкриває спеціальний рахунок ескроу для обліку та блокування коштів. Власник рахунку (депонент) кладе на рахунок гроші для передачі їх надалі іншій особі (бенефіціару) у разі виникнення підстав, передбачених договором між банком, депонентом та бенефіціаром. за загальному правилудепонент та бенефіціар не можуть розпоряджатися грошима на рахунку ескроу.

Коли з'являться підстави (як правило, після виконання зобов'язань), передбачені договором умовного депонування, банк видає бенефіціару депоновану суму або перераховує її на вказаний ним рахунок.

Треба сказати, що рахунок ескроу дуже схожий на акредитив та на банківський осередок. Це одночасно спосіб розрахунків та забезпечення зобов'язань, що знижує до мінімуму ризики невиконання правочину. Рахунок ескроу дуже широко застосовується за кордоном, наприклад, торгових угодахзамість акредитива при продажу активів для сплати боргів.

Переговори

Коли запобіжні заходи не були використані або вони виявилися неефективними, починати стягнення слід, звичайно, з переговорів. Для успішної розмови буде корисно дізнатися та зрозуміти причини виникнення заборгованості. Адже часом несплата викликана, наприклад, банальною відсутністю чи втратою виставлених рахунків. Зміст та тактику переговорів потрібно продумувати ретельно та заздалегідь. Безглуздо вести переговори з неуповноваженою на ухвалення рішення особою.

У розмові насамперед слід констатувати факт прострочення оплати. Потім варто поцікавитися, чи боржник збирається вирішувати проблему. Якщо так, то як і в які терміни? При цьому важливо постаратися зацікавити боржника погасити борг, показати бажання разом знайти вихід із становища і небажання доводити справу до суду. Наприклад, запропонувати допомогти дебітору у пошуку замовлення, розповісти про можливих способахпогашення зобов'язань (про них ми ще скажемо).

Гра на діловій репутації контрагента, якою він цінує, теж має допомогти. У хід може піти і громадська інформаційна дія: прес-релізи, конференції, публікації, що створюють імідж компанії-боржника.

Якщо з контрагентом вдалося дійти будь-якого рішення, треба призначити термін виконання та закріпити цю умову документально.

Не виключено, що боржник просто не захоче йти на контакт та обговорювати проблему. У такій ситуації розумно буде попередити про направлення претензії, за якою може бути заява до суду.

У жодному разі не варто кричати чи лаятися з контрагентом, адже тоді навряд чи суперечка вирішиться мирно. А загрожувати та застосовувати заходи фізичного впливу, привласнювати майно боржника взагалі заборонено законом.

Втім, у деяких випадках можна утримати майно на законних підставах. Згідно з роз'ясненнями Президії ВАС РФ орендодавцю дозволяється утримувати майно орендаря на забезпечення боргу, якщо це майно було залишено на території орендодавця після закінчення договору оренди, а орендарю було надано достатньо часу для самостійного вивезення речей. Надалі утримуване майно можна продати з відкритих торгівдля погашення боргу (п. 14 Огляду практики вирішення спорів, пов'язаних із орендою (додаток до Інформаційного листа від 11.01.2002 № 66)).

Новація

Переговори можуть завершитися підписанням нового договору про заміну одного зобов'язання іншим між тими самими особами, але який встановлює інший предмет чи спосіб виконання. Цей прийом називається новацією зобов'язань та регулюється ст. 414 ЦК України.

Під предметом розуміються річ, робота, послуга чи інший результат діяльності, що у процесі виконання переходить від дебітора до кредитора. Спосіб виконання - це певний порядок вчинення боржником дій щодо виконання зобов'язань (наприклад, сплата всієї грошової суми одноразово або періодичні платежі). Замінити можна навіть одне зобов'язання кількома.

Новація - досить дієвий інструмент, що дозволяє уникнути судового розгляду. Новація відбувається за згодою обох сторін за попереднім договором. Заміна одного зобов'язання іншим односторонньому порядкунеприпустима (ст. 310 та 421 ДК РФ). Новація не припиняє правової пов'язаності сторін. Угода про зміну зобов'язання може існувати тільки разом із початковим зобов'язанням: якщо колишній договір виявиться недійсним, недійсною буде й угода, яка її замінила.

Для припинення зобов'язання новацією потрібно узгодження сторонами істотних умов зобов'язання, яким сторони передбачили припинення первісного зобов'язання (п. 3 Огляду практики застосування арбітражними судами статті 414 Цивільного кодексу Російської Федерації (додаток до інформаційного листа Президії ВАС РФ від 21.12.2005)). Колишній договір припиняється повністю, що тягне за собою специфічні наслідки:

  • припинення дії первинного зобов'язання. Сторони позбавляються права пред'явлення позовів із початкового зобов'язання після його заміни;
  • всі вимоги сторін повинні ґрунтуватися на новому зобов'язанні. Терміни позовної давностітакож обчислюються з умов нового зобов'язання;
  • способи забезпечення початкового зобов'язання припиняються, якщо інше не передбачено згодою сторін. Винятком є ​​лише банківська гарантія(Ст. 376 ДК РФ).

Умову про припинення раніше діючого зобов'язання та заміну його новим переважно зафіксувати у новому договорі.

Зміна умов договору шляхом складання додаткової угоди, яка нехай і радикально її змінює, не тягне за собою припинення початкового зобов'язання. Так, угода, що змінює порядок розрахунків за кредитним договором, і навіть терміни чи місце виконання зобов'язання з іншим видам договорів означає зміни способу виконання зобов'язання і тому є новацією (ст. 414 ДК РФ, п. 1 Огляду практики застосування арбітражними судами статті 414 Цивільного кодексу Російської Федерації). Саме тому новація використовується не так часто, адже сторони мають широкі можливості змінити окремі умови зобов'язання. додаткова згода. З таких угод зазвичай проводиться продовження терміну виконання зобов'язання, порядку здійснення розрахунків тощо.

Найпоширеніший вид новації - це заміна існуючого зобов'язання договором позики у сумі невиконаного зобов'язання. Якщо боржником є ​​велике підприємство, для кредитора вигідніше і зручніше замінити непогашене зобов'язання векселем, який є зобов'язанням розплатитися в майбутньому. А договір постачання можна замінити договором міни.

Відступне

Поширеним способом розрахунку із кредиторами є відступне. Угодою про відступне сторони припиняють зобов'язання боржника наданням замість початкового виконання відступного. Розмір, строки та порядок надання відступного встановлюються сторонами угоди (ст. 409 ЦК України).

Найчастіше угода про відступне укладається після того, як одна із сторін не зуміла виконати прийняті на себе зобов'язання. Втім, домовитися про відступне можна і під час укладання основного договору, включивши до нього відповідну умову (постанова Президії ВАС РФ від 15.10.1996 № 2411/96). У той же час угода про відступне, підписана в день укладання кредитного договоруодночасно з його виконанням, суди розцінюють як удавану правочин, т.к. позичальник у разі практично не користується кредитом (постанова Президії ВАС РФ від 09.12.1997 № 5246/97).

На відміну від новації, початкове зобов'язання припиняється не з підписання угоди про відступне, і з фактичного виконання відступного зобов'язання (п. 1 Огляду практики застосування арбітражними судами статті 409 Цивільного кодексу РФ (додаток до інформаційного листа Президії В1 РФ2 від 2). 102)).

Після укладання угоди про відступне кредитор не може вимагати виконання основного зобов'язання, доки не пройде встановлений сторонами термін надання відступного. У цьому боржник має право як надати відступне, і виконати початкове зобов'язання. А кредитор зобов'язаний прийняти будь-яку надання.

Відступне може бути надано майном, грошима, наданими послугами, виконаними роботами (ст. 409 ЦК України). Наприклад, покупець, отримавши товар, не може розрахуватися грошима і надає продавцю будь-які послуги. У цьому відступне може бути еквівалентно початковому надання за договором.

Факторинг

Факторинг (фінансування під відступлення фінансової вимоги, глава 43 ДК РФ) - це комплекс послуг, де головним стає поступка (продаж) дебіторської заборгованостікомпанії виключно в грошовому вираженні. Метою факторингу є короткострокове кредитування.

Фінансовий агент (банк або спеціалізована факторингова компанія) за певний відсоток викуповує право на стягнення боргу, наприклад, надаючи продавцю готівку відразу після продажу товару у розмірі від 70% до 90% до настання терміну оплати дебітором. Решта боргу (з відрахуванням відсотків) повертається клієнту після погашення боржником всього боргу.

Для забезпечення фінансування за договором факторингу клієнт може надати як існуючі вимоги, термін платежу за якими вже настав, так і майбутні вимоги.

Згоди боржника за первісним договором на укладення договору факторингу не потрібно.

Відповідно до ст. 831 ГК РФ можливий різний обсяг прав фінансового агента на грошові суми, отримані в результаті поступки вимоги:

  • на всі суми, які агент отримає від дебітора на виконання вимоги. При цьому клієнт не несе жодної відповідальності перед фінансовим агентом за те, що отримані суми виявилися менше ціни, За яку фінансовий агент придбав вимогу у клієнта;
  • тільки на суму, що дорівнює ціні придбання вимоги. При цьому агент зобов'язаний подати клієнтові звіт про отриману суму. За результатами звіту агент або повертає надмірно отриману суму клієнту, або вимагає повернення залишку боргу з клієнта (другий варіант зазвичай застосовується у випадках, коли відступлення грошової вимоги здійснено клієнтом для забезпечення зобов'язання перед самим фінансовим агентом).

Можлива подальша переуступка прав вимоги, якщо це передбачено безпосередньо у договорі факторингу.

В принципі, цей метод управління дебіторською заборгованістю можна застосовувати в екстрених випадках. Він дозволяє забезпечити безперебійність бізнесу. Але необхідно враховувати, що факторинг – досить витратний захід.

Цесія

За договором цессии початковий кредитор гроші передає новому кредитору дебіторську заборгованість. Простіше кажучи, цесія – це продаж дебіторської заборгованості.

Кредитор, що передає права, називається цедентом. Цесіонарій - сторона, яка отримує права внаслідок їх переуступки. Ним може бути будь-який учасник підприємницької діяльності. Документ, що підтверджує права, що передаються, називається титулом. Поступова вимога може мати будь-який характер, як грошовий. При цьому цесіонарій має право на всі суми, які він отримає від боржника на виконання вимоги. Якщо не обговорюється протилежне, передаються всі пов'язані з вимогою права (пені, штрафи, неустойка).

Разом із укладанням договору цесії передаються оригінали документів, що підтверджують заборгованість (у т.ч. попередні договори цесії даної заборгованості, якщо вони укладалися). Цедент несе відповідальність за їхню справжність і за дійсність переданих прав. Але він відповідає перед цессионарием у разі неможливості відшкодування всієї суми чи його частини чи ухилення боржника від оплати.

Для переходу прав кредитора до іншої особи згода боржника не потрібна, якщо інше не обумовлено законом чи договором. А ось повідомити його доведеться, інакше дебітор може виконати зобов'язання колишньому кредитору. Боржник має право висувати проти свого нового кредитора всі вимоги, які виникли в нього стосовно його первісного кредитора на той момент, коли він дізнався про поступку права.

Використовувати договір цесії при переуступці права оренди, наприклад приміщення, не можна, адже з ним пов'язана не лише можливість зайняти площу, а й обов'язок вносити орендну плату (п. 16 Огляду практики вирішення спорів, пов'язаних з орендою (додаток до Інформаційного листа від 11.01). 2002 № 66)).

Зате можна укласти договір цесії на передачу прав щодо привілейованої акціїтому що цесіонарій набуває права на отримання дивідендів, але при цьому на нього не накладається жодних зобов'язань.

Про цесію зазвичай домовляються з колекторами чи банками. Іноді достатньо натякнути на можливість залучення колекторів та подати матеріали, що підтверджують успішне стягненняборгів того агентства, до якого планується звернення, щоб борг перед компанією було погашено.

Недолік такого способу в тому, що колектори зазвичай працюють за високий відсоток. Крім того, вони діють на межі закону, і у разі перевірки правоохоронними органами цедентам іноді доводиться відвідувати поліцію.

Переклад боргу

На відміну від договорів факторингу та цесії, в яких змінюється кредитор, при переведенні боргу змінюється боржник. При цьому новому боржнику переходить право висувати заперечення проти вимог кредитора. Цей вид правовідносин регулюється § 2 глави 24 ГК РФ і є актуальним, коли є ланцюжок дебіторів. До речі, Президія ВАС РФ допускає можливість переведення боргу лише договірних санкцій (неустойки, штрафу, пені) без основних зобов'язань (п. 21 Огляду практики застосування арбітражними судами положень глави 24 Цивільного кодексу Російської Федерації (додаток до інформаційного листа від 30.10.2007) ).

Для переведення боргу потрібно бажання та можливість дебітора, а також згода кредитора. Оскільки ця операція входить до розряду операцій з високим ризиком, кредитор повинен переконатися в сумлінності потенційного дебітора. При виборі контрагента повинні оцінюватися його ділова репутація, платоспроможність, а також ризик невиконання зобов'язань та забезпечення їх виконання, наявність у контрагента необхідних ресурсів (виробничих потужностей, технологічного обладнання, кваліфікованого персоналу) та відповідного досвіду (постанова Президії ВАС РФ від 25.05.2010) 15658/09 у справі № А60-13159/2008-С8). Ще один аспект обачності та обережності кредитора навів Мінфін Росії у листі від 10.04.2009 № 03-02-07/1-177: кредитор повинен перейматися отриманням у потенційних контрагентів копій статутних документів, а також паперів, що підтверджують право підпису.

Претензія

Докладніше про пред'явлення претензій див. статтю М. Коняхіна «Вирішення спорів у претензійному порядку»

Залежно від результатів переговорів або паралельно до їх проведення з метою додаткового впливу можна направити контрагенту претензію. Напрямок претензії є основною умовою подання позову, якщо законом передбачено обов'язковий претензійний порядок врегулювання спору (ст. 126, 128, п. 2 ч. 1 ст. 148 АПК РФ). Вимога дотримання такого порядку міститься у деяких статтях ДК РФ (наприклад, у ст. 797 про перевезення вантажів). Якщо досудовий порядок врегулювання спорів передбачено не законом, а угодою сторін, вона також є обов'язковою для сторін.

Судова практика

Згорнути Показати

ТОВ звернулося до АТ із позовом про стягнення заборгованості. Суд залишив заяву без розгляду. Суд встановив, що позивач направив претензію, дотримуючись встановлені терміни, але вимоги про стягнення неустойки чи можливості її нарахування не містила. У суді позивач заявив про стягнення неустойки, але суд вирішив, що досудового порядку врегулювання спору не дотримано і відмовив у позові. Арбітри роз'яснили, що претензія - це вимога зацікавленої особи, направлена ​​безпосередньо контрагенту, про врегулювання спору між ними. Він має містити:

  • чітко сформульовані вимоги;
  • обставини, на яких ґрунтуються вимоги;
  • підтверджуючі документи;
  • суму претензії та її розрахунок (якщо вона підлягає грошовій оцінці);
  • інші відомості, необхідних врегулювання спору.

При цьому мають бути дотримані договірні та інші терміни розгляду претензії перед направленням позовної заяви (ухвала Арбітражного суду Волгоградської області від 26.12.2014 р. у справі № А12-39318/2014).

У претензії зазначаються:

  • назва документу;
  • зобов'язання, на підставі якого виникла закладеність, із посиланням на договір;
  • вид порушення (відсутність оплати, невчасне постачання тощо);
  • правове обґрунтування вимоги (з посиланнями на норми права);
  • розрахунок суми претензії (заборгованість, санкції, збитки, відсотки користування чужими коштами);
  • вимога про оплату заборгованості;
  • термін погашення;
  • реквізити розрахункового рахунку, який боржнику слід перерахувати гроші;
  • нагадування про намір звернутися до суду у разі невиконання вимог;
  • перелік додатків, що підтверджують наявність заборгованості (передавальні акти, накладні, акт звіряння) у двох примірниках з проханням направити другий із них назад.

Зразок претензії наведено у прикладі.

приклад

Претензія про відшкодування збитків

Згорнути Показати

До направлення претензії слід перевірити:

  • суму заборгованості;
  • термін оплати;
  • наявність у договорі умови про неустойку;
  • можливість та порядок відшкодування збитків.

Займатися претензійною роботою необхідно хоча б тому, що в результаті боржник може схаменутися і повернути борг. Боржник має право вислати у відповідь гарантійний лист із зобов'язанням виплатити борг на виплат або повністю певний термін, Забезпечити зобов'язання заставою або іншими заходами. І тут фірма уникне судового розгляду та інших небажаних заходів. Після оплати зобов'язання за договором вважатиметься виконаним (ст. 408 ЦК України).

Треба сказати, що найчастіше боржник діє в одному із трьох ключів:

  • не реагує на претензію;
  • просить про розстрочку чи відстрочку;
  • спрямовує зустрічну претензію (наприклад, щодо неякісного чи некомплектного товару).

Саме від того, як поведеться боржник, залежатимуть подальші дії кредитора. В умовах економічної кризидля збереження партнерських відносин оптимальним варіантомпогодиться на прохання про відстрочку або розстрочку. Якщо кредитор отримав зустрічну претензію, доведеться повернутися до стадії переговорів, щоб розібратися в причині і законності зустрічного невдоволення боржника. Якщо ж він не просить почекати з боргом, але й інших пропозицій від нього не надходить, то залишається одна дорога – до суду.

Звернення до суду та виконавче провадження

Підготовка до суду і сам процес вимагають суттєвих тимчасових та фінансових ресурсів. В особливо складних випадках розгляд може тривати кілька років і пройти не одне коло інстанцій. Тому зі зверненням до суду не варто поспішати доти, доки стане ясно, що з боржником неможливо домовитися і він не хоче скористатися перерахованими вище способами.

У договорі зазвичай вказується термін розгляду претензій (одна-два тижні). Якщо на момент закінчення цього терміну від боржника не надійшла відповідь або він не задовольнив кредитора, можна розпочинати підготовку позовної заяви.

У заяві мають бути зазначені:

  • конкретні обставини укладання, виконання та розірвання договору (якщо він розірваний);
  • факти порушення боржником своїх обов'язків із посиланням на пункти договору та правові норми;
  • вимоги (інакше кредитор може нічого і отримати);
  • розрахунок державного мита (інакше суд залишить заяву без руху) тощо.

Крім того, варто потурбуватися про добірку доказів, що підтверджують виконання зобов'язань кредитором і свідчать про ухилення боржника від зустрічного виконання. Такими доказами можуть бути накладні, рахунки-фактури, передавальні акти, витяг із розрахункового рахунку, акти звірки тощо.

Можливо, у кредитора виникнуть побоювання, що боржник позбавиться своїх активів. Тоді можна заявити клопотання про забезпечення позову та накладення арешту на майно або гроші недобросовісного контрагента.

Якщо суд ухвалить позитивне рішення, за роботу візьмуться судові пристави. Але це не означає, що тепер очікується надходження грошей склавши руки. Щоб повернути борг, роботу приставів потрібно контролювати, надавати всю наявну інформацію про наявність у відповідача грошей та майна, на яке можна звернути стягнення, або навіть вести роботу за них (підготовляти запити, вимоги, ухвали, забезпечувати доставку документів тощо) .

Самі пристави мають широкі повноваження щодо отримання інформації про наявність та рух майна боржника, яка може бути корисна колекторським агентствам.

Першим стимулом заплатити для боржника є виконавський збіру розмірі 7% від суми боргу, який не погашено боржником добровільно у строк, вказаний приставом (зазвичай – п'ять днів). Тому багато боржників, усвідомлюючи неминучість розплати, вважають за краще не витрачати зайвих грошей.

Другий стимул - це накладення арешту на рахунки та нерухомість, опис майна. Такі заходи дуже ефективні, якщо вони вжиті своєчасно.

Третій стимул – це реальна загроза заборони виїзду за кордон боржника індивідуального підприємця(Ст. 67 Федерального законувід 02.10.2007 № 229-ФЗ «Про виконавчому провадженні»). У разі злісного ухилення від виконання судового рішенняпосадова особа боржника нестиме кримінальну відповідальність. Виїзд межі країни може бути обмежений йому у межах кримінальної справи.

У комплексі перелічені заходи дозволяють досягти позитивного результату у виконавчому провадженні. Звичайно, за умови, що боржником є ​​компанія, що реально діє.

Якщо ж боржник виявиться фірмою-одноденкою» або компанією, яка була навмисне збанкрутована або реорганізована у вигляді злиття, тоді кращий спосібповернути борг - якнайшвидше звернутися до поліції. Дізнатися про таку інформацію можна за допомогою пристава. А кредитор може написати заяви про порушення кримінальної справи за ст. 159 "Шахрайство", ст. 173.1 "Незаконна освіта (створення, реорганізація) юридичної особи", ст. 173.2 "Незаконне використання документів для освіти (створення, реорганізації) юридичної особи", ст. 196 «Умисне банкрутство», ст. 197 "Фіктивне банкрутство", ст. 201 "Зловживання повноваженнями" КК РФ.

Банкрутство боржника

Найскладніший, довготривалий і багатоетапний, але водночас ефективний спосіб отримання боргу (особливо якщо дебітор має кошти на його погашення) - це порушення щодо боржника процедури визнання його неспроможним (банкрутом). Суд порушує справу банкрутство, коли вимоги кредиторів становлять суму щонайменше 300 000 крб. (П. 2 ст. 6 Федерального закону від 26.10.2002 № 127-ФЗ «Про неспроможність (банкрутство)» (далі - Закон № 127-ФЗ)).

Треба сказати, що для ведення процедури банкрутства будуть потрібні спеціальні знання та досвід. Ускладнять процедуру та можливі матеріальні витратикредитора (ст. 20.7 Закону №127-ФЗ). Дефіцит часу зазвичай не дозволяє провести належну інвентаризацію, оцінку та продаж майна боржника. А це негативно відбивається на його ціні, яка, до речі, часто штучно занижується для певних покупців.

Буває, що після подання заяви контрагент починає розраховуватись за боргами, якщо насправді веде господарську діяльністьдорожить діловою репутацієючи бере участь у держзакупівлях.

Перш ніж стягувати гроші за допомогою процедури банкрутства, необхідно, щоб борг було визнано судом та рішення набрало законної сили (п. 2 ст. 7 Закону № 127-ФЗ). Далі кредитор повинен потурбуватися про добірку комплекту додатків до позовної заяви, а також документів, що підтверджують:

  • зобов'язання дебітора, наявність та розмір заборгованості за ними;
  • підстави виникнення заборгованості (передавальні акти, накладні тощо);
  • інші обставини, які доводять позицію кредитора.

Після порушення справи про банкрутство суд призначає арбітражного керуючого. Він має доступ до всіх документів боржника. У цьому боржник повинен передати управителю всю документацію. Якщо будь-які документи боржник втратив, керуючий має право одержати їх копії від державних органів чи компаній, у яких ці документи можуть або повинні знаходитися.

За результатами аналізу фінансової документації боржника керуючий має право:

  • зробити висновок про наявність у діях боржника ознак фіктивного чи навмисного банкрутства;
  • побачити в укладених боржником правочинах вади, що дозволяють визнати ці правочини недійсними та застосувати двосторонню реституцію (тоді сторони отримують все передане за правочином назад);
  • провести розшук майна боржника та застосувати заходи щодо повернення майна (у разі знаходження його в інших осіб);
  • вжити заходів до отримання дебіторської заборгованості та ін.

При активних діях управителя та кредиторів за результатами конкурсного виробництва відбувається погашення боргів.

Якщо арбітражний керуючий не досяг результату, на органи управління компанією в деяких випадках покладається субсидіарна відповідальність, наприклад, коли боржник не оскаржив необґрунтованих вимог заявника або необґрунтовано визнав вимоги кредиторів.

Висновок

Очевидно, що варто ретельно обирати контрагентів, до укладення договору оцінювати їхню платоспроможність, надійність і наявність майна. Такі дії не завадить здійснити і щодо третіх осіб поручителів, засновників тощо. Не варто нехтувати можливістю включати до договору умову забезпечення угоди.

Важливо враховувати, що кредитор має чимало реальних способівдомогтися погашення боргу. Їх потрібно грамотно використати, бажано із залученням професійних юристів, що працюють у цій сфері. Коли є хоча б невеликий шанс домовитися, його слід використати, щоб вирішити проблему мінімальними витратамиі не доводити справу до суду.

Якщо домовитися з контрагентом неможливо, а великий борг, необхідно запасти терпінням і почати підготовку документів для суду. Але спочатку потрібно зважити всі «за» і «проти»: переконатися, що всі документи є і відповідають вимогам закону, порівняти можливі витрати (судові та інші витрати) та вигоди від повернення боргу, а також оцінити ймовірність виграшу. Якщо борг невеликий та (або) шанси виграти справу невеликі, заборгованість контрагента можна пробачити (ст. 415 ЦК України).

Якщо Ваш боржник - іноземець. І боргові зобов'язання виникли у Росії. То для дій щодо повернення боргу, потрібно враховувати такі обставини.

  1. Якою мовою написані Боргові зобов'язання. (це не так важливо для звернення до Суду. Але якщо Розписка або Договір іноземною мовою, то все доведеться перекласти російською мовою з нотаріальним завіренням перекладу) З цим, як правило, проблем не виникає.
  2. Де був зареєстрований Ваш Боржник – Іноземець. Зареєстровано у момент виникнення боргових зобов'язань. Або де він взагалі був зареєстрований. Іншими словами, де стояли на Міграційному обліку.Це важливо. Це дуже важливо!!!Так як ця адреса є основною, для визначення Суду, в якій у Вас приймуть позовну Заяву. Підтверджувати це доведеться копією «Свідоцтва про постановку на Міграційний облік». І Суддя перевірить це запитом до УФМС.

Якщо у Вас є все, то можна звертатися до Суду. Отримувати Судове рішення на свою користь. Потім легалізувати Судове рішення щодо його використання на Батьківщині боржника.

Це довга та складна процедура з отриманням погоджень МінЮсту, МЗС та Посольства проживання іноземця Боржника. І після цього, можна їхати на батьківщину боржника і там, стягувати з нього борг за законами його Батьківщини!

Тому що наш досвід каже, що у Кредитора з його Іноземним Боржником проблеми виникають вже з самого початку. І перша проблема – підтвердження Адреси постановки іноземця на Міграційний облік.

Самі іноземці - боржники, дуже рідко є в Суді і беруть участь у судових спорах. Як правило, іноземець, дізнавшись, що Ви звертаєтеся до Суду, ховається з Вашого поля зору. І Ви якийсь час навіть не можете визначити, а де він зараз. На батьківщині чи Росії у іншому регіоні. Або у Вашому місті. Тільки уникає контактів із Вами. Якщо у Вас є знайомі в місцевому УФМС, то вони можуть допомогти Вам, подивитися, де Ваш боржник стоїть на Міграційному обліку зараз.

А якщо немає знайомих в УФМС?

У цій компанії Вам допоможуть і Боргову Розписку перетворити на нормальний документ. І з адресою міграційного обліку допоможуть. Так що з досвідченим юристом Ви зможете бути впевнені, що Вашу Позовну Заяву Суд прийме. І винесе правильне Судове Рішення відповідно до поданих документів.

І легалізують Судове рішення. Якщо в цьому буде потреба. І на Батьківщину боржника з'їздять. І зроблять багато всього необхідного для повернення Ваших Грошей.

Ось тільки, ми завжди говоримо, виникає дуже важливе та велике питання, пов'язане з Виконанням Судового рішення???

Шлях між отриманням Судового рішення та отриманням грошей від Боржника - іноді перетворюється на шлях довжиною в Життя!!!

Боржник - іноземець, може перебратися з іншого міста Росії. Істотно ускладнивши це, дії Приставів. Але швидше за все, боржник - Іноземець - повернеться на батьківщину. І звідти буде поглядати на «російського Ваню». І думати, посміюючись, що тут у себе на Батьківщині, Боржник може бути спокійним. Тут «російський Ваня» ні коли і ні за що його не дістане

Не засмучуйтеся, якщо Ви раптом дізналися, що Ваш Боржник, дізнавшись про Ваше звернення до Суду, повернувся на батьківщину. Справа в тому, що Судове рішення російського Суду за певних умов можна зробити чинним і на території Держави, де живе або ховається від Вас і від Боргової відповідальності, Ваш Боржник - Іноземець.

Тож багато розповідати не будемо. На цьому нашому сайті, Ви знайдете багато ситуацій, пов'язаних з Поверненням боргів від іноземних громадянта Компаній у них на Батьківщині.

ГОЛОВНЕ- ні коли не опускайте руки, дізнавшись, що між Росією та батьківщиною боржника - немає Договору про правову допомогу. Навіть у цій ситуації є кілька способів «дістати» Вашого Боржника. І перетворити його боргові зобов'язання, підписані в Росії на боргові зобов'язання, що діють у нього на Батьківщині!

А отримавши таку легалізацію Судового рішення Російського Суду, Ви можете легко розпочати процедуру стягнення Боргу, також, якби у Вас на руках, було Судове рішення – місцевого Суду на Батьківщині Боржника. Але ще раз повторюю, ситуацій багато. У кожній країні по-різному. Але всі питання так чи інакше вирішуються. Приходьте з конкретною справою. І ми вам все розповімо. Можливо після такої зустрічі Ви самі зможете все зробити. І нікому нічого платити не треба буде.

ПРИКЛАД- у деяких арабських країнах – «легалізовані Боргові зобов'язання», можна одразу передавати на виконання до місцевих «Органів виконання судових наказів». А місцеві Пристави – самі знаходять боржника і пропонують йому чи почати повертати борг. Або сідає з місцевої в'язниці, до повного погашенняОбов'язок. І при цьому жодного Судового рішення Російського чи Місцевого Суду - не потрібно. Достатньо, лише Розписки, яку «запевняє» Посольство країни Боржника у Росії. Але «запевняє» за дотримання цілої низки умов, які треба знати. І правильно виконати.

Примус юридичної особи до повернення коштів дебіторської заборгованості - складний технологічний процес, що вимагає знання фінансів, юриспруденції та прикладної психології. Важливий досвід роботи з підприємцями та топ-менеджерами, розуміння механізмів взаємодії у бізнес-середовищі.

Допомога у стягненні дебіторської заборгованості

Дебіторська заборгованість неминуче властива будь-якому підприємству. Але якщо її не погашено вчасно, потрібно вживати заходів.

Процедура стягнення заборгованості юрособ вимагає участі юриста. Без належного досвіду швидко повернути гроші не можливо. А якщо на боці опонента працює добрий спеціаліст, то можна не отримати нічого. За допомогою різноманітних юридичних прийомів повернення затягуватиметься нескінченно довго.

Фахівця не обов'язково брати до штату. Консультанта чи команду для стягнення заборгованостей та інших завдань можна залучати за необхідності. Досить використовувати знання та досвід профі для прийняття важливих рішень, представництва в судових інстанціях, супроводу правочинів тощо.

Неправильно йти до юриста, коли утворилася велика заборгованість. Консультації слід розпочинати етапі підготовки угоди чи підписання контракту.

Послуги юриста зі стягнення дебіторської заборгованості:

  • Експертиза угод. Доцільно проводити до підписання. Якщо момент втрачено, і дебіторська заборгованість вже утворилася, знадобиться для аналізу перспективи стягнення коштів.
  • Збір та аналіз даних про фінансовому становищідебітор.
  • Досудове врегулювання. Навіть якщо шансу на добровільне повернення заборгованості немає, процедуру доведеться пройти для подальшого звернення до суду. На цьому етапі ведуться переговори, спрямовується претензія.
  • Підготовка позову та збирання матеріалів (доказів) для стягнення дебіторської заборгованості в інстанції загальної юрисдикції чи арбітражі.
  • Представництво в суді у повному обсязіабо частково (залежно від потреб клієнта). Можлива правова підтримка у формі консультацій. Якщо потрібно, юрист представлятиме відсутнього в залі суду клієнта та повністю вестиме справу. Можлива спільна робота з юрисконсультом підприємства або присутність на найважливіших засіданнях.
  • Супровід стягнення дебіторську заборгованість на етапі виконання рішення суду. Юрист готує завдання для приставів, контролює виконання. Якщо не працювати після винесення рішення, шанс повернути день невисокий.
  • Підготовка банкрутства контрагента-неплатника для стягнення дебіторської заборгованості юридичних осіб. У цьому випадку юрист також знадобиться для роботи в судових засіданнях, контролю конкурсного керуючого та збору відомостей про майно юридичної особи, визнаної неспроможною.
  • Інші послуги в міру потреби. Можлива будь-яка юридична допомога на користь клієнта.

Стягнення дебіторську заборгованість — складний, багато в чому творчий процес. Досвідчений фахівець, щоб добитися повернення коштів клієнта, використовує не лише відомі у професійних колах методи, а й шукає нетривіальних рішень. Кожен випадок індивідуальний. Щоб повернути гроші, потрібно докладати зусиль.

Договір, розписка, рішення суду — це абсолютно марно, якщо не працювати із заборгованістю. Пристави в половині випадків повертають аркуш із позначкою про неможливість стягнення. Щоб отримати результат, потрібно працювати.

Законні засоби стягнення коштів дебіторської заборгованості

Обов'язок виконувати договірні зобов'язання вчасно наділяє кредитора правом чинити розумний тиск на неплатника. Зазначене право обмежено законодавчо. Не допускається дзвонити керівнику або іншим співробітникам у нічний час, вводити в оману, загрожувати тощо. Усі заходи впливу мають відповідати законодавству країни.

Щоб уникнути неконтрольованого зростання дебіторської заборгованості, рекомендується:

  • Створити типові договоридля різних групконтрагентів, які максимально відповідають інтересам компанії. Використання універсальних зразків не рекомендується.
  • Перед зверненням до суду чи початком процесу досудового врегулювання зібрати відомості про дебітора. Найбільш важливі дані про активи, кредитори (заборгованості контрагента іншим особам), інвесторів та директора. Тільки після отримання повної інформаціїпро ситуацію можна вибирати інструменти дії. Моніторинг також дозволить попередити можливе виведення активів, у т.ч. за допомогою процедури керованого банкрутства.
  • Вести переговори. Зібравши дані про особу, можна приступати до досудового врегулювання. На цьому етапі важливо дотриматися вимог законодавства, щоб мати можливість звернутися до арбітражу у разі неефективності переговорного процесу. Проте ставиться до діалогу формально, як буває, неправильно. При грамотному підході є можливість стягнення цьому етапі. Але це складна робота. Їй ніде не навчають. Вона потребує дуже високої кваліфікації. Ефективно працювати з боржником у рамках закону здатні дуже мало хто. Тому послуга стягнення шляхом переговорів часто спричиняє скепсис.

Дебіторська заборгованість часто утворюється, оскільки керівництво підприємства не вміє планувати фінансові потокиі не прагне цього. Невиконання договірних зобов'язань звичне більшість компаній. Зрив термінів платежів не псує репутацію. Тому з'являється правило затримувати виплати постачальникам на невизначений термін. Вказівка ​​у договорі конкретних заходів відповідальності необхідна, але недостатньо. Хороший ефект дає прописування обов'язків вести переговори у разі зриву строків платежів. Є й інші юридичні тонкощі, що дають змогу своєчасно отримувати гроші за продукцію.

Послуги щодо стягнення дебіторської заборгованості в арбітражі

З безлічі способів повернення боргів звернення до арбітражного суду - найрезультативніший. Якщо повернути дебіторську заборгованість у досудовому порядку не вдалося, слід звертатися до суду.

На цьому етапі команда FPI Lega надає наступні видипослуг:

  • Розрахунок суми боргу. Крім пені та штрафу за відмову добровільно погасити дебіторську заборгованість, до позову слід включати втрачену вигоду та інші витрати, понесені компанією у зв'язку з порушенням умов угоди дебітором.
  • Досудове врегулювання, якщо процедура була проведена чи проходила з юридично значимими помилками. Судова інстанціяне прийме заяви до розгляду у разі невідповідності претензії вимогам закону або порушення строків. Тому процедуру доведеться повторити у разі помилок.
  • Підготовка позову та документів, що обґрунтовують вимоги.
  • Оплата мита та подання заяви.
  • Подання клопотання про вжиття забезпечувальних заходів, які не дозволять контрагенту вивести активи. Операції з майном та коштами на банківських рахунках виявляться заблокованими. Цей захід також є добрим стимулюючим засобом, що підштовхує контрагента повернути гроші. Оскільки забезпечувальні заходи не дозволяють підприємству вести бізнес у звичайному режимі, що веде до появи втраченого прибутку.
  • Представництво у суді обсягом, необхідному конкретного клієнта.
  • Контроль за діями дебітора, що дозволяє відстежити наміри забрати активи.

Ми також надаємо іншу правову підтримку та допомогу, якщо в процесі врегулювання виникає така потреба. При порушенні норм КК дебітором можливе звернення до правоохоронні организ метою кримінального переслідування.

Звернення стягнення на дебіторську заборгованість неплатника

У випадку, коли юридична особа не має у своєму розпорядженні вільними коштамиу достатній кількості для погашення боргу можна отримати права на кошти дебіторів боржника. Такий захід передбачено законом. Однак без згоди боржника застосувати її можуть лише пристави, яким передано виконавчий лист.

Захід неможливий, якщо:

  • Втрачено термін давності.
  • Дебітор контрагента знаходиться на території держави, з якою РФ не має двосторонньої угоди про правову допомогу.
  • Запущено процедуру ліквідації чи банкрутства контрагента.

Наш досвід урегулювання боргових зобов'язань дозволяє знаходити вихід із майже безнадійних ситуацій. Ми не використовуємо незаконних методів і несемо відповідальність за якість послуг із повернення боргів. Звертайтесь. Ми знайдемо вирішення вашої проблеми.

Практика повернення боргів з
російських та іноземних компаній
Є.І. Герасимова,
директор компанії «Юрколегія»,
адвокат Московської міжтериторіальної колегії адвокатів
Метою цієї статті є інформування читачів «National export today» про попередження виникнення боргів, практику повернення боргів та максимізацію розміру вимог, що висуваються до боржника. Стаття заснована на досвіді адвокатів юридичної компанії«Юрколегія» щодо повернення заборгованості з російських та іноземних компаній на території Росії.

Основними причинами неплатежів є такі: відсутність необхідного фінансування, зміна власника, зміна керівного складу організації, банкрутство, несумлінність та шахрайство.

Ефективність у питаннях стягнення боргів із юридичних, насамперед, залежить від фінансового стану боржника. Чи має Ваш боржник активи, достатні для погашення боргу? Фінансовий стан боржника встановлюється виходячи з документованих даних, зокрема даних бухгалтерської звітності, і не має жодного відношення до виправдання боржника про відсутність грошей.

Отже, при виборі нового партнера кредитору доцільно запитати у нього бухгалтерський баланс, і визначити – чи зможе він у разі можливої ​​несумлінності розрахуватись за боргами. Отримання балансу за кілька періодів дозволить простежити динаміку руху коштів та майна та виявити позитивні чи негативні тенденції його фінансової спроможності.

На жаль, російське законодавствоне має ефективних способів повернення боргу у разі відсутності у боржника активів для його погашення. І тут практично використовується кримінальне переслідування за ст. 159 Кримінального кодексу РФ (шахрайство). Однак, слід пам'ятати про те, що сам факт неповернення боргу не підпадає під дію ст. 159 КК України. Шахрайством визнається розкрадання чужого майна чи набуття права чуже майно лише шляхом обману чи зловживання довірою.

Отже, обираючи нового партнера, рекомендуємо запросити у нього статутні документи щодо розміру статутного фонду, складу засновників, року створення. При укладанні договору з компанією, створеною в поточного року, З практично нульовим балансом Ваші шанси бути ошуканим зростають.
При задовільному фінансовому станіборжника найефективнішим способом повернення боргу вважатимуться повернення через Арбітражний суд. Це єдиний спосіб, який дозволяє отримати з боржника як суму боргу, а й суми завданих збитків. Однак його недоліком є ​​те, що процедура стягнення через Арбітражний суд у середньому становить 3-6 місяців.

При стягненні боргу з іноземної компаніїнеобхідно знати наступне. Судову процедуру щодо іноземної компанії біля Росії можна порушити у таких випадках: по-перше, у договорі, виходячи з якого виникла заборгованість, є застереження у тому, що суперечки підлягають розгляду в Арбітражному суді РФ певного округу, по-друге, у боржника є представництво біля Росії.

З метою економії часу до звернення до Арбітражного суду, в деяких випадках доцільно залучити в союзники контролюючі органи. Наприклад, коли йдеться про ліцензовану діяльність боржника, якщо наявні факти порушення трудового та податкового законодавства. У цих випадках боржнику буває вигідніше розрахуватись з Вами, ніж створювати додаткові проблеми. Вести переговорний процес із боржником також доцільно у разі, якщо боржник не заперечує суму боргу. Якщо сума чи характер боргу, на його думку, є спірними, переговори бувають успішними у невеликій кількості випадків. При розрахунку вимог до боржника доцільно її максимізувати. Такий підхід дозволить компенсувати кредитору збитки, спричинені несплатою боржника.

У суму вимог включають суму основного боргу, суму неустойки, передбаченою договором, суму завданих збитків, суму видатків на оплату юридичної допомоги. Якщо йдеться про невиконання боржником грошового зобов'язання, а в договорі не передбачено відповідальності за невиконання, відповідно до цивільним законодавствому сумі боргу нараховуються відсотки за ставкою рефінансування Банку Росії. На сьогоднішній день ставка рефінансування становить 13% річних.
Додатково до суми неустойки боржнику пред'являється сума збитків, спричинених його неналежним виконанням. Під збитками розуміються «витрати, які особа, чиє право порушено, справило або має зробити для відновлення порушеного права, втрата або пошкодження його майна (реальний збиток), а також неотримані доходи, яке ця особа отримала б за звичайних умов цивільного обороту, якби його право не було порушено (втрачена вигода)». Усі збитки мають бути підтверджені документально та відшкодовуються судом, як правило, у частині, не покритій неустойкою.

Новий Арбітражний процесуальний кодекс РФ дозволяє суду компенсувати кредитору витрати на оплату юридичних послуг. У суму вимог включаються всі понесені кредитором витрати на юридичну підтримку процедури стягнення.

При розрахунку суми вимог треба виходити із природи та характеру боргу. Якщо борг є спірним, доцільно основний акцент зробити стягнення боргу, а разі визнання судом, пред'явити додатковий позов про стягнення збитків, неустойки тощо. Інакше Ви ризикуєте втратити і те, й інше.
Насправді часто трапляються випадки, коли боржник заперечує наявність чи розмір заборгованості. Наприклад, не підписує акти виконаних робіт і вважає, що роботу не виконано. Така позиція боржника є помилковою. За умови правильного оформлення документів кредитором, боржник у суді зазнає фіаско.

Якщо Вашим боржником є ​​невелика, нещодавно створена організація, у цьому випадку обґрунтовані Ваші побоювання, що за час судової процедури боржник може перевести свої активи на іншу організацію або взагалі зникнути. У цьому випадку при зверненні до Арбітражного суду Вам доцільно подати заяву про забезпечення позову. Суд має право накласти арешт на кошти або інше майно, що належить боржнику і перебуває у нього чи в інших осіб, наприклад, заарештовувати кошти на рахунках.

Після закінчення судової процедури, що триває середньому 3 місяці, суд видає кредитору виконавчий лист – документ, є підставою примусового стягнення з боржника.

Стягнення щодо іноземного боржника біля Росії можливе у разі перебування тут його майна. Отже, наявність представництва іноземного боржника біля Росії є основою стягнення біля Росії. Інакше стягнення необхідно проводити біля держави – місцезнаходження боржника.

Виконавчий лист пред'являється кредитором до служби судових приставів – державний орган, наділений повноваженнями щодо виконання судових актів Призначений судовий пристав має право арешту всіх розрахункових рахунків боржника. У разі недостатності коштів на рахунках боржника
стягнення звертається з його майно.

При чиненні боржником перешкод у поверненні боргу у вигляді обнулення рахунків, переказу грошей, передачі майна кредитору після звернення до служби приставів доцільно звернутися до органів МВС із заявою про порушення стосовно боржника кримінальної справи за ст. 177 Кримінального кодексу РФ (злісне ухилення від погашення кредиторської заборгованості). Однак кримінальна відповідальність за цією статтею можлива лише при злісному ухиленні від погашення кредиторської заборгованості, яким є невиконання рішення суду, що набрало чинності, за наявності у боржника можливості погасити борг. Тобто. кредитору необхідно мати факти, що свідчать про наявність у боржника можливості погасити борг.
Опубліковано в журналі Nation Export Today N 5 2004

Останнім часом у Росії все частіше зустрічається історія про повернення боргів вашими партнерами по бізнесу. Тому ми вирішили докладно описати вам, як уникнути цю ситуаціюі якщо ви вже потрапили до неї, як повернути свої гроші.

Перший крок: Інформаційний дзвінок боржнику

За кілька днів до повернення боргу за договором, ви повинні зв'язати по телефону або електронній поштізі своїм боржником (Дебітором) і нагадати про повернення боргу. Цей крок необхідний для того, щоб надалі ваш Дебітор не заявив вам, що він забув про термін повернення, не поскаржився на відсутність грошей тощо.

Якщо дзвінки не призводять до позитивного результату, то пропонуємо взяти нотаріальну розписку, в якій вказується термін погашення боргу і розмір боргу. Важливо, щоб у вас на руках був ще договір, що підтверджує співпрацю з фірмою-боржником.

Якщо все-таки на день повернення оплати, гроші вам так і не надійшли, пропонуємо вам перейти до 2 кроку.

Другий крок: Виставлення претензії

Даний крок полягає у складанні претензії Дебітору та відправки її вашому боржнику як на електронному вигляді, і у письмовому вигляді цінним листом з описом вкладення.

При складанні претензії необхідно використовувати такі висловлювання, як "інформуємо Вас", "повідомляємо про наявність заборгованості", "з метою збереження відносин".

Далі після надсилання першої претензії та не отримання позитивної відповіді, пропонуємо вам написати другу з більш жорсткими вимогами та умовами, вказавши в ній прострочену заборгованість та виконуючи раніше обіцяні санкції (пені, штраф, неустойка). У другій претензії слід зазначити причину, через яку слід з вами розрахуватися. Запропонуйте боржнику підписати акт звіряння та вибрати спосіб врегулювання боргу.

Якщо на другу претензію ви теж не отримали зрозумілої відповіді, пропонуємо вам написати «Досудову претензію». У ній вказуємо конкретні юридичні наслідкинесплати боргу, саме отримання виконавчого листа, оплата судових витрат, накладення судового арешту.

Третій крок: Звернення до правоохоронних органів

Більш жорсткий спосіб повернення боргу. Але, як свідчить практика, найефективніший спосіб. Ви можете звернутися до прокуратури вашого міста чи району зі зверненням розібратися у діях тієї чи іншої організації. Причому у заяві можна зазначити кілька статей, за якими проводитиметься перевірка: ст.159 КК РФ (шахрайство), ст.140, 236 ТК РФ (затримка заробітної платита порушення термінів виплати) тощо.

Четвертий крок: Стягнення боргів через суд

До цієї стадії необхідно перейти через півтора-два місяці після несплати боргу.

Для цієї стадії необхідно подати позовну заявудо суду, проходимо всі інстанції та отримуємо виконавчий лист.

Стягнення боргів через суд відбувається у кілька етапів:

1) Надсилається лист неплатнику, у якому зазначається претензія, докладний виклад фактів, ваших вимог. Можна вимагати відсотки за прострочений час (ст.35 ЦК України).

2) Оформляється позовна заява. Документ повинен бути складений відповідно до норм, зазначених у статтях 131,132 ЦПК РФ.

3) Підготовляються документи, що підтверджують несплату боргів.